id	sid	tid	token	lemma	pos
ijfb-539	1	1	copyright	copyright	NOUN
ijfb-539	1	2	©	©	PROPN
ijfb-539	1	3	cc	cc	PROPN
ijfb-539	1	4	-	-	PUNCT
ijfb-539	1	5	by	by	ADP
ijfb-539	1	6	-	-	PUNCT
ijfb-539	1	7	nc	nc	PROPN
ijfb-539	1	8	2020	2020	NUM
ijfb-539	1	9	,	,	PUNCT
ijfb-539	1	10	cribfb	cribfb	VERB
ijfb-539	1	11	|	|	ADV
ijfb-539	1	12	ijfb	ijfb	VERB
ijfb-539	1	13	indian	indian	ADJ
ijfb-539	1	14	journal	journal	NOUN
ijfb-539	1	15	of	of	ADP
ijfb-539	1	16	finance	finance	NOUN
ijfb-539	1	17	and	and	CCONJ
ijfb-539	1	18	banking	banking	NOUN
ijfb-539	1	19	;	;	PUNCT
ijfb-539	1	20	vol	vol	NOUN
ijfb-539	1	21	.	.	PROPN
ijfb-539	1	22	4	4	NUM
ijfb-539	1	23	,	,	PUNCT
ijfb-539	1	24	no	no	INTJ
ijfb-539	1	25	.	.	NOUN
ijfb-539	1	26	1	1	NUM
ijfb-539	1	27	;	;	PUNCT
ijfb-539	1	28	2020	2020	NUM
ijfb-539	1	29	issn	issn	VERB
ijfb-539	1	30	2574	2574	NUM
ijfb-539	1	31	-	-	SYM
ijfb-539	1	32	6081	6081	NUM
ijfb-539	1	33	e	e	NOUN
ijfb-539	1	34	-	-	PROPN
ijfb-539	1	35	issn	issn	PROPN
ijfb-539	1	36	2574	2574	NUM
ijfb-539	1	37	-	-	PUNCT
ijfb-539	1	38	609x	609x	NOUN
ijfb-539	1	39	published	publish	VERB
ijfb-539	1	40	by	by	ADP
ijfb-539	1	41	centre	centre	NOUN
ijfb-539	1	42	for	for	ADP
ijfb-539	1	43	research	research	NOUN
ijfb-539	1	44	on	on	ADP
ijfb-539	1	45	islamic	islamic	ADJ
ijfb-539	1	46	banking	banking	PROPN
ijfb-539	1	47	&	&	CCONJ
ijfb-539	1	48	finance	finance	PROPN
ijfb-539	1	49	and	and	CCONJ
ijfb-539	1	50	business	business	NOUN
ijfb-539	1	51	,	,	PUNCT
ijfb-539	1	52	usa	usa	PROPN
ijfb-539	1	53	76	76	NUM
ijfb-539	1	54	non	non	ADJ
ijfb-539	1	55	-	-	ADJ
ijfb-539	1	56	performing	performing	ADJ
ijfb-539	1	57	loan	loan	NOUN
ijfb-539	1	58	in	in	ADP
ijfb-539	1	59	bangladesh	bangladesh	NOUN
ijfb-539	1	60	:	:	PUNCT
ijfb-539	1	61	a	a	DET
ijfb-539	1	62	comparative	comparative	ADJ
ijfb-539	1	63	study	study	NOUN
ijfb-539	1	64	on	on	ADP
ijfb-539	1	65	the	the	DET
ijfb-539	1	66	islamic	islamic	ADJ
ijfb-539	1	67	banks	bank	NOUN
ijfb-539	1	68	and	and	CCONJ
ijfb-539	1	69	conventional	conventional	ADJ
ijfb-539	1	70	banks	bank	NOUN
ijfb-539	1	71	sonia	sonia	PROPN
ijfb-539	1	72	rezina	rezina	PROPN
ijfb-539	1	73	assistant	assistant	PROPN
ijfb-539	1	74	professor	professor	PROPN
ijfb-539	1	75	department	department	PROPN
ijfb-539	1	76	of	of	ADP
ijfb-539	1	77	business	business	PROPN
ijfb-539	1	78	administration	administration	PROPN
ijfb-539	1	79	uttara	uttara	PROPN
ijfb-539	1	80	university	university	PROPN
ijfb-539	1	81	,	,	PUNCT
ijfb-539	1	82	dhaka	dhaka	PROPN
ijfb-539	1	83	,	,	PUNCT
ijfb-539	1	84	bangladesh	bangladesh	NOUN
ijfb-539	1	85	e	e	NOUN
ijfb-539	1	86	-	-	NOUN
ijfb-539	1	87	mail	mail	NOUN
ijfb-539	1	88	:	:	PUNCT
ijfb-539	1	89	rezina.sonia@gmail.com	rezina.sonia@gmail.com	X
ijfb-539	1	90	rubaiyat	rubaiyat	PROPN
ijfb-539	1	91	shaimom	shaimom	PROPN
ijfb-539	1	92	chowdhury	chowdhury	PROPN
ijfb-539	1	93	assistant	assistant	PROPN
ijfb-539	1	94	professor	professor	PROPN
ijfb-539	1	95	department	department	PROPN
ijfb-539	1	96	of	of	ADP
ijfb-539	1	97	business	business	PROPN
ijfb-539	1	98	administration	administration	PROPN
ijfb-539	1	99	bangladesh	bangladesh	PROPN
ijfb-539	1	100	university	university	PROPN
ijfb-539	1	101	,	,	PUNCT
ijfb-539	1	102	dhaka	dhaka	PROPN
ijfb-539	1	103	,	,	PUNCT
ijfb-539	1	104	bangladesh	bangladesh	NOUN
ijfb-539	1	105	e	e	NOUN
ijfb-539	1	106	-	-	NOUN
ijfb-539	1	107	mail	mail	NOUN
ijfb-539	1	108	:	:	PUNCT
ijfb-539	1	109	rubaiyat.shaimom@gmail.com	rubaiyat.shaimom@gmail.com	X
ijfb-539	1	110	nusrat	nusrat	PROPN
ijfb-539	1	111	jahan	jahan	PROPN
ijfb-539	1	112	assistant	assistant	PROPN
ijfb-539	1	113	professor	professor	PROPN
ijfb-539	1	114	department	department	PROPN
ijfb-539	1	115	of	of	ADP
ijfb-539	1	116	business	business	PROPN
ijfb-539	1	117	administration	administration	PROPN
ijfb-539	1	118	uttara	uttara	PROPN
ijfb-539	1	119	university	university	PROPN
ijfb-539	1	120	,	,	PUNCT
ijfb-539	1	121	dhaka	dhaka	PROPN
ijfb-539	1	122	,	,	PUNCT
ijfb-539	1	123	bangladesh	bangladesh	NOUN
ijfb-539	1	124	e	e	NOUN
ijfb-539	1	125	-	-	NOUN
ijfb-539	1	126	mail	mail	NOUN
ijfb-539	1	127	:	:	PUNCT
ijfb-539	1	128	jn.nusrat@gmail.com	jn.nusrat@gmail.com	PROPN
ijfb-539	1	129	abstract	abstract	ADJ
ijfb-539	1	130	the	the	DET
ijfb-539	1	131	banking	banking	NOUN
ijfb-539	1	132	business	business	NOUN
ijfb-539	1	133	is	be	AUX
ijfb-539	1	134	one	one	NUM
ijfb-539	1	135	of	of	ADP
ijfb-539	1	136	the	the	DET
ijfb-539	1	137	booming	booming	ADJ
ijfb-539	1	138	businesses	business	NOUN
ijfb-539	1	139	in	in	ADP
ijfb-539	1	140	bangladesh	bangladesh	NOUN
ijfb-539	1	141	.	.	PUNCT
ijfb-539	2	1	but	but	CCONJ
ijfb-539	2	2	at	at	ADP
ijfb-539	2	3	present	present	NOUN
ijfb-539	2	4	,	,	PUNCT
ijfb-539	2	5	the	the	DET
ijfb-539	2	6	sector	sector	NOUN
ijfb-539	2	7	is	be	AUX
ijfb-539	2	8	struggling	struggle	VERB
ijfb-539	2	9	to	to	PART
ijfb-539	2	10	be	be	AUX
ijfb-539	2	11	on	on	ADP
ijfb-539	2	12	the	the	DET
ijfb-539	2	13	growth	growth	NOUN
ijfb-539	2	14	path	path	NOUN
ijfb-539	2	15	due	due	ADP
ijfb-539	2	16	to	to	ADP
ijfb-539	2	17	the	the	DET
ijfb-539	2	18	growing	grow	VERB
ijfb-539	2	19	proportion	proportion	NOUN
ijfb-539	2	20	of	of	ADP
ijfb-539	2	21	non	non	ADJ
ijfb-539	2	22	-	-	ADJ
ijfb-539	2	23	performing	performing	ADJ
ijfb-539	2	24	loan	loan	NOUN
ijfb-539	2	25	(	(	PUNCT
ijfb-539	2	26	npl	npl	PROPN
ijfb-539	2	27	)	)	PUNCT
ijfb-539	2	28	.	.	PUNCT
ijfb-539	3	1	the	the	DET
ijfb-539	3	2	npl	npl	PROPN
ijfb-539	3	3	has	have	AUX
ijfb-539	3	4	instigated	instigate	VERB
ijfb-539	3	5	a	a	DET
ijfb-539	3	6	negative	negative	ADJ
ijfb-539	3	7	influence	influence	NOUN
ijfb-539	3	8	on	on	ADP
ijfb-539	3	9	the	the	DET
ijfb-539	3	10	growth	growth	NOUN
ijfb-539	3	11	of	of	ADP
ijfb-539	3	12	banking	banking	NOUN
ijfb-539	3	13	business	business	NOUN
ijfb-539	3	14	.	.	PUNCT
ijfb-539	4	1	this	this	DET
ijfb-539	4	2	study	study	NOUN
ijfb-539	4	3	has	have	AUX
ijfb-539	4	4	compared	compare	VERB
ijfb-539	4	5	the	the	DET
ijfb-539	4	6	severity	severity	NOUN
ijfb-539	4	7	of	of	ADP
ijfb-539	4	8	the	the	DET
ijfb-539	4	9	impact	impact	NOUN
ijfb-539	4	10	of	of	ADP
ijfb-539	4	11	operational	operational	ADJ
ijfb-539	4	12	modes	mode	NOUN
ijfb-539	4	13	between	between	ADP
ijfb-539	4	14	two	two	NUM
ijfb-539	4	15	mainstream	mainstream	ADJ
ijfb-539	4	16	banking	banking	NOUN
ijfb-539	4	17	systems	system	NOUN
ijfb-539	4	18	,	,	PUNCT
ijfb-539	4	19	traditional	traditional	ADJ
ijfb-539	4	20	banking	banking	NOUN
ijfb-539	4	21	and	and	CCONJ
ijfb-539	4	22	islamic	islamic	ADJ
ijfb-539	4	23	banking	banking	NOUN
ijfb-539	4	24	,	,	PUNCT
ijfb-539	4	25	which	which	PRON
ijfb-539	4	26	may	may	AUX
ijfb-539	4	27	affect	affect	VERB
ijfb-539	4	28	non	non	ADJ
ijfb-539	4	29	-	-	ADJ
ijfb-539	4	30	performing	perform	VERB
ijfb-539	4	31	loans	loan	NOUN
ijfb-539	4	32	.	.	PUNCT
ijfb-539	5	1	other	other	ADJ
ijfb-539	5	2	variables	variable	NOUN
ijfb-539	5	3	such	such	ADJ
ijfb-539	5	4	as	as	ADP
ijfb-539	5	5	governance	governance	NOUN
ijfb-539	5	6	of	of	ADP
ijfb-539	5	7	the	the	DET
ijfb-539	5	8	banks	bank	NOUN
ijfb-539	5	9	,	,	PUNCT
ijfb-539	5	10	bureaucracy	bureaucracy	NOUN
ijfb-539	5	11	,	,	PUNCT
ijfb-539	5	12	and	and	CCONJ
ijfb-539	5	13	size	size	NOUN
ijfb-539	5	14	of	of	ADP
ijfb-539	5	15	the	the	DET
ijfb-539	5	16	banks	bank	NOUN
ijfb-539	5	17	,	,	PUNCT
ijfb-539	5	18	the	the	DET
ijfb-539	5	19	difference	difference	NOUN
ijfb-539	5	20	in	in	ADP
ijfb-539	5	21	reserve	reserve	NOUN
ijfb-539	5	22	ratio	ratio	NOUN
ijfb-539	5	23	,	,	PUNCT
ijfb-539	5	24	capital	capital	NOUN
ijfb-539	5	25	adequacy	adequacy	NOUN
ijfb-539	5	26	ratio	ratio	NOUN
ijfb-539	5	27	,	,	PUNCT
ijfb-539	5	28	and	and	CCONJ
ijfb-539	5	29	interest	interest	NOUN
ijfb-539	5	30	rates	rate	NOUN
ijfb-539	5	31	have	have	VERB
ijfb-539	5	32	different	different	ADJ
ijfb-539	5	33	impacts	impact	NOUN
ijfb-539	5	34	on	on	ADP
ijfb-539	5	35	npl	npl	PROPN
ijfb-539	5	36	.	.	PUNCT
ijfb-539	6	1	we	we	PRON
ijfb-539	6	2	have	have	AUX
ijfb-539	6	3	explained	explain	VERB
ijfb-539	6	4	the	the	DET
ijfb-539	6	5	impact	impact	NOUN
ijfb-539	6	6	of	of	ADP
ijfb-539	6	7	the	the	DET
ijfb-539	6	8	variables	variable	NOUN
ijfb-539	6	9	on	on	ADP
ijfb-539	6	10	the	the	DET
ijfb-539	6	11	bank	bank	NOUN
ijfb-539	6	12	performance	performance	NOUN
ijfb-539	6	13	as	as	ADP
ijfb-539	6	14	per	per	ADP
ijfb-539	6	15	mainstream	mainstream	NOUN
ijfb-539	6	16	banking	banking	NOUN
ijfb-539	6	17	operational	operational	ADJ
ijfb-539	6	18	model	model	NOUN
ijfb-539	6	19	.	.	PUNCT
ijfb-539	7	1	finally	finally	ADV
ijfb-539	7	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	7	3	we	we	PRON
ijfb-539	7	4	have	have	AUX
ijfb-539	7	5	proposed	propose	VERB
ijfb-539	7	6	some	some	DET
ijfb-539	7	7	evocative	evocative	ADJ
ijfb-539	7	8	measures	measure	NOUN
ijfb-539	7	9	through	through	ADP
ijfb-539	7	10	which	which	PRON
ijfb-539	7	11	the	the	DET
ijfb-539	7	12	nonperforming	nonperforme	VERB
ijfb-539	7	13	loan	loan	NOUN
ijfb-539	7	14	can	can	AUX
ijfb-539	7	15	be	be	AUX
ijfb-539	7	16	minimized	minimize	VERB
ijfb-539	7	17	.	.	PUNCT
ijfb-539	8	1	1	1	X
ijfb-539	8	2	.	.	X
ijfb-539	8	3	introduction	introduction	NOUN
ijfb-539	8	4	the	the	DET
ijfb-539	8	5	reasons	reason	NOUN
ijfb-539	8	6	behind	behind	ADP
ijfb-539	8	7	loan	loan	NOUN
ijfb-539	8	8	default	default	NOUN
ijfb-539	8	9	vary	vary	VERB
ijfb-539	8	10	across	across	ADP
ijfb-539	8	11	countries	country	NOUN
ijfb-539	8	12	which	which	PRON
ijfb-539	8	13	tend	tend	VERB
ijfb-539	8	14	to	to	PART
ijfb-539	8	15	upset	upset	VERB
ijfb-539	8	16	commercial	commercial	ADJ
ijfb-539	8	17	banks	bank	NOUN
ijfb-539	8	18	'	'	PART
ijfb-539	8	19	financial	financial	ADJ
ijfb-539	8	20	results	result	NOUN
ijfb-539	8	21	.	.	PUNCT
ijfb-539	9	1	commercial	commercial	ADJ
ijfb-539	9	2	banks	bank	NOUN
ijfb-539	9	3	of	of	ADP
ijfb-539	9	4	bangladesh	bangladesh	NOUN
ijfb-539	9	5	are	be	AUX
ijfb-539	9	6	licensed	license	VERB
ijfb-539	9	7	and	and	CCONJ
ijfb-539	9	8	regulated	regulate	VERB
ijfb-539	9	9	by	by	ADP
ijfb-539	9	10	its	its	PRON
ijfb-539	9	11	central	central	ADJ
ijfb-539	9	12	bank	bank	NOUN
ijfb-539	9	13	named	name	VERB
ijfb-539	9	14	as	as	ADP
ijfb-539	9	15	bangladesh	bangladesh	PROPN
ijfb-539	9	16	bank	bank	NOUN
ijfb-539	9	17	.	.	PUNCT
ijfb-539	10	1	there	there	PRON
ijfb-539	10	2	are	be	VERB
ijfb-539	10	3	currently	currently	ADV
ijfb-539	10	4	59	59	NUM
ijfb-539	10	5	scheduled	schedule	VERB
ijfb-539	10	6	banks	bank	NOUN
ijfb-539	10	7	,	,	PUNCT
ijfb-539	10	8	6	6	NUM
ijfb-539	10	9	of	of	ADP
ijfb-539	10	10	which	which	PRON
ijfb-539	10	11	are	be	AUX
ijfb-539	10	12	state	state	NOUN
ijfb-539	10	13	-	-	PUNCT
ijfb-539	10	14	owned	own	VERB
ijfb-539	10	15	commercial	commercial	ADJ
ijfb-539	10	16	banks	bank	NOUN
ijfb-539	10	17	(	(	PUNCT
ijfb-539	10	18	socbs	socbs	PROPN
ijfb-539	10	19	)	)	PUNCT
ijfb-539	10	20	,	,	PUNCT
ijfb-539	10	21	3	3	NUM
ijfb-539	10	22	are	be	AUX
ijfb-539	10	23	specialized	specialized	ADJ
ijfb-539	10	24	banks	bank	NOUN
ijfb-539	10	25	,	,	PUNCT
ijfb-539	10	26	33	33	NUM
ijfb-539	10	27	are	be	AUX
ijfb-539	10	28	traditional	traditional	ADJ
ijfb-539	10	29	private	private	ADJ
ijfb-539	10	30	commercial	commercial	ADJ
ijfb-539	10	31	banks	bank	NOUN
ijfb-539	10	32	(	(	PUNCT
ijfb-539	10	33	pcbs	pcbs	PROPN
ijfb-539	10	34	)	)	PUNCT
ijfb-539	10	35	,	,	PUNCT
ijfb-539	10	36	8	8	NUM
ijfb-539	10	37	are	be	AUX
ijfb-539	10	38	pcbs	pcb	NOUN
ijfb-539	10	39	based	base	VERB
ijfb-539	10	40	on	on	ADP
ijfb-539	10	41	islamic	islamic	PROPN
ijfb-539	10	42	shariah	shariah	PROPN
ijfb-539	10	43	and	and	CCONJ
ijfb-539	10	44	9	9	NUM
ijfb-539	10	45	are	be	AUX
ijfb-539	10	46	foreign	foreign	ADJ
ijfb-539	10	47	commercial	commercial	ADJ
ijfb-539	10	48	banks	bank	NOUN
ijfb-539	10	49	(	(	PUNCT
ijfb-539	10	50	fcb	fcb	PROPN
ijfb-539	10	51	)	)	PUNCT
ijfb-539	10	52	.	.	PUNCT
ijfb-539	11	1	our	our	PRON
ijfb-539	11	2	banking	banking	NOUN
ijfb-539	11	3	industry	industry	NOUN
ijfb-539	11	4	is	be	AUX
ijfb-539	11	5	encountering	encounter	VERB
ijfb-539	11	6	a	a	DET
ijfb-539	11	7	serious	serious	ADJ
ijfb-539	11	8	problem	problem	NOUN
ijfb-539	11	9	of	of	ADP
ijfb-539	11	10	npl	npl	NOUN
ijfb-539	11	11	because	because	SCONJ
ijfb-539	11	12	of	of	ADP
ijfb-539	11	13	ineffective	ineffective	ADJ
ijfb-539	11	14	lending	lending	NOUN
ijfb-539	11	15	practices	practice	NOUN
ijfb-539	11	16	despite	despite	SCONJ
ijfb-539	11	17	taking	take	VERB
ijfb-539	11	18	many	many	ADJ
ijfb-539	11	19	reform	reform	NOUN
ijfb-539	11	20	measures	measure	NOUN
ijfb-539	11	21	.	.	PUNCT
ijfb-539	12	1	it	it	PRON
ijfb-539	12	2	has	have	AUX
ijfb-539	12	3	become	become	VERB
ijfb-539	12	4	a	a	DET
ijfb-539	12	5	challenged	challenge	VERB
ijfb-539	12	6	term	term	NOUN
ijfb-539	12	7	in	in	ADP
ijfb-539	12	8	bangladesh	bangladesh	NOUN
ijfb-539	12	9	as	as	ADP
ijfb-539	12	10	a	a	DET
ijfb-539	12	11	majority	majority	NOUN
ijfb-539	12	12	portion	portion	NOUN
ijfb-539	12	13	of	of	ADP
ijfb-539	12	14	the	the	DET
ijfb-539	12	15	loans	loan	NOUN
ijfb-539	12	16	has	have	AUX
ijfb-539	12	17	ceased	cease	VERB
ijfb-539	12	18	to	to	PART
ijfb-539	12	19	generate	generate	VERB
ijfb-539	12	20	profit	profit	NOUN
ijfb-539	12	21	from	from	ADP
ijfb-539	12	22	the	the	DET
ijfb-539	12	23	collection	collection	NOUN
ijfb-539	12	24	of	of	ADP
ijfb-539	12	25	principal	principal	NOUN
ijfb-539	12	26	and	and	CCONJ
ijfb-539	12	27	interest	interest	NOUN
ijfb-539	12	28	payments	payment	NOUN
ijfb-539	12	29	from	from	ADP
ijfb-539	12	30	the	the	DET
ijfb-539	12	31	borrowers	borrower	NOUN
ijfb-539	12	32	.	.	PUNCT
ijfb-539	13	1	for	for	ADP
ijfb-539	13	2	defining	define	VERB
ijfb-539	13	3	npl	npl	NOUN
ijfb-539	13	4	,	,	PUNCT
ijfb-539	13	5	till	till	SCONJ
ijfb-539	13	6	now	now	ADV
ijfb-539	13	7	we	we	PRON
ijfb-539	13	8	do	do	AUX
ijfb-539	13	9	n't	not	PART
ijfb-539	13	10	have	have	VERB
ijfb-539	13	11	any	any	DET
ijfb-539	13	12	fixed	fix	VERB
ijfb-539	13	13	global	global	ADJ
ijfb-539	13	14	standard	standard	NOUN
ijfb-539	13	15	.	.	PUNCT
ijfb-539	14	1	based	base	VERB
ijfb-539	14	2	on	on	ADP
ijfb-539	14	3	their	their	PRON
ijfb-539	14	4	conditions	condition	NOUN
ijfb-539	14	5	and	and	CCONJ
ijfb-539	14	6	rules	rule	NOUN
ijfb-539	14	7	,	,	PUNCT
ijfb-539	14	8	there	there	PRON
ijfb-539	14	9	are	be	VERB
ijfb-539	14	10	differences	difference	NOUN
ijfb-539	14	11	in	in	ADP
ijfb-539	14	12	the	the	DET
ijfb-539	14	13	classification	classification	NOUN
ijfb-539	14	14	scheme	scheme	NOUN
ijfb-539	14	15	,	,	PUNCT
ijfb-539	14	16	scope	scope	NOUN
ijfb-539	14	17	,	,	PUNCT
ijfb-539	14	18	and	and	CCONJ
ijfb-539	14	19	contents	content	NOUN
ijfb-539	14	20	across	across	ADP
ijfb-539	14	21	countries	country	NOUN
ijfb-539	14	22	.	.	PUNCT
ijfb-539	15	1	normally	normally	ADV
ijfb-539	15	2	by	by	ADP
ijfb-539	15	3	non	non	ADJ
ijfb-539	15	4	-	-	ADJ
ijfb-539	15	5	performing	perform	VERB
ijfb-539	15	6	loan	loan	NOUN
ijfb-539	15	7	,	,	PUNCT
ijfb-539	15	8	we	we	PRON
ijfb-539	15	9	generally	generally	ADV
ijfb-539	15	10	understand	understand	VERB
ijfb-539	15	11	a	a	DET
ijfb-539	15	12	loan	loan	NOUN
ijfb-539	15	13	which	which	PRON
ijfb-539	15	14	is	be	AUX
ijfb-539	15	15	already	already	ADV
ijfb-539	15	16	in	in	ADP
ijfb-539	15	17	default	default	NOUN
ijfb-539	15	18	or	or	CCONJ
ijfb-539	15	19	going	go	VERB
ijfb-539	15	20	to	to	PART
ijfb-539	15	21	be	be	AUX
ijfb-539	15	22	in	in	ADP
ijfb-539	15	23	default	default	NOUN
ijfb-539	15	24	very	very	ADV
ijfb-539	15	25	soon	soon	ADV
ijfb-539	15	26	.	.	PUNCT
ijfb-539	16	1	a	a	DET
ijfb-539	16	2	non	non	ADJ
ijfb-539	16	3	-	-	ADJ
ijfb-539	16	4	performing	perform	VERB
ijfb-539	16	5	loan	loan	NOUN
ijfb-539	16	6	is	be	AUX
ijfb-539	16	7	a	a	DET
ijfb-539	16	8	loan	loan	NOUN
ijfb-539	16	9	that	that	PRON
ijfb-539	16	10	does	do	AUX
ijfb-539	16	11	not	not	PART
ijfb-539	16	12	perform	perform	VERB
ijfb-539	16	13	as	as	ADP
ijfb-539	16	14	planned	plan	VERB
ijfb-539	16	15	,	,	PUNCT
ijfb-539	16	16	interest	interest	NOUN
ijfb-539	16	17	and	and	CCONJ
ijfb-539	16	18	principal	principal	ADJ
ijfb-539	16	19	payments	payment	NOUN
ijfb-539	16	20	have	have	AUX
ijfb-539	16	21	become	become	VERB
ijfb-539	16	22	due	due	ADJ
ijfb-539	16	23	by	by	ADP
ijfb-539	16	24	90	90	NUM
ijfb-539	16	25	days	day	NOUN
ijfb-539	16	26	or	or	CCONJ
ijfb-539	16	27	more	more	ADJ
ijfb-539	16	28	,	,	PUNCT
ijfb-539	16	29	or	or	CCONJ
ijfb-539	16	30	in	in	ADP
ijfb-539	16	31	the	the	DET
ijfb-539	16	32	case	case	NOUN
ijfb-539	16	33	of	of	ADP
ijfb-539	16	34	interest	interest	NOUN
ijfb-539	16	35	,	,	PUNCT
ijfb-539	16	36	interest	interest	NOUN
ijfb-539	16	37	payments	payment	NOUN
ijfb-539	16	38	have	have	AUX
ijfb-539	16	39	been	be	AUX
ijfb-539	16	40	capitalized	capitalize	VERB
ijfb-539	16	41	,	,	PUNCT
ijfb-539	16	42	refinanced	refinance	VERB
ijfb-539	16	43	or	or	CCONJ
ijfb-539	16	44	postponed	postpone	VERB
ijfb-539	16	45	by	by	ADP
ijfb-539	16	46	arrangement	arrangement	NOUN
ijfb-539	16	47	by	by	ADP
ijfb-539	16	48	at	at	ADV
ijfb-539	16	49	least	least	ADV
ijfb-539	16	50	90	90	NUM
ijfb-539	16	51	days	day	NOUN
ijfb-539	16	52	.	.	PUNCT
ijfb-539	17	1	and	and	CCONJ
ijfb-539	17	2	if	if	SCONJ
ijfb-539	17	3	the	the	DET
ijfb-539	17	4	payments	payment	NOUN
ijfb-539	17	5	have	have	AUX
ijfb-539	17	6	been	be	AUX
ijfb-539	17	7	overdue	overdue	ADJ
ijfb-539	17	8	for	for	ADP
ijfb-539	17	9	less	less	ADJ
ijfb-539	17	10	than	than	ADP
ijfb-539	17	11	90	90	NUM
ijfb-539	17	12	days	day	NOUN
ijfb-539	17	13	,	,	PUNCT
ijfb-539	17	14	there	there	PRON
ijfb-539	17	15	is	be	VERB
ijfb-539	17	16	still	still	ADV
ijfb-539	17	17	doubt	doubt	NOUN
ijfb-539	17	18	that	that	SCONJ
ijfb-539	17	19	full	full	ADJ
ijfb-539	17	20	payment	payment	NOUN
ijfb-539	17	21	may	may	AUX
ijfb-539	17	22	not	not	PART
ijfb-539	17	23	be	be	AUX
ijfb-539	17	24	made	make	VERB
ijfb-539	17	25	the	the	DET
ijfb-539	17	26	loan	loan	NOUN
ijfb-539	17	27	is	be	AUX
ijfb-539	17	28	still	still	ADV
ijfb-539	17	29	under	under	ADP
ijfb-539	17	30	the	the	DET
ijfb-539	17	31	non	non	ADJ
ijfb-539	17	32	-	-	ADJ
ijfb-539	17	33	performing	perform	VERB
ijfb-539	17	34	loan	loan	NOUN
ijfb-539	17	35	.	.	PUNCT
ijfb-539	18	1	because	because	SCONJ
ijfb-539	18	2	of	of	ADP
ijfb-539	18	3	the	the	DET
ijfb-539	18	4	increase	increase	NOUN
ijfb-539	18	5	in	in	ADP
ijfb-539	18	6	the	the	DET
ijfb-539	18	7	npl	npl	NOUN
ijfb-539	18	8	,	,	PUNCT
ijfb-539	18	9	the	the	DET
ijfb-539	18	10	banking	banking	NOUN
ijfb-539	18	11	sector	sector	NOUN
ijfb-539	18	12	is	be	AUX
ijfb-539	18	13	hampered	hamper	VERB
ijfb-539	18	14	.	.	PUNCT
ijfb-539	19	1	as	as	ADP
ijfb-539	19	2	of	of	ADP
ijfb-539	19	3	march	march	PROPN
ijfb-539	19	4	2019	2019	NUM
ijfb-539	19	5	,	,	PUNCT
ijfb-539	19	6	the	the	DET
ijfb-539	19	7	npl	npl	NOUN
ijfb-539	19	8	rose	rise	VERB
ijfb-539	19	9	to	to	ADP
ijfb-539	19	10	tk	tk	PROPN
ijfb-539	19	11	110,874	110,874	NUM
ijfb-539	19	12	crore	crore	NOUN
ijfb-539	19	13	,	,	PUNCT
ijfb-539	19	14	which	which	PRON
ijfb-539	19	15	had	have	AUX
ijfb-539	19	16	been	be	AUX
ijfb-539	19	17	reported	report	VERB
ijfb-539	19	18	as	as	ADP
ijfb-539	19	19	the	the	DET
ijfb-539	19	20	highest	high	ADJ
ijfb-539	19	21	ever	ever	ADV
ijfb-539	19	22	in	in	ADP
ijfb-539	19	23	the	the	DET
ijfb-539	19	24	country	country	NOUN
ijfb-539	19	25	(	(	PUNCT
ijfb-539	19	26	uddin	uddin	PROPN
ijfb-539	19	27	,	,	PUNCT
ijfb-539	19	28	2019	2019	NUM
ijfb-539	19	29	)	)	PUNCT
ijfb-539	19	30	.	.	PUNCT
ijfb-539	20	1	according	accord	VERB
ijfb-539	20	2	to	to	ADP
ijfb-539	20	3	bangladesh	bangladesh	PROPN
ijfb-539	20	4	bank	bank	PROPN
ijfb-539	20	5	reports	report	NOUN
ijfb-539	20	6	,	,	PUNCT
ijfb-539	20	7	eight	eight	NUM
ijfb-539	20	8	state	state	NOUN
ijfb-539	20	9	-	-	PUNCT
ijfb-539	20	10	run	run	VERB
ijfb-539	20	11	banks	bank	NOUN
ijfb-539	20	12	accounted	account	VERB
ijfb-539	20	13	for	for	ADP
ijfb-539	20	14	more	more	ADJ
ijfb-539	20	15	than	than	ADP
ijfb-539	20	16	52	52	NUM
ijfb-539	20	17	percent	percent	NOUN
ijfb-539	20	18	of	of	ADP
ijfb-539	20	19	the	the	DET
ijfb-539	20	20	bad	bad	ADJ
ijfb-539	20	21	loans	loan	NOUN
ijfb-539	20	22	.	.	PUNCT
ijfb-539	21	1	the	the	DET
ijfb-539	21	2	remaining	remain	VERB
ijfb-539	21	3	banks	bank	NOUN
ijfb-539	21	4	are	be	AUX
ijfb-539	21	5	classified	classify	VERB
ijfb-539	21	6	under	under	ADP
ijfb-539	21	7	private	private	ADJ
ijfb-539	21	8	and	and	CCONJ
ijfb-539	21	9	foreign	foreign	ADJ
ijfb-539	21	10	-	-	PUNCT
ijfb-539	21	11	owned	own	VERB
ijfb-539	21	12	banks	bank	NOUN
ijfb-539	21	13	.	.	PUNCT
ijfb-539	22	1	the	the	DET
ijfb-539	22	2	defaulted	defaulted	ADJ
ijfb-539	22	3	loans	loan	NOUN
ijfb-539	22	4	were	be	AUX
ijfb-539	22	5	11	11	NUM
ijfb-539	22	6	percent	percent	NOUN
ijfb-539	22	7	of	of	ADP
ijfb-539	22	8	the	the	DET
ijfb-539	22	9	total	total	ADJ
ijfb-539	22	10	outstanding	outstanding	ADJ
ijfb-539	22	11	loans	loan	NOUN
ijfb-539	22	12	.	.	PUNCT
ijfb-539	23	1	the	the	DET
ijfb-539	23	2	share	share	NOUN
ijfb-539	23	3	of	of	ADP
ijfb-539	23	4	npl	npl	PROPN
ijfb-539	23	5	goes	go	VERB
ijfb-539	23	6	up	up	ADP
ijfb-539	23	7	to	to	ADP
ijfb-539	23	8	about	about	ADV
ijfb-539	23	9	20	20	NUM
ijfb-539	23	10	percent	percent	NOUN
ijfb-539	23	11	when	when	SCONJ
ijfb-539	23	12	restructured	restructure	VERB
ijfb-539	23	13	and	and	CCONJ
ijfb-539	23	14	rescheduled	reschedule	VERB
ijfb-539	23	15	loans	loan	NOUN
ijfb-539	23	16	are	be	AUX
ijfb-539	23	17	included	include	VERB
ijfb-539	23	18	.	.	PUNCT
ijfb-539	24	1	(	(	PUNCT
ijfb-539	24	2	mahmood	mahmood	PROPN
ijfb-539	24	3	,	,	PUNCT
ijfb-539	24	4	2019	2019	NUM
ijfb-539	24	5	)	)	PUNCT
ijfb-539	24	6	.	.	PUNCT
ijfb-539	25	1	if	if	SCONJ
ijfb-539	25	2	this	this	DET
ijfb-539	25	3	scenario	scenario	NOUN
ijfb-539	25	4	continues	continue	VERB
ijfb-539	25	5	,	,	PUNCT
ijfb-539	25	6	then	then	ADV
ijfb-539	25	7	this	this	PRON
ijfb-539	25	8	might	might	AUX
ijfb-539	25	9	be	be	AUX
ijfb-539	25	10	a	a	DET
ijfb-539	25	11	threat	threat	NOUN
ijfb-539	25	12	to	to	ADP
ijfb-539	25	13	this	this	DET
ijfb-539	25	14	sector	sector	NOUN
ijfb-539	25	15	.	.	PUNCT
ijfb-539	26	1	as	as	SCONJ
ijfb-539	26	2	we	we	PRON
ijfb-539	26	3	know	know	VERB
ijfb-539	26	4	that	that	SCONJ
ijfb-539	26	5	the	the	DET
ijfb-539	26	6	operational	operational	ADJ
ijfb-539	26	7	modes	mode	NOUN
ijfb-539	26	8	of	of	ADP
ijfb-539	26	9	islamic	islamic	ADJ
ijfb-539	26	10	and	and	CCONJ
ijfb-539	26	11	conventional	conventional	ADJ
ijfb-539	26	12	banks	bank	NOUN
ijfb-539	26	13	differ	differ	VERB
ijfb-539	26	14	,	,	PUNCT
ijfb-539	26	15	so	so	SCONJ
ijfb-539	26	16	they	they	PRON
ijfb-539	26	17	might	might	AUX
ijfb-539	26	18	be	be	AUX
ijfb-539	26	19	affected	affect	VERB
ijfb-539	26	20	differently	differently	ADV
ijfb-539	26	21	due	due	ADP
ijfb-539	26	22	to	to	ADP
ijfb-539	26	23	the	the	DET
ijfb-539	26	24	rise	rise	NOUN
ijfb-539	26	25	in	in	ADP
ijfb-539	26	26	npl	npl	PROPN
ijfb-539	26	27	.	.	PUNCT
ijfb-539	27	1	the	the	DET
ijfb-539	27	2	reserve	reserve	PROPN
ijfb-539	27	3	ratio	ratio	NOUN
ijfb-539	27	4	and	and	CCONJ
ijfb-539	27	5	capital	capital	NOUN
ijfb-539	27	6	requirement	requirement	NOUN
ijfb-539	27	7	for	for	ADP
ijfb-539	27	8	these	these	DET
ijfb-539	27	9	banks	bank	NOUN
ijfb-539	27	10	are	be	AUX
ijfb-539	27	11	different	different	ADJ
ijfb-539	27	12	,	,	PUNCT
ijfb-539	27	13	which	which	PRON
ijfb-539	27	14	might	might	AUX
ijfb-539	27	15	be	be	AUX
ijfb-539	27	16	a	a	DET
ijfb-539	27	17	cause	cause	NOUN
ijfb-539	27	18	for	for	ADP
ijfb-539	27	19	the	the	DET
ijfb-539	27	20	difference	difference	NOUN
ijfb-539	27	21	.	.	PUNCT
ijfb-539	28	1	but	but	CCONJ
ijfb-539	28	2	whatever	whatever	PRON
ijfb-539	28	3	the	the	DET
ijfb-539	28	4	situation	situation	NOUN
ijfb-539	28	5	is	be	AUX
ijfb-539	28	6	,	,	PUNCT
ijfb-539	28	7	both	both	CCONJ
ijfb-539	28	8	the	the	DET
ijfb-539	28	9	keywords	keyword	NOUN
ijfb-539	28	10	:	:	PUNCT
ijfb-539	28	11	conventional	conventional	ADJ
ijfb-539	28	12	bank	bank	NOUN
ijfb-539	28	13	,	,	PUNCT
ijfb-539	28	14	islamic	islamic	PROPN
ijfb-539	28	15	bank	bank	PROPN
ijfb-539	28	16	,	,	PUNCT
ijfb-539	28	17	non	non	ADJ
ijfb-539	28	18	-	-	ADJ
ijfb-539	28	19	performing	perform	VERB
ijfb-539	28	20	loan	loan	NOUN
ijfb-539	28	21	,	,	PUNCT
ijfb-539	28	22	operational	operational	ADJ
ijfb-539	28	23	mode	mode	NOUN
ijfb-539	28	24	of	of	ADP
ijfb-539	28	25	banks	bank	NOUN
ijfb-539	28	26	.	.	PUNCT
ijfb-539	28	27	.	.	PUNCT
ijfb-539	29	1	mailto:rezina.sonia@gmail.com	mailto:rezina.sonia@gmail.com	PROPN
ijfb-539	29	2	mailto:jn.nusrat@gmail.com	mailto:jn.nusrat@gmail.com	PROPN
ijfb-539	30	1	copyright	copyright	NOUN
ijfb-539	31	1	©	©	PROPN
ijfb-539	31	2	cc	cc	PROPN
ijfb-539	31	3	-	-	PUNCT
ijfb-539	31	4	by	by	ADP
ijfb-539	31	5	-	-	PUNCT
ijfb-539	31	6	nc	nc	PROPN
ijfb-539	31	7	2020	2020	NUM
ijfb-539	31	8	,	,	PUNCT
ijfb-539	31	9	cribfb	cribfb	VERB
ijfb-539	31	10	|	|	ADV
ijfb-539	31	11	ijfb	ijfb	VERB
ijfb-539	31	12	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	PROPN
ijfb-539	31	13	indian	indian	PROPN
ijfb-539	31	14	journal	journal	PROPN
ijfb-539	31	15	of	of	ADP
ijfb-539	31	16	finance	finance	NOUN
ijfb-539	31	17	and	and	CCONJ
ijfb-539	31	18	banking	banking	NOUN
ijfb-539	31	19	vol	vol	NOUN
ijfb-539	31	20	.	.	PROPN
ijfb-539	32	1	4	4	NUM
ijfb-539	32	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	32	3	no	no	INTJ
ijfb-539	32	4	.	.	NOUN
ijfb-539	32	5	1	1	NUM
ijfb-539	32	6	;	;	PUNCT
ijfb-539	32	7	2020	2020	NUM
ijfb-539	32	8	77	77	NUM
ijfb-539	32	9	criteria	criterion	NOUN
ijfb-539	32	10	of	of	ADP
ijfb-539	32	11	banks	bank	NOUN
ijfb-539	32	12	are	be	AUX
ijfb-539	32	13	experiencing	experience	VERB
ijfb-539	32	14	hassle	hassle	NOUN
ijfb-539	32	15	caused	cause	VERB
ijfb-539	32	16	by	by	ADP
ijfb-539	32	17	npl	npl	PROPN
ijfb-539	32	18	.	.	PUNCT
ijfb-539	33	1	so	so	ADV
ijfb-539	33	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	33	3	to	to	PART
ijfb-539	33	4	sustain	sustain	VERB
ijfb-539	33	5	in	in	ADP
ijfb-539	33	6	a	a	DET
ijfb-539	33	7	market	market	NOUN
ijfb-539	33	8	with	with	ADP
ijfb-539	33	9	intense	intense	ADJ
ijfb-539	33	10	competition	competition	NOUN
ijfb-539	33	11	,	,	PUNCT
ijfb-539	33	12	they	they	PRON
ijfb-539	33	13	need	need	VERB
ijfb-539	33	14	to	to	PART
ijfb-539	33	15	come	come	VERB
ijfb-539	33	16	forward	forward	ADV
ijfb-539	33	17	with	with	ADP
ijfb-539	33	18	effective	effective	ADJ
ijfb-539	33	19	measures	measure	NOUN
ijfb-539	33	20	to	to	PART
ijfb-539	33	21	control	control	VERB
ijfb-539	33	22	npl	npl	PROPN
ijfb-539	33	23	,	,	PUNCT
ijfb-539	33	24	which	which	PRON
ijfb-539	33	25	may	may	AUX
ijfb-539	33	26	have	have	VERB
ijfb-539	33	27	a	a	DET
ijfb-539	33	28	progressive	progressive	ADJ
ijfb-539	33	29	impact	impact	NOUN
ijfb-539	33	30	on	on	ADP
ijfb-539	33	31	their	their	PRON
ijfb-539	33	32	financial	financial	ADJ
ijfb-539	33	33	performance	performance	NOUN
ijfb-539	33	34	.	.	PUNCT
ijfb-539	34	1	our	our	PRON
ijfb-539	34	2	motto	motto	NOUN
ijfb-539	34	3	is	be	AUX
ijfb-539	34	4	to	to	PART
ijfb-539	34	5	find	find	VERB
ijfb-539	34	6	out	out	ADP
ijfb-539	34	7	the	the	DET
ijfb-539	34	8	exact	exact	ADJ
ijfb-539	34	9	reasons	reason	NOUN
ijfb-539	34	10	for	for	ADP
ijfb-539	34	11	which	which	PRON
ijfb-539	34	12	npl	npl	PROPN
ijfb-539	34	13	differs	differ	VERB
ijfb-539	34	14	in	in	ADP
ijfb-539	34	15	both	both	CCONJ
ijfb-539	34	16	the	the	DET
ijfb-539	34	17	banks	bank	NOUN
ijfb-539	34	18	.	.	PUNCT
ijfb-539	35	1	suggestive	suggestive	ADJ
ijfb-539	35	2	measures	measure	NOUN
ijfb-539	35	3	will	will	AUX
ijfb-539	35	4	be	be	AUX
ijfb-539	35	5	given	give	VERB
ijfb-539	35	6	as	as	ADV
ijfb-539	35	7	well	well	ADV
ijfb-539	35	8	.	.	PUNCT
ijfb-539	36	1	as	as	SCONJ
ijfb-539	36	2	our	our	PRON
ijfb-539	36	3	economy	economy	NOUN
ijfb-539	36	4	depends	depend	VERB
ijfb-539	36	5	on	on	ADP
ijfb-539	36	6	the	the	DET
ijfb-539	36	7	banking	banking	NOUN
ijfb-539	36	8	sector	sector	NOUN
ijfb-539	36	9	to	to	ADP
ijfb-539	36	10	a	a	DET
ijfb-539	36	11	great	great	ADJ
ijfb-539	36	12	extent	extent	NOUN
ijfb-539	36	13	,	,	PUNCT
ijfb-539	36	14	so	so	CCONJ
ijfb-539	36	15	it	it	PRON
ijfb-539	36	16	is	be	AUX
ijfb-539	36	17	high	high	ADJ
ijfb-539	36	18	time	time	NOUN
ijfb-539	36	19	we	we	PRON
ijfb-539	36	20	focus	focus	VERB
ijfb-539	36	21	on	on	ADP
ijfb-539	36	22	this	this	DET
ijfb-539	36	23	issue	issue	NOUN
ijfb-539	36	24	.	.	PUNCT
ijfb-539	37	1	otherwise	otherwise	ADV
ijfb-539	37	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	37	3	it	it	PRON
ijfb-539	37	4	will	will	AUX
ijfb-539	37	5	have	have	VERB
ijfb-539	37	6	a	a	DET
ijfb-539	37	7	huge	huge	ADJ
ijfb-539	37	8	adverse	adverse	ADJ
ijfb-539	37	9	impact	impact	NOUN
ijfb-539	37	10	on	on	ADP
ijfb-539	37	11	our	our	PRON
ijfb-539	37	12	banking	banking	NOUN
ijfb-539	37	13	sector	sector	NOUN
ijfb-539	37	14	as	as	ADV
ijfb-539	37	15	well	well	ADV
ijfb-539	37	16	as	as	ADP
ijfb-539	37	17	on	on	ADP
ijfb-539	37	18	our	our	PRON
ijfb-539	37	19	economy	economy	NOUN
ijfb-539	37	20	.	.	PUNCT
ijfb-539	38	1	to	to	PART
ijfb-539	38	2	decrease	decrease	VERB
ijfb-539	38	3	npl	npl	PROPN
ijfb-539	38	4	,	,	PUNCT
ijfb-539	38	5	the	the	DET
ijfb-539	38	6	liquidity	liquidity	NOUN
ijfb-539	38	7	reserve	reserve	NOUN
ijfb-539	38	8	ratio	ratio	NOUN
ijfb-539	38	9	has	have	AUX
ijfb-539	38	10	already	already	ADV
ijfb-539	38	11	been	be	AUX
ijfb-539	38	12	decreased	decrease	VERB
ijfb-539	38	13	.	.	PUNCT
ijfb-539	39	1	the	the	DET
ijfb-539	39	2	impact	impact	NOUN
ijfb-539	39	3	is	be	AUX
ijfb-539	39	4	yet	yet	ADV
ijfb-539	39	5	to	to	PART
ijfb-539	39	6	be	be	AUX
ijfb-539	39	7	observed	observe	VERB
ijfb-539	39	8	.	.	PUNCT
ijfb-539	40	1	many	many	ADJ
ijfb-539	40	2	other	other	ADJ
ijfb-539	40	3	corrective	corrective	ADJ
ijfb-539	40	4	measures	measure	NOUN
ijfb-539	40	5	are	be	AUX
ijfb-539	40	6	needed	need	VERB
ijfb-539	40	7	to	to	PART
ijfb-539	40	8	be	be	AUX
ijfb-539	40	9	implemented	implement	VERB
ijfb-539	40	10	.	.	PUNCT
ijfb-539	41	1	and	and	CCONJ
ijfb-539	41	2	if	if	SCONJ
ijfb-539	41	3	the	the	DET
ijfb-539	41	4	gap	gap	NOUN
ijfb-539	41	5	between	between	ADP
ijfb-539	41	6	traditional	traditional	ADJ
ijfb-539	41	7	banks	bank	NOUN
ijfb-539	41	8	'	'	PART
ijfb-539	41	9	npl	npl	X
ijfb-539	41	10	and	and	CCONJ
ijfb-539	41	11	islamic	islamic	ADJ
ijfb-539	41	12	banks	bank	NOUN
ijfb-539	41	13	is	be	AUX
ijfb-539	41	14	too	too	ADV
ijfb-539	41	15	high	high	ADJ
ijfb-539	41	16	,	,	PUNCT
ijfb-539	41	17	then	then	ADV
ijfb-539	41	18	it	it	PRON
ijfb-539	41	19	needs	need	VERB
ijfb-539	41	20	to	to	PART
ijfb-539	41	21	be	be	AUX
ijfb-539	41	22	reduced	reduce	VERB
ijfb-539	41	23	.	.	PUNCT
ijfb-539	42	1	1.1	1.1	NUM
ijfb-539	42	2	objectives	objective	NOUN
ijfb-539	42	3	of	of	ADP
ijfb-539	42	4	the	the	DET
ijfb-539	42	5	research	research	NOUN
ijfb-539	42	6	the	the	DET
ijfb-539	42	7	broad	broad	ADJ
ijfb-539	42	8	purpose	purpose	NOUN
ijfb-539	42	9	of	of	ADP
ijfb-539	42	10	this	this	DET
ijfb-539	42	11	study	study	NOUN
ijfb-539	42	12	is	be	AUX
ijfb-539	42	13	to	to	PART
ijfb-539	42	14	conduct	conduct	VERB
ijfb-539	42	15	a	a	DET
ijfb-539	42	16	comparative	comparative	ADJ
ijfb-539	42	17	analysis	analysis	NOUN
ijfb-539	42	18	of	of	ADP
ijfb-539	42	19	the	the	DET
ijfb-539	42	20	islamic	islamic	ADJ
ijfb-539	42	21	banks	bank	NOUN
ijfb-539	42	22	and	and	CCONJ
ijfb-539	42	23	traditional	traditional	ADJ
ijfb-539	42	24	banks	bank	NOUN
ijfb-539	42	25	in	in	ADP
ijfb-539	42	26	bangladesh	bangladesh	NOUN
ijfb-539	42	27	on	on	ADP
ijfb-539	42	28	non	non	ADJ
ijfb-539	42	29	-	-	ADJ
ijfb-539	42	30	performing	performing	ADJ
ijfb-539	42	31	loan	loan	NOUN
ijfb-539	42	32	(	(	PUNCT
ijfb-539	42	33	npl	npl	PROPN
ijfb-539	42	34	)	)	PUNCT
ijfb-539	42	35	.	.	PUNCT
ijfb-539	43	1	the	the	DET
ijfb-539	43	2	main	main	ADJ
ijfb-539	43	3	goals	goal	NOUN
ijfb-539	43	4	are	be	AUX
ijfb-539	43	5	:	:	PUNCT
ijfb-539	43	6	▪	▪	X
ijfb-539	43	7	to	to	PART
ijfb-539	43	8	determine	determine	VERB
ijfb-539	43	9	the	the	DET
ijfb-539	43	10	factors	factor	NOUN
ijfb-539	43	11	related	relate	VERB
ijfb-539	43	12	to	to	ADP
ijfb-539	43	13	banks	bank	NOUN
ijfb-539	43	14	that	that	PRON
ijfb-539	43	15	have	have	VERB
ijfb-539	43	16	an	an	DET
ijfb-539	43	17	impact	impact	NOUN
ijfb-539	43	18	on	on	ADP
ijfb-539	43	19	the	the	DET
ijfb-539	43	20	non	non	ADJ
ijfb-539	43	21	-	-	ADJ
ijfb-539	43	22	performing	performing	ADJ
ijfb-539	43	23	loan	loan	NOUN
ijfb-539	43	24	(	(	PUNCT
ijfb-539	43	25	npl	npl	NOUN
ijfb-539	43	26	)	)	PUNCT
ijfb-539	43	27	of	of	ADP
ijfb-539	43	28	commercial	commercial	ADJ
ijfb-539	43	29	banks	bank	NOUN
ijfb-539	43	30	in	in	ADP
ijfb-539	43	31	bangladesh	bangladesh	NOUN
ijfb-539	43	32	.	.	PUNCT
ijfb-539	43	33	▪	▪	NOUN
ijfb-539	43	34	to	to	PART
ijfb-539	43	35	examine	examine	VERB
ijfb-539	43	36	the	the	DET
ijfb-539	43	37	effect	effect	NOUN
ijfb-539	43	38	of	of	ADP
ijfb-539	43	39	the	the	DET
ijfb-539	43	40	factors	factor	NOUN
ijfb-539	43	41	related	relate	VERB
ijfb-539	43	42	to	to	ADP
ijfb-539	43	43	banks	bank	NOUN
ijfb-539	43	44	on	on	ADP
ijfb-539	43	45	the	the	DET
ijfb-539	43	46	non	non	ADJ
ijfb-539	43	47	-	-	ADJ
ijfb-539	43	48	performing	performing	ADJ
ijfb-539	43	49	loan	loan	NOUN
ijfb-539	43	50	(	(	PUNCT
ijfb-539	43	51	npl	npl	NOUN
ijfb-539	43	52	)	)	PUNCT
ijfb-539	43	53	by	by	ADP
ijfb-539	43	54	considering	consider	VERB
ijfb-539	43	55	variables	variable	NOUN
ijfb-539	43	56	such	such	ADJ
ijfb-539	43	57	as	as	ADP
ijfb-539	43	58	lending	lending	NOUN
ijfb-539	43	59	rate	rate	NOUN
ijfb-539	43	60	(	(	PUNCT
ijfb-539	43	61	lr	lr	NOUN
ijfb-539	43	62	)	)	PUNCT
ijfb-539	43	63	,	,	PUNCT
ijfb-539	43	64	loan	loan	NOUN
ijfb-539	43	65	to	to	PART
ijfb-539	43	66	deposit	deposit	VERB
ijfb-539	43	67	ratio	ratio	NOUN
ijfb-539	43	68	(	(	PUNCT
ijfb-539	43	69	ltd	ltd	PROPN
ijfb-539	43	70	)	)	PUNCT
ijfb-539	43	71	,	,	PUNCT
ijfb-539	43	72	bank	bank	NOUN
ijfb-539	43	73	size	size	NOUN
ijfb-539	43	74	(	(	PUNCT
ijfb-539	43	75	bs	bs	NOUN
ijfb-539	43	76	)	)	PUNCT
ijfb-539	43	77	and	and	CCONJ
ijfb-539	43	78	reserve	reserve	PROPN
ijfb-539	43	79	ratio	ratio	PROPN
ijfb-539	43	80	(	(	PUNCT
ijfb-539	43	81	rr	rr	NOUN
ijfb-539	43	82	)	)	PUNCT
ijfb-539	43	83	.	.	PUNCT
ijfb-539	43	84	▪	▪	NOUN
ijfb-539	43	85	to	to	PART
ijfb-539	43	86	identify	identify	VERB
ijfb-539	43	87	the	the	DET
ijfb-539	43	88	difference	difference	NOUN
ijfb-539	43	89	between	between	ADP
ijfb-539	43	90	the	the	DET
ijfb-539	43	91	extent	extent	NOUN
ijfb-539	43	92	of	of	ADP
ijfb-539	43	93	the	the	DET
ijfb-539	43	94	“	"	PUNCT
ijfb-539	43	95	impact	impact	NOUN
ijfb-539	43	96	of	of	ADP
ijfb-539	43	97	the	the	DET
ijfb-539	43	98	factors	factor	NOUN
ijfb-539	43	99	related	relate	VERB
ijfb-539	43	100	to	to	ADP
ijfb-539	43	101	banks	bank	NOUN
ijfb-539	43	102	”	"	PUNCT
ijfb-539	43	103	on	on	ADP
ijfb-539	43	104	npl	npl	NOUN
ijfb-539	43	105	of	of	ADP
ijfb-539	43	106	the	the	DET
ijfb-539	43	107	two	two	NUM
ijfb-539	43	108	banking	banking	NOUN
ijfb-539	43	109	systems	system	NOUN
ijfb-539	43	110	in	in	ADP
ijfb-539	43	111	bangladesh	bangladesh	NOUN
ijfb-539	43	112	.	.	PUNCT
ijfb-539	44	1	2	2	X
ijfb-539	44	2	.	.	X
ijfb-539	44	3	literature	literature	NOUN
ijfb-539	44	4	review	review	NOUN
ijfb-539	44	5	though	though	SCONJ
ijfb-539	44	6	globally	globally	ADV
ijfb-539	44	7	,	,	PUNCT
ijfb-539	44	8	there	there	PRON
ijfb-539	44	9	is	be	VERB
ijfb-539	44	10	no	no	DET
ijfb-539	44	11	static	static	ADJ
ijfb-539	44	12	definition	definition	NOUN
ijfb-539	44	13	of	of	ADP
ijfb-539	44	14	npl	npl	PROPN
ijfb-539	44	15	as	as	SCONJ
ijfb-539	44	16	there	there	PRON
ijfb-539	44	17	are	be	VERB
ijfb-539	44	18	variations	variation	NOUN
ijfb-539	44	19	exist	exist	VERB
ijfb-539	44	20	in	in	ADP
ijfb-539	44	21	the	the	DET
ijfb-539	44	22	term	term	NOUN
ijfb-539	44	23	of	of	ADP
ijfb-539	44	24	the	the	DET
ijfb-539	44	25	method	method	NOUN
ijfb-539	44	26	of	of	ADP
ijfb-539	44	27	classification	classification	NOUN
ijfb-539	44	28	,	,	PUNCT
ijfb-539	44	29	the	the	DET
ijfb-539	44	30	possibility	possibility	NOUN
ijfb-539	44	31	,	,	PUNCT
ijfb-539	44	32	and	and	CCONJ
ijfb-539	44	33	subjects	subject	NOUN
ijfb-539	44	34	but	but	CCONJ
ijfb-539	44	35	we	we	PRON
ijfb-539	44	36	have	have	AUX
ijfb-539	44	37	tried	try	VERB
ijfb-539	44	38	to	to	PART
ijfb-539	44	39	find	find	VERB
ijfb-539	44	40	some	some	DET
ijfb-539	44	41	parameters	parameter	NOUN
ijfb-539	44	42	to	to	PART
ijfb-539	44	43	measure	measure	VERB
ijfb-539	44	44	.	.	PUNCT
ijfb-539	45	1	imf‟s	imf‟	NOUN
ijfb-539	45	2	compilation	compilation	NOUN
ijfb-539	45	3	guide	guide	NOUN
ijfb-539	45	4	on	on	ADP
ijfb-539	45	5	financial	financial	ADJ
ijfb-539	45	6	soundness	soundness	NOUN
ijfb-539	45	7	indicators	indicator	NOUN
ijfb-539	45	8	defined	define	VERB
ijfb-539	45	9	npls	npls	NOUN
ijfb-539	45	10	as	as	SCONJ
ijfb-539	45	11	follows	follow	VERB
ijfb-539	45	12	:	:	PUNCT
ijfb-539	45	13	npl	npl	PROPN
ijfb-539	45	14	refers	refer	VERB
ijfb-539	45	15	to	to	ADP
ijfb-539	45	16	the	the	DET
ijfb-539	45	17	loans	loan	NOUN
ijfb-539	45	18	that	that	PRON
ijfb-539	45	19	stopped	stop	VERB
ijfb-539	45	20	generating	generate	VERB
ijfb-539	45	21	income	income	NOUN
ijfb-539	45	22	for	for	ADP
ijfb-539	45	23	an	an	DET
ijfb-539	45	24	extensive	extensive	ADJ
ijfb-539	45	25	period	period	NOUN
ijfb-539	45	26	(	(	PUNCT
ijfb-539	45	27	caprio	caprio	PROPN
ijfb-539	45	28	&	&	CCONJ
ijfb-539	45	29	klingebiel	klingebiel	PROPN
ijfb-539	45	30	,	,	PUNCT
ijfb-539	45	31	2002	2002	NUM
ijfb-539	45	32	)	)	PUNCT
ijfb-539	45	33	.	.	PUNCT
ijfb-539	46	1	banks	bank	NOUN
ijfb-539	46	2	'	'	PART
ijfb-539	46	3	performance	performance	NOUN
ijfb-539	46	4	can	can	AUX
ijfb-539	46	5	be	be	AUX
ijfb-539	46	6	decreased	decrease	VERB
ijfb-539	46	7	by	by	ADP
ijfb-539	46	8	npl	npl	PROPN
ijfb-539	46	9	as	as	SCONJ
ijfb-539	46	10	we	we	PRON
ijfb-539	46	11	can	can	AUX
ijfb-539	46	12	treat	treat	VERB
ijfb-539	46	13	npl	npl	NOUN
ijfb-539	46	14	as	as	ADP
ijfb-539	46	15	undesirable	undesirable	ADJ
ijfb-539	46	16	outputs	output	NOUN
ijfb-539	46	17	or	or	CCONJ
ijfb-539	46	18	costs	cost	NOUN
ijfb-539	46	19	of	of	ADP
ijfb-539	46	20	loaning	loan	VERB
ijfb-539	46	21	for	for	ADP
ijfb-539	46	22	banks	bank	NOUN
ijfb-539	46	23	.	.	PUNCT
ijfb-539	47	1	if	if	SCONJ
ijfb-539	47	2	npl	npl	NOUN
ijfb-539	47	3	increases	increase	VERB
ijfb-539	47	4	naturally	naturally	ADV
ijfb-539	47	5	there	there	PRON
ijfb-539	47	6	will	will	AUX
ijfb-539	47	7	be	be	AUX
ijfb-539	47	8	a	a	DET
ijfb-539	47	9	downward	downward	ADJ
ijfb-539	47	10	trend	trend	NOUN
ijfb-539	47	11	of	of	ADP
ijfb-539	47	12	the	the	DET
ijfb-539	47	13	bank	bank	NOUN
ijfb-539	47	14	's	's	PART
ijfb-539	47	15	performance	performance	NOUN
ijfb-539	47	16	.	.	PUNCT
ijfb-539	48	1	(	(	PUNCT
ijfb-539	48	2	tesfaye	tesfaye	NOUN
ijfb-539	48	3	,	,	PUNCT
ijfb-539	48	4	2012	2012	NUM
ijfb-539	48	5	)	)	PUNCT
ijfb-539	48	6	.	.	PUNCT
ijfb-539	49	1	npls	npls	PROPN
ijfb-539	49	2	can	can	AUX
ijfb-539	49	3	be	be	AUX
ijfb-539	49	4	measured	measure	VERB
ijfb-539	49	5	by	by	ADP
ijfb-539	49	6	non	non	ADJ
ijfb-539	49	7	-	-	ADJ
ijfb-539	49	8	performing	performing	ADJ
ijfb-539	49	9	loans	loan	NOUN
ijfb-539	49	10	net	net	NOUN
ijfb-539	49	11	of	of	ADP
ijfb-539	49	12	the	the	DET
ijfb-539	49	13	provision	provision	NOUN
ijfb-539	49	14	of	of	ADP
ijfb-539	49	15	capital	capital	NOUN
ijfb-539	49	16	.	.	PUNCT
ijfb-539	50	1	this	this	PRON
ijfb-539	50	2	is	be	AUX
ijfb-539	50	3	measured	measure	VERB
ijfb-539	50	4	by	by	ADP
ijfb-539	50	5	considering	consider	VERB
ijfb-539	50	6	the	the	DET
ijfb-539	50	7	npl	npl	NOUN
ijfb-539	50	8	value	value	NOUN
ijfb-539	50	9	minus	minus	CCONJ
ijfb-539	50	10	the	the	DET
ijfb-539	50	11	specific	specific	ADJ
ijfb-539	50	12	loan	loan	NOUN
ijfb-539	50	13	provisions	provision	NOUN
ijfb-539	50	14	divided	divide	VERB
ijfb-539	50	15	by	by	ADP
ijfb-539	50	16	the	the	DET
ijfb-539	50	17	capital	capital	NOUN
ijfb-539	50	18	(	(	PUNCT
ijfb-539	50	19	waweru	waweru	PROPN
ijfb-539	50	20	&	&	CCONJ
ijfb-539	50	21	spraakman	spraakman	NOUN
ijfb-539	50	22	,	,	PUNCT
ijfb-539	50	23	2012	2012	NUM
ijfb-539	50	24	)	)	PUNCT
ijfb-539	50	25	.	.	PUNCT
ijfb-539	51	1	another	another	DET
ijfb-539	51	2	approach	approach	NOUN
ijfb-539	51	3	to	to	ADP
ijfb-539	51	4	calculating	calculate	VERB
ijfb-539	51	5	npls	npls	NOUN
ijfb-539	51	6	is	be	AUX
ijfb-539	51	7	by	by	ADP
ijfb-539	51	8	dividing	divide	VERB
ijfb-539	51	9	non	non	ADJ
ijfb-539	51	10	-	-	ADJ
ijfb-539	51	11	performing	performing	ADJ
ijfb-539	51	12	loans	loan	NOUN
ijfb-539	51	13	to	to	ADP
ijfb-539	51	14	total	total	ADJ
ijfb-539	51	15	gross	gross	ADJ
ijfb-539	51	16	loans	loan	NOUN
ijfb-539	51	17	.	.	PUNCT
ijfb-539	52	1	here	here	ADV
ijfb-539	52	2	we	we	PRON
ijfb-539	52	3	considered	consider	VERB
ijfb-539	52	4	the	the	DET
ijfb-539	52	5	npls	npls	NOUN
ijfb-539	52	6	as	as	ADP
ijfb-539	52	7	the	the	DET
ijfb-539	52	8	numerator	numerator	NOUN
ijfb-539	52	9	and	and	CCONJ
ijfb-539	52	10	the	the	DET
ijfb-539	52	11	total	total	ADJ
ijfb-539	52	12	loan	loan	NOUN
ijfb-539	52	13	portfolio	portfolio	NOUN
ijfb-539	52	14	(	(	PUNCT
ijfb-539	52	15	covering	cover	VERB
ijfb-539	52	16	npls	npls	NOUN
ijfb-539	52	17	before	before	SCONJ
ijfb-539	52	18	any	any	DET
ijfb-539	52	19	loan	loan	NOUN
ijfb-539	52	20	-	-	PUNCT
ijfb-539	52	21	loss	loss	NOUN
ijfb-539	52	22	provisions	provision	NOUN
ijfb-539	52	23	are	be	AUX
ijfb-539	52	24	deducted	deduct	VERB
ijfb-539	52	25	)	)	PUNCT
ijfb-539	52	26	as	as	ADP
ijfb-539	52	27	the	the	DET
ijfb-539	52	28	denominator	denominator	NOUN
ijfb-539	52	29	.	.	PUNCT
ijfb-539	53	1	kateregga	kateregga	PROPN
ijfb-539	53	2	(	(	PUNCT
ijfb-539	53	3	2013	2013	NUM
ijfb-539	53	4	)	)	PUNCT
ijfb-539	53	5	found	find	VERB
ijfb-539	53	6	that	that	SCONJ
ijfb-539	53	7	despite	despite	SCONJ
ijfb-539	53	8	being	be	AUX
ijfb-539	53	9	following	follow	VERB
ijfb-539	53	10	the	the	DET
ijfb-539	53	11	procedures	procedure	NOUN
ijfb-539	53	12	and	and	CCONJ
ijfb-539	53	13	regulations	regulation	NOUN
ijfb-539	53	14	on	on	ADP
ijfb-539	53	15	administering	administer	VERB
ijfb-539	53	16	credit	credit	NOUN
ijfb-539	53	17	,	,	PUNCT
ijfb-539	53	18	commercial	commercial	ADJ
ijfb-539	53	19	banks	bank	NOUN
ijfb-539	53	20	in	in	ADP
ijfb-539	53	21	uganda	uganda	PROPN
ijfb-539	53	22	still	still	ADV
ijfb-539	53	23	tend	tend	VERB
ijfb-539	53	24	increasing	increase	VERB
ijfb-539	53	25	non	non	ADJ
ijfb-539	53	26	-	-	ADJ
ijfb-539	53	27	performing	performing	ADJ
ijfb-539	53	28	loans	loan	NOUN
ijfb-539	53	29	means	mean	VERB
ijfb-539	53	30	a	a	DET
ijfb-539	53	31	larger	large	ADJ
ijfb-539	53	32	number	number	NOUN
ijfb-539	53	33	of	of	ADP
ijfb-539	53	34	clients	client	NOUN
ijfb-539	53	35	are	be	AUX
ijfb-539	53	36	not	not	PART
ijfb-539	53	37	repaying	repay	VERB
ijfb-539	53	38	the	the	DET
ijfb-539	53	39	loans	loan	NOUN
ijfb-539	53	40	.	.	PUNCT
ijfb-539	54	1	after	after	ADP
ijfb-539	54	2	conducting	conduct	VERB
ijfb-539	54	3	a	a	DET
ijfb-539	54	4	thorough	thorough	ADJ
ijfb-539	54	5	study	study	NOUN
ijfb-539	54	6	on	on	ADP
ijfb-539	54	7	the	the	DET
ijfb-539	54	8	reasons	reason	NOUN
ijfb-539	54	9	for	for	ADP
ijfb-539	54	10	npls	npls	NOUN
ijfb-539	54	11	among	among	ADP
ijfb-539	54	12	commercial	commercial	ADJ
ijfb-539	54	13	banks	bank	NOUN
ijfb-539	54	14	in	in	ADP
ijfb-539	54	15	kenya	kenya	PROPN
ijfb-539	54	16	muriithi	muriithi	PROPN
ijfb-539	54	17	(	(	PUNCT
ijfb-539	54	18	2013	2013	NUM
ijfb-539	54	19	)	)	PUNCT
ijfb-539	54	20	explained	explain	VERB
ijfb-539	54	21	that	that	SCONJ
ijfb-539	54	22	,	,	PUNCT
ijfb-539	54	23	before	before	SCONJ
ijfb-539	54	24	the	the	DET
ijfb-539	54	25	financial	financial	ADJ
ijfb-539	54	26	crises	crisis	NOUN
ijfb-539	54	27	started	start	VERB
ijfb-539	54	28	in	in	ADP
ijfb-539	54	29	2007	2007	NUM
ijfb-539	54	30	-	-	SYM
ijfb-539	54	31	2008	2008	NUM
ijfb-539	54	32	,	,	PUNCT
ijfb-539	54	33	over	over	ADP
ijfb-539	54	34	the	the	DET
ijfb-539	54	35	past	past	ADJ
ijfb-539	54	36	decade	decade	NOUN
ijfb-539	54	37	almost	almost	ADV
ijfb-539	54	38	in	in	ADP
ijfb-539	54	39	every	every	DET
ijfb-539	54	40	country	country	NOUN
ijfb-539	54	41	the	the	DET
ijfb-539	54	42	credit	credit	NOUN
ijfb-539	54	43	quality	quality	NOUN
ijfb-539	54	44	of	of	ADP
ijfb-539	54	45	the	the	DET
ijfb-539	54	46	loan	loan	NOUN
ijfb-539	54	47	portfolio	portfolio	NOUN
ijfb-539	54	48	was	be	AUX
ijfb-539	54	49	relatively	relatively	ADV
ijfb-539	54	50	stable	stable	ADJ
ijfb-539	54	51	.	.	PUNCT
ijfb-539	55	1	as	as	ADP
ijfb-539	55	2	a	a	DET
ijfb-539	55	3	result	result	NOUN
ijfb-539	55	4	of	of	ADP
ijfb-539	55	5	the	the	DET
ijfb-539	55	6	financial	financial	ADJ
ijfb-539	55	7	crisis	crisis	NOUN
ijfb-539	55	8	,	,	PUNCT
ijfb-539	55	9	the	the	DET
ijfb-539	55	10	average	average	ADJ
ijfb-539	55	11	bank	bank	NOUN
ijfb-539	55	12	asset	asset	NOUN
ijfb-539	55	13	quality	quality	NOUN
ijfb-539	55	14	deteriorated	deteriorate	VERB
ijfb-539	55	15	sharply	sharply	ADV
ijfb-539	55	16	.	.	PUNCT
ijfb-539	56	1	he	he	PRON
ijfb-539	56	2	also	also	ADV
ijfb-539	56	3	acknowledged	acknowledge	VERB
ijfb-539	56	4	that	that	SCONJ
ijfb-539	56	5	,	,	PUNCT
ijfb-539	56	6	due	due	ADP
ijfb-539	56	7	to	to	ADP
ijfb-539	56	8	the	the	DET
ijfb-539	56	9	nature	nature	NOUN
ijfb-539	56	10	of	of	ADP
ijfb-539	56	11	producing	produce	VERB
ijfb-539	56	12	the	the	DET
ijfb-539	56	13	largest	large	ADJ
ijfb-539	56	14	portion	portion	NOUN
ijfb-539	56	15	of	of	ADP
ijfb-539	56	16	operating	operate	VERB
ijfb-539	56	17	income	income	NOUN
ijfb-539	56	18	,	,	PUNCT
ijfb-539	56	19	loans	loan	NOUN
ijfb-539	56	20	can	can	AUX
ijfb-539	56	21	be	be	AUX
ijfb-539	56	22	considered	consider	VERB
ijfb-539	56	23	as	as	ADP
ijfb-539	56	24	the	the	DET
ijfb-539	56	25	leading	lead	VERB
ijfb-539	56	26	asset	asset	NOUN
ijfb-539	56	27	and	and	CCONJ
ijfb-539	56	28	advancing	advance	VERB
ijfb-539	56	29	as	as	ADP
ijfb-539	56	30	the	the	DET
ijfb-539	56	31	soul	soul	NOUN
ijfb-539	56	32	of	of	ADP
ijfb-539	56	33	the	the	DET
ijfb-539	56	34	banking	banking	NOUN
ijfb-539	56	35	industry	industry	NOUN
ijfb-539	56	36	.	.	PUNCT
ijfb-539	57	1	this	this	DET
ijfb-539	57	2	threat	threat	NOUN
ijfb-539	57	3	of	of	ADP
ijfb-539	57	4	npl	npl	PROPN
ijfb-539	57	5	can	can	AUX
ijfb-539	57	6	be	be	AUX
ijfb-539	57	7	mitigated	mitigate	VERB
ijfb-539	57	8	by	by	ADP
ijfb-539	57	9	functional	functional	ADJ
ijfb-539	57	10	credit	credit	NOUN
ijfb-539	57	11	risk	risk	NOUN
ijfb-539	57	12	assessment	assessment	NOUN
ijfb-539	57	13	and	and	CCONJ
ijfb-539	57	14	having	have	VERB
ijfb-539	57	15	enough	enough	ADJ
ijfb-539	57	16	facilities	facility	NOUN
ijfb-539	57	17	for	for	ADP
ijfb-539	57	18	prospective	prospective	ADJ
ijfb-539	57	19	bad	bad	ADJ
ijfb-539	57	20	and	and	CCONJ
ijfb-539	57	21	doubtful	doubtful	ADJ
ijfb-539	57	22	debt	debt	NOUN
ijfb-539	57	23	.	.	PUNCT
ijfb-539	58	1	as	as	SCONJ
ijfb-539	58	2	described	describe	VERB
ijfb-539	58	3	by	by	ADP
ijfb-539	58	4	karim	karim	PROPN
ijfb-539	58	5	et	et	PROPN
ijfb-539	58	6	al	al	PROPN
ijfb-539	58	7	.	.	PROPN
ijfb-539	59	1	(	(	PUNCT
ijfb-539	59	2	2010	2010	NUM
ijfb-539	59	3	)	)	PUNCT
ijfb-539	59	4	the	the	DET
ijfb-539	59	5	key	key	ADJ
ijfb-539	59	6	outcome	outcome	NOUN
ijfb-539	59	7	of	of	ADP
ijfb-539	59	8	bad	bad	ADJ
ijfb-539	59	9	loans	loan	NOUN
ijfb-539	59	10	is	be	AUX
ijfb-539	59	11	the	the	DET
ijfb-539	59	12	capacity	capacity	NOUN
ijfb-539	59	13	to	to	PART
ijfb-539	59	14	deter	deter	VERB
ijfb-539	59	15	the	the	DET
ijfb-539	59	16	bank	bank	NOUN
ijfb-539	59	17	to	to	PART
ijfb-539	59	18	grow	grow	VERB
ijfb-539	59	19	commercially	commercially	ADV
ijfb-539	59	20	.	.	PUNCT
ijfb-539	60	1	this	this	PRON
ijfb-539	60	2	is	be	AUX
ijfb-539	60	3	because	because	SCONJ
ijfb-539	60	4	bad	bad	ADJ
ijfb-539	60	5	loans	loan	NOUN
ijfb-539	60	6	cause	cause	VERB
ijfb-539	60	7	liquidity	liquidity	NOUN
ijfb-539	60	8	problems	problem	NOUN
ijfb-539	60	9	and	and	CCONJ
ijfb-539	60	10	make	make	VERB
ijfb-539	60	11	the	the	DET
ijfb-539	60	12	banks	bank	NOUN
ijfb-539	60	13	unqualified	unqualified	ADJ
ijfb-539	60	14	to	to	PART
ijfb-539	60	15	extend	extend	VERB
ijfb-539	60	16	their	their	PRON
ijfb-539	60	17	resources	resource	NOUN
ijfb-539	60	18	to	to	ADP
ijfb-539	60	19	potentially	potentially	ADV
ijfb-539	60	20	feasible	feasible	ADJ
ijfb-539	60	21	concerns	concern	NOUN
ijfb-539	60	22	.	.	PUNCT
ijfb-539	61	1	moreover	moreover	ADV
ijfb-539	61	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	61	3	they	they	PRON
ijfb-539	61	4	pointed	point	VERB
ijfb-539	61	5	out	out	ADP
ijfb-539	61	6	the	the	DET
ijfb-539	61	7	unattainability	unattainability	NOUN
ijfb-539	61	8	of	of	ADP
ijfb-539	61	9	procreative	procreative	ADJ
ijfb-539	61	10	venture	venture	NOUN
ijfb-539	61	11	prospects	prospect	NOUN
ijfb-539	61	12	due	due	ADP
ijfb-539	61	13	to	to	ADP
ijfb-539	61	14	the	the	DET
ijfb-539	61	15	capital	capital	NOUN
ijfb-539	61	16	that	that	PRON
ijfb-539	61	17	has	have	AUX
ijfb-539	61	18	been	be	AUX
ijfb-539	61	19	locked	lock	VERB
ijfb-539	61	20	-	-	PUNCT
ijfb-539	61	21	up	up	ADP
ijfb-539	61	22	because	because	SCONJ
ijfb-539	61	23	of	of	ADP
ijfb-539	61	24	the	the	DET
ijfb-539	61	25	bad	bad	ADJ
ijfb-539	61	26	loans	loan	NOUN
ijfb-539	61	27	.	.	PUNCT
ijfb-539	62	1	according	accord	VERB
ijfb-539	62	2	to	to	ADP
ijfb-539	62	3	fofack	fofack	PROPN
ijfb-539	62	4	(	(	PUNCT
ijfb-539	62	5	2005	2005	NUM
ijfb-539	62	6	)	)	PUNCT
ijfb-539	62	7	the	the	DET
ijfb-539	62	8	entire	entire	ADJ
ijfb-539	62	9	banking	banking	NOUN
ijfb-539	62	10	sector	sector	NOUN
ijfb-539	62	11	is	be	AUX
ijfb-539	62	12	facing	face	VERB
ijfb-539	62	13	this	this	DET
ijfb-539	62	14	crisis	crisis	NOUN
ijfb-539	62	15	because	because	SCONJ
ijfb-539	62	16	of	of	ADP
ijfb-539	62	17	the	the	DET
ijfb-539	62	18	inefficient	inefficient	ADJ
ijfb-539	62	19	supervision	supervision	NOUN
ijfb-539	62	20	of	of	ADP
ijfb-539	62	21	credit	credit	NOUN
ijfb-539	62	22	risk	risk	NOUN
ijfb-539	62	23	which	which	PRON
ijfb-539	62	24	has	have	AUX
ijfb-539	62	25	become	become	VERB
ijfb-539	62	26	the	the	DET
ijfb-539	62	27	reason	reason	NOUN
ijfb-539	62	28	for	for	ADP
ijfb-539	62	29	economic	economic	ADJ
ijfb-539	62	30	failure	failure	NOUN
ijfb-539	62	31	.	.	PUNCT
ijfb-539	63	1	the	the	DET
ijfb-539	63	2	study	study	NOUN
ijfb-539	63	3	of	of	ADP
ijfb-539	63	4	rahman	rahman	PROPN
ijfb-539	63	5	&	&	CCONJ
ijfb-539	63	6	jahan	jahan	PROPN
ijfb-539	63	7	(	(	PUNCT
ijfb-539	63	8	2018	2018	NUM
ijfb-539	63	9	)	)	PUNCT
ijfb-539	63	10	found	find	VERB
ijfb-539	63	11	an	an	DET
ijfb-539	63	12	insignificant	insignificant	ADJ
ijfb-539	63	13	relationship	relationship	NOUN
ijfb-539	63	14	between	between	ADP
ijfb-539	63	15	profitability	profitability	NOUN
ijfb-539	63	16	and	and	CCONJ
ijfb-539	63	17	npis	npis	NOUN
ijfb-539	63	18	.	.	PUNCT
ijfb-539	64	1	the	the	DET
ijfb-539	64	2	required	require	VERB
ijfb-539	64	3	slr	slr	NOUN
ijfb-539	64	4	(	(	PUNCT
ijfb-539	64	5	statutory	statutory	ADJ
ijfb-539	64	6	liquidity	liquidity	NOUN
ijfb-539	64	7	reserve	reserve	PROPN
ijfb-539	64	8	)	)	PUNCT
ijfb-539	64	9	of	of	ADP
ijfb-539	64	10	the	the	DET
ijfb-539	64	11	islamic	islamic	ADJ
ijfb-539	64	12	banks	bank	NOUN
ijfb-539	64	13	was	be	AUX
ijfb-539	64	14	11.5	11.5	NUM
ijfb-539	64	15	%	%	NOUN
ijfb-539	64	16	,	,	PUNCT
ijfb-539	64	17	which	which	PRON
ijfb-539	64	18	was	be	AUX
ijfb-539	64	19	lower	low	ADJ
ijfb-539	64	20	than	than	ADP
ijfb-539	64	21	that	that	PRON
ijfb-539	64	22	of	of	ADP
ijfb-539	64	23	conventional	conventional	ADJ
ijfb-539	64	24	banks	bank	NOUN
ijfb-539	64	25	.	.	PUNCT
ijfb-539	65	1	bhattarai	bhattarai	PROPN
ijfb-539	65	2	(	(	PUNCT
ijfb-539	65	3	2016	2016	NUM
ijfb-539	65	4	)	)	PUNCT
ijfb-539	65	5	identified	identify	VERB
ijfb-539	65	6	that	that	SCONJ
ijfb-539	65	7	the	the	DET
ijfb-539	65	8	npl	npl	PROPN
ijfb-539	65	9	ratio	ratio	NOUN
ijfb-539	65	10	has	have	VERB
ijfb-539	65	11	an	an	DET
ijfb-539	65	12	inverse	inverse	ADJ
ijfb-539	65	13	effect	effect	NOUN
ijfb-539	65	14	on	on	ADP
ijfb-539	65	15	roa	roa	PROPN
ijfb-539	65	16	whereas	whereas	SCONJ
ijfb-539	65	17	it	it	PRON
ijfb-539	65	18	has	have	VERB
ijfb-539	65	19	an	an	DET
ijfb-539	65	20	affirmative	affirmative	ADJ
ijfb-539	65	21	effect	effect	NOUN
ijfb-539	65	22	on	on	ADP
ijfb-539	65	23	roe	roe	PROPN
ijfb-539	65	24	in	in	ADP
ijfb-539	65	25	the	the	DET
ijfb-539	65	26	nepalese	nepalese	ADJ
ijfb-539	65	27	commercial	commercial	ADJ
ijfb-539	65	28	banks	bank	NOUN
ijfb-539	65	29	.	.	PUNCT
ijfb-539	66	1	the	the	DET
ijfb-539	66	2	findings	finding	NOUN
ijfb-539	66	3	of	of	ADP
ijfb-539	66	4	akter	akter	PROPN
ijfb-539	66	5	&	&	CCONJ
ijfb-539	66	6	roy	roy	PROPN
ijfb-539	66	7	(	(	PUNCT
ijfb-539	66	8	2017	2017	NUM
ijfb-539	66	9	)	)	PUNCT
ijfb-539	66	10	again	again	ADV
ijfb-539	66	11	identified	identify	VERB
ijfb-539	66	12	an	an	DET
ijfb-539	66	13	inverse	inverse	ADJ
ijfb-539	66	14	effect	effect	NOUN
ijfb-539	66	15	of	of	ADP
ijfb-539	66	16	npl	npl	PROPN
ijfb-539	66	17	on	on	ADP
ijfb-539	66	18	profitability	profitability	NOUN
ijfb-539	66	19	(	(	PUNCT
ijfb-539	66	20	net	net	ADJ
ijfb-539	66	21	interest	interest	NOUN
ijfb-539	66	22	margin	margin	NOUN
ijfb-539	66	23	)	)	PUNCT
ijfb-539	66	24	while	while	SCONJ
ijfb-539	66	25	considering	consider	VERB
ijfb-539	66	26	30	30	NUM
ijfb-539	66	27	bank	bank	NOUN
ijfb-539	66	28	data	datum	NOUN
ijfb-539	66	29	of	of	ADP
ijfb-539	66	30	bangladesh	bangladesh	NOUN
ijfb-539	66	31	for	for	ADP
ijfb-539	66	32	the	the	DET
ijfb-539	66	33	year	year	NOUN
ijfb-539	66	34	2008	2008	NUM
ijfb-539	66	35	to	to	ADP
ijfb-539	66	36	2013	2013	NUM
ijfb-539	66	37	.	.	PUNCT
ijfb-539	67	1	after	after	ADP
ijfb-539	67	2	analyzing	analyze	VERB
ijfb-539	67	3	the	the	DET
ijfb-539	67	4	time	time	NOUN
ijfb-539	67	5	series	series	PROPN
ijfb-539	67	6	data	data	PROPN
ijfb-539	67	7	lata	lata	PROPN
ijfb-539	67	8	(	(	PUNCT
ijfb-539	67	9	2015	2015	NUM
ijfb-539	67	10	)	)	PUNCT
ijfb-539	67	11	found	find	VERB
ijfb-539	67	12	npl	npl	NOUN
ijfb-539	67	13	among	among	ADP
ijfb-539	67	14	the	the	DET
ijfb-539	67	15	principal	principal	ADJ
ijfb-539	67	16	factors	factor	NOUN
ijfb-539	67	17	which	which	PRON
ijfb-539	67	18	influence	influence	VERB
ijfb-539	67	19	banks	bank	NOUN
ijfb-539	67	20	'	'	PART
ijfb-539	67	21	profitability	profitability	NOUN
ijfb-539	67	22	having	have	VERB
ijfb-539	67	23	a	a	DET
ijfb-539	67	24	considerable	considerable	ADJ
ijfb-539	67	25	negative	negative	ADJ
ijfb-539	67	26	impact	impact	NOUN
ijfb-539	67	27	on	on	ADP
ijfb-539	67	28	net	net	ADJ
ijfb-539	67	29	interest	interest	NOUN
ijfb-539	67	30	income	income	NOUN
ijfb-539	67	31	of	of	ADP
ijfb-539	67	32	the	the	DET
ijfb-539	67	33	nationalized	nationalize	VERB
ijfb-539	67	34	commercial	commercial	ADJ
ijfb-539	67	35	banks	bank	NOUN
ijfb-539	67	36	in	in	ADP
ijfb-539	67	37	bangladesh	bangladesh	PROPN
ijfb-539	67	38	.	.	PUNCT
ijfb-539	68	1	adeusi	adeusi	PROPN
ijfb-539	68	2	et	et	PROPN
ijfb-539	68	3	al	al	PROPN
ijfb-539	68	4	.	.	PROPN
ijfb-539	69	1	(	(	PUNCT
ijfb-539	69	2	2014	2014	NUM
ijfb-539	69	3	)	)	PUNCT
ijfb-539	69	4	performed	perform	VERB
ijfb-539	69	5	a	a	DET
ijfb-539	69	6	study	study	NOUN
ijfb-539	69	7	on	on	ADP
ijfb-539	69	8	the	the	DET
ijfb-539	69	9	impact	impact	NOUN
ijfb-539	69	10	of	of	ADP
ijfb-539	69	11	credit	credit	NOUN
ijfb-539	69	12	risk	risk	NOUN
ijfb-539	69	13	over	over	ADP
ijfb-539	69	14	the	the	DET
ijfb-539	69	15	financial	financial	ADJ
ijfb-539	69	16	result	result	NOUN
ijfb-539	69	17	of	of	ADP
ijfb-539	69	18	the	the	DET
ijfb-539	69	19	commercial	commercial	ADJ
ijfb-539	69	20	banks	bank	NOUN
ijfb-539	69	21	in	in	ADP
ijfb-539	69	22	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-539	69	23	from	from	ADP
ijfb-539	69	24	2008	2008	NUM
ijfb-539	69	25	to	to	ADP
ijfb-539	69	26	2012	2012	NUM
ijfb-539	69	27	.	.	PUNCT
ijfb-539	70	1	they	they	PRON
ijfb-539	70	2	found	find	VERB
ijfb-539	70	3	an	an	DET
ijfb-539	70	4	inverse	inverse	NOUN
ijfb-539	70	5	relationship	relationship	NOUN
ijfb-539	70	6	that	that	PRON
ijfb-539	70	7	was	be	AUX
ijfb-539	70	8	not	not	PART
ijfb-539	70	9	significant	significant	ADJ
ijfb-539	70	10	between	between	ADP
ijfb-539	70	11	loan	loan	NOUN
ijfb-539	70	12	ratio	ratio	NOUN
ijfb-539	70	13	and	and	CCONJ
ijfb-539	70	14	total	total	ADJ
ijfb-539	70	15	advances	advance	NOUN
ijfb-539	70	16	in	in	ADP
ijfb-539	70	17	terms	term	NOUN
ijfb-539	70	18	of	of	ADP
ijfb-539	70	19	deposits	deposit	NOUN
ijfb-539	70	20	and	and	CCONJ
ijfb-539	70	21	has	have	AUX
ijfb-539	70	22	revealed	reveal	VERB
ijfb-539	70	23	a	a	DET
ijfb-539	70	24	negative	negative	ADJ
ijfb-539	70	25	and	and	CCONJ
ijfb-539	70	26	significant	significant	ADJ
ijfb-539	70	27	relationship	relationship	NOUN
ijfb-539	70	28	between	between	ADP
ijfb-539	70	29	the	the	DET
ijfb-539	70	30	rate	rate	NOUN
ijfb-539	70	31	of	of	ADP
ijfb-539	70	32	nonperforming	nonperforme	VERB
ijfb-539	70	33	loans	loan	NOUN
ijfb-539	70	34	and	and	CCONJ
ijfb-539	70	35	advances	advance	NOUN
ijfb-539	70	36	with	with	ADP
ijfb-539	70	37	the	the	DET
ijfb-539	70	38	profitability	profitability	NOUN
ijfb-539	70	39	of	of	ADP
ijfb-539	70	40	banks	bank	NOUN
ijfb-539	70	41	.	.	PUNCT
ijfb-539	71	1	haron	haron	PROPN
ijfb-539	71	2	(	(	PUNCT
ijfb-539	71	3	2004	2004	NUM
ijfb-539	71	4	)	)	PUNCT
ijfb-539	71	5	considers	consider	VERB
ijfb-539	71	6	internal	internal	ADJ
ijfb-539	71	7	bank	bank	NOUN
ijfb-539	71	8	factors	factor	NOUN
ijfb-539	71	9	as	as	ADP
ijfb-539	71	10	bank	bank	NOUN
ijfb-539	71	11	-	-	PUNCT
ijfb-539	71	12	specific	specific	ADJ
ijfb-539	71	13	factors	factor	NOUN
ijfb-539	71	14	that	that	PRON
ijfb-539	71	15	can	can	AUX
ijfb-539	71	16	be	be	AUX
ijfb-539	71	17	either	either	CCONJ
ijfb-539	71	18	financial	financial	ADJ
ijfb-539	71	19	factors	factor	NOUN
ijfb-539	71	20	such	such	ADJ
ijfb-539	71	21	as	as	ADP
ijfb-539	71	22	bank	bank	NOUN
ijfb-539	71	23	size	size	NOUN
ijfb-539	71	24	,	,	PUNCT
ijfb-539	71	25	capital	capital	NOUN
ijfb-539	71	26	ratios	ratio	NOUN
ijfb-539	71	27	,	,	PUNCT
ijfb-539	71	28	liquidity	liquidity	NOUN
ijfb-539	71	29	,	,	PUNCT
ijfb-539	71	30	asset	asset	NOUN
ijfb-539	71	31	quality	quality	NOUN
ijfb-539	71	32	,	,	PUNCT
ijfb-539	71	33	deposits	deposit	NOUN
ijfb-539	71	34	,	,	PUNCT
ijfb-539	71	35	operational	operational	ADJ
ijfb-539	71	36	performance	performance	NOUN
ijfb-539	71	37	,	,	PUNCT
ijfb-539	71	38	risk	risk	NOUN
ijfb-539	71	39	management	management	NOUN
ijfb-539	71	40	,	,	PUNCT
ijfb-539	71	41	etc	etc	X
ijfb-539	71	42	.	.	X
ijfb-539	71	43	or	or	CCONJ
ijfb-539	71	44	non	non	ADJ
ijfb-539	71	45	-	-	ADJ
ijfb-539	71	46	financial	financial	ADJ
ijfb-539	71	47	factors	factor	NOUN
ijfb-539	71	48	such	such	ADJ
ijfb-539	71	49	as	as	ADP
ijfb-539	71	50	some	some	DET
ijfb-539	71	51	branches	branch	NOUN
ijfb-539	71	52	,	,	PUNCT
ijfb-539	71	53	staff	staff	NOUN
ijfb-539	71	54	,	,	PUNCT
ijfb-539	71	55	atms	atms	NOUN
ijfb-539	71	56	,	,	PUNCT
ijfb-539	71	57	clients	client	NOUN
ijfb-539	71	58	,	,	PUNCT
ijfb-539	71	59	bank	bank	NOUN
ijfb-539	71	60	age	age	NOUN
ijfb-539	71	61	,	,	PUNCT
ijfb-539	71	62	ownership	ownership	NOUN
ijfb-539	71	63	,	,	PUNCT
ijfb-539	71	64	etc	etc	X
ijfb-539	71	65	.	.	X
ijfb-539	72	1	the	the	DET
ijfb-539	72	2	internal	internal	ADJ
ijfb-539	72	3	factors	factor	NOUN
ijfb-539	72	4	are	be	AUX
ijfb-539	72	5	said	say	VERB
ijfb-539	72	6	to	to	PART
ijfb-539	72	7	be	be	AUX
ijfb-539	72	8	the	the	DET
ijfb-539	72	9	factors	factor	NOUN
ijfb-539	72	10	that	that	PRON
ijfb-539	72	11	are	be	AUX
ijfb-539	72	12	considered	consider	VERB
ijfb-539	72	13	to	to	PART
ijfb-539	72	14	be	be	AUX
ijfb-539	72	15	under	under	ADP
ijfb-539	72	16	the	the	DET
ijfb-539	72	17	control	control	NOUN
ijfb-539	72	18	and	and	CCONJ
ijfb-539	72	19	influence	influence	NOUN
ijfb-539	72	20	of	of	ADP
ijfb-539	72	21	the	the	DET
ijfb-539	72	22	bank	bank	NOUN
ijfb-539	72	23	.	.	PUNCT
ijfb-539	73	1	copyright	copyright	NOUN
ijfb-539	73	2	©	©	PROPN
ijfb-539	73	3	cc	cc	PROPN
ijfb-539	73	4	-	-	PUNCT
ijfb-539	73	5	by	by	ADP
ijfb-539	73	6	-	-	PUNCT
ijfb-539	73	7	nc	nc	PROPN
ijfb-539	73	8	2020	2020	NUM
ijfb-539	73	9	,	,	PUNCT
ijfb-539	73	10	cribfb	cribfb	VERB
ijfb-539	73	11	|	|	ADV
ijfb-539	73	12	ijfb	ijfb	VERB
ijfb-539	73	13	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	PROPN
ijfb-539	73	14	indian	indian	PROPN
ijfb-539	73	15	journal	journal	PROPN
ijfb-539	73	16	of	of	ADP
ijfb-539	73	17	finance	finance	NOUN
ijfb-539	73	18	and	and	CCONJ
ijfb-539	73	19	banking	banking	NOUN
ijfb-539	73	20	vol	vol	NOUN
ijfb-539	73	21	.	.	PROPN
ijfb-539	74	1	4	4	NUM
ijfb-539	74	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	74	3	no	no	INTJ
ijfb-539	74	4	.	.	NOUN
ijfb-539	74	5	1	1	NUM
ijfb-539	74	6	;	;	PUNCT
ijfb-539	74	7	2020	2020	NUM
ijfb-539	74	8	78	78	NUM
ijfb-539	74	9	earning	earning	NOUN
ijfb-539	74	10	ability	ability	NOUN
ijfb-539	74	11	,	,	PUNCT
ijfb-539	74	12	capital	capital	NOUN
ijfb-539	74	13	adequacy	adequacy	NOUN
ijfb-539	74	14	,	,	PUNCT
ijfb-539	74	15	and	and	CCONJ
ijfb-539	74	16	bank	bank	NOUN
ijfb-539	74	17	size	size	NOUN
ijfb-539	74	18	;	;	PUNCT
ijfb-539	74	19	these	these	PRON
ijfb-539	74	20	all	all	PRON
ijfb-539	74	21	were	be	AUX
ijfb-539	74	22	recognized	recognize	VERB
ijfb-539	74	23	by	by	ADP
ijfb-539	74	24	langrin	langrin	NOUN
ijfb-539	74	25	(	(	PUNCT
ijfb-539	74	26	2001	2001	NUM
ijfb-539	74	27	)	)	PUNCT
ijfb-539	74	28	as	as	ADP
ijfb-539	74	29	significant	significant	ADJ
ijfb-539	74	30	factors	factor	NOUN
ijfb-539	74	31	of	of	ADP
ijfb-539	74	32	a	a	DET
ijfb-539	74	33	bank	bank	NOUN
ijfb-539	74	34	’s	’s	PART
ijfb-539	74	35	non	non	ADJ
ijfb-539	74	36	-	-	ADJ
ijfb-539	74	37	performing	perform	VERB
ijfb-539	74	38	loans	loan	NOUN
ijfb-539	74	39	.	.	PUNCT
ijfb-539	75	1	wheelock	wheelock	PROPN
ijfb-539	75	2	&	&	CCONJ
ijfb-539	75	3	wilson	wilson	PROPN
ijfb-539	75	4	(	(	PUNCT
ijfb-539	75	5	2000	2000	NUM
ijfb-539	75	6	)	)	PUNCT
ijfb-539	75	7	illustrated	illustrate	VERB
ijfb-539	75	8	that	that	SCONJ
ijfb-539	75	9	the	the	DET
ijfb-539	75	10	quality	quality	NOUN
ijfb-539	75	11	of	of	ADP
ijfb-539	75	12	the	the	DET
ijfb-539	75	13	asset	asset	NOUN
ijfb-539	75	14	and	and	CCONJ
ijfb-539	75	15	bank	bank	NOUN
ijfb-539	75	16	size	size	NOUN
ijfb-539	75	17	meaningfully	meaningfully	ADV
ijfb-539	75	18	govern	govern	VERB
ijfb-539	75	19	the	the	DET
ijfb-539	75	20	non	non	ADJ
ijfb-539	75	21	-	-	ADJ
ijfb-539	75	22	performing	perform	VERB
ijfb-539	75	23	loan	loan	NOUN
ijfb-539	75	24	level	level	NOUN
ijfb-539	75	25	.	.	PUNCT
ijfb-539	76	1	a	a	DET
ijfb-539	76	2	study	study	NOUN
ijfb-539	76	3	by	by	ADP
ijfb-539	76	4	waweru	waweru	PROPN
ijfb-539	76	5	(	(	PUNCT
ijfb-539	76	6	2009	2009	NUM
ijfb-539	76	7	)	)	PUNCT
ijfb-539	76	8	on	on	ADP
ijfb-539	76	9	kenyan	kenyan	ADJ
ijfb-539	76	10	commercial	commercial	ADJ
ijfb-539	76	11	banks	bank	NOUN
ijfb-539	76	12	specified	specify	VERB
ijfb-539	76	13	that	that	SCONJ
ijfb-539	76	14	higher	high	ADJ
ijfb-539	76	15	interest	interest	NOUN
ijfb-539	76	16	rates	rate	NOUN
ijfb-539	76	17	may	may	AUX
ijfb-539	76	18	lead	lead	VERB
ijfb-539	76	19	a	a	DET
ijfb-539	76	20	bank	bank	NOUN
ijfb-539	76	21	to	to	ADP
ijfb-539	76	22	nonperforming	nonperforme	VERB
ijfb-539	76	23	loans	loan	NOUN
ijfb-539	76	24	.	.	PUNCT
ijfb-539	77	1	high	high	ADJ
ijfb-539	77	2	-	-	PUNCT
ijfb-539	77	3	risk	risk	NOUN
ijfb-539	77	4	borrowers	borrower	NOUN
ijfb-539	77	5	of	of	ADP
ijfb-539	77	6	the	the	DET
ijfb-539	77	7	banks	bank	NOUN
ijfb-539	77	8	are	be	AUX
ijfb-539	77	9	also	also	ADV
ijfb-539	77	10	causing	cause	VERB
ijfb-539	77	11	loan	loan	NOUN
ijfb-539	77	12	default	default	NOUN
ijfb-539	77	13	(	(	PUNCT
ijfb-539	77	14	muriithi	muriithi	NOUN
ijfb-539	77	15	,	,	PUNCT
ijfb-539	77	16	2013	2013	NUM
ijfb-539	77	17	)	)	PUNCT
ijfb-539	77	18	.	.	PUNCT
ijfb-539	78	1	as	as	ADP
ijfb-539	78	2	per	per	ADP
ijfb-539	78	3	gorter	gorter	NOUN
ijfb-539	78	4	&	&	CCONJ
ijfb-539	78	5	bloem	bloem	PROPN
ijfb-539	78	6	(	(	PUNCT
ijfb-539	78	7	2002	2002	NUM
ijfb-539	78	8	)	)	PUNCT
ijfb-539	78	9	variations	variation	NOUN
ijfb-539	78	10	in	in	ADP
ijfb-539	78	11	interest	interest	NOUN
ijfb-539	78	12	rate	rate	NOUN
ijfb-539	78	13	has	have	VERB
ijfb-539	78	14	an	an	DET
ijfb-539	78	15	influence	influence	NOUN
ijfb-539	78	16	to	to	PART
ijfb-539	78	17	significantly	significantly	ADV
ijfb-539	78	18	increase	increase	VERB
ijfb-539	78	19	in	in	ADP
ijfb-539	78	20	“	"	PUNCT
ijfb-539	78	21	bad	bad	ADJ
ijfb-539	78	22	loans	loan	NOUN
ijfb-539	78	23	”	"	PUNCT
ijfb-539	78	24	.	.	PUNCT
ijfb-539	79	1	again	again	ADV
ijfb-539	79	2	espinoza	espinoza	PROPN
ijfb-539	79	3	&	&	CCONJ
ijfb-539	79	4	prasad	prasad	PROPN
ijfb-539	79	5	(	(	PUNCT
ijfb-539	79	6	2010	2010	NUM
ijfb-539	79	7	)	)	PUNCT
ijfb-539	79	8	emphasized	emphasize	VERB
ijfb-539	79	9	both	both	CCONJ
ijfb-539	79	10	external	external	ADJ
ijfb-539	79	11	and	and	CCONJ
ijfb-539	79	12	internal	internal	ADJ
ijfb-539	79	13	features	feature	NOUN
ijfb-539	79	14	influence	influence	VERB
ijfb-539	79	15	the	the	DET
ijfb-539	79	16	non	non	ADJ
ijfb-539	79	17	-	-	ADJ
ijfb-539	79	18	performing	performing	ADJ
ijfb-539	79	19	loans	loan	NOUN
ijfb-539	79	20	and	and	CCONJ
ijfb-539	79	21	the	the	DET
ijfb-539	79	22	gcc	gcc	NOUN
ijfb-539	79	23	banking	banking	NOUN
ijfb-539	79	24	system	system	NOUN
ijfb-539	79	25	.	.	PUNCT
ijfb-539	80	1	the	the	DET
ijfb-539	80	2	study	study	NOUN
ijfb-539	80	3	of	of	ADP
ijfb-539	80	4	awuor	awuor	NOUN
ijfb-539	80	5	(	(	PUNCT
ijfb-539	80	6	2015	2015	NUM
ijfb-539	80	7	)	)	PUNCT
ijfb-539	80	8	explored	explore	VERB
ijfb-539	80	9	an	an	DET
ijfb-539	80	10	inverse	inverse	NOUN
ijfb-539	80	11	relationship	relationship	NOUN
ijfb-539	80	12	between	between	ADP
ijfb-539	80	13	bank	bank	NOUN
ijfb-539	80	14	size	size	NOUN
ijfb-539	80	15	and	and	CCONJ
ijfb-539	80	16	npls	npls	NOUN
ijfb-539	80	17	that	that	PRON
ijfb-539	80	18	was	be	AUX
ijfb-539	80	19	weak	weak	ADJ
ijfb-539	80	20	as	as	ADV
ijfb-539	80	21	well	well	ADV
ijfb-539	80	22	as	as	ADP
ijfb-539	80	23	insignificant	insignificant	ADJ
ijfb-539	80	24	.	.	PUNCT
ijfb-539	81	1	a	a	DET
ijfb-539	81	2	unit	unit	NOUN
ijfb-539	81	3	rise	rise	NOUN
ijfb-539	81	4	in	in	ADP
ijfb-539	81	5	bank	bank	NOUN
ijfb-539	81	6	size	size	NOUN
ijfb-539	81	7	may	may	AUX
ijfb-539	81	8	lead	lead	VERB
ijfb-539	81	9	to	to	ADP
ijfb-539	81	10	a	a	DET
ijfb-539	81	11	decrease	decrease	NOUN
ijfb-539	81	12	in	in	ADP
ijfb-539	81	13	the	the	DET
ijfb-539	81	14	levels	level	NOUN
ijfb-539	81	15	of	of	ADP
ijfb-539	81	16	npls	npls	NOUN
ijfb-539	81	17	which	which	PRON
ijfb-539	81	18	is	be	AUX
ijfb-539	81	19	clarified	clarify	VERB
ijfb-539	81	20	by	by	ADP
ijfb-539	81	21	economies	economy	NOUN
ijfb-539	81	22	of	of	ADP
ijfb-539	81	23	scale	scale	NOUN
ijfb-539	81	24	in	in	ADP
ijfb-539	81	25	bank	bank	NOUN
ijfb-539	81	26	operations	operation	NOUN
ijfb-539	81	27	.	.	PUNCT
ijfb-539	82	1	(	(	PUNCT
ijfb-539	82	2	masood	masood	PROPN
ijfb-539	82	3	&	&	CCONJ
ijfb-539	82	4	ashraf	ashraf	PROPN
ijfb-539	82	5	,	,	PUNCT
ijfb-539	82	6	2012	2012	NUM
ijfb-539	82	7	)	)	PUNCT
ijfb-539	82	8	suggested	suggest	VERB
ijfb-539	82	9	that	that	SCONJ
ijfb-539	82	10	generally	generally	ADV
ijfb-539	82	11	,	,	PUNCT
ijfb-539	82	12	the	the	DET
ijfb-539	82	13	banks	bank	NOUN
ijfb-539	82	14	that	that	PRON
ijfb-539	82	15	are	be	AUX
ijfb-539	82	16	small	small	ADJ
ijfb-539	82	17	in	in	ADP
ijfb-539	82	18	size	size	NOUN
ijfb-539	82	19	tend	tend	VERB
ijfb-539	82	20	to	to	PART
ijfb-539	82	21	adopt	adopt	VERB
ijfb-539	82	22	lesser	less	ADJ
ijfb-539	82	23	business	business	NOUN
ijfb-539	82	24	loan	loan	NOUN
ijfb-539	82	25	underwriting	underwriting	NOUN
ijfb-539	82	26	practices	practice	NOUN
ijfb-539	82	27	though	though	SCONJ
ijfb-539	82	28	the	the	DET
ijfb-539	82	29	risk	risk	NOUN
ijfb-539	82	30	associated	associate	VERB
ijfb-539	82	31	is	be	AUX
ijfb-539	82	32	higher	high	ADJ
ijfb-539	82	33	compared	compare	VERB
ijfb-539	82	34	to	to	ADP
ijfb-539	82	35	larger	large	ADJ
ijfb-539	82	36	banks	bank	NOUN
ijfb-539	82	37	.	.	PUNCT
ijfb-539	83	1	big	big	ADJ
ijfb-539	83	2	banks	bank	NOUN
ijfb-539	83	3	get	get	VERB
ijfb-539	83	4	an	an	DET
ijfb-539	83	5	advantage	advantage	NOUN
ijfb-539	83	6	from	from	ADP
ijfb-539	83	7	diversification	diversification	NOUN
ijfb-539	83	8	chances	chance	NOUN
ijfb-539	83	9	.	.	PUNCT
ijfb-539	84	1	salas	salas	PROPN
ijfb-539	84	2	&	&	CCONJ
ijfb-539	84	3	saurina	saurina	PROPN
ijfb-539	84	4	(	(	PUNCT
ijfb-539	84	5	2002	2002	NUM
ijfb-539	84	6	)	)	PUNCT
ijfb-539	84	7	also	also	ADV
ijfb-539	84	8	identified	identify	VERB
ijfb-539	84	9	an	an	DET
ijfb-539	84	10	inverse	inverse	NOUN
ijfb-539	84	11	relationship	relationship	NOUN
ijfb-539	84	12	lying	lie	VERB
ijfb-539	84	13	within	within	ADP
ijfb-539	84	14	bank	bank	NOUN
ijfb-539	84	15	size	size	NOUN
ijfb-539	84	16	and	and	CCONJ
ijfb-539	84	17	nonperforming	nonperforme	VERB
ijfb-539	84	18	loan	loan	NOUN
ijfb-539	84	19	means	mean	VERB
ijfb-539	84	20	the	the	PRON
ijfb-539	84	21	bigger	big	ADJ
ijfb-539	84	22	the	the	DET
ijfb-539	84	23	bank	bank	NOUN
ijfb-539	84	24	size	size	NOUN
ijfb-539	84	25	the	the	PRON
ijfb-539	84	26	lesser	less	ADJ
ijfb-539	84	27	the	the	DET
ijfb-539	84	28	npl	npl	NOUN
ijfb-539	84	29	.	.	PUNCT
ijfb-539	85	1	he	he	PRON
ijfb-539	85	2	contends	contend	VERB
ijfb-539	85	3	that	that	SCONJ
ijfb-539	85	4	the	the	DET
ijfb-539	85	5	bigger	big	ADJ
ijfb-539	85	6	size	size	NOUN
ijfb-539	85	7	of	of	ADP
ijfb-539	85	8	those	those	DET
ijfb-539	85	9	banks	bank	NOUN
ijfb-539	85	10	permits	permit	VERB
ijfb-539	85	11	them	they	PRON
ijfb-539	85	12	for	for	ADP
ijfb-539	85	13	having	have	VERB
ijfb-539	85	14	more	more	ADV
ijfb-539	85	15	diversified	diversified	ADJ
ijfb-539	85	16	investment	investment	NOUN
ijfb-539	85	17	opportunities	opportunity	NOUN
ijfb-539	85	18	.	.	PUNCT
ijfb-539	86	1	hu	hu	PROPN
ijfb-539	86	2	et	et	PROPN
ijfb-539	86	3	al	al	PROPN
ijfb-539	86	4	.	.	PROPN
ijfb-539	87	1	(	(	PUNCT
ijfb-539	87	2	2004	2004	NUM
ijfb-539	87	3	)	)	PUNCT
ijfb-539	87	4	report	report	VERB
ijfb-539	87	5	the	the	DET
ijfb-539	87	6	same	same	ADJ
ijfb-539	87	7	evidence	evidence	NOUN
ijfb-539	87	8	.	.	PUNCT
ijfb-539	88	1	mahmudur	mahmudur	NOUN
ijfb-539	88	2	(	(	PUNCT
ijfb-539	88	3	2012	2012	NUM
ijfb-539	88	4	)	)	PUNCT
ijfb-539	88	5	identified	identify	VERB
ijfb-539	88	6	the	the	DET
ijfb-539	88	7	basel	basel	PROPN
ijfb-539	88	8	capital	capital	NOUN
ijfb-539	88	9	accord	accord	NOUN
ijfb-539	88	10	(	(	PUNCT
ijfb-539	88	11	basel	basel	PROPN
ijfb-539	88	12	-	-	PUNCT
ijfb-539	88	13	ii	ii	PROPN
ijfb-539	88	14	)	)	PUNCT
ijfb-539	88	15	as	as	ADP
ijfb-539	88	16	the	the	DET
ijfb-539	88	17	origin	origin	NOUN
ijfb-539	88	18	of	of	ADP
ijfb-539	88	19	npl	npl	PROPN
ijfb-539	88	20	as	as	ADV
ijfb-539	88	21	well	well	ADV
ijfb-539	88	22	as	as	ADP
ijfb-539	88	23	the	the	DET
ijfb-539	88	24	credit	credit	NOUN
ijfb-539	88	25	crisis	crisis	NOUN
ijfb-539	88	26	.	.	PUNCT
ijfb-539	89	1	the	the	DET
ijfb-539	89	2	banks	bank	NOUN
ijfb-539	89	3	’	’	PART
ijfb-539	89	4	credit	credit	NOUN
ijfb-539	89	5	policy	policy	NOUN
ijfb-539	89	6	has	have	AUX
ijfb-539	89	7	been	be	AUX
ijfb-539	89	8	crucially	crucially	ADV
ijfb-539	89	9	influencing	influence	VERB
ijfb-539	89	10	the	the	DET
ijfb-539	89	11	non	non	ADJ
ijfb-539	89	12	-	-	ADJ
ijfb-539	89	13	performing	perform	VERB
ijfb-539	89	14	loans	loan	NOUN
ijfb-539	89	15	.	.	PUNCT
ijfb-539	90	1	according	accord	VERB
ijfb-539	90	2	to	to	ADP
ijfb-539	90	3	adhikary	adhikary	ADJ
ijfb-539	90	4	(	(	PUNCT
ijfb-539	90	5	2006	2006	NUM
ijfb-539	90	6	)	)	PUNCT
ijfb-539	90	7	some	some	PRON
ijfb-539	90	8	of	of	ADP
ijfb-539	90	9	the	the	DET
ijfb-539	90	10	reasons	reason	NOUN
ijfb-539	90	11	for	for	ADP
ijfb-539	90	12	the	the	DET
ijfb-539	90	13	loans	loan	NOUN
ijfb-539	90	14	being	be	AUX
ijfb-539	90	15	non	non	ADJ
ijfb-539	90	16	-	-	ADJ
ijfb-539	90	17	performing	perform	VERB
ijfb-539	90	18	are	be	AUX
ijfb-539	90	19	deficiency	deficiency	NOUN
ijfb-539	90	20	of	of	ADP
ijfb-539	90	21	efficient	efficient	ADJ
ijfb-539	90	22	monitoring	monitoring	NOUN
ijfb-539	90	23	,	,	PUNCT
ijfb-539	90	24	effective	effective	ADJ
ijfb-539	90	25	lenders	lender	NOUN
ijfb-539	90	26	'	'	PART
ijfb-539	90	27	options	option	NOUN
ijfb-539	90	28	,	,	PUNCT
ijfb-539	90	29	and	and	CCONJ
ijfb-539	90	30	effective	effective	ADJ
ijfb-539	90	31	debt	debt	NOUN
ijfb-539	90	32	recovery	recovery	NOUN
ijfb-539	90	33	strategies	strategy	NOUN
ijfb-539	90	34	.	.	PUNCT
ijfb-539	91	1	it	it	PRON
ijfb-539	91	2	has	have	AUX
ijfb-539	91	3	been	be	AUX
ijfb-539	91	4	noticed	notice	VERB
ijfb-539	91	5	that	that	SCONJ
ijfb-539	91	6	pre	pre	NOUN
ijfb-539	91	7	-	-	NOUN
ijfb-539	91	8	election	election	NOUN
ijfb-539	91	9	has	have	VERB
ijfb-539	91	10	a	a	DET
ijfb-539	91	11	swaying	swaying	NOUN
ijfb-539	91	12	control	control	NOUN
ijfb-539	91	13	in	in	ADP
ijfb-539	91	14	the	the	DET
ijfb-539	91	15	financial	financial	ADJ
ijfb-539	91	16	sector	sector	NOUN
ijfb-539	91	17	’s	’s	PART
ijfb-539	91	18	regulatory	regulatory	ADJ
ijfb-539	91	19	side	side	NOUN
ijfb-539	91	20	.	.	PUNCT
ijfb-539	92	1	this	this	PRON
ijfb-539	92	2	is	be	AUX
ijfb-539	92	3	creating	create	VERB
ijfb-539	92	4	pressure	pressure	NOUN
ijfb-539	92	5	on	on	ADP
ijfb-539	92	6	the	the	DET
ijfb-539	92	7	government	government	NOUN
ijfb-539	92	8	and	and	CCONJ
ijfb-539	92	9	bangladesh	bangladesh	PROPN
ijfb-539	92	10	bank	bank	NOUN
ijfb-539	92	11	.	.	PUNCT
ijfb-539	93	1	this	this	PRON
ijfb-539	93	2	is	be	AUX
ijfb-539	93	3	not	not	PART
ijfb-539	93	4	a	a	DET
ijfb-539	93	5	smooth	smooth	ADJ
ijfb-539	93	6	atmosphere	atmosphere	NOUN
ijfb-539	93	7	for	for	ADP
ijfb-539	93	8	functioning	function	VERB
ijfb-539	93	9	and	and	CCONJ
ijfb-539	93	10	to	to	PART
ijfb-539	93	11	save	save	VERB
ijfb-539	93	12	the	the	DET
ijfb-539	93	13	banking	banking	NOUN
ijfb-539	93	14	sector	sector	NOUN
ijfb-539	93	15	from	from	ADP
ijfb-539	93	16	deteriorating	deteriorate	VERB
ijfb-539	93	17	,	,	PUNCT
ijfb-539	93	18	necessary	necessary	ADJ
ijfb-539	93	19	steps	step	NOUN
ijfb-539	93	20	should	should	AUX
ijfb-539	93	21	be	be	AUX
ijfb-539	93	22	taken	take	VERB
ijfb-539	93	23	(	(	PUNCT
ijfb-539	93	24	wallich	wallich	PRON
ijfb-539	93	25	,	,	PUNCT
ijfb-539	93	26	2006	2006	NUM
ijfb-539	93	27	)	)	PUNCT
ijfb-539	93	28	.	.	PUNCT
ijfb-539	94	1	3	3	X
ijfb-539	94	2	.	.	X
ijfb-539	94	3	methodology	methodology	NOUN
ijfb-539	94	4	in	in	ADP
ijfb-539	94	5	this	this	DET
ijfb-539	94	6	study	study	NOUN
ijfb-539	94	7	,	,	PUNCT
ijfb-539	94	8	we	we	PRON
ijfb-539	94	9	have	have	AUX
ijfb-539	94	10	tried	try	VERB
ijfb-539	94	11	to	to	PART
ijfb-539	94	12	examine	examine	VERB
ijfb-539	94	13	the	the	DET
ijfb-539	94	14	internal	internal	ADJ
ijfb-539	94	15	factors	factor	NOUN
ijfb-539	94	16	which	which	PRON
ijfb-539	94	17	influence	influence	VERB
ijfb-539	94	18	npls	npls	NOUN
ijfb-539	94	19	and	and	CCONJ
ijfb-539	94	20	whether	whether	SCONJ
ijfb-539	94	21	those	those	DET
ijfb-539	94	22	factors	factor	NOUN
ijfb-539	94	23	have	have	VERB
ijfb-539	94	24	a	a	DET
ijfb-539	94	25	different	different	ADJ
ijfb-539	94	26	impact	impact	NOUN
ijfb-539	94	27	on	on	ADP
ijfb-539	94	28	islamic	islamic	ADJ
ijfb-539	94	29	banks	bank	NOUN
ijfb-539	94	30	(	(	PUNCT
ijfb-539	94	31	ib	ib	PROPN
ijfb-539	94	32	)	)	PUNCT
ijfb-539	94	33	and	and	CCONJ
ijfb-539	94	34	commercial	commercial	ADJ
ijfb-539	94	35	banks	bank	NOUN
ijfb-539	94	36	(	(	PUNCT
ijfb-539	94	37	cb	cb	PROPN
ijfb-539	94	38	)	)	PUNCT
ijfb-539	94	39	.	.	PUNCT
ijfb-539	95	1	for	for	ADP
ijfb-539	95	2	this	this	PRON
ijfb-539	95	3	,	,	PUNCT
ijfb-539	95	4	we	we	PRON
ijfb-539	95	5	have	have	AUX
ijfb-539	95	6	used	use	VERB
ijfb-539	95	7	secondary	secondary	ADJ
ijfb-539	95	8	data	datum	NOUN
ijfb-539	95	9	for	for	ADP
ijfb-539	95	10	5	5	NUM
ijfb-539	95	11	years	year	NOUN
ijfb-539	95	12	(	(	PUNCT
ijfb-539	95	13	2014	2014	NUM
ijfb-539	95	14	-	-	SYM
ijfb-539	95	15	2018	2018	NUM
ijfb-539	95	16	)	)	PUNCT
ijfb-539	95	17	form	form	NOUN
ijfb-539	95	18	10	10	NUM
ijfb-539	95	19	different	different	ADJ
ijfb-539	95	20	banks	bank	NOUN
ijfb-539	95	21	.	.	PUNCT
ijfb-539	96	1	the	the	DET
ijfb-539	96	2	data	datum	NOUN
ijfb-539	96	3	was	be	AUX
ijfb-539	96	4	retrieved	retrieve	VERB
ijfb-539	96	5	from	from	ADP
ijfb-539	96	6	the	the	DET
ijfb-539	96	7	bangladesh	bangladesh	PROPN
ijfb-539	96	8	bank	bank	NOUN
ijfb-539	96	9	website	website	NOUN
ijfb-539	96	10	and	and	CCONJ
ijfb-539	96	11	banks	bank	NOUN
ijfb-539	96	12	’	'	PUNCT
ijfb-539	96	13	annual	annual	ADJ
ijfb-539	96	14	reports	report	NOUN
ijfb-539	96	15	.	.	PUNCT
ijfb-539	97	1	we	we	PRON
ijfb-539	97	2	took	take	VERB
ijfb-539	97	3	7	7	NUM
ijfb-539	97	4	conventional	conventional	ADJ
ijfb-539	97	5	cbs	cbs	PROPN
ijfb-539	97	6	(	(	PUNCT
ijfb-539	97	7	dhaka	dhaka	PROPN
ijfb-539	97	8	bank	bank	PROPN
ijfb-539	97	9	limited	limit	VERB
ijfb-539	97	10	,	,	PUNCT
ijfb-539	97	11	dutch	dutch	PROPN
ijfb-539	97	12	bangla	bangla	PROPN
ijfb-539	97	13	bank	bank	PROPN
ijfb-539	97	14	limited	limit	VERB
ijfb-539	97	15	,	,	PUNCT
ijfb-539	97	16	eastern	eastern	ADJ
ijfb-539	97	17	bank	bank	NOUN
ijfb-539	97	18	limited	limit	VERB
ijfb-539	97	19	,	,	PUNCT
ijfb-539	97	20	mutual	mutual	ADJ
ijfb-539	97	21	trust	trust	PROPN
ijfb-539	97	22	bank	bank	PROPN
ijfb-539	97	23	limited	limit	VERB
ijfb-539	97	24	,	,	PUNCT
ijfb-539	97	25	ncc	ncc	PROPN
ijfb-539	97	26	bank	bank	NOUN
ijfb-539	97	27	limited	limit	VERB
ijfb-539	97	28	,	,	PUNCT
ijfb-539	97	29	one	one	NUM
ijfb-539	97	30	bank	bank	NOUN
ijfb-539	97	31	limited	limit	VERB
ijfb-539	97	32	,	,	PUNCT
ijfb-539	97	33	prime	prime	ADJ
ijfb-539	97	34	bank	bank	NOUN
ijfb-539	97	35	limited	limit	VERB
ijfb-539	97	36	)	)	PUNCT
ijfb-539	97	37	and	and	CCONJ
ijfb-539	97	38	3	3	NUM
ijfb-539	97	39	ibs	ibs	PROPN
ijfb-539	97	40	(	(	PUNCT
ijfb-539	97	41	islami	islami	PROPN
ijfb-539	97	42	bank	bank	PROPN
ijfb-539	97	43	bangladesh	bangladesh	PROPN
ijfb-539	97	44	limited	limit	VERB
ijfb-539	97	45	,	,	PUNCT
ijfb-539	97	46	export	export	NOUN
ijfb-539	97	47	-	-	PUNCT
ijfb-539	97	48	import	import	NOUN
ijfb-539	97	49	bank	bank	PROPN
ijfb-539	97	50	of	of	ADP
ijfb-539	97	51	bangladesh	bangladesh	PROPN
ijfb-539	97	52	limited	limit	VERB
ijfb-539	97	53	,	,	PUNCT
ijfb-539	97	54	first	first	ADJ
ijfb-539	97	55	security	security	NOUN
ijfb-539	97	56	islami	islami	PROPN
ijfb-539	97	57	bank	bank	PROPN
ijfb-539	97	58	limited	limit	VERB
ijfb-539	97	59	)	)	PUNCT
ijfb-539	97	60	for	for	ADP
ijfb-539	97	61	the	the	DET
ijfb-539	97	62	analysis	analysis	NOUN
ijfb-539	97	63	considering	consider	VERB
ijfb-539	97	64	the	the	DET
ijfb-539	97	65	random	random	ADJ
ijfb-539	97	66	sampling	sampling	NOUN
ijfb-539	97	67	.	.	PUNCT
ijfb-539	98	1	because	because	SCONJ
ijfb-539	98	2	of	of	ADP
ijfb-539	98	3	the	the	DET
ijfb-539	98	4	higher	high	ADJ
ijfb-539	98	5	market	market	NOUN
ijfb-539	98	6	share	share	NOUN
ijfb-539	98	7	of	of	ADP
ijfb-539	98	8	commercial	commercial	ADJ
ijfb-539	98	9	banks	bank	NOUN
ijfb-539	98	10	we	we	PRON
ijfb-539	98	11	gave	give	VERB
ijfb-539	98	12	commercial	commercial	ADJ
ijfb-539	98	13	banks	bank	NOUN
ijfb-539	98	14	more	more	ADJ
ijfb-539	98	15	weight	weight	NOUN
ijfb-539	98	16	.	.	PUNCT
ijfb-539	98	17	table	table	NOUN
ijfb-539	98	18	1	1	NUM
ijfb-539	98	19	.	.	X
ijfb-539	98	20	list	list	NOUN
ijfb-539	98	21	of	of	ADP
ijfb-539	98	22	selected	select	VERB
ijfb-539	98	23	banks	bank	NOUN
ijfb-539	98	24	private	private	ADJ
ijfb-539	98	25	commercial	commercial	ADJ
ijfb-539	98	26	banks	bank	NOUN
ijfb-539	98	27	islamic	islamic	ADJ
ijfb-539	98	28	commercial	commercial	ADJ
ijfb-539	98	29	banks	banks	PROPN
ijfb-539	98	30	dbl	dbl	PROPN
ijfb-539	98	31	ibbl	ibbl	PROPN
ijfb-539	98	32	dbbl	dbbl	PROPN
ijfb-539	98	33	eibbl	eibbl	PROPN
ijfb-539	98	34	ebl	ebl	PROPN
ijfb-539	98	35	fsibl	fsibl	PROPN
ijfb-539	98	36	mtbl	mtbl	PROPN
ijfb-539	98	37	nccbl	nccbl	VERB
ijfb-539	98	38	obl	obl	PROPN
ijfb-539	98	39	pbl	pbl	PROPN
ijfb-539	98	40	the	the	DET
ijfb-539	98	41	research	research	NOUN
ijfb-539	98	42	used	use	VERB
ijfb-539	98	43	statistical	statistical	ADJ
ijfb-539	98	44	software	software	NOUN
ijfb-539	98	45	'	'	PUNCT
ijfb-539	98	46	stata	stata	NOUN
ijfb-539	98	47	'	'	PUNCT
ijfb-539	98	48	for	for	ADP
ijfb-539	98	49	panel	panel	NOUN
ijfb-539	98	50	data	datum	NOUN
ijfb-539	98	51	analysis	analysis	NOUN
ijfb-539	98	52	.	.	PUNCT
ijfb-539	99	1	this	this	DET
ijfb-539	99	2	research	research	NOUN
ijfb-539	99	3	used	use	VERB
ijfb-539	99	4	the	the	DET
ijfb-539	99	5	model	model	NOUN
ijfb-539	99	6	of	of	ADP
ijfb-539	99	7	fixed	fix	VERB
ijfb-539	99	8	-	-	PUNCT
ijfb-539	99	9	effect	effect	NOUN
ijfb-539	99	10	(	(	PUNCT
ijfb-539	99	11	fe	fe	NOUN
ijfb-539	99	12	)	)	PUNCT
ijfb-539	99	13	and	and	CCONJ
ijfb-539	99	14	the	the	DET
ijfb-539	99	15	model	model	NOUN
ijfb-539	99	16	of	of	ADP
ijfb-539	99	17	random	random	ADJ
ijfb-539	99	18	-	-	PUNCT
ijfb-539	99	19	effects	effect	NOUN
ijfb-539	99	20	(	(	PUNCT
ijfb-539	99	21	re	re	NOUN
ijfb-539	99	22	)	)	PUNCT
ijfb-539	99	23	to	to	PART
ijfb-539	99	24	evaluate	evaluate	VERB
ijfb-539	99	25	the	the	DET
ijfb-539	99	26	relationship	relationship	NOUN
ijfb-539	99	27	between	between	ADP
ijfb-539	99	28	dependent	dependent	ADJ
ijfb-539	99	29	variables	variable	NOUN
ijfb-539	99	30	and	and	CCONJ
ijfb-539	99	31	independents	independent	NOUN
ijfb-539	99	32	.	.	PUNCT
ijfb-539	100	1	the	the	DET
ijfb-539	100	2	fe	fe	PROPN
ijfb-539	100	3	model	model	NOUN
ijfb-539	100	4	and	and	CCONJ
ijfb-539	100	5	the	the	DET
ijfb-539	100	6	re	re	PROPN
ijfb-539	100	7	model	model	NOUN
ijfb-539	100	8	have	have	AUX
ijfb-539	100	9	been	be	AUX
ijfb-539	100	10	used	use	VERB
ijfb-539	100	11	over	over	ADP
ijfb-539	100	12	time	time	NOUN
ijfb-539	100	13	to	to	PART
ijfb-539	100	14	evaluate	evaluate	VERB
ijfb-539	100	15	the	the	DET
ijfb-539	100	16	effect	effect	NOUN
ijfb-539	100	17	of	of	ADP
ijfb-539	100	18	the	the	DET
ijfb-539	100	19	explanatory	explanatory	ADJ
ijfb-539	100	20	variables	variable	NOUN
ijfb-539	100	21	.	.	PUNCT
ijfb-539	101	1	in	in	ADP
ijfb-539	101	2	our	our	PRON
ijfb-539	101	3	study	study	NOUN
ijfb-539	101	4	,	,	PUNCT
ijfb-539	101	5	the	the	DET
ijfb-539	101	6	dependent	dependent	ADJ
ijfb-539	101	7	variable	variable	NOUN
ijfb-539	101	8	is	be	AUX
ijfb-539	101	9	nonperforming	nonperforme	VERB
ijfb-539	101	10	loan	loan	NOUN
ijfb-539	101	11	ratio	ratio	NOUN
ijfb-539	101	12	(	(	PUNCT
ijfb-539	101	13	npl	npl	NOUN
ijfb-539	101	14	)	)	PUNCT
ijfb-539	101	15	and	and	CCONJ
ijfb-539	101	16	lending	lending	NOUN
ijfb-539	101	17	rate	rate	NOUN
ijfb-539	101	18	(	(	PUNCT
ijfb-539	101	19	lr	lr	NOUN
ijfb-539	101	20	)	)	PUNCT
ijfb-539	101	21	,	,	PUNCT
ijfb-539	101	22	loan	loan	NOUN
ijfb-539	101	23	to	to	PART
ijfb-539	101	24	deposit	deposit	VERB
ijfb-539	101	25	ratio	ratio	NOUN
ijfb-539	101	26	(	(	PUNCT
ijfb-539	101	27	ltd	ltd	PROPN
ijfb-539	101	28	)	)	PUNCT
ijfb-539	101	29	,	,	PUNCT
ijfb-539	101	30	bank	bank	NOUN
ijfb-539	101	31	size	size	NOUN
ijfb-539	101	32	(	(	PUNCT
ijfb-539	101	33	bs	bs	NOUN
ijfb-539	101	34	)	)	PUNCT
ijfb-539	101	35	and	and	CCONJ
ijfb-539	101	36	statutory	statutory	ADJ
ijfb-539	101	37	liquidity	liquidity	NOUN
ijfb-539	101	38	rate	rate	NOUN
ijfb-539	101	39	ratio	ratio	NOUN
ijfb-539	101	40	(	(	PUNCT
ijfb-539	101	41	slr	slr	X
ijfb-539	101	42	)	)	PUNCT
ijfb-539	101	43	are	be	AUX
ijfb-539	101	44	used	use	VERB
ijfb-539	101	45	as	as	ADP
ijfb-539	101	46	the	the	DET
ijfb-539	101	47	independent	independent	ADJ
ijfb-539	101	48	variable	variable	NOUN
ijfb-539	101	49	.	.	PUNCT
ijfb-539	102	1	3.1	3.1	NUM
ijfb-539	102	2	description	description	NOUN
ijfb-539	102	3	of	of	ADP
ijfb-539	102	4	variables	variable	NOUN
ijfb-539	102	5	3.1.1	3.1.1	NUM
ijfb-539	102	6	non	non	ADJ
ijfb-539	102	7	-	-	ADJ
ijfb-539	102	8	performing	perform	VERB
ijfb-539	102	9	loan	loan	NOUN
ijfb-539	102	10	ratio	ratio	NOUN
ijfb-539	102	11	(	(	PUNCT
ijfb-539	102	12	nplr	nplr	NOUN
ijfb-539	102	13	)	)	PUNCT
ijfb-539	102	14	for	for	ADP
ijfb-539	102	15	non	non	ADJ
ijfb-539	102	16	-	-	ADJ
ijfb-539	102	17	performing	perform	VERB
ijfb-539	102	18	loan	loan	NOUN
ijfb-539	102	19	,	,	PUNCT
ijfb-539	102	20	we	we	PRON
ijfb-539	102	21	found	find	VERB
ijfb-539	102	22	loans	loan	NOUN
ijfb-539	102	23	where	where	SCONJ
ijfb-539	102	24	the	the	DET
ijfb-539	102	25	debtor	debtor	NOUN
ijfb-539	102	26	refused	refuse	VERB
ijfb-539	102	27	to	to	PART
ijfb-539	102	28	pay	pay	VERB
ijfb-539	102	29	the	the	DET
ijfb-539	102	30	scheduled	schedule	VERB
ijfb-539	102	31	payments	payment	NOUN
ijfb-539	102	32	for	for	ADP
ijfb-539	102	33	a	a	DET
ijfb-539	102	34	specified	specify	VERB
ijfb-539	102	35	time	time	NOUN
ijfb-539	102	36	.	.	PUNCT
ijfb-539	103	1	we	we	PRON
ijfb-539	103	2	divide	divide	VERB
ijfb-539	103	3	total	total	ADJ
ijfb-539	103	4	non	non	ADJ
ijfb-539	103	5	-	-	ADJ
ijfb-539	103	6	performing	performing	ADJ
ijfb-539	103	7	loan	loan	NOUN
ijfb-539	103	8	by	by	ADP
ijfb-539	103	9	total	total	ADJ
ijfb-539	103	10	loan	loan	NOUN
ijfb-539	103	11	to	to	PART
ijfb-539	103	12	determine	determine	VERB
ijfb-539	103	13	the	the	DET
ijfb-539	103	14	nplr	nplr	NOUN
ijfb-539	103	15	.	.	PUNCT
ijfb-539	104	1	3.1.2	3.1.2	NUM
ijfb-539	104	2	lending	lending	NOUN
ijfb-539	104	3	rate	rate	NOUN
ijfb-539	104	4	(	(	PUNCT
ijfb-539	104	5	lr	lr	NOUN
ijfb-539	104	6	)	)	PUNCT
ijfb-539	104	7	generally	generally	ADV
ijfb-539	104	8	for	for	ADP
ijfb-539	104	9	banks	bank	NOUN
ijfb-539	104	10	,	,	PUNCT
ijfb-539	104	11	the	the	DET
ijfb-539	104	12	lending	lending	NOUN
ijfb-539	104	13	rate	rate	NOUN
ijfb-539	104	14	is	be	AUX
ijfb-539	104	15	an	an	DET
ijfb-539	104	16	interest	interest	NOUN
ijfb-539	104	17	rate	rate	NOUN
ijfb-539	104	18	used	use	VERB
ijfb-539	104	19	by	by	ADP
ijfb-539	104	20	banks	bank	NOUN
ijfb-539	104	21	for	for	ADP
ijfb-539	104	22	their	their	PRON
ijfb-539	104	23	customers	customer	NOUN
ijfb-539	104	24	who	who	PRON
ijfb-539	104	25	are	be	AUX
ijfb-539	104	26	borrowing	borrow	VERB
ijfb-539	104	27	the	the	DET
ijfb-539	104	28	money	money	NOUN
ijfb-539	104	29	from	from	ADP
ijfb-539	104	30	the	the	DET
ijfb-539	104	31	bank	bank	NOUN
ijfb-539	104	32	.	.	PUNCT
ijfb-539	105	1	as	as	ADP
ijfb-539	105	2	at	at	ADP
ijfb-539	105	3	present	present	ADJ
ijfb-539	105	4	,	,	PUNCT
ijfb-539	105	5	banks	bank	NOUN
ijfb-539	105	6	are	be	AUX
ijfb-539	105	7	using	use	VERB
ijfb-539	105	8	several	several	ADJ
ijfb-539	105	9	products	product	NOUN
ijfb-539	105	10	to	to	PART
ijfb-539	105	11	increase	increase	VERB
ijfb-539	105	12	their	their	PRON
ijfb-539	105	13	income	income	NOUN
ijfb-539	105	14	from	from	ADP
ijfb-539	105	15	time	time	NOUN
ijfb-539	105	16	to	to	ADP
ijfb-539	105	17	time	time	NOUN
ijfb-539	105	18	.	.	PUNCT
ijfb-539	106	1	it	it	PRON
ijfb-539	106	2	is	be	AUX
ijfb-539	106	3	very	very	ADV
ijfb-539	106	4	difficult	difficult	ADJ
ijfb-539	106	5	to	to	PART
ijfb-539	106	6	find	find	VERB
ijfb-539	106	7	a	a	DET
ijfb-539	106	8	single	single	ADJ
ijfb-539	106	9	lr	lr	NOUN
ijfb-539	106	10	for	for	ADP
ijfb-539	106	11	a	a	DET
ijfb-539	106	12	bank	bank	NOUN
ijfb-539	106	13	for	for	ADP
ijfb-539	106	14	the	the	DET
ijfb-539	106	15	whole	whole	ADJ
ijfb-539	106	16	year	year	NOUN
ijfb-539	106	17	.	.	PUNCT
ijfb-539	107	1	we	we	PRON
ijfb-539	107	2	have	have	AUX
ijfb-539	107	3	used	use	VERB
ijfb-539	107	4	interest	interest	NOUN
ijfb-539	107	5	income	income	NOUN
ijfb-539	107	6	from	from	ADP
ijfb-539	107	7	loans/	loans/	NUM
ijfb-539	107	8	total	total	ADJ
ijfb-539	107	9	loans	loan	NOUN
ijfb-539	107	10	as	as	ADP
ijfb-539	107	11	a	a	DET
ijfb-539	107	12	proxy	proxy	NOUN
ijfb-539	107	13	for	for	ADP
ijfb-539	107	14	lending	lending	NOUN
ijfb-539	107	15	rates	rate	NOUN
ijfb-539	107	16	.	.	PUNCT
ijfb-539	108	1	copyright	copyright	NOUN
ijfb-539	108	2	©	©	PROPN
ijfb-539	108	3	cc	cc	PROPN
ijfb-539	108	4	-	-	PUNCT
ijfb-539	108	5	by	by	ADP
ijfb-539	108	6	-	-	PUNCT
ijfb-539	108	7	nc	nc	PROPN
ijfb-539	108	8	2020	2020	NUM
ijfb-539	108	9	,	,	PUNCT
ijfb-539	108	10	cribfb	cribfb	VERB
ijfb-539	108	11	|	|	ADV
ijfb-539	108	12	ijfb	ijfb	VERB
ijfb-539	108	13	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	PROPN
ijfb-539	108	14	indian	indian	PROPN
ijfb-539	108	15	journal	journal	PROPN
ijfb-539	108	16	of	of	ADP
ijfb-539	108	17	finance	finance	NOUN
ijfb-539	108	18	and	and	CCONJ
ijfb-539	108	19	banking	banking	NOUN
ijfb-539	108	20	vol	vol	NOUN
ijfb-539	108	21	.	.	PROPN
ijfb-539	109	1	4	4	NUM
ijfb-539	109	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	109	3	no	no	INTJ
ijfb-539	109	4	.	.	NOUN
ijfb-539	109	5	1	1	NUM
ijfb-539	109	6	;	;	PUNCT
ijfb-539	109	7	2020	2020	NUM
ijfb-539	109	8	79	79	NUM
ijfb-539	109	9	3.1.3	3.1.3	NUM
ijfb-539	109	10	loan	loan	NOUN
ijfb-539	109	11	to	to	PART
ijfb-539	109	12	deposit	deposit	VERB
ijfb-539	109	13	ratio	ratio	NOUN
ijfb-539	109	14	(	(	PUNCT
ijfb-539	109	15	ldr	ldr	PROPN
ijfb-539	109	16	)	)	PUNCT
ijfb-539	109	17	ldr	ldr	PROPN
ijfb-539	109	18	is	be	AUX
ijfb-539	109	19	used	use	VERB
ijfb-539	109	20	to	to	PART
ijfb-539	109	21	access	access	VERB
ijfb-539	109	22	the	the	DET
ijfb-539	109	23	liquidity	liquidity	NOUN
ijfb-539	109	24	condition	condition	NOUN
ijfb-539	109	25	of	of	ADP
ijfb-539	109	26	a	a	DET
ijfb-539	109	27	bank	bank	NOUN
ijfb-539	109	28	.	.	PUNCT
ijfb-539	110	1	those	those	DET
ijfb-539	110	2	banks	bank	NOUN
ijfb-539	110	3	are	be	AUX
ijfb-539	110	4	considered	consider	VERB
ijfb-539	110	5	as	as	ADP
ijfb-539	110	6	strong	strong	ADJ
ijfb-539	110	7	banks	bank	NOUN
ijfb-539	110	8	that	that	PRON
ijfb-539	110	9	have	have	VERB
ijfb-539	110	10	a	a	DET
ijfb-539	110	11	good	good	ADJ
ijfb-539	110	12	liquidity	liquidity	NOUN
ijfb-539	110	13	condition	condition	NOUN
ijfb-539	110	14	.	.	PUNCT
ijfb-539	111	1	we	we	PRON
ijfb-539	111	2	have	have	AUX
ijfb-539	111	3	calculated	calculate	VERB
ijfb-539	111	4	the	the	DET
ijfb-539	111	5	total	total	ADJ
ijfb-539	111	6	loan	loan	NOUN
ijfb-539	111	7	divided	divide	VERB
ijfb-539	111	8	by	by	ADP
ijfb-539	111	9	total	total	ADJ
ijfb-539	111	10	deposit	deposit	NOUN
ijfb-539	111	11	to	to	PART
ijfb-539	111	12	find	find	VERB
ijfb-539	111	13	out	out	ADP
ijfb-539	111	14	ldr	ldr	PROPN
ijfb-539	111	15	.	.	PUNCT
ijfb-539	112	1	3.1.4	3.1.4	NUM
ijfb-539	112	2	bank	bank	NOUN
ijfb-539	112	3	size	size	NOUN
ijfb-539	112	4	(	(	PUNCT
ijfb-539	112	5	bs	bs	NOUN
ijfb-539	112	6	)	)	PUNCT
ijfb-539	112	7	all	all	DET
ijfb-539	112	8	the	the	DET
ijfb-539	112	9	10	10	NUM
ijfb-539	112	10	banks	bank	NOUN
ijfb-539	112	11	we	we	PRON
ijfb-539	112	12	have	have	AUX
ijfb-539	112	13	considered	consider	VERB
ijfb-539	112	14	our	our	PRON
ijfb-539	112	15	listed	list	VERB
ijfb-539	112	16	banks	bank	NOUN
ijfb-539	112	17	.	.	PUNCT
ijfb-539	113	1	so	so	ADV
ijfb-539	113	2	we	we	PRON
ijfb-539	113	3	consider	consider	VERB
ijfb-539	113	4	the	the	DET
ijfb-539	113	5	paid	pay	VERB
ijfb-539	113	6	-	-	PUNCT
ijfb-539	113	7	up	up	ADP
ijfb-539	113	8	capital	capital	NOUN
ijfb-539	113	9	of	of	ADP
ijfb-539	113	10	the	the	DET
ijfb-539	113	11	banks	bank	NOUN
ijfb-539	113	12	.	.	PUNCT
ijfb-539	114	1	to	to	PART
ijfb-539	114	2	avoid	avoid	VERB
ijfb-539	114	3	the	the	DET
ijfb-539	114	4	extreme	extreme	ADJ
ijfb-539	114	5	effects	effect	NOUN
ijfb-539	114	6	,	,	PUNCT
ijfb-539	114	7	we	we	PRON
ijfb-539	114	8	consider	consider	VERB
ijfb-539	114	9	a	a	DET
ijfb-539	114	10	log	log	NOUN
ijfb-539	114	11	of	of	ADP
ijfb-539	114	12	paid	pay	VERB
ijfb-539	114	13	-	-	PUNCT
ijfb-539	114	14	up	up	ADP
ijfb-539	114	15	capital	capital	NOUN
ijfb-539	114	16	.	.	PUNCT
ijfb-539	115	1	3.1.5	3.1.5	NUM
ijfb-539	115	2	reserve	reserve	NOUN
ijfb-539	115	3	ratio	ratio	NOUN
ijfb-539	115	4	(	(	PUNCT
ijfb-539	115	5	rr	rr	NOUN
ijfb-539	115	6	)	)	PUNCT
ijfb-539	115	7	all	all	DET
ijfb-539	115	8	banks	bank	NOUN
ijfb-539	115	9	have	have	VERB
ijfb-539	115	10	to	to	PART
ijfb-539	115	11	maintain	maintain	VERB
ijfb-539	115	12	a	a	DET
ijfb-539	115	13	minimum	minimum	ADJ
ijfb-539	115	14	portion	portion	NOUN
ijfb-539	115	15	of	of	ADP
ijfb-539	115	16	cash	cash	NOUN
ijfb-539	115	17	,	,	PUNCT
ijfb-539	115	18	gold	gold	NOUN
ijfb-539	115	19	or	or	CCONJ
ijfb-539	115	20	other	other	ADJ
ijfb-539	115	21	liquid	liquid	ADJ
ijfb-539	115	22	assets	asset	NOUN
ijfb-539	115	23	to	to	PART
ijfb-539	115	24	meet	meet	VERB
ijfb-539	115	25	the	the	DET
ijfb-539	115	26	need	need	NOUN
ijfb-539	115	27	of	of	ADP
ijfb-539	115	28	their	their	PRON
ijfb-539	115	29	net	net	ADJ
ijfb-539	115	30	demand	demand	NOUN
ijfb-539	115	31	and	and	CCONJ
ijfb-539	115	32	time	time	NOUN
ijfb-539	115	33	liabilities	liability	NOUN
ijfb-539	115	34	(	(	PUNCT
ijfb-539	115	35	ndtl	ndtl	NOUN
ijfb-539	115	36	)	)	PUNCT
ijfb-539	115	37	.	.	PUNCT
ijfb-539	116	1	reserve	reserve	NOUN
ijfb-539	116	2	ratio	ratio	NOUN
ijfb-539	116	3	is	be	AUX
ijfb-539	116	4	said	say	VERB
ijfb-539	116	5	to	to	PART
ijfb-539	116	6	be	be	AUX
ijfb-539	116	7	the	the	DET
ijfb-539	116	8	ratio	ratio	NOUN
ijfb-539	116	9	of	of	ADP
ijfb-539	116	10	these	these	DET
ijfb-539	116	11	liquid	liquid	ADJ
ijfb-539	116	12	assets	asset	NOUN
ijfb-539	116	13	to	to	ADP
ijfb-539	116	14	the	the	DET
ijfb-539	116	15	demand	demand	NOUN
ijfb-539	116	16	and	and	CCONJ
ijfb-539	116	17	time	time	NOUN
ijfb-539	116	18	liabilities	liability	NOUN
ijfb-539	116	19	.	.	PUNCT
ijfb-539	117	1	we	we	PRON
ijfb-539	117	2	have	have	AUX
ijfb-539	117	3	taken	take	VERB
ijfb-539	117	4	slr	slr	NOUN
ijfb-539	117	5	as	as	ADP
ijfb-539	117	6	reserve	reserve	NOUN
ijfb-539	117	7	ratio	ratio	NOUN
ijfb-539	117	8	.	.	PUNCT
ijfb-539	118	1	3.2	3.2	NUM
ijfb-539	118	2	equation	equation	NOUN
ijfb-539	118	3	panel	panel	NOUN
ijfb-539	118	4	data	datum	NOUN
ijfb-539	118	5	is	be	AUX
ijfb-539	118	6	used	use	VERB
ijfb-539	118	7	for	for	ADP
ijfb-539	118	8	analysis	analysis	NOUN
ijfb-539	118	9	.	.	PUNCT
ijfb-539	119	1	the	the	DET
ijfb-539	119	2	results	result	NOUN
ijfb-539	119	3	are	be	AUX
ijfb-539	119	4	found	find	VERB
ijfb-539	119	5	by	by	ADP
ijfb-539	119	6	fixed	fix	VERB
ijfb-539	119	7	effect	effect	NOUN
ijfb-539	119	8	and	and	CCONJ
ijfb-539	119	9	random	random	ADJ
ijfb-539	119	10	effect	effect	NOUN
ijfb-539	119	11	models	model	NOUN
ijfb-539	119	12	.	.	PUNCT
ijfb-539	120	1	model	model	VERB
ijfb-539	120	2	the	the	DET
ijfb-539	120	3	generic	generic	ADJ
ijfb-539	120	4	equation	equation	NOUN
ijfb-539	120	5	as	as	SCONJ
ijfb-539	120	6	follows	follow	VERB
ijfb-539	120	7	for	for	ADP
ijfb-539	120	8	pulled	pull	VERB
ijfb-539	120	9	ordinary	ordinary	ADJ
ijfb-539	120	10	least	least	ADJ
ijfb-539	120	11	square	square	ADJ
ijfb-539	120	12	(	(	PUNCT
ijfb-539	120	13	ols	ols	PROPN
ijfb-539	120	14	)	)	PUNCT
ijfb-539	120	15	𝑵𝑷𝑳𝒊𝒕	𝑵𝑷𝑳𝒊𝒕	PROPN
ijfb-539	120	16	=	=	PROPN
ijfb-539	120	17	𝜷𝟎	𝜷𝟎	PROPN
ijfb-539	120	18	+	+	CCONJ
ijfb-539	120	19	𝜷𝟏𝑳𝑹𝒊𝒕	𝜷𝟏𝑳𝑹𝒊𝒕	ADP
ijfb-539	120	20	+	+	CCONJ
ijfb-539	120	21	𝜷𝟐𝑳𝑻𝑫𝒊𝒕	𝜷𝟐𝑳𝑻𝑫𝒊𝒕	ADJ
ijfb-539	120	22	+	+	CCONJ
ijfb-539	120	23	𝜷𝟑𝑩𝑺𝒊𝒕	𝜷𝟑𝑩𝑺𝒊𝒕	PUNCT
ijfb-539	121	1	+	+	SYM
ijfb-539	121	2	𝜷𝟑𝑺𝑳𝑹𝒊𝒕+𝜺𝒕	𝜷𝟑𝑺𝑳𝑹𝒊𝒕+𝜺𝒕	PROPN
ijfb-539	121	3	(	(	PUNCT
ijfb-539	121	4	1	1	NUM
ijfb-539	121	5	)	)	PUNCT
ijfb-539	121	6	for	for	ADP
ijfb-539	121	7	determining	determine	VERB
ijfb-539	121	8	the	the	DET
ijfb-539	121	9	fixed	fixed	ADJ
ijfb-539	121	10	effect	effect	NOUN
ijfb-539	121	11	generic	generic	ADJ
ijfb-539	121	12	equation	equation	NOUN
ijfb-539	121	13	was	be	AUX
ijfb-539	121	14	used	use	VERB
ijfb-539	121	15	as	as	ADP
ijfb-539	121	16	below	below	ADP
ijfb-539	121	17	𝒀𝒊𝒕	𝒀𝒊𝒕	PROPN
ijfb-539	121	18	=	=	PUNCT
ijfb-539	122	1	𝜷𝟏𝑿𝒊𝒕	𝜷𝟏𝑿𝒊𝒕	NOUN
ijfb-539	122	2	+	+	PUNCT
ijfb-539	122	3	𝜶𝒊	𝜶𝒊	PRON
ijfb-539	122	4	+	+	X
ijfb-539	122	5	𝒖𝒊𝒕	𝒖𝒊𝒕	X
ijfb-539	122	6	(	(	PUNCT
ijfb-539	122	7	2	2	NUM
ijfb-539	122	8	)	)	PUNCT
ijfb-539	123	1	where	where	SCONJ
ijfb-539	123	2	𝜶𝒊	𝜶𝒊	X
ijfb-539	123	3	(	(	PUNCT
ijfb-539	123	4	i=1	i=1	X
ijfb-539	123	5	…	…	PUNCT
ijfb-539	123	6	.n	.n	ADJ
ijfb-539	123	7	)	)	PUNCT
ijfb-539	123	8	=	=	SYM
ijfb-539	123	9	unknown	unknown	ADJ
ijfb-539	123	10	intercept	intercept	NOUN
ijfb-539	123	11	for	for	ADP
ijfb-539	123	12	each	each	DET
ijfb-539	123	13	entity	entity	NOUN
ijfb-539	123	14	(	(	PUNCT
ijfb-539	123	15	n	n	CCONJ
ijfb-539	123	16	entity	entity	NOUN
ijfb-539	123	17	-	-	PUNCT
ijfb-539	123	18	specific	specific	ADJ
ijfb-539	123	19	intercepts	intercept	NOUN
ijfb-539	123	20	)	)	PUNCT
ijfb-539	123	21	.	.	PUNCT
ijfb-539	124	1	𝒀𝒊𝒕=	𝒀𝒊𝒕=	ADJ
ijfb-539	124	2	dependent	dependent	ADJ
ijfb-539	124	3	variable	variable	NOUN
ijfb-539	124	4	(	(	PUNCT
ijfb-539	124	5	dv	dv	PROPN
ijfb-539	124	6	)	)	PUNCT
ijfb-539	124	7	in	in	ADP
ijfb-539	124	8	the	the	DET
ijfb-539	124	9	model	model	NOUN
ijfb-539	124	10	where	where	SCONJ
ijfb-539	124	11	i	i	PRON
ijfb-539	124	12	=	=	SYM
ijfb-539	124	13	entity	entity	NOUN
ijfb-539	124	14	and	and	CCONJ
ijfb-539	124	15	t	t	NOUN
ijfb-539	124	16	=	=	PUNCT
ijfb-539	124	17	time	time	NOUN
ijfb-539	124	18	.	.	PUNCT
ijfb-539	125	1	𝑿𝒊𝒕=	𝑿𝒊𝒕=	PRON
ijfb-539	125	2	one	one	NUM
ijfb-539	125	3	independent	independent	ADJ
ijfb-539	125	4	variable	variable	NOUN
ijfb-539	125	5	(	(	PUNCT
ijfb-539	125	6	iv	iv	NUM
ijfb-539	125	7	)	)	PUNCT
ijfb-539	125	8	,	,	PUNCT
ijfb-539	125	9	𝜷𝒊=	𝜷𝒊=	PROPN
ijfb-539	125	10	coefficient	coefficient	NOUN
ijfb-539	125	11	for	for	ADP
ijfb-539	125	12	that	that	DET
ijfb-539	125	13	iv	iv	ADP
ijfb-539	125	14	,	,	PUNCT
ijfb-539	125	15	𝒖𝒊𝒕	𝒖𝒊𝒕	NOUN
ijfb-539	125	16	=	=	NOUN
ijfb-539	125	17	error	error	NOUN
ijfb-539	125	18	term	term	NOUN
ijfb-539	125	19	and	and	CCONJ
ijfb-539	125	20	for	for	ADP
ijfb-539	125	21	the	the	DET
ijfb-539	125	22	random	random	ADJ
ijfb-539	125	23	effect	effect	NOUN
ijfb-539	125	24	,	,	PUNCT
ijfb-539	125	25	we	we	PRON
ijfb-539	125	26	have	have	AUX
ijfb-539	125	27	used	use	VERB
ijfb-539	125	28	𝒀𝒊𝒕	𝒀𝒊𝒕	PROPN
ijfb-539	125	29	=	=	SYM
ijfb-539	125	30	𝜷𝑿𝒊𝒕	𝜷𝑿𝒊𝒕	PROPN
ijfb-539	126	1	+	+	NUM
ijfb-539	126	2	𝜶	𝜶	NOUN
ijfb-539	126	3	+	+	NUM
ijfb-539	126	4	𝒖𝒊𝒕	𝒖𝒊𝒕	NOUN
ijfb-539	126	5	+	+	CCONJ
ijfb-539	126	6	𝜺𝒊𝒕	𝜺𝒊𝒕	NOUN
ijfb-539	126	7	(	(	PUNCT
ijfb-539	126	8	3	3	NUM
ijfb-539	126	9	)	)	PUNCT
ijfb-539	126	10	4	4	NUM
ijfb-539	126	11	.	.	PUNCT
ijfb-539	126	12	analysis	analysis	NOUN
ijfb-539	126	13	and	and	CCONJ
ijfb-539	126	14	findings	finding	NOUN
ijfb-539	126	15	4.1	4.1	NUM
ijfb-539	126	16	pooled	pool	VERB
ijfb-539	126	17	ols	ol	NOUN
ijfb-539	126	18	estimation	estimation	NOUN
ijfb-539	126	19	to	to	PART
ijfb-539	126	20	understand	understand	VERB
ijfb-539	126	21	the	the	DET
ijfb-539	126	22	relation	relation	NOUN
ijfb-539	126	23	with	with	ADP
ijfb-539	126	24	the	the	DET
ijfb-539	126	25	overall	overall	ADJ
ijfb-539	126	26	picture	picture	NOUN
ijfb-539	126	27	of	of	ADP
ijfb-539	126	28	the	the	DET
ijfb-539	126	29	independent	independent	ADJ
ijfb-539	126	30	variables	variable	NOUN
ijfb-539	126	31	we	we	PRON
ijfb-539	126	32	run	run	VERB
ijfb-539	126	33	the	the	DET
ijfb-539	126	34	pooled	pooled	ADJ
ijfb-539	126	35	ols	ol	NOUN
ijfb-539	126	36	for	for	ADP
ijfb-539	126	37	all	all	DET
ijfb-539	126	38	the	the	DET
ijfb-539	126	39	banks	bank	NOUN
ijfb-539	126	40	.	.	PUNCT
ijfb-539	127	1	the	the	DET
ijfb-539	127	2	result	result	NOUN
ijfb-539	127	3	was	be	AUX
ijfb-539	127	4	not	not	PART
ijfb-539	127	5	very	very	ADV
ijfb-539	127	6	much	much	ADV
ijfb-539	127	7	convincing	convincing	ADJ
ijfb-539	127	8	.	.	PUNCT
ijfb-539	128	1	table	table	NOUN
ijfb-539	128	2	2	2	NUM
ijfb-539	128	3	.	.	PUNCT
ijfb-539	129	1	the	the	DET
ijfb-539	129	2	output	output	NOUN
ijfb-539	129	3	of	of	ADP
ijfb-539	129	4	pooled	pool	VERB
ijfb-539	129	5	ols	ol	NOUN
ijfb-539	129	6	number	number	NOUN
ijfb-539	129	7	of	of	ADP
ijfb-539	129	8	obs	obs	PROPN
ijfb-539	129	9	50	50	NUM
ijfb-539	129	10	source	source	NOUN
ijfb-539	129	11	ss	ss	PROPN
ijfb-539	129	12	df	df	PROPN
ijfb-539	129	13	ms	ms	PROPN
ijfb-539	129	14	f	f	PROPN
ijfb-539	129	15	(	(	PUNCT
ijfb-539	129	16	4	4	NUM
ijfb-539	129	17	,	,	PUNCT
ijfb-539	129	18	45	45	NUM
ijfb-539	129	19	)	)	PUNCT
ijfb-539	129	20	3.34	3.34	NUM
ijfb-539	129	21	prob	prob	NOUN
ijfb-539	129	22	>	>	X
ijfb-539	129	23	f	f	PROPN
ijfb-539	129	24	0.01	0.01	NUM
ijfb-539	129	25	model	model	NOUN
ijfb-539	129	26	0.05	0.05	NUM
ijfb-539	129	27	4	4	NUM
ijfb-539	129	28	.01	.01	NUM
ijfb-539	129	29	r	r	NOUN
ijfb-539	129	30	-	-	PUNCT
ijfb-539	129	31	squared	square	VERB
ijfb-539	129	32	0.22	0.22	NUM
ijfb-539	129	33	residual	residual	ADJ
ijfb-539	129	34	0.18	0.18	NUM
ijfb-539	129	35	45	45	NUM
ijfb-539	129	36	.00	.00	NUM
ijfb-539	129	37	adj	adj	NOUN
ijfb-539	129	38	r	r	NOUN
ijfb-539	129	39	-	-	PUNCT
ijfb-539	129	40	squared	square	VERB
ijfb-539	129	41	0.16	0.16	NUM
ijfb-539	129	42	root	root	NOUN
ijfb-539	129	43	mse	mse	PROPN
ijfb-539	129	44	0.06	0.06	NUM
ijfb-539	129	45	total	total	NOUN
ijfb-539	129	46	0.24	0.24	NUM
ijfb-539	129	47	49	49	NUM
ijfb-539	129	48	.00	.00	NUM
ijfb-539	129	49	nplr	nplr	NOUN
ijfb-539	129	50	coef	coef	NOUN
ijfb-539	129	51	.	.	PUNCT
ijfb-539	130	1	std	std	NOUN
ijfb-539	130	2	.	.	PUNCT
ijfb-539	131	1	err	err	PROPN
ijfb-539	131	2	.	.	PUNCT
ijfb-539	132	1	t	t	PROPN
ijfb-539	132	2	p	p	X
ijfb-539	132	3	>	>	X
ijfb-539	132	4	t	t	X
ijfb-539	133	1	[	[	X
ijfb-539	133	2	95	95	NUM
ijfb-539	133	3	%	%	NOUN
ijfb-539	133	4	conf	conf	NOUN
ijfb-539	133	5	.	.	PUNCT
ijfb-539	134	1	interval	interval	NOUN
ijfb-539	134	2	]	]	PUNCT
ijfb-539	135	1	bs	bs	PROPN
ijfb-539	135	2	-0.01	-0.01	NUM
ijfb-539	135	3	.00	.00	NUM
ijfb-539	135	4	-2.25	-2.25	NUM
ijfb-539	135	5	0.02	0.02	NUM
ijfb-539	135	6	-0.02	-0.02	NUM
ijfb-539	135	7	-0.00	-0.00	NUM
ijfb-539	135	8	lr	lr	PROPN
ijfb-539	135	9	-0.01	-0.01	NUM
ijfb-539	135	10	.68	.68	NUM
ijfb-539	135	11	-0.02	-0.02	NUM
ijfb-539	135	12	0.98	0.98	NUM
ijfb-539	135	13	-1.39	-1.39	NUM
ijfb-539	135	14	1.36	1.36	NUM
ijfb-539	135	15	ltd	ltd	PROPN
ijfb-539	135	16	0.05	0.05	NUM
ijfb-539	135	17	.11	.11	NUM
ijfb-539	135	18	0.45	0.45	NUM
ijfb-539	135	19	0.65	0.65	NUM
ijfb-539	135	20	-0.17	-0.17	PROPN
ijfb-539	135	21	0.27	0.27	NUM
ijfb-539	135	22	rr	rr	PROPN
ijfb-539	135	23	-0.06	-0.06	NUM
ijfb-539	135	24	.38	.38	NUM
ijfb-539	135	25	-0.18	-0.18	NUM
ijfb-539	135	26	0.85	0.85	NUM
ijfb-539	135	27	-0.83	-0.83	PRON
ijfb-539	135	28	0.70	0.70	NUM
ijfb-539	135	29	_	_	PUNCT
ijfb-539	135	30	cons	con	NOUN
ijfb-539	135	31	0.15	0.15	NUM
ijfb-539	135	32	.15	.15	NUM
ijfb-539	135	33	0.94	0.94	NUM
ijfb-539	135	34	0.35	0.35	NUM
ijfb-539	135	35	-0.17	-0.17	NOUN
ijfb-539	135	36	0.47	0.47	NUM
ijfb-539	135	37	most	most	ADJ
ijfb-539	135	38	of	of	ADP
ijfb-539	135	39	the	the	DET
ijfb-539	135	40	dependent	dependent	ADJ
ijfb-539	135	41	variables	variable	NOUN
ijfb-539	135	42	are	be	AUX
ijfb-539	135	43	not	not	PART
ijfb-539	135	44	significant	significant	ADJ
ijfb-539	135	45	and	and	CCONJ
ijfb-539	135	46	also	also	ADV
ijfb-539	135	47	the	the	DET
ijfb-539	135	48	coefficient	coefficient	NOUN
ijfb-539	135	49	is	be	AUX
ijfb-539	135	50	not	not	PART
ijfb-539	135	51	explaining	explain	VERB
ijfb-539	135	52	the	the	DET
ijfb-539	135	53	relations	relation	NOUN
ijfb-539	135	54	properly	properly	ADV
ijfb-539	135	55	.	.	PUNCT
ijfb-539	136	1	it	it	PRON
ijfb-539	136	2	is	be	AUX
ijfb-539	136	3	expected	expect	VERB
ijfb-539	136	4	.	.	PUNCT
ijfb-539	137	1	because	because	SCONJ
ijfb-539	137	2	the	the	DET
ijfb-539	137	3	pooled	pool	VERB
ijfb-539	137	4	ols	ol	NOUN
ijfb-539	137	5	estimation	estimation	NOUN
ijfb-539	137	6	is	be	AUX
ijfb-539	137	7	one	one	NUM
ijfb-539	137	8	of	of	ADP
ijfb-539	137	9	the	the	DET
ijfb-539	137	10	ols	ol	NOUN
ijfb-539	137	11	techniques	technique	NOUN
ijfb-539	137	12	which	which	PRON
ijfb-539	137	13	runs	run	VERB
ijfb-539	137	14	on	on	ADP
ijfb-539	137	15	panel	panel	NOUN
ijfb-539	137	16	data	datum	NOUN
ijfb-539	137	17	.	.	PUNCT
ijfb-539	138	1	therefore	therefore	ADV
ijfb-539	138	2	all	all	DET
ijfb-539	138	3	different	different	ADJ
ijfb-539	138	4	copyright	copyright	NOUN
ijfb-539	138	5	©	©	PROPN
ijfb-539	138	6	cc	cc	NOUN
ijfb-539	138	7	-	-	PUNCT
ijfb-539	138	8	by	by	ADP
ijfb-539	138	9	-	-	PUNCT
ijfb-539	138	10	nc	nc	PROPN
ijfb-539	138	11	2020	2020	NUM
ijfb-539	138	12	,	,	PUNCT
ijfb-539	138	13	cribfb	cribfb	VERB
ijfb-539	138	14	|	|	ADV
ijfb-539	138	15	ijfb	ijfb	VERB
ijfb-539	138	16	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	PROPN
ijfb-539	138	17	indian	indian	PROPN
ijfb-539	138	18	journal	journal	PROPN
ijfb-539	138	19	of	of	ADP
ijfb-539	138	20	finance	finance	NOUN
ijfb-539	138	21	and	and	CCONJ
ijfb-539	138	22	banking	banking	NOUN
ijfb-539	138	23	vol	vol	NOUN
ijfb-539	138	24	.	.	PROPN
ijfb-539	139	1	4	4	NUM
ijfb-539	139	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	139	3	no	no	INTJ
ijfb-539	139	4	.	.	NOUN
ijfb-539	139	5	1	1	NUM
ijfb-539	139	6	;	;	PUNCT
ijfb-539	139	7	2020	2020	NUM
ijfb-539	139	8	80	80	NUM
ijfb-539	139	9	effects	effect	NOUN
ijfb-539	139	10	were	be	AUX
ijfb-539	139	11	ignored	ignore	VERB
ijfb-539	139	12	individually	individually	ADV
ijfb-539	139	13	.	.	PUNCT
ijfb-539	140	1	for	for	ADP
ijfb-539	140	2	this	this	DET
ijfb-539	140	3	reason	reason	NOUN
ijfb-539	140	4	,	,	PUNCT
ijfb-539	140	5	a	a	DET
ijfb-539	140	6	lot	lot	NOUN
ijfb-539	140	7	of	of	ADP
ijfb-539	140	8	basic	basic	ADJ
ijfb-539	140	9	assumptions	assumption	NOUN
ijfb-539	140	10	have	have	AUX
ijfb-539	140	11	been	be	AUX
ijfb-539	140	12	violated	violate	VERB
ijfb-539	140	13	,	,	PUNCT
ijfb-539	140	14	such	such	ADJ
ijfb-539	140	15	as	as	ADP
ijfb-539	140	16	orthogonality	orthogonality	NOUN
ijfb-539	140	17	of	of	ADP
ijfb-539	140	18	the	the	DET
ijfb-539	140	19	error	error	NOUN
ijfb-539	140	20	term	term	NOUN
ijfb-539	140	21	.	.	PUNCT
ijfb-539	141	1	therefore	therefore	ADV
ijfb-539	141	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	141	3	the	the	DET
ijfb-539	141	4	result	result	NOUN
ijfb-539	141	5	is	be	AUX
ijfb-539	141	6	not	not	PART
ijfb-539	141	7	very	very	ADV
ijfb-539	141	8	much	much	ADV
ijfb-539	141	9	accurate	accurate	ADJ
ijfb-539	141	10	.	.	PUNCT
ijfb-539	142	1	so	so	ADV
ijfb-539	142	2	we	we	PRON
ijfb-539	142	3	have	have	AUX
ijfb-539	142	4	tried	try	VERB
ijfb-539	142	5	to	to	PART
ijfb-539	142	6	find	find	VERB
ijfb-539	142	7	the	the	DET
ijfb-539	142	8	issue	issue	NOUN
ijfb-539	142	9	and	and	CCONJ
ijfb-539	142	10	try	try	VERB
ijfb-539	142	11	to	to	PART
ijfb-539	142	12	find	find	VERB
ijfb-539	142	13	a	a	DET
ijfb-539	142	14	suitable	suitable	ADJ
ijfb-539	142	15	model	model	NOUN
ijfb-539	142	16	for	for	ADP
ijfb-539	142	17	the	the	DET
ijfb-539	142	18	data	datum	NOUN
ijfb-539	142	19	.	.	PUNCT
ijfb-539	143	1	4.2	4.2	NUM
ijfb-539	143	2	fixed	fix	VERB
ijfb-539	143	3	effects	effect	NOUN
ijfb-539	143	4	model	model	NOUN
ijfb-539	143	5	we	we	PRON
ijfb-539	143	6	have	have	AUX
ijfb-539	143	7	tested	test	VERB
ijfb-539	143	8	the	the	DET
ijfb-539	143	9	heteroscedasticity	heteroscedasticity	NOUN
ijfb-539	143	10	and	and	CCONJ
ijfb-539	143	11	normality	normality	NOUN
ijfb-539	143	12	of	of	ADP
ijfb-539	143	13	the	the	DET
ijfb-539	143	14	data	datum	NOUN
ijfb-539	143	15	and	and	CCONJ
ijfb-539	143	16	have	have	AUX
ijfb-539	143	17	found	find	VERB
ijfb-539	143	18	that	that	SCONJ
ijfb-539	143	19	those	those	PRON
ijfb-539	143	20	are	be	AUX
ijfb-539	143	21	not	not	PART
ijfb-539	143	22	as	as	ADV
ijfb-539	143	23	good	good	ADJ
ijfb-539	143	24	expected	expect	VERB
ijfb-539	143	25	.	.	PUNCT
ijfb-539	144	1	so	so	ADV
ijfb-539	144	2	we	we	PRON
ijfb-539	144	3	address	address	VERB
ijfb-539	144	4	the	the	DET
ijfb-539	144	5	issue	issue	NOUN
ijfb-539	144	6	and	and	CCONJ
ijfb-539	144	7	then	then	ADV
ijfb-539	144	8	run	run	VERB
ijfb-539	144	9	the	the	DET
ijfb-539	144	10	fe	fe	NOUN
ijfb-539	144	11	model	model	NOUN
ijfb-539	144	12	where	where	SCONJ
ijfb-539	144	13	we	we	PRON
ijfb-539	144	14	have	have	AUX
ijfb-539	144	15	found	find	VERB
ijfb-539	144	16	the	the	DET
ijfb-539	144	17	below	below	ADJ
ijfb-539	144	18	result	result	NOUN
ijfb-539	144	19	:	:	PUNCT
ijfb-539	144	20	table	table	NOUN
ijfb-539	144	21	3	3	NUM
ijfb-539	144	22	.	.	PUNCT
ijfb-539	145	1	the	the	DET
ijfb-539	145	2	output	output	NOUN
ijfb-539	145	3	of	of	ADP
ijfb-539	145	4	fixed	fix	VERB
ijfb-539	145	5	-	-	PUNCT
ijfb-539	145	6	effects	effect	NOUN
ijfb-539	145	7	model	model	NOUN
ijfb-539	145	8	fixed	fix	VERB
ijfb-539	145	9	-	-	PUNCT
ijfb-539	145	10	effects	effect	NOUN
ijfb-539	145	11	(	(	PUNCT
ijfb-539	145	12	within	within	ADP
ijfb-539	145	13	)	)	PUNCT
ijfb-539	145	14	regression	regression	NOUN
ijfb-539	145	15	number	number	NOUN
ijfb-539	145	16	of	of	ADP
ijfb-539	145	17	obs	obs	PROPN
ijfb-539	145	18	=	=	PROPN
ijfb-539	145	19	50	50	NUM
ijfb-539	145	20	group	group	NOUN
ijfb-539	145	21	variable	variable	NOUN
ijfb-539	145	22	:	:	PUNCT
ijfb-539	145	23	idbank	idbank	ADJ
ijfb-539	145	24	number	number	NOUN
ijfb-539	145	25	of	of	ADP
ijfb-539	145	26	groups	group	NOUN
ijfb-539	145	27	=	=	SYM
ijfb-539	145	28	10	10	NUM
ijfb-539	145	29	r	r	NOUN
ijfb-539	145	30	-	-	PUNCT
ijfb-539	145	31	sq	sq	ADJ
ijfb-539	145	32	:	:	PUNCT
ijfb-539	145	33	within	within	ADP
ijfb-539	145	34	=	=	SYM
ijfb-539	145	35	0.36	0.36	NUM
ijfb-539	145	36	obs	ob	NOUN
ijfb-539	145	37	per	per	ADP
ijfb-539	145	38	group	group	NOUN
ijfb-539	145	39	:	:	PUNCT
ijfb-539	145	40	min	min	NOUN
ijfb-539	145	41	=	=	SYM
ijfb-539	145	42	5	5	NUM
ijfb-539	145	43	between	between	ADP
ijfb-539	145	44	=	=	NOUN
ijfb-539	145	45	0.26	0.26	NUM
ijfb-539	145	46	avg	avg	NOUN
ijfb-539	145	47	=	=	NOUN
ijfb-539	145	48	5.0	5.0	NUM
ijfb-539	145	49	overall	overall	ADJ
ijfb-539	145	50	=	=	NOUN
ijfb-539	145	51	0.22	0.22	NUM
ijfb-539	145	52	max	max	NOUN
ijfb-539	145	53	=	=	SYM
ijfb-539	145	54	5	5	NUM
ijfb-539	145	55	f(4,36	f(4,36	NOUN
ijfb-539	145	56	)	)	PUNCT
ijfb-539	145	57	=	=	SYM
ijfb-539	145	58	5.07	5.07	NUM
ijfb-539	145	59	corr(u_i	corr(u_i	PROPN
ijfb-539	145	60	,	,	PUNCT
ijfb-539	145	61	xb	xb	X
ijfb-539	145	62	)	)	PUNCT
ijfb-539	145	63	=	=	SYM
ijfb-539	146	1	-0.99	-0.99	NUM
ijfb-539	146	2	prob	prob	INTJ
ijfb-539	146	3	>	>	X
ijfb-539	146	4	f	f	PROPN
ijfb-539	147	1	=	=	SYM
ijfb-539	147	2	0.002	0.002	NUM
ijfb-539	147	3	nplr	nplr	NOUN
ijfb-539	147	4	coef	coef	NOUN
ijfb-539	147	5	.	.	PUNCT
ijfb-539	148	1	std	std	NOUN
ijfb-539	148	2	.	.	PUNCT
ijfb-539	149	1	err	err	PROPN
ijfb-539	149	2	.	.	PUNCT
ijfb-539	150	1	t	t	PROPN
ijfb-539	150	2	p	p	X
ijfb-539	150	3	>	>	X
ijfb-539	150	4	t	t	X
ijfb-539	151	1	[	[	X
ijfb-539	151	2	95	95	NUM
ijfb-539	151	3	%	%	NOUN
ijfb-539	151	4	conf	conf	NOUN
ijfb-539	151	5	.	.	PUNCT
ijfb-539	152	1	interval	interval	NOUN
ijfb-539	152	2	]	]	PUNCT
ijfb-539	153	1	bs	bs	PROPN
ijfb-539	153	2	0.27	0.27	NUM
ijfb-539	153	3	0.09	0.09	NUM
ijfb-539	153	4	2.98	2.98	NUM
ijfb-539	153	5	0.005	0.005	NUM
ijfb-539	153	6	.08	.08	NUM
ijfb-539	153	7	.46	.46	NUM
ijfb-539	153	8	lr	lr	X
ijfb-539	153	9	1.58	1.58	NUM
ijfb-539	153	10	0.38	0.38	NUM
ijfb-539	153	11	4.12	4.12	NUM
ijfb-539	153	12	0.000	0.000	NUM
ijfb-539	153	13	.80	.80	NUM
ijfb-539	153	14	2.37	2.37	NUM
ijfb-539	153	15	ltd	ltd	NOUN
ijfb-539	153	16	0.16	0.16	NUM
ijfb-539	153	17	0.08	0.08	NUM
ijfb-539	153	18	1.92	1.92	NUM
ijfb-539	153	19	0.063	0.063	NUM
ijfb-539	153	20	-.00	-.00	SYM
ijfb-539	153	21	.32	.32	NUM
ijfb-539	153	22	rr	rr	NOUN
ijfb-539	153	23	3.05	3.05	NUM
ijfb-539	153	24	1.15	1.15	NUM
ijfb-539	153	25	2.65	2.65	NUM
ijfb-539	153	26	0.012	0.012	NUM
ijfb-539	153	27	.71	.71	NUM
ijfb-539	153	28	5.39	5.39	NUM
ijfb-539	153	29	_	_	PROPN
ijfb-539	153	30	cons	con	NOUN
ijfb-539	153	31	-3.13	-3.13	NUM
ijfb-539	153	32	0.92	0.92	NUM
ijfb-539	153	33	-3.38	-3.38	NUM
ijfb-539	153	34	0.002	0.002	NUM
ijfb-539	153	35	-5.01	-5.01	NUM
ijfb-539	153	36	-1.25	-1.25	NUM
ijfb-539	153	37	sigma_u	sigma_u	NOUN
ijfb-539	153	38	0.79	0.79	NUM
ijfb-539	153	39	sigma_e	sigma_e	X
ijfb-539	153	40	0.02	0.02	NUM
ijfb-539	153	41	rho	rho	ADJ
ijfb-539	153	42	0.99	0.99	NUM
ijfb-539	153	43	(	(	PUNCT
ijfb-539	153	44	fraction	fraction	NOUN
ijfb-539	153	45	of	of	ADP
ijfb-539	153	46	variance	variance	NOUN
ijfb-539	153	47	due	due	ADP
ijfb-539	153	48	to	to	ADP
ijfb-539	153	49	u_i	u_i	NUM
ijfb-539	153	50	)	)	PUNCT
ijfb-539	153	51	f	f	PROPN
ijfb-539	153	52	test	test	NOUN
ijfb-539	153	53	that	that	PRON
ijfb-539	153	54	all	all	DET
ijfb-539	153	55	u_i=0	u_i=0	ADJ
ijfb-539	153	56	:	:	PUNCT
ijfb-539	153	57	f(9	f(9	PROPN
ijfb-539	153	58	,	,	PUNCT
ijfb-539	153	59	36	36	NUM
ijfb-539	153	60	)	)	PUNCT
ijfb-539	153	61	=	=	SYM
ijfb-539	153	62	28.44	28.44	NUM
ijfb-539	153	63	prob	prob	NOUN
ijfb-539	153	64	>	>	X
ijfb-539	153	65	f	f	PROPN
ijfb-539	154	1	=	=	PUNCT
ijfb-539	154	2	0.00	0.00	NUM
ijfb-539	154	3	all	all	DET
ijfb-539	154	4	the	the	DET
ijfb-539	154	5	variables	variable	NOUN
ijfb-539	154	6	are	be	AUX
ijfb-539	154	7	positively	positively	ADV
ijfb-539	154	8	related	relate	VERB
ijfb-539	154	9	to	to	ADP
ijfb-539	154	10	the	the	DET
ijfb-539	154	11	nplr	nplr	NOUN
ijfb-539	154	12	though	though	SCONJ
ijfb-539	154	13	loan	loan	NOUN
ijfb-539	154	14	to	to	ADP
ijfb-539	154	15	deposit	deposit	NOUN
ijfb-539	154	16	ratio	ratio	NOUN
ijfb-539	154	17	plays	play	VERB
ijfb-539	154	18	an	an	DET
ijfb-539	154	19	insignificant	insignificant	ADJ
ijfb-539	154	20	role	role	NOUN
ijfb-539	154	21	to	to	PART
ijfb-539	154	22	explain	explain	VERB
ijfb-539	154	23	the	the	DET
ijfb-539	154	24	npl	npl	NOUN
ijfb-539	154	25	of	of	ADP
ijfb-539	154	26	the	the	DET
ijfb-539	154	27	banks	bank	NOUN
ijfb-539	154	28	in	in	ADP
ijfb-539	154	29	case	case	NOUN
ijfb-539	154	30	of	of	ADP
ijfb-539	154	31	bangladesh	bangladesh	NOUN
ijfb-539	154	32	.	.	PUNCT
ijfb-539	155	1	this	this	PRON
ijfb-539	155	2	is	be	AUX
ijfb-539	155	3	quite	quite	ADV
ijfb-539	155	4	understandable	understandable	ADJ
ijfb-539	155	5	as	as	SCONJ
ijfb-539	155	6	the	the	DET
ijfb-539	155	7	loan	loan	NOUN
ijfb-539	155	8	to	to	PART
ijfb-539	155	9	deposit	deposit	NOUN
ijfb-539	155	10	ratio	ratio	NOUN
ijfb-539	155	11	is	be	AUX
ijfb-539	155	12	not	not	PART
ijfb-539	155	13	always	always	ADV
ijfb-539	155	14	maintained	maintain	VERB
ijfb-539	155	15	properly	properly	ADV
ijfb-539	155	16	by	by	ADP
ijfb-539	155	17	the	the	DET
ijfb-539	155	18	banks	bank	NOUN
ijfb-539	155	19	for	for	ADP
ijfb-539	155	20	making	make	VERB
ijfb-539	155	21	their	their	PRON
ijfb-539	155	22	plans	plan	NOUN
ijfb-539	155	23	to	to	PART
ijfb-539	155	24	disburse	disburse	VERB
ijfb-539	155	25	the	the	DET
ijfb-539	155	26	loans	loan	NOUN
ijfb-539	155	27	.	.	PUNCT
ijfb-539	156	1	the	the	DET
ijfb-539	156	2	interesting	interesting	ADJ
ijfb-539	156	3	result	result	NOUN
ijfb-539	156	4	is	be	AUX
ijfb-539	156	5	that	that	SCONJ
ijfb-539	156	6	npl	npl	PROPN
ijfb-539	156	7	and	and	CCONJ
ijfb-539	156	8	bank	bank	NOUN
ijfb-539	156	9	size	size	NOUN
ijfb-539	156	10	are	be	AUX
ijfb-539	156	11	positively	positively	ADV
ijfb-539	156	12	related	relate	VERB
ijfb-539	156	13	.	.	PUNCT
ijfb-539	157	1	that	that	PRON
ijfb-539	157	2	indicates	indicate	VERB
ijfb-539	157	3	the	the	DET
ijfb-539	157	4	bigger	big	ADJ
ijfb-539	157	5	the	the	DET
ijfb-539	157	6	bank	bank	NOUN
ijfb-539	157	7	the	the	PRON
ijfb-539	157	8	more	more	ADJ
ijfb-539	157	9	npl	npl	NOUN
ijfb-539	157	10	they	they	PRON
ijfb-539	157	11	have	have	VERB
ijfb-539	157	12	.	.	PUNCT
ijfb-539	158	1	it	it	PRON
ijfb-539	158	2	is	be	AUX
ijfb-539	158	3	rejecting	reject	VERB
ijfb-539	158	4	the	the	DET
ijfb-539	158	5	theory	theory	NOUN
ijfb-539	158	6	that	that	SCONJ
ijfb-539	158	7	big	big	ADJ
ijfb-539	158	8	banks	bank	NOUN
ijfb-539	158	9	are	be	AUX
ijfb-539	158	10	more	more	ADV
ijfb-539	158	11	efficient	efficient	ADJ
ijfb-539	158	12	.	.	PUNCT
ijfb-539	159	1	in	in	ADP
ijfb-539	159	2	the	the	DET
ijfb-539	159	3	concept	concept	NOUN
ijfb-539	159	4	of	of	ADP
ijfb-539	159	5	bangladesh	bangladesh	PROPN
ijfb-539	159	6	big	big	ADJ
ijfb-539	159	7	banks	bank	NOUN
ijfb-539	159	8	have	have	VERB
ijfb-539	159	9	more	more	ADJ
ijfb-539	159	10	npl	npl	NOUN
ijfb-539	159	11	as	as	SCONJ
ijfb-539	159	12	they	they	PRON
ijfb-539	159	13	have	have	AUX
ijfb-539	159	14	given	give	VERB
ijfb-539	159	15	a	a	DET
ijfb-539	159	16	big	big	ADJ
ijfb-539	159	17	amount	amount	NOUN
ijfb-539	159	18	of	of	ADP
ijfb-539	159	19	bad	bad	ADJ
ijfb-539	159	20	loans	loan	NOUN
ijfb-539	159	21	.	.	PUNCT
ijfb-539	160	1	that	that	PRON
ijfb-539	160	2	is	be	AUX
ijfb-539	160	3	a	a	DET
ijfb-539	160	4	direct	direct	ADJ
ijfb-539	160	5	effect	effect	NOUN
ijfb-539	160	6	of	of	ADP
ijfb-539	160	7	inefficiency	inefficiency	NOUN
ijfb-539	160	8	.	.	PUNCT
ijfb-539	161	1	loan	loan	NOUN
ijfb-539	161	2	to	to	ADP
ijfb-539	161	3	deposit	deposit	NOUN
ijfb-539	161	4	ratio	ratio	NOUN
ijfb-539	161	5	has	have	VERB
ijfb-539	161	6	a	a	DET
ijfb-539	161	7	positive	positive	ADJ
ijfb-539	161	8	impact	impact	NOUN
ijfb-539	161	9	as	as	ADP
ijfb-539	161	10	per	per	ADP
ijfb-539	161	11	literature	literature	NOUN
ijfb-539	161	12	(	(	PUNCT
ijfb-539	161	13	wood	wood	NOUN
ijfb-539	161	14	&	&	CCONJ
ijfb-539	161	15	skinner	skinner	NOUN
ijfb-539	161	16	,	,	PUNCT
ijfb-539	161	17	2018	2018	NUM
ijfb-539	161	18	)	)	PUNCT
ijfb-539	161	19	.	.	PUNCT
ijfb-539	162	1	the	the	DET
ijfb-539	162	2	justification	justification	NOUN
ijfb-539	162	3	regarding	regard	VERB
ijfb-539	162	4	this	this	PRON
ijfb-539	162	5	is	be	AUX
ijfb-539	162	6	,	,	PUNCT
ijfb-539	162	7	if	if	SCONJ
ijfb-539	162	8	customers	customer	NOUN
ijfb-539	162	9	deposited	deposit	VERB
ijfb-539	162	10	more	more	ADJ
ijfb-539	162	11	money	money	NOUN
ijfb-539	162	12	in	in	ADP
ijfb-539	162	13	banks	bank	NOUN
ijfb-539	162	14	,	,	PUNCT
ijfb-539	162	15	the	the	DET
ijfb-539	162	16	banks	bank	NOUN
ijfb-539	162	17	will	will	AUX
ijfb-539	162	18	perform	perform	VERB
ijfb-539	162	19	more	more	ADJ
ijfb-539	162	20	with	with	ADP
ijfb-539	162	21	their	their	PRON
ijfb-539	162	22	lending	lending	NOUN
ijfb-539	162	23	activities	activity	NOUN
ijfb-539	162	24	.	.	PUNCT
ijfb-539	163	1	but	but	CCONJ
ijfb-539	163	2	in	in	ADP
ijfb-539	163	3	our	our	PRON
ijfb-539	163	4	country	country	NOUN
ijfb-539	163	5	,	,	PUNCT
ijfb-539	163	6	this	this	DET
ijfb-539	163	7	activity	activity	NOUN
ijfb-539	163	8	is	be	AUX
ijfb-539	163	9	not	not	PART
ijfb-539	163	10	performed	perform	VERB
ijfb-539	163	11	efficiently	efficiently	ADV
ijfb-539	163	12	.	.	PUNCT
ijfb-539	164	1	so	so	ADV
ijfb-539	164	2	npl	npl	NOUN
ijfb-539	164	3	increases	increase	NOUN
ijfb-539	164	4	.	.	PUNCT
ijfb-539	165	1	also	also	ADV
ijfb-539	165	2	when	when	SCONJ
ijfb-539	165	3	we	we	PRON
ijfb-539	165	4	have	have	AUX
ijfb-539	165	5	run	run	VERB
ijfb-539	165	6	the	the	DET
ijfb-539	165	7	housman	housman	ADJ
ijfb-539	165	8	test	test	NOUN
ijfb-539	165	9	we	we	PRON
ijfb-539	165	10	find	find	VERB
ijfb-539	165	11	that	that	SCONJ
ijfb-539	165	12	the	the	DET
ijfb-539	165	13	fe	fe	NOUN
ijfb-539	165	14	is	be	AUX
ijfb-539	165	15	better	well	ADJ
ijfb-539	165	16	than	than	ADP
ijfb-539	165	17	the	the	DET
ijfb-539	165	18	random	random	ADJ
ijfb-539	165	19	effect	effect	NOUN
ijfb-539	165	20	.	.	PUNCT
ijfb-539	166	1	4.3	4.3	NUM
ijfb-539	166	2	comparative	comparative	ADJ
ijfb-539	166	3	analysis	analysis	NOUN
ijfb-539	166	4	of	of	ADP
ijfb-539	166	5	conventional	conventional	ADJ
ijfb-539	166	6	banks	bank	NOUN
ijfb-539	166	7	and	and	CCONJ
ijfb-539	166	8	islamic	islamic	ADJ
ijfb-539	166	9	banks	bank	NOUN
ijfb-539	166	10	now	now	ADV
ijfb-539	166	11	we	we	PRON
ijfb-539	166	12	want	want	VERB
ijfb-539	166	13	to	to	PART
ijfb-539	166	14	analyze	analyze	VERB
ijfb-539	166	15	the	the	DET
ijfb-539	166	16	influence	influence	NOUN
ijfb-539	166	17	of	of	ADP
ijfb-539	166	18	these	these	DET
ijfb-539	166	19	variables	variable	NOUN
ijfb-539	166	20	separately	separately	ADV
ijfb-539	166	21	on	on	ADP
ijfb-539	166	22	commercial	commercial	ADJ
ijfb-539	166	23	banks	bank	NOUN
ijfb-539	166	24	and	and	CCONJ
ijfb-539	166	25	islamic	islamic	ADJ
ijfb-539	166	26	banks	bank	NOUN
ijfb-539	166	27	.	.	PUNCT
ijfb-539	167	1	so	so	ADV
ijfb-539	167	2	we	we	PRON
ijfb-539	167	3	have	have	AUX
ijfb-539	167	4	run	run	VERB
ijfb-539	167	5	two	two	NUM
ijfb-539	167	6	separate	separate	ADJ
ijfb-539	167	7	fe	fe	NOUN
ijfb-539	167	8	model	model	NOUN
ijfb-539	167	9	to	to	PART
ijfb-539	167	10	compare	compare	VERB
ijfb-539	167	11	.	.	PUNCT
ijfb-539	168	1	the	the	DET
ijfb-539	168	2	results	result	NOUN
ijfb-539	168	3	are	be	AUX
ijfb-539	168	4	as	as	ADV
ijfb-539	168	5	below	below	ADV
ijfb-539	168	6	:	:	PUNCT
ijfb-539	168	7	table	table	NOUN
ijfb-539	168	8	4	4	NUM
ijfb-539	168	9	.	.	PUNCT
ijfb-539	168	10	fixed	fix	VERB
ijfb-539	168	11	effect	effect	NOUN
ijfb-539	168	12	result	result	VERB
ijfb-539	168	13	for	for	SCONJ
ijfb-539	168	14	commercial	commercial	ADJ
ijfb-539	168	15	banks	bank	NOUN
ijfb-539	168	16	only	only	ADV
ijfb-539	168	17	nplr	nplr	VERB
ijfb-539	168	18	coef	coef	NOUN
ijfb-539	168	19	.	.	PUNCT
ijfb-539	169	1	std	std	NOUN
ijfb-539	169	2	.	.	PUNCT
ijfb-539	170	1	err	err	PROPN
ijfb-539	170	2	.	.	PUNCT
ijfb-539	171	1	t	t	PROPN
ijfb-539	171	2	p	p	X
ijfb-539	171	3	>	>	X
ijfb-539	171	4	t	t	X
ijfb-539	172	1	[	[	X
ijfb-539	172	2	95	95	NUM
ijfb-539	172	3	%	%	NOUN
ijfb-539	172	4	conf	conf	NOUN
ijfb-539	172	5	.	.	PUNCT
ijfb-539	173	1	interval	interval	NOUN
ijfb-539	173	2	]	]	PUNCT
ijfb-539	174	1	bs	bs	NOUN
ijfb-539	174	2	.15	.15	NUM
ijfb-539	174	3	.03	.03	NUM
ijfb-539	174	4	4.21	4.21	NUM
ijfb-539	174	5	0.000	0.000	NUM
ijfb-539	174	6	.07	.07	NUM
ijfb-539	174	7	.22	.22	NUM
ijfb-539	174	8	lr	lr	X
ijfb-539	174	9	.54	.54	NUM
ijfb-539	174	10	.14	.14	NUM
ijfb-539	174	11	3.86	3.86	NUM
ijfb-539	174	12	0.001	0.001	NUM
ijfb-539	174	13	.25	.25	NUM
ijfb-539	174	14	.82	.82	NUM
ijfb-539	174	15	copyright	copyright	NOUN
ijfb-539	174	16	©	©	PROPN
ijfb-539	174	17	cc	cc	PROPN
ijfb-539	174	18	-	-	PUNCT
ijfb-539	174	19	by	by	ADP
ijfb-539	174	20	-	-	PUNCT
ijfb-539	174	21	nc	nc	PROPN
ijfb-539	174	22	2020	2020	NUM
ijfb-539	174	23	,	,	PUNCT
ijfb-539	174	24	cribfb	cribfb	VERB
ijfb-539	174	25	|	|	ADV
ijfb-539	174	26	ijfb	ijfb	VERB
ijfb-539	174	27	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	PROPN
ijfb-539	174	28	indian	indian	PROPN
ijfb-539	174	29	journal	journal	PROPN
ijfb-539	174	30	of	of	ADP
ijfb-539	174	31	finance	finance	NOUN
ijfb-539	174	32	and	and	CCONJ
ijfb-539	174	33	banking	banking	NOUN
ijfb-539	174	34	vol	vol	NOUN
ijfb-539	174	35	.	.	PROPN
ijfb-539	175	1	4	4	NUM
ijfb-539	175	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	175	3	no	no	INTJ
ijfb-539	175	4	.	.	NOUN
ijfb-539	175	5	1	1	NUM
ijfb-539	175	6	;	;	PUNCT
ijfb-539	175	7	2020	2020	NUM
ijfb-539	175	8	81	81	NUM
ijfb-539	175	9	ltd	ltd	PROPN
ijfb-539	175	10	.03	.03	NUM
ijfb-539	175	11	.03	.03	NUM
ijfb-539	175	12	1.22	1.22	NUM
ijfb-539	175	13	0.233	0.233	NUM
ijfb-539	175	14	-.02	-.02	NUM
ijfb-539	175	15	.10	.10	NUM
ijfb-539	175	16	rr	rr	NOUN
ijfb-539	175	17	.72	.72	NUM
ijfb-539	175	18	.41	.41	NUM
ijfb-539	175	19	1.74	1.74	NUM
ijfb-539	175	20	0.004	0.004	NUM
ijfb-539	175	21	-.13	-.13	PUNCT
ijfb-539	175	22	1.57	1.57	NUM
ijfb-539	175	23	_	_	NOUN
ijfb-539	175	24	cons	con	NOUN
ijfb-539	175	25	-1.67	-1.67	CCONJ
ijfb-539	175	26	.40	.40	NUM
ijfb-539	175	27	-4.14	-4.14	NUM
ijfb-539	175	28	0.000	0.000	NUM
ijfb-539	175	29	-2.50	-2.50	NUM
ijfb-539	175	30	-.84	-.84	NOUN
ijfb-539	175	31	table	table	NOUN
ijfb-539	175	32	5	5	NUM
ijfb-539	175	33	.	.	PUNCT
ijfb-539	175	34	fixed	fix	VERB
ijfb-539	175	35	effect	effect	NOUN
ijfb-539	175	36	result	result	VERB
ijfb-539	175	37	for	for	SCONJ
ijfb-539	175	38	islamic	islamic	ADJ
ijfb-539	175	39	banks	bank	NOUN
ijfb-539	175	40	only	only	ADV
ijfb-539	175	41	nplr	nplr	VERB
ijfb-539	175	42	coef	coef	NOUN
ijfb-539	175	43	.	.	PUNCT
ijfb-539	176	1	std	std	NOUN
ijfb-539	176	2	.	.	PUNCT
ijfb-539	177	1	err	err	PROPN
ijfb-539	177	2	.	.	PUNCT
ijfb-539	178	1	t	t	PROPN
ijfb-539	178	2	p	p	X
ijfb-539	178	3	>	>	X
ijfb-539	178	4	t	t	X
ijfb-539	179	1	[	[	X
ijfb-539	179	2	95	95	NUM
ijfb-539	179	3	%	%	NOUN
ijfb-539	179	4	conf	conf	NOUN
ijfb-539	179	5	.	.	PUNCT
ijfb-539	180	1	interval	interval	NOUN
ijfb-539	180	2	]	]	PUNCT
ijfb-539	181	1	bs	bs	PROPN
ijfb-539	181	2	.49	.49	NUM
ijfb-539	181	3	.18	.18	NUM
ijfb-539	181	4	2.60	2.60	NUM
ijfb-539	181	5	0.003	0.003	NUM
ijfb-539	181	6	.08	.08	NUM
ijfb-539	181	7	.90	.90	NUM
ijfb-539	181	8	lr	lr	PROPN
ijfb-539	181	9	2.98	2.98	NUM
ijfb-539	181	10	.81	.81	NUM
ijfb-539	181	11	3.68	3.68	NUM
ijfb-539	181	12	0.003	0.003	NUM
ijfb-539	181	13	1.21	1.21	NUM
ijfb-539	181	14	4.75	4.75	NUM
ijfb-539	181	15	ltd	ltd	PROPN
ijfb-539	181	16	.31	.31	NUM
ijfb-539	181	17	.18	.18	NUM
ijfb-539	181	18	1.72	1.72	NUM
ijfb-539	181	19	0.112	0.112	NUM
ijfb-539	181	20	-.08	-.08	SYM
ijfb-539	181	21	.72	.72	NUM
ijfb-539	181	22	rr	rr	NOUN
ijfb-539	181	23	6.39	6.39	NUM
ijfb-539	181	24	2.62	2.62	NUM
ijfb-539	181	25	2.44	2.44	NUM
ijfb-539	181	26	0.001	0.001	NUM
ijfb-539	181	27	.67	.67	NUM
ijfb-539	181	28	12.10	12.10	NUM
ijfb-539	181	29	_	_	PUNCT
ijfb-539	181	30	cons	con	NOUN
ijfb-539	181	31	-4.82	-4.82	VERB
ijfb-539	181	32	1.61	1.61	NUM
ijfb-539	181	33	-2.98	-2.98	NUM
ijfb-539	181	34	0.011	0.011	NUM
ijfb-539	181	35	-8.35	-8.35	NUM
ijfb-539	181	36	-1.29	-1.29	NUM
ijfb-539	181	37	from	from	ADP
ijfb-539	181	38	the	the	DET
ijfb-539	181	39	result	result	NOUN
ijfb-539	181	40	,	,	PUNCT
ijfb-539	181	41	we	we	PRON
ijfb-539	181	42	have	have	AUX
ijfb-539	181	43	seen	see	VERB
ijfb-539	181	44	that	that	SCONJ
ijfb-539	181	45	for	for	ADP
ijfb-539	181	46	both	both	DET
ijfb-539	181	47	categories	category	NOUN
ijfb-539	181	48	of	of	ADP
ijfb-539	181	49	banks	bank	NOUN
ijfb-539	181	50	separately	separately	ADV
ijfb-539	181	51	,	,	PUNCT
ijfb-539	181	52	ltd	ltd	PROPN
ijfb-539	181	53	has	have	VERB
ijfb-539	181	54	no	no	DET
ijfb-539	181	55	significant	significant	ADJ
ijfb-539	181	56	impact	impact	NOUN
ijfb-539	181	57	on	on	ADP
ijfb-539	181	58	nplr	nplr	NOUN
ijfb-539	181	59	.	.	PUNCT
ijfb-539	182	1	but	but	CCONJ
ijfb-539	182	2	in	in	ADP
ijfb-539	182	3	the	the	DET
ijfb-539	182	4	case	case	NOUN
ijfb-539	182	5	of	of	ADP
ijfb-539	182	6	other	other	ADJ
ijfb-539	182	7	variables	variable	NOUN
ijfb-539	182	8	,	,	PUNCT
ijfb-539	182	9	those	those	PRON
ijfb-539	182	10	have	have	VERB
ijfb-539	182	11	a	a	DET
ijfb-539	182	12	bigger	big	ADJ
ijfb-539	182	13	effect	effect	NOUN
ijfb-539	182	14	on	on	ADP
ijfb-539	182	15	islamic	islamic	ADJ
ijfb-539	182	16	banks	bank	NOUN
ijfb-539	182	17	than	than	ADP
ijfb-539	182	18	conventional	conventional	ADJ
ijfb-539	182	19	banks	bank	NOUN
ijfb-539	182	20	.	.	PUNCT
ijfb-539	183	1	we	we	PRON
ijfb-539	183	2	have	have	AUX
ijfb-539	183	3	seen	see	VERB
ijfb-539	183	4	that	that	SCONJ
ijfb-539	183	5	bs	bs	PROPN
ijfb-539	183	6	and	and	CCONJ
ijfb-539	183	7	lr	lr	X
ijfb-539	183	8	have	have	VERB
ijfb-539	183	9	almost	almost	ADV
ijfb-539	183	10	four	four	NUM
ijfb-539	183	11	times	time	NOUN
ijfb-539	183	12	higher	high	ADJ
ijfb-539	183	13	impact	impact	NOUN
ijfb-539	183	14	on	on	ADP
ijfb-539	183	15	nplr	nplr	NOUN
ijfb-539	183	16	of	of	ADP
ijfb-539	183	17	islamic	islamic	ADJ
ijfb-539	183	18	banks	bank	NOUN
ijfb-539	183	19	compared	compare	VERB
ijfb-539	183	20	to	to	ADP
ijfb-539	183	21	conventional	conventional	ADJ
ijfb-539	183	22	banks	bank	NOUN
ijfb-539	183	23	.	.	PUNCT
ijfb-539	184	1	but	but	CCONJ
ijfb-539	184	2	the	the	DET
ijfb-539	184	3	reserve	reserve	NOUN
ijfb-539	184	4	ratio	ratio	NOUN
ijfb-539	184	5	has	have	VERB
ijfb-539	184	6	the	the	DET
ijfb-539	184	7	biggest	big	ADJ
ijfb-539	184	8	difference	difference	NOUN
ijfb-539	184	9	compared	compare	VERB
ijfb-539	184	10	to	to	ADP
ijfb-539	184	11	commercial	commercial	ADJ
ijfb-539	184	12	banks	bank	NOUN
ijfb-539	184	13	.	.	PUNCT
ijfb-539	185	1	bangladesh	bangladesh	PROPN
ijfb-539	185	2	's	's	PART
ijfb-539	185	3	banking	banking	NOUN
ijfb-539	185	4	law	law	NOUN
ijfb-539	185	5	may	may	AUX
ijfb-539	185	6	have	have	VERB
ijfb-539	185	7	a	a	DET
ijfb-539	185	8	big	big	ADJ
ijfb-539	185	9	impact	impact	NOUN
ijfb-539	185	10	on	on	ADP
ijfb-539	185	11	this	this	PRON
ijfb-539	185	12	.	.	PUNCT
ijfb-539	186	1	4.4	4.4	NUM
ijfb-539	186	2	hadri	hadri	ADJ
ijfb-539	186	3	lm	lm	PROPN
ijfb-539	186	4	unit	unit	NOUN
ijfb-539	186	5	root	root	NOUN
ijfb-539	186	6	test	test	NOUN
ijfb-539	186	7	when	when	SCONJ
ijfb-539	186	8	we	we	PRON
ijfb-539	186	9	checked	check	VERB
ijfb-539	186	10	unit	unit	NOUN
ijfb-539	186	11	-	-	NOUN
ijfb-539	186	12	roots	root	NOUN
ijfb-539	186	13	through	through	ADP
ijfb-539	186	14	the	the	DET
ijfb-539	186	15	hadri	hadri	ADJ
ijfb-539	186	16	lm	lm	X
ijfb-539	186	17	test	test	NOUN
ijfb-539	186	18	for	for	ADP
ijfb-539	186	19	commercial	commercial	ADJ
ijfb-539	186	20	banks	bank	NOUN
ijfb-539	186	21	,	,	PUNCT
ijfb-539	186	22	we	we	PRON
ijfb-539	186	23	find	find	VERB
ijfb-539	186	24	that	that	SCONJ
ijfb-539	186	25	we	we	PRON
ijfb-539	186	26	can	can	AUX
ijfb-539	186	27	accept	accept	VERB
ijfb-539	186	28	the	the	DET
ijfb-539	186	29	null	null	ADJ
ijfb-539	186	30	hypothesis	hypothesis	NOUN
ijfb-539	186	31	.	.	PUNCT
ijfb-539	187	1	this	this	PRON
ijfb-539	187	2	means	mean	VERB
ijfb-539	187	3	we	we	PRON
ijfb-539	187	4	can	can	AUX
ijfb-539	187	5	say	say	VERB
ijfb-539	187	6	all	all	DET
ijfb-539	187	7	panels	panel	NOUN
ijfb-539	187	8	are	be	AUX
ijfb-539	187	9	stationary	stationary	ADJ
ijfb-539	187	10	.	.	PUNCT
ijfb-539	188	1	we	we	PRON
ijfb-539	188	2	also	also	ADV
ijfb-539	188	3	get	get	VERB
ijfb-539	188	4	the	the	DET
ijfb-539	188	5	same	same	ADJ
ijfb-539	188	6	result	result	NOUN
ijfb-539	188	7	for	for	ADP
ijfb-539	188	8	the	the	DET
ijfb-539	188	9	islamic	islamic	ADJ
ijfb-539	188	10	banks	bank	NOUN
ijfb-539	188	11	though	though	SCONJ
ijfb-539	188	12	the	the	DET
ijfb-539	188	13	p	p	NOUN
ijfb-539	188	14	-	-	PUNCT
ijfb-539	188	15	value	value	NOUN
ijfb-539	188	16	is	be	AUX
ijfb-539	188	17	smaller	small	ADJ
ijfb-539	188	18	compare	compare	NOUN
ijfb-539	188	19	to	to	ADP
ijfb-539	188	20	conventional	conventional	ADJ
ijfb-539	188	21	banks	bank	NOUN
ijfb-539	188	22	.	.	PUNCT
ijfb-539	189	1	so	so	ADV
ijfb-539	189	2	we	we	PRON
ijfb-539	189	3	can	can	AUX
ijfb-539	189	4	say	say	VERB
ijfb-539	189	5	our	our	PRON
ijfb-539	189	6	data	datum	NOUN
ijfb-539	189	7	is	be	AUX
ijfb-539	189	8	good	good	ADJ
ijfb-539	189	9	.	.	PUNCT
ijfb-539	190	1	table	table	NOUN
ijfb-539	190	2	6	6	NUM
ijfb-539	190	3	.	.	PUNCT
ijfb-539	190	4	unit	unit	NOUN
ijfb-539	190	5	root	root	PROPN
ijfb-539	190	6	test	test	NOUN
ijfb-539	190	7	there	there	PRON
ijfb-539	190	8	is	be	VERB
ijfb-539	190	9	a	a	DET
ijfb-539	190	10	common	common	ADJ
ijfb-539	190	11	understanding	understanding	NOUN
ijfb-539	190	12	about	about	ADP
ijfb-539	190	13	the	the	DET
ijfb-539	190	14	islamic	islamic	ADJ
ijfb-539	190	15	banks	bank	NOUN
ijfb-539	190	16	is	be	AUX
ijfb-539	190	17	islamic	islamic	ADJ
ijfb-539	190	18	banks	bank	NOUN
ijfb-539	190	19	are	be	AUX
ijfb-539	190	20	less	less	ADV
ijfb-539	190	21	influenced	influence	VERB
ijfb-539	190	22	by	by	ADP
ijfb-539	190	23	the	the	DET
ijfb-539	190	24	bank	bank	NOUN
ijfb-539	190	25	's	's	PART
ijfb-539	190	26	internal	internal	ADJ
ijfb-539	190	27	variables	variable	NOUN
ijfb-539	190	28	in	in	ADP
ijfb-539	190	29	case	case	NOUN
ijfb-539	190	30	of	of	ADP
ijfb-539	190	31	npl	npl	PROPN
ijfb-539	190	32	.	.	PUNCT
ijfb-539	191	1	this	this	DET
ijfb-539	191	2	study	study	NOUN
ijfb-539	191	3	disagrees	disagree	VERB
ijfb-539	191	4	with	with	ADP
ijfb-539	191	5	this	this	DET
ijfb-539	191	6	understanding	understanding	NOUN
ijfb-539	191	7	and	and	CCONJ
ijfb-539	191	8	finds	find	VERB
ijfb-539	191	9	that	that	SCONJ
ijfb-539	191	10	islamic	islamic	ADJ
ijfb-539	191	11	banks	bank	NOUN
ijfb-539	191	12	are	be	AUX
ijfb-539	191	13	even	even	ADV
ijfb-539	191	14	more	more	ADV
ijfb-539	191	15	influenced	influence	VERB
ijfb-539	191	16	by	by	ADP
ijfb-539	191	17	the	the	DET
ijfb-539	191	18	bs	bs	PROPN
ijfb-539	191	19	,	,	PUNCT
ijfb-539	191	20	lr	lr	NOUN
ijfb-539	191	21	,	,	PUNCT
ijfb-539	191	22	and	and	CCONJ
ijfb-539	191	23	rr	rr	X
ijfb-539	191	24	compared	compare	VERB
ijfb-539	191	25	to	to	ADP
ijfb-539	191	26	conventional	conventional	ADJ
ijfb-539	191	27	banks	bank	NOUN
ijfb-539	191	28	.	.	PUNCT
ijfb-539	192	1	5	5	X
ijfb-539	192	2	.	.	PUNCT
ijfb-539	192	3	policy	policy	NOUN
ijfb-539	192	4	implications	implication	NOUN
ijfb-539	192	5	and	and	CCONJ
ijfb-539	192	6	conclusion	conclusion	NOUN
ijfb-539	192	7	from	from	ADP
ijfb-539	192	8	this	this	DET
ijfb-539	192	9	paper	paper	NOUN
ijfb-539	192	10	,	,	PUNCT
ijfb-539	192	11	we	we	PRON
ijfb-539	192	12	can	can	AUX
ijfb-539	192	13	say	say	VERB
ijfb-539	192	14	that	that	SCONJ
ijfb-539	192	15	the	the	DET
ijfb-539	192	16	independent	independent	ADJ
ijfb-539	192	17	variables	variable	NOUN
ijfb-539	192	18	(	(	PUNCT
ijfb-539	192	19	bank	bank	NOUN
ijfb-539	192	20	internal	internal	ADJ
ijfb-539	192	21	variable	variable	NOUN
ijfb-539	192	22	)	)	PUNCT
ijfb-539	192	23	have	have	VERB
ijfb-539	192	24	some	some	DET
ijfb-539	192	25	impact	impact	NOUN
ijfb-539	192	26	on	on	ADP
ijfb-539	192	27	nplr	nplr	NOUN
ijfb-539	192	28	.	.	PUNCT
ijfb-539	193	1	but	but	CCONJ
ijfb-539	193	2	still	still	ADV
ijfb-539	193	3	,	,	PUNCT
ijfb-539	193	4	this	this	DET
ijfb-539	193	5	impact	impact	NOUN
ijfb-539	193	6	is	be	AUX
ijfb-539	193	7	not	not	PART
ijfb-539	193	8	as	as	ADV
ijfb-539	193	9	big	big	ADJ
ijfb-539	193	10	as	as	SCONJ
ijfb-539	193	11	we	we	PRON
ijfb-539	193	12	think	think	VERB
ijfb-539	193	13	.	.	PUNCT
ijfb-539	194	1	also	also	ADV
ijfb-539	194	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	194	3	the	the	DET
ijfb-539	194	4	sample	sample	NOUN
ijfb-539	194	5	size	size	NOUN
ijfb-539	194	6	both	both	CCONJ
ijfb-539	194	7	in	in	ADP
ijfb-539	194	8	sense	sense	NOUN
ijfb-539	194	9	of	of	ADP
ijfb-539	194	10	some	some	DET
ijfb-539	194	11	banks	bank	NOUN
ijfb-539	194	12	and	and	CCONJ
ijfb-539	194	13	the	the	DET
ijfb-539	194	14	observed	observed	ADJ
ijfb-539	194	15	year	year	NOUN
ijfb-539	194	16	is	be	AUX
ijfb-539	194	17	small	small	ADJ
ijfb-539	194	18	compared	compare	VERB
ijfb-539	194	19	to	to	ADP
ijfb-539	194	20	the	the	DET
ijfb-539	194	21	total	total	ADJ
ijfb-539	194	22	industry	industry	NOUN
ijfb-539	194	23	.	.	PUNCT
ijfb-539	195	1	so	so	ADV
ijfb-539	195	2	we	we	PRON
ijfb-539	195	3	need	need	VERB
ijfb-539	195	4	to	to	PART
ijfb-539	195	5	review	review	VERB
ijfb-539	195	6	the	the	DET
ijfb-539	195	7	things	thing	NOUN
ijfb-539	195	8	before	before	ADP
ijfb-539	195	9	putting	put	VERB
ijfb-539	195	10	our	our	PRON
ijfb-539	195	11	final	final	ADJ
ijfb-539	195	12	comments	comment	NOUN
ijfb-539	195	13	.	.	PUNCT
ijfb-539	196	1	in	in	ADP
ijfb-539	196	2	the	the	DET
ijfb-539	196	3	case	case	NOUN
ijfb-539	196	4	of	of	ADP
ijfb-539	196	5	comparing	compare	VERB
ijfb-539	196	6	the	the	DET
ijfb-539	196	7	ibs	ib	NOUN
ijfb-539	196	8	’	'	PUNCT
ijfb-539	196	9	and	and	CCONJ
ijfb-539	196	10	cbs	cbs	PROPN
ijfb-539	196	11	’	'	PUNCT
ijfb-539	196	12	nplrs	nplrs	NOUN
ijfb-539	196	13	dependency	dependency	NOUN
ijfb-539	196	14	on	on	ADP
ijfb-539	196	15	the	the	DET
ijfb-539	196	16	selected	select	VERB
ijfb-539	196	17	variables	variable	NOUN
ijfb-539	196	18	,	,	PUNCT
ijfb-539	196	19	we	we	PRON
ijfb-539	196	20	have	have	AUX
ijfb-539	196	21	seen	see	VERB
ijfb-539	196	22	that	that	SCONJ
ijfb-539	196	23	islamic	islamic	ADJ
ijfb-539	196	24	banks	bank	NOUN
ijfb-539	196	25	are	be	AUX
ijfb-539	196	26	more	more	ADV
ijfb-539	196	27	dependent	dependent	ADJ
ijfb-539	196	28	on	on	ADP
ijfb-539	196	29	the	the	DET
ijfb-539	196	30	variables	variable	NOUN
ijfb-539	196	31	compared	compare	VERB
ijfb-539	196	32	to	to	ADP
ijfb-539	196	33	the	the	DET
ijfb-539	196	34	commercial	commercial	ADJ
ijfb-539	196	35	banks	bank	NOUN
ijfb-539	196	36	.	.	PUNCT
ijfb-539	197	1	but	but	CCONJ
ijfb-539	197	2	still	still	ADV
ijfb-539	197	3	,	,	PUNCT
ijfb-539	197	4	there	there	PRON
ijfb-539	197	5	is	be	VERB
ijfb-539	197	6	scope	scope	NOUN
ijfb-539	197	7	for	for	ADP
ijfb-539	197	8	further	further	ADJ
ijfb-539	197	9	analysis	analysis	NOUN
ijfb-539	197	10	.	.	PUNCT
ijfb-539	198	1	financial	financial	ADJ
ijfb-539	198	2	institutions	institution	NOUN
ijfb-539	198	3	in	in	ADP
ijfb-539	198	4	almost	almost	ADV
ijfb-539	198	5	every	every	PRON
ijfb-539	198	6	country	country	NOUN
ijfb-539	198	7	of	of	ADP
ijfb-539	198	8	the	the	DET
ijfb-539	198	9	world	world	NOUN
ijfb-539	198	10	face	face	VERB
ijfb-539	198	11	several	several	ADJ
ijfb-539	198	12	risks	risk	NOUN
ijfb-539	198	13	of	of	ADP
ijfb-539	198	14	nonperforming	nonperforme	VERB
ijfb-539	198	15	loans	loan	NOUN
ijfb-539	198	16	;	;	PUNCT
ijfb-539	198	17	it	it	PRON
ijfb-539	198	18	is	be	AUX
ijfb-539	198	19	,	,	PUNCT
ijfb-539	198	20	however	however	ADV
ijfb-539	198	21	,	,	PUNCT
ijfb-539	198	22	prudent	prudent	ADJ
ijfb-539	198	23	for	for	SCONJ
ijfb-539	198	24	these	these	DET
ijfb-539	198	25	institutions	institution	NOUN
ijfb-539	198	26	to	to	PART
ijfb-539	198	27	introduce	introduce	VERB
ijfb-539	198	28	monitoring	monitoring	NOUN
ijfb-539	198	29	mechanisms	mechanism	NOUN
ijfb-539	198	30	to	to	PART
ijfb-539	198	31	follow	follow	VERB
ijfb-539	198	32	up	up	ADP
ijfb-539	198	33	with	with	ADP
ijfb-539	198	34	the	the	DET
ijfb-539	198	35	activities	activity	NOUN
ijfb-539	198	36	of	of	ADP
ijfb-539	198	37	borrowers	borrower	NOUN
ijfb-539	198	38	.	.	PUNCT
ijfb-539	199	1	mcnulty	mcnulty	PROPN
ijfb-539	199	2	et	et	PROPN
ijfb-539	199	3	al	al	PROPN
ijfb-539	199	4	.	.	PROPN
ijfb-539	200	1	(	(	PUNCT
ijfb-539	200	2	2001	2001	NUM
ijfb-539	200	3	)	)	PUNCT
ijfb-539	200	4	noted	note	VERB
ijfb-539	200	5	that	that	SCONJ
ijfb-539	200	6	npl	npl	PROPN
ijfb-539	200	7	is	be	AUX
ijfb-539	200	8	thought	think	VERB
ijfb-539	200	9	to	to	PART
ijfb-539	200	10	be	be	AUX
ijfb-539	200	11	significant	significant	ADJ
ijfb-539	200	12	for	for	ADP
ijfb-539	200	13	individual	individual	ADJ
ijfb-539	200	14	bank	bank	NOUN
ijfb-539	200	15	performance	performance	NOUN
ijfb-539	200	16	and	and	CCONJ
ijfb-539	200	17	the	the	DET
ijfb-539	200	18	economy	economy	NOUN
ijfb-539	200	19	’s	’s	PART
ijfb-539	200	20	financial	financial	ADJ
ijfb-539	200	21	setting	setting	NOUN
ijfb-539	200	22	.	.	PUNCT
ijfb-539	201	1	commercial	commercial	ADJ
ijfb-539	201	2	banks	bank	NOUN
ijfb-539	201	3	islamic	islamic	ADJ
ijfb-539	201	4	banks	bank	NOUN
ijfb-539	201	5	hadri	hadri	VERB
ijfb-539	201	6	lm	lm	X
ijfb-539	201	7	test	test	NOUN
ijfb-539	201	8	for	for	ADP
ijfb-539	201	9	nplr	nplr	NOUN
ijfb-539	201	10	hadri	hadri	ADJ
ijfb-539	201	11	lm	lm	X
ijfb-539	201	12	test	test	NOUN
ijfb-539	201	13	for	for	ADP
ijfb-539	201	14	nplr	nplr	NOUN
ijfb-539	201	15	ho	ho	ADJ
ijfb-539	201	16	:	:	PUNCT
ijfb-539	201	17	all	all	DET
ijfb-539	201	18	panels	panel	NOUN
ijfb-539	201	19	are	be	AUX
ijfb-539	201	20	stationary	stationary	ADJ
ijfb-539	201	21	number	number	NOUN
ijfb-539	201	22	of	of	ADP
ijfb-539	201	23	panels	panel	NOUN
ijfb-539	201	24	7	7	NUM
ijfb-539	201	25	ho	ho	NOUN
ijfb-539	201	26	:	:	PUNCT
ijfb-539	201	27	all	all	DET
ijfb-539	201	28	panels	panel	NOUN
ijfb-539	201	29	are	be	AUX
ijfb-539	201	30	stationary	stationary	ADJ
ijfb-539	201	31	number	number	NOUN
ijfb-539	201	32	of	of	ADP
ijfb-539	201	33	panels	panel	NOUN
ijfb-539	201	34	4	4	NUM
ijfb-539	201	35	ha	ha	INTJ
ijfb-539	201	36	:	:	PUNCT
ijfb-539	201	37	some	some	DET
ijfb-539	201	38	panels	panel	NOUN
ijfb-539	201	39	contain	contain	VERB
ijfb-539	201	40	unit	unit	NOUN
ijfb-539	201	41	roots	root	NOUN
ijfb-539	201	42	number	number	NOUN
ijfb-539	201	43	of	of	ADP
ijfb-539	201	44	periods	period	NOUN
ijfb-539	201	45	5	5	NUM
ijfb-539	201	46	ha	ha	NOUN
ijfb-539	201	47	:	:	PUNCT
ijfb-539	201	48	some	some	DET
ijfb-539	201	49	panels	panel	NOUN
ijfb-539	201	50	contain	contain	VERB
ijfb-539	201	51	unit	unit	NOUN
ijfb-539	201	52	roots	root	NOUN
ijfb-539	201	53	number	number	NOUN
ijfb-539	201	54	of	of	ADP
ijfb-539	201	55	periods	period	NOUN
ijfb-539	201	56	5	5	NUM
ijfb-539	201	57	time	time	NOUN
ijfb-539	201	58	trend	trend	NOUN
ijfb-539	201	59	:	:	PUNCT
ijfb-539	201	60	not	not	PART
ijfb-539	201	61	included	include	VERB
ijfb-539	201	62	asymptotics	asymptotic	NOUN
ijfb-539	201	63	:	:	PUNCT
ijfb-539	201	64	t	t	PROPN
ijfb-539	201	65	,	,	PUNCT
ijfb-539	201	66	n	n	NOUN
ijfb-539	201	67	-	-	PUNCT
ijfb-539	201	68	>	>	X
ijfb-539	201	69	infinity	infinity	NOUN
ijfb-539	201	70	time	time	NOUN
ijfb-539	201	71	trend	trend	NOUN
ijfb-539	201	72	:	:	PUNCT
ijfb-539	201	73	not	not	PART
ijfb-539	201	74	included	include	VERB
ijfb-539	201	75	asymptotics	asymptotic	NOUN
ijfb-539	201	76	:	:	PUNCT
ijfb-539	201	77	t	t	PROPN
ijfb-539	201	78	,	,	PUNCT
ijfb-539	201	79	n	n	NOUN
ijfb-539	201	80	-	-	PUNCT
ijfb-539	201	81	>	>	X
ijfb-539	201	82	infinity	infinity	NOUN
ijfb-539	201	83	heteroskedasticity	heteroskedasticity	NOUN
ijfb-539	201	84	:	:	PUNCT
ijfb-539	201	85	not	not	PART
ijfb-539	201	86	robust	robust	ADJ
ijfb-539	201	87	sequentially	sequentially	ADV
ijfb-539	201	88	heteroskedasticity	heteroskedasticity	NOUN
ijfb-539	201	89	:	:	PUNCT
ijfb-539	201	90	not	not	PART
ijfb-539	201	91	robust	robust	ADJ
ijfb-539	201	92	sequentially	sequentially	ADV
ijfb-539	201	93	lr	lr	NOUN
ijfb-539	201	94	variance	variance	NOUN
ijfb-539	201	95	:	:	PUNCT
ijfb-539	201	96	(	(	PUNCT
ijfb-539	201	97	not	not	PART
ijfb-539	201	98	used	use	VERB
ijfb-539	201	99	)	)	PUNCT
ijfb-539	201	100	lr	lr	PROPN
ijfb-539	201	101	variance	variance	NOUN
ijfb-539	201	102	:	:	PUNCT
ijfb-539	201	103	(	(	PUNCT
ijfb-539	201	104	not	not	PART
ijfb-539	201	105	used	use	VERB
ijfb-539	201	106	)	)	PUNCT
ijfb-539	201	107	statistic	statistic	VERB
ijfb-539	201	108	p	p	ADJ
ijfb-539	201	109	-	-	PUNCT
ijfb-539	201	110	value	value	NOUN
ijfb-539	201	111	statistic	statistic	NOUN
ijfb-539	201	112	p	p	NOUN
ijfb-539	201	113	-	-	PUNCT
ijfb-539	201	114	value	value	NOUN
ijfb-539	201	115	z	z	NOUN
ijfb-539	201	116	2.38	2.38	NUM
ijfb-539	201	117	0.008	0.008	NUM
ijfb-539	201	118	z	z	NOUN
ijfb-539	201	119	3.16	3.16	NUM
ijfb-539	201	120	0.000	0.000	NUM
ijfb-539	201	121	copyright	copyright	NOUN
ijfb-539	201	122	©	©	PROPN
ijfb-539	201	123	cc	cc	PROPN
ijfb-539	201	124	-	-	PUNCT
ijfb-539	201	125	by	by	ADP
ijfb-539	201	126	-	-	PUNCT
ijfb-539	201	127	nc	nc	PROPN
ijfb-539	201	128	2020	2020	NUM
ijfb-539	201	129	,	,	PUNCT
ijfb-539	201	130	cribfb	cribfb	VERB
ijfb-539	201	131	|	|	ADV
ijfb-539	201	132	ijfb	ijfb	VERB
ijfb-539	201	133	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	PROPN
ijfb-539	201	134	indian	indian	PROPN
ijfb-539	201	135	journal	journal	PROPN
ijfb-539	201	136	of	of	ADP
ijfb-539	201	137	finance	finance	NOUN
ijfb-539	201	138	and	and	CCONJ
ijfb-539	201	139	banking	banking	NOUN
ijfb-539	201	140	vol	vol	NOUN
ijfb-539	201	141	.	.	PROPN
ijfb-539	202	1	4	4	NUM
ijfb-539	202	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	202	3	no	no	INTJ
ijfb-539	202	4	.	.	NOUN
ijfb-539	202	5	1	1	NUM
ijfb-539	202	6	;	;	PUNCT
ijfb-539	202	7	2020	2020	NUM
ijfb-539	202	8	82	82	NUM
ijfb-539	202	9	commercial	commercial	ADJ
ijfb-539	202	10	banks	bank	NOUN
ijfb-539	202	11	are	be	AUX
ijfb-539	202	12	very	very	ADV
ijfb-539	202	13	disposed	disposed	ADJ
ijfb-539	202	14	to	to	ADP
ijfb-539	202	15	the	the	DET
ijfb-539	202	16	default	default	NOUN
ijfb-539	202	17	risk	risk	NOUN
ijfb-539	202	18	from	from	ADP
ijfb-539	202	19	borrowers	borrower	NOUN
ijfb-539	202	20	for	for	ADP
ijfb-539	202	21	the	the	DET
ijfb-539	202	22	nature	nature	NOUN
ijfb-539	202	23	of	of	ADP
ijfb-539	202	24	their	their	PRON
ijfb-539	202	25	business	business	NOUN
ijfb-539	202	26	.	.	PUNCT
ijfb-539	203	1	to	to	PART
ijfb-539	203	2	reduce	reduce	VERB
ijfb-539	203	3	the	the	DET
ijfb-539	203	4	bank	bank	NOUN
ijfb-539	203	5	risk	risk	NOUN
ijfb-539	203	6	,	,	PUNCT
ijfb-539	203	7	practical	practical	ADJ
ijfb-539	203	8	credit	credit	NOUN
ijfb-539	203	9	risk	risk	NOUN
ijfb-539	203	10	assessment	assessment	NOUN
ijfb-539	203	11	and	and	CCONJ
ijfb-539	203	12	the	the	DET
ijfb-539	203	13	creation	creation	NOUN
ijfb-539	203	14	of	of	ADP
ijfb-539	203	15	enough	enough	ADJ
ijfb-539	203	16	provisions	provision	NOUN
ijfb-539	203	17	are	be	AUX
ijfb-539	203	18	very	very	ADV
ijfb-539	203	19	important	important	ADJ
ijfb-539	203	20	.	.	PUNCT
ijfb-539	204	1	the	the	DET
ijfb-539	204	2	security	security	NOUN
ijfb-539	204	3	of	of	ADP
ijfb-539	204	4	the	the	DET
ijfb-539	204	5	fund	fund	NOUN
ijfb-539	204	6	funds	fund	NOUN
ijfb-539	204	7	of	of	ADP
ijfb-539	204	8	commercial	commercial	ADJ
ijfb-539	204	9	banks	bank	NOUN
ijfb-539	204	10	should	should	AUX
ijfb-539	204	11	be	be	AUX
ijfb-539	204	12	taken	take	VERB
ijfb-539	204	13	care	care	NOUN
ijfb-539	204	14	of	of	ADP
ijfb-539	204	15	from	from	ADP
ijfb-539	204	16	getting	get	VERB
ijfb-539	204	17	too	too	ADV
ijfb-539	204	18	much	much	ADJ
ijfb-539	204	19	profit	profit	NOUN
ijfb-539	204	20	from	from	ADP
ijfb-539	204	21	risky	risky	ADJ
ijfb-539	204	22	investments	investment	NOUN
ijfb-539	204	23	.	.	PUNCT
ijfb-539	205	1	any	any	DET
ijfb-539	205	2	kind	kind	NOUN
ijfb-539	205	3	of	of	ADP
ijfb-539	205	4	diversion	diversion	NOUN
ijfb-539	205	5	of	of	ADP
ijfb-539	205	6	loan	loan	NOUN
ijfb-539	205	7	policy	policy	NOUN
ijfb-539	205	8	should	should	AUX
ijfb-539	205	9	be	be	AUX
ijfb-539	205	10	restricted	restrict	VERB
ijfb-539	205	11	,	,	PUNCT
ijfb-539	205	12	which	which	PRON
ijfb-539	205	13	may	may	AUX
ijfb-539	205	14	reduce	reduce	VERB
ijfb-539	205	15	the	the	DET
ijfb-539	205	16	non	non	ADJ
ijfb-539	205	17	-	-	ADJ
ijfb-539	205	18	performing	perform	VERB
ijfb-539	205	19	loan	loan	NOUN
ijfb-539	205	20	.	.	PUNCT
ijfb-539	206	1	6	6	X
ijfb-539	206	2	.	.	X
ijfb-539	206	3	scope	scope	NOUN
ijfb-539	206	4	for	for	ADP
ijfb-539	206	5	further	further	ADJ
ijfb-539	206	6	research	research	NOUN
ijfb-539	206	7	this	this	DET
ijfb-539	206	8	study	study	NOUN
ijfb-539	206	9	has	have	AUX
ijfb-539	206	10	considered	consider	VERB
ijfb-539	206	11	only	only	ADV
ijfb-539	206	12	four	four	NUM
ijfb-539	206	13	independent	independent	ADJ
ijfb-539	206	14	variables	variable	NOUN
ijfb-539	206	15	to	to	PART
ijfb-539	206	16	define	define	VERB
ijfb-539	206	17	relationships	relationship	NOUN
ijfb-539	206	18	.	.	PUNCT
ijfb-539	207	1	in	in	ADP
ijfb-539	207	2	a	a	DET
ijfb-539	207	3	further	further	ADJ
ijfb-539	207	4	study	study	NOUN
ijfb-539	207	5	increased	increase	VERB
ijfb-539	207	6	number	number	NOUN
ijfb-539	207	7	of	of	ADP
ijfb-539	207	8	variables	variable	NOUN
ijfb-539	207	9	(	(	PUNCT
ijfb-539	207	10	i.e.	i.e.	X
ijfb-539	207	11	,	,	PUNCT
ijfb-539	207	12	the	the	DET
ijfb-539	207	13	impact	impact	NOUN
ijfb-539	207	14	of	of	ADP
ijfb-539	207	15	credit	credit	NOUN
ijfb-539	207	16	information	information	NOUN
ijfb-539	207	17	sharing	sharing	NOUN
ijfb-539	207	18	,	,	PUNCT
ijfb-539	207	19	credit	credit	NOUN
ijfb-539	207	20	officers	officer	NOUN
ijfb-539	207	21	'	'	PART
ijfb-539	207	22	demographic	demographic	ADJ
ijfb-539	207	23	attributes	attribute	NOUN
ijfb-539	207	24	)	)	PUNCT
ijfb-539	207	25	can	can	AUX
ijfb-539	207	26	be	be	AUX
ijfb-539	207	27	used	use	VERB
ijfb-539	207	28	to	to	PART
ijfb-539	207	29	explain	explain	VERB
ijfb-539	207	30	the	the	DET
ijfb-539	207	31	model	model	NOUN
ijfb-539	207	32	.	.	PUNCT
ijfb-539	208	1	we	we	PRON
ijfb-539	208	2	chose	choose	VERB
ijfb-539	208	3	only	only	ADV
ijfb-539	208	4	five	five	NUM
ijfb-539	208	5	years	year	NOUN
ijfb-539	208	6	of	of	ADP
ijfb-539	208	7	study	study	NOUN
ijfb-539	208	8	.	.	PUNCT
ijfb-539	209	1	the	the	DET
ijfb-539	209	2	paper	paper	NOUN
ijfb-539	209	3	,	,	PUNCT
ijfb-539	209	4	however	however	ADV
ijfb-539	209	5	,	,	PUNCT
ijfb-539	209	6	suggests	suggest	VERB
ijfb-539	209	7	that	that	SCONJ
ijfb-539	209	8	a	a	DET
ijfb-539	209	9	study	study	NOUN
ijfb-539	209	10	be	be	AUX
ijfb-539	209	11	done	do	VERB
ijfb-539	209	12	to	to	PART
ijfb-539	209	13	increase	increase	VERB
ijfb-539	209	14	the	the	DET
ijfb-539	209	15	time	time	NOUN
ijfb-539	209	16	under	under	ADP
ijfb-539	209	17	study	study	NOUN
ijfb-539	209	18	.	.	PUNCT
ijfb-539	210	1	moreover	moreover	ADV
ijfb-539	210	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	210	3	all	all	DET
ijfb-539	210	4	the	the	DET
ijfb-539	210	5	listed	list	VERB
ijfb-539	210	6	banks	bank	NOUN
ijfb-539	210	7	can	can	AUX
ijfb-539	210	8	be	be	AUX
ijfb-539	210	9	taken	take	VERB
ijfb-539	210	10	into	into	ADP
ijfb-539	210	11	consideration	consideration	NOUN
ijfb-539	210	12	to	to	PART
ijfb-539	210	13	achieve	achieve	VERB
ijfb-539	210	14	a	a	DET
ijfb-539	210	15	more	more	ADV
ijfb-539	210	16	significant	significant	ADJ
ijfb-539	210	17	result	result	NOUN
ijfb-539	210	18	.	.	PUNCT
ijfb-539	211	1	references	reference	NOUN
ijfb-539	211	2	adeusi	adeusi	PROPN
ijfb-539	211	3	,	,	PUNCT
ijfb-539	211	4	s.	s.	PROPN
ijfb-539	211	5	o.	o.	PROPN
ijfb-539	211	6	,	,	PUNCT
ijfb-539	211	7	akeke	akeke	NOUN
ijfb-539	211	8	,	,	PUNCT
ijfb-539	211	9	n.	n.	PROPN
ijfb-539	211	10	i.	i.	PROPN
ijfb-539	211	11	,	,	PUNCT
ijfb-539	211	12	adebisi	adebisi	ADJ
ijfb-539	211	13	,	,	PUNCT
ijfb-539	211	14	o.	o.	PROPN
ijfb-539	211	15	s.	s.	PROPN
ijfb-539	211	16	,	,	PUNCT
ijfb-539	211	17	&	&	CCONJ
ijfb-539	211	18	oladunjoye	oladunjoye	PROPN
ijfb-539	211	19	,	,	PUNCT
ijfb-539	211	20	o.	o.	PROPN
ijfb-539	211	21	(	(	PUNCT
ijfb-539	211	22	2014	2014	NUM
ijfb-539	211	23	)	)	PUNCT
ijfb-539	211	24	.	.	PUNCT
ijfb-539	212	1	risk	risk	NOUN
ijfb-539	212	2	management	management	NOUN
ijfb-539	212	3	and	and	CCONJ
ijfb-539	212	4	financial	financial	ADJ
ijfb-539	212	5	performance	performance	NOUN
ijfb-539	212	6	of	of	ADP
ijfb-539	212	7	banks	bank	NOUN
ijfb-539	212	8	in	in	ADP
ijfb-539	212	9	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-539	212	10	.	.	PUNCT
ijfb-539	213	1	risk	risk	NOUN
ijfb-539	213	2	management	management	NOUN
ijfb-539	213	3	,	,	PUNCT
ijfb-539	213	4	6(31	6(31	NUM
ijfb-539	213	5	)	)	PUNCT
ijfb-539	213	6	.	.	PUNCT
ijfb-539	214	1	adhikary	adhikary	PROPN
ijfb-539	214	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	214	3	b.	b.	PROPN
ijfb-539	214	4	k.	k.	PROPN
ijfb-539	214	5	(	(	PUNCT
ijfb-539	214	6	2006	2006	NUM
ijfb-539	214	7	)	)	PUNCT
ijfb-539	214	8	.	.	PUNCT
ijfb-539	215	1	nonperforming	nonperforme	VERB
ijfb-539	215	2	loans	loan	NOUN
ijfb-539	215	3	in	in	ADP
ijfb-539	215	4	the	the	DET
ijfb-539	215	5	banking	banking	NOUN
ijfb-539	215	6	sector	sector	NOUN
ijfb-539	215	7	of	of	ADP
ijfb-539	215	8	bangladesh	bangladesh	NOUN
ijfb-539	215	9	:	:	PUNCT
ijfb-539	215	10	realities	reality	NOUN
ijfb-539	215	11	and	and	CCONJ
ijfb-539	215	12	challenges	challenge	NOUN
ijfb-539	215	13	.	.	PUNCT
ijfb-539	216	1	bangladesh	bangladesh	PROPN
ijfb-539	216	2	institute	institute	PROPN
ijfb-539	216	3	of	of	ADP
ijfb-539	216	4	bank	bank	PROPN
ijfb-539	216	5	management	management	NOUN
ijfb-539	216	6	,	,	PUNCT
ijfb-539	216	7	4(26	4(26	NUM
ijfb-539	216	8	)	)	PUNCT
ijfb-539	216	9	,	,	PUNCT
ijfb-539	216	10	75	75	NUM
ijfb-539	216	11	-	-	SYM
ijfb-539	216	12	95	95	NUM
ijfb-539	216	13	.	.	PUNCT
ijfb-539	217	1	akter	akter	PROPN
ijfb-539	217	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	217	3	r.	r.	PROPN
ijfb-539	217	4	,	,	PUNCT
ijfb-539	217	5	&	&	CCONJ
ijfb-539	217	6	roy	roy	PROPN
ijfb-539	217	7	,	,	PUNCT
ijfb-539	217	8	j.	j.	PROPN
ijfb-539	217	9	k.	k.	PROPN
ijfb-539	217	10	(	(	PUNCT
ijfb-539	217	11	2017	2017	NUM
ijfb-539	217	12	)	)	PUNCT
ijfb-539	217	13	.	.	PUNCT
ijfb-539	218	1	the	the	DET
ijfb-539	218	2	impacts	impact	NOUN
ijfb-539	218	3	of	of	ADP
ijfb-539	218	4	non	non	ADJ
ijfb-539	218	5	-	-	ADJ
ijfb-539	218	6	performing	performing	ADJ
ijfb-539	218	7	loan	loan	NOUN
ijfb-539	218	8	on	on	ADP
ijfb-539	218	9	profitability	profitability	NOUN
ijfb-539	218	10	:	:	PUNCT
ijfb-539	218	11	an	an	DET
ijfb-539	218	12	empirical	empirical	ADJ
ijfb-539	218	13	study	study	NOUN
ijfb-539	218	14	on	on	ADP
ijfb-539	218	15	banking	banking	NOUN
ijfb-539	218	16	sector	sector	NOUN
ijfb-539	218	17	of	of	ADP
ijfb-539	218	18	dhaka	dhaka	PROPN
ijfb-539	218	19	stock	stock	PROPN
ijfb-539	218	20	exchange	exchange	PROPN
ijfb-539	218	21	.	.	PUNCT
ijfb-539	219	1	international	international	ADJ
ijfb-539	219	2	journal	journal	PROPN
ijfb-539	219	3	of	of	ADP
ijfb-539	219	4	economics	economic	NOUN
ijfb-539	219	5	and	and	CCONJ
ijfb-539	219	6	finance	finance	NOUN
ijfb-539	219	7	,	,	PUNCT
ijfb-539	219	8	9(3	9(3	NUM
ijfb-539	219	9	)	)	PUNCT
ijfb-539	219	10	,	,	PUNCT
ijfb-539	219	11	126	126	NUM
ijfb-539	219	12	-	-	SYM
ijfb-539	219	13	132	132	NUM
ijfb-539	219	14	.	.	PUNCT
ijfb-539	220	1	awuor	awuor	ADV
ijfb-539	220	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	220	3	f.	f.	PROPN
ijfb-539	220	4	(	(	PUNCT
ijfb-539	220	5	2015	2015	NUM
ijfb-539	220	6	)	)	PUNCT
ijfb-539	220	7	.	.	PUNCT
ijfb-539	221	1	effects	effect	NOUN
ijfb-539	221	2	of	of	ADP
ijfb-539	221	3	selected	select	VERB
ijfb-539	221	4	bank	bank	NOUN
ijfb-539	221	5	specific	specific	ADJ
ijfb-539	221	6	factors	factor	NOUN
ijfb-539	221	7	on	on	ADP
ijfb-539	221	8	none	none	NOUN
ijfb-539	221	9	performing	perform	VERB
ijfb-539	221	10	loans	loan	NOUN
ijfb-539	221	11	amongst	amongst	ADP
ijfb-539	221	12	commercial	commercial	ADJ
ijfb-539	221	13	banks	bank	NOUN
ijfb-539	221	14	in	in	ADP
ijfb-539	221	15	kenya	kenya	PROPN
ijfb-539	221	16	.	.	PUNCT
ijfb-539	222	1	unpublished	unpublished	ADJ
ijfb-539	222	2	mba	mba	NOUN
ijfb-539	222	3	project	project	NOUN
ijfb-539	222	4	.	.	PUNCT
ijfb-539	223	1	bhattarai	bhattarai	PROPN
ijfb-539	223	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	223	3	y.	y.	PROPN
ijfb-539	223	4	r.	r.	PROPN
ijfb-539	223	5	(	(	PUNCT
ijfb-539	223	6	2016	2016	NUM
ijfb-539	223	7	)	)	PUNCT
ijfb-539	223	8	.	.	PUNCT
ijfb-539	224	1	effect	effect	NOUN
ijfb-539	224	2	of	of	ADP
ijfb-539	224	3	non	non	ADJ
ijfb-539	224	4	-	-	ADJ
ijfb-539	224	5	performing	performing	ADJ
ijfb-539	224	6	loan	loan	NOUN
ijfb-539	224	7	on	on	ADP
ijfb-539	224	8	the	the	DET
ijfb-539	224	9	profitability	profitability	NOUN
ijfb-539	224	10	of	of	ADP
ijfb-539	224	11	commercial	commercial	ADJ
ijfb-539	224	12	banks	bank	NOUN
ijfb-539	224	13	in	in	ADP
ijfb-539	224	14	nepal	nepal	ADJ
ijfb-539	224	15	.	.	PUNCT
ijfb-539	225	1	prestige	prestige	PROPN
ijfb-539	225	2	international	international	PROPN
ijfb-539	225	3	journal	journal	NOUN
ijfb-539	225	4	of	of	ADP
ijfb-539	225	5	management	management	NOUN
ijfb-539	225	6	and	and	CCONJ
ijfb-539	225	7	research	research	NOUN
ijfb-539	225	8	,	,	PUNCT
ijfb-539	225	9	1	1	NUM
ijfb-539	225	10	-	-	SYM
ijfb-539	225	11	9	9	NUM
ijfb-539	225	12	.	.	X
ijfb-539	225	13	caprio	caprio	PROPN
ijfb-539	225	14	,	,	PUNCT
ijfb-539	225	15	g.	g.	PROPN
ijfb-539	225	16	,	,	PUNCT
ijfb-539	225	17	&	&	CCONJ
ijfb-539	225	18	klingebiel	klingebiel	PROPN
ijfb-539	225	19	,	,	PUNCT
ijfb-539	225	20	d.	d.	PROPN
ijfb-539	225	21	(	(	PUNCT
ijfb-539	225	22	2002	2002	NUM
ijfb-539	225	23	)	)	PUNCT
ijfb-539	225	24	.	.	PUNCT
ijfb-539	226	1	episodes	episode	NOUN
ijfb-539	226	2	of	of	ADP
ijfb-539	226	3	systemic	systemic	ADJ
ijfb-539	226	4	and	and	CCONJ
ijfb-539	226	5	borderline	borderline	NOUN
ijfb-539	226	6	banking	banking	NOUN
ijfb-539	226	7	crises	crisis	NOUN
ijfb-539	226	8	.	.	PUNCT
ijfb-539	227	1	managing	manage	VERB
ijfb-539	227	2	the	the	DET
ijfb-539	227	3	real	real	ADJ
ijfb-539	227	4	and	and	CCONJ
ijfb-539	227	5	fiscal	fiscal	ADJ
ijfb-539	227	6	effects	effect	NOUN
ijfb-539	227	7	of	of	ADP
ijfb-539	227	8	banking	banking	NOUN
ijfb-539	227	9	crises	crisis	NOUN
ijfb-539	227	10	,	,	PUNCT
ijfb-539	227	11	world	world	NOUN
ijfb-539	227	12	bank	bank	PROPN
ijfb-539	227	13	discussion	discussion	NOUN
ijfb-539	227	14	paper	paper	NOUN
ijfb-539	227	15	,	,	PUNCT
ijfb-539	227	16	428	428	NUM
ijfb-539	227	17	,	,	PUNCT
ijfb-539	227	18	31	31	NUM
ijfb-539	227	19	-	-	SYM
ijfb-539	227	20	49	49	NUM
ijfb-539	227	21	.	.	PUNCT
ijfb-539	228	1	espinoza	espinoza	PROPN
ijfb-539	228	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	228	3	r.	r.	PROPN
ijfb-539	228	4	a.	a.	PROPN
ijfb-539	228	5	,	,	PUNCT
ijfb-539	228	6	&	&	CCONJ
ijfb-539	228	7	prasad	prasad	PROPN
ijfb-539	228	8	,	,	PUNCT
ijfb-539	228	9	a.	a.	NOUN
ijfb-539	228	10	(	(	PUNCT
ijfb-539	228	11	2010	2010	NUM
ijfb-539	228	12	)	)	PUNCT
ijfb-539	228	13	.	.	PUNCT
ijfb-539	229	1	nonperforming	nonperforme	VERB
ijfb-539	229	2	loans	loan	NOUN
ijfb-539	229	3	in	in	ADP
ijfb-539	229	4	the	the	DET
ijfb-539	229	5	gcc	gcc	NOUN
ijfb-539	229	6	banking	banking	NOUN
ijfb-539	229	7	system	system	NOUN
ijfb-539	229	8	and	and	CCONJ
ijfb-539	229	9	their	their	PRON
ijfb-539	229	10	macroeconomic	macroeconomic	ADJ
ijfb-539	229	11	effects	effect	NOUN
ijfb-539	229	12	(	(	PUNCT
ijfb-539	229	13	no	no	INTJ
ijfb-539	229	14	.	.	NOUN
ijfb-539	229	15	10	10	NUM
ijfb-539	229	16	-	-	NUM
ijfb-539	229	17	224	224	NUM
ijfb-539	229	18	)	)	PUNCT
ijfb-539	229	19	.	.	PUNCT
ijfb-539	230	1	international	international	ADJ
ijfb-539	230	2	monetary	monetary	ADJ
ijfb-539	230	3	fund	fund	PROPN
ijfb-539	230	4	.	.	PUNCT
ijfb-539	231	1	fofack	fofack	PROPN
ijfb-539	231	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	231	3	h.	h.	PROPN
ijfb-539	231	4	l.	l.	PROPN
ijfb-539	231	5	(	(	PUNCT
ijfb-539	231	6	2005	2005	NUM
ijfb-539	231	7	)	)	PUNCT
ijfb-539	231	8	.	.	PUNCT
ijfb-539	232	1	nonperforming	nonperforme	VERB
ijfb-539	232	2	loans	loan	NOUN
ijfb-539	232	3	in	in	ADP
ijfb-539	232	4	sub	sub	ADJ
ijfb-539	232	5	-	-	ADJ
ijfb-539	232	6	saharan	saharan	ADJ
ijfb-539	232	7	africa	africa	PROPN
ijfb-539	232	8	:	:	PUNCT
ijfb-539	232	9	causal	causal	ADJ
ijfb-539	232	10	analysis	analysis	NOUN
ijfb-539	232	11	and	and	CCONJ
ijfb-539	232	12	macroeconomic	macroeconomic	ADJ
ijfb-539	232	13	implications	implication	NOUN
ijfb-539	232	14	.	.	PUNCT
ijfb-539	233	1	the	the	DET
ijfb-539	233	2	world	world	PROPN
ijfb-539	233	3	bank	bank	PROPN
ijfb-539	233	4	.	.	PUNCT
ijfb-539	234	1	gorter	gorter	NOUN
ijfb-539	234	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	234	3	n.	n.	NOUN
ijfb-539	234	4	,	,	PUNCT
ijfb-539	234	5	&	&	CCONJ
ijfb-539	234	6	bloem	bloem	PROPN
ijfb-539	234	7	,	,	PUNCT
ijfb-539	234	8	m.	m.	NOUN
ijfb-539	234	9	(	(	PUNCT
ijfb-539	234	10	2002	2002	NUM
ijfb-539	234	11	)	)	PUNCT
ijfb-539	234	12	.	.	PUNCT
ijfb-539	235	1	the	the	DET
ijfb-539	235	2	macroeconomic	macroeconomic	ADJ
ijfb-539	235	3	statistical	statistical	ADJ
ijfb-539	235	4	treatment	treatment	NOUN
ijfb-539	235	5	of	of	ADP
ijfb-539	235	6	npls	npls	NOUN
ijfb-539	235	7	.	.	PUNCT
ijfb-539	236	1	publication	publication	NOUN
ijfb-539	236	2	of	of	ADP
ijfb-539	236	3	the	the	DET
ijfb-539	236	4	organization	organization	NOUN
ijfb-539	236	5	for	for	ADP
ijfb-539	236	6	economic	economic	ADJ
ijfb-539	236	7	corporation	corporation	PROPN
ijfb-539	236	8	&	&	CCONJ
ijfb-539	236	9	development	development	PROPN
ijfb-539	236	10	.	.	PUNCT
ijfb-539	237	1	haron	haron	PROPN
ijfb-539	237	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	237	3	s.	s.	PROPN
ijfb-539	237	4	(	(	PUNCT
ijfb-539	237	5	2004	2004	NUM
ijfb-539	237	6	)	)	PUNCT
ijfb-539	237	7	.	.	PUNCT
ijfb-539	238	1	determinants	determinant	NOUN
ijfb-539	238	2	of	of	ADP
ijfb-539	238	3	islamic	islamic	PROPN
ijfb-539	238	4	bank	bank	PROPN
ijfb-539	238	5	profitability	profitability	NOUN
ijfb-539	238	6	.	.	PUNCT
ijfb-539	239	1	global	global	ADJ
ijfb-539	239	2	journal	journal	PROPN
ijfb-539	239	3	of	of	ADP
ijfb-539	239	4	finance	finance	NOUN
ijfb-539	239	5	and	and	CCONJ
ijfb-539	239	6	economics	economic	NOUN
ijfb-539	239	7	,	,	PUNCT
ijfb-539	239	8	1(1	1(1	NUM
ijfb-539	239	9	)	)	PUNCT
ijfb-539	239	10	,	,	PUNCT
ijfb-539	239	11	11	11	NUM
ijfb-539	239	12	-	-	SYM
ijfb-539	239	13	33	33	NUM
ijfb-539	239	14	.	.	PUNCT
ijfb-539	240	1	hu	hu	PROPN
ijfb-539	240	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	240	3	j.	j.	PROPN
ijfb-539	240	4	l.	l.	PROPN
ijfb-539	240	5	,	,	PUNCT
ijfb-539	240	6	li	li	PROPN
ijfb-539	240	7	,	,	PUNCT
ijfb-539	240	8	y.	y.	PROPN
ijfb-539	240	9	,	,	PUNCT
ijfb-539	240	10	&	&	CCONJ
ijfb-539	240	11	chiu	chiu	PROPN
ijfb-539	240	12	,	,	PUNCT
ijfb-539	240	13	y.	y.	PROPN
ijfb-539	240	14	h.	h.	PROPN
ijfb-539	241	1	(	(	PUNCT
ijfb-539	241	2	2004	2004	NUM
ijfb-539	241	3	)	)	PUNCT
ijfb-539	241	4	.	.	PUNCT
ijfb-539	242	1	ownership	ownership	NOUN
ijfb-539	242	2	and	and	CCONJ
ijfb-539	242	3	nonperforming	nonperforme	VERB
ijfb-539	242	4	loans	loan	NOUN
ijfb-539	242	5	:	:	PUNCT
ijfb-539	242	6	evidence	evidence	NOUN
ijfb-539	242	7	from	from	ADP
ijfb-539	242	8	taiwan	taiwan	PROPN
ijfb-539	242	9	's	's	PART
ijfb-539	242	10	banks	bank	NOUN
ijfb-539	242	11	.	.	PUNCT
ijfb-539	243	1	the	the	DET
ijfb-539	243	2	developing	develop	VERB
ijfb-539	243	3	economies	economy	NOUN
ijfb-539	243	4	,	,	PUNCT
ijfb-539	243	5	42(3	42(3	NUM
ijfb-539	243	6	)	)	PUNCT
ijfb-539	243	7	,	,	PUNCT
ijfb-539	243	8	405	405	NUM
ijfb-539	243	9	-	-	SYM
ijfb-539	243	10	420	420	NUM
ijfb-539	243	11	.	.	PUNCT
ijfb-539	244	1	karim	karim	PROPN
ijfb-539	244	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	244	3	m.	m.	PROPN
ijfb-539	244	4	z.	z.	PROPN
ijfb-539	244	5	a.	a.	PROPN
ijfb-539	244	6	,	,	PUNCT
ijfb-539	244	7	chan	chan	PROPN
ijfb-539	244	8	,	,	PUNCT
ijfb-539	244	9	s.	s.	PROPN
ijfb-539	244	10	g.	g.	PROPN
ijfb-539	244	11	,	,	PUNCT
ijfb-539	244	12	&	&	CCONJ
ijfb-539	244	13	hassan	hassan	PROPN
ijfb-539	244	14	,	,	PUNCT
ijfb-539	244	15	s.	s.	PROPN
ijfb-539	244	16	(	(	PUNCT
ijfb-539	244	17	2010	2010	NUM
ijfb-539	244	18	)	)	PUNCT
ijfb-539	244	19	.	.	PUNCT
ijfb-539	245	1	bank	bank	NOUN
ijfb-539	245	2	efficiency	efficiency	NOUN
ijfb-539	245	3	and	and	CCONJ
ijfb-539	245	4	non	non	ADJ
ijfb-539	245	5	-	-	ADJ
ijfb-539	245	6	performing	performing	ADJ
ijfb-539	245	7	loans	loan	NOUN
ijfb-539	245	8	:	:	PUNCT
ijfb-539	245	9	evidence	evidence	NOUN
ijfb-539	245	10	from	from	ADP
ijfb-539	245	11	malaysia	malaysia	PROPN
ijfb-539	245	12	and	and	CCONJ
ijfb-539	245	13	singapore	singapore	PROPN
ijfb-539	245	14	.	.	PUNCT
ijfb-539	246	1	prague	prague	PROPN
ijfb-539	246	2	economic	economic	ADJ
ijfb-539	246	3	papers	paper	NOUN
ijfb-539	246	4	,	,	PUNCT
ijfb-539	246	5	2(1	2(1	NUM
ijfb-539	246	6	)	)	PUNCT
ijfb-539	246	7	,	,	PUNCT
ijfb-539	246	8	118	118	NUM
ijfb-539	246	9	-	-	SYM
ijfb-539	246	10	132	132	NUM
ijfb-539	246	11	.	.	PUNCT
ijfb-539	247	1	kateregga	kateregga	PROPN
ijfb-539	247	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	247	3	s.	s.	PROPN
ijfb-539	247	4	k.	k.	PROPN
ijfb-539	247	5	(	(	PUNCT
ijfb-539	247	6	2013	2013	NUM
ijfb-539	247	7	)	)	PUNCT
ijfb-539	247	8	.	.	PUNCT
ijfb-539	248	1	interest	interest	NOUN
ijfb-539	248	2	rates	rate	NOUN
ijfb-539	248	3	and	and	CCONJ
ijfb-539	248	4	loan	loan	NOUN
ijfb-539	248	5	portfolio	portfolio	NOUN
ijfb-539	248	6	performance	performance	NOUN
ijfb-539	248	7	in	in	ADP
ijfb-539	248	8	commercial	commercial	ADJ
ijfb-539	248	9	banks	bank	NOUN
ijfb-539	248	10	:	:	PUNCT
ijfb-539	248	11	a	a	DET
ijfb-539	248	12	case	case	NOUN
ijfb-539	248	13	study	study	NOUN
ijfb-539	248	14	of	of	ADP
ijfb-539	248	15	centenary	centenary	PROPN
ijfb-539	248	16	bank	bank	PROPN
ijfb-539	248	17	entebbe	entebbe	PROPN
ijfb-539	248	18	road	road	PROPN
ijfb-539	248	19	branch	branch	PROPN
ijfb-539	248	20	uganda	uganda	PROPN
ijfb-539	248	21	.	.	PUNCT
ijfb-539	249	1	langrin	langrin	PROPN
ijfb-539	249	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	249	3	b.r	b.r	PROPN
ijfb-539	249	4	.	.	PROPN
ijfb-539	249	5	(	(	PUNCT
ijfb-539	249	6	2001	2001	NUM
ijfb-539	249	7	)	)	PUNCT
ijfb-539	249	8	.	.	PUNCT
ijfb-539	250	1	financial	financial	ADJ
ijfb-539	250	2	crises	crisis	NOUN
ijfb-539	250	3	:	:	PUNCT
ijfb-539	250	4	theory	theory	NOUN
ijfb-539	250	5	and	and	CCONJ
ijfb-539	250	6	evidence	evidence	NOUN
ijfb-539	250	7	.	.	PUNCT
ijfb-539	251	1	the	the	DET
ijfb-539	251	2	determinants	determinant	NOUN
ijfb-539	251	3	of	of	ADP
ijfb-539	251	4	banking	banking	NOUN
ijfb-539	251	5	system	system	NOUN
ijfb-539	251	6	distress	distress	NOUN
ijfb-539	251	7	:	:	PUNCT
ijfb-539	251	8	a	a	DET
ijfb-539	251	9	microeconomic	microeconomic	ADJ
ijfb-539	251	10	and	and	CCONJ
ijfb-539	251	11	macroeconomic	macroeconomic	ADJ
ijfb-539	251	12	empirical	empirical	ADJ
ijfb-539	251	13	examination	examination	NOUN
ijfb-539	251	14	of	of	ADP
ijfb-539	251	15	the	the	DET
ijfb-539	251	16	recent	recent	ADJ
ijfb-539	251	17	jamaican	jamaican	ADJ
ijfb-539	251	18	banking	banking	NOUN
ijfb-539	251	19	crisis	crisis	NOUN
ijfb-539	251	20	.	.	PUNCT
ijfb-539	252	1	the	the	DET
ijfb-539	252	2	pennsylvania	pennsylvania	PROPN
ijfb-539	252	3	state	state	PROPN
ijfb-539	252	4	university	university	PROPN
ijfb-539	252	5	.	.	PUNCT
ijfb-539	253	1	lata	lata	PROPN
ijfb-539	253	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	253	3	r.	r.	PROPN
ijfb-539	253	4	s.	s.	PROPN
ijfb-539	253	5	(	(	PUNCT
ijfb-539	253	6	2015	2015	NUM
ijfb-539	253	7	)	)	PUNCT
ijfb-539	253	8	.	.	PUNCT
ijfb-539	254	1	non	non	ADJ
ijfb-539	254	2	-	-	ADJ
ijfb-539	254	3	performing	perform	VERB
ijfb-539	254	4	loan	loan	NOUN
ijfb-539	254	5	and	and	CCONJ
ijfb-539	254	6	profitability	profitability	NOUN
ijfb-539	254	7	:	:	PUNCT
ijfb-539	254	8	the	the	DET
ijfb-539	254	9	case	case	NOUN
ijfb-539	254	10	of	of	ADP
ijfb-539	254	11	state	state	NOUN
ijfb-539	254	12	-	-	PUNCT
ijfb-539	254	13	owned	own	VERB
ijfb-539	254	14	commercial	commercial	ADJ
ijfb-539	254	15	banks	bank	NOUN
ijfb-539	254	16	in	in	ADP
ijfb-539	254	17	bangladesh	bangladesh	PROPN
ijfb-539	254	18	.	.	PUNCT
ijfb-539	255	1	world	world	PROPN
ijfb-539	255	2	review	review	PROPN
ijfb-539	255	3	of	of	ADP
ijfb-539	255	4	business	business	NOUN
ijfb-539	255	5	research	research	NOUN
ijfb-539	255	6	,	,	PUNCT
ijfb-539	255	7	5(3	5(3	NUM
ijfb-539	255	8	)	)	PUNCT
ijfb-539	255	9	,	,	PUNCT
ijfb-539	255	10	171	171	NUM
ijfb-539	255	11	-	-	SYM
ijfb-539	255	12	182	182	NUM
ijfb-539	255	13	.	.	PUNCT
ijfb-539	256	1	mahmood	mahmood	PROPN
ijfb-539	256	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	256	3	m.	m.	NOUN
ijfb-539	256	4	(	(	PUNCT
ijfb-539	256	5	2019	2019	NUM
ijfb-539	256	6	)	)	PUNCT
ijfb-539	256	7	.	.	PUNCT
ijfb-539	257	1	the	the	DET
ijfb-539	257	2	current	current	ADJ
ijfb-539	257	3	state	state	NOUN
ijfb-539	257	4	of	of	ADP
ijfb-539	257	5	the	the	DET
ijfb-539	257	6	banking	banking	NOUN
ijfb-539	257	7	industry	industry	NOUN
ijfb-539	257	8	in	in	ADP
ijfb-539	257	9	bangladesh	bangladesh	PROPN
ijfb-539	257	10	.	.	PUNCT
ijfb-539	257	11	retrieved	retrieve	VERB
ijfb-539	257	12	from	from	ADP
ijfb-539	257	13	:	:	PUNCT
ijfb-539	257	14	https://thefinancialexpress.com.bd/views/views/the-current-state-of-the-banking-industry-in-bangladesh556380055?fbclid=iwar3zfnn3rpcd5ddgxsxoifusvynkwynexanb8epcrpop0pulzyn4o1hjo28	https://thefinancialexpress.com.bd/views/views/the-current-state-of-the-banking-industry-in-bangladesh556380055?fbclid=iwar3zfnn3rpcd5ddgxsxoifusvynkwynexanb8epcrpop0pulzyn4o1hjo28	PROPN
ijfb-539	257	15	.	.	PUNCT
ijfb-539	258	1	masood	masood	PROPN
ijfb-539	258	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	258	3	o.	o.	PROPN
ijfb-539	258	4	,	,	PUNCT
ijfb-539	258	5	&	&	CCONJ
ijfb-539	258	6	ashraf	ashraf	PROPN
ijfb-539	258	7	,	,	PUNCT
ijfb-539	258	8	m.	m.	NOUN
ijfb-539	258	9	(	(	PUNCT
ijfb-539	258	10	2012	2012	NUM
ijfb-539	258	11	)	)	PUNCT
ijfb-539	258	12	.	.	PUNCT
ijfb-539	259	1	bank‐specific	bank‐specific	ADJ
ijfb-539	259	2	and	and	CCONJ
ijfb-539	259	3	macroeconomic	macroeconomic	ADJ
ijfb-539	259	4	profitability	profitability	NOUN
ijfb-539	259	5	determinants	determinant	NOUN
ijfb-539	259	6	of	of	ADP
ijfb-539	259	7	islamic	islamic	ADJ
ijfb-539	259	8	banks	bank	NOUN
ijfb-539	259	9	.	.	PUNCT
ijfb-539	260	1	qualitative	qualitative	ADJ
ijfb-539	260	2	research	research	NOUN
ijfb-539	260	3	in	in	ADP
ijfb-539	260	4	financial	financial	ADJ
ijfb-539	260	5	markets	market	NOUN
ijfb-539	260	6	,	,	PUNCT
ijfb-539	260	7	4(2/3	4(2/3	NUM
ijfb-539	260	8	)	)	PUNCT
ijfb-539	260	9	,	,	PUNCT
ijfb-539	260	10	255	255	NUM
ijfb-539	260	11	-	-	SYM
ijfb-539	260	12	268	268	NUM
ijfb-539	260	13	.	.	PUNCT
ijfb-539	261	1	mcnulty	mcnulty	PROPN
ijfb-539	261	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	261	3	j.	j.	PROPN
ijfb-539	261	4	e.	e.	PROPN
ijfb-539	261	5	,	,	PUNCT
ijfb-539	261	6	akhigbe	akhigbe	PROPN
ijfb-539	261	7	,	,	PUNCT
ijfb-539	261	8	a.	a.	NOUN
ijfb-539	261	9	o.	o.	PROPN
ijfb-539	261	10	,	,	PUNCT
ijfb-539	261	11	&	&	CCONJ
ijfb-539	261	12	verbrugge	verbrugge	PROPN
ijfb-539	261	13	,	,	PUNCT
ijfb-539	261	14	j.	j.	PROPN
ijfb-539	261	15	a.	a.	PROPN
ijfb-539	261	16	(	(	PUNCT
ijfb-539	261	17	2001	2001	NUM
ijfb-539	261	18	)	)	PUNCT
ijfb-539	261	19	.	.	PUNCT
ijfb-539	262	1	small	small	ADJ
ijfb-539	262	2	bank	bank	PROPN
ijfb-539	262	3	loan	loan	NOUN
ijfb-539	262	4	quality	quality	NOUN
ijfb-539	262	5	in	in	ADP
ijfb-539	262	6	a	a	DET
ijfb-539	262	7	deregulated	deregulated	ADJ
ijfb-539	262	8	environment	environment	NOUN
ijfb-539	262	9	:	:	PUNCT
ijfb-539	262	10	the	the	DET
ijfb-539	262	11	information	information	NOUN
ijfb-539	262	12	advantage	advantage	NOUN
ijfb-539	262	13	hypothesis	hypothesis	NOUN
ijfb-539	262	14	.	.	PUNCT
ijfb-539	263	1	journal	journal	PROPN
ijfb-539	263	2	of	of	ADP
ijfb-539	263	3	economics	economic	NOUN
ijfb-539	263	4	and	and	CCONJ
ijfb-539	263	5	business	business	NOUN
ijfb-539	263	6	,	,	PUNCT
ijfb-539	263	7	53(2	53(2	NUM
ijfb-539	263	8	-	-	PUNCT
ijfb-539	263	9	3	3	NUM
ijfb-539	263	10	)	)	PUNCT
ijfb-539	263	11	,	,	PUNCT
ijfb-539	263	12	325	325	NUM
ijfb-539	263	13	-	-	SYM
ijfb-539	263	14	339	339	NUM
ijfb-539	263	15	.	.	PUNCT
ijfb-539	264	1	muriithi	muriithi	PROPN
ijfb-539	264	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	264	3	m.	m.	NOUN
ijfb-539	264	4	w.	w.	PROPN
ijfb-539	264	5	(	(	PUNCT
ijfb-539	264	6	2013	2013	NUM
ijfb-539	264	7	)	)	PUNCT
ijfb-539	264	8	.	.	PUNCT
ijfb-539	265	1	the	the	DET
ijfb-539	265	2	causes	cause	NOUN
ijfb-539	265	3	of	of	ADP
ijfb-539	265	4	non	non	ADJ
ijfb-539	265	5	-	-	ADJ
ijfb-539	265	6	performing	performing	ADJ
ijfb-539	265	7	loans	loan	NOUN
ijfb-539	265	8	in	in	ADP
ijfb-539	265	9	commercial	commercial	ADJ
ijfb-539	265	10	banks	bank	NOUN
ijfb-539	265	11	in	in	ADP
ijfb-539	265	12	kenya	kenya	PROPN
ijfb-539	265	13	(	(	PUNCT
ijfb-539	265	14	doctoral	doctoral	ADJ
ijfb-539	265	15	dissertation	dissertation	NOUN
ijfb-539	265	16	,	,	PUNCT
ijfb-539	265	17	university	university	NOUN
ijfb-539	265	18	of	of	ADP
ijfb-539	265	19	nairobi	nairobi	PROPN
ijfb-539	265	20	)	)	PUNCT
ijfb-539	265	21	.	.	PUNCT
ijfb-539	266	1	mahmudur	mahmudur	PROPN
ijfb-539	266	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	266	3	r.	r.	PROPN
ijfb-539	266	4	q.	q.	PROPN
ijfb-539	266	5	(	(	PUNCT
ijfb-539	266	6	2012	2012	NUM
ijfb-539	266	7	)	)	PUNCT
ijfb-539	266	8	.	.	PUNCT
ijfb-539	267	1	all	all	PRON
ijfb-539	267	2	about	about	ADP
ijfb-539	267	3	non	non	ADJ
ijfb-539	267	4	-	-	ADJ
ijfb-539	267	5	performing	performing	ADJ
ijfb-539	267	6	loans	loan	NOUN
ijfb-539	267	7	:	:	PUNCT
ijfb-539	267	8	the	the	DET
ijfb-539	267	9	bangladesh	bangladesh	PROPN
ijfb-539	267	10	scenario	scenario	NOUN
ijfb-539	267	11	.	.	PUNCT
ijfb-539	268	1	the	the	DET
ijfb-539	268	2	financial	financial	ADJ
ijfb-539	268	3	express	express	NOUN
ijfb-539	268	4	,	,	PUNCT
ijfb-539	268	5	november	november	PROPN
ijfb-539	268	6	.	.	PUNCT
ijfb-539	269	1	rahman	rahman	PROPN
ijfb-539	269	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	269	3	b.	b.	PROPN
ijfb-539	269	4	,	,	PUNCT
ijfb-539	269	5	&	&	CCONJ
ijfb-539	269	6	jahan	jahan	PROPN
ijfb-539	269	7	,	,	PUNCT
ijfb-539	269	8	n.	n.	PROPN
ijfb-539	269	9	(	(	PUNCT
ijfb-539	269	10	2018	2018	NUM
ijfb-539	269	11	)	)	PUNCT
ijfb-539	269	12	.	.	PUNCT
ijfb-539	270	1	roots	root	NOUN
ijfb-539	270	2	of	of	ADP
ijfb-539	270	3	non	non	ADJ
ijfb-539	270	4	-	-	ADJ
ijfb-539	270	5	performing	performing	ADJ
ijfb-539	270	6	investments	investment	NOUN
ijfb-539	270	7	(	(	PUNCT
ijfb-539	270	8	npis	npi	VERB
ijfb-539	270	9	)	)	PUNCT
ijfb-539	270	10	in	in	ADP
ijfb-539	270	11	islamic	islamic	ADJ
ijfb-539	270	12	banks	bank	NOUN
ijfb-539	270	13	of	of	ADP
ijfb-539	270	14	bangladesh	bangladesh	PROPN
ijfb-539	270	15	:	:	PUNCT
ijfb-539	270	16	an	an	DET
ijfb-539	270	17	empirical	empirical	ADJ
ijfb-539	270	18	study	study	NOUN
ijfb-539	270	19	.	.	PUNCT
ijfb-539	271	1	world	world	NOUN
ijfb-539	271	2	review	review	PROPN
ijfb-539	271	3	of	of	ADP
ijfb-539	271	4	business	business	NOUN
ijfb-539	271	5	research	research	NOUN
ijfb-539	271	6	,	,	PUNCT
ijfb-539	271	7	8(3	8(3	NUM
ijfb-539	271	8	)	)	PUNCT
ijfb-539	271	9	,	,	PUNCT
ijfb-539	271	10	12	12	NUM
ijfb-539	271	11	-	-	SYM
ijfb-539	271	12	23	23	NUM
ijfb-539	271	13	.	.	PUNCT
ijfb-539	272	1	salas	sala	NOUN
ijfb-539	272	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	272	3	v.	v.	PROPN
ijfb-539	272	4	,	,	PUNCT
ijfb-539	272	5	&	&	CCONJ
ijfb-539	272	6	saurina	saurina	PROPN
ijfb-539	272	7	,	,	PUNCT
ijfb-539	272	8	j.	j.	PROPN
ijfb-539	272	9	(	(	PUNCT
ijfb-539	272	10	2002	2002	NUM
ijfb-539	272	11	)	)	PUNCT
ijfb-539	272	12	.	.	PUNCT
ijfb-539	273	1	credit	credit	NOUN
ijfb-539	273	2	risk	risk	NOUN
ijfb-539	273	3	in	in	ADP
ijfb-539	273	4	two	two	NUM
ijfb-539	273	5	institutional	institutional	ADJ
ijfb-539	273	6	regimes	regime	NOUN
ijfb-539	273	7	:	:	PUNCT
ijfb-539	273	8	spanish	spanish	ADJ
ijfb-539	273	9	commercial	commercial	ADJ
ijfb-539	273	10	and	and	CCONJ
ijfb-539	273	11	savings	saving	NOUN
ijfb-539	273	12	banks	bank	NOUN
ijfb-539	273	13	.	.	PUNCT
ijfb-539	274	1	journal	journal	PROPN
ijfb-539	274	2	of	of	ADP
ijfb-539	274	3	financial	financial	ADJ
ijfb-539	274	4	services	service	NOUN
ijfb-539	274	5	research	research	NOUN
ijfb-539	274	6	,	,	PUNCT
ijfb-539	274	7	22(3	22(3	NUM
ijfb-539	274	8	)	)	PUNCT
ijfb-539	274	9	,	,	PUNCT
ijfb-539	274	10	203	203	NUM
ijfb-539	274	11	-	-	SYM
ijfb-539	274	12	224	224	NUM
ijfb-539	274	13	.	.	PUNCT
ijfb-539	275	1	tesfaye	tesfaye	PROPN
ijfb-539	275	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	275	3	t.	t.	PROPN
ijfb-539	275	4	(	(	PUNCT
ijfb-539	275	5	2012	2012	NUM
ijfb-539	275	6	)	)	PUNCT
ijfb-539	275	7	.	.	PUNCT
ijfb-539	276	1	determinants	determinant	NOUN
ijfb-539	276	2	of	of	ADP
ijfb-539	276	3	banks	bank	NOUN
ijfb-539	276	4	liquidity	liquidity	NOUN
ijfb-539	276	5	and	and	CCONJ
ijfb-539	276	6	their	their	PRON
ijfb-539	276	7	impact	impact	NOUN
ijfb-539	276	8	on	on	ADP
ijfb-539	276	9	financial	financial	ADJ
ijfb-539	276	10	performance	performance	NOUN
ijfb-539	276	11	:	:	PUNCT
ijfb-539	276	12	empirical	empirical	ADJ
ijfb-539	276	13	study	study	NOUN
ijfb-539	276	14	on	on	ADP
ijfb-539	276	15	commercial	commercial	ADJ
ijfb-539	276	16	banks	bank	NOUN
ijfb-539	276	17	in	in	ADP
ijfb-539	276	18	ethiopia	ethiopia	PROPN
ijfb-539	276	19	(	(	PUNCT
ijfb-539	276	20	doctoral	doctoral	ADJ
ijfb-539	276	21	dissertation	dissertation	NOUN
ijfb-539	276	22	,	,	PUNCT
ijfb-539	276	23	addis	addis	PROPN
ijfb-539	276	24	ababa	ababa	PROPN
ijfb-539	276	25	university	university	PROPN
ijfb-539	276	26	)	)	PUNCT
ijfb-539	276	27	.	.	PUNCT
ijfb-539	277	1	uddin	uddin	PROPN
ijfb-539	277	2	z.	z.	PROPN
ijfb-539	277	3	(	(	PUNCT
ijfb-539	277	4	2019	2019	NUM
ijfb-539	277	5	)	)	PUNCT
ijfb-539	277	6	.	.	PUNCT
ijfb-539	278	1	bad	bad	ADJ
ijfb-539	278	2	loans	loan	NOUN
ijfb-539	278	3	soar	soar	VERB
ijfb-539	278	4	.	.	PUNCT
ijfb-539	279	1	retrieved	retrieve	VERB
ijfb-539	279	2	from	from	ADP
ijfb-539	279	3	:	:	PUNCT
ijfb-539	279	4	https://www.thedailystar.net/frontpage/bangladesh-bank-reportsdefaulted-loans-soar-1755172	https://www.thedailystar.net/frontpage/bangladesh-bank-reportsdefaulted-loans-soar-1755172	NOUN
ijfb-539	279	5	.	.	PUNCT
ijfb-539	280	1	https://thefinancialexpress.com.bd/views/views/the-current-state-of-the-banking-industry-in-bangladesh-556380055?fbclid=iwar3zfnn3rpcd5ddgxsxoifusvynkwynexanb8epcrpop0pulzyn4o1hjo28	https://thefinancialexpress.com.bd/views/views/the-current-state-of-the-banking-industry-in-bangladesh-556380055?fbclid=iwar3zfnn3rpcd5ddgxsxoifusvynkwynexanb8epcrpop0pulzyn4o1hjo28	PROPN
ijfb-539	280	2	https://thefinancialexpress.com.bd/views/views/the-current-state-of-the-banking-industry-in-bangladesh-556380055?fbclid=iwar3zfnn3rpcd5ddgxsxoifusvynkwynexanb8epcrpop0pulzyn4o1hjo28	https://thefinancialexpress.com.bd/views/views/the-current-state-of-the-banking-industry-in-bangladesh-556380055?fbclid=iwar3zfnn3rpcd5ddgxsxoifusvynkwynexanb8epcrpop0pulzyn4o1hjo28	NOUN
ijfb-539	280	3	https://www.thedailystar.net/frontpage/bangladesh-bank-reports-defaulted-loans-soar-1755172	https://www.thedailystar.net/frontpage/bangladesh-bank-reports-defaulted-loans-soar-1755172	PUNCT
ijfb-539	280	4	https://www.thedailystar.net/frontpage/bangladesh-bank-reports-defaulted-loans-soar-1755172	https://www.thedailystar.net/frontpage/bangladesh-bank-reports-defaulted-loans-soar-1755172	NOUN
ijfb-539	280	5	copyright	copyright	NOUN
ijfb-539	280	6	©	©	PROPN
ijfb-539	280	7	cc	cc	PROPN
ijfb-539	280	8	-	-	PUNCT
ijfb-539	280	9	by	by	ADP
ijfb-539	280	10	-	-	PUNCT
ijfb-539	280	11	nc	nc	PROPN
ijfb-539	280	12	2020	2020	NUM
ijfb-539	280	13	,	,	PUNCT
ijfb-539	280	14	cribfb	cribfb	VERB
ijfb-539	280	15	|	|	ADV
ijfb-539	280	16	ijfb	ijfb	VERB
ijfb-539	280	17	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	PROPN
ijfb-539	280	18	indian	indian	PROPN
ijfb-539	280	19	journal	journal	PROPN
ijfb-539	280	20	of	of	ADP
ijfb-539	280	21	finance	finance	NOUN
ijfb-539	280	22	and	and	CCONJ
ijfb-539	280	23	banking	banking	NOUN
ijfb-539	280	24	vol	vol	NOUN
ijfb-539	280	25	.	.	PROPN
ijfb-539	281	1	4	4	NUM
ijfb-539	281	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	281	3	no	no	INTJ
ijfb-539	281	4	.	.	NOUN
ijfb-539	281	5	1	1	NUM
ijfb-539	281	6	;	;	PUNCT
ijfb-539	282	1	2020	2020	NUM
ijfb-539	282	2	83	83	NUM
ijfb-539	282	3	wallich	wallich	PRON
ijfb-539	282	4	,	,	PUNCT
ijfb-539	282	5	c.	c.	PROPN
ijfb-539	282	6	i.	i.	PROPN
ijfb-539	282	7	(	(	PUNCT
ijfb-539	282	8	2006	2006	NUM
ijfb-539	282	9	)	)	PUNCT
ijfb-539	282	10	.	.	PUNCT
ijfb-539	283	1	status	status	NOUN
ijfb-539	283	2	of	of	ADP
ijfb-539	283	3	non	non	ADJ
ijfb-539	283	4	-	-	ADJ
ijfb-539	283	5	performing	performing	ADJ
ijfb-539	283	6	loans	loan	NOUN
ijfb-539	283	7	in	in	ADP
ijfb-539	283	8	banking	banking	NOUN
ijfb-539	283	9	sector	sector	NOUN
ijfb-539	283	10	in	in	ADP
ijfb-539	283	11	bangladesh	bangladesh	NOUN
ijfb-539	283	12	.	.	PUNCT
ijfb-539	284	1	1st	1st	PROPN
ijfb-539	284	2	edition	edition	PROPN
ijfb-539	284	3	.	.	PUNCT
ijfb-539	285	1	waweru	waweru	PROPN
ijfb-539	285	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	285	3	n.	n.	PROPN
ijfb-539	285	4	m.	m.	NOUN
ijfb-539	285	5	(	(	PUNCT
ijfb-539	285	6	2009	2009	NUM
ijfb-539	285	7	)	)	PUNCT
ijfb-539	285	8	.	.	PUNCT
ijfb-539	286	1	commercial	commercial	ADJ
ijfb-539	286	2	banking	banking	NOUN
ijfb-539	286	3	crisis	crisis	NOUN
ijfb-539	286	4	in	in	ADP
ijfb-539	286	5	kenya	kenya	PROPN
ijfb-539	286	6	:	:	PUNCT
ijfb-539	286	7	causes	cause	NOUN
ijfb-539	286	8	and	and	CCONJ
ijfb-539	286	9	remedies	remedy	NOUN
ijfb-539	286	10	.	.	PUNCT
ijfb-539	287	1	(	(	PUNCT
ijfb-539	287	2	unpublished	unpublished	ADJ
ijfb-539	287	3	mba	mba	NOUN
ijfb-539	287	4	thesis	thesis	NOUN
ijfb-539	287	5	)	)	PUNCT
ijfb-539	287	6	.	.	PUNCT
ijfb-539	288	1	new	new	PROPN
ijfb-539	288	2	york	york	PROPN
ijfb-539	288	3	university	university	PROPN
ijfb-539	288	4	,	,	PUNCT
ijfb-539	288	5	united	united	PROPN
ijfb-539	288	6	states	states	PROPN
ijfb-539	288	7	.	.	PUNCT
ijfb-539	289	1	waweru	waweru	PROPN
ijfb-539	289	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	289	3	n.	n.	NOUN
ijfb-539	289	4	,	,	PUNCT
ijfb-539	289	5	&	&	CCONJ
ijfb-539	289	6	spraakman	spraakman	NOUN
ijfb-539	289	7	,	,	PUNCT
ijfb-539	289	8	g.	g.	PROPN
ijfb-539	289	9	(	(	PUNCT
ijfb-539	289	10	2012	2012	NUM
ijfb-539	289	11	)	)	PUNCT
ijfb-539	289	12	.	.	PUNCT
ijfb-539	290	1	the	the	DET
ijfb-539	290	2	use	use	NOUN
ijfb-539	290	3	of	of	ADP
ijfb-539	290	4	performance	performance	NOUN
ijfb-539	290	5	measures	measure	NOUN
ijfb-539	290	6	:	:	PUNCT
ijfb-539	290	7	case	case	NOUN
ijfb-539	290	8	studies	study	NOUN
ijfb-539	290	9	from	from	ADP
ijfb-539	290	10	the	the	DET
ijfb-539	290	11	microfinance	microfinance	NOUN
ijfb-539	290	12	sector	sector	NOUN
ijfb-539	290	13	in	in	ADP
ijfb-539	290	14	kenya	kenya	PROPN
ijfb-539	290	15	.	.	PUNCT
ijfb-539	291	1	qualitative	qualitative	ADJ
ijfb-539	291	2	research	research	NOUN
ijfb-539	291	3	in	in	ADP
ijfb-539	291	4	accounting	accounting	NOUN
ijfb-539	291	5	&	&	CCONJ
ijfb-539	291	6	management	management	PROPN
ijfb-539	291	7	.	.	PUNCT
ijfb-539	292	1	wheelock	wheelock	PROPN
ijfb-539	292	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	292	3	d.	d.	PROPN
ijfb-539	292	4	c.	c.	PROPN
ijfb-539	292	5	,	,	PUNCT
ijfb-539	292	6	&	&	CCONJ
ijfb-539	292	7	wilson	wilson	PROPN
ijfb-539	292	8	,	,	PUNCT
ijfb-539	292	9	p.	p.	PROPN
ijfb-539	292	10	w.	w.	PROPN
ijfb-539	292	11	(	(	PUNCT
ijfb-539	292	12	2000	2000	NUM
ijfb-539	292	13	)	)	PUNCT
ijfb-539	292	14	.	.	PUNCT
ijfb-539	293	1	why	why	SCONJ
ijfb-539	293	2	do	do	AUX
ijfb-539	293	3	banks	bank	NOUN
ijfb-539	293	4	disappear	disappear	VERB
ijfb-539	293	5	?	?	PUNCT
ijfb-539	294	1	the	the	DET
ijfb-539	294	2	determinants	determinant	NOUN
ijfb-539	294	3	of	of	ADP
ijfb-539	294	4	us	us	PROPN
ijfb-539	294	5	bank	bank	NOUN
ijfb-539	294	6	failures	failure	NOUN
ijfb-539	294	7	and	and	CCONJ
ijfb-539	294	8	acquisitions	acquisition	NOUN
ijfb-539	294	9	.	.	PUNCT
ijfb-539	295	1	review	review	NOUN
ijfb-539	295	2	of	of	ADP
ijfb-539	295	3	economics	economic	NOUN
ijfb-539	295	4	and	and	CCONJ
ijfb-539	295	5	statistics	statistic	NOUN
ijfb-539	295	6	,	,	PUNCT
ijfb-539	295	7	82(1	82(1	NOUN
ijfb-539	295	8	)	)	PUNCT
ijfb-539	295	9	,	,	PUNCT
ijfb-539	295	10	127	127	NUM
ijfb-539	295	11	-	-	SYM
ijfb-539	295	12	138	138	NUM
ijfb-539	295	13	.	.	PUNCT
ijfb-539	296	1	wood	wood	PROPN
ijfb-539	296	2	,	,	PUNCT
ijfb-539	296	3	a.	a.	NOUN
ijfb-539	296	4	,	,	PUNCT
ijfb-539	296	5	&	&	CCONJ
ijfb-539	296	6	skinner	skinner	PROPN
ijfb-539	296	7	,	,	PUNCT
ijfb-539	296	8	n.	n.	PROPN
ijfb-539	296	9	(	(	PUNCT
ijfb-539	296	10	2018	2018	NUM
ijfb-539	296	11	)	)	PUNCT
ijfb-539	296	12	.	.	PUNCT
ijfb-539	297	1	determinants	determinant	NOUN
ijfb-539	297	2	of	of	ADP
ijfb-539	297	3	non	non	ADJ
ijfb-539	297	4	-	-	ADJ
ijfb-539	297	5	performing	performing	ADJ
ijfb-539	297	6	loans	loan	NOUN
ijfb-539	297	7	:	:	PUNCT
ijfb-539	297	8	evidence	evidence	NOUN
ijfb-539	297	9	from	from	ADP
ijfb-539	297	10	commercial	commercial	ADJ
ijfb-539	297	11	banks	bank	NOUN
ijfb-539	297	12	in	in	ADP
ijfb-539	297	13	barbados	barbado	NOUN
ijfb-539	297	14	.	.	PUNCT
ijfb-539	298	1	the	the	DET
ijfb-539	298	2	business	business	PROPN
ijfb-539	298	3	&	&	CCONJ
ijfb-539	298	4	management	management	PROPN
ijfb-539	298	5	review	review	PROPN
ijfb-539	298	6	,	,	PUNCT
ijfb-539	298	7	9(3	9(3	NUM
ijfb-539	298	8	)	)	PUNCT
ijfb-539	298	9	,	,	PUNCT
ijfb-539	298	10	44	44	NUM
ijfb-539	298	11	-	-	SYM
ijfb-539	298	12	64	64	NUM
ijfb-539	298	13	.	.	PUNCT
ijfb-539	299	1	copyrights	copyright	VERB
ijfb-539	299	2	copyright	copyright	NOUN
ijfb-539	299	3	for	for	ADP
ijfb-539	299	4	this	this	DET
ijfb-539	299	5	article	article	NOUN
ijfb-539	299	6	is	be	AUX
ijfb-539	299	7	retained	retain	VERB
ijfb-539	299	8	by	by	ADP
ijfb-539	299	9	the	the	DET
ijfb-539	299	10	author(s	author(s	PROPN
ijfb-539	299	11	)	)	PUNCT
ijfb-539	299	12	,	,	PUNCT
ijfb-539	299	13	with	with	ADP
ijfb-539	299	14	first	first	ADJ
ijfb-539	299	15	publication	publication	NOUN
ijfb-539	299	16	rights	right	NOUN
ijfb-539	299	17	granted	grant	VERB
ijfb-539	299	18	to	to	ADP
ijfb-539	299	19	the	the	DET
ijfb-539	299	20	journal	journal	NOUN
ijfb-539	299	21	.	.	PUNCT
ijfb-539	300	1	this	this	PRON
ijfb-539	300	2	is	be	AUX
ijfb-539	300	3	an	an	DET
ijfb-539	300	4	openaccess	openaccess	ADJ
ijfb-539	300	5	article	article	NOUN
ijfb-539	300	6	distributed	distribute	VERB
ijfb-539	300	7	under	under	ADP
ijfb-539	300	8	the	the	DET
ijfb-539	300	9	terms	term	NOUN
ijfb-539	300	10	and	and	CCONJ
ijfb-539	300	11	conditions	condition	NOUN
ijfb-539	300	12	of	of	ADP
ijfb-539	300	13	the	the	DET
ijfb-539	300	14	creative	creative	ADJ
ijfb-539	300	15	commons	common	NOUN
ijfb-539	300	16	attribution	attribution	NOUN
ijfb-539	300	17	license	license	NOUN
ijfb-539	300	18	(	(	PUNCT
ijfb-539	300	19	http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/	http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/	PROPN
ijfb-539	300	20	)	)	PUNCT
ijfb-539	300	21	.	.	PUNCT