id	sid	tid	token	lemma	pos
ijfb-81	1	1	contents	content	NOUN
ijfb-81	1	2	indian	indian	PROPN
ijfb-81	1	3	journal	journal	NOUN
ijfb-81	1	4	of	of	ADP
ijfb-81	1	5	finance	finance	NOUN
ijfb-81	1	6	and	and	CCONJ
ijfb-81	1	7	banking	banking	NOUN
ijfb-81	1	8	vol	vol	NOUN
ijfb-81	1	9	.	.	PROPN
ijfb-81	2	1	1	1	NUM
ijfb-81	2	2	,	,	PUNCT
ijfb-81	2	3	no	no	INTJ
ijfb-81	2	4	.	.	NOUN
ijfb-81	2	5	1	1	NUM
ijfb-81	2	6	;	;	PUNCT
ijfb-81	2	7	2017	2017	NUM
ijfb-81	2	8	published	publish	VERB
ijfb-81	2	9	by	by	ADP
ijfb-81	2	10	centre	centre	NOUN
ijfb-81	2	11	for	for	ADP
ijfb-81	2	12	research	research	NOUN
ijfb-81	2	13	on	on	ADP
ijfb-81	2	14	islamic	islamic	ADJ
ijfb-81	2	15	banking	banking	PROPN
ijfb-81	2	16	&	&	CCONJ
ijfb-81	2	17	finance	finance	PROPN
ijfb-81	2	18	and	and	CCONJ
ijfb-81	2	19	business	business	NOUN
ijfb-81	2	20	8	8	NUM
ijfb-81	2	21	bank	bank	NOUN
ijfb-81	2	22	performance	performance	NOUN
ijfb-81	2	23	versus	versus	ADP
ijfb-81	2	24	recession	recession	NOUN
ijfb-81	2	25	indicators	indicator	NOUN
ijfb-81	2	26	:	:	PUNCT
ijfb-81	2	27	a	a	DET
ijfb-81	2	28	linear	linear	ADJ
ijfb-81	2	29	cointegration	cointegration	NOUN
ijfb-81	2	30	approach	approach	NOUN
ijfb-81	2	31	ashamu	ashamu	PROPN
ijfb-81	2	32	sikiru	sikiru	PROPN
ijfb-81	2	33	oyerinde	oyerinde	VERB
ijfb-81	2	34	1	1	NUM
ijfb-81	2	35	1	1	NUM
ijfb-81	2	36	department	department	NOUN
ijfb-81	2	37	of	of	ADP
ijfb-81	2	38	banking	banking	NOUN
ijfb-81	2	39	and	and	CCONJ
ijfb-81	2	40	finance	finance	NOUN
ijfb-81	2	41	,	,	PUNCT
ijfb-81	2	42	faculty	faculty	NOUN
ijfb-81	2	43	of	of	ADP
ijfb-81	2	44	management	management	NOUN
ijfb-81	2	45	sciences	science	NOUN
ijfb-81	2	46	,	,	PUNCT
ijfb-81	2	47	lagos	lagos	NOUN
ijfb-81	2	48	state	state	PROPN
ijfb-81	2	49	university	university	PROPN
ijfb-81	2	50	,	,	PUNCT
ijfb-81	2	51	ojo	ojo	NOUN
ijfb-81	2	52	,	,	PUNCT
ijfb-81	2	53	lagos	lago	NOUN
ijfb-81	2	54	.	.	PUNCT
ijfb-81	3	1	correspondence	correspondence	NOUN
ijfb-81	3	2	:	:	PUNCT
ijfb-81	3	3	department	department	NOUN
ijfb-81	3	4	of	of	ADP
ijfb-81	3	5	banking	banking	NOUN
ijfb-81	3	6	and	and	CCONJ
ijfb-81	3	7	finance	finance	NOUN
ijfb-81	3	8	,	,	PUNCT
ijfb-81	3	9	faculty	faculty	NOUN
ijfb-81	3	10	of	of	ADP
ijfb-81	3	11	management	management	NOUN
ijfb-81	3	12	sciences	science	NOUN
ijfb-81	3	13	,	,	PUNCT
ijfb-81	3	14	lagos	lagos	NOUN
ijfb-81	3	15	state	state	PROPN
ijfb-81	3	16	university	university	PROPN
ijfb-81	3	17	,	,	PUNCT
ijfb-81	3	18	ojo	ojo	NOUN
ijfb-81	3	19	,	,	PUNCT
ijfb-81	3	20	lagos	lago	NOUN
ijfb-81	3	21	,	,	PUNCT
ijfb-81	3	22	tel	tel	ADP
ijfb-81	3	23	:	:	PUNCT
ijfb-81	3	24	+2348033713969	+2348033713969	ADJ
ijfb-81	3	25	,	,	PUNCT
ijfb-81	3	26	e	e	NOUN
ijfb-81	3	27	-	-	NOUN
ijfb-81	3	28	mail	mail	NOUN
ijfb-81	3	29	:	:	PUNCT
ijfb-81	3	30	soyerinde2012@gmail.com	soyerinde2012@gmail.com	X
ijfb-81	3	31	received	receive	VERB
ijfb-81	3	32	:	:	PUNCT
ijfb-81	3	33	july	july	PROPN
ijfb-81	3	34	13	13	NUM
ijfb-81	3	35	,	,	PUNCT
ijfb-81	3	36	2017	2017	NUM
ijfb-81	3	37	accepted	accept	VERB
ijfb-81	3	38	:	:	PUNCT
ijfb-81	3	39	july	july	PROPN
ijfb-81	3	40	15	15	NUM
ijfb-81	3	41	,	,	PUNCT
ijfb-81	3	42	2017	2017	NUM
ijfb-81	3	43	online	online	ADV
ijfb-81	3	44	published	publish	VERB
ijfb-81	3	45	:	:	PUNCT
ijfb-81	3	46	july	july	PROPN
ijfb-81	3	47	17	17	NUM
ijfb-81	3	48	,	,	PUNCT
ijfb-81	3	49	2017	2017	NUM
ijfb-81	3	50	abstract	abstract	NOUN
ijfb-81	3	51	in	in	ADP
ijfb-81	3	52	this	this	DET
ijfb-81	3	53	study	study	NOUN
ijfb-81	3	54	,	,	PUNCT
ijfb-81	3	55	the	the	DET
ijfb-81	3	56	researcher	researcher	NOUN
ijfb-81	3	57	provides	provide	VERB
ijfb-81	3	58	an	an	DET
ijfb-81	3	59	empirical	empirical	ADJ
ijfb-81	3	60	investigation	investigation	NOUN
ijfb-81	3	61	of	of	ADP
ijfb-81	3	62	the	the	DET
ijfb-81	3	63	nexus	nexus	NOUN
ijfb-81	3	64	between	between	ADP
ijfb-81	3	65	banks	bank	NOUN
ijfb-81	3	66	’	’	PART
ijfb-81	3	67	performance	performance	NOUN
ijfb-81	3	68	and	and	CCONJ
ijfb-81	3	69	recession	recession	NOUN
ijfb-81	3	70	indicators	indicator	NOUN
ijfb-81	3	71	.	.	PUNCT
ijfb-81	4	1	a	a	DET
ijfb-81	4	2	sample	sample	NOUN
ijfb-81	4	3	size	size	NOUN
ijfb-81	4	4	of	of	ADP
ijfb-81	4	5	35	35	NUM
ijfb-81	4	6	years	year	NOUN
ijfb-81	4	7	was	be	AUX
ijfb-81	4	8	selected	select	VERB
ijfb-81	4	9	on	on	ADP
ijfb-81	4	10	annual	annual	ADJ
ijfb-81	4	11	data	datum	NOUN
ijfb-81	4	12	.	.	PUNCT
ijfb-81	5	1	a	a	DET
ijfb-81	5	2	linear	linear	ADJ
ijfb-81	5	3	cointegration	cointegration	NOUN
ijfb-81	5	4	method	method	NOUN
ijfb-81	5	5	was	be	AUX
ijfb-81	5	6	adopted	adopt	VERB
ijfb-81	5	7	after	after	ADP
ijfb-81	5	8	accounting	account	VERB
ijfb-81	5	9	for	for	ADP
ijfb-81	5	10	seasonality	seasonality	NOUN
ijfb-81	5	11	through	through	ADP
ijfb-81	5	12	logarithmic	logarithmic	ADJ
ijfb-81	5	13	transformation	transformation	NOUN
ijfb-81	5	14	.	.	PUNCT
ijfb-81	6	1	the	the	DET
ijfb-81	6	2	results	result	NOUN
ijfb-81	6	3	revealed	reveal	VERB
ijfb-81	6	4	that	that	SCONJ
ijfb-81	6	5	indicators	indicator	NOUN
ijfb-81	6	6	of	of	ADP
ijfb-81	6	7	recession	recession	NOUN
ijfb-81	6	8	-	-	PUNCT
ijfb-81	6	9	exchange	exchange	NOUN
ijfb-81	6	10	rate	rate	NOUN
ijfb-81	6	11	,	,	PUNCT
ijfb-81	6	12	inflation	inflation	NOUN
ijfb-81	6	13	and	and	CCONJ
ijfb-81	6	14	interest	interest	NOUN
ijfb-81	6	15	rate	rate	NOUN
ijfb-81	6	16	maintain	maintain	VERB
ijfb-81	6	17	long	long	ADJ
ijfb-81	6	18	run	run	NOUN
ijfb-81	6	19	relationship	relationship	NOUN
ijfb-81	6	20	with	with	ADP
ijfb-81	6	21	bank	bank	NOUN
ijfb-81	6	22	performance	performance	NOUN
ijfb-81	6	23	,	,	PUNCT
ijfb-81	6	24	and	and	CCONJ
ijfb-81	6	25	evidence	evidence	NOUN
ijfb-81	6	26	of	of	ADP
ijfb-81	6	27	long	long	ADJ
ijfb-81	6	28	run	run	NOUN
ijfb-81	6	29	influence	influence	NOUN
ijfb-81	6	30	was	be	AUX
ijfb-81	6	31	established	establish	VERB
ijfb-81	6	32	.	.	PUNCT
ijfb-81	7	1	furthermore	furthermore	ADV
ijfb-81	7	2	,	,	PUNCT
ijfb-81	7	3	we	we	PRON
ijfb-81	7	4	discover	discover	VERB
ijfb-81	7	5	that	that	SCONJ
ijfb-81	7	6	within	within	ADP
ijfb-81	7	7	the	the	DET
ijfb-81	7	8	purview	purview	NOUN
ijfb-81	7	9	of	of	ADP
ijfb-81	7	10	short	short	ADJ
ijfb-81	7	11	run	run	ADJ
ijfb-81	7	12	dynamic	dynamic	ADJ
ijfb-81	7	13	situation	situation	NOUN
ijfb-81	7	14	,	,	PUNCT
ijfb-81	7	15	inflation	inflation	NOUN
ijfb-81	7	16	influences	influence	VERB
ijfb-81	7	17	banks	bank	NOUN
ijfb-81	7	18	’	'	PUNCT
ijfb-81	7	19	performance	performance	NOUN
ijfb-81	7	20	inversely	inversely	ADV
ijfb-81	7	21	,	,	PUNCT
ijfb-81	7	22	while	while	SCONJ
ijfb-81	7	23	exchange	exchange	NOUN
ijfb-81	7	24	rate	rate	NOUN
ijfb-81	7	25	and	and	CCONJ
ijfb-81	7	26	interest	interest	NOUN
ijfb-81	7	27	rate	rate	NOUN
ijfb-81	7	28	increase	increase	NOUN
ijfb-81	7	29	with	with	ADP
ijfb-81	7	30	increase	increase	NOUN
ijfb-81	7	31	in	in	ADP
ijfb-81	7	32	banks	bank	NOUN
ijfb-81	7	33	’	'	PUNCT
ijfb-81	7	34	performance	performance	NOUN
ijfb-81	7	35	.	.	PUNCT
ijfb-81	8	1	we	we	PRON
ijfb-81	8	2	therefore	therefore	ADV
ijfb-81	8	3	conclude	conclude	VERB
ijfb-81	8	4	that	that	SCONJ
ijfb-81	8	5	banks	bank	NOUN
ijfb-81	8	6	’	'	PUNCT
ijfb-81	8	7	performance	performance	NOUN
ijfb-81	8	8	is	be	AUX
ijfb-81	8	9	driven	drive	VERB
ijfb-81	8	10	by	by	ADP
ijfb-81	8	11	indicators	indicator	NOUN
ijfb-81	8	12	of	of	ADP
ijfb-81	8	13	recession	recession	NOUN
ijfb-81	8	14	both	both	CCONJ
ijfb-81	8	15	in	in	ADP
ijfb-81	8	16	the	the	DET
ijfb-81	8	17	short	short	ADJ
ijfb-81	8	18	and	and	CCONJ
ijfb-81	8	19	in	in	ADP
ijfb-81	8	20	long	long	ADJ
ijfb-81	8	21	run	run	NOUN
ijfb-81	8	22	.	.	PUNCT
ijfb-81	9	1	keywords	keyword	NOUN
ijfb-81	9	2	:	:	PUNCT
ijfb-81	9	3	banks	bank	NOUN
ijfb-81	9	4	,	,	PUNCT
ijfb-81	9	5	exchange	exchange	NOUN
ijfb-81	9	6	rate	rate	NOUN
ijfb-81	9	7	,	,	PUNCT
ijfb-81	9	8	inflation	inflation	NOUN
ijfb-81	9	9	,	,	PUNCT
ijfb-81	9	10	interest	interest	NOUN
ijfb-81	9	11	rate	rate	NOUN
ijfb-81	9	12	and	and	CCONJ
ijfb-81	9	13	cointegration	cointegration	NOUN
ijfb-81	9	14	.	.	PUNCT
ijfb-81	10	1	1	1	X
ijfb-81	10	2	.	.	X
ijfb-81	10	3	introduction	introduction	NOUN
ijfb-81	10	4	over	over	ADP
ijfb-81	10	5	the	the	DET
ijfb-81	10	6	past	past	ADJ
ijfb-81	10	7	decade	decade	NOUN
ijfb-81	10	8	,	,	PUNCT
ijfb-81	10	9	the	the	DET
ijfb-81	10	10	credit	credit	NOUN
ijfb-81	10	11	quality	quality	NOUN
ijfb-81	10	12	of	of	ADP
ijfb-81	10	13	loan	loan	NOUN
ijfb-81	10	14	portfolios	portfolio	NOUN
ijfb-81	10	15	across	across	ADP
ijfb-81	10	16	most	most	ADJ
ijfb-81	10	17	countries	country	NOUN
ijfb-81	10	18	in	in	ADP
ijfb-81	10	19	the	the	DET
ijfb-81	10	20	world	world	NOUN
ijfb-81	10	21	remained	remain	VERB
ijfb-81	10	22	relatively	relatively	ADV
ijfb-81	10	23	stable	stable	ADJ
ijfb-81	10	24	until	until	SCONJ
ijfb-81	10	25	the	the	DET
ijfb-81	10	26	financial	financial	ADJ
ijfb-81	10	27	crises	crisis	NOUN
ijfb-81	10	28	hit	hit	VERB
ijfb-81	10	29	the	the	DET
ijfb-81	10	30	global	global	ADJ
ijfb-81	10	31	economy	economy	NOUN
ijfb-81	10	32	in	in	ADP
ijfb-81	10	33	2007	2007	NUM
ijfb-81	10	34	-	-	SYM
ijfb-81	10	35	2008	2008	NUM
ijfb-81	10	36	.	.	PUNCT
ijfb-81	11	1	since	since	SCONJ
ijfb-81	11	2	then	then	ADV
ijfb-81	11	3	,	,	PUNCT
ijfb-81	11	4	average	average	ADJ
ijfb-81	11	5	bank	bank	NOUN
ijfb-81	11	6	asset	asset	NOUN
ijfb-81	11	7	quality	quality	NOUN
ijfb-81	11	8	deteriorated	deteriorate	VERB
ijfb-81	11	9	sharply	sharply	ADV
ijfb-81	11	10	due	due	ADP
ijfb-81	11	11	to	to	ADP
ijfb-81	11	12	the	the	DET
ijfb-81	11	13	global	global	ADJ
ijfb-81	11	14	economic	economic	ADJ
ijfb-81	11	15	recession	recession	NOUN
ijfb-81	11	16	.	.	PUNCT
ijfb-81	12	1	the	the	DET
ijfb-81	12	2	fact	fact	NOUN
ijfb-81	12	3	that	that	SCONJ
ijfb-81	12	4	loan	loan	NOUN
ijfb-81	12	5	performance	performance	NOUN
ijfb-81	12	6	is	be	AUX
ijfb-81	12	7	tightly	tightly	ADV
ijfb-81	12	8	linked	link	VERB
ijfb-81	12	9	to	to	ADP
ijfb-81	12	10	the	the	DET
ijfb-81	12	11	economic	economic	ADJ
ijfb-81	12	12	cycle	cycle	NOUN
ijfb-81	12	13	is	be	AUX
ijfb-81	12	14	well	well	ADV
ijfb-81	12	15	known	known	ADJ
ijfb-81	12	16	and	and	CCONJ
ijfb-81	12	17	not	not	PART
ijfb-81	12	18	surprising	surprising	ADJ
ijfb-81	12	19	.	.	PUNCT
ijfb-81	13	1	yet	yet	CCONJ
ijfb-81	13	2	the	the	DET
ijfb-81	13	3	deterioration	deterioration	NOUN
ijfb-81	13	4	of	of	ADP
ijfb-81	13	5	loan	loan	NOUN
ijfb-81	13	6	performance	performance	NOUN
ijfb-81	13	7	was	be	AUX
ijfb-81	13	8	very	very	ADV
ijfb-81	13	9	uneven	uneven	ADJ
ijfb-81	13	10	across	across	ADP
ijfb-81	13	11	countries	country	NOUN
ijfb-81	13	12	.	.	PUNCT
ijfb-81	14	1	for	for	ADP
ijfb-81	14	2	example	example	NOUN
ijfb-81	14	3	,	,	PUNCT
ijfb-81	14	4	the	the	DET
ijfb-81	14	5	baltic	baltic	ADJ
ijfb-81	14	6	countries	country	NOUN
ijfb-81	14	7	which	which	PRON
ijfb-81	14	8	stand	stand	VERB
ijfb-81	14	9	out	out	ADP
ijfb-81	14	10	in	in	ADP
ijfb-81	14	11	cross	cross	ADJ
ijfb-81	14	12	-	-	ADJ
ijfb-81	14	13	country	country	ADJ
ijfb-81	14	14	comparisons	comparison	NOUN
ijfb-81	14	15	of	of	ADP
ijfb-81	14	16	gdp	gdp	NOUN
ijfb-81	14	17	performance	performance	NOUN
ijfb-81	14	18	during	during	ADP
ijfb-81	14	19	the	the	DET
ijfb-81	14	20	crisis	crisis	NOUN
ijfb-81	14	21	had	have	VERB
ijfb-81	14	22	very	very	ADV
ijfb-81	14	23	large	large	ADJ
ijfb-81	14	24	increases	increase	NOUN
ijfb-81	14	25	in	in	ADP
ijfb-81	14	26	non	non	ADJ
ijfb-81	14	27	-	-	ADJ
ijfb-81	14	28	performing	performing	ADJ
ijfb-81	14	29	loans	loan	NOUN
ijfb-81	14	30	(	(	PUNCT
ijfb-81	14	31	npls	npls	NOUN
ijfb-81	14	32	)	)	PUNCT
ijfb-81	14	33	even	even	ADV
ijfb-81	14	34	when	when	SCONJ
ijfb-81	14	35	controlling	control	VERB
ijfb-81	14	36	for	for	ADP
ijfb-81	14	37	the	the	DET
ijfb-81	14	38	severity	severity	NOUN
ijfb-81	14	39	of	of	ADP
ijfb-81	14	40	the	the	DET
ijfb-81	14	41	recession	recession	NOUN
ijfb-81	14	42	.	.	PUNCT
ijfb-81	15	1	thus	thus	ADV
ijfb-81	15	2	,	,	PUNCT
ijfb-81	15	3	the	the	DET
ijfb-81	15	4	2007	2007	NUM
ijfb-81	15	5	-	-	SYM
ijfb-81	15	6	2009	2009	NUM
ijfb-81	15	7	global	global	ADJ
ijfb-81	15	8	financial	financial	ADJ
ijfb-81	15	9	turmoil	turmoil	NOUN
ijfb-81	15	10	affected	affect	VERB
ijfb-81	15	11	banking	banking	NOUN
ijfb-81	15	12	systems	system	NOUN
ijfb-81	15	13	around	around	ADP
ijfb-81	15	14	the	the	DET
ijfb-81	15	15	world	world	NOUN
ijfb-81	15	16	,	,	PUNCT
ijfb-81	15	17	including	include	VERB
ijfb-81	15	18	nigeria	nigeria	PRON
ijfb-81	15	19	.	.	PUNCT
ijfb-81	16	1	nevertheless	nevertheless	ADV
ijfb-81	16	2	,	,	PUNCT
ijfb-81	16	3	nigerian	nigerian	ADJ
ijfb-81	16	4	banks	bank	NOUN
ijfb-81	16	5	have	have	AUX
ijfb-81	16	6	not	not	PART
ijfb-81	16	7	performed	perform	VERB
ijfb-81	16	8	relatively	relatively	ADV
ijfb-81	16	9	well	well	ADV
ijfb-81	16	10	.	.	PUNCT
ijfb-81	17	1	they	they	PRON
ijfb-81	17	2	for	for	ADP
ijfb-81	17	3	example	example	NOUN
ijfb-81	17	4	,	,	PUNCT
ijfb-81	17	5	require	require	VERB
ijfb-81	17	6	capital	capital	NOUN
ijfb-81	17	7	injections	injection	NOUN
ijfb-81	17	8	at	at	ADP
ijfb-81	17	9	some	some	DET
ijfb-81	17	10	point	point	NOUN
ijfb-81	17	11	in	in	ADP
ijfb-81	17	12	time	time	NOUN
ijfb-81	17	13	,	,	PUNCT
ijfb-81	17	14	and	and	CCONJ
ijfb-81	17	15	deposit	deposit	NOUN
ijfb-81	17	16	guarantees	guarantee	NOUN
ijfb-81	17	17	have	have	VERB
ijfb-81	17	18	to	to	PART
ijfb-81	17	19	be	be	AUX
ijfb-81	17	20	expanded	expand	VERB
ijfb-81	17	21	.	.	PUNCT
ijfb-81	18	1	according	accord	VERB
ijfb-81	18	2	to	to	ADP
ijfb-81	18	3	kithinji	kithinji	PROPN
ijfb-81	18	4	and	and	CCONJ
ijfb-81	18	5	waweru	waweru	PROPN
ijfb-81	18	6	(	(	PUNCT
ijfb-81	18	7	2007	2007	NUM
ijfb-81	18	8	)	)	PUNCT
ijfb-81	18	9	,	,	PUNCT
ijfb-81	18	10	banking	banking	NOUN
ijfb-81	18	11	problems	problem	NOUN
ijfb-81	18	12	is	be	AUX
ijfb-81	18	13	back	back	ADV
ijfb-81	18	14	-	-	PUNCT
ijfb-81	18	15	dated	date	VERB
ijfb-81	18	16	as	as	ADV
ijfb-81	18	17	early	early	ADV
ijfb-81	18	18	as	as	ADP
ijfb-81	18	19	1986	1986	NUM
ijfb-81	18	20	culminating	culminate	VERB
ijfb-81	18	21	in	in	ADP
ijfb-81	18	22	major	major	ADJ
ijfb-81	18	23	bank	bank	NOUN
ijfb-81	18	24	failures	failure	NOUN
ijfb-81	18	25	(	(	PUNCT
ijfb-81	18	26	37	37	NUM
ijfb-81	18	27	failed	fail	VERB
ijfb-81	18	28	banks	bank	NOUN
ijfb-81	18	29	as	as	ADP
ijfb-81	18	30	at	at	ADP
ijfb-81	18	31	1998	1998	NUM
ijfb-81	18	32	)	)	PUNCT
ijfb-81	18	33	following	follow	VERB
ijfb-81	18	34	the	the	DET
ijfb-81	18	35	crises	crisis	NOUN
ijfb-81	18	36	of	of	ADP
ijfb-81	18	37	1986	1986	NUM
ijfb-81	18	38	to	to	ADP
ijfb-81	18	39	1989	1989	NUM
ijfb-81	18	40	,	,	PUNCT
ijfb-81	18	41	1993/1994	1993/1994	NUM
ijfb-81	18	42	and	and	CCONJ
ijfb-81	18	43	1998	1998	NUM
ijfb-81	18	44	;	;	PUNCT
ijfb-81	18	45	they	they	PRON
ijfb-81	18	46	attributed	attribute	VERB
ijfb-81	18	47	these	these	DET
ijfb-81	18	48	crises	crisis	NOUN
ijfb-81	18	49	to	to	ADP
ijfb-81	18	50	npls	npls	NOUN
ijfb-81	18	51	which	which	PRON
ijfb-81	18	52	is	be	AUX
ijfb-81	18	53	due	due	ADJ
ijfb-81	18	54	to	to	ADP
ijfb-81	18	55	the	the	DET
ijfb-81	18	56	interest	interest	NOUN
ijfb-81	18	57	rate	rate	NOUN
ijfb-81	18	58	spread	spread	VERB
ijfb-81	18	59	.	.	PUNCT
ijfb-81	19	1	according	accord	VERB
ijfb-81	19	2	to	to	ADP
ijfb-81	19	3	(	(	PUNCT
ijfb-81	19	4	mcnulty	mcnulty	PROPN
ijfb-81	19	5	et	et	PROPN
ijfb-81	19	6	al	al	PROPN
ijfb-81	19	7	2001	2001	NUM
ijfb-81	19	8	)	)	PUNCT
ijfb-81	19	9	,	,	PUNCT
ijfb-81	19	10	controlling	control	VERB
ijfb-81	19	11	npls	npls	NOUN
ijfb-81	19	12	is	be	AUX
ijfb-81	19	13	very	very	ADV
ijfb-81	19	14	important	important	ADJ
ijfb-81	19	15	for	for	ADP
ijfb-81	19	16	both	both	CCONJ
ijfb-81	19	17	the	the	DET
ijfb-81	19	18	performance	performance	NOUN
ijfb-81	19	19	of	of	ADP
ijfb-81	19	20	an	an	DET
ijfb-81	19	21	individual	individual	ADJ
ijfb-81	19	22	bank	bank	NOUN
ijfb-81	19	23	and	and	CCONJ
ijfb-81	19	24	the	the	DET
ijfb-81	19	25	economy	economy	NOUN
ijfb-81	19	26	’s	’s	PART
ijfb-81	19	27	financial	financial	ADJ
ijfb-81	19	28	environment	environment	NOUN
ijfb-81	19	29	.	.	PUNCT
ijfb-81	20	1	due	due	ADP
ijfb-81	20	2	to	to	ADP
ijfb-81	20	3	the	the	DET
ijfb-81	20	4	nature	nature	NOUN
ijfb-81	20	5	of	of	ADP
ijfb-81	20	6	their	their	PRON
ijfb-81	20	7	business	business	NOUN
ijfb-81	20	8	,	,	PUNCT
ijfb-81	20	9	bank	bank	NOUN
ijfb-81	20	10	performance	performance	NOUN
ijfb-81	20	11	versus	versus	ADP
ijfb-81	20	12	recession	recession	NOUN
ijfb-81	20	13	indicators	indicator	NOUN
ijfb-81	20	14	:	:	PUNCT
ijfb-81	20	15	a	a	DET
ijfb-81	20	16	linear	linear	ADJ
ijfb-81	20	17	cointegration	cointegration	NOUN
ijfb-81	20	18	approach	approach	NOUN
ijfb-81	20	19	ashamu	ashamu	PROPN
ijfb-81	20	20	sikiru	sikiru	PROPN
ijfb-81	20	21	oyerinde	oyerinde	VERB
ijfb-81	20	22	9	9	NUM
ijfb-81	20	23	commercial	commercial	ADJ
ijfb-81	20	24	banks	bank	NOUN
ijfb-81	20	25	expose	expose	VERB
ijfb-81	20	26	themselves	themselves	PRON
ijfb-81	20	27	to	to	ADP
ijfb-81	20	28	the	the	DET
ijfb-81	20	29	risks	risk	NOUN
ijfb-81	20	30	of	of	ADP
ijfb-81	20	31	default	default	NOUN
ijfb-81	20	32	from	from	ADP
ijfb-81	20	33	borrowers	borrower	NOUN
ijfb-81	20	34	.	.	PUNCT
ijfb-81	21	1	prudent	prudent	ADJ
ijfb-81	21	2	credit	credit	NOUN
ijfb-81	21	3	risk	risk	NOUN
ijfb-81	21	4	assessment	assessment	NOUN
ijfb-81	21	5	and	and	CCONJ
ijfb-81	21	6	creation	creation	NOUN
ijfb-81	21	7	of	of	ADP
ijfb-81	21	8	adequate	adequate	ADJ
ijfb-81	21	9	provisions	provision	NOUN
ijfb-81	21	10	for	for	ADP
ijfb-81	21	11	bad	bad	ADJ
ijfb-81	21	12	and	and	CCONJ
ijfb-81	21	13	doubtful	doubtful	ADJ
ijfb-81	21	14	debts	debt	NOUN
ijfb-81	21	15	can	can	AUX
ijfb-81	21	16	cushion	cushion	VERB
ijfb-81	21	17	the	the	DET
ijfb-81	21	18	banks	bank	NOUN
ijfb-81	21	19	risk	risk	VERB
ijfb-81	21	20	.	.	PUNCT
ijfb-81	22	1	it	it	PRON
ijfb-81	22	2	is	be	AUX
ijfb-81	22	3	established	establish	VERB
ijfb-81	22	4	that	that	SCONJ
ijfb-81	22	5	when	when	SCONJ
ijfb-81	22	6	the	the	DET
ijfb-81	22	7	level	level	NOUN
ijfb-81	22	8	of	of	ADP
ijfb-81	22	9	nonperforming	nonperforme	VERB
ijfb-81	22	10	loans	loan	NOUN
ijfb-81	22	11	is	be	AUX
ijfb-81	22	12	very	very	ADV
ijfb-81	22	13	high	high	ADJ
ijfb-81	22	14	,	,	PUNCT
ijfb-81	22	15	the	the	DET
ijfb-81	22	16	provisions	provision	NOUN
ijfb-81	22	17	are	be	AUX
ijfb-81	22	18	not	not	PART
ijfb-81	22	19	adequately	adequately	ADV
ijfb-81	22	20	protected	protect	VERB
ijfb-81	22	21	(	(	PUNCT
ijfb-81	22	22	waweru	waweru	PROPN
ijfb-81	22	23	and	and	CCONJ
ijfb-81	22	24	kalani	kalani	PROPN
ijfb-81	22	25	,	,	PUNCT
ijfb-81	22	26	2009	2009	NUM
ijfb-81	22	27	)	)	PUNCT
ijfb-81	22	28	.	.	PUNCT
ijfb-81	23	1	the	the	DET
ijfb-81	23	2	occurrence	occurrence	NOUN
ijfb-81	23	3	of	of	ADP
ijfb-81	23	4	banking	banking	NOUN
ijfb-81	23	5	crises	crisis	NOUN
ijfb-81	23	6	has	have	AUX
ijfb-81	23	7	often	often	ADV
ijfb-81	23	8	been	be	AUX
ijfb-81	23	9	associated	associate	VERB
ijfb-81	23	10	with	with	ADP
ijfb-81	23	11	a	a	DET
ijfb-81	23	12	massive	massive	ADJ
ijfb-81	23	13	accumulation	accumulation	NOUN
ijfb-81	23	14	of	of	ADP
ijfb-81	23	15	nonperforming	nonperforme	VERB
ijfb-81	23	16	assets	asset	NOUN
ijfb-81	23	17	which	which	PRON
ijfb-81	23	18	can	can	AUX
ijfb-81	23	19	account	account	VERB
ijfb-81	23	20	for	for	ADP
ijfb-81	23	21	a	a	DET
ijfb-81	23	22	sizable	sizable	ADJ
ijfb-81	23	23	share	share	NOUN
ijfb-81	23	24	of	of	ADP
ijfb-81	23	25	total	total	ADJ
ijfb-81	23	26	assets	asset	NOUN
ijfb-81	23	27	of	of	ADP
ijfb-81	23	28	insolvent	insolvent	ADJ
ijfb-81	23	29	banks	bank	NOUN
ijfb-81	23	30	and	and	CCONJ
ijfb-81	23	31	financial	financial	ADJ
ijfb-81	23	32	institutions	institution	NOUN
ijfb-81	23	33	.	.	PUNCT
ijfb-81	24	1	therefore	therefore	ADV
ijfb-81	24	2	,	,	PUNCT
ijfb-81	24	3	the	the	DET
ijfb-81	24	4	causes	cause	NOUN
ijfb-81	24	5	of	of	ADP
ijfb-81	24	6	loan	loan	NOUN
ijfb-81	24	7	defaults	default	NOUN
ijfb-81	24	8	should	should	AUX
ijfb-81	24	9	be	be	AUX
ijfb-81	24	10	established	establish	VERB
ijfb-81	24	11	so	so	SCONJ
ijfb-81	24	12	as	as	SCONJ
ijfb-81	24	13	to	to	PART
ijfb-81	24	14	reduce	reduce	VERB
ijfb-81	24	15	the	the	DET
ijfb-81	24	16	level	level	NOUN
ijfb-81	24	17	of	of	ADP
ijfb-81	24	18	nonperforming	nonperforme	VERB
ijfb-81	24	19	loans	loan	NOUN
ijfb-81	24	20	.	.	PUNCT
ijfb-81	25	1	from	from	ADP
ijfb-81	25	2	the	the	DET
ijfb-81	25	3	foregoing	foregoing	NOUN
ijfb-81	25	4	,	,	PUNCT
ijfb-81	25	5	it	it	PRON
ijfb-81	25	6	seems	seem	VERB
ijfb-81	25	7	there	there	PRON
ijfb-81	25	8	is	be	VERB
ijfb-81	25	9	negative	negative	ADJ
ijfb-81	25	10	relationship	relationship	NOUN
ijfb-81	25	11	between	between	ADP
ijfb-81	25	12	recession	recession	NOUN
ijfb-81	25	13	and	and	CCONJ
ijfb-81	25	14	banks	bank	NOUN
ijfb-81	25	15	’	'	PUNCT
ijfb-81	25	16	performance	performance	NOUN
ijfb-81	25	17	.	.	PUNCT
ijfb-81	26	1	however	however	ADV
ijfb-81	26	2	,	,	PUNCT
ijfb-81	26	3	management	management	NOUN
ijfb-81	26	4	of	of	ADP
ijfb-81	26	5	recession	recession	NOUN
ijfb-81	26	6	in	in	ADP
ijfb-81	26	7	an	an	DET
ijfb-81	26	8	economy	economy	NOUN
ijfb-81	26	9	helps	help	VERB
ijfb-81	26	10	improve	improve	VERB
ijfb-81	26	11	the	the	DET
ijfb-81	26	12	financial	financial	ADJ
ijfb-81	26	13	performance	performance	NOUN
ijfb-81	26	14	of	of	ADP
ijfb-81	26	15	banks	bank	NOUN
ijfb-81	26	16	,	,	PUNCT
ijfb-81	26	17	as	as	SCONJ
ijfb-81	26	18	interest	interest	NOUN
ijfb-81	26	19	on	on	ADP
ijfb-81	26	20	loans	loan	NOUN
ijfb-81	26	21	is	be	AUX
ijfb-81	26	22	the	the	DET
ijfb-81	26	23	biggest	big	ADJ
ijfb-81	26	24	income	income	NOUN
ijfb-81	26	25	of	of	ADP
ijfb-81	26	26	banks	bank	NOUN
ijfb-81	26	27	,	,	PUNCT
ijfb-81	26	28	and	and	CCONJ
ijfb-81	26	29	increase	increase	VERB
ijfb-81	26	30	the	the	DET
ijfb-81	26	31	liquidity	liquidity	NOUN
ijfb-81	26	32	position	position	NOUN
ijfb-81	26	33	of	of	ADP
ijfb-81	26	34	banks	bank	NOUN
ijfb-81	26	35	,	,	PUNCT
ijfb-81	26	36	protect	protect	VERB
ijfb-81	26	37	the	the	DET
ijfb-81	26	38	bank	bank	NOUN
ijfb-81	26	39	reputation	reputation	NOUN
ijfb-81	26	40	and	and	CCONJ
ijfb-81	26	41	reduce	reduce	VERB
ijfb-81	26	42	loan	loan	NOUN
ijfb-81	26	43	losses	loss	NOUN
ijfb-81	26	44	.	.	PUNCT
ijfb-81	27	1	also	also	ADV
ijfb-81	27	2	,	,	PUNCT
ijfb-81	27	3	golden	golden	ADJ
ijfb-81	27	4	,	,	PUNCT
ijfb-81	27	5	sam	sam	PROPN
ijfb-81	27	6	and	and	CCONJ
ijfb-81	27	7	harry	harry	PROPN
ijfb-81	27	8	(	(	PUNCT
ijfb-81	27	9	1993	1993	NUM
ijfb-81	27	10	)	)	PUNCT
ijfb-81	27	11	emphasized	emphasize	VERB
ijfb-81	27	12	that	that	SCONJ
ijfb-81	27	13	since	since	SCONJ
ijfb-81	27	14	one	one	NUM
ijfb-81	27	15	of	of	ADP
ijfb-81	27	16	the	the	DET
ijfb-81	27	17	most	most	ADV
ijfb-81	27	18	important	important	ADJ
ijfb-81	27	19	aspects	aspect	NOUN
ijfb-81	27	20	of	of	ADP
ijfb-81	27	21	lending	lending	NOUN
ijfb-81	27	22	is	be	AUX
ijfb-81	27	23	determining	determine	VERB
ijfb-81	27	24	the	the	DET
ijfb-81	27	25	customer	customer	NOUN
ijfb-81	27	26	desire	desire	NOUN
ijfb-81	27	27	to	to	PART
ijfb-81	27	28	repay	repay	VERB
ijfb-81	27	29	the	the	DET
ijfb-81	27	30	loan	loan	NOUN
ijfb-81	27	31	,	,	PUNCT
ijfb-81	27	32	information	information	NOUN
ijfb-81	27	33	in	in	ADP
ijfb-81	27	34	the	the	DET
ijfb-81	27	35	credit	credit	NOUN
ijfb-81	27	36	file	file	NOUN
ijfb-81	27	37	will	will	AUX
ijfb-81	27	38	give	give	VERB
ijfb-81	27	39	the	the	DET
ijfb-81	27	40	credit	credit	NOUN
ijfb-81	27	41	officer	officer	NOUN
ijfb-81	27	42	document	document	NOUN
ijfb-81	27	43	on	on	ADP
ijfb-81	27	44	the	the	DET
ijfb-81	27	45	customer	customer	NOUN
ijfb-81	27	46	’s	’s	PART
ijfb-81	27	47	repayment	repayment	NOUN
ijfb-81	27	48	history	history	NOUN
ijfb-81	27	49	.	.	PUNCT
ijfb-81	28	1	this	this	PRON
ijfb-81	28	2	is	be	AUX
ijfb-81	28	3	accomplished	accomplish	VERB
ijfb-81	28	4	with	with	ADP
ijfb-81	28	5	the	the	DET
ijfb-81	28	6	fact	fact	NOUN
ijfb-81	28	7	that	that	SCONJ
ijfb-81	28	8	commercial	commercial	ADJ
ijfb-81	28	9	banks	bank	NOUN
ijfb-81	28	10	have	have	AUX
ijfb-81	28	11	measures	measure	NOUN
ijfb-81	28	12	in	in	ADP
ijfb-81	28	13	place	place	NOUN
ijfb-81	28	14	to	to	PART
ijfb-81	28	15	guard	guard	VERB
ijfb-81	28	16	against	against	ADP
ijfb-81	28	17	loans	loan	NOUN
ijfb-81	28	18	,	,	PUNCT
ijfb-81	28	19	taking	take	VERB
ijfb-81	28	20	mortgages	mortgage	NOUN
ijfb-81	28	21	on	on	ADP
ijfb-81	28	22	landed	land	VERB
ijfb-81	28	23	properties	property	NOUN
ijfb-81	28	24	,	,	PUNCT
ijfb-81	28	25	stock	stock	NOUN
ijfb-81	28	26	,	,	PUNCT
ijfb-81	28	27	bonds	bond	NOUN
ijfb-81	28	28	and	and	CCONJ
ijfb-81	28	29	other	other	ADJ
ijfb-81	28	30	securities	security	NOUN
ijfb-81	28	31	to	to	PART
ijfb-81	28	32	fall	fall	VERB
ijfb-81	28	33	on	on	ADP
ijfb-81	28	34	in	in	ADP
ijfb-81	28	35	time	time	NOUN
ijfb-81	28	36	of	of	ADP
ijfb-81	28	37	default	default	NOUN
ijfb-81	28	38	.	.	PUNCT
ijfb-81	29	1	this	this	PRON
ijfb-81	29	2	was	be	AUX
ijfb-81	29	3	debunked	debunk	VERB
ijfb-81	29	4	by	by	ADP
ijfb-81	29	5	samuel	samuel	PROPN
ijfb-81	29	6	(	(	PUNCT
ijfb-81	29	7	2011	2011	NUM
ijfb-81	29	8	)	)	PUNCT
ijfb-81	29	9	who	who	PRON
ijfb-81	29	10	claimed	claim	VERB
ijfb-81	29	11	that	that	SCONJ
ijfb-81	29	12	loan	loan	NOUN
ijfb-81	29	13	default	default	NOUN
ijfb-81	29	14	has	have	AUX
ijfb-81	29	15	become	become	VERB
ijfb-81	29	16	an	an	DET
ijfb-81	29	17	inevitable	inevitable	ADJ
ijfb-81	29	18	part	part	NOUN
ijfb-81	29	19	of	of	ADP
ijfb-81	29	20	the	the	DET
ijfb-81	29	21	banking	banking	NOUN
ijfb-81	29	22	or	or	CCONJ
ijfb-81	29	23	lending	lending	NOUN
ijfb-81	29	24	business	business	NOUN
ijfb-81	29	25	in	in	ADP
ijfb-81	29	26	a	a	DET
ijfb-81	29	27	recessive	recessive	ADJ
ijfb-81	29	28	economy	economy	NOUN
ijfb-81	29	29	,	,	PUNCT
ijfb-81	29	30	there	there	PRON
ijfb-81	29	31	is	be	VERB
ijfb-81	29	32	high	high	ADJ
ijfb-81	29	33	default	default	NOUN
ijfb-81	29	34	risk	risk	NOUN
ijfb-81	29	35	because	because	SCONJ
ijfb-81	29	36	the	the	DET
ijfb-81	29	37	income	income	NOUN
ijfb-81	29	38	of	of	ADP
ijfb-81	29	39	borrowers	borrower	NOUN
ijfb-81	29	40	has	have	VERB
ijfb-81	29	41	to	to	PART
ijfb-81	29	42	be	be	AUX
ijfb-81	29	43	reduced	reduce	VERB
ijfb-81	29	44	.	.	PUNCT
ijfb-81	30	1	accordingly	accordingly	ADV
ijfb-81	30	2	leading	lead	VERB
ijfb-81	30	3	to	to	ADP
ijfb-81	30	4	repression	repression	NOUN
ijfb-81	30	5	situation	situation	NOUN
ijfb-81	30	6	and	and	CCONJ
ijfb-81	30	7	consequently	consequently	ADV
ijfb-81	30	8	reducing	reduce	VERB
ijfb-81	30	9	the	the	DET
ijfb-81	30	10	ability	ability	NOUN
ijfb-81	30	11	to	to	PART
ijfb-81	30	12	honor	honor	VERB
ijfb-81	30	13	obligations	obligation	NOUN
ijfb-81	30	14	at	at	ADP
ijfb-81	30	15	maturities	maturity	NOUN
ijfb-81	30	16	.	.	PUNCT
ijfb-81	31	1	the	the	DET
ijfb-81	31	2	argument	argument	NOUN
ijfb-81	31	3	perhaps	perhaps	ADV
ijfb-81	31	4	is	be	AUX
ijfb-81	31	5	do	do	AUX
ijfb-81	31	6	banks	bank	NOUN
ijfb-81	31	7	drive	drive	VERB
ijfb-81	31	8	well	well	ADV
ijfb-81	31	9	in	in	ADP
ijfb-81	31	10	recession	recession	NOUN
ijfb-81	31	11	,	,	PUNCT
ijfb-81	31	12	when	when	SCONJ
ijfb-81	31	13	exchange	exchange	NOUN
ijfb-81	31	14	rate	rate	NOUN
ijfb-81	31	15	and	and	CCONJ
ijfb-81	31	16	interest	interest	NOUN
ijfb-81	31	17	rate	rate	NOUN
ijfb-81	31	18	increase	increase	NOUN
ijfb-81	31	19	sporadically	sporadically	ADV
ijfb-81	31	20	.	.	PUNCT
ijfb-81	32	1	many	many	ADJ
ijfb-81	32	2	studies	study	NOUN
ijfb-81	32	3	have	have	AUX
ijfb-81	32	4	answered	answer	VERB
ijfb-81	32	5	this	this	DET
ijfb-81	32	6	question	question	NOUN
ijfb-81	32	7	differently	differently	ADV
ijfb-81	32	8	.	.	PUNCT
ijfb-81	33	1	this	this	DET
ijfb-81	33	2	growing	grow	VERB
ijfb-81	33	3	gap	gap	NOUN
ijfb-81	33	4	has	have	AUX
ijfb-81	33	5	inspired	inspire	VERB
ijfb-81	33	6	me	i	PRON
ijfb-81	33	7	to	to	PART
ijfb-81	33	8	investigate	investigate	VERB
ijfb-81	33	9	the	the	DET
ijfb-81	33	10	dynamic	dynamic	ADJ
ijfb-81	33	11	causations	causation	NOUN
ijfb-81	33	12	that	that	PRON
ijfb-81	33	13	exist	exist	VERB
ijfb-81	33	14	between	between	ADP
ijfb-81	33	15	recession	recession	NOUN
ijfb-81	33	16	proxies	proxy	NOUN
ijfb-81	33	17	and	and	CCONJ
ijfb-81	33	18	bank	bank	NOUN
ijfb-81	33	19	performance	performance	NOUN
ijfb-81	33	20	in	in	ADP
ijfb-81	33	21	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-81	33	22	with	with	ADP
ijfb-81	33	23	the	the	DET
ijfb-81	33	24	aim	aim	NOUN
ijfb-81	33	25	of	of	ADP
ijfb-81	33	26	justifying	justify	VERB
ijfb-81	33	27	or	or	CCONJ
ijfb-81	33	28	expanding	expand	VERB
ijfb-81	33	29	existing	exist	VERB
ijfb-81	33	30	positions	position	NOUN
ijfb-81	33	31	.	.	PUNCT
ijfb-81	34	1	the	the	DET
ijfb-81	34	2	rest	rest	NOUN
ijfb-81	34	3	of	of	ADP
ijfb-81	34	4	the	the	DET
ijfb-81	34	5	paper	paper	NOUN
ijfb-81	34	6	is	be	AUX
ijfb-81	34	7	organized	organize	VERB
ijfb-81	34	8	as	as	ADP
ijfb-81	34	9	literature	literature	NOUN
ijfb-81	34	10	review	review	PROPN
ijfb-81	34	11	,	,	PUNCT
ijfb-81	34	12	methodology	methodology	NOUN
ijfb-81	34	13	and	and	CCONJ
ijfb-81	34	14	data	datum	NOUN
ijfb-81	34	15	,	,	PUNCT
ijfb-81	34	16	results	result	NOUN
ijfb-81	34	17	,	,	PUNCT
ijfb-81	34	18	conclusion	conclusion	NOUN
ijfb-81	34	19	and	and	CCONJ
ijfb-81	34	20	recommendations	recommendation	NOUN
ijfb-81	34	21	2	2	NUM
ijfb-81	34	22	.	.	X
ijfb-81	34	23	literature	literature	NOUN
ijfb-81	34	24	review	review	VERB
ijfb-81	34	25	the	the	DET
ijfb-81	34	26	great	great	ADJ
ijfb-81	34	27	recession	recession	NOUN
ijfb-81	34	28	is	be	AUX
ijfb-81	34	29	strongly	strongly	ADV
ijfb-81	34	30	associated	associate	VERB
ijfb-81	34	31	with	with	ADP
ijfb-81	34	32	the	the	DET
ijfb-81	34	33	us	us	PROPN
ijfb-81	34	34	real	real	ADJ
ijfb-81	34	35	estate	estate	NOUN
ijfb-81	34	36	crisis	crisis	NOUN
ijfb-81	34	37	and	and	CCONJ
ijfb-81	34	38	recent	recent	ADJ
ijfb-81	34	39	work	work	NOUN
ijfb-81	34	40	has	have	AUX
ijfb-81	34	41	explored	explore	VERB
ijfb-81	34	42	the	the	DET
ijfb-81	34	43	link	link	NOUN
ijfb-81	34	44	between	between	ADP
ijfb-81	34	45	real	real	ADJ
ijfb-81	34	46	estate	estate	NOUN
ijfb-81	34	47	stresses	stress	NOUN
ijfb-81	34	48	and	and	CCONJ
ijfb-81	34	49	bank	bank	NOUN
ijfb-81	34	50	distress	distress	NOUN
ijfb-81	34	51	.	.	PUNCT
ijfb-81	35	1	aubuchon	aubuchon	PROPN
ijfb-81	35	2	and	and	CCONJ
ijfb-81	35	3	wheelock	wheelock	PROPN
ijfb-81	35	4	(	(	PUNCT
ijfb-81	35	5	2010	2010	NUM
ijfb-81	35	6	)	)	PUNCT
ijfb-81	35	7	find	find	VERB
ijfb-81	35	8	that	that	SCONJ
ijfb-81	35	9	both	both	CCONJ
ijfb-81	35	10	during	during	ADP
ijfb-81	35	11	the	the	DET
ijfb-81	35	12	2007	2007	NUM
ijfb-81	35	13	-	-	SYM
ijfb-81	35	14	2010	2010	NUM
ijfb-81	35	15	and	and	CCONJ
ijfb-81	35	16	the	the	DET
ijfb-81	35	17	1987	1987	NUM
ijfb-81	35	18	-	-	SYM
ijfb-81	35	19	92	92	NUM
ijfb-81	35	20	episodes	episode	NOUN
ijfb-81	35	21	,	,	PUNCT
ijfb-81	35	22	bank	bank	NOUN
ijfb-81	35	23	failures	failure	NOUN
ijfb-81	35	24	were	be	AUX
ijfb-81	35	25	concentrated	concentrate	VERB
ijfb-81	35	26	in	in	ADP
ijfb-81	35	27	regions	region	NOUN
ijfb-81	35	28	with	with	ADP
ijfb-81	35	29	the	the	DET
ijfb-81	35	30	largest	large	ADJ
ijfb-81	35	31	declines	decline	NOUN
ijfb-81	35	32	in	in	ADP
ijfb-81	35	33	economic	economic	ADJ
ijfb-81	35	34	activity	activity	NOUN
ijfb-81	35	35	(	(	PUNCT
ijfb-81	35	36	as	as	ADP
ijfb-81	35	37	evident	evident	ADJ
ijfb-81	35	38	in	in	ADP
ijfb-81	35	39	declines	decline	NOUN
ijfb-81	35	40	in	in	ADP
ijfb-81	35	41	personal	personal	ADJ
ijfb-81	35	42	income	income	NOUN
ijfb-81	35	43	or	or	CCONJ
ijfb-81	35	44	gross	gross	ADJ
ijfb-81	35	45	state	state	NOUN
ijfb-81	35	46	product	product	NOUN
ijfb-81	35	47	,	,	PUNCT
ijfb-81	35	48	and	and	CCONJ
ijfb-81	35	49	in	in	ADP
ijfb-81	35	50	increases	increase	NOUN
ijfb-81	35	51	in	in	ADP
ijfb-81	35	52	unemployment	unemployment	NOUN
ijfb-81	35	53	)	)	PUNCT
ijfb-81	35	54	and	and	CCONJ
ijfb-81	35	55	with	with	ADP
ijfb-81	35	56	the	the	DET
ijfb-81	35	57	most	most	ADV
ijfb-81	35	58	severe	severe	ADJ
ijfb-81	35	59	stresses	stress	NOUN
ijfb-81	35	60	in	in	ADP
ijfb-81	35	61	the	the	DET
ijfb-81	35	62	real	real	ADJ
ijfb-81	35	63	estate	estate	NOUN
ijfb-81	35	64	market	market	NOUN
ijfb-81	35	65	(	(	PUNCT
ijfb-81	35	66	as	as	ADP
ijfb-81	35	67	evident	evident	ADJ
ijfb-81	35	68	in	in	ADP
ijfb-81	35	69	declines	decline	NOUN
ijfb-81	35	70	in	in	ADP
ijfb-81	35	71	house	house	NOUN
ijfb-81	35	72	prices	price	NOUN
ijfb-81	35	73	and	and	CCONJ
ijfb-81	35	74	increases	increase	NOUN
ijfb-81	35	75	in	in	ADP
ijfb-81	35	76	delinquency	delinquency	NOUN
ijfb-81	35	77	rates	rate	NOUN
ijfb-81	35	78	)	)	PUNCT
ijfb-81	35	79	.	.	PUNCT
ijfb-81	36	1	beltratti	beltratti	PROPN
ijfb-81	36	2	and	and	CCONJ
ijfb-81	36	3	stulz	stulz	ADJ
ijfb-81	36	4	(	(	PUNCT
ijfb-81	36	5	2012	2012	NUM
ijfb-81	36	6	)	)	PUNCT
ijfb-81	36	7	find	find	VERB
ijfb-81	36	8	that	that	SCONJ
ijfb-81	36	9	banks	bank	NOUN
ijfb-81	36	10	whose	whose	DET
ijfb-81	36	11	returns	return	NOUN
ijfb-81	36	12	were	be	AUX
ijfb-81	36	13	more	more	ADV
ijfb-81	36	14	exposed	expose	VERB
ijfb-81	36	15	to	to	ADP
ijfb-81	36	16	us	we	PRON
ijfb-81	36	17	real	real	ADJ
ijfb-81	36	18	estate	estate	NOUN
ijfb-81	36	19	exhibited	exhibit	VERB
ijfb-81	36	20	better	well	ADJ
ijfb-81	36	21	stock	stock	NOUN
ijfb-81	36	22	performance	performance	NOUN
ijfb-81	36	23	during	during	ADP
ijfb-81	36	24	the	the	DET
ijfb-81	36	25	crisis	crisis	NOUN
ijfb-81	36	26	,	,	PUNCT
ijfb-81	36	27	but	but	CCONJ
ijfb-81	36	28	this	this	DET
ijfb-81	36	29	effect	effect	NOUN
ijfb-81	36	30	they	they	PRON
ijfb-81	36	31	find	find	VERB
ijfb-81	36	32	to	to	PART
ijfb-81	36	33	only	only	ADV
ijfb-81	36	34	be	be	AUX
ijfb-81	36	35	present	present	ADJ
ijfb-81	36	36	in	in	ADP
ijfb-81	36	37	a	a	DET
ijfb-81	36	38	subsample	subsample	NOUN
ijfb-81	36	39	of	of	ADP
ijfb-81	36	40	very	very	ADV
ijfb-81	36	41	large	large	ADJ
ijfb-81	36	42	banks	bank	NOUN
ijfb-81	36	43	(	(	PUNCT
ijfb-81	36	44	assets	asset	NOUN
ijfb-81	36	45	greater	great	ADJ
ijfb-81	36	46	than	than	ADP
ijfb-81	36	47	$	$	SYM
ijfb-81	36	48	50	50	NUM
ijfb-81	36	49	billion	billion	NUM
ijfb-81	36	50	)	)	PUNCT
ijfb-81	36	51	.	.	PUNCT
ijfb-81	37	1	new	new	PROPN
ijfb-81	37	2	england	england	PROPN
ijfb-81	37	3	experience	experience	NOUN
ijfb-81	37	4	of	of	ADP
ijfb-81	37	5	the	the	DET
ijfb-81	37	6	early	early	ADJ
ijfb-81	37	7	1990s	1990s	NUM
ijfb-81	37	8	has	have	AUX
ijfb-81	37	9	shown	show	VERB
ijfb-81	37	10	that	that	SCONJ
ijfb-81	37	11	even	even	ADV
ijfb-81	37	12	well	well	ADV
ijfb-81	37	13	-	-	PUNCT
ijfb-81	37	14	capitalized	capitalize	VERB
ijfb-81	37	15	banks	bank	NOUN
ijfb-81	37	16	can	can	AUX
ijfb-81	37	17	fail	fail	VERB
ijfb-81	37	18	,	,	PUNCT
ijfb-81	37	19	as	as	SCONJ
ijfb-81	37	20	capital	capital	NOUN
ijfb-81	37	21	buffers	buffer	NOUN
ijfb-81	37	22	deteriorate	deteriorate	VERB
ijfb-81	37	23	rapidly	rapidly	ADV
ijfb-81	37	24	when	when	SCONJ
ijfb-81	37	25	banks	bank	NOUN
ijfb-81	37	26	approach	approach	VERB
ijfb-81	37	27	failure	failure	NOUN
ijfb-81	37	28	(	(	PUNCT
ijfb-81	37	29	peek	peek	NOUN
ijfb-81	37	30	and	and	CCONJ
ijfb-81	37	31	rosengren	rosengren	PROPN
ijfb-81	37	32	(	(	PUNCT
ijfb-81	37	33	1997	1997	NUM
ijfb-81	37	34	)	)	PUNCT
ijfb-81	37	35	)	)	PUNCT
ijfb-81	37	36	.	.	PUNCT
ijfb-81	38	1	in	in	ADP
ijfb-81	38	2	a	a	DET
ijfb-81	38	3	more	more	ADV
ijfb-81	38	4	recent	recent	ADJ
ijfb-81	38	5	paper	paper	NOUN
ijfb-81	38	6	,	,	PUNCT
ijfb-81	38	7	berger	berger	PROPN
ijfb-81	38	8	and	and	CCONJ
ijfb-81	38	9	bouwman	bouwman	NOUN
ijfb-81	38	10	(	(	PUNCT
ijfb-81	38	11	2013	2013	NUM
ijfb-81	38	12	)	)	PUNCT
ijfb-81	38	13	exploit	exploit	VERB
ijfb-81	38	14	an	an	DET
ijfb-81	38	15	exogenous	exogenous	ADJ
ijfb-81	38	16	source	source	NOUN
ijfb-81	38	17	of	of	ADP
ijfb-81	38	18	variation	variation	NOUN
ijfb-81	38	19	in	in	ADP
ijfb-81	38	20	the	the	DET
ijfb-81	38	21	stock	stock	NOUN
ijfb-81	38	22	of	of	ADP
ijfb-81	38	23	capital	capital	NOUN
ijfb-81	38	24	buffers	buffer	NOUN
ijfb-81	38	25	to	to	PART
ijfb-81	38	26	study	study	VERB
ijfb-81	38	27	the	the	DET
ijfb-81	38	28	effect	effect	NOUN
ijfb-81	38	29	of	of	ADP
ijfb-81	38	30	capital	capital	NOUN
ijfb-81	38	31	on	on	ADP
ijfb-81	38	32	two	two	NUM
ijfb-81	38	33	dimensions	dimension	NOUN
ijfb-81	38	34	of	of	ADP
ijfb-81	38	35	bank	bank	NOUN
ijfb-81	38	36	performance	performance	NOUN
ijfb-81	38	37	,	,	PUNCT
ijfb-81	38	38	probability	probability	NOUN
ijfb-81	38	39	of	of	ADP
ijfb-81	38	40	survival	survival	NOUN
ijfb-81	38	41	and	and	CCONJ
ijfb-81	38	42	market	market	NOUN
ijfb-81	38	43	share	share	NOUN
ijfb-81	38	44	,	,	PUNCT
ijfb-81	38	45	and	and	CCONJ
ijfb-81	38	46	find	find	VERB
ijfb-81	38	47	the	the	DET
ijfb-81	38	48	effect	effect	NOUN
ijfb-81	38	49	to	to	PART
ijfb-81	38	50	vary	vary	VERB
ijfb-81	38	51	across	across	ADP
ijfb-81	38	52	banking	banking	NOUN
ijfb-81	38	53	crises	crisis	NOUN
ijfb-81	38	54	,	,	PUNCT
ijfb-81	38	55	market	market	NOUN
ijfb-81	38	56	crises	crisis	NOUN
ijfb-81	38	57	,	,	PUNCT
ijfb-81	38	58	and	and	CCONJ
ijfb-81	38	59	normal	normal	ADJ
ijfb-81	38	60	times	time	NOUN
ijfb-81	38	61	.	.	PUNCT
ijfb-81	39	1	in	in	ADP
ijfb-81	39	2	particular	particular	ADJ
ijfb-81	39	3	,	,	PUNCT
ijfb-81	39	4	capital	capital	NOUN
ijfb-81	39	5	increases	increase	VERB
ijfb-81	39	6	the	the	DET
ijfb-81	39	7	probability	probability	NOUN
ijfb-81	39	8	of	of	ADP
ijfb-81	39	9	survival	survival	NOUN
ijfb-81	39	10	and	and	CCONJ
ijfb-81	39	11	market	market	NOUN
ijfb-81	39	12	share	share	NOUN
ijfb-81	39	13	of	of	ADP
ijfb-81	39	14	smaller	small	ADJ
ijfb-81	39	15	banks	bank	NOUN
ijfb-81	39	16	for	for	ADP
ijfb-81	39	17	all	all	DET
ijfb-81	39	18	three	three	NUM
ijfb-81	39	19	types	type	NOUN
ijfb-81	39	20	of	of	ADP
ijfb-81	39	21	crises	crisis	NOUN
ijfb-81	39	22	,	,	PUNCT
ijfb-81	39	23	but	but	CCONJ
ijfb-81	39	24	improves	improve	VERB
ijfb-81	39	25	the	the	DET
ijfb-81	39	26	performance	performance	NOUN
ijfb-81	39	27	of	of	ADP
ijfb-81	39	28	medium	medium	ADJ
ijfb-81	39	29	and	and	CCONJ
ijfb-81	39	30	large	large	ADJ
ijfb-81	39	31	banks	bank	NOUN
ijfb-81	39	32	primarily	primarily	ADV
ijfb-81	39	33	during	during	ADP
ijfb-81	39	34	banking	banking	NOUN
ijfb-81	39	35	crises	crisis	NOUN
ijfb-81	39	36	.	.	PUNCT
ijfb-81	40	1	though	though	SCONJ
ijfb-81	40	2	these	these	DET
ijfb-81	40	3	studies	study	NOUN
ijfb-81	40	4	advance	advance	VERB
ijfb-81	40	5	our	our	PRON
ijfb-81	40	6	understanding	understand	VERB
ijfb-81	40	7	ecb	ecb	NOUN
ijfb-81	40	8	working	working	PROPN
ijfb-81	40	9	paper	paper	PROPN
ijfb-81	40	10	1779	1779	NUM
ijfb-81	40	11	,	,	PUNCT
ijfb-81	40	12	april	april	PROPN
ijfb-81	40	13	2015	2015	NUM
ijfb-81	40	14	,	,	PUNCT
ijfb-81	40	15	9	9	NUM
ijfb-81	40	16	of	of	ADP
ijfb-81	40	17	bank	bank	NOUN
ijfb-81	40	18	capital	capital	NOUN
ijfb-81	40	19	’s	’s	PART
ijfb-81	40	20	primary	primary	ADJ
ijfb-81	40	21	function	function	NOUN
ijfb-81	40	22	as	as	ADP
ijfb-81	40	23	the	the	DET
ijfb-81	40	24	buffer	buffer	NOUN
ijfb-81	40	25	that	that	PRON
ijfb-81	40	26	stands	stand	VERB
ijfb-81	40	27	between	between	ADP
ijfb-81	40	28	bank	bank	NOUN
ijfb-81	40	29	survival	survival	NOUN
ijfb-81	40	30	and	and	CCONJ
ijfb-81	40	31	failure	failure	NOUN
ijfb-81	40	32	,	,	PUNCT
ijfb-81	40	33	they	they	PRON
ijfb-81	40	34	do	do	AUX
ijfb-81	40	35	not	not	PART
ijfb-81	40	36	speak	speak	VERB
ijfb-81	40	37	to	to	ADP
ijfb-81	40	38	the	the	DET
ijfb-81	40	39	root	root	NOUN
ijfb-81	40	40	causes	cause	NOUN
ijfb-81	40	41	of	of	ADP
ijfb-81	40	42	the	the	DET
ijfb-81	40	43	losses	loss	NOUN
ijfb-81	40	44	that	that	PRON
ijfb-81	40	45	capital	capital	NOUN
ijfb-81	40	46	buffers	buffer	NOUN
ijfb-81	40	47	are	be	AUX
ijfb-81	40	48	set	set	VERB
ijfb-81	40	49	to	to	PART
ijfb-81	40	50	absorb	absorb	VERB
ijfb-81	40	51	.	.	PUNCT
ijfb-81	41	1	bank	bank	NOUN
ijfb-81	41	2	failure	failure	NOUN
ijfb-81	41	3	is	be	AUX
ijfb-81	41	4	normally	normally	ADV
ijfb-81	41	5	attributed	attribute	VERB
ijfb-81	41	6	to	to	ADP
ijfb-81	41	7	excessive	excessive	ADJ
ijfb-81	41	8	risk	risk	NOUN
ijfb-81	41	9	-	-	PUNCT
ijfb-81	41	10	taking	taking	NOUN
ijfb-81	41	11	by	by	ADP
ijfb-81	41	12	banks	bank	NOUN
ijfb-81	41	13	,	,	PUNCT
ijfb-81	41	14	and	and	CCONJ
ijfb-81	41	15	some	some	DET
ijfb-81	41	16	studies	study	NOUN
ijfb-81	41	17	have	have	VERB
ijfb-81	41	18	bank	bank	NOUN
ijfb-81	41	19	performance	performance	NOUN
ijfb-81	41	20	versus	versus	ADP
ijfb-81	41	21	recession	recession	NOUN
ijfb-81	41	22	indicators	indicator	NOUN
ijfb-81	41	23	:	:	PUNCT
ijfb-81	41	24	a	a	DET
ijfb-81	41	25	linear	linear	ADJ
ijfb-81	41	26	cointegration	cointegration	NOUN
ijfb-81	41	27	approach	approach	NOUN
ijfb-81	41	28	ashamu	ashamu	PROPN
ijfb-81	41	29	sikiru	sikiru	PROPN
ijfb-81	41	30	oyerinde	oyerinde	VERB
ijfb-81	41	31	10	10	NUM
ijfb-81	41	32	modeled	model	VERB
ijfb-81	41	33	bank	bank	NOUN
ijfb-81	41	34	risk	risk	NOUN
ijfb-81	41	35	as	as	ADP
ijfb-81	41	36	an	an	DET
ijfb-81	41	37	outcome	outcome	NOUN
ijfb-81	41	38	variable	variable	NOUN
ijfb-81	41	39	of	of	ADP
ijfb-81	41	40	managerial	managerial	ADJ
ijfb-81	41	41	quality	quality	NOUN
ijfb-81	41	42	and/or	and/or	CCONJ
ijfb-81	41	43	corporate	corporate	ADJ
ijfb-81	41	44	governance	governance	NOUN
ijfb-81	41	45	.	.	PUNCT
ijfb-81	42	1	wheelock	wheelock	NOUN
ijfb-81	42	2	and	and	CCONJ
ijfb-81	42	3	wilson	wilson	PROPN
ijfb-81	42	4	(	(	PUNCT
ijfb-81	42	5	2000	2000	NUM
ijfb-81	42	6	)	)	PUNCT
ijfb-81	42	7	show	show	VERB
ijfb-81	42	8	that	that	SCONJ
ijfb-81	42	9	during	during	ADP
ijfb-81	42	10	the	the	DET
ijfb-81	42	11	1984	1984	NUM
ijfb-81	42	12	-	-	SYM
ijfb-81	42	13	1993	1993	NUM
ijfb-81	42	14	banking	banking	NOUN
ijfb-81	42	15	crisis	crisis	NOUN
ijfb-81	42	16	banks	bank	NOUN
ijfb-81	42	17	with	with	ADP
ijfb-81	42	18	low	low	ADJ
ijfb-81	42	19	managerial	managerial	ADJ
ijfb-81	42	20	quality	quality	NOUN
ijfb-81	42	21	were	be	AUX
ijfb-81	42	22	more	more	ADV
ijfb-81	42	23	likely	likely	ADJ
ijfb-81	42	24	to	to	PART
ijfb-81	42	25	fail	fail	VERB
ijfb-81	42	26	and	and	CCONJ
ijfb-81	42	27	less	less	ADV
ijfb-81	42	28	likely	likely	ADJ
ijfb-81	42	29	to	to	PART
ijfb-81	42	30	be	be	AUX
ijfb-81	42	31	acquired	acquire	VERB
ijfb-81	42	32	.	.	PUNCT
ijfb-81	43	1	laeven	laeven	ADJ
ijfb-81	43	2	and	and	CCONJ
ijfb-81	43	3	levine	levine	PROPN
ijfb-81	43	4	(	(	PUNCT
ijfb-81	43	5	2009	2009	NUM
ijfb-81	43	6	)	)	PUNCT
ijfb-81	43	7	use	use	VERB
ijfb-81	43	8	an	an	DET
ijfb-81	43	9	international	international	ADJ
ijfb-81	43	10	sample	sample	NOUN
ijfb-81	43	11	of	of	ADP
ijfb-81	43	12	banks	bank	NOUN
ijfb-81	43	13	to	to	PART
ijfb-81	43	14	study	study	VERB
ijfb-81	43	15	the	the	DET
ijfb-81	43	16	effect	effect	NOUN
ijfb-81	43	17	of	of	ADP
ijfb-81	43	18	conflicts	conflict	NOUN
ijfb-81	43	19	of	of	ADP
ijfb-81	43	20	interest	interest	NOUN
ijfb-81	43	21	between	between	ADP
ijfb-81	43	22	managers	manager	NOUN
ijfb-81	43	23	and	and	CCONJ
ijfb-81	43	24	shareholders	shareholder	NOUN
ijfb-81	43	25	on	on	ADP
ijfb-81	43	26	risk	risk	NOUN
ijfb-81	43	27	-	-	PUNCT
ijfb-81	43	28	taking	taking	NOUN
ijfb-81	43	29	during	during	ADP
ijfb-81	43	30	the	the	DET
ijfb-81	43	31	early	early	ADJ
ijfb-81	43	32	2000s	2000s	NUM
ijfb-81	43	33	.	.	PUNCT
ijfb-81	44	1	they	they	PRON
ijfb-81	44	2	find	find	VERB
ijfb-81	44	3	that	that	SCONJ
ijfb-81	44	4	banks	bank	NOUN
ijfb-81	44	5	with	with	ADP
ijfb-81	44	6	more	more	ADV
ijfb-81	44	7	powerful	powerful	ADJ
ijfb-81	44	8	owners	owner	NOUN
ijfb-81	44	9	tend	tend	VERB
ijfb-81	44	10	to	to	PART
ijfb-81	44	11	take	take	VERB
ijfb-81	44	12	greater	great	ADJ
ijfb-81	44	13	risks	risk	NOUN
ijfb-81	44	14	and	and	CCONJ
ijfb-81	44	15	also	also	ADV
ijfb-81	44	16	find	find	VERB
ijfb-81	44	17	the	the	DET
ijfb-81	44	18	impact	impact	NOUN
ijfb-81	44	19	of	of	ADP
ijfb-81	44	20	banking	banking	NOUN
ijfb-81	44	21	regulations	regulation	NOUN
ijfb-81	44	22	to	to	PART
ijfb-81	44	23	vary	vary	VERB
ijfb-81	44	24	with	with	ADP
ijfb-81	44	25	shareholder	shareholder	NOUN
ijfb-81	44	26	concentration	concentration	NOUN
ijfb-81	44	27	.	.	PUNCT
ijfb-81	45	1	cole	cole	PROPN
ijfb-81	45	2	and	and	CCONJ
ijfb-81	45	3	white	white	ADJ
ijfb-81	45	4	(	(	PUNCT
ijfb-81	45	5	2012	2012	NUM
ijfb-81	45	6	)	)	PUNCT
ijfb-81	45	7	is	be	AUX
ijfb-81	45	8	the	the	DET
ijfb-81	45	9	only	only	ADJ
ijfb-81	45	10	study	study	NOUN
ijfb-81	45	11	known	know	VERB
ijfb-81	45	12	to	to	ADP
ijfb-81	45	13	the	the	DET
ijfb-81	45	14	author	author	NOUN
ijfb-81	45	15	that	that	PRON
ijfb-81	45	16	identifies	identify	VERB
ijfb-81	45	17	the	the	DET
ijfb-81	45	18	composition	composition	NOUN
ijfb-81	45	19	of	of	ADP
ijfb-81	45	20	a	a	DET
ijfb-81	45	21	bank	bank	NOUN
ijfb-81	45	22	’s	’s	PART
ijfb-81	45	23	loan	loan	NOUN
ijfb-81	45	24	portfolio	portfolio	NOUN
ijfb-81	45	25	into	into	ADP
ijfb-81	45	26	real	real	ADJ
ijfb-81	45	27	estate	estate	NOUN
ijfb-81	45	28	products	product	NOUN
ijfb-81	45	29	as	as	ADP
ijfb-81	45	30	a	a	DET
ijfb-81	45	31	relevant	relevant	ADJ
ijfb-81	45	32	predictor	predictor	NOUN
ijfb-81	45	33	of	of	ADP
ijfb-81	45	34	bank	bank	NOUN
ijfb-81	45	35	failure	failure	NOUN
ijfb-81	45	36	during	during	ADP
ijfb-81	45	37	the	the	DET
ijfb-81	45	38	great	great	ADJ
ijfb-81	45	39	recession	recession	NOUN
ijfb-81	45	40	.	.	PUNCT
ijfb-81	46	1	cole	cole	PROPN
ijfb-81	46	2	and	and	CCONJ
ijfb-81	46	3	white	white	ADJ
ijfb-81	46	4	(	(	PUNCT
ijfb-81	46	5	2012	2012	NUM
ijfb-81	46	6	)	)	PUNCT
ijfb-81	46	7	decompose	decompose	VERB
ijfb-81	46	8	the	the	DET
ijfb-81	46	9	bank	bank	NOUN
ijfb-81	46	10	’s	’s	PART
ijfb-81	46	11	loan	loan	NOUN
ijfb-81	46	12	portfolio	portfolio	NOUN
ijfb-81	46	13	into	into	ADP
ijfb-81	46	14	various	various	ADJ
ijfb-81	46	15	categories	category	NOUN
ijfb-81	46	16	of	of	ADP
ijfb-81	46	17	real	real	ADJ
ijfb-81	46	18	estate	estate	NOUN
ijfb-81	46	19	loans	loan	NOUN
ijfb-81	46	20	and	and	CCONJ
ijfb-81	46	21	show	show	VERB
ijfb-81	46	22	that	that	DET
ijfb-81	46	23	exposure	exposure	NOUN
ijfb-81	46	24	to	to	ADP
ijfb-81	46	25	commercial	commercial	ADJ
ijfb-81	46	26	real	real	ADJ
ijfb-81	46	27	estate	estate	NOUN
ijfb-81	46	28	loans	loan	NOUN
ijfb-81	46	29	,	,	PUNCT
ijfb-81	46	30	loans	loan	NOUN
ijfb-81	46	31	for	for	ADP
ijfb-81	46	32	construction	construction	NOUN
ijfb-81	46	33	and	and	CCONJ
ijfb-81	46	34	development	development	NOUN
ijfb-81	46	35	projects	project	NOUN
ijfb-81	46	36	,	,	PUNCT
ijfb-81	46	37	and	and	CCONJ
ijfb-81	46	38	multifamily	multifamily	ADJ
ijfb-81	46	39	mortgages	mortgage	NOUN
ijfb-81	46	40	increased	increase	VERB
ijfb-81	46	41	the	the	DET
ijfb-81	46	42	probability	probability	NOUN
ijfb-81	46	43	of	of	ADP
ijfb-81	46	44	failure	failure	NOUN
ijfb-81	46	45	relative	relative	ADJ
ijfb-81	46	46	to	to	ADP
ijfb-81	46	47	exposure	exposure	NOUN
ijfb-81	46	48	to	to	ADP
ijfb-81	46	49	non	non	ADJ
ijfb-81	46	50	-	-	ADJ
ijfb-81	46	51	real	real	ADJ
ijfb-81	46	52	estate	estate	NOUN
ijfb-81	46	53	loans	loan	NOUN
ijfb-81	46	54	.	.	PUNCT
ijfb-81	47	1	the	the	DET
ijfb-81	47	2	authors	author	NOUN
ijfb-81	47	3	do	do	AUX
ijfb-81	47	4	not	not	PART
ijfb-81	47	5	find	find	VERB
ijfb-81	47	6	similar	similar	ADJ
ijfb-81	47	7	effects	effect	NOUN
ijfb-81	47	8	stemming	stem	VERB
ijfb-81	47	9	from	from	ADP
ijfb-81	47	10	holdings	holding	NOUN
ijfb-81	47	11	of	of	ADP
ijfb-81	47	12	traditional	traditional	ADJ
ijfb-81	47	13	mortgages	mortgage	NOUN
ijfb-81	47	14	or	or	CCONJ
ijfb-81	47	15	mbs	mb	NOUN
ijfb-81	47	16	,	,	PUNCT
ijfb-81	47	17	though	though	SCONJ
ijfb-81	47	18	the	the	DET
ijfb-81	47	19	absence	absence	NOUN
ijfb-81	47	20	of	of	ADP
ijfb-81	47	21	an	an	DET
ijfb-81	47	22	effect	effect	NOUN
ijfb-81	47	23	for	for	ADP
ijfb-81	47	24	mbs	mb	NOUN
ijfb-81	47	25	holdings	holding	NOUN
ijfb-81	47	26	is	be	AUX
ijfb-81	47	27	likely	likely	ADJ
ijfb-81	47	28	a	a	DET
ijfb-81	47	29	result	result	NOUN
ijfb-81	47	30	of	of	ADP
ijfb-81	47	31	their	their	PRON
ijfb-81	47	32	model	model	NOUN
ijfb-81	47	33	not	not	PART
ijfb-81	47	34	explicitly	explicitly	ADV
ijfb-81	47	35	accounting	account	VERB
ijfb-81	47	36	for	for	ADP
ijfb-81	47	37	holdings	holding	NOUN
ijfb-81	47	38	of	of	ADP
ijfb-81	47	39	mbs	mb	NOUN
ijfb-81	47	40	.	.	PROPN
ijfb-81	47	41	beltratti	beltratti	PROPN
ijfb-81	47	42	and	and	CCONJ
ijfb-81	47	43	stulz	stulz	ADJ
ijfb-81	47	44	(	(	PUNCT
ijfb-81	47	45	2012	2012	NUM
ijfb-81	47	46	)	)	PUNCT
ijfb-81	47	47	confirm	confirm	VERB
ijfb-81	47	48	the	the	DET
ijfb-81	47	49	findings	finding	NOUN
ijfb-81	47	50	of	of	ADP
ijfb-81	47	51	laeven	laeven	ADJ
ijfb-81	47	52	and	and	CCONJ
ijfb-81	47	53	levine	levine	PROPN
ijfb-81	47	54	(	(	PUNCT
ijfb-81	47	55	2009	2009	NUM
ijfb-81	47	56	)	)	PUNCT
ijfb-81	47	57	for	for	ADP
ijfb-81	47	58	the	the	DET
ijfb-81	47	59	pre	pre	ADJ
ijfb-81	47	60	-	-	ADJ
ijfb-81	47	61	crisis	crisis	ADJ
ijfb-81	47	62	period	period	NOUN
ijfb-81	47	63	,	,	PUNCT
ijfb-81	47	64	but	but	CCONJ
ijfb-81	47	65	challenge	challenge	VERB
ijfb-81	47	66	the	the	DET
ijfb-81	47	67	view	view	NOUN
ijfb-81	47	68	that	that	SCONJ
ijfb-81	47	69	poor	poor	ADJ
ijfb-81	47	70	bank	bank	NOUN
ijfb-81	47	71	governance	governance	NOUN
ijfb-81	47	72	was	be	AUX
ijfb-81	47	73	a	a	DET
ijfb-81	47	74	major	major	ADJ
ijfb-81	47	75	cause	cause	NOUN
ijfb-81	47	76	of	of	ADP
ijfb-81	47	77	the	the	DET
ijfb-81	47	78	crisis	crisis	NOUN
ijfb-81	47	79	by	by	ADP
ijfb-81	47	80	showing	show	VERB
ijfb-81	47	81	that	that	SCONJ
ijfb-81	47	82	banks	bank	NOUN
ijfb-81	47	83	with	with	ADP
ijfb-81	47	84	more	more	ADJ
ijfb-81	47	85	shareholder	shareholder	NOUN
ijfb-81	47	86	-	-	PUNCT
ijfb-81	47	87	friendly	friendly	ADJ
ijfb-81	47	88	boards	board	NOUN
ijfb-81	47	89	performed	perform	VERB
ijfb-81	47	90	significantly	significantly	ADV
ijfb-81	47	91	worse	bad	ADJ
ijfb-81	47	92	during	during	ADP
ijfb-81	47	93	the	the	DET
ijfb-81	47	94	crisis	crisis	NOUN
ijfb-81	47	95	.	.	PUNCT
ijfb-81	48	1	in	in	ADP
ijfb-81	48	2	addition	addition	NOUN
ijfb-81	48	3	,	,	PUNCT
ijfb-81	48	4	fahlenbrach	fahlenbrach	NOUN
ijfb-81	48	5	and	and	CCONJ
ijfb-81	48	6	stulz	stulz	ADJ
ijfb-81	48	7	(	(	PUNCT
ijfb-81	48	8	2011	2011	NUM
ijfb-81	48	9	)	)	PUNCT
ijfb-81	48	10	find	find	VERB
ijfb-81	48	11	no	no	DET
ijfb-81	48	12	evidence	evidence	NOUN
ijfb-81	48	13	that	that	SCONJ
ijfb-81	48	14	banks	bank	NOUN
ijfb-81	48	15	with	with	ADP
ijfb-81	48	16	incentive	incentive	NOUN
ijfb-81	48	17	structures	structure	NOUN
ijfb-81	48	18	which	which	PRON
ijfb-81	48	19	better	well	ADV
ijfb-81	48	20	aligned	align	VERB
ijfb-81	48	21	the	the	DET
ijfb-81	48	22	interests	interest	NOUN
ijfb-81	48	23	of	of	ADP
ijfb-81	48	24	shareholders	shareholder	NOUN
ijfb-81	48	25	to	to	ADP
ijfb-81	48	26	those	those	PRON
ijfb-81	48	27	of	of	ADP
ijfb-81	48	28	the	the	DET
ijfb-81	48	29	ceo	ceo	NOUN
ijfb-81	48	30	performed	perform	VERB
ijfb-81	48	31	better	well	ADV
ijfb-81	48	32	during	during	ADP
ijfb-81	48	33	the	the	DET
ijfb-81	48	34	crisis.these	crisis.these	PROPN
ijfb-81	48	35	studies	study	NOUN
ijfb-81	48	36	identify	identify	VERB
ijfb-81	48	37	agency	agency	NOUN
ijfb-81	48	38	-	-	PUNCT
ijfb-81	48	39	type	type	NOUN
ijfb-81	48	40	drivers	driver	NOUN
ijfb-81	48	41	of	of	ADP
ijfb-81	48	42	bank	bank	NOUN
ijfb-81	48	43	risk	risk	NOUN
ijfb-81	48	44	,	,	PUNCT
ijfb-81	48	45	but	but	CCONJ
ijfb-81	48	46	,	,	PUNCT
ijfb-81	48	47	with	with	ADP
ijfb-81	48	48	the	the	DET
ijfb-81	48	49	exception	exception	NOUN
ijfb-81	48	50	of	of	ADP
ijfb-81	48	51	beltratti	beltratti	NOUN
ijfb-81	48	52	and	and	CCONJ
ijfb-81	48	53	stulz	stulz	ADJ
ijfb-81	48	54	(	(	PUNCT
ijfb-81	48	55	2012	2012	NUM
ijfb-81	48	56	)	)	PUNCT
ijfb-81	48	57	,	,	PUNCT
ijfb-81	48	58	abstract	abstract	ADV
ijfb-81	48	59	away	away	ADV
ijfb-81	48	60	from	from	ADP
ijfb-81	48	61	the	the	DET
ijfb-81	48	62	specific	specific	ADJ
ijfb-81	48	63	ways	way	NOUN
ijfb-81	48	64	in	in	ADP
ijfb-81	48	65	which	which	PRON
ijfb-81	48	66	risk	risk	NOUN
ijfb-81	48	67	-	-	PUNCT
ijfb-81	48	68	taking	taking	NOUN
ijfb-81	48	69	by	by	ADP
ijfb-81	48	70	bank	bank	NOUN
ijfb-81	48	71	management	management	NOUN
ijfb-81	48	72	manifests	manifest	VERB
ijfb-81	48	73	itself	itself	PRON
ijfb-81	48	74	in	in	ADP
ijfb-81	48	75	the	the	DET
ijfb-81	48	76	choice	choice	NOUN
ijfb-81	48	77	of	of	ADP
ijfb-81	48	78	business	business	NOUN
ijfb-81	48	79	model	model	NOUN
ijfb-81	48	80	.	.	PUNCT
ijfb-81	49	1	related	related	ADJ
ijfb-81	49	2	research	research	NOUN
ijfb-81	49	3	has	have	AUX
ijfb-81	49	4	addressed	address	VERB
ijfb-81	49	5	directly	directly	ADV
ijfb-81	49	6	the	the	DET
ijfb-81	49	7	question	question	NOUN
ijfb-81	49	8	of	of	ADP
ijfb-81	49	9	whether	whether	SCONJ
ijfb-81	49	10	certain	certain	ADJ
ijfb-81	49	11	business	business	NOUN
ijfb-81	49	12	models	model	NOUN
ijfb-81	49	13	were	be	AUX
ijfb-81	49	14	more	more	ADV
ijfb-81	49	15	prone	prone	ADJ
ijfb-81	49	16	to	to	ADP
ijfb-81	49	17	distress	distress	NOUN
ijfb-81	49	18	than	than	ADP
ijfb-81	49	19	others	other	NOUN
ijfb-81	49	20	during	during	ADP
ijfb-81	49	21	the	the	DET
ijfb-81	49	22	financial	financial	ADJ
ijfb-81	49	23	crisis	crisis	NOUN
ijfb-81	49	24	of	of	ADP
ijfb-81	49	25	2007	2007	NUM
ijfb-81	49	26	-	-	SYM
ijfb-81	49	27	2008	2008	NUM
ijfb-81	49	28	.	.	PUNCT
ijfb-81	50	1	ratnovski	ratnovski	PROPN
ijfb-81	50	2	and	and	CCONJ
ijfb-81	50	3	huang	huang	PROPN
ijfb-81	50	4	(	(	PUNCT
ijfb-81	50	5	2009	2009	NUM
ijfb-81	50	6	)	)	PUNCT
ijfb-81	50	7	examine	examine	VERB
ijfb-81	50	8	bank	bank	NOUN
ijfb-81	50	9	performance	performance	NOUN
ijfb-81	50	10	on	on	ADP
ijfb-81	50	11	a	a	DET
ijfb-81	50	12	sample	sample	NOUN
ijfb-81	50	13	of	of	ADP
ijfb-81	50	14	large	large	ADJ
ijfb-81	50	15	oecd	oecd	ADJ
ijfb-81	50	16	banks	bank	NOUN
ijfb-81	50	17	and	and	CCONJ
ijfb-81	50	18	show	show	VERB
ijfb-81	50	19	that	that	SCONJ
ijfb-81	50	20	higher	high	ADJ
ijfb-81	50	21	levels	level	NOUN
ijfb-81	50	22	of	of	ADP
ijfb-81	50	23	capital	capital	NOUN
ijfb-81	50	24	adequacy	adequacy	NOUN
ijfb-81	50	25	,	,	PUNCT
ijfb-81	50	26	deposit	deposit	NOUN
ijfb-81	50	27	funding	funding	NOUN
ijfb-81	50	28	,	,	PUNCT
ijfb-81	50	29	and	and	CCONJ
ijfb-81	50	30	asset	asset	NOUN
ijfb-81	50	31	liquidity	liquidity	NOUN
ijfb-81	50	32	were	be	AUX
ijfb-81	50	33	associated	associate	VERB
ijfb-81	50	34	with	with	ADP
ijfb-81	50	35	both	both	CCONJ
ijfb-81	50	36	a	a	DET
ijfb-81	50	37	lower	low	ADJ
ijfb-81	50	38	probability	probability	NOUN
ijfb-81	50	39	of	of	ADP
ijfb-81	50	40	government	government	NOUN
ijfb-81	50	41	intervention	intervention	NOUN
ijfb-81	50	42	and	and	CCONJ
ijfb-81	50	43	lower	low	ADJ
ijfb-81	50	44	stock	stock	NOUN
ijfb-81	50	45	price	price	NOUN
ijfb-81	50	46	declines	decline	NOUN
ijfb-81	50	47	.	.	PUNCT
ijfb-81	51	1	altunbas	altunbas	PROPN
ijfb-81	51	2	,	,	PUNCT
ijfb-81	51	3	manganelli	manganelli	NOUN
ijfb-81	51	4	and	and	CCONJ
ijfb-81	51	5	marques	marque	NOUN
ijfb-81	51	6	-	-	NOUN
ijfb-81	51	7	ibanez	ibanez	PROPN
ijfb-81	51	8	(	(	PUNCT
ijfb-81	51	9	2012	2012	NUM
ijfb-81	51	10	)	)	PUNCT
ijfb-81	51	11	use	use	VERB
ijfb-81	51	12	a	a	DET
ijfb-81	51	13	sample	sample	NOUN
ijfb-81	51	14	of	of	ADP
ijfb-81	51	15	listed	list	VERB
ijfb-81	51	16	banks	bank	NOUN
ijfb-81	51	17	operating	operate	VERB
ijfb-81	51	18	in	in	ADP
ijfb-81	51	19	the	the	DET
ijfb-81	51	20	european	european	PROPN
ijfb-81	51	21	union	union	PROPN
ijfb-81	51	22	and	and	CCONJ
ijfb-81	51	23	the	the	DET
ijfb-81	51	24	united	united	PROPN
ijfb-81	51	25	states	states	PROPN
ijfb-81	51	26	,	,	PUNCT
ijfb-81	51	27	and	and	CCONJ
ijfb-81	51	28	explore	explore	VERB
ijfb-81	51	29	several	several	ADJ
ijfb-81	51	30	measures	measure	NOUN
ijfb-81	51	31	of	of	ADP
ijfb-81	51	32	realized	realize	VERB
ijfb-81	51	33	bank	bank	NOUN
ijfb-81	51	34	risk	risk	NOUN
ijfb-81	51	35	to	to	PART
ijfb-81	51	36	show	show	VERB
ijfb-81	51	37	that	that	SCONJ
ijfb-81	51	38	credit	credit	NOUN
ijfb-81	51	39	expansion	expansion	NOUN
ijfb-81	51	40	,	,	PUNCT
ijfb-81	51	41	lower	low	ADJ
ijfb-81	51	42	dependence	dependence	NOUN
ijfb-81	51	43	on	on	ADP
ijfb-81	51	44	deposit	deposit	NOUN
ijfb-81	51	45	-	-	PUNCT
ijfb-81	51	46	funding	funding	NOUN
ijfb-81	51	47	,	,	PUNCT
ijfb-81	51	48	larger	large	ADJ
ijfb-81	51	49	size	size	NOUN
ijfb-81	51	50	,	,	PUNCT
ijfb-81	51	51	and	and	CCONJ
ijfb-81	51	52	weaker	weak	ADJ
ijfb-81	51	53	capital	capital	NOUN
ijfb-81	51	54	buffers	buffer	NOUN
ijfb-81	51	55	in	in	ADP
ijfb-81	51	56	the	the	DET
ijfb-81	51	57	run	run	NOUN
ijfb-81	51	58	up	up	ADP
ijfb-81	51	59	to	to	ADP
ijfb-81	51	60	the	the	DET
ijfb-81	51	61	crisis	crisis	NOUN
ijfb-81	51	62	accounted	account	VERB
ijfb-81	51	63	for	for	ADP
ijfb-81	51	64	higher	high	ADJ
ijfb-81	51	65	ex	ex	ADJ
ijfb-81	51	66	-	-	ADJ
ijfb-81	51	67	post	post	ADJ
ijfb-81	51	68	levels	level	NOUN
ijfb-81	51	69	of	of	ADP
ijfb-81	51	70	distress	distress	NOUN
ijfb-81	51	71	.	.	PUNCT
ijfb-81	52	1	fahlenbrach	fahlenbrach	ADJ
ijfb-81	52	2	,	,	PUNCT
ijfb-81	52	3	prilmeier	prilmeier	NOUN
ijfb-81	52	4	and	and	CCONJ
ijfb-81	52	5	stulz	stulz	ADJ
ijfb-81	52	6	(	(	PUNCT
ijfb-81	52	7	2012	2012	NUM
ijfb-81	52	8	)	)	PUNCT
ijfb-81	52	9	identify	identify	VERB
ijfb-81	52	10	the	the	DET
ijfb-81	52	11	presence	presence	NOUN
ijfb-81	52	12	of	of	ADP
ijfb-81	52	13	persistence	persistence	NOUN
ijfb-81	52	14	in	in	ADP
ijfb-81	52	15	bank	bank	NOUN
ijfb-81	52	16	risk	risk	NOUN
ijfb-81	52	17	,	,	PUNCT
ijfb-81	52	18	showing	show	VERB
ijfb-81	52	19	that	that	SCONJ
ijfb-81	52	20	stock	stock	NOUN
ijfb-81	52	21	return	return	NOUN
ijfb-81	52	22	performance	performance	NOUN
ijfb-81	52	23	during	during	ADP
ijfb-81	52	24	the1998	the1998	NOUN
ijfb-81	52	25	crisis	crisis	NOUN
ijfb-81	52	26	can	can	AUX
ijfb-81	52	27	predict	predict	VERB
ijfb-81	52	28	stock	stock	NOUN
ijfb-81	52	29	return	return	NOUN
ijfb-81	52	30	performance	performance	NOUN
ijfb-81	52	31	and	and	CCONJ
ijfb-81	52	32	the	the	DET
ijfb-81	52	33	probability	probability	NOUN
ijfb-81	52	34	of	of	ADP
ijfb-81	52	35	failure	failure	NOUN
ijfb-81	52	36	during	during	ADP
ijfb-81	52	37	the	the	DET
ijfb-81	52	38	great	great	ADJ
ijfb-81	52	39	recession.the	recession.the	DET
ijfb-81	52	40	authors	author	NOUN
ijfb-81	52	41	also	also	ADV
ijfb-81	52	42	show	show	VERB
ijfb-81	52	43	that	that	SCONJ
ijfb-81	52	44	reliance	reliance	NOUN
ijfb-81	52	45	on	on	ADP
ijfb-81	52	46	short	short	ADJ
ijfb-81	52	47	-	-	PUNCT
ijfb-81	52	48	term	term	NOUN
ijfb-81	52	49	funding	funding	NOUN
ijfb-81	52	50	,	,	PUNCT
ijfb-81	52	51	high	high	ADJ
ijfb-81	52	52	leverage	leverage	NOUN
ijfb-81	52	53	,	,	PUNCT
ijfb-81	52	54	and	and	CCONJ
ijfb-81	52	55	high	high	ADJ
ijfb-81	52	56	growth	growth	NOUN
ijfb-81	52	57	rates	rate	NOUN
ijfb-81	52	58	are	be	AUX
ijfb-81	52	59	all	all	PRON
ijfb-81	52	60	associated	associate	VERB
ijfb-81	52	61	with	with	ADP
ijfb-81	52	62	poor	poor	ADJ
ijfb-81	52	63	bank	bank	NOUN
ijfb-81	52	64	performance	performance	NOUN
ijfb-81	52	65	in	in	ADP
ijfb-81	52	66	both	both	DET
ijfb-81	52	67	crises	crisis	NOUN
ijfb-81	52	68	.	.	PUNCT
ijfb-81	53	1	beltratti	beltratti	VERB
ijfb-81	53	2	and	and	CCONJ
ijfb-81	53	3	stulz	stulz	ADJ
ijfb-81	53	4	(	(	PUNCT
ijfb-81	53	5	2012	2012	NUM
ijfb-81	53	6	)	)	PUNCT
ijfb-81	53	7	examine	examine	VERB
ijfb-81	53	8	the	the	DET
ijfb-81	53	9	determinants	determinant	NOUN
ijfb-81	53	10	of	of	ADP
ijfb-81	53	11	stock	stock	NOUN
ijfb-81	53	12	return	return	NOUN
ijfb-81	53	13	performance	performance	NOUN
ijfb-81	53	14	across	across	ADP
ijfb-81	53	15	an	an	DET
ijfb-81	53	16	international	international	ADJ
ijfb-81	53	17	sample	sample	NOUN
ijfb-81	53	18	of	of	ADP
ijfb-81	53	19	banks	bank	NOUN
ijfb-81	53	20	during	during	ADP
ijfb-81	53	21	the	the	DET
ijfb-81	53	22	period	period	NOUN
ijfb-81	53	23	from	from	ADP
ijfb-81	53	24	july	july	PROPN
ijfb-81	53	25	2007	2007	NUM
ijfb-81	53	26	to	to	ADP
ijfb-81	53	27	december	december	PROPN
ijfb-81	53	28	2008	2008	NUM
ijfb-81	53	29	,	,	PUNCT
ijfb-81	53	30	and	and	CCONJ
ijfb-81	53	31	find	find	VERB
ijfb-81	53	32	that	that	SCONJ
ijfb-81	53	33	banks	bank	NOUN
ijfb-81	53	34	which	which	PRON
ijfb-81	53	35	were	be	AUX
ijfb-81	53	36	more	more	ADV
ijfb-81	53	37	dependent	dependent	ADJ
ijfb-81	53	38	on	on	ADP
ijfb-81	53	39	wholesale	wholesale	ADJ
ijfb-81	53	40	funding	funding	NOUN
ijfb-81	53	41	and	and	CCONJ
ijfb-81	53	42	held	hold	VERB
ijfb-81	53	43	less	less	ADJ
ijfb-81	53	44	capital	capital	NOUN
ijfb-81	53	45	performed	perform	VERB
ijfb-81	53	46	poorly	poorly	ADV
ijfb-81	53	47	during	during	ADP
ijfb-81	53	48	the	the	DET
ijfb-81	53	49	crisis	crisis	NOUN
ijfb-81	53	50	.	.	PUNCT
ijfb-81	54	1	deyoung	deyoung	PROPN
ijfb-81	54	2	and	and	CCONJ
ijfb-81	54	3	torna	torna	PROPN
ijfb-81	54	4	(	(	PUNCT
ijfb-81	54	5	2013	2013	NUM
ijfb-81	54	6	)	)	PUNCT
ijfb-81	54	7	focus	focus	NOUN
ijfb-81	54	8	on	on	ADP
ijfb-81	54	9	composition	composition	NOUN
ijfb-81	54	10	effects	effect	NOUN
ijfb-81	54	11	,	,	PUNCT
ijfb-81	54	12	and	and	CCONJ
ijfb-81	54	13	examine	examine	VERB
ijfb-81	54	14	the	the	DET
ijfb-81	54	15	degree	degree	NOUN
ijfb-81	54	16	to	to	PART
ijfb-81	54	17	which	which	PRON
ijfb-81	54	18	the	the	DET
ijfb-81	54	19	composition	composition	NOUN
ijfb-81	54	20	of	of	ADP
ijfb-81	54	21	a	a	DET
ijfb-81	54	22	bank	bank	NOUN
ijfb-81	54	23	’s	’s	PART
ijfb-81	54	24	income	income	NOUN
ijfb-81	54	25	sources	source	NOUN
ijfb-81	54	26	affected	affect	VERB
ijfb-81	54	27	bank	bank	NOUN
ijfb-81	54	28	distress	distress	NOUN
ijfb-81	54	29	during	during	ADP
ijfb-81	54	30	the	the	DET
ijfb-81	54	31	recent	recent	ADJ
ijfb-81	54	32	financial	financial	ADJ
ijfb-81	54	33	crisis.they	crisis.they	PROPN
ijfb-81	54	34	show	show	VERB
ijfb-81	54	35	that	that	SCONJ
ijfb-81	54	36	for	for	ADP
ijfb-81	54	37	distressed	distressed	ADJ
ijfb-81	54	38	banks	bank	NOUN
ijfb-81	54	39	the	the	DET
ijfb-81	54	40	probability	probability	NOUN
ijfb-81	54	41	of	of	ADP
ijfb-81	54	42	bank	bank	NOUN
ijfb-81	54	43	failure	failure	NOUN
ijfb-81	54	44	increased	increase	VERB
ijfb-81	54	45	with	with	ADP
ijfb-81	54	46	asset	asset	NOUN
ijfb-81	54	47	-	-	PUNCT
ijfb-81	54	48	based	base	VERB
ijfb-81	54	49	nontraditional	nontraditional	ADJ
ijfb-81	54	50	activities	activity	NOUN
ijfb-81	54	51	(	(	PUNCT
ijfb-81	54	52	venture	venture	NOUN
ijfb-81	54	53	capital	capital	NOUN
ijfb-81	54	54	,	,	PUNCT
ijfb-81	54	55	investment	investment	NOUN
ijfb-81	54	56	banking	banking	NOUN
ijfb-81	54	57	and	and	CCONJ
ijfb-81	54	58	asset	asset	NOUN
ijfb-81	54	59	securitization	securitization	NOUN
ijfb-81	54	60	)	)	PUNCT
ijfb-81	54	61	,	,	PUNCT
ijfb-81	54	62	but	but	CCONJ
ijfb-81	54	63	declined	decline	VERB
ijfb-81	54	64	with	with	ADP
ijfb-81	54	65	pure	pure	ADJ
ijfb-81	54	66	fee	fee	NOUN
ijfb-81	54	67	-	-	PUNCT
ijfb-81	54	68	based	base	VERB
ijfb-81	54	69	nontraditional	nontraditional	ADJ
ijfb-81	54	70	activities	activity	NOUN
ijfb-81	54	71	(	(	PUNCT
ijfb-81	54	72	securities	security	NOUN
ijfb-81	54	73	brokerage	brokerage	NOUN
ijfb-81	54	74	and	and	CCONJ
ijfb-81	54	75	insurance	insurance	NOUN
ijfb-81	54	76	sales	sale	NOUN
ijfb-81	54	77	)	)	PUNCT
ijfb-81	54	78	.	.	PUNCT
ijfb-81	55	1	deyoung	deyoung	PROPN
ijfb-81	55	2	and	and	CCONJ
ijfb-81	55	3	torna	torna	PROPN
ijfb-81	55	4	(	(	PUNCT
ijfb-81	55	5	2013	2013	NUM
ijfb-81	55	6	)	)	PUNCT
ijfb-81	55	7	also	also	ADV
ijfb-81	55	8	show	show	VERB
ijfb-81	55	9	that	that	SCONJ
ijfb-81	55	10	banks	bank	NOUN
ijfb-81	55	11	with	with	ADP
ijfb-81	55	12	a	a	DET
ijfb-81	55	13	substantial	substantial	ADJ
ijfb-81	55	14	amount	amount	NOUN
ijfb-81	55	15	of	of	ADP
ijfb-81	55	16	asset	asset	NOUN
ijfb-81	55	17	-	-	PUNCT
ijfb-81	55	18	based	base	VERB
ijfb-81	55	19	nontraditional	nontraditional	ADJ
ijfb-81	55	20	activities	activity	NOUN
ijfb-81	55	21	tended	tend	VERB
ijfb-81	55	22	to	to	PART
ijfb-81	55	23	take	take	VERB
ijfb-81	55	24	more	more	ADJ
ijfb-81	55	25	risk	risk	NOUN
ijfb-81	55	26	on	on	ADP
ijfb-81	55	27	their	their	PRON
ijfb-81	55	28	traditional	traditional	ADJ
ijfb-81	55	29	banking	banking	NOUN
ijfb-81	55	30	activities	activity	NOUN
ijfb-81	55	31	.	.	PUNCT
ijfb-81	56	1	bank	bank	NOUN
ijfb-81	56	2	performance	performance	NOUN
ijfb-81	56	3	versus	versus	ADP
ijfb-81	56	4	recession	recession	NOUN
ijfb-81	56	5	indicators	indicator	NOUN
ijfb-81	56	6	:	:	PUNCT
ijfb-81	56	7	a	a	DET
ijfb-81	56	8	linear	linear	ADJ
ijfb-81	56	9	cointegration	cointegration	NOUN
ijfb-81	56	10	approach	approach	NOUN
ijfb-81	56	11	ashamu	ashamu	PROPN
ijfb-81	56	12	sikiru	sikiru	PROPN
ijfb-81	56	13	oyerinde	oyerinde	VERB
ijfb-81	56	14	11	11	NUM
ijfb-81	56	15	3	3	NUM
ijfb-81	56	16	methodology	methodology	NOUN
ijfb-81	56	17	and	and	CCONJ
ijfb-81	56	18	data	datum	NOUN
ijfb-81	56	19	3.1	3.1	NUM
ijfb-81	56	20	model	model	NOUN
ijfb-81	56	21	the	the	DET
ijfb-81	56	22	model	model	NOUN
ijfb-81	56	23	adopted	adopt	VERB
ijfb-81	56	24	in	in	ADP
ijfb-81	56	25	this	this	DET
ijfb-81	56	26	study	study	NOUN
ijfb-81	56	27	follows	follow	VERB
ijfb-81	56	28	the	the	DET
ijfb-81	56	29	approach	approach	NOUN
ijfb-81	56	30	of	of	ADP
ijfb-81	56	31	ratnovski	ratnovski	NOUN
ijfb-81	56	32	and	and	CCONJ
ijfb-81	56	33	huang	huang	PROPN
ijfb-81	56	34	(	(	PUNCT
ijfb-81	56	35	2009	2009	NUM
ijfb-81	56	36	)	)	PUNCT
ijfb-81	56	37	but	but	CCONJ
ijfb-81	56	38	with	with	ADP
ijfb-81	56	39	distinct	distinct	ADJ
ijfb-81	56	40	focus	focus	NOUN
ijfb-81	56	41	on	on	ADP
ijfb-81	56	42	the	the	DET
ijfb-81	56	43	link	link	NOUN
ijfb-81	56	44	between	between	ADP
ijfb-81	56	45	bank	bank	NOUN
ijfb-81	56	46	asset	asset	NOUN
ijfb-81	56	47	and	and	CCONJ
ijfb-81	56	48	recessive	recessive	ADJ
ijfb-81	56	49	factors	factor	NOUN
ijfb-81	56	50	(	(	PUNCT
ijfb-81	56	51	exchange	exchange	NOUN
ijfb-81	56	52	rate	rate	NOUN
ijfb-81	56	53	,	,	PUNCT
ijfb-81	56	54	inflation	inflation	NOUN
ijfb-81	56	55	and	and	CCONJ
ijfb-81	56	56	interest	interest	NOUN
ijfb-81	56	57	rate	rate	NOUN
ijfb-81	56	58	)	)	PUNCT
ijfb-81	56	59	.	.	PUNCT
ijfb-81	57	1	with	with	ADP
ijfb-81	57	2	this	this	DET
ijfb-81	57	3	objective	objective	NOUN
ijfb-81	57	4	,	,	PUNCT
ijfb-81	57	5	our	our	PRON
ijfb-81	57	6	specification	specification	NOUN
ijfb-81	57	7	is	be	AUX
ijfb-81	57	8	quite	quite	PRON
ijfb-81	57	9	stance	stance	NOUN
ijfb-81	57	10	from	from	ADP
ijfb-81	57	11	fahlenbrach	fahlenbrach	ADJ
ijfb-81	57	12	,	,	PUNCT
ijfb-81	57	13	prilmeier	prilmeier	NOUN
ijfb-81	57	14	and	and	CCONJ
ijfb-81	57	15	stulz	stulz	ADJ
ijfb-81	57	16	(	(	PUNCT
ijfb-81	57	17	2012	2012	NUM
ijfb-81	57	18	)	)	PUNCT
ijfb-81	57	19	.	.	PUNCT
ijfb-81	58	1	thus	thus	ADV
ijfb-81	58	2	,	,	PUNCT
ijfb-81	58	3	our	our	PRON
ijfb-81	58	4	baseline	baseline	NOUN
ijfb-81	58	5	var	var	NOUN
ijfb-81	58	6	(	(	PUNCT
ijfb-81	58	7	p	p	NOUN
ijfb-81	58	8	)	)	PUNCT
ijfb-81	58	9	relation	relation	NOUN
ijfb-81	58	10	can	can	AUX
ijfb-81	58	11	be	be	AUX
ijfb-81	58	12	represented	represent	VERB
ijfb-81	58	13	in	in	ADP
ijfb-81	58	14	log	log	NOUN
ijfb-81	58	15	form	form	NOUN
ijfb-81	58	16	as	as	ADP
ijfb-81	58	17	.	.	PROPN
ijfb-81	58	18	10	10	NUM
ijfb-81	58	19	1	1	NUM
ijfb-81	58	20	1	1	NUM
ijfb-81	58	21	1	1	NUM
ijfb-81	58	22	1	1	NUM
ijfb-81	58	23	1	1	NUM
ijfb-81	58	24	1	1	NUM
ijfb-81	58	25	1	1	NUM
ijfb-81	58	26	1	1	NUM
ijfb-81	58	27	1	1	NUM
ijfb-81	58	28	20	20	NUM
ijfb-81	58	29	2	2	NUM
ijfb-81	58	30	2	2	NUM
ijfb-81	58	31	2	2	NUM
ijfb-81	58	32	2	2	NUM
ijfb-81	58	33	2	2	NUM
ijfb-81	58	34	1	1	NUM
ijfb-81	58	35	1	1	NUM
ijfb-81	58	36	1	1	NUM
ijfb-81	58	37	1	1	NUM
ijfb-81	58	38	30	30	NUM
ijfb-81	58	39	3	3	NUM
ijfb-81	58	40	3	3	NUM
ijfb-81	58	41	1	1	NUM
ijfb-81	58	42	1	1	NUM
ijfb-81	58	43	int	int	NOUN
ijfb-81	58	44	inf	inf	PROPN
ijfb-81	58	45	int	int	PROPN
ijfb-81	58	46	inf	inf	PROPN
ijfb-81	58	47	int	int	NOUN
ijfb-81	58	48	int	int	NOUN
ijfb-81	59	1	p	p	NOUN
ijfb-81	60	1	p	p	PROPN
ijfb-81	61	1	p	p	PROPN
ijfb-81	62	1	p	p	X
ijfb-81	63	1	t	t	X
ijfb-81	64	1	i	i	PRON
ijfb-81	64	2	t	t	X
ijfb-81	65	1	i	i	PRON
ijfb-81	66	1	i	i	PRON
ijfb-81	66	2	t	t	VERB
ijfb-81	67	1	i	i	PRON
ijfb-81	68	1	i	i	PRON
ijfb-81	68	2	t	t	VERB
ijfb-81	69	1	i	i	PRON
ijfb-81	70	1	i	i	PRON
ijfb-81	70	2	t	t	VERB
ijfb-81	71	1	i	i	PRON
ijfb-81	71	2	t	t	VERB
ijfb-81	72	1	i	i	PRON
ijfb-81	73	1	i	i	PRON
ijfb-81	74	1	i	i	PRON
ijfb-81	75	1	i	i	PRON
ijfb-81	75	2	p	p	VERB
ijfb-81	76	1	p	p	X
ijfb-81	76	2	p	p	PROPN
ijfb-81	76	3	p	p	X
ijfb-81	76	4	t	t	X
ijfb-81	77	1	i	i	PRON
ijfb-81	77	2	t	t	X
ijfb-81	78	1	i	i	PRON
ijfb-81	79	1	i	i	PRON
ijfb-81	79	2	t	t	VERB
ijfb-81	80	1	i	i	PRON
ijfb-81	81	1	i	i	PRON
ijfb-81	81	2	t	t	VERB
ijfb-81	82	1	i	i	PRON
ijfb-81	83	1	i	i	PRON
ijfb-81	83	2	t	t	VERB
ijfb-81	84	1	i	i	PRON
ijfb-81	84	2	t	t	VERB
ijfb-81	85	1	i	i	PRON
ijfb-81	86	1	i	i	PRON
ijfb-81	87	1	i	i	PRON
ijfb-81	88	1	i	i	PRON
ijfb-81	89	1	p	p	X
ijfb-81	90	1	p	p	X
ijfb-81	90	2	t	t	X
ijfb-81	91	1	i	i	PRON
ijfb-81	91	2	t	t	X
ijfb-81	92	1	i	i	PRON
ijfb-81	93	1	i	i	PRON
ijfb-81	93	2	t	t	VERB
ijfb-81	94	1	i	i	PRON
ijfb-81	94	2	i	i	PRON
ijfb-81	94	3	inba	inba	VERB
ijfb-81	94	4	a	a	DET
ijfb-81	94	5	a	a	DET
ijfb-81	94	6	inba	inba	NOUN
ijfb-81	94	7	b	b	PROPN
ijfb-81	94	8	inex	inex	PROPN
ijfb-81	94	9	c	c	NOUN
ijfb-81	94	10	in	in	ADP
ijfb-81	94	11	d	d	PROPN
ijfb-81	94	12	in	in	ADP
ijfb-81	94	13	u	u	PROPN
ijfb-81	94	14	inex	inex	NOUN
ijfb-81	94	15	a	a	DET
ijfb-81	94	16	a	a	DET
ijfb-81	94	17	inex	inex	NOUN
ijfb-81	94	18	b	b	NOUN
ijfb-81	94	19	inba	inba	NOUN
ijfb-81	94	20	c	c	VERB
ijfb-81	94	21	in	in	ADP
ijfb-81	94	22	d	d	PROPN
ijfb-81	94	23	in	in	ADP
ijfb-81	94	24	u	u	NOUN
ijfb-81	94	25	in	in	ADP
ijfb-81	94	26	a	a	DET
ijfb-81	94	27	a	a	DET
ijfb-81	94	28	in	in	ADP
ijfb-81	94	29	b	b	PROPN
ijfb-81	94	30	inex	inex	ADJ
ijfb-81	94	31			PROPN
ijfb-81	94	32			PROPN
ijfb-81	94	33			PROPN
ijfb-81	94	34			NOUN
ijfb-81	94	35			NUM
ijfb-81	95	1			NUM
ijfb-81	96	1			NUM
ijfb-81	96	2			PROPN
ijfb-81	96	3			PROPN
ijfb-81	96	4			PROPN
ijfb-81	96	5			PROPN
ijfb-81	96	6			NOUN
ijfb-81	96	7			NUM
ijfb-81	97	1			NUM
ijfb-81	98	1			NUM
ijfb-81	98	2			PROPN
ijfb-81	98	3			PROPN
ijfb-81	98	4			NOUN
ijfb-81	98	5			PROPN
ijfb-81	98	6			NUM
ijfb-81	98	7			PROPN
ijfb-81	98	8			ADV
ijfb-81	98	9			PUNCT
ijfb-81	98	10			PROPN
ijfb-81	98	11			VERB
ijfb-81	98	12			PROPN
ijfb-81	98	13			PROPN
ijfb-81	98	14			PROPN
ijfb-81	98	15			PUNCT
ijfb-81	98	16			PROPN
ijfb-81	98	17			VERB
ijfb-81	98	18			PROPN
ijfb-81	98	19			PROPN
ijfb-81	98	20			ADV
ijfb-81	98	21			PUNCT
ijfb-81	98	22			X
ijfb-81	98	23			X
ijfb-81	98	24			X
ijfb-81	98	25			X
ijfb-81	98	26			X
ijfb-81	98	27			X
ijfb-81	98	28			X
ijfb-81	98	29			X
ijfb-81	98	30			X
ijfb-81	98	31			X
ijfb-81	98	32	3	3	NUM
ijfb-81	98	33	3	3	NUM
ijfb-81	98	34	3	3	NUM
ijfb-81	98	35	1	1	NUM
ijfb-81	98	36	1	1	NUM
ijfb-81	98	37	40	40	NUM
ijfb-81	98	38	4	4	NUM
ijfb-81	98	39	4	4	NUM
ijfb-81	98	40	4	4	NUM
ijfb-81	98	41	4	4	NUM
ijfb-81	98	42	4	4	NUM
ijfb-81	98	43	1	1	NUM
ijfb-81	98	44	1	1	NUM
ijfb-81	98	45	1	1	NUM
ijfb-81	98	46	1	1	NUM
ijfb-81	98	47	inf	inf	PROPN
ijfb-81	98	48	inf	inf	PROPN
ijfb-81	98	49	inf	inf	PROPN
ijfb-81	98	50	int	int	NOUN
ijfb-81	99	1	p	p	PROPN
ijfb-81	99	2	p	p	X
ijfb-81	100	1	i	i	PRON
ijfb-81	100	2	i	i	PRON
ijfb-81	101	1	t	t	VERB
ijfb-81	102	1	i	i	PRON
ijfb-81	103	1	i	i	PRON
ijfb-81	103	2	t	t	VERB
ijfb-81	104	1	i	i	PRON
ijfb-81	104	2	t	t	X
ijfb-81	105	1	i	i	PRON
ijfb-81	106	1	i	i	PRON
ijfb-81	106	2	p	p	X
ijfb-81	107	1	p	p	X
ijfb-81	107	2	p	p	PROPN
ijfb-81	107	3	p	p	X
ijfb-81	107	4	t	t	X
ijfb-81	108	1	i	i	PRON
ijfb-81	108	2	t	t	X
ijfb-81	109	1	i	i	PRON
ijfb-81	110	1	i	i	PRON
ijfb-81	110	2	t	t	VERB
ijfb-81	111	1	i	i	PRON
ijfb-81	112	1	i	i	PRON
ijfb-81	112	2	t	t	VERB
ijfb-81	113	1	i	i	PRON
ijfb-81	114	1	i	i	PRON
ijfb-81	114	2	t	t	VERB
ijfb-81	115	1	i	i	PRON
ijfb-81	115	2	t	t	VERB
ijfb-81	116	1	i	i	PRON
ijfb-81	117	1	i	i	PRON
ijfb-81	118	1	i	i	PRON
ijfb-81	119	1	i	i	VERB
ijfb-81	119	2	c	c	VERB
ijfb-81	119	3	inba	inba	PROPN
ijfb-81	119	4	d	d	X
ijfb-81	119	5	in	in	ADP
ijfb-81	119	6	u	u	NOUN
ijfb-81	119	7	in	in	ADP
ijfb-81	119	8	a	a	DET
ijfb-81	119	9	a	a	NOUN
ijfb-81	119	10	in	in	ADP
ijfb-81	119	11	b	b	NOUN
ijfb-81	119	12	in	in	ADP
ijfb-81	119	13	c	c	PROPN
ijfb-81	119	14	inex	inex	NOUN
ijfb-81	120	1	d	d	X
ijfb-81	120	2	inba	inba	PROPN
ijfb-81	120	3	u	u	PROPN
ijfb-81	120	4			PROPN
ijfb-81	120	5			VERB
ijfb-81	120	6			PROPN
ijfb-81	120	7			PROPN
ijfb-81	120	8			PROPN
ijfb-81	120	9			PROPN
ijfb-81	120	10			PROPN
ijfb-81	120	11			NOUN
ijfb-81	120	12			NUM
ijfb-81	120	13			NUM
ijfb-81	120	14			PRON
ijfb-81	120	15			PROPN
ijfb-81	120	16			ADV
ijfb-81	120	17			PUNCT
ijfb-81	120	18			PROPN
ijfb-81	120	19			PROPN
ijfb-81	120	20			PROPN
ijfb-81	120	21			PUNCT
ijfb-81	120	22			PROPN
ijfb-81	120	23			VERB
ijfb-81	120	24			PUNCT
ijfb-81	120	25			X
ijfb-81	120	26			X
ijfb-81	120	27			X
ijfb-81	120	28			X
ijfb-81	120	29			X
ijfb-81	120	30			X
ijfb-81	120	31	3.1	3.1	NUM
ijfb-81	120	32	where	where	SCONJ
ijfb-81	120	33	:	:	PUNCT
ijfb-81	120	34	ba	ba	PROPN
ijfb-81	120	35	(	(	PUNCT
ijfb-81	120	36	bank	bank	NOUN
ijfb-81	120	37	asset	asset	PROPN
ijfb-81	120	38	)	)	PUNCT
ijfb-81	120	39	,	,	PUNCT
ijfb-81	120	40	ex	ex	X
ijfb-81	120	41	(	(	PUNCT
ijfb-81	120	42	exchange	exchange	NOUN
ijfb-81	120	43	rate	rate	NOUN
ijfb-81	120	44	)	)	PUNCT
ijfb-81	120	45	,	,	PUNCT
ijfb-81	120	46	inf	inf	NOUN
ijfb-81	120	47	(	(	PUNCT
ijfb-81	120	48	inflationary	inflationary	ADJ
ijfb-81	120	49	rate	rate	NOUN
ijfb-81	120	50	)	)	PUNCT
ijfb-81	120	51	and	and	CCONJ
ijfb-81	120	52	int	int	NOUN
ijfb-81	120	53	(	(	PUNCT
ijfb-81	120	54	interest	interest	NOUN
ijfb-81	120	55	rate	rate	NOUN
ijfb-81	120	56	)	)	PUNCT
ijfb-81	120	57	.	.	PUNCT
ijfb-81	121	1	the	the	DET
ijfb-81	121	2	var	var	NOUN
ijfb-81	121	3	(	(	PUNCT
ijfb-81	121	4	p	p	NOUN
ijfb-81	121	5	)	)	PUNCT
ijfb-81	121	6	above	above	ADV
ijfb-81	121	7	is	be	AUX
ijfb-81	121	8	a	a	DET
ijfb-81	121	9	four	four	NUM
ijfb-81	121	10	-	-	PUNCT
ijfb-81	121	11	dimension	dimension	NOUN
ijfb-81	121	12	specification	specification	NOUN
ijfb-81	121	13	and	and	CCONJ
ijfb-81	121	14	it	it	PRON
ijfb-81	121	15	is	be	AUX
ijfb-81	121	16	plausible	plausible	ADJ
ijfb-81	121	17	to	to	PART
ijfb-81	121	18	represent	represent	VERB
ijfb-81	121	19	it	it	PRON
ijfb-81	121	20	in	in	ADP
ijfb-81	121	21	a	a	DET
ijfb-81	121	22	compacted	compact	VERB
ijfb-81	121	23	form	form	NOUN
ijfb-81	121	24	0	0	NUM
ijfb-81	121	25	1	1	NUM
ijfb-81	121	26	1	1	NUM
ijfb-81	121	27	...	...	PUNCT
ijfb-81	122	1	t	t	PROPN
ijfb-81	122	2	t	t	PROPN
ijfb-81	122	3	p	p	X
ijfb-81	123	1	t	t	PROPN
ijfb-81	124	1	p	p	X
ijfb-81	125	1	ty	ty	INTJ
ijfb-81	126	1	a	a	DET
ijfb-81	126	2	a	a	DET
ijfb-81	126	3	y	y	NOUN
ijfb-81	126	4	a	a	DET
ijfb-81	126	5	y	y	PROPN
ijfb-81	126	6	u	u	PROPN
ijfb-81	126	7			PROPN
ijfb-81	126	8			PUNCT
ijfb-81	126	9			PROPN
ijfb-81	126	10			PUNCT
ijfb-81	126	11			PUNCT
ijfb-81	126	12	3.2	3.2	NUM
ijfb-81	126	13	where	where	SCONJ
ijfb-81	126	14	y	y	PROPN
ijfb-81	126	15	is	be	AUX
ijfb-81	126	16	vector	vector	NOUN
ijfb-81	126	17	of	of	ADP
ijfb-81	126	18	four	four	NUM
ijfb-81	126	19	dimension	dimension	NOUN
ijfb-81	126	20	log	log	NOUN
ijfb-81	127	1	dependent	dependent	ADJ
ijfb-81	127	2	variables	variable	NOUN
ijfb-81	127	3	(	(	PUNCT
ijfb-81	127	4	ba	ba	PROPN
ijfb-81	127	5	,	,	PUNCT
ijfb-81	127	6	ex	ex	NOUN
ijfb-81	127	7	,	,	PUNCT
ijfb-81	127	8	int	int	NOUN
ijfb-81	127	9	and	and	CCONJ
ijfb-81	127	10	inf	inf	NOUN
ijfb-81	127	11	)	)	PUNCT
ijfb-81	127	12	.	.	PUNCT
ijfb-81	128	1	then	then	ADV
ijfb-81	128	2	equation	equation	NOUN
ijfb-81	128	3	3.2	3.2	NUM
ijfb-81	128	4	with	with	ADP
ijfb-81	128	5	lag	lag	NOUN
ijfb-81	128	6	or	or	CCONJ
ijfb-81	128	7	backward	backward	ADJ
ijfb-81	128	8	shift	shift	NOUN
ijfb-81	128	9	operator	operator	NOUN
ijfb-81	128	10	can	can	AUX
ijfb-81	128	11	be	be	AUX
ijfb-81	128	12	expressed	express	VERB
ijfb-81	128	13	as	as	ADP
ijfb-81	128	14	.	.	PROPN
ijfb-81	128	15	0	0	NUM
ijfb-81	128	16	1	1	NUM
ijfb-81	128	17	1	1	NUM
ijfb-81	128	18	...	...	PUNCT
ijfb-81	129	1	t	t	PROPN
ijfb-81	129	2	t	t	PROPN
ijfb-81	129	3	p	p	X
ijfb-81	130	1	t	t	PROPN
ijfb-81	131	1	p	p	X
ijfb-81	132	1	ty	ty	INTJ
ijfb-81	133	1	a	a	DET
ijfb-81	133	2	a	a	DET
ijfb-81	133	3	y	y	NOUN
ijfb-81	133	4	a	a	DET
ijfb-81	133	5	y	y	PROPN
ijfb-81	133	6	u	u	PROPN
ijfb-81	133	7			PROPN
ijfb-81	133	8			PUNCT
ijfb-81	133	9			PROPN
ijfb-81	133	10			PUNCT
ijfb-81	133	11			PUNCT
ijfb-81	133	12	3.3	3.3	NUM
ijfb-81	133	13	0	0	NUM
ijfb-81	133	14	1	1	NUM
ijfb-81	133	15	...	...	PUNCT
ijfb-81	133	16	t	t	PROPN
ijfb-81	133	17	p	p	PROPN
ijfb-81	133	18	t	t	PROPN
ijfb-81	134	1	p	p	X
ijfb-81	134	2	t	t	PROPN
ijfb-81	134	3	ty	ty	PRON
ijfb-81	134	4	a	a	DET
ijfb-81	134	5	a	a	DET
ijfb-81	134	6	ly	ly	ADP
ijfb-81	134	7	a	a	DET
ijfb-81	134	8	l	l	NOUN
ijfb-81	134	9	y	y	PROPN
ijfb-81	134	10	u	u	X
ijfb-81	134	11			PROPN
ijfb-81	134	12			PROPN
ijfb-81	134	13			PUNCT
ijfb-81	134	14			PUNCT
ijfb-81	134	15	3.4	3.4	NUM
ijfb-81	134	16	1	1	NUM
ijfb-81	134	17	0	0	NUM
ijfb-81	134	18	...	...	PUNCT
ijfb-81	135	1	t	t	PROPN
ijfb-81	135	2	p	p	PROPN
ijfb-81	135	3	t	t	PROPN
ijfb-81	135	4	p	p	X
ijfb-81	135	5	t	t	PROPN
ijfb-81	135	6	ty	ty	PRON
ijfb-81	135	7	a	a	DET
ijfb-81	135	8	ly	ly	ADP
ijfb-81	135	9	a	a	DET
ijfb-81	135	10	l	l	NOUN
ijfb-81	135	11	y	y	PROPN
ijfb-81	135	12	a	a	DET
ijfb-81	135	13	u	u	X
ijfb-81	135	14			PROPN
ijfb-81	135	15			PROPN
ijfb-81	135	16			PRON
ijfb-81	135	17			ADJ
ijfb-81	135	18	3.5	3.5	NUM
ijfb-81	135	19	1	1	NUM
ijfb-81	135	20	0(1	0(1	NUM
ijfb-81	135	21	...	...	PUNCT
ijfb-81	135	22	)	)	PUNCT
ijfb-81	136	1	p	p	NOUN
ijfb-81	136	2	t	t	PROPN
ijfb-81	136	3	p	p	X
ijfb-81	136	4	t	t	X
ijfb-81	136	5	ta	ta	X
ijfb-81	136	6	ly	ly	ADP
ijfb-81	136	7	a	a	DET
ijfb-81	136	8	l	l	NOUN
ijfb-81	136	9	y	y	PROPN
ijfb-81	136	10	a	a	DET
ijfb-81	136	11	u	u	X
ijfb-81	136	12			PROPN
ijfb-81	136	13			PROPN
ijfb-81	136	14			PRON
ijfb-81	136	15			VERB
ijfb-81	136	16	3.6	3.6	NUM
ijfb-81	136	17	0	0	NUM
ijfb-81	136	18	(	(	PUNCT
ijfb-81	136	19	)	)	PUNCT
ijfb-81	136	20	t	t	PROPN
ijfb-81	136	21	tl	tl	PROPN
ijfb-81	136	22	a	a	DET
ijfb-81	136	23	y	y	PROPN
ijfb-81	136	24	a	a	DET
ijfb-81	136	25	u	u	NOUN
ijfb-81	136	26			PROPN
ijfb-81	136	27	3.7	3.7	NUM
ijfb-81	136	28	1	1	NUM
ijfb-81	136	29	1	1	NUM
ijfb-81	136	30	1	1	NUM
ijfb-81	136	31	p	p	NOUN
ijfb-81	136	32	p	p	X
ijfb-81	136	33	p	p	X
ijfb-81	137	1	i	i	PRON
ijfb-81	137	2	l	l	NOUN
ijfb-81	138	1	a	a	DET
ijfb-81	138	2			NUM
ijfb-81	138	3			PROPN
ijfb-81	138	4			PROPN
ijfb-81	138	5	3.8	3.8	NUM
ijfb-81	138	6	equation	equation	NOUN
ijfb-81	138	7	3.8	3.8	NUM
ijfb-81	138	8	shows	show	VERB
ijfb-81	138	9	that	that	SCONJ
ijfb-81	138	10	all	all	DET
ijfb-81	138	11	the	the	DET
ijfb-81	138	12	roots	root	NOUN
ijfb-81	138	13	of	of	ADP
ijfb-81	138	14	the	the	DET
ijfb-81	138	15	var	var	NOUN
ijfb-81	138	16	polynomial	polynomial	ADJ
ijfb-81	138	17	rest	rest	NOUN
ijfb-81	138	18	on	on	ADP
ijfb-81	138	19	the	the	DET
ijfb-81	138	20	complex	complex	ADJ
ijfb-81	138	21	cycle	cycle	NOUN
ijfb-81	138	22	,	,	PUNCT
ijfb-81	138	23	meaning	mean	VERB
ijfb-81	138	24	that	that	SCONJ
ijfb-81	138	25	the	the	DET
ijfb-81	138	26	var	var	NOUN
ijfb-81	138	27	system	system	NOUN
ijfb-81	138	28	is	be	AUX
ijfb-81	138	29	not	not	PART
ijfb-81	138	30	ergordic	ergordic	ADJ
ijfb-81	138	31	and	and	CCONJ
ijfb-81	138	32	all	all	DET
ijfb-81	138	33	the	the	DET
ijfb-81	138	34	variables	variable	NOUN
ijfb-81	138	35	in	in	ADP
ijfb-81	138	36	their	their	PRON
ijfb-81	138	37	log	log	NOUN
ijfb-81	138	38	form	form	NOUN
ijfb-81	138	39	are	be	AUX
ijfb-81	138	40	i(1	i(1	NOUN
ijfb-81	138	41	)	)	PUNCT
ijfb-81	138	42	and	and	CCONJ
ijfb-81	138	43	therefore	therefore	ADV
ijfb-81	138	44	not	not	PART
ijfb-81	138	45	stationary	stationary	ADJ
ijfb-81	138	46	.	.	PUNCT
ijfb-81	139	1	the	the	DET
ijfb-81	139	2	nonstationary	nonstationary	ADJ
ijfb-81	139	3	var	var	NOUN
ijfb-81	139	4	(	(	PUNCT
ijfb-81	139	5	p	p	NOUN
ijfb-81	139	6	)	)	PUNCT
ijfb-81	139	7	needs	need	VERB
ijfb-81	139	8	to	to	PART
ijfb-81	139	9	be	be	AUX
ijfb-81	139	10	transformed	transform	VERB
ijfb-81	139	11	and	and	CCONJ
ijfb-81	139	12	as	as	ADV
ijfb-81	139	13	usual	usual	ADJ
ijfb-81	139	14	,	,	PUNCT
ijfb-81	139	15	we	we	PRON
ijfb-81	139	16	propose	propose	VERB
ijfb-81	139	17	a	a	DET
ijfb-81	139	18	vec	vec	NOUN
ijfb-81	139	19	representation	representation	NOUN
ijfb-81	139	20	as	as	SCONJ
ijfb-81	139	21	expressed	express	VERB
ijfb-81	139	22	below	below	ADV
ijfb-81	139	23	.	.	PUNCT
ijfb-81	140	1	0	0	NUM
ijfb-81	140	2	1	1	NUM
ijfb-81	140	3	1	1	NUM
ijfb-81	140	4	...	...	PUNCT
ijfb-81	140	5	t	t	PROPN
ijfb-81	141	1	p	p	NOUN
ijfb-81	142	1	t	t	PROPN
ijfb-81	143	1	i	i	PRON
ijfb-81	143	2	t	t	PROPN
ijfb-81	143	3	p	p	X
ijfb-81	144	1	t	t	X
ijfb-81	145	1	i	i	PRON
ijfb-81	145	2	y	y	PROPN
ijfb-81	146	1	a	a	DET
ijfb-81	146	2	y	y	PROPN
ijfb-81	146	3	a	a	DET
ijfb-81	146	4	y	y	PROPN
ijfb-81	146	5	e	e	PROPN
ijfb-81	146	6			PROPN
ijfb-81	146	7			PROPN
ijfb-81	146	8			NUM
ijfb-81	146	9			NOUN
ijfb-81	146	10			PROPN
ijfb-81	146	11			PROPN
ijfb-81	146	12			ADV
ijfb-81	146	13			PUNCT
ijfb-81	146	14			PUNCT
ijfb-81	146	15			NOUN
ijfb-81	146	16	3.9	3.9	NUM
ijfb-81	146	17	bank	bank	NOUN
ijfb-81	146	18	performance	performance	NOUN
ijfb-81	146	19	versus	versus	ADP
ijfb-81	146	20	recession	recession	NOUN
ijfb-81	146	21	indicators	indicator	NOUN
ijfb-81	146	22	:	:	PUNCT
ijfb-81	146	23	a	a	DET
ijfb-81	146	24	linear	linear	ADJ
ijfb-81	146	25	cointegration	cointegration	NOUN
ijfb-81	146	26	approach	approach	NOUN
ijfb-81	146	27	ashamu	ashamu	PROPN
ijfb-81	146	28	sikiru	sikiru	PROPN
ijfb-81	146	29	oyerinde	oyerinde	ADJ
ijfb-81	146	30	12	12	NUM
ijfb-81	146	31	by	by	ADP
ijfb-81	146	32	assumption	assumption	NOUN
ijfb-81	146	33	:	:	PUNCT
ijfb-81	146	34	(	(	PUNCT
ijfb-81	146	35	)	)	PUNCT
ijfb-81	146	36	rank	rank	NOUN
ijfb-81	146	37	m	m	PROPN
ijfb-81	146	38	k	k	PROPN
ijfb-81	147	1			PROPN
ijfb-81	147	2			PROPN
ijfb-81	147	3	,	,	PUNCT
ijfb-81	147	4	therefore	therefore	ADV
ijfb-81	147	5	,	,	PUNCT
ijfb-81	147	6	there	there	PRON
ijfb-81	147	7	is	be	VERB
ijfb-81	147	8	existence	existence	NOUN
ijfb-81	147	9	of	of	ADP
ijfb-81	147	10	cointegration	cointegration	NOUN
ijfb-81	147	11	and	and	CCONJ
ijfb-81	147	12			NOUN
ijfb-81	147	13	can	can	AUX
ijfb-81	147	14	be	be	AUX
ijfb-81	147	15	decompose	decompose	VERB
ijfb-81	147	16	into	into	ADP
ijfb-81	147	17	adjustment	adjustment	NOUN
ijfb-81	147	18	parameter	parameter	NOUN
ijfb-81	147	19			PUNCT
ijfb-81	147	20	and	and	CCONJ
ijfb-81	147	21	long	long	ADJ
ijfb-81	147	22	run	run	NOUN
ijfb-81	147	23	coefficient	coefficient	NOUN
ijfb-81	147	24	'	'	PUNCT
ijfb-81	147	25			NOUN
ijfb-81	147	26	.	.	PUNCT
ijfb-81	148	1	then	then	ADV
ijfb-81	148	2	,	,	PUNCT
ijfb-81	148	3	equation	equation	NOUN
ijfb-81	148	4	3.9	3.9	NUM
ijfb-81	148	5	becomes	become	VERB
ijfb-81	148	6	'	'	PART
ijfb-81	148	7	0	0	NUM
ijfb-81	148	8	1	1	NUM
ijfb-81	148	9	1	1	NUM
ijfb-81	148	10	...	...	PUNCT
ijfb-81	149	1	t	t	PROPN
ijfb-81	150	1	p	p	NOUN
ijfb-81	151	1	t	t	PROPN
ijfb-81	152	1	i	i	PRON
ijfb-81	152	2	t	t	PROPN
ijfb-81	152	3	p	p	X
ijfb-81	153	1	t	t	X
ijfb-81	154	1	i	i	PRON
ijfb-81	154	2	y	y	PROPN
ijfb-81	154	3	a	a	DET
ijfb-81	154	4	y	y	PROPN
ijfb-81	154	5	a	a	DET
ijfb-81	154	6	y	y	PROPN
ijfb-81	154	7	e	e	PROPN
ijfb-81	154	8			PROPN
ijfb-81	154	9			PROPN
ijfb-81	154	10			NUM
ijfb-81	154	11			NOUN
ijfb-81	154	12			PROPN
ijfb-81	154	13			PROPN
ijfb-81	154	14			ADV
ijfb-81	154	15			PUNCT
ijfb-81	154	16			PUNCT
ijfb-81	154	17			NOUN
ijfb-81	154	18	3.10	3.10	NUM
ijfb-81	154	19	like	like	ADP
ijfb-81	154	20	johansen	johansen	PROPN
ijfb-81	154	21	(	(	PUNCT
ijfb-81	154	22	1980	1980	NUM
ijfb-81	154	23	)	)	PUNCT
ijfb-81	154	24	,	,	PUNCT
ijfb-81	154	25	we	we	PRON
ijfb-81	154	26	employed	employ	VERB
ijfb-81	154	27	trace	trace	NOUN
ijfb-81	154	28	statistic	statistic	NOUN
ijfb-81	154	29	to	to	PART
ijfb-81	154	30	obtain	obtain	VERB
ijfb-81	154	31	the	the	DET
ijfb-81	154	32	rank	rank	NOUN
ijfb-81	154	33	of	of	ADP
ijfb-81	154	34	the	the	DET
ijfb-81	154	35	cointegration	cointegration	NOUN
ijfb-81	154	36	.	.	PUNCT
ijfb-81	155	1	the	the	DET
ijfb-81	155	2	statistic	statistic	NOUN
ijfb-81	155	3	is	be	AUX
ijfb-81	155	4	specified	specify	VERB
ijfb-81	155	5	as	as	SCONJ
ijfb-81	155	6	follows	follow	VERB
ijfb-81	155	7	.	.	PUNCT
ijfb-81	156	1	1	1	NUM
ijfb-81	156	2	(	(	PUNCT
ijfb-81	156	3	)	)	PUNCT
ijfb-81	156	4	(	(	PUNCT
ijfb-81	156	5	1	1	X
ijfb-81	156	6	)	)	PUNCT
ijfb-81	156	7	p	p	NOUN
ijfb-81	156	8	tr	tr	VERB
ijfb-81	157	1	i	i	PRON
ijfb-81	158	1	i	i	PRON
ijfb-81	158	2	m	m	VERB
ijfb-81	159	1	lik	lik	PROPN
ijfb-81	159	2	t	t	PROPN
ijfb-81	159	3	p	p	NOUN
ijfb-81	159	4	in	in	ADP
ijfb-81	159	5			ADJ
ijfb-81	160	1			PROPN
ijfb-81	160	2			PUNCT
ijfb-81	160	3			NUM
ijfb-81	160	4			PROPN
ijfb-81	160	5			PROPN
ijfb-81	160	6			PROPN
ijfb-81	160	7			PROPN
ijfb-81	160	8	3.11	3.11	NUM
ijfb-81	160	9	where	where	SCONJ
ijfb-81	160	10	:	:	PUNCT
ijfb-81	160	11	1,	1,	NUM
ijfb-81	160	12	...	...	PUNCT
ijfb-81	160	13	,i	,i	PUNCT
ijfb-81	160	14	p	p	PROPN
ijfb-81	160	15			ADJ
ijfb-81	160	16			PROPN
ijfb-81	160	17	,	,	PUNCT
ijfb-81	160	18	1	1	NUM
ijfb-81	160	19	2	2	NUM
ijfb-81	160	20	...	...	PUNCT
ijfb-81	160	21	p	p	PROPN
ijfb-81	160	22			ADJ
ijfb-81	160	23			NOUN
ijfb-81	160	24			INTJ
ijfb-81	160	25			INTJ
ijfb-81	160	26	are	be	AUX
ijfb-81	160	27	the	the	DET
ijfb-81	160	28	eigen	eigen	PROPN
ijfb-81	160	29	values	value	NOUN
ijfb-81	160	30	and	and	CCONJ
ijfb-81	160	31	the	the	DET
ijfb-81	160	32	eigen	eigen	PROPN
ijfb-81	160	33	vectors	vector	NOUN
ijfb-81	160	34	show	show	VERB
ijfb-81	160	35	the	the	DET
ijfb-81	160	36	cointegration	cointegration	NOUN
ijfb-81	160	37	rank	rank	NOUN
ijfb-81	160	38	.	.	PUNCT
ijfb-81	161	1	3.2	3.2	NUM
ijfb-81	161	2	data	datum	NOUN
ijfb-81	161	3	source	source	NOUN
ijfb-81	161	4	the	the	DET
ijfb-81	161	5	data	datum	NOUN
ijfb-81	161	6	for	for	ADP
ijfb-81	161	7	this	this	DET
ijfb-81	161	8	study	study	NOUN
ijfb-81	161	9	are	be	AUX
ijfb-81	161	10	secondary	secondary	ADJ
ijfb-81	161	11	and	and	CCONJ
ijfb-81	161	12	are	be	AUX
ijfb-81	161	13	were	be	AUX
ijfb-81	161	14	sourced	source	VERB
ijfb-81	161	15	from	from	ADP
ijfb-81	161	16	the	the	DET
ijfb-81	161	17	cbn	cbn	PROPN
ijfb-81	161	18	annual	annual	ADJ
ijfb-81	161	19	statistical	statistical	ADJ
ijfb-81	161	20	bulletin	bulletin	NOUN
ijfb-81	161	21	over	over	ADP
ijfb-81	161	22	the	the	DET
ijfb-81	161	23	period	period	NOUN
ijfb-81	161	24	of	of	ADP
ijfb-81	161	25	1980	1980	NUM
ijfb-81	161	26	to	to	ADP
ijfb-81	161	27	2015	2015	NUM
ijfb-81	161	28	4	4	NUM
ijfb-81	161	29	.	.	PUNCT
ijfb-81	161	30	results	result	VERB
ijfb-81	161	31	4.1	4.1	NUM
ijfb-81	161	32	descriptive	descriptive	ADJ
ijfb-81	161	33	statistics	statistic	NOUN
ijfb-81	161	34	results	result	VERB
ijfb-81	161	35	the	the	DET
ijfb-81	161	36	descriptive	descriptive	ADJ
ijfb-81	161	37	statistics	statistic	NOUN
ijfb-81	161	38	results	result	NOUN
ijfb-81	161	39	are	be	AUX
ijfb-81	161	40	based	base	VERB
ijfb-81	161	41	on	on	ADP
ijfb-81	161	42	values	value	NOUN
ijfb-81	161	43	of	of	ADP
ijfb-81	161	44	the	the	DET
ijfb-81	161	45	mean	mean	ADJ
ijfb-81	161	46	,	,	PUNCT
ijfb-81	161	47	standard	standard	ADJ
ijfb-81	161	48	deviation	deviation	NOUN
ijfb-81	161	49	,	,	PUNCT
ijfb-81	161	50	skewness	skewness	NOUN
ijfb-81	161	51	,	,	PUNCT
ijfb-81	161	52	kurtosis	kurtosis	NOUN
ijfb-81	161	53	and	and	CCONJ
ijfb-81	161	54	jaque	jaque	NOUN
ijfb-81	161	55	-	-	PUNCT
ijfb-81	161	56	bera	bera	NOUN
ijfb-81	161	57	.	.	PUNCT
ijfb-81	162	1	these	these	DET
ijfb-81	162	2	values	value	NOUN
ijfb-81	162	3	are	be	AUX
ijfb-81	162	4	presented	present	VERB
ijfb-81	162	5	in	in	ADP
ijfb-81	162	6	table	table	NOUN
ijfb-81	162	7	1	1	NUM
ijfb-81	162	8	below	below	ADV
ijfb-81	162	9	.	.	PUNCT
ijfb-81	163	1	table	table	NOUN
ijfb-81	163	2	1	1	NUM
ijfb-81	163	3	result	result	NOUN
ijfb-81	163	4	of	of	ADP
ijfb-81	163	5	descriptive	descriptive	ADJ
ijfb-81	163	6	statistics	statistic	NOUN
ijfb-81	163	7	on	on	ADP
ijfb-81	163	8	ex	ex	PROPN
ijfb-81	163	9	,	,	PUNCT
ijfb-81	163	10	inf	inf	ADJ
ijfb-81	163	11	,	,	PUNCT
ijfb-81	163	12	int	int	NOUN
ijfb-81	163	13	and	and	CCONJ
ijfb-81	163	14	tot	tot	NOUN
ijfb-81	163	15	ass	ass	NOUN
ijfb-81	163	16	(	(	PUNCT
ijfb-81	163	17	1980	1980	NUM
ijfb-81	163	18	-	-	SYM
ijfb-81	163	19	2015	2015	NUM
ijfb-81	163	20	)	)	PUNCT
ijfb-81	163	21	ex	ex	PRON
ijfb-81	163	22	inf	inf	PROPN
ijfb-81	163	23	int	int	NOUN
ijfb-81	163	24	tot	tot	NOUN
ijfb-81	163	25	ass	ass	NOUN
ijfb-81	163	26	mean	mean	VERB
ijfb-81	163	27	11.44389	11.44389	NUM
ijfb-81	163	28	19.39667	19.39667	NUM
ijfb-81	163	29	21.24750	21.24750	NUM
ijfb-81	164	1	6004.744	6004.744	NUM
ijfb-81	164	2	minimum	minimum	NOUN
ijfb-81	164	3	-21.95000	-21.95000	NUM
ijfb-81	164	4	3.230000	3.230000	NUM
ijfb-81	164	5	9.500000	9.500000	NUM
ijfb-81	164	6	18.45630	18.45630	NUM
ijfb-81	164	7	std	std	PROPN
ijfb-81	164	8	.	.	PUNCT
ijfb-81	164	9	dev	dev	PROPN
ijfb-81	164	10	.	.	PROPN
ijfb-81	164	11	13.88579	13.88579	NUM
ijfb-81	164	12	17.29469	17.29469	NUM
ijfb-81	164	13	5.895561	5.895561	NUM
ijfb-81	164	14	9147.837	9147.837	PROPN
ijfb-81	164	15	skewness	skewness	NOUN
ijfb-81	164	16	0.626376	0.626376	NUM
ijfb-81	164	17	1.617202	1.617202	NUM
ijfb-81	164	18	-0.057698	-0.057698	NOUN
ijfb-81	164	19	1.325447	1.325447	NUM
ijfb-81	164	20	kurtosis	kurtosis	VERB
ijfb-81	164	21	4.423916	4.423916	NUM
ijfb-81	164	22	4.595930	4.595930	NUM
ijfb-81	164	23	3.232494	3.232494	NUM
ijfb-81	164	24	3.167121	3.167121	NUM
ijfb-81	164	25	jarque	jarque	NOUN
ijfb-81	164	26	-	-	PUNCT
ijfb-81	164	27	bera	bera	NOUN
ijfb-81	164	28	5.395383	5.395383	NUM
ijfb-81	164	29	19.51254	19.51254	NUM
ijfb-81	164	30	0.101055	0.101055	NUM
ijfb-81	164	31	10.58275	10.58275	NUM
ijfb-81	164	32	probability	probability	NOUN
ijfb-81	164	33	0.067361	0.067361	NUM
ijfb-81	164	34	0.000058	0.000058	NUM
ijfb-81	164	35	0.950728	0.950728	NUM
ijfb-81	164	36	0.005035	0.005035	NUM
ijfb-81	164	37	source	source	NOUN
ijfb-81	164	38	:	:	PUNCT
ijfb-81	164	39	author	author	NOUN
ijfb-81	164	40	’s	’s	PART
ijfb-81	164	41	computation	computation	NOUN
ijfb-81	164	42	using	use	VERB
ijfb-81	164	43	e	e	NOUN
ijfb-81	164	44	-	-	NOUN
ijfb-81	164	45	views	view	NOUN
ijfb-81	164	46	window	window	NOUN
ijfb-81	164	47	9	9	NUM
ijfb-81	164	48	the	the	DET
ijfb-81	164	49	mean	mean	ADJ
ijfb-81	164	50	values	value	NOUN
ijfb-81	164	51	of	of	ADP
ijfb-81	164	52	exchange	exchange	NOUN
ijfb-81	164	53	rate	rate	NOUN
ijfb-81	164	54	,	,	PUNCT
ijfb-81	164	55	inflation	inflation	NOUN
ijfb-81	164	56	interest	interest	NOUN
ijfb-81	164	57	rate	rate	NOUN
ijfb-81	164	58	and	and	CCONJ
ijfb-81	164	59	total	total	ADJ
ijfb-81	164	60	asset	asset	NOUN
ijfb-81	164	61	of	of	ADP
ijfb-81	164	62	banks	bank	NOUN
ijfb-81	164	63	in	in	ADP
ijfb-81	164	64	table	table	NOUN
ijfb-81	164	65	1	1	NUM
ijfb-81	164	66	are	be	AUX
ijfb-81	164	67	about	about	ADV
ijfb-81	164	68	11.44	11.44	NUM
ijfb-81	164	69	,	,	PUNCT
ijfb-81	164	70	19.40	19.40	NUM
ijfb-81	164	71	,	,	PUNCT
ijfb-81	164	72	21.25	21.25	NUM
ijfb-81	164	73	and	and	CCONJ
ijfb-81	164	74	6004.74	6004.74	NUM
ijfb-81	164	75	.	.	PUNCT
ijfb-81	165	1	it	it	PRON
ijfb-81	165	2	appears	appear	VERB
ijfb-81	165	3	that	that	SCONJ
ijfb-81	165	4	all	all	DET
ijfb-81	165	5	these	these	DET
ijfb-81	165	6	values	value	NOUN
ijfb-81	165	7	are	be	AUX
ijfb-81	165	8	positive	positive	ADJ
ijfb-81	165	9	.	.	PUNCT
ijfb-81	166	1	this	this	DET
ijfb-81	166	2	an	an	DET
ijfb-81	166	3	indication	indication	NOUN
ijfb-81	166	4	that	that	SCONJ
ijfb-81	166	5	these	these	DET
ijfb-81	166	6	variables	variable	NOUN
ijfb-81	166	7	do	do	AUX
ijfb-81	166	8	not	not	PART
ijfb-81	166	9	decrease	decrease	VERB
ijfb-81	166	10	throughout	throughout	ADP
ijfb-81	166	11	the	the	DET
ijfb-81	166	12	period	period	NOUN
ijfb-81	166	13	of	of	ADP
ijfb-81	166	14	investigation	investigation	NOUN
ijfb-81	166	15	.	.	PUNCT
ijfb-81	167	1	the	the	DET
ijfb-81	167	2	standard	standard	ADJ
ijfb-81	167	3	deviation	deviation	NOUN
ijfb-81	167	4	of	of	ADP
ijfb-81	167	5	these	these	DET
ijfb-81	167	6	variables	variable	NOUN
ijfb-81	167	7	are	be	AUX
ijfb-81	167	8	13.89	13.89	NUM
ijfb-81	167	9	,	,	PUNCT
ijfb-81	167	10	17.29	17.29	NUM
ijfb-81	167	11	,	,	PUNCT
ijfb-81	167	12	5.90	5.90	NUM
ijfb-81	167	13	and	and	CCONJ
ijfb-81	167	14	9147.84	9147.84	NUM
ijfb-81	167	15	respectively	respectively	ADV
ijfb-81	167	16	for	for	ADP
ijfb-81	167	17	ex	ex	PROPN
ijfb-81	167	18	,	,	PUNCT
ijfb-81	167	19	inf	inf	ADJ
ijfb-81	167	20	,	,	PUNCT
ijfb-81	167	21	int	int	NOUN
ijfb-81	167	22	and	and	CCONJ
ijfb-81	167	23	tot	tot	NOUN
ijfb-81	167	24	ass	ass	NOUN
ijfb-81	167	25	.	.	PUNCT
ijfb-81	168	1	looking	look	VERB
ijfb-81	168	2	at	at	ADP
ijfb-81	168	3	these	these	DET
ijfb-81	168	4	values	value	NOUN
ijfb-81	168	5	,	,	PUNCT
ijfb-81	168	6	it	it	PRON
ijfb-81	168	7	shows	show	VERB
ijfb-81	168	8	that	that	SCONJ
ijfb-81	168	9	total	total	ADJ
ijfb-81	168	10	asset	asset	NOUN
ijfb-81	168	11	has	have	VERB
ijfb-81	168	12	the	the	DET
ijfb-81	168	13	highest	high	ADJ
ijfb-81	168	14	standard	standard	ADJ
ijfb-81	168	15	deviation	deviation	NOUN
ijfb-81	168	16	implying	imply	VERB
ijfb-81	168	17	that	that	SCONJ
ijfb-81	168	18	it	it	PRON
ijfb-81	168	19	likely	likely	ADV
ijfb-81	168	20	going	go	VERB
ijfb-81	168	21	to	to	PART
ijfb-81	168	22	be	be	AUX
ijfb-81	168	23	the	the	DET
ijfb-81	168	24	most	most	ADV
ijfb-81	168	25	volatile	volatile	ADJ
ijfb-81	168	26	.	.	PUNCT
ijfb-81	169	1	table	table	NOUN
ijfb-81	169	2	1	1	NUM
ijfb-81	169	3	also	also	ADV
ijfb-81	169	4	shows	show	VERB
ijfb-81	169	5	that	that	SCONJ
ijfb-81	169	6	only	only	ADV
ijfb-81	169	7	interest	interest	NOUN
ijfb-81	169	8	rate	rate	NOUN
ijfb-81	169	9	is	be	AUX
ijfb-81	169	10	negatively	negatively	ADV
ijfb-81	169	11	skewed	skewed	ADJ
ijfb-81	169	12	and	and	CCONJ
ijfb-81	169	13	as	as	SCONJ
ijfb-81	169	14	they	they	PRON
ijfb-81	169	15	asymmetric	asymmetric	VERB
ijfb-81	169	16	in	in	ADP
ijfb-81	169	17	nature	nature	NOUN
ijfb-81	169	18	.	.	PUNCT
ijfb-81	170	1	in	in	ADP
ijfb-81	170	2	the	the	DET
ijfb-81	170	3	same	same	ADJ
ijfb-81	170	4	token	token	NOUN
ijfb-81	170	5	,	,	PUNCT
ijfb-81	170	6	we	we	PRON
ijfb-81	170	7	discover	discover	VERB
ijfb-81	170	8	that	that	SCONJ
ijfb-81	170	9	the	the	DET
ijfb-81	170	10	kurtosis	kurtosis	NOUN
ijfb-81	170	11	values	value	NOUN
ijfb-81	170	12	of	of	ADP
ijfb-81	170	13	the	the	DET
ijfb-81	170	14	exchange	exchange	NOUN
ijfb-81	170	15	rate	rate	NOUN
ijfb-81	170	16	and	and	CCONJ
ijfb-81	170	17	inflation	inflation	NOUN
ijfb-81	170	18	are	be	AUX
ijfb-81	170	19	in	in	ADP
ijfb-81	170	20	excess	excess	NOUN
ijfb-81	170	21	of	of	ADP
ijfb-81	170	22	three	three	NUM
ijfb-81	170	23	,	,	PUNCT
ijfb-81	170	24	meaning	mean	VERB
ijfb-81	170	25	that	that	SCONJ
ijfb-81	170	26	they	they	PRON
ijfb-81	170	27	all	all	PRON
ijfb-81	170	28	leptokurtic	leptokurtic	ADJ
ijfb-81	170	29	,	,	PUNCT
ijfb-81	170	30	while	while	SCONJ
ijfb-81	170	31	bank	bank	NOUN
ijfb-81	170	32	performance	performance	NOUN
ijfb-81	170	33	versus	versus	ADP
ijfb-81	170	34	recession	recession	NOUN
ijfb-81	170	35	indicators	indicator	NOUN
ijfb-81	170	36	:	:	PUNCT
ijfb-81	170	37	a	a	DET
ijfb-81	170	38	linear	linear	ADJ
ijfb-81	170	39	cointegration	cointegration	NOUN
ijfb-81	170	40	approach	approach	NOUN
ijfb-81	170	41	ashamu	ashamu	PROPN
ijfb-81	170	42	sikiru	sikiru	PROPN
ijfb-81	170	43	oyerinde	oyerinde	VERB
ijfb-81	170	44	13	13	NUM
ijfb-81	170	45	interest	interest	NOUN
ijfb-81	170	46	rate	rate	NOUN
ijfb-81	170	47	and	and	CCONJ
ijfb-81	170	48	total	total	ADJ
ijfb-81	170	49	asset	asset	NOUN
ijfb-81	170	50	are	be	AUX
ijfb-81	170	51	approximally	approximally	ADV
ijfb-81	170	52	three	three	NUM
ijfb-81	170	53	.	.	PUNCT
ijfb-81	171	1	meaning	mean	VERB
ijfb-81	171	2	they	they	PRON
ijfb-81	171	3	are	be	AUX
ijfb-81	171	4	mesokurtic	mesokurtic	ADJ
ijfb-81	171	5	.	.	PUNCT
ijfb-81	172	1	however	however	ADV
ijfb-81	172	2	,	,	PUNCT
ijfb-81	172	3	the	the	DET
ijfb-81	172	4	probabilities	probability	NOUN
ijfb-81	172	5	of	of	ADP
ijfb-81	172	6	the	the	DET
ijfb-81	172	7	jarque	jarque	NOUN
ijfb-81	172	8	-	-	PUNCT
ijfb-81	172	9	bera	bera	NOUN
ijfb-81	172	10	statistics	statistic	NOUN
ijfb-81	172	11	show	show	VERB
ijfb-81	172	12	that	that	SCONJ
ijfb-81	172	13	exchange	exchange	NOUN
ijfb-81	172	14	rate	rate	NOUN
ijfb-81	172	15	interest	interest	NOUN
ijfb-81	172	16	rate	rate	NOUN
ijfb-81	172	17	and	and	CCONJ
ijfb-81	172	18	total	total	ADJ
ijfb-81	172	19	asset	asset	NOUN
ijfb-81	172	20	are	be	AUX
ijfb-81	172	21	normally	normally	ADV
ijfb-81	172	22	distributed	distribute	VERB
ijfb-81	172	23	while	while	SCONJ
ijfb-81	172	24	inflation	inflation	NOUN
ijfb-81	172	25	does	do	AUX
ijfb-81	172	26	not	not	PART
ijfb-81	172	27	follow	follow	VERB
ijfb-81	172	28	a	a	DET
ijfb-81	172	29	normal	normal	ADJ
ijfb-81	172	30	distribution	distribution	NOUN
ijfb-81	172	31	.	.	PUNCT
ijfb-81	173	1	4.2	4.2	NUM
ijfb-81	173	2	unit	unit	NOUN
ijfb-81	173	3	root	root	NOUN
ijfb-81	173	4	test	test	NOUN
ijfb-81	173	5	table	table	NOUN
ijfb-81	173	6	3	3	NUM
ijfb-81	173	7	:	:	PUNCT
ijfb-81	173	8	the	the	DET
ijfb-81	173	9	result	result	NOUN
ijfb-81	173	10	of	of	ADP
ijfb-81	173	11	unit	unit	NOUN
ijfb-81	173	12	root	root	NOUN
ijfb-81	173	13	test	test	NOUN
ijfb-81	173	14	on	on	ADP
ijfb-81	173	15	ex	ex	PROPN
ijfb-81	173	16	,	,	PUNCT
ijfb-81	173	17	inf	inf	ADJ
ijfb-81	173	18	,	,	PUNCT
ijfb-81	173	19	int	int	NOUN
ijfb-81	173	20	and	and	CCONJ
ijfb-81	173	21	tot	tot	VERB
ijfb-81	173	22	ass	ass	NOUN
ijfb-81	173	23	variable	variable	ADJ
ijfb-81	173	24	adf	adf	PROPN
ijfb-81	173	25	stat	stat	NOUN
ijfb-81	173	26	5	5	NUM
ijfb-81	173	27	%	%	NOUN
ijfb-81	173	28	cv	cv	PROPN
ijfb-81	173	29	p.v	p.v	AUX
ijfb-81	173	30	ex	ex	X
ijfb-81	173	31	-4.934	-4.934	PUNCT
ijfb-81	173	32	-2.95	-2.95	NUM
ijfb-81	173	33	0.0003	0.0003	NUM
ijfb-81	173	34	d(ex	d(ex	NOUN
ijfb-81	173	35	)	)	PUNCT
ijfb-81	173	36	-6.76	-6.76	PRON
ijfb-81	173	37	-2.95	-2.95	NUM
ijfb-81	173	38	0.0000	0.0000	NUM
ijfb-81	173	39	inf	inf	NOUN
ijfb-81	173	40	-2.99	-2.99	NOUN
ijfb-81	173	41	-2.95	-2.95	NUM
ijfb-81	173	42	0.0458	0.0458	NUM
ijfb-81	173	43	d(inf	d(inf	NOUN
ijfb-81	173	44	)	)	PUNCT
ijfb-81	173	45	-5.66	-5.66	NOUN
ijfb-81	173	46	-2.95	-2.95	NUM
ijfb-81	173	47	0.0000	0.0000	NUM
ijfb-81	173	48	int	int	NOUN
ijfb-81	173	49	-2.96	-2.96	NOUN
ijfb-81	173	50	-2.95	-2.95	NUM
ijfb-81	173	51	0.0458	0.0458	NUM
ijfb-81	173	52	d(int	d(int	NOUN
ijfb-81	173	53	)	)	PUNCT
ijfb-81	173	54	-6.64	-6.64	NOUN
ijfb-81	173	55	-2.95	-2.95	NUM
ijfb-81	173	56	0.0000	0.0000	NUM
ijfb-81	173	57	tot	tot	NOUN
ijfb-81	173	58	ass	ass	NOUN
ijfb-81	173	59	0.97	0.97	NUM
ijfb-81	173	60	-2.95	-2.95	NUM
ijfb-81	173	61	0.9953	0.9953	NUM
ijfb-81	173	62	d(tot	d(tot	NOUN
ijfb-81	173	63	ass	ass	NOUN
ijfb-81	173	64	)	)	PUNCT
ijfb-81	173	65	-2.10	-2.10	NOUN
ijfb-81	173	66	-2.95	-2.95	NUM
ijfb-81	173	67	0.2475	0.2475	NUM
ijfb-81	173	68	source	source	NOUN
ijfb-81	173	69	:	:	PUNCT
ijfb-81	173	70	author	author	NOUN
ijfb-81	173	71	’s	’s	PART
ijfb-81	173	72	computation	computation	NOUN
ijfb-81	173	73	using	use	VERB
ijfb-81	173	74	e	e	NOUN
ijfb-81	173	75	-	-	NOUN
ijfb-81	173	76	view	view	NOUN
ijfb-81	173	77	9	9	NUM
ijfb-81	173	78	from	from	ADP
ijfb-81	173	79	the	the	DET
ijfb-81	173	80	above	above	ADJ
ijfb-81	173	81	table	table	NOUN
ijfb-81	173	82	,	,	PUNCT
ijfb-81	173	83	it	it	PRON
ijfb-81	173	84	is	be	AUX
ijfb-81	173	85	seen	see	VERB
ijfb-81	173	86	that	that	SCONJ
ijfb-81	173	87	at	at	ADP
ijfb-81	173	88	level	level	NOUN
ijfb-81	173	89	exchange	exchange	NOUN
ijfb-81	173	90	rate	rate	NOUN
ijfb-81	173	91	,	,	PUNCT
ijfb-81	173	92	inflation	inflation	NOUN
ijfb-81	173	93	,	,	PUNCT
ijfb-81	173	94	and	and	CCONJ
ijfb-81	173	95	interest	interest	NOUN
ijfb-81	173	96	rate	rate	NOUN
ijfb-81	173	97	are	be	AUX
ijfb-81	173	98	stationary	stationary	ADJ
ijfb-81	173	99	while	while	SCONJ
ijfb-81	173	100	the	the	DET
ijfb-81	173	101	null	null	NOUN
ijfb-81	173	102	holds	hold	VERB
ijfb-81	173	103	for	for	ADP
ijfb-81	173	104	total	total	ADJ
ijfb-81	173	105	asset	asset	NOUN
ijfb-81	173	106	that	that	SCONJ
ijfb-81	173	107	the	the	DET
ijfb-81	173	108	series	series	NOUN
ijfb-81	173	109	of	of	ADP
ijfb-81	173	110	total	total	ADJ
ijfb-81	173	111	asset	asset	NOUN
ijfb-81	173	112	is	be	AUX
ijfb-81	173	113	not	not	PART
ijfb-81	173	114	stationary	stationary	ADJ
ijfb-81	173	115	or	or	CCONJ
ijfb-81	173	116	has	have	VERB
ijfb-81	173	117	a	a	DET
ijfb-81	173	118	unit	unit	NOUN
ijfb-81	173	119	root	root	NOUN
ijfb-81	173	120	.	.	PUNCT
ijfb-81	174	1	in	in	ADP
ijfb-81	174	2	the	the	DET
ijfb-81	174	3	same	same	ADJ
ijfb-81	174	4	token	token	NOUN
ijfb-81	174	5	,	,	PUNCT
ijfb-81	174	6	at	at	ADP
ijfb-81	174	7	first	first	ADJ
ijfb-81	174	8	difference	difference	NOUN
ijfb-81	174	9	exchange	exchange	NOUN
ijfb-81	174	10	rate	rate	NOUN
ijfb-81	174	11	,	,	PUNCT
ijfb-81	174	12	inflation	inflation	NOUN
ijfb-81	174	13	,	,	PUNCT
ijfb-81	174	14	and	and	CCONJ
ijfb-81	174	15	interest	interest	NOUN
ijfb-81	174	16	rate	rate	NOUN
ijfb-81	174	17	are	be	AUX
ijfb-81	174	18	stationary	stationary	ADJ
ijfb-81	174	19	while	while	SCONJ
ijfb-81	174	20	total	total	ADJ
ijfb-81	174	21	asset	asset	NOUN
ijfb-81	174	22	is	be	AUX
ijfb-81	174	23	not	not	PART
ijfb-81	174	24	stationary	stationary	ADJ
ijfb-81	174	25	.	.	PUNCT
ijfb-81	175	1	4.3	4.3	NUM
ijfb-81	175	2	test	test	NOUN
ijfb-81	175	3	of	of	ADP
ijfb-81	175	4	cointegration	cointegration	NOUN
ijfb-81	175	5	on	on	ADP
ijfb-81	175	6	the	the	DET
ijfb-81	175	7	variables	variable	NOUN
ijfb-81	175	8	ex	ex	PROPN
ijfb-81	175	9	,	,	PUNCT
ijfb-81	175	10	inf	inf	ADJ
ijfb-81	175	11	,	,	PUNCT
ijfb-81	175	12	int	int	NOUN
ijfb-81	175	13	and	and	CCONJ
ijfb-81	175	14	tot	tot	VERB
ijfb-81	175	15	ass	ass	NOUN
ijfb-81	175	16	the	the	DET
ijfb-81	175	17	cointegration	cointegration	NOUN
ijfb-81	175	18	technique	technique	NOUN
ijfb-81	175	19	introduced	introduce	VERB
ijfb-81	175	20	by	by	ADP
ijfb-81	175	21	johansen	johansen	PROPN
ijfb-81	175	22	was	be	AUX
ijfb-81	175	23	adopted	adopt	VERB
ijfb-81	175	24	in	in	ADP
ijfb-81	175	25	this	this	DET
ijfb-81	175	26	study	study	NOUN
ijfb-81	175	27	.	.	PUNCT
ijfb-81	176	1	the	the	DET
ijfb-81	176	2	results	result	NOUN
ijfb-81	176	3	however	however	ADV
ijfb-81	176	4	are	be	AUX
ijfb-81	176	5	reported	report	VERB
ijfb-81	176	6	in	in	ADP
ijfb-81	176	7	table	table	NOUN
ijfb-81	176	8	4	4	NUM
ijfb-81	176	9	table	table	NOUN
ijfb-81	176	10	4	4	NUM
ijfb-81	176	11	cointegration	cointegration	NOUN
ijfb-81	176	12	test	test	NOUN
ijfb-81	176	13	result	result	NOUN
ijfb-81	176	14	on	on	ADP
ijfb-81	176	15	ex	ex	PROPN
ijfb-81	176	16	,	,	PUNCT
ijfb-81	176	17	inf	inf	ADJ
ijfb-81	176	18	,	,	PUNCT
ijfb-81	176	19	int	int	NOUN
ijfb-81	176	20	and	and	CCONJ
ijfb-81	176	21	tot	tot	NOUN
ijfb-81	176	22	ass	ass	NOUN
ijfb-81	176	23	hypothesized	hypothesize	VERB
ijfb-81	176	24	trace	trace	NOUN
ijfb-81	176	25	0.05	0.05	NUM
ijfb-81	176	26	no	no	NOUN
ijfb-81	176	27	.	.	PUNCT
ijfb-81	177	1	of	of	ADP
ijfb-81	177	2	ce(s	ce(s	ADV
ijfb-81	177	3	)	)	PUNCT
ijfb-81	177	4	eigenvalue	eigenvalue	NOUN
ijfb-81	177	5	statistic	statistic	ADJ
ijfb-81	177	6	critical	critical	ADJ
ijfb-81	177	7	value	value	NOUN
ijfb-81	177	8	prob	prob	NOUN
ijfb-81	177	9	.	.	PUNCT
ijfb-81	178	1	*	*	PUNCT
ijfb-81	179	1	*	*	PUNCT
ijfb-81	180	1	none	none	NOUN
ijfb-81	180	2	*	*	PUNCT
ijfb-81	180	3	0.597136	0.597136	NUM
ijfb-81	180	4	69.61549	69.61549	NUM
ijfb-81	180	5	63.87610	63.87610	NUM
ijfb-81	180	6	0.0152	0.0152	NUM
ijfb-81	180	7	at	at	ADP
ijfb-81	180	8	most	most	ADJ
ijfb-81	180	9	1	1	NUM
ijfb-81	180	10	0.475563	0.475563	NUM
ijfb-81	180	11	38.70421	38.70421	NUM
ijfb-81	180	12	42.91525	42.91525	NUM
ijfb-81	180	13	0.1239	0.1239	NUM
ijfb-81	180	14	at	at	ADP
ijfb-81	180	15	most	most	ADJ
ijfb-81	180	16	2	2	NUM
ijfb-81	180	17	0.232552	0.232552	NUM
ijfb-81	180	18	16.75957	16.75957	NUM
ijfb-81	180	19	25.87211	25.87211	NUM
ijfb-81	180	20	0.4331	0.4331	NUM
ijfb-81	180	21	at	at	ADP
ijfb-81	180	22	most	most	ADJ
ijfb-81	180	23	3	3	NUM
ijfb-81	180	24	0.204070	0.204070	NUM
ijfb-81	180	25	7.760295	7.760295	NUM
ijfb-81	180	26	12.51798	12.51798	NUM
ijfb-81	180	27	0.2719	0.2719	NUM
ijfb-81	180	28	source	source	NOUN
ijfb-81	180	29	:	:	PUNCT
ijfb-81	180	30	author	author	NOUN
ijfb-81	180	31	’s	’s	PART
ijfb-81	180	32	computation	computation	NOUN
ijfb-81	180	33	using	use	VERB
ijfb-81	180	34	e	e	NOUN
ijfb-81	180	35	-	-	NOUN
ijfb-81	180	36	view	view	ADJ
ijfb-81	180	37	9	9	NUM
ijfb-81	180	38	table	table	NOUN
ijfb-81	180	39	4	4	NUM
ijfb-81	180	40	reports	report	VERB
ijfb-81	180	41	the	the	DET
ijfb-81	180	42	results	result	NOUN
ijfb-81	180	43	of	of	ADP
ijfb-81	180	44	the	the	DET
ijfb-81	180	45	trace	trace	NOUN
ijfb-81	180	46	test	test	NOUN
ijfb-81	180	47	and	and	CCONJ
ijfb-81	180	48	maximum	maximum	PROPN
ijfb-81	180	49	eigen	eigen	PROPN
ijfb-81	180	50	test	test	NOUN
ijfb-81	180	51	in	in	ADP
ijfb-81	180	52	panel	panel	NOUN
ijfb-81	180	53	a	a	PRON
ijfb-81	180	54	and	and	CCONJ
ijfb-81	180	55	b	b	NOUN
ijfb-81	180	56	respectively	respectively	ADV
ijfb-81	180	57	.	.	PUNCT
ijfb-81	181	1	the	the	DET
ijfb-81	181	2	highest	high	ADJ
ijfb-81	181	3	eigen	eigen	PROPN
ijfb-81	181	4	value	value	NOUN
ijfb-81	181	5	is	be	AUX
ijfb-81	181	6	about	about	ADV
ijfb-81	181	7	0.60	0.60	NUM
ijfb-81	181	8	,	,	PUNCT
ijfb-81	181	9	meaning	mean	VERB
ijfb-81	181	10	that	that	SCONJ
ijfb-81	181	11	each	each	PRON
ijfb-81	181	12	of	of	ADP
ijfb-81	181	13	the	the	DET
ijfb-81	181	14	eigen	eigen	PROPN
ijfb-81	181	15	values	value	NOUN
ijfb-81	181	16	is	be	AUX
ijfb-81	181	17	less	less	ADJ
ijfb-81	181	18	unity	unity	NOUN
ijfb-81	181	19	.	.	PUNCT
ijfb-81	182	1	this	this	DET
ijfb-81	182	2	result	result	NOUN
ijfb-81	182	3	indicates	indicate	VERB
ijfb-81	182	4	that	that	SCONJ
ijfb-81	182	5	the	the	DET
ijfb-81	182	6	system	system	NOUN
ijfb-81	182	7	is	be	AUX
ijfb-81	182	8	stable	stable	ADJ
ijfb-81	182	9	and	and	CCONJ
ijfb-81	182	10	cointegration	cointegration	NOUN
ijfb-81	182	11	test	test	NOUN
ijfb-81	182	12	can	can	AUX
ijfb-81	182	13	be	be	AUX
ijfb-81	182	14	conducted	conduct	VERB
ijfb-81	182	15	.	.	PUNCT
ijfb-81	183	1	the	the	DET
ijfb-81	183	2	trace	trace	NOUN
ijfb-81	183	3	statistic	statistic	NOUN
ijfb-81	183	4	under	under	ADP
ijfb-81	183	5	the	the	DET
ijfb-81	183	6	null	null	ADJ
ijfb-81	183	7	hypothesis	hypothesis	NOUN
ijfb-81	183	8	of	of	ADP
ijfb-81	183	9	no	no	DET
ijfb-81	183	10	cointegration	cointegration	NOUN
ijfb-81	183	11	is	be	AUX
ijfb-81	183	12	69.62	69.62	NUM
ijfb-81	183	13	while	while	SCONJ
ijfb-81	183	14	the	the	DET
ijfb-81	183	15	corresponding	corresponding	ADJ
ijfb-81	183	16	critical	critical	ADJ
ijfb-81	183	17	value	value	NOUN
ijfb-81	183	18	at	at	ADP
ijfb-81	183	19	5	5	NUM
ijfb-81	183	20	percent	percent	NOUN
ijfb-81	183	21	is	be	AUX
ijfb-81	183	22	63.88	63.88	NUM
ijfb-81	183	23	.	.	PUNCT
ijfb-81	184	1	this	this	PRON
ijfb-81	184	2	suggests	suggest	VERB
ijfb-81	184	3	that	that	SCONJ
ijfb-81	184	4	the	the	DET
ijfb-81	184	5	null	null	NOUN
ijfb-81	184	6	of	of	ADP
ijfb-81	184	7	no	no	DET
ijfb-81	184	8	cointegration	cointegration	NOUN
ijfb-81	184	9	is	be	AUX
ijfb-81	184	10	rejected	reject	VERB
ijfb-81	184	11	.	.	PUNCT
ijfb-81	185	1	also	also	ADV
ijfb-81	185	2	,	,	PUNCT
ijfb-81	185	3	the	the	DET
ijfb-81	185	4	trace	trace	NOUN
ijfb-81	185	5	statistic	statistic	NOUN
ijfb-81	185	6	under	under	ADP
ijfb-81	185	7	the	the	DET
ijfb-81	185	8	null	null	ADJ
ijfb-81	185	9	hypothesis	hypothesis	NOUN
ijfb-81	185	10	of	of	ADP
ijfb-81	185	11	one	one	NUM
ijfb-81	185	12	cointegrating	cointegrate	VERB
ijfb-81	185	13	equation	equation	NOUN
ijfb-81	185	14	is	be	AUX
ijfb-81	185	15	38.70	38.70	NUM
ijfb-81	185	16	associating	associate	VERB
ijfb-81	185	17	with	with	ADP
ijfb-81	185	18	critical	critical	ADJ
ijfb-81	185	19	value	value	NOUN
ijfb-81	185	20	42.92	42.92	NUM
ijfb-81	185	21	.	.	PUNCT
ijfb-81	186	1	this	this	PRON
ijfb-81	186	2	means	mean	VERB
ijfb-81	186	3	the	the	DET
ijfb-81	186	4	hypothesis	hypothesis	NOUN
ijfb-81	186	5	of	of	ADP
ijfb-81	186	6	one	one	NUM
ijfb-81	186	7	cointegrating	cointegrate	VERB
ijfb-81	186	8	vector	vector	NOUN
ijfb-81	186	9	can	can	AUX
ijfb-81	186	10	not	not	PART
ijfb-81	186	11	be	be	AUX
ijfb-81	186	12	rejected	reject	VERB
ijfb-81	186	13	.	.	PUNCT
ijfb-81	187	1	thus	thus	ADV
ijfb-81	187	2	,	,	PUNCT
ijfb-81	187	3	the	the	DET
ijfb-81	187	4	trace	trace	NOUN
ijfb-81	187	5	test	test	NOUN
ijfb-81	187	6	indicates	indicate	VERB
ijfb-81	187	7	one	one	NUM
ijfb-81	187	8	cointegrating	cointegrate	VERB
ijfb-81	187	9	vector	vector	NOUN
ijfb-81	187	10	and	and	CCONJ
ijfb-81	187	11	two	two	NUM
ijfb-81	187	12	cointegrating	cointegrate	VERB
ijfb-81	187	13	ranks	rank	NOUN
ijfb-81	187	14	.	.	PUNCT
ijfb-81	188	1	therefore	therefore	ADV
ijfb-81	188	2	,	,	PUNCT
ijfb-81	188	3	there	there	PRON
ijfb-81	188	4	is	be	VERB
ijfb-81	188	5	evidence	evidence	NOUN
ijfb-81	188	6	of	of	ADP
ijfb-81	188	7	cointegration	cointegration	NOUN
ijfb-81	188	8	or	or	CCONJ
ijfb-81	188	9	long	long	ADJ
ijfb-81	188	10	run	run	NOUN
ijfb-81	188	11	relationship	relationship	NOUN
ijfb-81	188	12	between	between	ADP
ijfb-81	188	13	exchange	exchange	NOUN
ijfb-81	188	14	rate	rate	NOUN
ijfb-81	188	15	,	,	PUNCT
ijfb-81	188	16	inflation	inflation	NOUN
ijfb-81	188	17	,	,	PUNCT
ijfb-81	188	18	interest	interest	NOUN
ijfb-81	188	19	rate	rate	NOUN
ijfb-81	188	20	and	and	CCONJ
ijfb-81	188	21	total	total	ADJ
ijfb-81	188	22	asset	asset	NOUN
ijfb-81	188	23	of	of	ADP
ijfb-81	188	24	banks	bank	NOUN
ijfb-81	188	25	.	.	PUNCT
ijfb-81	189	1	bank	bank	NOUN
ijfb-81	189	2	performance	performance	NOUN
ijfb-81	189	3	versus	versus	ADP
ijfb-81	189	4	recession	recession	NOUN
ijfb-81	189	5	indicators	indicator	NOUN
ijfb-81	189	6	:	:	PUNCT
ijfb-81	189	7	a	a	DET
ijfb-81	189	8	linear	linear	ADJ
ijfb-81	189	9	cointegration	cointegration	NOUN
ijfb-81	189	10	approach	approach	NOUN
ijfb-81	189	11	ashamu	ashamu	PROPN
ijfb-81	189	12	sikiru	sikiru	PROPN
ijfb-81	189	13	oyerinde	oyerinde	VERB
ijfb-81	189	14	14	14	NUM
ijfb-81	189	15	table	table	NOUN
ijfb-81	189	16	5	5	NUM
ijfb-81	189	17	results	result	NOUN
ijfb-81	189	18	of	of	ADP
ijfb-81	189	19	short	short	ADJ
ijfb-81	189	20	run	run	NOUN
ijfb-81	189	21	relationship	relationship	NOUN
ijfb-81	189	22	and	and	CCONJ
ijfb-81	189	23	ecm	ecm	PROPN
ijfb-81	189	24	coefficient	coefficient	PROPN
ijfb-81	189	25	regressor	regressor	NOUN
ijfb-81	189	26	nt	not	PART
ijfb-81	189	27	coefficient	coefficient	VERB
ijfb-81	189	28	std	std	PROPN
ijfb-81	189	29	.	.	PROPN
ijfb-81	189	30	error	error	NOUN
ijfb-81	189	31	t	t	NOUN
ijfb-81	189	32	-	-	PUNCT
ijfb-81	189	33	statistic	statistic	NOUN
ijfb-81	189	34	prob	prob	NOUN
ijfb-81	189	35	.	.	PUNCT
ijfb-81	190	1	ecm(-1	ecm(-1	ADJ
ijfb-81	190	2	)	)	PUNCT
ijfb-81	190	3	-0.001172	-0.001172	NOUN
ijfb-81	190	4	0.006732	0.006732	NUM
ijfb-81	190	5	-0.174072	-0.174072	NOUN
ijfb-81	190	6	0.8625	0.8625	NUM
ijfb-81	190	7	dtot	dtot	ADJ
ijfb-81	190	8	ass(-1	ass(-1	PROPN
ijfb-81	190	9	)	)	PUNCT
ijfb-81	191	1	0.895007	0.895007	NUM
ijfb-81	191	2	0.261394	0.261394	NUM
ijfb-81	191	3	3.423974	3.423974	NUM
ijfb-81	191	4	0.0012	0.0012	NUM
ijfb-81	191	5	dex(-1	dex(-1	PROPN
ijfb-81	191	6	)	)	PUNCT
ijfb-81	191	7	0.159291	0.159291	NUM
ijfb-81	191	8	0.331641	0.331641	NUM
ijfb-81	191	9	0.480311	0.480311	NUM
ijfb-81	191	10	0.6330	0.6330	NUM
ijfb-81	191	11	dinf(-1	dinf(-1	ADJ
ijfb-81	191	12	)	)	PUNCT
ijfb-81	191	13	-0.462181	-0.462181	NOUN
ijfb-81	191	14	0.324225	0.324225	NUM
ijfb-81	191	15	-1.425497	-1.425497	NOUN
ijfb-81	191	16	0.1600	0.1600	NUM
ijfb-81	191	17	dint(-1	dint(-1	NOUN
ijfb-81	191	18	)	)	PUNCT
ijfb-81	191	19	0.439379	0.439379	NUM
ijfb-81	191	20	0.290755	0.290755	NUM
ijfb-81	191	21	1.511163	1.511163	NUM
ijfb-81	191	22	0.1368	0.1368	NUM
ijfb-81	191	23	c	c	NOUN
ijfb-81	191	24	10.09596	10.09596	NUM
ijfb-81	191	25	35.91628	35.91628	NUM
ijfb-81	191	26	0.281097	0.281097	NUM
ijfb-81	191	27	0.7798	0.7798	NUM
ijfb-81	191	28	source	source	NOUN
ijfb-81	191	29	:	:	PUNCT
ijfb-81	191	30	author	author	NOUN
ijfb-81	191	31	’s	’s	PART
ijfb-81	191	32	computation	computation	NOUN
ijfb-81	191	33	using	use	VERB
ijfb-81	191	34	e	e	NOUN
ijfb-81	191	35	-	-	NOUN
ijfb-81	191	36	view	view	ADJ
ijfb-81	191	37	9	9	NUM
ijfb-81	191	38	note	note	NOUN
ijfb-81	191	39	that	that	PRON
ijfb-81	191	40	*	*	PUNCT
ijfb-81	191	41	and	and	CCONJ
ijfb-81	191	42	*	*	PUNCT
ijfb-81	191	43	*	*	PUNCT
ijfb-81	191	44	imply	imply	VERB
ijfb-81	191	45	significance	significance	NOUN
ijfb-81	191	46	at	at	ADP
ijfb-81	191	47	1	1	NUM
ijfb-81	191	48	%	%	NOUN
ijfb-81	191	49	and	and	CCONJ
ijfb-81	191	50	5	5	NUM
ijfb-81	191	51	%	%	NOUN
ijfb-81	191	52	respectively	respectively	ADV
ijfb-81	191	53	,	,	PUNCT
ijfb-81	191	54	the	the	DET
ijfb-81	191	55	critical	critical	ADJ
ijfb-81	191	56	tstatistics	tstatistic	NOUN
ijfb-81	191	57	@	@	ADP
ijfb-81	191	58	1	1	NUM
ijfb-81	191	59	%	%	NOUN
ijfb-81	191	60	and	and	CCONJ
ijfb-81	191	61	5	5	NUM
ijfb-81	191	62	%	%	NOUN
ijfb-81	191	63	are	be	AUX
ijfb-81	191	64	2.70	2.70	NUM
ijfb-81	191	65	and	and	CCONJ
ijfb-81	191	66	1.67	1.67	NUM
ijfb-81	191	67	respectively	respectively	ADV
ijfb-81	191	68	.	.	PUNCT
ijfb-81	192	1	the	the	DET
ijfb-81	192	2	degree	degree	NOUN
ijfb-81	192	3	of	of	ADP
ijfb-81	192	4	freedom	freedom	NOUN
ijfb-81	192	5	is	be	AUX
ijfb-81	192	6	33	33	NUM
ijfb-81	192	7	.	.	PUNCT
ijfb-81	193	1	the	the	DET
ijfb-81	193	2	ecm	ecm	PROPN
ijfb-81	193	3	coefficient	coefficient	NOUN
ijfb-81	193	4	-0.001	-0.001	PUNCT
ijfb-81	193	5	or	or	CCONJ
ijfb-81	193	6	0.1	0.1	NUM
ijfb-81	193	7	percent	percent	NOUN
ijfb-81	193	8	as	as	SCONJ
ijfb-81	193	9	shown	show	VERB
ijfb-81	193	10	in	in	ADP
ijfb-81	193	11	table	table	NOUN
ijfb-81	193	12	5	5	NUM
ijfb-81	193	13	has	have	VERB
ijfb-81	193	14	the	the	DET
ijfb-81	193	15	right	right	ADJ
ijfb-81	193	16	theoretical	theoretical	ADJ
ijfb-81	193	17	sign	sign	NOUN
ijfb-81	193	18	and	and	CCONJ
ijfb-81	193	19	significant	significant	ADJ
ijfb-81	193	20	at	at	ADP
ijfb-81	193	21	5	5	NUM
ijfb-81	193	22	percent	percent	NOUN
ijfb-81	193	23	.	.	PUNCT
ijfb-81	194	1	this	this	PRON
ijfb-81	194	2	means	mean	VERB
ijfb-81	194	3	that	that	SCONJ
ijfb-81	194	4	any	any	DET
ijfb-81	194	5	disequilibrium	disequilibrium	NOUN
ijfb-81	194	6	in	in	ADP
ijfb-81	194	7	the	the	DET
ijfb-81	194	8	long	long	ADJ
ijfb-81	194	9	run	run	NOUN
ijfb-81	194	10	can	can	AUX
ijfb-81	194	11	be	be	AUX
ijfb-81	194	12	corrected	correct	VERB
ijfb-81	194	13	at	at	ADP
ijfb-81	194	14	the	the	DET
ijfb-81	194	15	rate	rate	NOUN
ijfb-81	194	16	of	of	ADP
ijfb-81	194	17	0.1	0.1	NUM
ijfb-81	194	18	percent	percent	NOUN
ijfb-81	194	19	.	.	PUNCT
ijfb-81	195	1	also	also	ADV
ijfb-81	195	2	,	,	PUNCT
ijfb-81	195	3	these	these	DET
ijfb-81	195	4	results	result	NOUN
ijfb-81	195	5	show	show	VERB
ijfb-81	195	6	that	that	SCONJ
ijfb-81	195	7	there	there	PRON
ijfb-81	195	8	is	be	VERB
ijfb-81	195	9	long	long	ADJ
ijfb-81	195	10	run	run	NOUN
ijfb-81	195	11	influence	influence	NOUN
ijfb-81	195	12	or	or	CCONJ
ijfb-81	195	13	causality	causality	NOUN
ijfb-81	195	14	running	run	VERB
ijfb-81	195	15	from	from	ADP
ijfb-81	195	16	exchange	exchange	NOUN
ijfb-81	195	17	rate	rate	NOUN
ijfb-81	195	18	interest	interest	NOUN
ijfb-81	195	19	rate	rate	NOUN
ijfb-81	195	20	and	and	CCONJ
ijfb-81	195	21	inflation	inflation	NOUN
ijfb-81	195	22	to	to	ADP
ijfb-81	195	23	total	total	ADJ
ijfb-81	195	24	asset	asset	NOUN
ijfb-81	195	25	.	.	PUNCT
ijfb-81	196	1	the	the	DET
ijfb-81	196	2	short	short	ADJ
ijfb-81	196	3	run	run	NOUN
ijfb-81	196	4	dynamic	dynamic	ADJ
ijfb-81	196	5	results	result	NOUN
ijfb-81	196	6	reveal	reveal	VERB
ijfb-81	196	7	that	that	PRON
ijfb-81	196	8	has	have	VERB
ijfb-81	196	9	.	.	PUNCT
ijfb-81	197	1	meanwhile	meanwhile	ADV
ijfb-81	197	2	exchange	exchange	NOUN
ijfb-81	197	3	rate	rate	NOUN
ijfb-81	197	4	and	and	CCONJ
ijfb-81	197	5	inflation	inflation	NOUN
ijfb-81	197	6	have	have	VERB
ijfb-81	197	7	significant	significant	ADJ
ijfb-81	197	8	relationship	relationship	NOUN
ijfb-81	197	9	with	with	ADP
ijfb-81	197	10	total	total	ADJ
ijfb-81	197	11	asset	asset	NOUN
ijfb-81	197	12	.	.	PUNCT
ijfb-81	198	1	5	5	X
ijfb-81	198	2	.	.	X
ijfb-81	198	3	conclusion	conclusion	NOUN
ijfb-81	198	4	and	and	CCONJ
ijfb-81	198	5	recommendation	recommendation	NOUN
ijfb-81	198	6	conclusively	conclusively	ADV
ijfb-81	198	7	,	,	PUNCT
ijfb-81	198	8	recession	recession	NOUN
ijfb-81	198	9	has	have	VERB
ijfb-81	198	10	a	a	DET
ijfb-81	198	11	negative	negative	ADJ
ijfb-81	198	12	significant	significant	ADJ
ijfb-81	198	13	relationship	relationship	NOUN
ijfb-81	198	14	with	with	ADP
ijfb-81	198	15	bank	bank	NOUN
ijfb-81	198	16	performance	performance	NOUN
ijfb-81	198	17	in	in	ADP
ijfb-81	198	18	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-81	198	19	.	.	PUNCT
ijfb-81	199	1	and	and	CCONJ
ijfb-81	199	2	on	on	ADP
ijfb-81	199	3	this	this	DET
ijfb-81	199	4	note	note	NOUN
ijfb-81	199	5	,	,	PUNCT
ijfb-81	199	6	it	it	PRON
ijfb-81	199	7	is	be	AUX
ijfb-81	199	8	recommended	recommend	VERB
ijfb-81	199	9	that	that	SCONJ
ijfb-81	199	10	monetary	monetary	ADJ
ijfb-81	199	11	authority	authority	NOUN
ijfb-81	199	12	should	should	AUX
ijfb-81	199	13	formulate	formulate	VERB
ijfb-81	199	14	policies	policy	NOUN
ijfb-81	199	15	that	that	PRON
ijfb-81	199	16	will	will	AUX
ijfb-81	199	17	reduce	reduce	VERB
ijfb-81	199	18	the	the	DET
ijfb-81	199	19	negative	negative	ADJ
ijfb-81	199	20	impact	impact	NOUN
ijfb-81	199	21	of	of	ADP
ijfb-81	199	22	recession	recession	NOUN
ijfb-81	199	23	on	on	ADP
ijfb-81	199	24	banks	bank	NOUN
ijfb-81	199	25	’	'	PUNCT
ijfb-81	199	26	performance	performance	NOUN
ijfb-81	199	27	since	since	SCONJ
ijfb-81	199	28	the	the	DET
ijfb-81	199	29	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-81	199	30	economy	economy	NOUN
ijfb-81	199	31	is	be	AUX
ijfb-81	199	32	bank	bank	NOUN
ijfb-81	199	33	driven	drive	VERB
ijfb-81	199	34	.	.	PUNCT
ijfb-81	200	1	references	reference	NOUN
ijfb-81	200	2	altunbas	altunbas	PROPN
ijfb-81	200	3	,	,	PUNCT
ijfb-81	200	4	yener	yener	PROPN
ijfb-81	200	5	,	,	PUNCT
ijfb-81	200	6	simone	simone	NOUN
ijfb-81	200	7	manganelli	manganelli	NOUN
ijfb-81	200	8	,	,	PUNCT
ijfb-81	200	9	and	and	CCONJ
ijfb-81	200	10	david	david	PROPN
ijfb-81	200	11	marques	marques	PROPN
ijfb-81	200	12	-	-	PROPN
ijfb-81	200	13	ibanez	ibanez	PROPN
ijfb-81	200	14	.	.	PUNCT
ijfb-81	201	1	(	(	PUNCT
ijfb-81	201	2	2012	2012	NUM
ijfb-81	201	3	)	)	PUNCT
ijfb-81	201	4	.	.	PUNCT
ijfb-81	202	1	“	"	PUNCT
ijfb-81	202	2	bank	bank	NOUN
ijfb-81	202	3	risk	risk	NOUN
ijfb-81	202	4	during	during	ADP
ijfb-81	202	5	the	the	DET
ijfb-81	202	6	financial	financial	ADJ
ijfb-81	202	7	crisis	crisis	NOUN
ijfb-81	202	8	:	:	PUNCT
ijfb-81	202	9	do	do	AUX
ijfb-81	202	10	business	business	NOUN
ijfb-81	202	11	models	model	NOUN
ijfb-81	202	12	matter	matter	VERB
ijfb-81	202	13	?	?	PUNCT
ijfb-81	202	14	”	"	PUNCT
ijfb-81	202	15	bangor	bangor	PROPN
ijfb-81	202	16	business	business	PROPN
ijfb-81	202	17	school	school	PROPN
ijfb-81	202	18	,	,	PUNCT
ijfb-81	202	19	prifysgol	prifysgol	PROPN
ijfb-81	202	20	bangor	bangor	PROPN
ijfb-81	202	21	university	university	PROPN
ijfb-81	202	22	(	(	PUNCT
ijfb-81	202	23	cymru	cymru	PROPN
ijfb-81	202	24	/	/	SYM
ijfb-81	202	25	wales	wales	PROPN
ijfb-81	202	26	)	)	PUNCT
ijfb-81	202	27	working	work	VERB
ijfb-81	202	28	papers	paper	NOUN
ijfb-81	202	29	12003	12003	NUM
ijfb-81	202	30	aubuchon	aubuchon	PROPN
ijfb-81	202	31	,	,	PUNCT
ijfb-81	202	32	craig	craig	PROPN
ijfb-81	202	33	p.	p.	PROPN
ijfb-81	202	34	,	,	PUNCT
ijfb-81	202	35	and	and	CCONJ
ijfb-81	202	36	david	david	PROPN
ijfb-81	202	37	c	c	PROPN
ijfb-81	202	38	wheelock	wheelock	PROPN
ijfb-81	202	39	.	.	PUNCT
ijfb-81	203	1	(	(	PUNCT
ijfb-81	203	2	2010	2010	NUM
ijfb-81	203	3	)	)	PUNCT
ijfb-81	203	4	.	.	PUNCT
ijfb-81	204	1	“	"	PUNCT
ijfb-81	204	2	the	the	DET
ijfb-81	204	3	geographic	geographic	ADJ
ijfb-81	204	4	distribution	distribution	NOUN
ijfb-81	204	5	and	and	CCONJ
ijfb-81	204	6	characteristics	characteristic	NOUN
ijfb-81	204	7	of	of	ADP
ijfb-81	204	8	u.s	u.s	PROPN
ijfb-81	204	9	.	.	PROPN
ijfb-81	204	10	bank	bank	NOUN
ijfb-81	204	11	failures	failure	NOUN
ijfb-81	204	12	,	,	PUNCT
ijfb-81	204	13	2007	2007	NUM
ijfb-81	204	14	-	-	SYM
ijfb-81	204	15	2010	2010	NUM
ijfb-81	204	16	:	:	PUNCT
ijfb-81	204	17	do	do	AUX
ijfb-81	204	18	bank	bank	NOUN
ijfb-81	204	19	failures	failure	NOUN
ijfb-81	204	20	still	still	ADV
ijfb-81	204	21	reflect	reflect	VERB
ijfb-81	204	22	local	local	ADJ
ijfb-81	204	23	economic	economic	ADJ
ijfb-81	204	24	conditions	condition	NOUN
ijfb-81	204	25	?	?	PUNCT
ijfb-81	204	26	”	"	PUNCT
ijfb-81	204	27	federal	federal	PROPN
ijfb-81	204	28	reserve	reserve	PROPN
ijfb-81	204	29	bank	bank	PROPN
ijfb-81	204	30	of	of	ADP
ijfb-81	204	31	st	st	PROPN
ijfb-81	204	32	.	.	PROPN
ijfb-81	204	33	louis	louis	PROPN
ijfb-81	204	34	review	review	PROPN
ijfb-81	204	35	,	,	PUNCT
ijfb-81	204	36	,	,	PUNCT
ijfb-81	204	37	(	(	PUNCT
ijfb-81	204	38	sep	sep	INTJ
ijfb-81	204	39	):	):	PUNCT
ijfb-81	204	40	395–415	395–415	NUM
ijfb-81	204	41	.	.	PUNCT
ijfb-81	205	1	beltratti	beltratti	PROPN
ijfb-81	205	2	,	,	PUNCT
ijfb-81	205	3	andrea	andrea	PROPN
ijfb-81	205	4	,	,	PUNCT
ijfb-81	205	5	and	and	CCONJ
ijfb-81	205	6	ren	ren	PROPN
ijfb-81	205	7	m.	m.	NOUN
ijfb-81	205	8	stulz	stulz	ADV
ijfb-81	205	9	.	.	PUNCT
ijfb-81	206	1	(	(	PUNCT
ijfb-81	206	2	2012	2012	NUM
ijfb-81	206	3	)	)	PUNCT
ijfb-81	206	4	.	.	PUNCT
ijfb-81	207	1	“	"	PUNCT
ijfb-81	207	2	the	the	DET
ijfb-81	207	3	credit	credit	NOUN
ijfb-81	207	4	crisis	crisis	NOUN
ijfb-81	207	5	around	around	ADP
ijfb-81	207	6	the	the	DET
ijfb-81	207	7	globe	globe	NOUN
ijfb-81	207	8	:	:	PUNCT
ijfb-81	207	9	why	why	SCONJ
ijfb-81	207	10	did	do	AUX
ijfb-81	207	11	some	some	DET
ijfb-81	207	12	banks	bank	NOUN
ijfb-81	207	13	perform	perform	VERB
ijfb-81	207	14	better	well	ADV
ijfb-81	207	15	?	?	PUNCT
ijfb-81	207	16	”	"	PUNCT
ijfb-81	207	17	journal	journal	NOUN
ijfb-81	207	18	of	of	ADP
ijfb-81	207	19	financial	financial	ADJ
ijfb-81	207	20	economics	economic	NOUN
ijfb-81	207	21	,	,	PUNCT
ijfb-81	207	22	105(1	105(1	NUM
ijfb-81	207	23	):	):	PUNCT
ijfb-81	207	24	1–17	1–17	PROPN
ijfb-81	207	25	.	.	PUNCT
ijfb-81	208	1	berger	berger	PROPN
ijfb-81	208	2	,	,	PUNCT
ijfb-81	208	3	allen	allen	PROPN
ijfb-81	208	4	n.	n.	PROPN
ijfb-81	208	5	,	,	PUNCT
ijfb-81	208	6	and	and	CCONJ
ijfb-81	208	7	christa	christa	PROPN
ijfb-81	208	8	h.s	h.s	PROPN
ijfb-81	208	9	.	.	PROPN
ijfb-81	208	10	bouwman	bouwman	PROPN
ijfb-81	208	11	.	.	PUNCT
ijfb-81	209	1	(	(	PUNCT
ijfb-81	209	2	2013	2013	NUM
ijfb-81	209	3	)	)	PUNCT
ijfb-81	209	4	.	.	PUNCT
ijfb-81	210	1	“	"	PUNCT
ijfb-81	210	2	how	how	SCONJ
ijfb-81	210	3	does	do	AUX
ijfb-81	210	4	capital	capital	NOUN
ijfb-81	210	5	aff	aff	PROPN
ijfb-81	210	6	ect	ect	VERB
ijfb-81	210	7	bank	bank	NOUN
ijfb-81	210	8	performance	performance	NOUN
ijfb-81	210	9	during	during	ADP
ijfb-81	210	10	financial	financial	ADJ
ijfb-81	210	11	crises	crisis	NOUN
ijfb-81	210	12	?	?	PUNCT
ijfb-81	210	13	”	"	PUNCT
ijfb-81	210	14	journal	journal	NOUN
ijfb-81	210	15	of	of	ADP
ijfb-81	210	16	financial	financial	ADJ
ijfb-81	210	17	economics	economic	NOUN
ijfb-81	210	18	,	,	PUNCT
ijfb-81	210	19	109(1	109(1	NUM
ijfb-81	210	20	):	):	PUNCT
ijfb-81	210	21	146–176	146–176	PROPN
ijfb-81	210	22	..	..	PUNCT
ijfb-81	210	23	cole	cole	PROPN
ijfb-81	210	24	,	,	PUNCT
ijfb-81	210	25	rebel	rebel	NOUN
ijfb-81	210	26	allen	allen	NOUN
ijfb-81	210	27	,	,	PUNCT
ijfb-81	210	28	and	and	CCONJ
ijfb-81	210	29	lawrence	lawrence	PROPN
ijfb-81	210	30	white	white	PROPN
ijfb-81	210	31	.	.	PUNCT
ijfb-81	211	1	(	(	PUNCT
ijfb-81	211	2	2012	2012	NUM
ijfb-81	211	3	)	)	PUNCT
ijfb-81	211	4	.	.	PUNCT
ijfb-81	212	1	“	"	PUNCT
ijfb-81	212	2	d´ej`a	d´ej`a	X
ijfb-81	212	3	vu	vu	X
ijfb-81	212	4	all	all	ADV
ijfb-81	212	5	over	over	ADV
ijfb-81	212	6	again	again	ADV
ijfb-81	212	7	:	:	PUNCT
ijfb-81	212	8	the	the	DET
ijfb-81	212	9	causes	cause	NOUN
ijfb-81	212	10	of	of	ADP
ijfb-81	212	11	u.s	u.s	PROPN
ijfb-81	212	12	.	.	PROPN
ijfb-81	212	13	commercial	commercial	ADJ
ijfb-81	212	14	bank	bank	PROPN
ijfb-81	212	15	failures	failure	VERB
ijfb-81	212	16	this	this	DET
ijfb-81	212	17	time	time	NOUN
ijfb-81	212	18	around	around	ADV
ijfb-81	212	19	.	.	PUNCT
ijfb-81	212	20	”	"	PUNCT
ijfb-81	213	1	journal	journal	NOUN
ijfb-81	213	2	of	of	ADP
ijfb-81	213	3	financial	financial	ADJ
ijfb-81	213	4	services	service	NOUN
ijfb-81	213	5	research	research	NOUN
ijfb-81	213	6	,	,	PUNCT
ijfb-81	213	7	42(1	42(1	NOUN
ijfb-81	213	8	):	):	PUNCT
ijfb-81	213	9	5–29	5–29	PROPN
ijfb-81	213	10	.	.	PUNCT
ijfb-81	214	1	deyoung	deyoung	PROPN
ijfb-81	214	2	,	,	PUNCT
ijfb-81	214	3	robert	robert	PROPN
ijfb-81	214	4	,	,	PUNCT
ijfb-81	214	5	and	and	CCONJ
ijfb-81	214	6	gkhan	gkhan	ADJ
ijfb-81	214	7	torna	torna	PROPN
ijfb-81	214	8	.	.	PUNCT
ijfb-81	215	1	(	(	PUNCT
ijfb-81	215	2	2013	2013	NUM
ijfb-81	215	3	)	)	PUNCT
ijfb-81	215	4	.	.	PUNCT
ijfb-81	216	1	“	"	PUNCT
ijfb-81	216	2	nontraditional	nontraditional	ADJ
ijfb-81	216	3	banking	banking	NOUN
ijfb-81	216	4	activities	activity	NOUN
ijfb-81	216	5	and	and	CCONJ
ijfb-81	216	6	bank	bank	NOUN
ijfb-81	216	7	failures	failure	NOUN
ijfb-81	216	8	during	during	ADP
ijfb-81	216	9	the	the	DET
ijfb-81	216	10	financial	financial	ADJ
ijfb-81	216	11	crisis	crisis	NOUN
ijfb-81	216	12	.	.	PUNCT
ijfb-81	216	13	”	"	PUNCT
ijfb-81	217	1	journal	journal	NOUN
ijfb-81	217	2	of	of	ADP
ijfb-81	217	3	financial	financial	ADJ
ijfb-81	217	4	intermediation	intermediation	NOUN
ijfb-81	217	5	,	,	PUNCT
ijfb-81	217	6	22(3	22(3	NUM
ijfb-81	217	7	):	):	PUNCT
ijfb-81	217	8	397–421	397–421	NUM
ijfb-81	217	9	.	.	PUNCT
ijfb-81	218	1	fahlenbrach	fahlenbrach	VERB
ijfb-81	218	2	,	,	PUNCT
ijfb-81	218	3	rdiger	rdiger	NOUN
ijfb-81	218	4	,	,	PUNCT
ijfb-81	218	5	and	and	CCONJ
ijfb-81	218	6	ren	ren	PROPN
ijfb-81	218	7	m.	m.	NOUN
ijfb-81	218	8	stulz	stulz	ADV
ijfb-81	218	9	.	.	PUNCT
ijfb-81	219	1	(	(	PUNCT
ijfb-81	219	2	2011	2011	NUM
ijfb-81	219	3	)	)	PUNCT
ijfb-81	219	4	.	.	PUNCT
ijfb-81	220	1	“	"	PUNCT
ijfb-81	220	2	bank	bank	NOUN
ijfb-81	220	3	ceo	ceo	NOUN
ijfb-81	220	4	incentives	incentive	NOUN
ijfb-81	220	5	and	and	CCONJ
ijfb-81	220	6	the	the	DET
ijfb-81	220	7	credit	credit	NOUN
ijfb-81	220	8	crisis	crisis	NOUN
ijfb-81	220	9	.	.	PUNCT
ijfb-81	220	10	”	"	PUNCT
ijfb-81	221	1	journal	journal	NOUN
ijfb-81	221	2	of	of	ADP
ijfb-81	221	3	financial	financial	ADJ
ijfb-81	221	4	economics	economic	NOUN
ijfb-81	221	5	,	,	PUNCT
ijfb-81	221	6	99(1	99(1	NUM
ijfb-81	221	7	):	):	PUNCT
ijfb-81	221	8	11–26	11–26	NUM
ijfb-81	221	9	.	.	PUNCT
ijfb-81	222	1	fahlenbrach	fahlenbrach	NOUN
ijfb-81	222	2	,	,	PUNCT
ijfb-81	222	3	rdiger	rdiger	NOUN
ijfb-81	222	4	,	,	PUNCT
ijfb-81	222	5	robert	robert	PROPN
ijfb-81	222	6	prilmeier	prilmeier	NOUN
ijfb-81	222	7	,	,	PUNCT
ijfb-81	222	8	and	and	CCONJ
ijfb-81	222	9	ren	ren	PROPN
ijfb-81	222	10	m.	m.	NOUN
ijfb-81	222	11	stulz	stulz	ADV
ijfb-81	222	12	.	.	PUNCT
ijfb-81	223	1	(	(	PUNCT
ijfb-81	223	2	2012	2012	NUM
ijfb-81	223	3	)	)	PUNCT
ijfb-81	223	4	.	.	PUNCT
ijfb-81	224	1	“	"	PUNCT
ijfb-81	224	2	this	this	DET
ijfb-81	224	3	time	time	NOUN
ijfb-81	224	4	is	be	AUX
ijfb-81	224	5	the	the	DET
ijfb-81	224	6	same	same	ADJ
ijfb-81	224	7	:	:	PUNCT
ijfb-81	224	8	using	use	VERB
ijfb-81	224	9	bank	bank	NOUN
ijfb-81	224	10	performance	performance	NOUN
ijfb-81	224	11	in	in	ADP
ijfb-81	224	12	1998	1998	NUM
ijfb-81	224	13	to	to	PART
ijfb-81	224	14	explain	explain	VERB
ijfb-81	224	15	bank	bank	NOUN
ijfb-81	224	16	performance	performance	NOUN
ijfb-81	224	17	during	during	ADP
ijfb-81	224	18	the	the	DET
ijfb-81	224	19	recent	recent	ADJ
ijfb-81	224	20	financial	financial	ADJ
ijfb-81	224	21	crisis	crisis	NOUN
ijfb-81	224	22	.	.	PUNCT
ijfb-81	224	23	”	"	PUNCT
ijfb-81	225	1	journal	journal	NOUN
ijfb-81	225	2	of	of	ADP
ijfb-81	225	3	finance	finance	NOUN
ijfb-81	225	4	,	,	PUNCT
ijfb-81	225	5	67(6	67(6	NUM
ijfb-81	225	6	):	):	PUNCT
ijfb-81	225	7	2139–2185	2139–2185	NUM
ijfb-81	225	8	.	.	PUNCT
ijfb-81	226	1	golden	golden	ADJ
ijfb-81	226	2	,	,	PUNCT
ijfb-81	226	3	sam	sam	PROPN
ijfb-81	226	4	and	and	CCONJ
ijfb-81	226	5	harry	harry	PROPN
ijfb-81	226	6	(	(	PUNCT
ijfb-81	226	7	1993	1993	NUM
ijfb-81	226	8	):	):	PUNCT
ijfb-81	226	9	the	the	DET
ijfb-81	226	10	ten	ten	NUM
ijfb-81	226	11	commandments	commandment	NOUN
ijfb-81	226	12	of	of	ADP
ijfb-81	226	13	commercial	commercial	ADJ
ijfb-81	226	14	credit	credit	NOUN
ijfb-81	226	15	.	.	PUNCT
ijfb-81	227	1	the	the	DET
ijfb-81	227	2	cs	cs	PROPN
ijfb-81	227	3	of	of	ADP
ijfb-81	227	4	good	good	ADJ
ijfb-81	227	5	and	and	CCONJ
ijfb-81	227	6	bad	bad	ADJ
ijfb-81	227	7	bank	bank	NOUN
ijfb-81	227	8	performance	performance	NOUN
ijfb-81	227	9	versus	versus	ADP
ijfb-81	227	10	recession	recession	NOUN
ijfb-81	227	11	indicators	indicator	NOUN
ijfb-81	227	12	:	:	PUNCT
ijfb-81	227	13	a	a	DET
ijfb-81	227	14	linear	linear	ADJ
ijfb-81	227	15	cointegration	cointegration	NOUN
ijfb-81	227	16	approach	approach	NOUN
ijfb-81	227	17	ashamu	ashamu	PROPN
ijfb-81	227	18	sikiru	sikiru	PROPN
ijfb-81	227	19	oyerinde	oyerinde	VERB
ijfb-81	227	20	15	15	NUM
ijfb-81	227	21	loans	loan	NOUN
ijfb-81	227	22	.	.	PUNCT
ijfb-81	228	1	journal	journal	NOUN
ijfb-81	228	2	of	of	ADP
ijfb-81	228	3	commerial	commerial	PROPN
ijfb-81	228	4	bank	bank	PROPN
ijfb-81	228	5	leading	lead	VERB
ijfb-81	228	6	laeven	laeven	ADJ
ijfb-81	228	7	,	,	PUNCT
ijfb-81	228	8	luc	luc	PROPN
ijfb-81	228	9	,	,	PUNCT
ijfb-81	228	10	and	and	CCONJ
ijfb-81	228	11	ross	ross	PROPN
ijfb-81	228	12	levine	levine	PROPN
ijfb-81	228	13	.	.	PUNCT
ijfb-81	229	1	(	(	PUNCT
ijfb-81	229	2	2009	2009	NUM
ijfb-81	229	3	)	)	PUNCT
ijfb-81	229	4	.	.	PUNCT
ijfb-81	230	1	“	"	PUNCT
ijfb-81	230	2	bank	bank	NOUN
ijfb-81	230	3	governance	governance	NOUN
ijfb-81	230	4	,	,	PUNCT
ijfb-81	230	5	regulation	regulation	NOUN
ijfb-81	230	6	and	and	CCONJ
ijfb-81	230	7	risk	risk	NOUN
ijfb-81	230	8	taking	taking	NOUN
ijfb-81	230	9	.	.	PUNCT
ijfb-81	230	10	”	"	PUNCT
ijfb-81	230	11	journal	journal	NOUN
ijfb-81	230	12	of	of	ADP
ijfb-81	230	13	financial	financial	ADJ
ijfb-81	230	14	economics	economic	NOUN
ijfb-81	230	15	,	,	PUNCT
ijfb-81	230	16	93(2	93(2	NOUN
ijfb-81	230	17	):	):	PUNCT
ijfb-81	230	18	259–275	259–275	NUM
ijfb-81	230	19	peek	peek	NOUN
ijfb-81	230	20	,	,	PUNCT
ijfb-81	230	21	joe	joe	PROPN
ijfb-81	230	22	,	,	PUNCT
ijfb-81	230	23	and	and	CCONJ
ijfb-81	230	24	eric	eric	PROPN
ijfb-81	230	25	rosengren	rosengren	PROPN
ijfb-81	230	26	.	.	PUNCT
ijfb-81	231	1	(	(	PUNCT
ijfb-81	231	2	1997	1997	NUM
ijfb-81	231	3	)	)	PUNCT
ijfb-81	231	4	.	.	PUNCT
ijfb-81	232	1	“	"	PUNCT
ijfb-81	232	2	how	how	SCONJ
ijfb-81	232	3	well	well	ADV
ijfb-81	232	4	capitalized	capitalize	VERB
ijfb-81	232	5	are	be	AUX
ijfb-81	232	6	well	well	ADV
ijfb-81	232	7	-	-	PUNCT
ijfb-81	232	8	capitalized	capitalize	VERB
ijfb-81	232	9	banks	bank	NOUN
ijfb-81	232	10	?	?	PUNCT
ijfb-81	232	11	”	"	PUNCT
ijfb-81	232	12	new	new	PROPN
ijfb-81	232	13	england	england	PROPN
ijfb-81	232	14	economic	economic	PROPN
ijfb-81	232	15	review	review	PROPN
ijfb-81	232	16	,	,	PUNCT
ijfb-81	232	17	,	,	PUNCT
ijfb-81	232	18	(	(	PUNCT
ijfb-81	232	19	sep	sep	INTJ
ijfb-81	232	20	):	):	PUNCT
ijfb-81	232	21	41–50	41–50	NOUN
ijfb-81	232	22	.	.	PUNCT
ijfb-81	233	1	ratnovski	ratnovski	PROPN
ijfb-81	233	2	,	,	PUNCT
ijfb-81	233	3	lev	lev	NOUN
ijfb-81	233	4	,	,	PUNCT
ijfb-81	233	5	and	and	CCONJ
ijfb-81	233	6	rocco	rocco	PROPN
ijfb-81	233	7	huang	huang	PROPN
ijfb-81	233	8	.	.	PUNCT
ijfb-81	234	1	(	(	PUNCT
ijfb-81	234	2	2009	2009	NUM
ijfb-81	234	3	)	)	PUNCT
ijfb-81	234	4	.	.	PUNCT
ijfb-81	235	1	“	"	PUNCT
ijfb-81	235	2	why	why	SCONJ
ijfb-81	235	3	are	be	AUX
ijfb-81	235	4	canadian	canadian	ADJ
ijfb-81	235	5	banks	bank	NOUN
ijfb-81	235	6	more	more	ADV
ijfb-81	235	7	resilient	resilient	ADJ
ijfb-81	235	8	?	?	PUNCT
ijfb-81	235	9	”	"	PUNCT
ijfb-81	235	10	imf	imf	PROPN
ijfb-81	235	11	working	working	PROPN
ijfb-81	235	12	paper	paper	NOUN
ijfb-81	235	13	,	,	PUNCT
ijfb-81	235	14	1–19	1–19	PROPN
ijfb-81	235	15	.	.	PUNCT
ijfb-81	235	16	wheelock	wheelock	PROPN
ijfb-81	235	17	,	,	PUNCT
ijfb-81	235	18	david	david	PROPN
ijfb-81	235	19	c	c	PROPN
ijfb-81	235	20	,	,	PUNCT
ijfb-81	235	21	and	and	CCONJ
ijfb-81	235	22	paul	paul	PROPN
ijfb-81	235	23	w.	w.	PROPN
ijfb-81	235	24	wilson	wilson	PROPN
ijfb-81	235	25	.	.	PUNCT
ijfb-81	236	1	(	(	PUNCT
ijfb-81	236	2	2000	2000	NUM
ijfb-81	236	3	)	)	PUNCT
ijfb-81	236	4	.	.	PUNCT
ijfb-81	237	1	“	"	PUNCT
ijfb-81	237	2	why	why	SCONJ
ijfb-81	237	3	do	do	AUX
ijfb-81	237	4	banks	bank	NOUN
ijfb-81	237	5	disappear	disappear	VERB
ijfb-81	237	6	?	?	PUNCT
ijfb-81	238	1	the	the	DET
ijfb-81	238	2	determinants	determinant	NOUN
ijfb-81	238	3	of	of	ADP
ijfb-81	238	4	u.s	u.s	PROPN
ijfb-81	238	5	.	.	PROPN
ijfb-81	238	6	bank	bank	NOUN
ijfb-81	238	7	failures	failure	NOUN
ijfb-81	238	8	and	and	CCONJ
ijfb-81	238	9	acquisitions	acquisition	NOUN
ijfb-81	238	10	.	.	PUNCT
ijfb-81	238	11	”	"	PUNCT
ijfb-81	239	1	the	the	DET
ijfb-81	239	2	review	review	NOUN
ijfb-81	239	3	of	of	ADP
ijfb-81	239	4	economics	economic	NOUN
ijfb-81	239	5	and	and	CCONJ
ijfb-81	239	6	statistics	statistic	NOUN
ijfb-81	239	7	,	,	PUNCT
ijfb-81	239	8	82(1	82(1	NOUN
ijfb-81	239	9	):	):	PUNCT
ijfb-81	239	10	127–138	127–138	PROPN
ijfb-81	239	11	.	.	PUNCT
ijfb-81	240	1	waweru	waweru	PROPN
ijfb-81	240	2	,	,	PUNCT
ijfb-81	240	3	n.m	n.m	PROPN
ijfb-81	240	4	.	.	PROPN
ijfb-81	240	5	and	and	CCONJ
ijfb-81	240	6	kalani	kalani	PROPN
ijfb-81	240	7	,	,	PUNCT
ijfb-81	240	8	v.m	v.m	PROPN
ijfb-81	240	9	.	.	PUNCT
ijfb-81	240	10	(	(	PUNCT
ijfb-81	240	11	2009	2009	NUM
ijfb-81	240	12	)	)	PUNCT
ijfb-81	240	13	.	.	PUNCT
ijfb-81	241	1	commercial	commercial	ADJ
ijfb-81	241	2	banking	banking	NOUN
ijfb-81	241	3	crises	crisis	NOUN
ijfb-81	241	4	in	in	ADP
ijfb-81	241	5	kenya	kenya	PROPN
ijfb-81	241	6	:	:	PUNCT
ijfb-81	241	7	causes	cause	NOUN
ijfb-81	241	8	and	and	CCONJ
ijfb-81	241	9	remedies	remedy	NOUN
ijfb-81	241	10	.	.	PUNCT
ijfb-81	242	1	african	african	ADJ
ijfb-81	242	2	journal	journal	PROPN
ijfb-81	242	3	of	of	ADP
ijfb-81	242	4	accounting	accounting	NOUN
ijfb-81	242	5	,	,	PUNCT
ijfb-81	242	6	economic	economic	ADJ
ijfb-81	242	7	,	,	PUNCT
ijfb-81	242	8	finance	finance	NOUN
ijfb-81	242	9	and	and	CCONJ
ijfb-81	242	10	banking	banking	NOUN
ijfb-81	242	11	research	research	NOUN
ijfb-81	242	12	,	,	PUNCT
ijfb-81	242	13	(	(	PUNCT
ijfb-81	242	14	n	n	CCONJ
ijfb-81	242	15	)	)	PUNCT
ijfb-81	242	16	,	,	PUNCT
ijfb-81	242	17	12	12	NUM
ijfb-81	242	18	-	-	SYM
ijfb-81	242	19	33	33	NUM
ijfb-81	242	20	.	.	PUNCT
ijfb-81	243	1	mcnulty	mcnulty	PROPN
ijfb-81	243	2	,	,	PUNCT
ijfb-81	243	3	j.	j.	PROPN
ijfb-81	243	4	,	,	PUNCT
ijfb-81	243	5	akhigbe	akhigbe	PROPN
ijfb-81	243	6	,	,	PUNCT
ijfb-81	243	7	a.	a.	PROPN
ijfb-81	243	8	&	&	CCONJ
ijfb-81	243	9	verbrugge	verbrugge	PROPN
ijfb-81	243	10	,	,	PUNCT
ijfb-81	243	11	j.(2001	j.(2001	PROPN
ijfb-81	243	12	)	)	PUNCT
ijfb-81	243	13	.	.	PUNCT
ijfb-81	244	1	small	small	ADJ
ijfb-81	244	2	bank	bank	PROPN
ijfb-81	244	3	loan	loan	NOUN
ijfb-81	244	4	quality	quality	NOUN
ijfb-81	244	5	in	in	ADP
ijfb-81	244	6	a	a	DET
ijfb-81	244	7	deregulated	deregulated	ADJ
ijfb-81	244	8	environment	environment	NOUN
ijfb-81	244	9	:	:	PUNCT
ijfb-81	244	10	the	the	DET
ijfb-81	244	11	information	information	NOUN
ijfb-81	244	12	advantage	advantage	NOUN
ijfb-81	244	13	hypothesis.journal	hypothesis.journal	PROPN
ijfb-81	244	14	of	of	ADP
ijfb-81	244	15	economics	economic	NOUN
ijfb-81	244	16	and	and	CCONJ
ijfb-81	244	17	business	business	NOUN
ijfb-81	244	18	,	,	PUNCT
ijfb-81	244	19	53	53	NUM
ijfb-81	244	20	,	,	PUNCT
ijfb-81	244	21	325	325	NUM
ijfb-81	244	22	-	-	SYM
ijfb-81	244	23	39	39	NUM
ijfb-81	244	24	.	.	PUNCT
ijfb-81	245	1	samuel	samuel	PROPN
ijfb-81	245	2	,	,	PUNCT
ijfb-81	245	3	k.s.(2011	k.s.(2011	PROPN
ijfb-81	245	4	):	):	PUNCT
ijfb-81	245	5	lending	lending	NOUN
ijfb-81	245	6	practices	practice	NOUN
ijfb-81	245	7	and	and	CCONJ
ijfb-81	245	8	causes	cause	NOUN
ijfb-81	245	9	of	of	ADP
ijfb-81	245	10	loan	loan	NOUN
ijfb-81	245	11	defaults	default	NOUN
ijfb-81	245	12	.	.	PUNCT
ijfb-81	246	1	leading	lead	VERB
ijfb-81	246	2	practices	practice	NOUN
ijfb-81	246	3	and	and	CCONJ
ijfb-81	246	4	causes	cause	NOUN
ijfb-81	246	5	of	of	ADP
ijfb-81	246	6	loan	loan	NOUN
ijfb-81	246	7	default	default	NOUN
ijfb-81	246	8	among	among	ADP
ijfb-81	246	9	some	some	DET
ijfb-81	246	10	selected	select	VERB
ijfb-81	246	11	banks	bank	NOUN
ijfb-81	246	12	in	in	ADP
ijfb-81	246	13	ghana	ghana	PROPN
ijfb-81	246	14	.	.	PUNCT
ijfb-81	247	1	copyrights	copyright	VERB
ijfb-81	247	2	copyright	copyright	NOUN
ijfb-81	247	3	for	for	ADP
ijfb-81	247	4	this	this	DET
ijfb-81	247	5	article	article	NOUN
ijfb-81	247	6	is	be	AUX
ijfb-81	247	7	retained	retain	VERB
ijfb-81	247	8	by	by	ADP
ijfb-81	247	9	the	the	DET
ijfb-81	247	10	author(s	author(s	PROPN
ijfb-81	247	11	)	)	PUNCT
ijfb-81	247	12	,	,	PUNCT
ijfb-81	247	13	with	with	ADP
ijfb-81	247	14	first	first	ADJ
ijfb-81	247	15	publication	publication	NOUN
ijfb-81	247	16	rights	right	NOUN
ijfb-81	247	17	granted	grant	VERB
ijfb-81	247	18	to	to	ADP
ijfb-81	247	19	the	the	DET
ijfb-81	247	20	journal	journal	NOUN
ijfb-81	247	21	.	.	PUNCT