id	sid	tid	token	lemma	pos
ijfb-96	1	1	indian	indian	PROPN
ijfb-96	1	2	journal	journal	PROPN
ijfb-96	1	3	of	of	ADP
ijfb-96	1	4	finance	finance	NOUN
ijfb-96	1	5	and	and	CCONJ
ijfb-96	1	6	banking	banking	NOUN
ijfb-96	1	7	;	;	PUNCT
ijfb-96	1	8	vol	vol	NOUN
ijfb-96	1	9	.	.	PROPN
ijfb-96	2	1	2	2	NUM
ijfb-96	2	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	2	3	no	no	INTJ
ijfb-96	2	4	.	.	NOUN
ijfb-96	2	5	2	2	NUM
ijfb-96	2	6	;	;	PUNCT
ijfb-96	2	7	2018	2018	NUM
ijfb-96	2	8	issn	issn	VERB
ijfb-96	2	9	2574	2574	NUM
ijfb-96	2	10	-	-	SYM
ijfb-96	2	11	6081	6081	NUM
ijfb-96	2	12	e	e	NOUN
ijfb-96	2	13	-	-	PROPN
ijfb-96	2	14	issn	issn	PROPN
ijfb-96	2	15	2574	2574	NUM
ijfb-96	2	16	-	-	PUNCT
ijfb-96	2	17	609x	609x	PROPN
ijfb-96	2	18	impact	impact	NOUN
ijfb-96	2	19	factor	factor	NOUN
ijfb-96	2	20	:	:	PUNCT
ijfb-96	2	21	3.8	3.8	NUM
ijfb-96	2	22	published	publish	VERB
ijfb-96	2	23	by	by	ADP
ijfb-96	2	24	centre	centre	NOUN
ijfb-96	2	25	for	for	ADP
ijfb-96	2	26	research	research	NOUN
ijfb-96	2	27	on	on	ADP
ijfb-96	2	28	islamic	islamic	ADJ
ijfb-96	2	29	banking	banking	PROPN
ijfb-96	2	30	&	&	CCONJ
ijfb-96	2	31	finance	finance	PROPN
ijfb-96	2	32	and	and	CCONJ
ijfb-96	2	33	business	business	NOUN
ijfb-96	2	34	,	,	PUNCT
ijfb-96	2	35	usa	usa	PROPN
ijfb-96	2	36	26	26	NUM
ijfb-96	2	37	determinants	determinant	NOUN
ijfb-96	2	38	of	of	ADP
ijfb-96	2	39	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	2	40	banks	bank	NOUN
ijfb-96	2	41	credit	credit	NOUN
ijfb-96	2	42	to	to	ADP
ijfb-96	2	43	the	the	DET
ijfb-96	2	44	domestic	domestic	ADJ
ijfb-96	2	45	economy	economy	NOUN
ijfb-96	2	46	in	in	ADP
ijfb-96	2	47	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	2	48	:	:	PUNCT
ijfb-96	3	1	examinations	examination	NOUN
ijfb-96	3	2	of	of	ADP
ijfb-96	3	3	dynamics	dynamic	NOUN
ijfb-96	3	4	principles	principle	NOUN
ijfb-96	3	5	akani	akani	NOUN
ijfb-96	3	6	,	,	PUNCT
ijfb-96	3	7	henry	henry	PROPN
ijfb-96	3	8	waleru	waleru	PROPN
ijfb-96	3	9	1	1	NUM
ijfb-96	3	10	&	&	CCONJ
ijfb-96	3	11	oparaordu	oparaordu	PROPN
ijfb-96	3	12	,	,	PUNCT
ijfb-96	3	13	beauty	beauty	NOUN
ijfb-96	3	14	1	1	NUM
ijfb-96	3	15	1	1	NUM
ijfb-96	3	16	department	department	NOUN
ijfb-96	3	17	of	of	ADP
ijfb-96	3	18	banking	banking	NOUN
ijfb-96	3	19	and	and	CCONJ
ijfb-96	3	20	finance	finance	NOUN
ijfb-96	3	21	,	,	PUNCT
ijfb-96	3	22	rivers	river	NOUN
ijfb-96	3	23	state	state	PROPN
ijfb-96	3	24	university	university	PROPN
ijfb-96	3	25	,	,	PUNCT
ijfb-96	3	26	nkpolu	nkpolu	NOUN
ijfb-96	3	27	-	-	PUNCT
ijfb-96	3	28	port	port	NOUN
ijfb-96	3	29	harcourt	harcourt	NOUN
ijfb-96	3	30	,	,	PUNCT
ijfb-96	3	31	rivers	river	NOUN
ijfb-96	3	32	state	state	PROPN
ijfb-96	3	33	,	,	PUNCT
ijfb-96	3	34	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	3	35	correspondence	correspondence	NOUN
ijfb-96	3	36	:	:	PUNCT
ijfb-96	4	1	akani	akani	NOUN
ijfb-96	4	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	4	3	henry	henry	PROPN
ijfb-96	4	4	waleru	waleru	PROPN
ijfb-96	4	5	,	,	PUNCT
ijfb-96	4	6	department	department	NOUN
ijfb-96	4	7	of	of	ADP
ijfb-96	4	8	banking	banking	NOUN
ijfb-96	4	9	and	and	CCONJ
ijfb-96	4	10	finance	finance	NOUN
ijfb-96	4	11	,	,	PUNCT
ijfb-96	4	12	rivers	river	NOUN
ijfb-96	4	13	state	state	PROPN
ijfb-96	4	14	university	university	PROPN
ijfb-96	4	15	,	,	PUNCT
ijfb-96	4	16	nkpolu	nkpolu	NOUN
ijfb-96	4	17	-	-	PUNCT
ijfb-96	4	18	port	port	NOUN
ijfb-96	4	19	harcourt	harcourt	NOUN
ijfb-96	4	20	,	,	PUNCT
ijfb-96	4	21	rivers	river	NOUN
ijfb-96	4	22	state	state	PROPN
ijfb-96	4	23	,	,	PUNCT
ijfb-96	4	24	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	4	25	received	receive	VERB
ijfb-96	4	26	:	:	PUNCT
ijfb-96	4	27	july	july	PROPN
ijfb-96	4	28	20	20	NUM
ijfb-96	4	29	,	,	PUNCT
ijfb-96	4	30	2018	2018	NUM
ijfb-96	4	31	accepted	accept	VERB
ijfb-96	4	32	:	:	PUNCT
ijfb-96	4	33	july	july	PROPN
ijfb-96	4	34	28	28	NUM
ijfb-96	4	35	,	,	PUNCT
ijfb-96	4	36	2018	2018	NUM
ijfb-96	4	37	online	online	ADV
ijfb-96	4	38	published	publish	VERB
ijfb-96	4	39	:	:	PUNCT
ijfb-96	4	40	august	august	PROPN
ijfb-96	4	41	8	8	NUM
ijfb-96	4	42	,	,	PUNCT
ijfb-96	4	43	2018	2018	NUM
ijfb-96	4	44	abstract	abstract	ADV
ijfb-96	4	45	this	this	DET
ijfb-96	4	46	study	study	NOUN
ijfb-96	4	47	examined	examine	VERB
ijfb-96	4	48	determinants	determinant	NOUN
ijfb-96	4	49	of	of	ADP
ijfb-96	4	50	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	4	51	banks	bank	NOUN
ijfb-96	4	52	credit	credit	NOUN
ijfb-96	4	53	to	to	ADP
ijfb-96	4	54	the	the	DET
ijfb-96	4	55	domestic	domestic	ADJ
ijfb-96	4	56	economy	economy	NOUN
ijfb-96	4	57	in	in	ADP
ijfb-96	4	58	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	4	59	.	.	PUNCT
ijfb-96	5	1	the	the	DET
ijfb-96	5	2	objective	objective	NOUN
ijfb-96	5	3	was	be	AUX
ijfb-96	5	4	to	to	PART
ijfb-96	5	5	examine	examine	VERB
ijfb-96	5	6	the	the	DET
ijfb-96	5	7	extent	extent	NOUN
ijfb-96	5	8	to	to	PART
ijfb-96	5	9	which	which	PRON
ijfb-96	5	10	banks	bank	NOUN
ijfb-96	5	11	variables	variable	VERB
ijfb-96	5	12	,	,	PUNCT
ijfb-96	5	13	macroeconomic	macroeconomic	ADJ
ijfb-96	5	14	and	and	CCONJ
ijfb-96	5	15	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	5	16	policy	policy	NOUN
ijfb-96	5	17	variables	variable	NOUN
ijfb-96	5	18	affects	affect	VERB
ijfb-96	5	19	credit	credit	NOUN
ijfb-96	5	20	allocation	allocation	NOUN
ijfb-96	5	21	of	of	ADP
ijfb-96	5	22	nigerian	nigerian	ADJ
ijfb-96	5	23	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	5	24	banks	bank	NOUN
ijfb-96	5	25	.	.	PUNCT
ijfb-96	6	1	time	time	PROPN
ijfb-96	6	2	series	series	PROPN
ijfb-96	6	3	data	data	PROPN
ijfb-96	6	4	was	be	AUX
ijfb-96	6	5	sourced	source	VERB
ijfb-96	6	6	from	from	ADP
ijfb-96	6	7	central	central	ADJ
ijfb-96	6	8	bank	bank	PROPN
ijfb-96	6	9	of	of	ADP
ijfb-96	6	10	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	6	11	statistical	statistical	ADJ
ijfb-96	6	12	bulletin	bulletin	NOUN
ijfb-96	6	13	and	and	CCONJ
ijfb-96	6	14	financial	financial	ADJ
ijfb-96	6	15	statement	statement	NOUN
ijfb-96	6	16	of	of	ADP
ijfb-96	6	17	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	6	18	banks	bank	NOUN
ijfb-96	6	19	.	.	PUNCT
ijfb-96	7	1	percentage	percentage	NOUN
ijfb-96	7	2	of	of	ADP
ijfb-96	7	3	total	total	ADJ
ijfb-96	7	4	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	7	5	banks	bank	NOUN
ijfb-96	7	6	loans	loan	NOUN
ijfb-96	7	7	to	to	ADP
ijfb-96	7	8	gross	gross	ADJ
ijfb-96	7	9	domestic	domestic	ADJ
ijfb-96	7	10	product	product	NOUN
ijfb-96	7	11	was	be	AUX
ijfb-96	7	12	proxy	proxy	ADJ
ijfb-96	7	13	for	for	ADP
ijfb-96	7	14	dependent	dependent	ADJ
ijfb-96	7	15	variable	variable	NOUN
ijfb-96	7	16	while	while	SCONJ
ijfb-96	7	17	the	the	DET
ijfb-96	7	18	banks	bank	NOUN
ijfb-96	7	19	specific	specific	ADJ
ijfb-96	7	20	variables	variable	NOUN
ijfb-96	7	21	are	be	AUX
ijfb-96	7	22	peroxide	peroxide	ADJ
ijfb-96	7	23	by	by	ADP
ijfb-96	7	24	operational	operational	ADJ
ijfb-96	7	25	efficiency	efficiency	NOUN
ijfb-96	7	26	,	,	PUNCT
ijfb-96	7	27	liquidity	liquidity	NOUN
ijfb-96	7	28	,	,	PUNCT
ijfb-96	7	29	number	number	NOUN
ijfb-96	7	30	of	of	ADP
ijfb-96	7	31	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	7	32	banks	bank	NOUN
ijfb-96	7	33	branches	branch	NOUN
ijfb-96	7	34	,	,	PUNCT
ijfb-96	7	35	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	7	36	banks	bank	NOUN
ijfb-96	7	37	deposit	deposit	VERB
ijfb-96	7	38	liabilities	liability	NOUN
ijfb-96	7	39	and	and	CCONJ
ijfb-96	7	40	deposit	deposit	NOUN
ijfb-96	7	41	rate	rate	NOUN
ijfb-96	7	42	.	.	PUNCT
ijfb-96	8	1	the	the	DET
ijfb-96	8	2	independent	independent	ADJ
ijfb-96	8	3	variables	variable	NOUN
ijfb-96	8	4	in	in	ADP
ijfb-96	8	5	macroeconomic	macroeconomic	ADJ
ijfb-96	8	6	model	model	NOUN
ijfb-96	8	7	comprises	comprise	NOUN
ijfb-96	8	8	of	of	ADP
ijfb-96	8	9	real	real	ADJ
ijfb-96	8	10	gross	gross	ADJ
ijfb-96	8	11	domestic	domestic	ADJ
ijfb-96	8	12	product	product	NOUN
ijfb-96	8	13	,	,	PUNCT
ijfb-96	8	14	public	public	ADJ
ijfb-96	8	15	expenditure	expenditure	NOUN
ijfb-96	8	16	,	,	PUNCT
ijfb-96	8	17	openness	openness	NOUN
ijfb-96	8	18	of	of	ADP
ijfb-96	8	19	the	the	DET
ijfb-96	8	20	economy	economy	NOUN
ijfb-96	8	21	,	,	PUNCT
ijfb-96	8	22	inflation	inflation	NOUN
ijfb-96	8	23	rate	rate	NOUN
ijfb-96	8	24	and	and	CCONJ
ijfb-96	8	25	exchange	exchange	NOUN
ijfb-96	8	26	rate	rate	NOUN
ijfb-96	8	27	while	while	SCONJ
ijfb-96	8	28	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	8	29	policy	policy	NOUN
ijfb-96	8	30	variables	variable	NOUN
ijfb-96	8	31	comprises	comprise	NOUN
ijfb-96	8	32	of	of	ADP
ijfb-96	8	33	treasury	treasury	PROPN
ijfb-96	8	34	bills	bill	NOUN
ijfb-96	8	35	rate	rate	NOUN
ijfb-96	8	36	,	,	PUNCT
ijfb-96	8	37	real	real	ADJ
ijfb-96	8	38	interest	interest	NOUN
ijfb-96	8	39	rate	rate	NOUN
ijfb-96	8	40	,	,	PUNCT
ijfb-96	8	41	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	8	42	policy	policy	NOUN
ijfb-96	8	43	rate	rate	NOUN
ijfb-96	8	44	,	,	PUNCT
ijfb-96	8	45	growth	growth	NOUN
ijfb-96	8	46	of	of	ADP
ijfb-96	8	47	money	money	NOUN
ijfb-96	8	48	supply	supply	NOUN
ijfb-96	8	49	and	and	CCONJ
ijfb-96	8	50	financial	financial	ADJ
ijfb-96	8	51	sector	sector	NOUN
ijfb-96	8	52	development	development	NOUN
ijfb-96	8	53	.	.	PUNCT
ijfb-96	9	1	the	the	DET
ijfb-96	9	2	study	study	NOUN
ijfb-96	9	3	employed	employ	VERB
ijfb-96	9	4	ordinary	ordinary	ADJ
ijfb-96	9	5	least	least	ADJ
ijfb-96	9	6	square	square	ADJ
ijfb-96	9	7	properties	property	NOUN
ijfb-96	9	8	of	of	ADP
ijfb-96	9	9	augmented	augment	VERB
ijfb-96	9	10	dickey	dickey	PROPN
ijfb-96	9	11	fuller	full	ADJ
ijfb-96	9	12	test	test	NOUN
ijfb-96	9	13	,	,	PUNCT
ijfb-96	9	14	co	co	NOUN
ijfb-96	9	15	-	-	NOUN
ijfb-96	9	16	integration	integration	NOUN
ijfb-96	9	17	test	test	NOUN
ijfb-96	9	18	,	,	PUNCT
ijfb-96	9	19	and	and	CCONJ
ijfb-96	9	20	granger	granger	PROPN
ijfb-96	9	21	causality	causality	PROPN
ijfb-96	9	22	test	test	NOUN
ijfb-96	9	23	and	and	CCONJ
ijfb-96	9	24	vector	vector	NOUN
ijfb-96	9	25	error	error	NOUN
ijfb-96	9	26	correction	correction	NOUN
ijfb-96	9	27	model	model	NOUN
ijfb-96	9	28	.	.	PUNCT
ijfb-96	10	1	findings	finding	NOUN
ijfb-96	10	2	from	from	ADP
ijfb-96	10	3	the	the	DET
ijfb-96	10	4	study	study	NOUN
ijfb-96	10	5	revealed	reveal	VERB
ijfb-96	10	6	that	that	SCONJ
ijfb-96	10	7	;	;	PUNCT
ijfb-96	10	8	banks	bank	NOUN
ijfb-96	10	9	specific	specific	ADJ
ijfb-96	10	10	variables	variable	NOUN
ijfb-96	10	11	shows	show	VERB
ijfb-96	10	12	that	that	SCONJ
ijfb-96	10	13	deposit	deposit	NOUN
ijfb-96	10	14	liabilities	liability	NOUN
ijfb-96	10	15	and	and	CCONJ
ijfb-96	10	16	liquidity	liquidity	NOUN
ijfb-96	10	17	ratio	ratio	NOUN
ijfb-96	10	18	have	have	VERB
ijfb-96	10	19	positive	positive	ADJ
ijfb-96	10	20	impact	impact	NOUN
ijfb-96	10	21	on	on	ADP
ijfb-96	10	22	total	total	ADJ
ijfb-96	10	23	loans	loan	NOUN
ijfb-96	10	24	and	and	CCONJ
ijfb-96	10	25	advances	advance	NOUN
ijfb-96	10	26	while	while	SCONJ
ijfb-96	10	27	deposit	deposit	NOUN
ijfb-96	10	28	rate	rate	NOUN
ijfb-96	10	29	,	,	PUNCT
ijfb-96	10	30	number	number	NOUN
ijfb-96	10	31	of	of	ADP
ijfb-96	10	32	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	10	33	banks	bank	NOUN
ijfb-96	10	34	branches	branch	NOUN
ijfb-96	10	35	and	and	CCONJ
ijfb-96	10	36	openness	openness	NOUN
ijfb-96	10	37	of	of	ADP
ijfb-96	10	38	the	the	DET
ijfb-96	10	39	economy	economy	NOUN
ijfb-96	10	40	have	have	VERB
ijfb-96	10	41	negative	negative	ADJ
ijfb-96	10	42	impact	impact	NOUN
ijfb-96	10	43	.	.	PUNCT
ijfb-96	11	1	model	model	PROPN
ijfb-96	11	2	ii	ii	PROPN
ijfb-96	11	3	found	find	VERB
ijfb-96	11	4	that	that	SCONJ
ijfb-96	11	5	;	;	PUNCT
ijfb-96	11	6	exchange	exchange	NOUN
ijfb-96	11	7	rate	rate	NOUN
ijfb-96	11	8	,	,	PUNCT
ijfb-96	11	9	inflation	inflation	NOUN
ijfb-96	11	10	rate	rate	NOUN
ijfb-96	11	11	and	and	CCONJ
ijfb-96	11	12	real	real	ADJ
ijfb-96	11	13	gross	gross	ADJ
ijfb-96	11	14	domestic	domestic	ADJ
ijfb-96	11	15	product	product	NOUN
ijfb-96	11	16	have	have	VERB
ijfb-96	11	17	positive	positive	ADJ
ijfb-96	11	18	impact	impact	NOUN
ijfb-96	11	19	while	while	SCONJ
ijfb-96	11	20	public	public	ADJ
ijfb-96	11	21	expenditure	expenditure	NOUN
ijfb-96	11	22	and	and	CCONJ
ijfb-96	11	23	openness	openness	NOUN
ijfb-96	11	24	of	of	ADP
ijfb-96	11	25	the	the	DET
ijfb-96	11	26	economy	economy	NOUN
ijfb-96	11	27	have	have	VERB
ijfb-96	11	28	negative	negative	ADJ
ijfb-96	11	29	impact	impact	NOUN
ijfb-96	11	30	on	on	ADP
ijfb-96	11	31	total	total	ADJ
ijfb-96	11	32	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	11	33	bank	bank	NOUN
ijfb-96	11	34	loans	loan	NOUN
ijfb-96	11	35	and	and	CCONJ
ijfb-96	11	36	advances	advance	NOUN
ijfb-96	11	37	.	.	PUNCT
ijfb-96	12	1	model	model	PROPN
ijfb-96	12	2	iii	iii	PROPN
ijfb-96	12	3	found	find	VERB
ijfb-96	12	4	that	that	SCONJ
ijfb-96	12	5	;	;	PUNCT
ijfb-96	12	6	financial	financial	ADJ
ijfb-96	12	7	sector	sector	NOUN
ijfb-96	12	8	development	development	NOUN
ijfb-96	12	9	and	and	CCONJ
ijfb-96	12	10	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	12	11	policy	policy	NOUN
ijfb-96	12	12	rate	rate	NOUN
ijfb-96	12	13	have	have	VERB
ijfb-96	12	14	negative	negative	ADJ
ijfb-96	12	15	impact	impact	NOUN
ijfb-96	12	16	while	while	SCONJ
ijfb-96	12	17	growth	growth	NOUN
ijfb-96	12	18	of	of	ADP
ijfb-96	12	19	money	money	NOUN
ijfb-96	12	20	supply	supply	NOUN
ijfb-96	12	21	,	,	PUNCT
ijfb-96	12	22	real	real	ADJ
ijfb-96	12	23	interest	interest	NOUN
ijfb-96	12	24	rate	rate	NOUN
ijfb-96	12	25	and	and	CCONJ
ijfb-96	12	26	treasury	treasury	PROPN
ijfb-96	12	27	bills	bill	NOUN
ijfb-96	12	28	rate	rate	NOUN
ijfb-96	12	29	have	have	VERB
ijfb-96	12	30	positive	positive	ADJ
ijfb-96	12	31	impact	impact	NOUN
ijfb-96	12	32	on	on	ADP
ijfb-96	12	33	total	total	ADJ
ijfb-96	12	34	loans	loan	NOUN
ijfb-96	12	35	and	and	CCONJ
ijfb-96	12	36	advances	advance	NOUN
ijfb-96	12	37	of	of	ADP
ijfb-96	12	38	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	12	39	banks	bank	NOUN
ijfb-96	12	40	.	.	PUNCT
ijfb-96	13	1	we	we	PRON
ijfb-96	13	2	conclude	conclude	VERB
ijfb-96	13	3	that	that	SCONJ
ijfb-96	13	4	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	13	5	policy	policy	NOUN
ijfb-96	13	6	,	,	PUNCT
ijfb-96	13	7	bank	bank	NOUN
ijfb-96	13	8	specific	specific	ADJ
ijfb-96	13	9	variables	variable	NOUN
ijfb-96	13	10	or	or	CCONJ
ijfb-96	13	11	internal	internal	ADJ
ijfb-96	13	12	variables	variable	NOUN
ijfb-96	13	13	and	and	CCONJ
ijfb-96	13	14	macroeconomic	macroeconomic	ADJ
ijfb-96	13	15	variables	variable	NOUN
ijfb-96	13	16	are	be	AUX
ijfb-96	13	17	strong	strong	ADJ
ijfb-96	13	18	determinants	determinant	NOUN
ijfb-96	13	19	of	of	ADP
ijfb-96	13	20	nigerian	nigerian	ADJ
ijfb-96	13	21	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	13	22	banks	bank	NOUN
ijfb-96	13	23	loans	loan	NOUN
ijfb-96	13	24	and	and	CCONJ
ijfb-96	13	25	advances	advance	NOUN
ijfb-96	13	26	.	.	PUNCT
ijfb-96	14	1	we	we	PRON
ijfb-96	14	2	therefore	therefore	ADV
ijfb-96	14	3	,	,	PUNCT
ijfb-96	14	4	recommend	recommend	VERB
ijfb-96	14	5	for	for	ADP
ijfb-96	14	6	the	the	DET
ijfb-96	14	7	interplay	interplay	NOUN
ijfb-96	14	8	and	and	CCONJ
ijfb-96	14	9	the	the	DET
ijfb-96	14	10	strengthening	strengthening	NOUN
ijfb-96	14	11	of	of	ADP
ijfb-96	14	12	macroeconomic	macroeconomic	ADJ
ijfb-96	14	13	variables	variable	NOUN
ijfb-96	14	14	,	,	PUNCT
ijfb-96	14	15	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	14	16	policy	policy	NOUN
ijfb-96	14	17	variables	variable	NOUN
ijfb-96	14	18	and	and	CCONJ
ijfb-96	14	19	banks	bank	NOUN
ijfb-96	14	20	specific	specific	ADJ
ijfb-96	14	21	variables	variable	NOUN
ijfb-96	14	22	(	(	PUNCT
ijfb-96	14	23	internal	internal	ADJ
ijfb-96	14	24	policies	policy	NOUN
ijfb-96	14	25	)	)	PUNCT
ijfb-96	14	26	in	in	ADP
ijfb-96	14	27	order	order	NOUN
ijfb-96	14	28	to	to	PART
ijfb-96	14	29	enhance	enhance	VERB
ijfb-96	14	30	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	14	31	banks	bank	NOUN
ijfb-96	14	32	credit	credit	NOUN
ijfb-96	14	33	in	in	ADP
ijfb-96	14	34	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	14	35	.	.	PUNCT
ijfb-96	15	1	keywords	keyword	NOUN
ijfb-96	15	2	:	:	PUNCT
ijfb-96	15	3	determinants	determinant	NOUN
ijfb-96	15	4	,	,	PUNCT
ijfb-96	15	5	bank	bank	NOUN
ijfb-96	15	6	credit	credit	NOUN
ijfb-96	15	7	,	,	PUNCT
ijfb-96	15	8	domestic	domestic	ADJ
ijfb-96	15	9	economy	economy	NOUN
ijfb-96	15	10	,	,	PUNCT
ijfb-96	15	11	macroeconomic	macroeconomic	ADJ
ijfb-96	15	12	variables	variable	NOUN
ijfb-96	15	13	,	,	PUNCT
ijfb-96	15	14	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	15	15	policy	policy	NOUN
ijfb-96	15	16	variables	variable	NOUN
ijfb-96	15	17	and	and	CCONJ
ijfb-96	15	18	banks	bank	NOUN
ijfb-96	15	19	specific	specific	ADJ
ijfb-96	15	20	variables	variable	NOUN
ijfb-96	15	21	.	.	PUNCT
ijfb-96	16	1	1	1	X
ijfb-96	16	2	.	.	X
ijfb-96	16	3	introduction	introduction	NOUN
ijfb-96	16	4	in	in	ADP
ijfb-96	16	5	a	a	DET
ijfb-96	16	6	deregulated	deregulated	ADJ
ijfb-96	16	7	,	,	PUNCT
ijfb-96	16	8	monopolistically	monopolistically	ADV
ijfb-96	16	9	competitive	competitive	ADJ
ijfb-96	16	10	and	and	CCONJ
ijfb-96	16	11	oligopolistic	oligopolistic	ADJ
ijfb-96	16	12	banking	banking	NOUN
ijfb-96	16	13	environment	environment	NOUN
ijfb-96	16	14	like	like	ADP
ijfb-96	16	15	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	16	16	,	,	PUNCT
ijfb-96	16	17	bank	bank	NOUN
ijfb-96	16	18	credit	credit	NOUN
ijfb-96	16	19	is	be	AUX
ijfb-96	16	20	determined	determine	VERB
ijfb-96	16	21	by	by	ADP
ijfb-96	16	22	internal	internal	ADJ
ijfb-96	16	23	and	and	CCONJ
ijfb-96	16	24	external	external	ADJ
ijfb-96	16	25	factors	factor	NOUN
ijfb-96	16	26	.	.	PUNCT
ijfb-96	17	1	from	from	ADP
ijfb-96	17	2	the	the	DET
ijfb-96	17	3	internal	internal	ADJ
ijfb-96	17	4	factors	factor	NOUN
ijfb-96	17	5	,	,	PUNCT
ijfb-96	17	6	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	17	7	banks	bank	NOUN
ijfb-96	17	8	credit	credit	NOUN
ijfb-96	17	9	is	be	AUX
ijfb-96	17	10	determined	determine	VERB
ijfb-96	17	11	by	by	ADP
ijfb-96	17	12	capital	capital	NOUN
ijfb-96	17	13	adequacy	adequacy	NOUN
ijfb-96	17	14	,	,	PUNCT
ijfb-96	17	15	number	number	NOUN
ijfb-96	17	16	of	of	ADP
ijfb-96	17	17	bank	bank	NOUN
ijfb-96	17	18	branches	branch	NOUN
ijfb-96	17	19	,	,	PUNCT
ijfb-96	17	20	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	17	21	banks	bank	NOUN
ijfb-96	17	22	deposit	deposit	VERB
ijfb-96	17	23	liabilities	liability	NOUN
ijfb-96	17	24	,	,	PUNCT
ijfb-96	17	25	operational	operational	ADJ
ijfb-96	17	26	efficiency	efficiency	NOUN
ijfb-96	17	27	and	and	CCONJ
ijfb-96	17	28	deposit	deposit	NOUN
ijfb-96	17	29	rate	rate	NOUN
ijfb-96	17	30	.	.	PUNCT
ijfb-96	18	1	from	from	ADP
ijfb-96	18	2	the	the	DET
ijfb-96	18	3	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	18	4	policy	policy	NOUN
ijfb-96	18	5	perspective	perspective	NOUN
ijfb-96	18	6	,	,	PUNCT
ijfb-96	18	7	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	18	8	banks	bank	NOUN
ijfb-96	18	9	’	’	PART
ijfb-96	18	10	lending	lending	NOUN
ijfb-96	18	11	depend	depend	VERB
ijfb-96	18	12	on	on	ADP
ijfb-96	18	13	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	18	14	policy	policy	NOUN
ijfb-96	18	15	rate	rate	NOUN
ijfb-96	18	16	,	,	PUNCT
ijfb-96	18	17	treasury	treasury	PROPN
ijfb-96	18	18	bill	bill	PROPN
ijfb-96	18	19	rate	rate	PROPN
ijfb-96	18	20	real	real	ADJ
ijfb-96	18	21	interest	interest	NOUN
ijfb-96	18	22	rate	rate	NOUN
ijfb-96	18	23	,	,	PUNCT
ijfb-96	18	24	financial	financial	ADJ
ijfb-96	18	25	development	development	NOUN
ijfb-96	18	26	and	and	CCONJ
ijfb-96	18	27	growth	growth	NOUN
ijfb-96	18	28	of	of	ADP
ijfb-96	18	29	money	money	NOUN
ijfb-96	18	30	supply	supply	NOUN
ijfb-96	18	31	while	while	SCONJ
ijfb-96	18	32	macroeconomic	macroeconomic	ADJ
ijfb-96	18	33	variables	variable	NOUN
ijfb-96	18	34	includes	include	VERB
ijfb-96	18	35	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	18	36	banks	bank	NOUN
ijfb-96	18	37	’	’	PART
ijfb-96	18	38	lending	lending	NOUN
ijfb-96	18	39	which	which	PRON
ijfb-96	18	40	depends	depend	VERB
ijfb-96	18	41	on	on	ADP
ijfb-96	18	42	growth	growth	NOUN
ijfb-96	18	43	of	of	ADP
ijfb-96	18	44	the	the	DET
ijfb-96	18	45	economy	economy	NOUN
ijfb-96	18	46	,	,	PUNCT
ijfb-96	18	47	inflation	inflation	NOUN
ijfb-96	18	48	rate	rate	NOUN
ijfb-96	18	49	,	,	PUNCT
ijfb-96	18	50	real	real	ADJ
ijfb-96	18	51	exchange	exchange	NOUN
ijfb-96	18	52	rate	rate	NOUN
ijfb-96	18	53	,	,	PUNCT
ijfb-96	18	54	openness	openness	NOUN
ijfb-96	18	55	of	of	ADP
ijfb-96	18	56	the	the	DET
ijfb-96	18	57	economy	economy	NOUN
ijfb-96	18	58	and	and	CCONJ
ijfb-96	18	59	public	public	ADJ
ijfb-96	18	60	expenditure	expenditure	NOUN
ijfb-96	18	61	.	.	PUNCT
ijfb-96	19	1	credit	credit	NOUN
ijfb-96	19	2	is	be	AUX
ijfb-96	19	3	a	a	DET
ijfb-96	19	4	financial	financial	ADJ
ijfb-96	19	5	market	market	NOUN
ijfb-96	19	6	activity	activity	NOUN
ijfb-96	19	7	where	where	SCONJ
ijfb-96	19	8	financial	financial	ADJ
ijfb-96	19	9	institutions	institution	NOUN
ijfb-96	19	10	are	be	AUX
ijfb-96	19	11	empowered	empower	VERB
ijfb-96	19	12	by	by	ADP
ijfb-96	19	13	law	law	NOUN
ijfb-96	19	14	with	with	ADP
ijfb-96	19	15	credit	credit	NOUN
ijfb-96	19	16	functions	function	NOUN
ijfb-96	19	17	to	to	PART
ijfb-96	19	18	extend	extend	VERB
ijfb-96	19	19	credit	credit	NOUN
ijfb-96	19	20	facilities	facility	NOUN
ijfb-96	19	21	to	to	PART
ijfb-96	19	22	deficit	deficit	VERB
ijfb-96	19	23	economic	economic	ADJ
ijfb-96	19	24	units	unit	NOUN
ijfb-96	19	25	.	.	PUNCT
ijfb-96	20	1	the	the	DET
ijfb-96	20	2	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	20	3	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	PROPN
ijfb-96	20	4	indian	indian	PROPN
ijfb-96	20	5	journal	journal	PROPN
ijfb-96	20	6	of	of	ADP
ijfb-96	20	7	finance	finance	NOUN
ijfb-96	20	8	and	and	CCONJ
ijfb-96	20	9	banking	banking	NOUN
ijfb-96	20	10	vol	vol	NOUN
ijfb-96	20	11	.	.	PROPN
ijfb-96	21	1	2	2	NUM
ijfb-96	21	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	21	3	no	no	INTJ
ijfb-96	21	4	.	.	NOUN
ijfb-96	21	5	2	2	NUM
ijfb-96	21	6	;	;	PUNCT
ijfb-96	21	7	2018	2018	NUM
ijfb-96	21	8	27	27	NUM
ijfb-96	21	9	authorities	authority	NOUN
ijfb-96	21	10	use	use	VERB
ijfb-96	21	11	credit	credit	NOUN
ijfb-96	21	12	policies	policy	NOUN
ijfb-96	21	13	to	to	PART
ijfb-96	21	14	achieve	achieve	VERB
ijfb-96	21	15	macroeconomic	macroeconomic	ADJ
ijfb-96	21	16	growth	growth	NOUN
ijfb-96	21	17	.	.	PUNCT
ijfb-96	22	1	for	for	ADP
ijfb-96	22	2	instance	instance	NOUN
ijfb-96	22	3	,	,	PUNCT
ijfb-96	22	4	credit	credit	NOUN
ijfb-96	22	5	policies	policy	NOUN
ijfb-96	22	6	are	be	AUX
ijfb-96	22	7	used	use	VERB
ijfb-96	22	8	to	to	PART
ijfb-96	22	9	achieve	achieve	VERB
ijfb-96	22	10	growth	growth	NOUN
ijfb-96	22	11	in	in	ADP
ijfb-96	22	12	some	some	DET
ijfb-96	22	13	sectors	sector	NOUN
ijfb-96	22	14	of	of	ADP
ijfb-96	22	15	the	the	DET
ijfb-96	22	16	economy	economy	NOUN
ijfb-96	22	17	,	,	PUNCT
ijfb-96	22	18	(	(	PUNCT
ijfb-96	22	19	akani	akani	NOUN
ijfb-96	22	20	and	and	CCONJ
ijfb-96	22	21	onyema	onyema	NOUN
ijfb-96	22	22	,	,	PUNCT
ijfb-96	22	23	2017	2017	NUM
ijfb-96	22	24	)	)	PUNCT
ijfb-96	22	25	.	.	PUNCT
ijfb-96	23	1	bank	bank	NOUN
ijfb-96	23	2	loans	loan	NOUN
ijfb-96	23	3	are	be	AUX
ijfb-96	23	4	one	one	NUM
ijfb-96	23	5	of	of	ADP
ijfb-96	23	6	the	the	DET
ijfb-96	23	7	most	most	ADV
ijfb-96	23	8	important	important	ADJ
ijfb-96	23	9	long	long	ADJ
ijfb-96	23	10	-	-	PUNCT
ijfb-96	23	11	term	term	NOUN
ijfb-96	23	12	financing	financing	NOUN
ijfb-96	23	13	sources	source	NOUN
ijfb-96	23	14	in	in	ADP
ijfb-96	23	15	many	many	ADJ
ijfb-96	23	16	countries	country	NOUN
ijfb-96	23	17	.	.	PUNCT
ijfb-96	24	1	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	24	2	banks	bank	NOUN
ijfb-96	24	3	are	be	AUX
ijfb-96	24	4	the	the	DET
ijfb-96	24	5	most	most	ADV
ijfb-96	24	6	important	important	ADJ
ijfb-96	24	7	savings	saving	NOUN
ijfb-96	24	8	mobilization	mobilization	NOUN
ijfb-96	24	9	and	and	CCONJ
ijfb-96	24	10	financial	financial	ADJ
ijfb-96	24	11	resource	resource	NOUN
ijfb-96	24	12	allocation	allocation	NOUN
ijfb-96	24	13	institutions	institution	NOUN
ijfb-96	24	14	.	.	PUNCT
ijfb-96	25	1	consequently	consequently	ADV
ijfb-96	25	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	25	3	these	these	DET
ijfb-96	25	4	roles	role	NOUN
ijfb-96	25	5	make	make	VERB
ijfb-96	25	6	them	they	PRON
ijfb-96	25	7	an	an	DET
ijfb-96	25	8	important	important	ADJ
ijfb-96	25	9	phenomenon	phenomenon	NOUN
ijfb-96	25	10	in	in	ADP
ijfb-96	25	11	economic	economic	ADJ
ijfb-96	25	12	growth	growth	NOUN
ijfb-96	25	13	and	and	CCONJ
ijfb-96	25	14	development	development	NOUN
ijfb-96	25	15	.	.	PUNCT
ijfb-96	26	1	in	in	ADP
ijfb-96	26	2	performing	perform	VERB
ijfb-96	26	3	this	this	DET
ijfb-96	26	4	role	role	NOUN
ijfb-96	26	5	,	,	PUNCT
ijfb-96	26	6	it	it	PRON
ijfb-96	26	7	must	must	AUX
ijfb-96	26	8	be	be	AUX
ijfb-96	26	9	realized	realize	VERB
ijfb-96	26	10	that	that	SCONJ
ijfb-96	26	11	banks	bank	NOUN
ijfb-96	26	12	have	have	VERB
ijfb-96	26	13	the	the	DET
ijfb-96	26	14	potential	potential	ADJ
ijfb-96	26	15	,	,	PUNCT
ijfb-96	26	16	scope	scope	NOUN
ijfb-96	26	17	and	and	CCONJ
ijfb-96	26	18	prospects	prospect	NOUN
ijfb-96	26	19	for	for	ADP
ijfb-96	26	20	mobilizing	mobilize	VERB
ijfb-96	26	21	financial	financial	ADJ
ijfb-96	26	22	resources	resource	NOUN
ijfb-96	26	23	and	and	CCONJ
ijfb-96	26	24	allocating	allocate	VERB
ijfb-96	26	25	them	they	PRON
ijfb-96	26	26	to	to	ADP
ijfb-96	26	27	productive	productive	ADJ
ijfb-96	26	28	investments	investment	NOUN
ijfb-96	26	29	.	.	PUNCT
ijfb-96	27	1	olokoyo(2011	olokoyo(2011	NOUN
ijfb-96	27	2	)	)	PUNCT
ijfb-96	28	1	,	,	PUNCT
ijfb-96	28	2	further	further	ADJ
ijfb-96	28	3	notes	note	VERB
ijfb-96	28	4	that	that	SCONJ
ijfb-96	28	5	no	no	ADV
ijfb-96	28	6	matter	matter	ADV
ijfb-96	28	7	the	the	DET
ijfb-96	28	8	sources	source	NOUN
ijfb-96	28	9	of	of	ADP
ijfb-96	28	10	the	the	DET
ijfb-96	28	11	generation	generation	NOUN
ijfb-96	28	12	of	of	ADP
ijfb-96	28	13	income	income	NOUN
ijfb-96	28	14	or	or	CCONJ
ijfb-96	28	15	the	the	DET
ijfb-96	28	16	economic	economic	ADJ
ijfb-96	28	17	policies	policy	NOUN
ijfb-96	28	18	of	of	ADP
ijfb-96	28	19	the	the	DET
ijfb-96	28	20	country	country	NOUN
ijfb-96	28	21	,	,	PUNCT
ijfb-96	28	22	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	28	23	banks	bank	NOUN
ijfb-96	28	24	would	would	AUX
ijfb-96	28	25	be	be	AUX
ijfb-96	28	26	interested	interested	ADJ
ijfb-96	28	27	in	in	ADP
ijfb-96	28	28	giving	give	VERB
ijfb-96	28	29	out	out	ADP
ijfb-96	28	30	loans	loan	NOUN
ijfb-96	28	31	and	and	CCONJ
ijfb-96	28	32	advances	advance	NOUN
ijfb-96	28	33	to	to	ADP
ijfb-96	28	34	their	their	PRON
ijfb-96	28	35	numerous	numerous	ADJ
ijfb-96	28	36	customers	customer	NOUN
ijfb-96	28	37	bearing	bear	VERB
ijfb-96	28	38	in	in	ADP
ijfb-96	28	39	mind	mind	NOUN
ijfb-96	28	40	,	,	PUNCT
ijfb-96	28	41	the	the	DET
ijfb-96	28	42	three	three	NUM
ijfb-96	28	43	principles	principle	NOUN
ijfb-96	28	44	guiding	guide	VERB
ijfb-96	28	45	their	their	PRON
ijfb-96	28	46	operations	operation	NOUN
ijfb-96	28	47	which	which	PRON
ijfb-96	28	48	are	be	AUX
ijfb-96	28	49	,	,	PUNCT
ijfb-96	28	50	profitability	profitability	NOUN
ijfb-96	28	51	,	,	PUNCT
ijfb-96	28	52	liquidity	liquidity	NOUN
ijfb-96	28	53	and	and	CCONJ
ijfb-96	28	54	safety	safety	NOUN
ijfb-96	28	55	.	.	PUNCT
ijfb-96	29	1	lending	lending	NOUN
ijfb-96	29	2	institutions	institution	NOUN
ijfb-96	29	3	play	play	VERB
ijfb-96	29	4	a	a	DET
ijfb-96	29	5	major	major	ADJ
ijfb-96	29	6	role	role	NOUN
ijfb-96	29	7	in	in	ADP
ijfb-96	29	8	economic	economic	ADJ
ijfb-96	29	9	growth	growth	NOUN
ijfb-96	29	10	and	and	CCONJ
ijfb-96	29	11	development	development	NOUN
ijfb-96	29	12	through	through	ADP
ijfb-96	29	13	provision	provision	NOUN
ijfb-96	29	14	of	of	ADP
ijfb-96	29	15	credit	credit	NOUN
ijfb-96	29	16	to	to	PART
ijfb-96	29	17	execute	execute	VERB
ijfb-96	29	18	economic	economic	ADJ
ijfb-96	29	19	activities	activity	NOUN
ijfb-96	29	20	.	.	PUNCT
ijfb-96	30	1	lending	lending	NOUN
ijfb-96	30	2	which	which	PRON
ijfb-96	30	3	may	may	AUX
ijfb-96	30	4	be	be	AUX
ijfb-96	30	5	on	on	ADP
ijfb-96	30	6	short	short	ADJ
ijfb-96	30	7	,	,	PUNCT
ijfb-96	30	8	medium	medium	ADJ
ijfb-96	30	9	or	or	CCONJ
ijfb-96	30	10	long	long	ADJ
ijfb-96	30	11	-	-	PUNCT
ijfb-96	30	12	term	term	NOUN
ijfb-96	30	13	basis	basis	NOUN
ijfb-96	30	14	is	be	AUX
ijfb-96	30	15	one	one	NUM
ijfb-96	30	16	of	of	ADP
ijfb-96	30	17	the	the	DET
ijfb-96	30	18	services	service	NOUN
ijfb-96	30	19	that	that	PRON
ijfb-96	30	20	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	30	21	banks	bank	NOUN
ijfb-96	30	22	do	do	AUX
ijfb-96	30	23	render	render	VERB
ijfb-96	30	24	to	to	ADP
ijfb-96	30	25	their	their	PRON
ijfb-96	30	26	customers	customer	NOUN
ijfb-96	30	27	.	.	PUNCT
ijfb-96	31	1	in	in	ADP
ijfb-96	31	2	other	other	ADJ
ijfb-96	31	3	words	word	NOUN
ijfb-96	31	4	,	,	PUNCT
ijfb-96	31	5	banks	bank	NOUN
ijfb-96	31	6	do	do	AUX
ijfb-96	31	7	grant	grant	VERB
ijfb-96	31	8	loans	loan	NOUN
ijfb-96	31	9	and	and	CCONJ
ijfb-96	31	10	advances	advance	NOUN
ijfb-96	31	11	to	to	ADP
ijfb-96	31	12	individuals	individual	NOUN
ijfb-96	31	13	,	,	PUNCT
ijfb-96	31	14	business	business	NOUN
ijfb-96	31	15	organizations	organization	NOUN
ijfb-96	31	16	as	as	ADV
ijfb-96	31	17	well	well	ADV
ijfb-96	31	18	as	as	ADP
ijfb-96	31	19	government	government	NOUN
ijfb-96	31	20	in	in	ADP
ijfb-96	31	21	order	order	NOUN
ijfb-96	31	22	to	to	PART
ijfb-96	31	23	enable	enable	VERB
ijfb-96	31	24	them	they	PRON
ijfb-96	31	25	embark	embark	NOUN
ijfb-96	31	26	on	on	ADP
ijfb-96	31	27	investment	investment	NOUN
ijfb-96	31	28	and	and	CCONJ
ijfb-96	31	29	development	development	NOUN
ijfb-96	31	30	activities	activity	NOUN
ijfb-96	31	31	as	as	ADP
ijfb-96	31	32	a	a	DET
ijfb-96	31	33	mean	mean	NOUN
ijfb-96	31	34	of	of	ADP
ijfb-96	31	35	aiding	aid	VERB
ijfb-96	31	36	their	their	PRON
ijfb-96	31	37	growth	growth	NOUN
ijfb-96	31	38	in	in	ADP
ijfb-96	31	39	particular	particular	ADJ
ijfb-96	31	40	or	or	CCONJ
ijfb-96	31	41	contributing	contribute	VERB
ijfb-96	31	42	toward	toward	ADP
ijfb-96	31	43	the	the	DET
ijfb-96	31	44	economic	economic	ADJ
ijfb-96	31	45	development	development	NOUN
ijfb-96	31	46	of	of	ADP
ijfb-96	31	47	a	a	DET
ijfb-96	31	48	country	country	NOUN
ijfb-96	31	49	in	in	ADP
ijfb-96	31	50	general	general	ADJ
ijfb-96	31	51	.	.	PUNCT
ijfb-96	32	1	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	32	2	banks	bank	NOUN
ijfb-96	32	3	are	be	AUX
ijfb-96	32	4	the	the	DET
ijfb-96	32	5	most	most	ADV
ijfb-96	32	6	important	important	ADJ
ijfb-96	32	7	savings	saving	NOUN
ijfb-96	32	8	mobilization	mobilization	NOUN
ijfb-96	32	9	and	and	CCONJ
ijfb-96	32	10	financial	financial	ADJ
ijfb-96	32	11	resource	resource	NOUN
ijfb-96	32	12	allocation	allocation	NOUN
ijfb-96	32	13	institutions	institution	NOUN
ijfb-96	32	14	.	.	PUNCT
ijfb-96	33	1	consequently	consequently	ADV
ijfb-96	33	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	33	3	these	these	DET
ijfb-96	33	4	roles	role	NOUN
ijfb-96	33	5	make	make	VERB
ijfb-96	33	6	them	they	PRON
ijfb-96	33	7	a	a	DET
ijfb-96	33	8	vital	vital	ADJ
ijfb-96	33	9	tool	tool	NOUN
ijfb-96	33	10	in	in	ADP
ijfb-96	33	11	economic	economic	ADJ
ijfb-96	33	12	growth	growth	NOUN
ijfb-96	33	13	and	and	CCONJ
ijfb-96	33	14	development	development	NOUN
ijfb-96	33	15	.	.	PUNCT
ijfb-96	34	1	in	in	ADP
ijfb-96	34	2	performing	perform	VERB
ijfb-96	34	3	this	this	DET
ijfb-96	34	4	role	role	NOUN
ijfb-96	34	5	,	,	PUNCT
ijfb-96	34	6	it	it	PRON
ijfb-96	34	7	must	must	AUX
ijfb-96	34	8	be	be	AUX
ijfb-96	34	9	realized	realize	VERB
ijfb-96	34	10	that	that	SCONJ
ijfb-96	34	11	banks	bank	NOUN
ijfb-96	34	12	have	have	VERB
ijfb-96	34	13	the	the	DET
ijfb-96	34	14	potential	potential	ADJ
ijfb-96	34	15	,	,	PUNCT
ijfb-96	34	16	scope	scope	NOUN
ijfb-96	34	17	and	and	CCONJ
ijfb-96	34	18	prospects	prospect	NOUN
ijfb-96	34	19	for	for	ADP
ijfb-96	34	20	mobilizing	mobilize	VERB
ijfb-96	34	21	financial	financial	ADJ
ijfb-96	34	22	resources	resource	NOUN
ijfb-96	34	23	and	and	CCONJ
ijfb-96	34	24	allocating	allocate	VERB
ijfb-96	34	25	them	they	PRON
ijfb-96	34	26	to	to	ADP
ijfb-96	34	27	productive	productive	ADJ
ijfb-96	34	28	investments	investment	NOUN
ijfb-96	34	29	.	.	PUNCT
ijfb-96	35	1	lending	lending	NOUN
ijfb-96	35	2	practices	practice	NOUN
ijfb-96	35	3	in	in	ADP
ijfb-96	35	4	the	the	DET
ijfb-96	35	5	world	world	NOUN
ijfb-96	35	6	could	could	AUX
ijfb-96	35	7	be	be	AUX
ijfb-96	35	8	traced	trace	VERB
ijfb-96	35	9	to	to	ADP
ijfb-96	35	10	the	the	DET
ijfb-96	35	11	period	period	NOUN
ijfb-96	35	12	of	of	ADP
ijfb-96	35	13	industrial	industrial	ADJ
ijfb-96	35	14	revolution	revolution	NOUN
ijfb-96	35	15	which	which	PRON
ijfb-96	35	16	increase	increase	VERB
ijfb-96	35	17	the	the	DET
ijfb-96	35	18	pace	pace	NOUN
ijfb-96	35	19	of	of	ADP
ijfb-96	35	20	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	35	21	and	and	CCONJ
ijfb-96	35	22	production	production	NOUN
ijfb-96	35	23	activities	activity	NOUN
ijfb-96	35	24	thereby	thereby	ADV
ijfb-96	35	25	bringing	bring	VERB
ijfb-96	35	26	about	about	ADP
ijfb-96	35	27	the	the	DET
ijfb-96	35	28	need	need	NOUN
ijfb-96	35	29	for	for	ADP
ijfb-96	35	30	large	large	ADJ
ijfb-96	35	31	capital	capital	NOUN
ijfb-96	35	32	outlays	outlay	NOUN
ijfb-96	35	33	for	for	ADP
ijfb-96	35	34	projects	project	NOUN
ijfb-96	35	35	.	.	PUNCT
ijfb-96	36	1	however	however	ADV
ijfb-96	36	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	36	3	the	the	DET
ijfb-96	36	4	emergence	emergence	NOUN
ijfb-96	36	5	of	of	ADP
ijfb-96	36	6	banks	bank	NOUN
ijfb-96	36	7	in	in	ADP
ijfb-96	36	8	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	36	9	in	in	ADP
ijfb-96	36	10	1872	1872	NUM
ijfb-96	36	11	with	with	ADP
ijfb-96	36	12	the	the	DET
ijfb-96	36	13	establishment	establishment	NOUN
ijfb-96	36	14	of	of	ADP
ijfb-96	36	15	the	the	DET
ijfb-96	36	16	african	african	ADJ
ijfb-96	36	17	banks	bank	NOUN
ijfb-96	36	18	corporation	corporation	NOUN
ijfb-96	36	19	(	(	PUNCT
ijfb-96	36	20	abc	abc	PROPN
ijfb-96	36	21	)	)	PUNCT
ijfb-96	36	22	and	and	CCONJ
ijfb-96	36	23	later	later	ADJ
ijfb-96	36	24	appearance	appearance	NOUN
ijfb-96	36	25	of	of	ADP
ijfb-96	36	26	other	other	ADJ
ijfb-96	36	27	banks	bank	NOUN
ijfb-96	36	28	in	in	ADP
ijfb-96	36	29	the	the	DET
ijfb-96	36	30	scene	scene	NOUN
ijfb-96	36	31	during	during	ADP
ijfb-96	36	32	the	the	DET
ijfb-96	36	33	colonial	colonial	ADJ
ijfb-96	36	34	era	era	NOUN
ijfb-96	36	35	witnessed	witness	VERB
ijfb-96	36	36	the	the	DET
ijfb-96	36	37	beginning	beginning	NOUN
ijfb-96	36	38	of	of	ADP
ijfb-96	36	39	banks	bank	NOUN
ijfb-96	36	40	’	’	PART
ijfb-96	36	41	lending	lending	NOUN
ijfb-96	36	42	practice	practice	NOUN
ijfb-96	36	43	in	in	ADP
ijfb-96	36	44	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	36	45	.	.	PUNCT
ijfb-96	37	1	though	though	ADV
ijfb-96	37	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	37	3	the	the	DET
ijfb-96	37	4	lending	lending	NOUN
ijfb-96	37	5	practices	practice	NOUN
ijfb-96	37	6	of	of	ADP
ijfb-96	37	7	the	the	DET
ijfb-96	37	8	then	then	ADV
ijfb-96	37	9	colonial	colonial	ADJ
ijfb-96	37	10	banks	bank	NOUN
ijfb-96	37	11	were	be	AUX
ijfb-96	37	12	biased	biased	ADJ
ijfb-96	37	13	and	and	CCONJ
ijfb-96	37	14	discriminatory	discriminatory	ADJ
ijfb-96	37	15	and	and	CCONJ
ijfb-96	37	16	could	could	AUX
ijfb-96	37	17	not	not	PART
ijfb-96	37	18	be	be	AUX
ijfb-96	37	19	said	say	VERB
ijfb-96	37	20	to	to	PART
ijfb-96	37	21	be	be	AUX
ijfb-96	37	22	a	a	DET
ijfb-96	37	23	good	good	ADJ
ijfb-96	37	24	lending	lending	NOUN
ijfb-96	37	25	practice	practice	NOUN
ijfb-96	37	26	as	as	SCONJ
ijfb-96	37	27	only	only	ADV
ijfb-96	37	28	the	the	DET
ijfb-96	37	29	expatriates	expatriate	NOUN
ijfb-96	37	30	were	be	AUX
ijfb-96	37	31	given	give	VERB
ijfb-96	37	32	loans	loan	NOUN
ijfb-96	37	33	and	and	CCONJ
ijfb-96	37	34	advances	advance	NOUN
ijfb-96	37	35	.	.	PUNCT
ijfb-96	38	1	(	(	PUNCT
ijfb-96	38	2	amadi	amadi	NOUN
ijfb-96	38	3	and	and	CCONJ
ijfb-96	38	4	akani	akani	NOUN
ijfb-96	38	5	,	,	PUNCT
ijfb-96	38	6	2004	2004	NUM
ijfb-96	38	7	)	)	PUNCT
ijfb-96	38	8	.	.	PUNCT
ijfb-96	39	1	the	the	DET
ijfb-96	39	2	bank	bank	PROPN
ijfb-96	39	3	and	and	CCONJ
ijfb-96	39	4	other	other	ADJ
ijfb-96	39	5	financial	financial	ADJ
ijfb-96	39	6	act	act	PROPN
ijfb-96	39	7	amendment	amendment	NOUN
ijfb-96	39	8	(	(	PUNCT
ijfb-96	39	9	bofia	bofia	NOUN
ijfb-96	39	10	)	)	PUNCT
ijfb-96	39	11	1998	1998	NUM
ijfb-96	39	12	,	,	PUNCT
ijfb-96	39	13	requires	require	VERB
ijfb-96	39	14	banks	bank	NOUN
ijfb-96	39	15	to	to	PART
ijfb-96	39	16	report	report	VERB
ijfb-96	39	17	large	large	ADJ
ijfb-96	39	18	borrowing	borrowing	NOUN
ijfb-96	39	19	to	to	ADP
ijfb-96	39	20	the	the	DET
ijfb-96	39	21	central	central	ADJ
ijfb-96	39	22	bank	bank	PROPN
ijfb-96	39	23	of	of	ADP
ijfb-96	39	24	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	39	25	.	.	PUNCT
ijfb-96	40	1	the	the	DET
ijfb-96	40	2	central	central	ADJ
ijfb-96	40	3	bank	bank	PROPN
ijfb-96	40	4	of	of	ADP
ijfb-96	40	5	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	40	6	also	also	ADV
ijfb-96	40	7	require	require	VERB
ijfb-96	40	8	that	that	SCONJ
ijfb-96	40	9	their	their	PRON
ijfb-96	40	10	total	total	ADJ
ijfb-96	40	11	value	value	NOUN
ijfb-96	40	12	of	of	ADP
ijfb-96	40	13	a	a	DET
ijfb-96	40	14	loan	loan	NOUN
ijfb-96	40	15	credit	credit	NOUN
ijfb-96	40	16	facility	facility	NOUN
ijfb-96	40	17	or	or	CCONJ
ijfb-96	40	18	any	any	DET
ijfb-96	40	19	other	other	ADJ
ijfb-96	40	20	liability	liability	NOUN
ijfb-96	40	21	in	in	ADP
ijfb-96	40	22	respect	respect	NOUN
ijfb-96	40	23	of	of	ADP
ijfb-96	40	24	a	a	DET
ijfb-96	40	25	borrower	borrower	NOUN
ijfb-96	40	26	,	,	PUNCT
ijfb-96	40	27	at	at	ADP
ijfb-96	40	28	any	any	DET
ijfb-96	40	29	time	time	NOUN
ijfb-96	40	30	,	,	PUNCT
ijfb-96	40	31	should	should	AUX
ijfb-96	40	32	not	not	PART
ijfb-96	40	33	exceed	exceed	VERB
ijfb-96	40	34	20	20	NUM
ijfb-96	40	35	%	%	NOUN
ijfb-96	40	36	of	of	ADP
ijfb-96	40	37	the	the	DET
ijfb-96	40	38	shareholders	shareholder	NOUN
ijfb-96	40	39	’	'	PUNCT
ijfb-96	40	40	funds	fund	NOUN
ijfb-96	40	41	unimpaired	unimpaire	VERB
ijfb-96	40	42	by	by	ADP
ijfb-96	40	43	losses	loss	NOUN
ijfb-96	40	44	in	in	ADP
ijfb-96	40	45	the	the	DET
ijfb-96	40	46	case	case	NOUN
ijfb-96	40	47	of	of	ADP
ijfb-96	40	48	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	40	49	banks	bank	NOUN
ijfb-96	40	50	.	.	PUNCT
ijfb-96	41	1	other	other	ADJ
ijfb-96	41	2	banking	banking	NOUN
ijfb-96	41	3	enactment	enactment	NOUN
ijfb-96	41	4	stipulated	stipulate	VERB
ijfb-96	41	5	that	that	SCONJ
ijfb-96	41	6	banks	bank	NOUN
ijfb-96	41	7	loans	loan	NOUN
ijfb-96	41	8	should	should	AUX
ijfb-96	41	9	be	be	AUX
ijfb-96	41	10	directed	direct	VERB
ijfb-96	41	11	to	to	ADP
ijfb-96	41	12	preferred	preferred	ADJ
ijfb-96	41	13	sector	sector	NOUN
ijfb-96	41	14	of	of	ADP
ijfb-96	41	15	the	the	DET
ijfb-96	41	16	economy	economy	NOUN
ijfb-96	41	17	in	in	ADP
ijfb-96	41	18	order	order	NOUN
ijfb-96	41	19	to	to	PART
ijfb-96	41	20	enhance	enhance	VERB
ijfb-96	41	21	economic	economic	ADJ
ijfb-96	41	22	growth	growth	NOUN
ijfb-96	41	23	and	and	CCONJ
ijfb-96	41	24	development	development	NOUN
ijfb-96	41	25	.	.	PUNCT
ijfb-96	42	1	in	in	ADP
ijfb-96	42	2	full	full	ADJ
ijfb-96	42	3	consideration	consideration	NOUN
ijfb-96	42	4	of	of	ADP
ijfb-96	42	5	all	all	DET
ijfb-96	42	6	these	these	DET
ijfb-96	42	7	regulations	regulation	NOUN
ijfb-96	42	8	the	the	DET
ijfb-96	42	9	banks	bank	NOUN
ijfb-96	42	10	resorted	resort	VERB
ijfb-96	42	11	to	to	ADP
ijfb-96	42	12	prudential	prudential	ADJ
ijfb-96	42	13	guidelines	guideline	NOUN
ijfb-96	42	14	necessary	necessary	ADJ
ijfb-96	42	15	to	to	PART
ijfb-96	42	16	avoid	avoid	VERB
ijfb-96	42	17	failures	failure	NOUN
ijfb-96	42	18	and	and	CCONJ
ijfb-96	42	19	to	to	PART
ijfb-96	42	20	enhance	enhance	VERB
ijfb-96	42	21	maximum	maximum	ADJ
ijfb-96	42	22	profitability	profitability	NOUN
ijfb-96	42	23	in	in	ADP
ijfb-96	42	24	their	their	PRON
ijfb-96	42	25	banks	bank	NOUN
ijfb-96	42	26	’	’	PART
ijfb-96	42	27	lending	lending	NOUN
ijfb-96	42	28	activities	activity	NOUN
ijfb-96	42	29	.	.	PUNCT
ijfb-96	43	1	empirical	empirical	ADJ
ijfb-96	43	2	and	and	CCONJ
ijfb-96	43	3	theoretical	theoretical	ADJ
ijfb-96	43	4	evidence	evidence	NOUN
ijfb-96	43	5	shows	show	VERB
ijfb-96	43	6	that	that	SCONJ
ijfb-96	43	7	there	there	PRON
ijfb-96	43	8	is	be	VERB
ijfb-96	43	9	a	a	DET
ijfb-96	43	10	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	43	11	between	between	ADP
ijfb-96	43	12	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	43	13	banks	bank	NOUN
ijfb-96	43	14	credit	credit	NOUN
ijfb-96	43	15	and	and	CCONJ
ijfb-96	43	16	factors	factor	NOUN
ijfb-96	43	17	that	that	PRON
ijfb-96	43	18	determined	determine	VERB
ijfb-96	43	19	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	43	20	banks	bank	NOUN
ijfb-96	43	21	’	’	PART
ijfb-96	43	22	lending	lending	NOUN
ijfb-96	43	23	.	.	PUNCT
ijfb-96	44	1	the	the	DET
ijfb-96	44	2	study	study	NOUN
ijfb-96	44	3	of	of	ADP
ijfb-96	44	4	akani	akani	NOUN
ijfb-96	44	5	and	and	CCONJ
ijfb-96	44	6	onyema(2017	onyema(2017	NOUN
ijfb-96	44	7	)	)	PUNCT
ijfb-96	44	8	examined	examine	VERB
ijfb-96	44	9	factors	factor	NOUN
ijfb-96	44	10	that	that	PRON
ijfb-96	44	11	determine	determine	VERB
ijfb-96	44	12	credit	credit	NOUN
ijfb-96	44	13	growth	growth	NOUN
ijfb-96	44	14	in	in	ADP
ijfb-96	44	15	the	the	DET
ijfb-96	44	16	economy	economy	NOUN
ijfb-96	44	17	,	,	PUNCT
ijfb-96	44	18	the	the	DET
ijfb-96	44	19	study	study	NOUN
ijfb-96	44	20	used	use	VERB
ijfb-96	44	21	net	net	ADJ
ijfb-96	44	22	domestic	domestic	ADJ
ijfb-96	44	23	credit	credit	NOUN
ijfb-96	44	24	,	,	PUNCT
ijfb-96	44	25	and	and	CCONJ
ijfb-96	44	26	this	this	PRON
ijfb-96	44	27	implies	imply	VERB
ijfb-96	44	28	that	that	SCONJ
ijfb-96	44	29	,	,	PUNCT
ijfb-96	44	30	the	the	DET
ijfb-96	44	31	study	study	NOUN
ijfb-96	44	32	goes	go	VERB
ijfb-96	44	33	beyond	beyond	ADP
ijfb-96	44	34	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	44	35	banks	bank	NOUN
ijfb-96	44	36	and	and	CCONJ
ijfb-96	44	37	other	other	ADJ
ijfb-96	44	38	financial	financial	ADJ
ijfb-96	44	39	institutions	institution	NOUN
ijfb-96	44	40	that	that	PRON
ijfb-96	44	41	undertake	undertake	VERB
ijfb-96	44	42	the	the	DET
ijfb-96	44	43	functions	function	NOUN
ijfb-96	44	44	of	of	ADP
ijfb-96	44	45	lending	lending	NOUN
ijfb-96	44	46	and	and	CCONJ
ijfb-96	44	47	borrowings	borrowing	NOUN
ijfb-96	44	48	.	.	PUNCT
ijfb-96	45	1	olokoyo(2011	olokoyo(2011	NOUN
ijfb-96	45	2	)	)	PUNCT
ijfb-96	45	3	does	do	AUX
ijfb-96	45	4	not	not	PART
ijfb-96	45	5	disaggregated	disaggregate	VERB
ijfb-96	45	6	the	the	DET
ijfb-96	45	7	factors	factor	NOUN
ijfb-96	45	8	based	base	VERB
ijfb-96	45	9	on	on	ADP
ijfb-96	45	10	macroeconomic	macroeconomic	ADJ
ijfb-96	45	11	,	,	PUNCT
ijfb-96	45	12	bank	bank	NOUN
ijfb-96	45	13	internal	internal	ADJ
ijfb-96	45	14	variables	variable	NOUN
ijfb-96	45	15	and	and	CCONJ
ijfb-96	45	16	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	45	17	variables	variable	NOUN
ijfb-96	45	18	,	,	PUNCT
ijfb-96	45	19	the	the	DET
ijfb-96	45	20	result	result	NOUN
ijfb-96	45	21	therefore	therefore	ADV
ijfb-96	45	22	does	do	AUX
ijfb-96	45	23	not	not	PART
ijfb-96	45	24	validate	validate	VERB
ijfb-96	45	25	the	the	DET
ijfb-96	45	26	effects	effect	NOUN
ijfb-96	45	27	of	of	ADP
ijfb-96	45	28	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	45	29	,	,	PUNCT
ijfb-96	45	30	macroeconomic	macroeconomic	ADJ
ijfb-96	45	31	and	and	CCONJ
ijfb-96	45	32	internal	internal	ADJ
ijfb-96	45	33	policies	policy	NOUN
ijfb-96	45	34	variables	variable	NOUN
ijfb-96	45	35	on	on	ADP
ijfb-96	45	36	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	45	37	banks	bank	NOUN
ijfb-96	45	38	’	’	PART
ijfb-96	45	39	lending	lending	NOUN
ijfb-96	45	40	in	in	ADP
ijfb-96	45	41	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	45	42	.	.	PUNCT
ijfb-96	46	1	from	from	ADP
ijfb-96	46	2	the	the	DET
ijfb-96	46	3	above	above	ADJ
ijfb-96	46	4	knowledge	knowledge	NOUN
ijfb-96	46	5	gap	gap	NOUN
ijfb-96	46	6	,	,	PUNCT
ijfb-96	46	7	this	this	DET
ijfb-96	46	8	study	study	NOUN
ijfb-96	46	9	examined	examine	VERB
ijfb-96	46	10	the	the	DET
ijfb-96	46	11	determinants	determinant	NOUN
ijfb-96	46	12	of	of	ADP
ijfb-96	46	13	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	46	14	banks	bank	NOUN
ijfb-96	46	15	‘	'	PUNCT
ijfb-96	46	16	credit	credit	NOUN
ijfb-96	46	17	to	to	ADP
ijfb-96	46	18	the	the	DET
ijfb-96	46	19	domestic	domestic	ADJ
ijfb-96	46	20	economy	economy	NOUN
ijfb-96	46	21	of	of	ADP
ijfb-96	46	22	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	46	23	by	by	ADP
ijfb-96	46	24	disaggregating	disaggregate	VERB
ijfb-96	46	25	the	the	DET
ijfb-96	46	26	variables	variable	NOUN
ijfb-96	46	27	into	into	ADP
ijfb-96	46	28	internal	internal	ADJ
ijfb-96	46	29	,	,	PUNCT
ijfb-96	46	30	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	46	31	and	and	CCONJ
ijfb-96	46	32	macroeconomic	macroeconomic	ADJ
ijfb-96	46	33	variables	variable	NOUN
ijfb-96	46	34	.	.	PUNCT
ijfb-96	47	1	2	2	X
ijfb-96	47	2	.	.	X
ijfb-96	47	3	literature	literature	PROPN
ijfb-96	47	4	review	review	VERB
ijfb-96	47	5	conceptual	conceptual	ADJ
ijfb-96	47	6	foundation	foundation	NOUN
ijfb-96	47	7	concept	concept	NOUN
ijfb-96	47	8	of	of	ADP
ijfb-96	47	9	bank	bank	NOUN
ijfb-96	47	10	lending	lending	NOUN
ijfb-96	47	11	lending	lending	NOUN
ijfb-96	47	12	which	which	PRON
ijfb-96	47	13	is	be	AUX
ijfb-96	47	14	considered	consider	VERB
ijfb-96	47	15	to	to	PART
ijfb-96	47	16	be	be	AUX
ijfb-96	47	17	the	the	DET
ijfb-96	47	18	main	main	ADJ
ijfb-96	47	19	function	function	NOUN
ijfb-96	47	20	of	of	ADP
ijfb-96	47	21	banks	bank	NOUN
ijfb-96	47	22	in	in	ADP
ijfb-96	47	23	general	general	ADJ
ijfb-96	47	24	and	and	CCONJ
ijfb-96	47	25	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	47	26	banks	bank	NOUN
ijfb-96	47	27	,	,	PUNCT
ijfb-96	47	28	in	in	ADP
ijfb-96	47	29	particular	particular	ADJ
ijfb-96	47	30	,	,	PUNCT
ijfb-96	47	31	could	could	AUX
ijfb-96	47	32	be	be	AUX
ijfb-96	47	33	on	on	ADP
ijfb-96	47	34	a	a	DET
ijfb-96	47	35	short	short	ADJ
ijfb-96	47	36	,	,	PUNCT
ijfb-96	47	37	medium	medium	ADJ
ijfb-96	47	38	and	and	CCONJ
ijfb-96	47	39	long	long	ADJ
ijfb-96	47	40	-	-	PUNCT
ijfb-96	47	41	term	term	NOUN
ijfb-96	47	42	basis	basis	NOUN
ijfb-96	47	43	.	.	PUNCT
ijfb-96	48	1	it	it	PRON
ijfb-96	48	2	is	be	AUX
ijfb-96	48	3	the	the	DET
ijfb-96	48	4	act	act	NOUN
ijfb-96	48	5	of	of	ADP
ijfb-96	48	6	making	make	VERB
ijfb-96	48	7	funds	fund	NOUN
ijfb-96	48	8	available	available	ADJ
ijfb-96	48	9	with	with	ADP
ijfb-96	48	10	the	the	DET
ijfb-96	48	11	hope	hope	NOUN
ijfb-96	48	12	of	of	ADP
ijfb-96	48	13	receiving	receive	VERB
ijfb-96	48	14	back	back	ADP
ijfb-96	48	15	the	the	DET
ijfb-96	48	16	principal	principal	ADJ
ijfb-96	48	17	plus	plus	CCONJ
ijfb-96	48	18	interest	interest	NOUN
ijfb-96	48	19	payment	payment	NOUN
ijfb-96	48	20	or	or	CCONJ
ijfb-96	48	21	/	/	SYM
ijfb-96	48	22	and	and	CCONJ
ijfb-96	48	23	any	any	DET
ijfb-96	48	24	other	other	ADJ
ijfb-96	48	25	fees	fee	NOUN
ijfb-96	48	26	imposed	impose	VERB
ijfb-96	48	27	on	on	ADP
ijfb-96	48	28	carrying	carry	VERB
ijfb-96	48	29	out	out	ADP
ijfb-96	48	30	the	the	DET
ijfb-96	48	31	transaction	transaction	NOUN
ijfb-96	48	32	.	.	PUNCT
ijfb-96	49	1	credit	credit	NOUN
ijfb-96	49	2	is	be	AUX
ijfb-96	49	3	a	a	DET
ijfb-96	49	4	financial	financial	ADJ
ijfb-96	49	5	market	market	NOUN
ijfb-96	49	6	activity	activity	NOUN
ijfb-96	49	7	where	where	SCONJ
ijfb-96	49	8	financial	financial	ADJ
ijfb-96	49	9	institutions	institution	NOUN
ijfb-96	49	10	are	be	AUX
ijfb-96	49	11	empowered	empower	VERB
ijfb-96	49	12	by	by	ADP
ijfb-96	49	13	law	law	NOUN
ijfb-96	49	14	with	with	ADP
ijfb-96	49	15	credit	credit	NOUN
ijfb-96	49	16	functions	function	NOUN
ijfb-96	49	17	to	to	PART
ijfb-96	49	18	extend	extend	VERB
ijfb-96	49	19	credit	credit	NOUN
ijfb-96	49	20	facilities	facility	NOUN
ijfb-96	49	21	to	to	PART
ijfb-96	49	22	deficit	deficit	VERB
ijfb-96	49	23	economic	economic	ADJ
ijfb-96	49	24	units	unit	NOUN
ijfb-96	49	25	.	.	PUNCT
ijfb-96	50	1	theories	theory	NOUN
ijfb-96	50	2	of	of	ADP
ijfb-96	50	3	bank	bank	NOUN
ijfb-96	50	4	credit	credit	NOUN
ijfb-96	50	5	loan	loan	NOUN
ijfb-96	50	6	pricing	pricing	NOUN
ijfb-96	50	7	theory	theory	NOUN
ijfb-96	50	8	banks	bank	NOUN
ijfb-96	50	9	can	can	AUX
ijfb-96	50	10	not	not	PART
ijfb-96	50	11	always	always	ADV
ijfb-96	50	12	set	set	VERB
ijfb-96	50	13	high	high	ADJ
ijfb-96	50	14	interest	interest	NOUN
ijfb-96	50	15	rates	rate	NOUN
ijfb-96	50	16	and	and	CCONJ
ijfb-96	50	17	trying	try	VERB
ijfb-96	50	18	to	to	PART
ijfb-96	50	19	earn	earn	VERB
ijfb-96	50	20	maximum	maximum	ADJ
ijfb-96	50	21	interest	interest	NOUN
ijfb-96	50	22	income	income	NOUN
ijfb-96	50	23	.	.	PUNCT
ijfb-96	51	1	banks	bank	NOUN
ijfb-96	51	2	should	should	AUX
ijfb-96	51	3	consider	consider	VERB
ijfb-96	51	4	the	the	DET
ijfb-96	51	5	problems	problem	NOUN
ijfb-96	51	6	of	of	ADP
ijfb-96	51	7	adverse	adverse	ADJ
ijfb-96	51	8	selection	selection	NOUN
ijfb-96	51	9	and	and	CCONJ
ijfb-96	51	10	moral	moral	ADJ
ijfb-96	51	11	hazard	hazard	NOUN
ijfb-96	51	12	since	since	SCONJ
ijfb-96	51	13	it	it	PRON
ijfb-96	51	14	is	be	AUX
ijfb-96	51	15	very	very	ADV
ijfb-96	51	16	difficult	difficult	ADJ
ijfb-96	51	17	to	to	PART
ijfb-96	51	18	forecast	forecast	VERB
ijfb-96	51	19	the	the	DET
ijfb-96	51	20	borrower	borrower	NOUN
ijfb-96	51	21	type	type	NOUN
ijfb-96	51	22	at	at	ADP
ijfb-96	51	23	the	the	DET
ijfb-96	51	24	start	start	NOUN
ijfb-96	51	25	of	of	ADP
ijfb-96	51	26	the	the	DET
ijfb-96	51	27	banking	banking	NOUN
ijfb-96	51	28	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	51	29	(	(	PUNCT
ijfb-96	51	30	oputu	oputu	NOUN
ijfb-96	51	31	,	,	PUNCT
ijfb-96	51	32	2010	2010	NUM
ijfb-96	51	33	)	)	PUNCT
ijfb-96	51	34	.	.	PUNCT
ijfb-96	52	1	if	if	SCONJ
ijfb-96	52	2	banks	bank	NOUN
ijfb-96	52	3	set	set	VERB
ijfb-96	52	4	interest	interest	NOUN
ijfb-96	52	5	rates	rate	NOUN
ijfb-96	52	6	too	too	ADV
ijfb-96	52	7	high	high	ADJ
ijfb-96	52	8	,	,	PUNCT
ijfb-96	52	9	they	they	PRON
ijfb-96	52	10	may	may	AUX
ijfb-96	52	11	induce	induce	VERB
ijfb-96	52	12	adverse	adverse	ADJ
ijfb-96	52	13	selection	selection	NOUN
ijfb-96	52	14	problems	problem	NOUN
ijfb-96	52	15	because	because	SCONJ
ijfb-96	52	16	high	high	ADJ
ijfb-96	52	17	-	-	PUNCT
ijfb-96	52	18	risk	risk	NOUN
ijfb-96	52	19	borrowers	borrower	NOUN
ijfb-96	52	20	are	be	AUX
ijfb-96	52	21	willing	willing	ADJ
ijfb-96	52	22	to	to	PART
ijfb-96	52	23	accept	accept	VERB
ijfb-96	52	24	these	these	DET
ijfb-96	52	25	high	high	ADJ
ijfb-96	52	26	rates	rate	NOUN
ijfb-96	52	27	.	.	PUNCT
ijfb-96	53	1	once	once	SCONJ
ijfb-96	53	2	these	these	DET
ijfb-96	53	3	borrowers	borrower	NOUN
ijfb-96	53	4	receive	receive	VERB
ijfb-96	53	5	the	the	DET
ijfb-96	53	6	loans	loan	NOUN
ijfb-96	53	7	,	,	PUNCT
ijfb-96	53	8	they	they	PRON
ijfb-96	53	9	may	may	AUX
ijfb-96	53	10	develop	develop	VERB
ijfb-96	53	11	moral	moral	ADJ
ijfb-96	53	12	hazard	hazard	NOUN
ijfb-96	53	13	behaviour	behaviour	NOUN
ijfb-96	53	14	or	or	CCONJ
ijfb-96	53	15	so	so	ADV
ijfb-96	53	16	called	call	VERB
ijfb-96	53	17	borrower	borrower	NOUN
ijfb-96	53	18	moral	moral	ADJ
ijfb-96	53	19	hazard	hazard	NOUN
ijfb-96	53	20	since	since	SCONJ
ijfb-96	53	21	they	they	PRON
ijfb-96	53	22	are	be	AUX
ijfb-96	53	23	likely	likely	ADJ
ijfb-96	53	24	to	to	PART
ijfb-96	53	25	take	take	VERB
ijfb-96	53	26	on	on	ADP
ijfb-96	53	27	highly	highly	ADV
ijfb-96	53	28	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	PROPN
ijfb-96	53	29	indian	indian	PROPN
ijfb-96	53	30	journal	journal	PROPN
ijfb-96	53	31	of	of	ADP
ijfb-96	53	32	finance	finance	NOUN
ijfb-96	53	33	and	and	CCONJ
ijfb-96	53	34	banking	banking	NOUN
ijfb-96	53	35	vol	vol	NOUN
ijfb-96	53	36	.	.	PROPN
ijfb-96	54	1	2	2	NUM
ijfb-96	54	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	54	3	no	no	INTJ
ijfb-96	54	4	.	.	NOUN
ijfb-96	54	5	2	2	NUM
ijfb-96	54	6	;	;	PUNCT
ijfb-96	54	7	2018	2018	NUM
ijfb-96	54	8	28	28	NUM
ijfb-96	54	9	risky	risky	ADJ
ijfb-96	54	10	projects	project	NOUN
ijfb-96	54	11	or	or	CCONJ
ijfb-96	54	12	investments	investment	NOUN
ijfb-96	54	13	(	(	PUNCT
ijfb-96	54	14	chodecai	chodecai	PROPN
ijfb-96	54	15	,	,	PUNCT
ijfb-96	54	16	2004	2004	NUM
ijfb-96	54	17	)	)	PUNCT
ijfb-96	54	18	.	.	PUNCT
ijfb-96	55	1	from	from	ADP
ijfb-96	55	2	the	the	DET
ijfb-96	55	3	reasoning	reasoning	NOUN
ijfb-96	55	4	of	of	ADP
ijfb-96	55	5	stiglitz	stiglitz	PROPN
ijfb-96	55	6	and	and	CCONJ
ijfb-96	55	7	weiss	weiss	PROPN
ijfb-96	55	8	,	,	PUNCT
ijfb-96	55	9	it	it	PRON
ijfb-96	55	10	is	be	AUX
ijfb-96	55	11	usual	usual	ADJ
ijfb-96	55	12	that	that	SCONJ
ijfb-96	55	13	in	in	ADP
ijfb-96	55	14	some	some	DET
ijfb-96	55	15	cases	case	NOUN
ijfb-96	55	16	we	we	PRON
ijfb-96	55	17	may	may	AUX
ijfb-96	55	18	not	not	PART
ijfb-96	55	19	find	find	VERB
ijfb-96	55	20	that	that	SCONJ
ijfb-96	55	21	the	the	DET
ijfb-96	55	22	interest	interest	NOUN
ijfb-96	55	23	rate	rate	NOUN
ijfb-96	55	24	set	set	VERB
ijfb-96	55	25	by	by	ADP
ijfb-96	55	26	banks	bank	NOUN
ijfb-96	55	27	is	be	AUX
ijfb-96	55	28	commensurate	commensurate	ADJ
ijfb-96	55	29	with	with	ADP
ijfb-96	55	30	the	the	DET
ijfb-96	55	31	risk	risk	NOUN
ijfb-96	55	32	of	of	ADP
ijfb-96	55	33	the	the	DET
ijfb-96	55	34	borrowers	borrower	NOUN
ijfb-96	55	35	.	.	PUNCT
ijfb-96	56	1	firm	firm	ADJ
ijfb-96	56	2	characteristics	characteristic	NOUN
ijfb-96	56	3	theories	theory	NOUN
ijfb-96	56	4	these	these	DET
ijfb-96	56	5	theories	theory	NOUN
ijfb-96	56	6	predict	predict	VERB
ijfb-96	56	7	that	that	SCONJ
ijfb-96	56	8	the	the	DET
ijfb-96	56	9	number	number	NOUN
ijfb-96	56	10	of	of	ADP
ijfb-96	56	11	borrowing	borrowing	NOUN
ijfb-96	56	12	relationships	relationship	NOUN
ijfb-96	56	13	will	will	AUX
ijfb-96	56	14	be	be	AUX
ijfb-96	56	15	decreasing	decrease	VERB
ijfb-96	56	16	for	for	ADP
ijfb-96	56	17	small	small	ADJ
ijfb-96	56	18	,	,	PUNCT
ijfb-96	56	19	high	high	ADJ
ijfb-96	56	20	-	-	PUNCT
ijfb-96	56	21	quality	quality	NOUN
ijfb-96	56	22	,	,	PUNCT
ijfb-96	56	23	informational	informational	ADJ
ijfb-96	56	24	opaque	opaque	NOUN
ijfb-96	56	25	and	and	CCONJ
ijfb-96	56	26	constraint	constraint	NOUN
ijfb-96	56	27	firms	firm	NOUN
ijfb-96	56	28	,	,	PUNCT
ijfb-96	56	29	all	all	DET
ijfb-96	56	30	other	other	ADJ
ijfb-96	56	31	things	thing	NOUN
ijfb-96	56	32	been	be	AUX
ijfb-96	56	33	equal	equal	ADJ
ijfb-96	56	34	.	.	PUNCT
ijfb-96	57	1	(	(	PUNCT
ijfb-96	57	2	godlewski&ziane	godlewski&ziane	NOUN
ijfb-96	57	3	,	,	PUNCT
ijfb-96	57	4	2008	2008	NUM
ijfb-96	57	5	)	)	PUNCT
ijfb-96	57	6	theory	theory	NOUN
ijfb-96	57	7	of	of	ADP
ijfb-96	57	8	multiple	multiple	ADJ
ijfb-96	57	9	-	-	PUNCT
ijfb-96	57	10	lending	lending	NOUN
ijfb-96	57	11	literatures	literature	NOUN
ijfb-96	57	12	explain	explain	VERB
ijfb-96	57	13	that	that	SCONJ
ijfb-96	57	14	banks	bank	NOUN
ijfb-96	57	15	should	should	AUX
ijfb-96	57	16	be	be	AUX
ijfb-96	57	17	less	less	ADV
ijfb-96	57	18	inclined	inclined	ADJ
ijfb-96	57	19	to	to	PART
ijfb-96	57	20	share	share	VERB
ijfb-96	57	21	lending	lending	NOUN
ijfb-96	57	22	(	(	PUNCT
ijfb-96	57	23	loan	loan	NOUN
ijfb-96	57	24	syndication	syndication	NOUN
ijfb-96	57	25	)	)	PUNCT
ijfb-96	57	26	in	in	ADP
ijfb-96	57	27	the	the	DET
ijfb-96	57	28	presence	presence	NOUN
ijfb-96	57	29	of	of	ADP
ijfb-96	57	30	welldeveloped	welldevelope	VERB
ijfb-96	57	31	equity	equity	NOUN
ijfb-96	57	32	markets	market	NOUN
ijfb-96	57	33	and	and	CCONJ
ijfb-96	57	34	after	after	ADP
ijfb-96	57	35	a	a	DET
ijfb-96	57	36	process	process	NOUN
ijfb-96	57	37	consolidation	consolidation	NOUN
ijfb-96	57	38	.	.	PUNCT
ijfb-96	58	1	both	both	PRON
ijfb-96	58	2	outside	outside	ADP
ijfb-96	58	3	equity	equity	NOUN
ijfb-96	58	4	and	and	CCONJ
ijfb-96	58	5	mergers	merger	NOUN
ijfb-96	58	6	and	and	CCONJ
ijfb-96	58	7	acquisitions	acquisition	NOUN
ijfb-96	58	8	increase	increase	VERB
ijfb-96	58	9	banks	bank	NOUN
ijfb-96	58	10	’	’	PART
ijfb-96	58	11	lending	lending	NOUN
ijfb-96	58	12	capacities	capacity	NOUN
ijfb-96	58	13	,	,	PUNCT
ijfb-96	58	14	thus	thus	ADV
ijfb-96	58	15	reducing	reduce	VERB
ijfb-96	58	16	their	their	PRON
ijfb-96	58	17	need	need	NOUN
ijfb-96	58	18	of	of	ADP
ijfb-96	58	19	greater	great	ADJ
ijfb-96	58	20	diversification	diversification	NOUN
ijfb-96	58	21	and	and	CCONJ
ijfb-96	58	22	monitoring	monitoring	NOUN
ijfb-96	58	23	through	through	ADP
ijfb-96	58	24	share	share	NOUN
ijfb-96	58	25	lending	lending	NOUN
ijfb-96	58	26	.	.	PUNCT
ijfb-96	59	1	degryse	degryse	PROPN
ijfb-96	59	2	et	et	PROPN
ijfb-96	59	3	al	al	PROPN
ijfb-96	59	4	(	(	PUNCT
ijfb-96	59	5	2004	2004	NUM
ijfb-96	59	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	59	7	.	.	PUNCT
ijfb-96	60	1	this	this	DET
ijfb-96	60	2	theory	theory	NOUN
ijfb-96	60	3	has	have	VERB
ijfb-96	60	4	a	a	DET
ijfb-96	60	5	great	great	ADJ
ijfb-96	60	6	implication	implication	NOUN
ijfb-96	60	7	for	for	ADP
ijfb-96	60	8	banks	bank	NOUN
ijfb-96	60	9	in	in	ADP
ijfb-96	60	10	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	60	11	in	in	ADP
ijfb-96	60	12	the	the	DET
ijfb-96	60	13	light	light	NOUN
ijfb-96	60	14	of	of	ADP
ijfb-96	60	15	the	the	DET
ijfb-96	60	16	recent	recent	ADJ
ijfb-96	60	17	2005	2005	NUM
ijfb-96	60	18	consolidation	consolidation	NOUN
ijfb-96	60	19	exercise	exercise	NOUN
ijfb-96	60	20	in	in	ADP
ijfb-96	60	21	the	the	DET
ijfb-96	60	22	industry	industry	NOUN
ijfb-96	60	23	.	.	PUNCT
ijfb-96	61	1	hold	hold	VERB
ijfb-96	61	2	-	-	PUNCT
ijfb-96	61	3	up	up	NOUN
ijfb-96	61	4	and	and	CCONJ
ijfb-96	61	5	soft	soft	ADJ
ijfb-96	61	6	-	-	PUNCT
ijfb-96	61	7	budget	budget	NOUN
ijfb-96	61	8	-	-	PUNCT
ijfb-96	61	9	constraint	constraint	NOUN
ijfb-96	61	10	theories	theory	NOUN
ijfb-96	61	11	banks	bank	NOUN
ijfb-96	61	12	choice	choice	NOUN
ijfb-96	61	13	of	of	ADP
ijfb-96	61	14	multiple	multiple	ADJ
ijfb-96	61	15	-	-	PUNCT
ijfb-96	61	16	bank	bank	NOUN
ijfb-96	61	17	lending	lending	NOUN
ijfb-96	61	18	is	be	AUX
ijfb-96	61	19	in	in	ADP
ijfb-96	61	20	terms	term	NOUN
ijfb-96	61	21	of	of	ADP
ijfb-96	61	22	two	two	NUM
ijfb-96	61	23	inefficiencies	inefficiency	NOUN
ijfb-96	61	24	affecting	affect	VERB
ijfb-96	61	25	exclusive	exclusive	ADJ
ijfb-96	61	26	bank	bank	NOUN
ijfb-96	61	27	-	-	PUNCT
ijfb-96	61	28	firm	firm	NOUN
ijfb-96	61	29	relationships	relationship	NOUN
ijfb-96	61	30	,	,	PUNCT
ijfb-96	61	31	namely	namely	ADV
ijfb-96	61	32	the	the	DET
ijfb-96	61	33	hold	hold	VERB
ijfb-96	61	34	-	-	PUNCT
ijfb-96	61	35	up	up	NOUN
ijfb-96	61	36	and	and	CCONJ
ijfb-96	61	37	the	the	DET
ijfb-96	61	38	soft	soft	ADJ
ijfb-96	61	39	-	-	PUNCT
ijfb-96	61	40	budget	budget	NOUN
ijfb-96	61	41	-	-	PUNCT
ijfb-96	61	42	constraint	constraint	NOUN
ijfb-96	61	43	problems	problem	NOUN
ijfb-96	61	44	.	.	PUNCT
ijfb-96	62	1	according	accord	VERB
ijfb-96	62	2	to	to	ADP
ijfb-96	62	3	the	the	DET
ijfb-96	62	4	hold	hold	VERB
ijfb-96	62	5	-	-	PUNCT
ijfb-96	62	6	up	up	ADP
ijfb-96	62	7	literature	literature	NOUN
ijfb-96	62	8	,	,	PUNCT
ijfb-96	62	9	sharing	share	VERB
ijfb-96	62	10	lending	lending	NOUN
ijfb-96	62	11	avoids	avoid	VERB
ijfb-96	62	12	the	the	DET
ijfb-96	62	13	expropriation	expropriation	NOUN
ijfb-96	62	14	of	of	ADP
ijfb-96	62	15	informational	informational	ADJ
ijfb-96	62	16	rents	rent	NOUN
ijfb-96	62	17	.	.	PUNCT
ijfb-96	63	1	this	this	PRON
ijfb-96	63	2	improves	improve	VERB
ijfb-96	63	3	firms	firm	NOUN
ijfb-96	63	4	’	'	PUNCT
ijfb-96	63	5	incentives	incentive	VERB
ijfb-96	63	6	to	to	PART
ijfb-96	63	7	make	make	VERB
ijfb-96	63	8	proper	proper	ADJ
ijfb-96	63	9	investment	investment	NOUN
ijfb-96	63	10	choices	choice	NOUN
ijfb-96	63	11	and	and	CCONJ
ijfb-96	63	12	in	in	ADP
ijfb-96	63	13	turn	turn	NOUN
ijfb-96	63	14	it	it	PRON
ijfb-96	63	15	increases	increase	VERB
ijfb-96	63	16	banks	bank	NOUN
ijfb-96	63	17	’	'	PUNCT
ijfb-96	63	18	profits	profit	NOUN
ijfb-96	63	19	(	(	PUNCT
ijfb-96	63	20	von	von	PROPN
ijfb-96	63	21	thadden	thadden	PROPN
ijfb-96	63	22	,	,	PUNCT
ijfb-96	63	23	2004	2004	NUM
ijfb-96	63	24	;	;	PUNCT
ijfb-96	63	25	padilla	padilla	PROPN
ijfb-96	63	26	and	and	CCONJ
ijfb-96	63	27	pagano	pagano	PROPN
ijfb-96	63	28	,	,	PUNCT
ijfb-96	63	29	1997	1997	NUM
ijfb-96	63	30	)	)	PUNCT
ijfb-96	63	31	.	.	PUNCT
ijfb-96	64	1	as	as	ADP
ijfb-96	64	2	for	for	ADP
ijfb-96	64	3	the	the	DET
ijfb-96	64	4	soft	soft	ADJ
ijfb-96	64	5	-	-	PUNCT
ijfb-96	64	6	budgetconstraint	budgetconstraint	NOUN
ijfb-96	64	7	problem	problem	NOUN
ijfb-96	64	8	,	,	PUNCT
ijfb-96	64	9	multiple	multiple	ADJ
ijfb-96	64	10	-	-	PUNCT
ijfb-96	64	11	bank	bank	NOUN
ijfb-96	64	12	lending	lending	NOUN
ijfb-96	64	13	enables	enable	VERB
ijfb-96	64	14	banks	bank	NOUN
ijfb-96	64	15	not	not	PART
ijfb-96	64	16	to	to	PART
ijfb-96	64	17	extend	extend	VERB
ijfb-96	64	18	further	further	ADJ
ijfb-96	64	19	inefficient	inefficient	ADJ
ijfb-96	64	20	credit	credit	NOUN
ijfb-96	64	21	,	,	PUNCT
ijfb-96	64	22	thus	thus	ADV
ijfb-96	64	23	reducing	reduce	VERB
ijfb-96	64	24	firms	firm	NOUN
ijfb-96	64	25	’	'	PUNCT
ijfb-96	64	26	strategic	strategic	ADJ
ijfb-96	64	27	defaults	default	NOUN
ijfb-96	64	28	.	.	PUNCT
ijfb-96	65	1	both	both	PRON
ijfb-96	65	2	of	of	ADP
ijfb-96	65	3	these	these	DET
ijfb-96	65	4	theories	theory	NOUN
ijfb-96	65	5	consider	consider	VERB
ijfb-96	65	6	multiple	multiple	ADJ
ijfb-96	65	7	-	-	PUNCT
ijfb-96	65	8	bank	bank	NOUN
ijfb-96	65	9	lending	lending	NOUN
ijfb-96	65	10	as	as	ADP
ijfb-96	65	11	a	a	DET
ijfb-96	65	12	way	way	NOUN
ijfb-96	65	13	for	for	SCONJ
ijfb-96	65	14	banks	bank	NOUN
ijfb-96	65	15	to	to	PART
ijfb-96	65	16	commit	commit	VERB
ijfb-96	65	17	towards	towards	ADP
ijfb-96	65	18	entrepreneurs	entrepreneur	NOUN
ijfb-96	65	19	and	and	CCONJ
ijfb-96	65	20	improve	improve	VERB
ijfb-96	65	21	their	their	PRON
ijfb-96	65	22	incentives	incentive	NOUN
ijfb-96	65	23	.	.	PUNCT
ijfb-96	66	1	none	none	NOUN
ijfb-96	66	2	of	of	ADP
ijfb-96	66	3	them	they	PRON
ijfb-96	66	4	,	,	PUNCT
ijfb-96	66	5	however	however	ADV
ijfb-96	66	6	,	,	PUNCT
ijfb-96	66	7	addresses	address	VERB
ijfb-96	66	8	how	how	SCONJ
ijfb-96	66	9	multiple	multiple	ADJ
ijfb-96	66	10	-	-	PUNCT
ijfb-96	66	11	bank	bank	NOUN
ijfb-96	66	12	lending	lending	NOUN
ijfb-96	66	13	affects	affect	VERB
ijfb-96	66	14	banks	bank	NOUN
ijfb-96	66	15	’	'	PUNCT
ijfb-96	66	16	incentives	incentive	NOUN
ijfb-96	66	17	to	to	PART
ijfb-96	66	18	monitor	monitor	VERB
ijfb-96	66	19	,	,	PUNCT
ijfb-96	66	20	and	and	CCONJ
ijfb-96	66	21	thus	thus	ADV
ijfb-96	66	22	can	can	AUX
ijfb-96	66	23	explain	explain	VERB
ijfb-96	66	24	the	the	DET
ijfb-96	66	25	apparent	apparent	ADJ
ijfb-96	66	26	discrepancy	discrepancy	NOUN
ijfb-96	66	27	between	between	ADP
ijfb-96	66	28	the	the	DET
ijfb-96	66	29	widespread	widespread	ADJ
ijfb-96	66	30	use	use	NOUN
ijfb-96	66	31	of	of	ADP
ijfb-96	66	32	multiplebank	multiplebank	NOUN
ijfb-96	66	33	lending	lending	NOUN
ijfb-96	66	34	and	and	CCONJ
ijfb-96	66	35	the	the	DET
ijfb-96	66	36	importance	importance	NOUN
ijfb-96	66	37	of	of	ADP
ijfb-96	66	38	bank	bank	NOUN
ijfb-96	66	39	monitoring	monitoring	NOUN
ijfb-96	66	40	.	.	PUNCT
ijfb-96	67	1	but	but	CCONJ
ijfb-96	67	2	according	accord	VERB
ijfb-96	67	3	to	to	ADP
ijfb-96	67	4	carletti	carletti	PROPN
ijfb-96	67	5	et	et	PROPN
ijfb-96	67	6	al	al	PROPN
ijfb-96	67	7	(	(	PUNCT
ijfb-96	67	8	2006	2006	NUM
ijfb-96	67	9	)	)	PUNCT
ijfb-96	67	10	,	,	PUNCT
ijfb-96	67	11	when	when	SCONJ
ijfb-96	67	12	one	one	PRON
ijfb-96	67	13	considers	consider	VERB
ijfb-96	67	14	explicitly	explicitly	ADV
ijfb-96	67	15	banks	bank	NOUN
ijfb-96	67	16	’	'	PUNCT
ijfb-96	67	17	incentives	incentive	NOUN
ijfb-96	67	18	to	to	PART
ijfb-96	67	19	monitor	monitor	VERB
ijfb-96	67	20	,	,	PUNCT
ijfb-96	67	21	multiple	multiple	ADJ
ijfb-96	67	22	-	-	PUNCT
ijfb-96	67	23	bank	bank	NOUN
ijfb-96	67	24	lending	lending	NOUN
ijfb-96	67	25	may	may	AUX
ijfb-96	67	26	become	become	VERB
ijfb-96	67	27	an	an	DET
ijfb-96	67	28	optimal	optimal	ADJ
ijfb-96	67	29	way	way	NOUN
ijfb-96	67	30	for	for	SCONJ
ijfb-96	67	31	banks	bank	NOUN
ijfb-96	67	32	with	with	ADP
ijfb-96	67	33	limited	limited	ADJ
ijfb-96	67	34	lending	lending	NOUN
ijfb-96	67	35	capacities	capacity	NOUN
ijfb-96	67	36	to	to	PART
ijfb-96	67	37	commit	commit	VERB
ijfb-96	67	38	to	to	ADP
ijfb-96	67	39	higher	high	ADJ
ijfb-96	67	40	monitoring	monitoring	NOUN
ijfb-96	67	41	levels	level	NOUN
ijfb-96	67	42	.	.	PUNCT
ijfb-96	68	1	despite	despite	SCONJ
ijfb-96	68	2	involving	involve	VERB
ijfb-96	68	3	free	free	ADJ
ijfb-96	68	4	-	-	PUNCT
ijfb-96	68	5	riding	ride	VERB
ijfb-96	68	6	and	and	CCONJ
ijfb-96	68	7	duplication	duplication	NOUN
ijfb-96	68	8	of	of	ADP
ijfb-96	68	9	efforts	effort	NOUN
ijfb-96	68	10	,	,	PUNCT
ijfb-96	68	11	sharing	share	VERB
ijfb-96	68	12	lending	lending	NOUN
ijfb-96	68	13	allows	allow	VERB
ijfb-96	68	14	banks	bank	NOUN
ijfb-96	68	15	to	to	PART
ijfb-96	68	16	expand	expand	VERB
ijfb-96	68	17	the	the	DET
ijfb-96	68	18	number	number	NOUN
ijfb-96	68	19	of	of	ADP
ijfb-96	68	20	loans	loan	NOUN
ijfb-96	68	21	and	and	CCONJ
ijfb-96	68	22	achieve	achieve	VERB
ijfb-96	68	23	greater	great	ADJ
ijfb-96	68	24	diversification	diversification	NOUN
ijfb-96	68	25	.	.	PUNCT
ijfb-96	69	1	this	this	PRON
ijfb-96	69	2	mitigates	mitigate	VERB
ijfb-96	69	3	the	the	DET
ijfb-96	69	4	agency	agency	NOUN
ijfb-96	69	5	problem	problem	NOUN
ijfb-96	69	6	between	between	ADP
ijfb-96	69	7	banks	bank	NOUN
ijfb-96	69	8	and	and	CCONJ
ijfb-96	69	9	depositors	depositor	NOUN
ijfb-96	69	10	,	,	PUNCT
ijfb-96	69	11	and	and	CCONJ
ijfb-96	69	12	it	it	PRON
ijfb-96	69	13	improves	improve	VERB
ijfb-96	69	14	banks	bank	NOUN
ijfb-96	69	15	’	'	PUNCT
ijfb-96	69	16	monitoring	monitoring	NOUN
ijfb-96	69	17	incentives	incentive	NOUN
ijfb-96	69	18	.	.	PUNCT
ijfb-96	70	1	thus	thus	ADV
ijfb-96	70	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	70	3	differently	differently	ADV
ijfb-96	70	4	from	from	ADP
ijfb-96	70	5	the	the	DET
ijfb-96	70	6	classical	classical	ADJ
ijfb-96	70	7	theory	theory	NOUN
ijfb-96	70	8	of	of	ADP
ijfb-96	70	9	banks	bank	NOUN
ijfb-96	70	10	as	as	ADP
ijfb-96	70	11	delegated	delegate	VERB
ijfb-96	70	12	monitors	monitor	NOUN
ijfb-96	70	13	,	,	PUNCT
ijfb-96	70	14	their	their	PRON
ijfb-96	70	15	paper	paper	NOUN
ijfb-96	70	16	suggested	suggest	VERB
ijfb-96	70	17	that	that	SCONJ
ijfb-96	70	18	multiple	multiple	ADJ
ijfb-96	70	19	-	-	PUNCT
ijfb-96	70	20	bank	bank	NOUN
ijfb-96	70	21	lending	lending	NOUN
ijfb-96	70	22	may	may	AUX
ijfb-96	70	23	positively	positively	ADV
ijfb-96	70	24	affect	affect	VERB
ijfb-96	70	25	overall	overall	ADJ
ijfb-96	70	26	monitoring	monitoring	NOUN
ijfb-96	70	27	and	and	CCONJ
ijfb-96	70	28	increase	increase	VERB
ijfb-96	70	29	firms	firm	NOUN
ijfb-96	70	30	’	'	PUNCT
ijfb-96	70	31	future	future	ADJ
ijfb-96	70	32	profitability	profitability	NOUN
ijfb-96	70	33	.	.	PUNCT
ijfb-96	71	1	the	the	DET
ijfb-96	71	2	signaling	signal	VERB
ijfb-96	71	3	arguments	argument	NOUN
ijfb-96	71	4	the	the	DET
ijfb-96	71	5	signaling	signal	VERB
ijfb-96	71	6	argument	argument	NOUN
ijfb-96	71	7	states	state	VERB
ijfb-96	71	8	that	that	SCONJ
ijfb-96	71	9	good	good	ADJ
ijfb-96	71	10	companies	company	NOUN
ijfb-96	71	11	should	should	AUX
ijfb-96	71	12	provide	provide	VERB
ijfb-96	71	13	more	more	ADJ
ijfb-96	71	14	collateral	collateral	NOUN
ijfb-96	71	15	so	so	SCONJ
ijfb-96	71	16	that	that	SCONJ
ijfb-96	71	17	they	they	PRON
ijfb-96	71	18	can	can	AUX
ijfb-96	71	19	signal	signal	VERB
ijfb-96	71	20	to	to	ADP
ijfb-96	71	21	the	the	DET
ijfb-96	71	22	banks	bank	NOUN
ijfb-96	71	23	that	that	PRON
ijfb-96	71	24	they	they	PRON
ijfb-96	71	25	are	be	AUX
ijfb-96	71	26	less	less	ADV
ijfb-96	71	27	risky	risky	ADJ
ijfb-96	71	28	type	type	NOUN
ijfb-96	71	29	borrowers	borrower	NOUN
ijfb-96	71	30	and	and	CCONJ
ijfb-96	71	31	then	then	ADV
ijfb-96	71	32	they	they	PRON
ijfb-96	71	33	are	be	AUX
ijfb-96	71	34	charged	charge	VERB
ijfb-96	71	35	lower	low	ADJ
ijfb-96	71	36	interest	interest	NOUN
ijfb-96	71	37	rates	rate	NOUN
ijfb-96	71	38	.	.	PUNCT
ijfb-96	72	1	meanwhile	meanwhile	ADV
ijfb-96	72	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	72	3	the	the	DET
ijfb-96	72	4	reverse	reverse	ADJ
ijfb-96	72	5	signaling	signal	VERB
ijfb-96	72	6	argument	argument	NOUN
ijfb-96	72	7	states	state	VERB
ijfb-96	72	8	that	that	SCONJ
ijfb-96	72	9	banks	bank	NOUN
ijfb-96	72	10	only	only	ADV
ijfb-96	72	11	require	require	VERB
ijfb-96	72	12	collateral	collateral	NOUN
ijfb-96	72	13	and	and	CCONJ
ijfb-96	72	14	or	or	CCONJ
ijfb-96	72	15	covenants	covenant	NOUN
ijfb-96	72	16	for	for	ADP
ijfb-96	72	17	relatively	relatively	ADV
ijfb-96	72	18	risky	risky	ADJ
ijfb-96	72	19	firms	firm	NOUN
ijfb-96	72	20	that	that	PRON
ijfb-96	72	21	also	also	ADV
ijfb-96	72	22	pay	pay	VERB
ijfb-96	72	23	higher	high	ADJ
ijfb-96	72	24	interest	interest	NOUN
ijfb-96	72	25	rates	rate	NOUN
ijfb-96	72	26	(	(	PUNCT
ijfb-96	72	27	chodechai	chodechai	ADJ
ijfb-96	72	28	,	,	PUNCT
ijfb-96	72	29	2004	2004	NUM
ijfb-96	72	30	;	;	PUNCT
ijfb-96	72	31	ewert	ewert	PROPN
ijfb-96	72	32	and	and	CCONJ
ijfb-96	72	33	schenk	schenk	PROPN
ijfb-96	72	34	,	,	PUNCT
ijfb-96	72	35	1998	1998	NUM
ijfb-96	72	36	)	)	PUNCT
ijfb-96	72	37	.	.	PUNCT
ijfb-96	73	1	credit	credit	NOUN
ijfb-96	73	2	market	market	NOUN
ijfb-96	73	3	theory	theory	NOUN
ijfb-96	73	4	a	a	DET
ijfb-96	73	5	model	model	NOUN
ijfb-96	73	6	of	of	ADP
ijfb-96	73	7	the	the	DET
ijfb-96	73	8	neoclassical	neoclassical	ADJ
ijfb-96	73	9	credit	credit	NOUN
ijfb-96	73	10	market	market	NOUN
ijfb-96	73	11	postulates	postulate	VERB
ijfb-96	73	12	that	that	SCONJ
ijfb-96	73	13	the	the	DET
ijfb-96	73	14	terms	term	NOUN
ijfb-96	73	15	of	of	ADP
ijfb-96	73	16	credits	credit	NOUN
ijfb-96	73	17	clear	clear	VERB
ijfb-96	73	18	the	the	DET
ijfb-96	73	19	market	market	NOUN
ijfb-96	73	20	.	.	PUNCT
ijfb-96	74	1	if	if	SCONJ
ijfb-96	74	2	collateral	collateral	ADJ
ijfb-96	74	3	and	and	CCONJ
ijfb-96	74	4	other	other	ADJ
ijfb-96	74	5	restrictions	restriction	NOUN
ijfb-96	74	6	(	(	PUNCT
ijfb-96	74	7	covenants	covenant	NOUN
ijfb-96	74	8	)	)	PUNCT
ijfb-96	74	9	remain	remain	VERB
ijfb-96	74	10	constant	constant	ADJ
ijfb-96	74	11	,	,	PUNCT
ijfb-96	74	12	the	the	DET
ijfb-96	74	13	interest	interest	NOUN
ijfb-96	74	14	rate	rate	NOUN
ijfb-96	74	15	is	be	AUX
ijfb-96	74	16	the	the	DET
ijfb-96	74	17	only	only	ADJ
ijfb-96	74	18	price	price	NOUN
ijfb-96	74	19	mechanism	mechanism	NOUN
ijfb-96	74	20	.	.	PUNCT
ijfb-96	75	1	with	with	ADP
ijfb-96	75	2	an	an	DET
ijfb-96	75	3	increasing	increase	VERB
ijfb-96	75	4	demand	demand	NOUN
ijfb-96	75	5	for	for	ADP
ijfb-96	75	6	credit	credit	NOUN
ijfb-96	75	7	and	and	CCONJ
ijfb-96	75	8	a	a	DET
ijfb-96	75	9	given	give	VERB
ijfb-96	75	10	customer	customer	NOUN
ijfb-96	75	11	supply	supply	NOUN
ijfb-96	75	12	,	,	PUNCT
ijfb-96	75	13	the	the	DET
ijfb-96	75	14	interest	interest	NOUN
ijfb-96	75	15	rate	rate	NOUN
ijfb-96	75	16	rises	rise	NOUN
ijfb-96	75	17	,	,	PUNCT
ijfb-96	75	18	and	and	CCONJ
ijfb-96	75	19	vice	vice	ADV
ijfb-96	75	20	versa	versa	ADV
ijfb-96	75	21	.	.	PUNCT
ijfb-96	76	1	it	it	PRON
ijfb-96	76	2	is	be	AUX
ijfb-96	76	3	thus	thus	ADV
ijfb-96	76	4	believed	believe	VERB
ijfb-96	76	5	that	that	SCONJ
ijfb-96	76	6	the	the	PRON
ijfb-96	76	7	higher	high	ADJ
ijfb-96	76	8	the	the	DET
ijfb-96	76	9	failure	failure	NOUN
ijfb-96	76	10	risks	risk	NOUN
ijfb-96	76	11	of	of	ADP
ijfb-96	76	12	the	the	DET
ijfb-96	76	13	borrower	borrower	NOUN
ijfb-96	76	14	,	,	PUNCT
ijfb-96	76	15	the	the	PRON
ijfb-96	76	16	higher	high	ADJ
ijfb-96	76	17	the	the	DET
ijfb-96	76	18	interest	interest	NOUN
ijfb-96	76	19	premium	premium	NOUN
ijfb-96	76	20	(	(	PUNCT
ijfb-96	76	21	ewert	ewert	X
ijfb-96	76	22	et	et	PROPN
ijfb-96	76	23	al	al	PROPN
ijfb-96	76	24	,	,	PUNCT
ijfb-96	76	25	2000	2000	NUM
ijfb-96	76	26	)	)	PUNCT
ijfb-96	76	27	.	.	PUNCT
ijfb-96	77	1	empirical	empirical	ADJ
ijfb-96	77	2	literature	literature	NOUN
ijfb-96	77	3	akani	akani	NOUN
ijfb-96	77	4	and	and	CCONJ
ijfb-96	77	5	onyema	onyema	NOUN
ijfb-96	77	6	(	(	PUNCT
ijfb-96	77	7	2017	2017	NUM
ijfb-96	77	8	)	)	PUNCT
ijfb-96	77	9	,	,	PUNCT
ijfb-96	77	10	examined	examine	VERB
ijfb-96	77	11	the	the	DET
ijfb-96	77	12	determinants	determinant	NOUN
ijfb-96	77	13	of	of	ADP
ijfb-96	77	14	credit	credit	NOUN
ijfb-96	77	15	growth	growth	NOUN
ijfb-96	77	16	in	in	ADP
ijfb-96	77	17	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	77	18	.	.	PUNCT
ijfb-96	78	1	annual	annual	ADJ
ijfb-96	78	2	time	time	NOUN
ijfb-96	78	3	series	series	PROPN
ijfb-96	78	4	data	datum	NOUN
ijfb-96	78	5	were	be	AUX
ijfb-96	78	6	sourced	source	VERB
ijfb-96	78	7	from	from	ADP
ijfb-96	78	8	central	central	ADJ
ijfb-96	78	9	bank	bank	PROPN
ijfb-96	78	10	of	of	ADP
ijfb-96	78	11	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	78	12	statistical	statistical	ADJ
ijfb-96	78	13	bulletin	bulletin	NOUN
ijfb-96	78	14	from	from	ADP
ijfb-96	78	15	1981-2016.three	1981-2016.three	NUM
ijfb-96	78	16	multiple	multiple	ADJ
ijfb-96	78	17	regression	regression	NOUN
ijfb-96	78	18	models	model	NOUN
ijfb-96	78	19	were	be	AUX
ijfb-96	78	20	formulated	formulate	VERB
ijfb-96	78	21	to	to	PART
ijfb-96	78	22	examine	examine	VERB
ijfb-96	78	23	the	the	DET
ijfb-96	78	24	effect	effect	NOUN
ijfb-96	78	25	of	of	ADP
ijfb-96	78	26	macroeconomic	macroeconomic	ADJ
ijfb-96	78	27	variables	variable	NOUN
ijfb-96	78	28	,	,	PUNCT
ijfb-96	78	29	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	78	30	policy	policy	NOUN
ijfb-96	78	31	variables	variable	NOUN
ijfb-96	78	32	and	and	CCONJ
ijfb-96	78	33	international	international	ADJ
ijfb-96	78	34	variables	variable	NOUN
ijfb-96	78	35	on	on	ADP
ijfb-96	78	36	the	the	DET
ijfb-96	78	37	growth	growth	NOUN
ijfb-96	78	38	of	of	ADP
ijfb-96	78	39	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	78	40	’s	’s	PART
ijfb-96	78	41	net	net	ADJ
ijfb-96	78	42	domestic	domestic	ADJ
ijfb-96	78	43	credit	credit	NOUN
ijfb-96	78	44	.	.	PUNCT
ijfb-96	79	1	the	the	DET
ijfb-96	79	2	unit	unit	NOUN
ijfb-96	79	3	root	root	PROPN
ijfb-96	79	4	test	test	NOUN
ijfb-96	79	5	indicates	indicate	VERB
ijfb-96	79	6	that	that	SCONJ
ijfb-96	79	7	all	all	DET
ijfb-96	79	8	the	the	DET
ijfb-96	79	9	variables	variable	NOUN
ijfb-96	79	10	are	be	AUX
ijfb-96	79	11	stationary	stationary	ADJ
ijfb-96	79	12	at	at	ADP
ijfb-96	79	13	first	first	ADJ
ijfb-96	79	14	difference	difference	NOUN
ijfb-96	79	15	using	use	VERB
ijfb-96	79	16	the	the	DET
ijfb-96	79	17	augmented	augment	VERB
ijfb-96	79	18	dickey	dickey	PROPN
ijfb-96	79	19	fuller	full	ADJ
ijfb-96	79	20	(	(	PUNCT
ijfb-96	79	21	adf	adf	NOUN
ijfb-96	79	22	)	)	PUNCT
ijfb-96	79	23	test	test	NOUN
ijfb-96	79	24	.	.	PUNCT
ijfb-96	80	1	the	the	DET
ijfb-96	80	2	johansen	johansen	PROPN
ijfb-96	80	3	cointegration	cointegration	PROPN
ijfb-96	80	4	test	test	NOUN
ijfb-96	80	5	result	result	NOUN
ijfb-96	80	6	shows	show	VERB
ijfb-96	80	7	that	that	SCONJ
ijfb-96	80	8	there	there	PRON
ijfb-96	80	9	exists	exist	VERB
ijfb-96	80	10	a	a	DET
ijfb-96	80	11	positive	positive	ADJ
ijfb-96	80	12	long	long	ADJ
ijfb-96	80	13	run	run	NOUN
ijfb-96	80	14	dynamic	dynamic	ADJ
ijfb-96	80	15	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	80	16	between	between	ADP
ijfb-96	80	17	the	the	DET
ijfb-96	80	18	dependent	dependent	ADJ
ijfb-96	80	19	and	and	CCONJ
ijfb-96	80	20	the	the	DET
ijfb-96	80	21	independent	independent	ADJ
ijfb-96	80	22	variables	variable	NOUN
ijfb-96	80	23	.	.	PUNCT
ijfb-96	81	1	thegranger	thegranger	NOUN
ijfb-96	81	2	causality	causality	NOUN
ijfb-96	81	3	test	test	NOUN
ijfb-96	81	4	shows	show	VERB
ijfb-96	81	5	a	a	DET
ijfb-96	81	6	uni	uni	ADJ
ijfb-96	81	7	-	-	PUNCT
ijfb-96	81	8	variate	variate	ADJ
ijfb-96	81	9	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	81	10	from	from	ADP
ijfb-96	81	11	the	the	DET
ijfb-96	81	12	independent	independent	NOUN
ijfb-96	81	13	to	to	ADP
ijfb-96	81	14	the	the	DET
ijfb-96	81	15	dependant	dependant	ADJ
ijfb-96	81	16	variable	variable	NOUN
ijfb-96	81	17	.	.	PUNCT
ijfb-96	82	1	from	from	ADP
ijfb-96	82	2	the	the	DET
ijfb-96	82	3	macroeconomic	macroeconomic	ADJ
ijfb-96	82	4	variable	variable	NOUN
ijfb-96	82	5	,	,	PUNCT
ijfb-96	82	6	public	public	ADJ
ijfb-96	82	7	expenditure	expenditure	NOUN
ijfb-96	82	8	,	,	PUNCT
ijfb-96	82	9	inflation	inflation	NOUN
ijfb-96	82	10	rate	rate	NOUN
ijfb-96	82	11	and	and	CCONJ
ijfb-96	82	12	capital	capital	NOUN
ijfb-96	82	13	formation	formation	NOUN
ijfb-96	82	14	have	have	VERB
ijfb-96	82	15	a	a	DET
ijfb-96	82	16	negative	negative	ADJ
ijfb-96	82	17	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	82	18	with	with	ADP
ijfb-96	82	19	growth	growth	NOUN
ijfb-96	82	20	of	of	ADP
ijfb-96	82	21	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	82	22	net	net	ADJ
ijfb-96	82	23	domestic	domestic	ADJ
ijfb-96	82	24	credit	credit	NOUN
ijfb-96	82	25	while	while	SCONJ
ijfb-96	82	26	real	real	ADJ
ijfb-96	82	27	gross	gross	ADJ
ijfb-96	82	28	domestic	domestic	ADJ
ijfb-96	82	29	product	product	NOUN
ijfb-96	82	30	,	,	PUNCT
ijfb-96	82	31	government	government	NOUN
ijfb-96	82	32	revenue	revenue	NOUN
ijfb-96	82	33	and	and	CCONJ
ijfb-96	82	34	balance	balance	NOUN
ijfb-96	82	35	of	of	ADP
ijfb-96	82	36	payment	payment	NOUN
ijfb-96	82	37	have	have	VERB
ijfb-96	82	38	a	a	DET
ijfb-96	82	39	positive	positive	ADJ
ijfb-96	82	40	impact	impact	NOUN
ijfb-96	82	41	on	on	ADP
ijfb-96	82	42	the	the	DET
ijfb-96	82	43	dependent	dependent	ADJ
ijfb-96	82	44	variable	variable	NOUN
ijfb-96	82	45	,	,	PUNCT
ijfb-96	82	46	we	we	PRON
ijfb-96	82	47	conclude	conclude	VERB
ijfb-96	82	48	that	that	SCONJ
ijfb-96	82	49	macroeconomic	macroeconomic	ADJ
ijfb-96	82	50	variables	variable	NOUN
ijfb-96	82	51	have	have	VERB
ijfb-96	82	52	significant	significant	ADJ
ijfb-96	82	53	effect	effect	NOUN
ijfb-96	82	54	on	on	ADP
ijfb-96	82	55	the	the	DET
ijfb-96	82	56	growth	growth	NOUN
ijfb-96	82	57	of	of	ADP
ijfb-96	82	58	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	82	59	’s	’s	PART
ijfb-96	82	60	net	net	ADJ
ijfb-96	82	61	domestic	domestic	ADJ
ijfb-96	82	62	credit	credit	NOUN
ijfb-96	82	63	.	.	PUNCT
ijfb-96	83	1	from	from	ADP
ijfb-96	83	2	the	the	DET
ijfb-96	83	3	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	83	4	policy	policy	NOUN
ijfb-96	83	5	variables	variable	NOUN
ijfb-96	83	6	,	,	PUNCT
ijfb-96	83	7	treasury	treasury	PROPN
ijfb-96	83	8	bill	bill	NOUN
ijfb-96	83	9	rate	rate	NOUN
ijfb-96	83	10	,	,	PUNCT
ijfb-96	83	11	interest	interest	NOUN
ijfb-96	83	12	rate	rate	NOUN
ijfb-96	83	13	and	and	CCONJ
ijfb-96	83	14	compliance	compliance	NOUN
ijfb-96	83	15	to	to	ADP
ijfb-96	83	16	credit	credit	NOUN
ijfb-96	83	17	rules	rule	NOUN
ijfb-96	83	18	have	have	VERB
ijfb-96	83	19	a	a	DET
ijfb-96	83	20	negative	negative	ADJ
ijfb-96	83	21	effect	effect	NOUN
ijfb-96	83	22	on	on	ADP
ijfb-96	83	23	net	net	ADJ
ijfb-96	83	24	domestic	domestic	ADJ
ijfb-96	83	25	credit	credit	NOUN
ijfb-96	83	26	while	while	SCONJ
ijfb-96	83	27	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	83	28	policy	policy	NOUN
ijfb-96	83	29	rate	rate	NOUN
ijfb-96	83	30	,	,	PUNCT
ijfb-96	83	31	financial	financial	ADJ
ijfb-96	83	32	deepening	deepening	NOUN
ijfb-96	83	33	and	and	CCONJ
ijfb-96	83	34	growth	growth	NOUN
ijfb-96	83	35	of	of	ADP
ijfb-96	83	36	broad	broad	ADJ
ijfb-96	83	37	money	money	NOUN
ijfb-96	83	38	supply	supply	NOUN
ijfb-96	83	39	have	have	VERB
ijfb-96	83	40	a	a	DET
ijfb-96	83	41	positive	positive	ADJ
ijfb-96	83	42	effect	effect	NOUN
ijfb-96	83	43	on	on	ADP
ijfb-96	83	44	the	the	DET
ijfb-96	83	45	dependent	dependent	ADJ
ijfb-96	83	46	variables	variable	NOUN
ijfb-96	83	47	.	.	PUNCT
ijfb-96	84	1	we	we	PRON
ijfb-96	84	2	also	also	ADV
ijfb-96	84	3	conclude	conclude	VERB
ijfb-96	84	4	that	that	SCONJ
ijfb-96	84	5	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	84	6	policy	policy	NOUN
ijfb-96	84	7	variables	variable	NOUN
ijfb-96	84	8	have	have	VERB
ijfb-96	84	9	no	no	DET
ijfb-96	84	10	significant	significant	ADJ
ijfb-96	84	11	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	84	12	with	with	ADP
ijfb-96	84	13	the	the	DET
ijfb-96	84	14	growth	growth	NOUN
ijfb-96	84	15	of	of	ADP
ijfb-96	84	16	net	net	ADJ
ijfb-96	84	17	domestic	domestic	ADJ
ijfb-96	84	18	credit	credit	NOUN
ijfb-96	84	19	in	in	ADP
ijfb-96	84	20	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	84	21	.	.	PUNCT
ijfb-96	85	1	while	while	SCONJ
ijfb-96	85	2	from	from	ADP
ijfb-96	85	3	the	the	DET
ijfb-96	85	4	international	international	ADJ
ijfb-96	85	5	variables	variable	NOUN
ijfb-96	85	6	,	,	PUNCT
ijfb-96	85	7	exchange	exchange	NOUN
ijfb-96	85	8	rate	rate	NOUN
ijfb-96	85	9	,	,	PUNCT
ijfb-96	85	10	international	international	ADJ
ijfb-96	85	11	liquidity	liquidity	NOUN
ijfb-96	85	12	,	,	PUNCT
ijfb-96	85	13	foreign	foreign	ADJ
ijfb-96	85	14	direct	direct	ADJ
ijfb-96	85	15	investment	investment	NOUN
ijfb-96	85	16	and	and	CCONJ
ijfb-96	85	17	openness	openness	NOUN
ijfb-96	85	18	of	of	ADP
ijfb-96	85	19	the	the	DET
ijfb-96	85	20	economy	economy	NOUN
ijfb-96	85	21	have	have	VERB
ijfb-96	85	22	positive	positive	ADJ
ijfb-96	85	23	effect	effect	NOUN
ijfb-96	85	24	on	on	ADP
ijfb-96	85	25	net	net	ADJ
ijfb-96	85	26	domestic	domestic	ADJ
ijfb-96	85	27	credit	credit	NOUN
ijfb-96	85	28	whereas	whereas	SCONJ
ijfb-96	85	29	cross	cross	VERB
ijfb-96	85	30	boarder	boarder	NOUN
ijfb-96	85	31	credit	credit	NOUN
ijfb-96	85	32	and	and	CCONJ
ijfb-96	85	33	net	net	ADJ
ijfb-96	85	34	foreign	foreign	ADJ
ijfb-96	85	35	portfolio	portfolio	NOUN
ijfb-96	85	36	investment	investment	NOUN
ijfb-96	85	37	have	have	VERB
ijfb-96	85	38	negative	negative	ADJ
ijfb-96	85	39	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	85	40	with	with	ADP
ijfb-96	85	41	net	net	ADJ
ijfb-96	85	42	domestic	domestic	ADJ
ijfb-96	85	43	credit	credit	NOUN
ijfb-96	85	44	.	.	PUNCT
ijfb-96	86	1	from	from	ADP
ijfb-96	86	2	the	the	DET
ijfb-96	86	3	result	result	NOUN
ijfb-96	86	4	,	,	PUNCT
ijfb-96	86	5	we	we	PRON
ijfb-96	86	6	conclude	conclude	VERB
ijfb-96	86	7	that	that	SCONJ
ijfb-96	86	8	international	international	ADJ
ijfb-96	86	9	variables	variable	NOUN
ijfb-96	86	10	have	have	VERB
ijfb-96	86	11	no	no	DET
ijfb-96	86	12	significant	significant	ADJ
ijfb-96	86	13	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	86	14	with	with	ADP
ijfb-96	86	15	the	the	DET
ijfb-96	86	16	growth	growth	NOUN
ijfb-96	86	17	of	of	ADP
ijfb-96	86	18	net	net	ADJ
ijfb-96	86	19	domestic	domestic	ADJ
ijfb-96	86	20	credit	credit	NOUN
ijfb-96	86	21	in	in	ADP
ijfb-96	86	22	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	86	23	.	.	PUNCT
ijfb-96	87	1	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	PROPN
ijfb-96	87	2	indian	indian	PROPN
ijfb-96	87	3	journal	journal	PROPN
ijfb-96	87	4	of	of	ADP
ijfb-96	87	5	finance	finance	NOUN
ijfb-96	87	6	and	and	CCONJ
ijfb-96	87	7	banking	banking	NOUN
ijfb-96	87	8	vol	vol	NOUN
ijfb-96	87	9	.	.	PROPN
ijfb-96	88	1	2	2	NUM
ijfb-96	88	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	88	3	no	no	INTJ
ijfb-96	88	4	.	.	NOUN
ijfb-96	88	5	2	2	NUM
ijfb-96	88	6	;	;	PUNCT
ijfb-96	88	7	2018	2018	NUM
ijfb-96	88	8	29	29	NUM
ijfb-96	88	9	gertler	gertler	NOUN
ijfb-96	88	10	and	and	CCONJ
ijfb-96	88	11	gilchrist	gilchrist	NOUN
ijfb-96	88	12	(	(	PUNCT
ijfb-96	88	13	1994	1994	NUM
ijfb-96	88	14	)	)	PUNCT
ijfb-96	88	15	on	on	ADP
ijfb-96	88	16	how	how	SCONJ
ijfb-96	88	17	bank	bank	NOUN
ijfb-96	88	18	business	business	NOUN
ijfb-96	88	19	lending	lending	NOUN
ijfb-96	88	20	responds	respond	VERB
ijfb-96	88	21	to	to	ADP
ijfb-96	88	22	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	88	23	policy	policy	NOUN
ijfb-96	88	24	tightening	tightening	NOUN
ijfb-96	89	1	,	,	PUNCT
ijfb-96	89	2	the	the	DET
ijfb-96	89	3	study	study	NOUN
ijfb-96	89	4	reveals	reveal	VERB
ijfb-96	89	5	that	that	SCONJ
ijfb-96	89	6	business	business	NOUN
ijfb-96	89	7	lending	lending	NOUN
ijfb-96	89	8	does	do	AUX
ijfb-96	89	9	not	not	PART
ijfb-96	89	10	decline	decline	VERB
ijfb-96	89	11	when	when	SCONJ
ijfb-96	89	12	policy	policy	NOUN
ijfb-96	89	13	is	be	AUX
ijfb-96	89	14	tightened	tighten	VERB
ijfb-96	89	15	.	.	PUNCT
ijfb-96	90	1	they	they	PRON
ijfb-96	90	2	concluded	conclude	VERB
ijfb-96	90	3	that	that	SCONJ
ijfb-96	90	4	the	the	DET
ijfb-96	90	5	entire	entire	ADJ
ijfb-96	90	6	decline	decline	NOUN
ijfb-96	90	7	in	in	ADP
ijfb-96	90	8	total	total	ADJ
ijfb-96	90	9	lending	lending	NOUN
ijfb-96	90	10	comes	come	VERB
ijfb-96	90	11	from	from	ADP
ijfb-96	90	12	a	a	DET
ijfb-96	90	13	reduction	reduction	NOUN
ijfb-96	90	14	in	in	ADP
ijfb-96	90	15	consumer	consumer	NOUN
ijfb-96	90	16	and	and	CCONJ
ijfb-96	90	17	real	real	ADJ
ijfb-96	90	18	estate	estate	NOUN
ijfb-96	90	19	loans	loan	NOUN
ijfb-96	90	20	.	.	PUNCT
ijfb-96	91	1	kashyap	kashyap	PROPN
ijfb-96	91	2	and	and	CCONJ
ijfb-96	91	3	stein	stein	PROPN
ijfb-96	91	4	(	(	PUNCT
ijfb-96	91	5	1995	1995	NUM
ijfb-96	91	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	91	7	find	find	VERB
ijfb-96	91	8	evidence	evidence	NOUN
ijfb-96	91	9	that	that	SCONJ
ijfb-96	91	10	business	business	NOUN
ijfb-96	91	11	lending	lending	NOUN
ijfb-96	91	12	may	may	AUX
ijfb-96	91	13	respond	respond	VERB
ijfb-96	91	14	to	to	ADP
ijfb-96	91	15	a	a	DET
ijfb-96	91	16	tightening	tightening	NOUN
ijfb-96	91	17	of	of	ADP
ijfb-96	91	18	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	91	19	policy	policy	NOUN
ijfb-96	91	20	.	.	PUNCT
ijfb-96	92	1	they	they	PRON
ijfb-96	92	2	find	find	VERB
ijfb-96	92	3	that	that	SCONJ
ijfb-96	92	4	when	when	SCONJ
ijfb-96	92	5	policy	policy	NOUN
ijfb-96	92	6	is	be	AUX
ijfb-96	92	7	tightened	tighten	VERB
ijfb-96	92	8	,	,	PUNCT
ijfb-96	92	9	both	both	DET
ijfb-96	92	10	total	total	ADJ
ijfb-96	92	11	loans	loan	NOUN
ijfb-96	92	12	and	and	CCONJ
ijfb-96	92	13	business	business	NOUN
ijfb-96	92	14	loans	loan	NOUN
ijfb-96	92	15	at	at	ADP
ijfb-96	92	16	small	small	ADJ
ijfb-96	92	17	banks	bank	NOUN
ijfb-96	92	18	fall	fall	VERB
ijfb-96	92	19	,	,	PUNCT
ijfb-96	92	20	while	while	SCONJ
ijfb-96	92	21	loans	loan	NOUN
ijfb-96	92	22	at	at	ADP
ijfb-96	92	23	large	large	ADJ
ijfb-96	92	24	banks	bank	NOUN
ijfb-96	92	25	are	be	AUX
ijfb-96	92	26	unaffected	unaffected	ADJ
ijfb-96	92	27	.	.	PUNCT
ijfb-96	93	1	the	the	DET
ijfb-96	93	2	differential	differential	ADJ
ijfb-96	93	3	response	response	NOUN
ijfb-96	93	4	of	of	ADP
ijfb-96	93	5	small	small	ADJ
ijfb-96	93	6	banks	bank	NOUN
ijfb-96	93	7	may	may	AUX
ijfb-96	93	8	indicate	indicate	VERB
ijfb-96	93	9	they	they	PRON
ijfb-96	93	10	have	have	VERB
ijfb-96	93	11	less	less	ADJ
ijfb-96	93	12	access	access	NOUN
ijfb-96	93	13	to	to	ADP
ijfb-96	93	14	alternative	alternative	ADJ
ijfb-96	93	15	funding	funding	NOUN
ijfb-96	93	16	sources	source	NOUN
ijfb-96	93	17	than	than	ADP
ijfb-96	93	18	large	large	ADJ
ijfb-96	93	19	banks	bank	NOUN
ijfb-96	93	20	and	and	CCONJ
ijfb-96	93	21	so	so	ADV
ijfb-96	93	22	are	be	AUX
ijfb-96	93	23	less	less	ADV
ijfb-96	93	24	able	able	ADJ
ijfb-96	93	25	to	to	PART
ijfb-96	93	26	avoid	avoid	VERB
ijfb-96	93	27	the	the	DET
ijfb-96	93	28	loss	loss	NOUN
ijfb-96	93	29	of	of	ADP
ijfb-96	93	30	core	core	NOUN
ijfb-96	93	31	deposits	deposit	NOUN
ijfb-96	93	32	when	when	SCONJ
ijfb-96	93	33	policy	policy	NOUN
ijfb-96	93	34	is	be	AUX
ijfb-96	93	35	tightened	tighten	VERB
ijfb-96	93	36	.	.	PUNCT
ijfb-96	94	1	gambacorta	gambacorta	NOUN
ijfb-96	94	2	and	and	CCONJ
ijfb-96	94	3	iannoti	iannoti	PROPN
ijfb-96	94	4	(	(	PUNCT
ijfb-96	94	5	2005	2005	NUM
ijfb-96	94	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	94	7	studied	study	VERB
ijfb-96	94	8	the	the	DET
ijfb-96	94	9	velocity	velocity	NOUN
ijfb-96	94	10	and	and	CCONJ
ijfb-96	94	11	asymmetry	asymmetry	NOUN
ijfb-96	94	12	in	in	ADP
ijfb-96	94	13	response	response	NOUN
ijfb-96	94	14	of	of	ADP
ijfb-96	94	15	bank	bank	NOUN
ijfb-96	94	16	interest	interest	NOUN
ijfb-96	94	17	rates	rate	NOUN
ijfb-96	94	18	(	(	PUNCT
ijfb-96	94	19	lending	lending	NOUN
ijfb-96	94	20	,	,	PUNCT
ijfb-96	94	21	deposit	deposit	NOUN
ijfb-96	94	22	,	,	PUNCT
ijfb-96	94	23	and	and	CCONJ
ijfb-96	94	24	inter	inter	PROPN
ijfb-96	94	25	-bank	-bank	PROPN
ijfb-96	94	26	)	)	PUNCT
ijfb-96	94	27	to	to	ADP
ijfb-96	94	28	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	94	29	policy	policy	NOUN
ijfb-96	94	30	shocks	shock	NOUN
ijfb-96	94	31	(	(	PUNCT
ijfb-96	94	32	changes	change	NOUN
ijfb-96	94	33	)	)	PUNCT
ijfb-96	94	34	from	from	ADP
ijfb-96	94	35	1985	1985	NUM
ijfb-96	94	36	-	-	SYM
ijfb-96	94	37	2002	2002	NUM
ijfb-96	94	38	using	use	VERB
ijfb-96	94	39	an	an	DET
ijfb-96	94	40	asymmetric	asymmetric	ADJ
ijfb-96	94	41	vector	vector	NOUN
ijfb-96	94	42	correction	correction	NOUN
ijfb-96	94	43	model	model	NOUN
ijfb-96	94	44	(	(	PUNCT
ijfb-96	94	45	avecm	avecm	NOUN
ijfb-96	94	46	)	)	PUNCT
ijfb-96	94	47	that	that	PRON
ijfb-96	94	48	allows	allow	VERB
ijfb-96	94	49	for	for	ADP
ijfb-96	94	50	different	different	ADJ
ijfb-96	94	51	behaviours	behaviour	NOUN
ijfb-96	94	52	in	in	ADP
ijfb-96	94	53	both	both	CCONJ
ijfb-96	94	54	the	the	DET
ijfb-96	94	55	short	short	ADJ
ijfb-96	94	56	-	-	PUNCT
ijfb-96	94	57	run	run	NOUN
ijfb-96	94	58	and	and	CCONJ
ijfb-96	94	59	long	long	ADV
ijfb-96	94	60	-	-	PUNCT
ijfb-96	94	61	run	run	NOUN
ijfb-96	94	62	.	.	PUNCT
ijfb-96	95	1	the	the	DET
ijfb-96	95	2	study	study	NOUN
ijfb-96	95	3	shows	show	VERB
ijfb-96	95	4	that	that	SCONJ
ijfb-96	95	5	the	the	DET
ijfb-96	95	6	speed	speed	NOUN
ijfb-96	95	7	of	of	ADP
ijfb-96	95	8	adjustment	adjustment	NOUN
ijfb-96	95	9	of	of	ADP
ijfb-96	95	10	bank	bank	NOUN
ijfb-96	95	11	interest	interest	NOUN
ijfb-96	95	12	rate	rate	NOUN
ijfb-96	95	13	to	to	ADP
ijfb-96	95	14	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	95	15	policy	policy	NOUN
ijfb-96	95	16	changes	change	NOUN
ijfb-96	95	17	increased	increase	VERB
ijfb-96	95	18	significantly	significantly	ADV
ijfb-96	95	19	after	after	SCONJ
ijfb-96	95	20	the	the	DET
ijfb-96	95	21	introduction	introduction	NOUN
ijfb-96	95	22	of	of	ADP
ijfb-96	95	23	the	the	DET
ijfb-96	95	24	1993	1993	NUM
ijfb-96	95	25	banking	banking	NOUN
ijfb-96	95	26	law	law	NOUN
ijfb-96	95	27	,	,	PUNCT
ijfb-96	95	28	interest	interest	NOUN
ijfb-96	95	29	rate	rate	NOUN
ijfb-96	95	30	adjustment	adjustment	NOUN
ijfb-96	95	31	in	in	ADP
ijfb-96	95	32	response	response	NOUN
ijfb-96	95	33	to	to	ADP
ijfb-96	95	34	positive	positive	ADJ
ijfb-96	95	35	and	and	CCONJ
ijfb-96	95	36	negative	negative	ADJ
ijfb-96	95	37	shocks	shock	NOUN
ijfb-96	95	38	are	be	AUX
ijfb-96	95	39	asymmetric	asymmetric	ADJ
ijfb-96	95	40	in	in	ADP
ijfb-96	95	41	the	the	DET
ijfb-96	95	42	short	short	ADJ
ijfb-96	95	43	run	run	NOUN
ijfb-96	95	44	,	,	PUNCT
ijfb-96	95	45	with	with	ADP
ijfb-96	95	46	the	the	DET
ijfb-96	95	47	idea	idea	NOUN
ijfb-96	95	48	that	that	SCONJ
ijfb-96	95	49	in	in	ADP
ijfb-96	95	50	the	the	DET
ijfb-96	95	51	long	long	ADJ
ijfb-96	95	52	-run	-run	NOUN
ijfb-96	95	53	the	the	DET
ijfb-96	95	54	equilibrium	equilibrium	NOUN
ijfb-96	95	55	is	be	AUX
ijfb-96	95	56	unique	unique	ADJ
ijfb-96	95	57	.	.	PUNCT
ijfb-96	96	1	they	they	PRON
ijfb-96	96	2	also	also	ADV
ijfb-96	96	3	found	find	VERB
ijfb-96	96	4	that	that	SCONJ
ijfb-96	96	5	banks	bank	NOUN
ijfb-96	96	6	adjust	adjust	VERB
ijfb-96	96	7	their	their	PRON
ijfb-96	96	8	loan	loan	NOUN
ijfb-96	96	9	(	(	PUNCT
ijfb-96	96	10	deposit	deposit	NOUN
ijfb-96	96	11	)	)	PUNCT
ijfb-96	96	12	prices	price	NOUN
ijfb-96	96	13	at	at	ADP
ijfb-96	96	14	a	a	DET
ijfb-96	96	15	faster	fast	ADJ
ijfb-96	96	16	rate	rate	NOUN
ijfb-96	96	17	during	during	ADP
ijfb-96	96	18	period	period	NOUN
ijfb-96	96	19	of	of	ADP
ijfb-96	96	20	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	96	21	van	van	PROPN
ijfb-96	96	22	den	den	PROPN
ijfb-96	96	23	heuvel	heuvel	PROPN
ijfb-96	96	24	(	(	PUNCT
ijfb-96	96	25	2005	2005	NUM
ijfb-96	96	26	)	)	PUNCT
ijfb-96	96	27	in	in	ADP
ijfb-96	96	28	his	his	PRON
ijfb-96	96	29	study	study	NOUN
ijfb-96	96	30	shows	show	VERB
ijfb-96	96	31	that	that	SCONJ
ijfb-96	96	32	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	96	33	policy	policy	NOUN
ijfb-96	96	34	affects	affect	VERB
ijfb-96	96	35	bank	bank	NOUN
ijfb-96	96	36	lending	lending	NOUN
ijfb-96	96	37	through	through	ADP
ijfb-96	96	38	two	two	NUM
ijfb-96	96	39	channels	channel	NOUN
ijfb-96	96	40	.	.	PUNCT
ijfb-96	97	1	they	they	PRON
ijfb-96	97	2	argued	argue	VERB
ijfb-96	97	3	that	that	SCONJ
ijfb-96	97	4	by	by	ADP
ijfb-96	97	5	lowering	lower	VERB
ijfb-96	97	6	bank	bank	NOUN
ijfb-96	97	7	reserves	reserve	NOUN
ijfb-96	97	8	,	,	PUNCT
ijfb-96	97	9	contractionary	contractionary	ADJ
ijfb-96	97	10	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	97	11	policy	policy	NOUN
ijfb-96	97	12	reduces	reduce	VERB
ijfb-96	97	13	the	the	DET
ijfb-96	97	14	extent	extent	NOUN
ijfb-96	97	15	to	to	PART
ijfb-96	97	16	which	which	PRON
ijfb-96	97	17	banks	bank	NOUN
ijfb-96	97	18	can	can	AUX
ijfb-96	97	19	accept	accept	VERB
ijfb-96	97	20	reservable	reservable	ADJ
ijfb-96	97	21	deposits	deposit	NOUN
ijfb-96	97	22	,	,	PUNCT
ijfb-96	97	23	if	if	SCONJ
ijfb-96	97	24	reserve	reserve	NOUN
ijfb-96	97	25	requirements	requirement	NOUN
ijfb-96	97	26	are	be	AUX
ijfb-96	97	27	binding	bind	VERB
ijfb-96	97	28	.	.	PUNCT
ijfb-96	98	1	the	the	DET
ijfb-96	98	2	decrease	decrease	NOUN
ijfb-96	98	3	in	in	ADP
ijfb-96	98	4	reservable	reservable	ADJ
ijfb-96	98	5	liabilities	liability	NOUN
ijfb-96	98	6	will	will	AUX
ijfb-96	98	7	,	,	PUNCT
ijfb-96	98	8	in	in	ADP
ijfb-96	98	9	turn	turn	NOUN
ijfb-96	98	10	,	,	PUNCT
ijfb-96	98	11	lead	lead	VERB
ijfb-96	98	12	banks	bank	NOUN
ijfb-96	98	13	to	to	PART
ijfb-96	98	14	reduce	reduce	VERB
ijfb-96	98	15	lending	lending	NOUN
ijfb-96	98	16	,	,	PUNCT
ijfb-96	98	17	if	if	SCONJ
ijfb-96	98	18	they	they	PRON
ijfb-96	98	19	can	can	AUX
ijfb-96	98	20	not	not	PART
ijfb-96	98	21	easily	easily	ADV
ijfb-96	98	22	switch	switch	VERB
ijfb-96	98	23	to	to	ADP
ijfb-96	98	24	alternative	alternative	ADJ
ijfb-96	98	25	forms	form	NOUN
ijfb-96	98	26	of	of	ADP
ijfb-96	98	27	finance	finance	NOUN
ijfb-96	98	28	or	or	CCONJ
ijfb-96	98	29	liquidate	liquidate	VERB
ijfb-96	98	30	assets	asset	NOUN
ijfb-96	98	31	other	other	ADJ
ijfb-96	98	32	than	than	ADP
ijfb-96	98	33	loans	loan	NOUN
ijfb-96	98	34	.	.	PUNCT
ijfb-96	99	1	punita	punita	NOUN
ijfb-96	99	2	and	and	CCONJ
ijfb-96	99	3	somaiya	somaiya	NOUN
ijfb-96	99	4	(	(	PUNCT
ijfb-96	99	5	2009	2009	NUM
ijfb-96	99	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	99	7	examined	examine	VERB
ijfb-96	99	8	the	the	DET
ijfb-96	99	9	impact	impact	NOUN
ijfb-96	99	10	of	of	ADP
ijfb-96	99	11	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	99	12	policy	policy	NOUN
ijfb-96	99	13	on	on	ADP
ijfb-96	99	14	profitability	profitability	NOUN
ijfb-96	99	15	of	of	ADP
ijfb-96	99	16	banks	bank	NOUN
ijfb-96	99	17	in	in	ADP
ijfb-96	99	18	india	india	PROPN
ijfb-96	99	19	between	between	ADP
ijfb-96	99	20	1995	1995	NUM
ijfb-96	99	21	and	and	CCONJ
ijfb-96	99	22	2000	2000	NUM
ijfb-96	99	23	provided	provide	VERB
ijfb-96	99	24	some	some	DET
ijfb-96	99	25	dissenting	dissent	VERB
ijfb-96	99	26	evidence	evidence	NOUN
ijfb-96	99	27	that	that	SCONJ
ijfb-96	99	28	lending	lending	NOUN
ijfb-96	99	29	rate	rate	NOUN
ijfb-96	99	30	has	have	AUX
ijfb-96	99	31	a	a	DET
ijfb-96	99	32	positive	positive	ADJ
ijfb-96	99	33	and	and	CCONJ
ijfb-96	99	34	significant	significant	ADJ
ijfb-96	99	35	influence	influence	NOUN
ijfb-96	99	36	on	on	ADP
ijfb-96	99	37	banks	bank	NOUN
ijfb-96	99	38	’	'	PUNCT
ijfb-96	99	39	profitability	profitability	NOUN
ijfb-96	99	40	,	,	PUNCT
ijfb-96	99	41	which	which	PRON
ijfb-96	99	42	indicates	indicate	VERB
ijfb-96	99	43	a	a	DET
ijfb-96	99	44	fall	fall	NOUN
ijfb-96	99	45	in	in	ADP
ijfb-96	99	46	lending	lending	NOUN
ijfb-96	99	47	rates	rate	NOUN
ijfb-96	99	48	will	will	AUX
ijfb-96	99	49	reduce	reduce	VERB
ijfb-96	99	50	the	the	DET
ijfb-96	99	51	profitability	profitability	NOUN
ijfb-96	99	52	of	of	ADP
ijfb-96	99	53	the	the	DET
ijfb-96	99	54	banks	bank	NOUN
ijfb-96	99	55	.	.	PUNCT
ijfb-96	100	1	it	it	PRON
ijfb-96	100	2	was	be	AUX
ijfb-96	100	3	also	also	ADV
ijfb-96	100	4	found	find	VERB
ijfb-96	100	5	out	out	ADP
ijfb-96	100	6	that	that	DET
ijfb-96	100	7	bank	bank	NOUN
ijfb-96	100	8	rate	rate	NOUN
ijfb-96	100	9	,	,	PUNCT
ijfb-96	100	10	cash	cash	NOUN
ijfb-96	100	11	reserve	reserve	NOUN
ijfb-96	100	12	ratio	ratio	NOUN
ijfb-96	100	13	and	and	CCONJ
ijfb-96	100	14	statutory	statutory	ADJ
ijfb-96	100	15	ratio	ratio	NOUN
ijfb-96	100	16	significantly	significantly	ADV
ijfb-96	100	17	affect	affect	VERB
ijfb-96	100	18	profitability	profitability	NOUN
ijfb-96	100	19	of	of	ADP
ijfb-96	100	20	banks	bank	NOUN
ijfb-96	100	21	negatively	negatively	ADV
ijfb-96	100	22	.	.	PUNCT
ijfb-96	101	1	their	their	PRON
ijfb-96	101	2	findings	finding	NOUN
ijfb-96	101	3	were	be	AUX
ijfb-96	101	4	the	the	DET
ijfb-96	101	5	same	same	ADJ
ijfb-96	101	6	when	when	SCONJ
ijfb-96	101	7	lending	lending	NOUN
ijfb-96	101	8	rate	rate	NOUN
ijfb-96	101	9	,	,	PUNCT
ijfb-96	101	10	bank	bank	NOUN
ijfb-96	101	11	rate	rate	NOUN
ijfb-96	101	12	,	,	PUNCT
ijfb-96	101	13	cash	cash	NOUN
ijfb-96	101	14	reserve	reserve	NOUN
ijfb-96	101	15	ratio	ratio	NOUN
ijfb-96	101	16	and	and	CCONJ
ijfb-96	101	17	statutory	statutory	ADJ
ijfb-96	101	18	ratio	ratio	NOUN
ijfb-96	101	19	were	be	AUX
ijfb-96	101	20	pooled	pool	VERB
ijfb-96	101	21	to	to	PART
ijfb-96	101	22	explain	explain	VERB
ijfb-96	101	23	the	the	DET
ijfb-96	101	24	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	101	25	between	between	ADP
ijfb-96	101	26	bank	bank	NOUN
ijfb-96	101	27	profitability	profitability	NOUN
ijfb-96	101	28	and	and	CCONJ
ijfb-96	101	29	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	101	30	policy	policy	NOUN
ijfb-96	101	31	instruments	instrument	NOUN
ijfb-96	101	32	in	in	ADP
ijfb-96	101	33	the	the	DET
ijfb-96	101	34	private	private	ADJ
ijfb-96	101	35	sector	sector	NOUN
ijfb-96	101	36	.	.	PUNCT
ijfb-96	102	1	amidu	amidu	PROPN
ijfb-96	102	2	and	and	CCONJ
ijfb-96	102	3	wolfe	wolfe	PROPN
ijfb-96	102	4	(	(	PUNCT
ijfb-96	102	5	2008	2008	NUM
ijfb-96	102	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	102	7	examined	examine	VERB
ijfb-96	102	8	the	the	DET
ijfb-96	102	9	constrained	constrain	VERB
ijfb-96	102	10	implication	implication	NOUN
ijfb-96	102	11	of	of	ADP
ijfb-96	102	12	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	102	13	policy	policy	NOUN
ijfb-96	102	14	on	on	ADP
ijfb-96	102	15	bank	bank	NOUN
ijfb-96	102	16	lending	lending	NOUN
ijfb-96	102	17	in	in	ADP
ijfb-96	102	18	ghana	ghana	PROPN
ijfb-96	102	19	between	between	ADP
ijfb-96	102	20	1998	1998	NUM
ijfb-96	102	21	and	and	CCONJ
ijfb-96	102	22	2004	2004	NUM
ijfb-96	102	23	.	.	PUNCT
ijfb-96	103	1	their	their	PRON
ijfb-96	103	2	study	study	NOUN
ijfb-96	103	3	revealed	reveal	VERB
ijfb-96	103	4	that	that	SCONJ
ijfb-96	103	5	ghanaian	ghanaian	ADJ
ijfb-96	103	6	banks	bank	NOUN
ijfb-96	103	7	’	’	PART
ijfb-96	103	8	lending	lending	NOUN
ijfb-96	103	9	behaviour	behaviour	NOUN
ijfb-96	103	10	are	be	AUX
ijfb-96	103	11	affected	affect	VERB
ijfb-96	103	12	significantly	significantly	ADV
ijfb-96	103	13	by	by	ADP
ijfb-96	103	14	the	the	DET
ijfb-96	103	15	country	country	NOUN
ijfb-96	103	16	’s	’s	PART
ijfb-96	103	17	economic	economic	ADJ
ijfb-96	103	18	also	also	ADV
ijfb-96	103	19	support	support	NOUN
ijfb-96	103	20	and	and	CCONJ
ijfb-96	103	21	change	change	VERB
ijfb-96	103	22	in	in	ADP
ijfb-96	103	23	money	money	NOUN
ijfb-96	103	24	supply	supply	NOUN
ijfb-96	103	25	.	.	PUNCT
ijfb-96	104	1	their	their	PRON
ijfb-96	104	2	findings	finding	NOUN
ijfb-96	104	3	also	also	ADV
ijfb-96	104	4	support	support	VERB
ijfb-96	104	5	the	the	DET
ijfb-96	104	6	finding	finding	NOUN
ijfb-96	104	7	of	of	ADP
ijfb-96	104	8	previous	previous	ADJ
ijfb-96	104	9	studies	study	NOUN
ijfb-96	104	10	that	that	PRON
ijfb-96	104	11	the	the	DET
ijfb-96	104	12	central	central	ADJ
ijfb-96	104	13	bank	bank	NOUN
ijfb-96	104	14	prime	prime	ADJ
ijfb-96	104	15	rate	rate	NOUN
ijfb-96	104	16	and	and	CCONJ
ijfb-96	104	17	inflation	inflation	NOUN
ijfb-96	104	18	rate	rate	NOUN
ijfb-96	104	19	negatively	negatively	ADV
ijfb-96	104	20	affect	affect	VERB
ijfb-96	104	21	bank	bank	NOUN
ijfb-96	104	22	lending	lending	NOUN
ijfb-96	104	23	.	.	PUNCT
ijfb-96	105	1	prime	prime	ADJ
ijfb-96	105	2	rate	rate	NOUN
ijfb-96	105	3	was	be	AUX
ijfb-96	105	4	found	find	VERB
ijfb-96	105	5	statistically	statistically	ADV
ijfb-96	105	6	significant	significant	ADJ
ijfb-96	105	7	while	while	SCONJ
ijfb-96	105	8	inflation	inflation	NOUN
ijfb-96	105	9	was	be	AUX
ijfb-96	105	10	insignificant	insignificant	ADJ
ijfb-96	105	11	.	.	PUNCT
ijfb-96	106	1	based	base	VERB
ijfb-96	106	2	on	on	ADP
ijfb-96	106	3	the	the	DET
ijfb-96	106	4	firm	firm	ADJ
ijfb-96	106	5	level	level	NOUN
ijfb-96	106	6	characteristics	characteristic	NOUN
ijfb-96	106	7	,	,	PUNCT
ijfb-96	106	8	there	there	PRON
ijfb-96	106	9	study	study	NOUN
ijfb-96	106	10	revealed	reveal	VERB
ijfb-96	106	11	that	that	SCONJ
ijfb-96	106	12	bank	bank	NOUN
ijfb-96	106	13	size	size	NOUN
ijfb-96	106	14	and	and	CCONJ
ijfb-96	106	15	liquidity	liquidity	NOUN
ijfb-96	106	16	significantly	significantly	ADV
ijfb-96	106	17	influence	influence	PROPN
ijfb-96	106	18	bank	bank	PROPN
ijfb-96	106	19	’s	’s	PART
ijfb-96	106	20	ability	ability	NOUN
ijfb-96	106	21	to	to	PART
ijfb-96	106	22	extend	extend	VERB
ijfb-96	106	23	credit	credit	NOUN
ijfb-96	106	24	when	when	SCONJ
ijfb-96	106	25	demanded	demand	VERB
ijfb-96	106	26	.	.	PUNCT
ijfb-96	107	1	somoye	somoye	VERB
ijfb-96	107	2	and	and	CCONJ
ijfb-96	107	3	ilo	ilo	PROPN
ijfb-96	107	4	(	(	PUNCT
ijfb-96	107	5	2009	2009	NUM
ijfb-96	107	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	107	7	investigated	investigate	VERB
ijfb-96	107	8	the	the	DET
ijfb-96	107	9	impact	impact	NOUN
ijfb-96	107	10	of	of	ADP
ijfb-96	107	11	macroeconomic	macroeconomic	ADJ
ijfb-96	107	12	instability	instability	NOUN
ijfb-96	107	13	on	on	ADP
ijfb-96	107	14	the	the	DET
ijfb-96	107	15	banking	banking	NOUN
ijfb-96	107	16	sector	sector	NOUN
ijfb-96	107	17	lending	lending	NOUN
ijfb-96	107	18	behaviour	behaviour	NOUN
ijfb-96	107	19	in	in	ADP
ijfb-96	107	20	nigeria	nigeria	PRON
ijfb-96	107	21	between	between	ADP
ijfb-96	107	22	1986	1986	NUM
ijfb-96	107	23	to	to	ADP
ijfb-96	107	24	2005	2005	NUM
ijfb-96	107	25	.	.	PUNCT
ijfb-96	108	1	their	their	PRON
ijfb-96	108	2	study	study	NOUN
ijfb-96	108	3	revealed	reveal	VERB
ijfb-96	108	4	the	the	DET
ijfb-96	108	5	mechanism	mechanism	NOUN
ijfb-96	108	6	transmission	transmission	NOUN
ijfb-96	108	7	of	of	ADP
ijfb-96	108	8	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	108	9	policy	policy	NOUN
ijfb-96	108	10	stocks	stock	NOUN
ijfb-96	108	11	to	to	ADP
ijfb-96	108	12	banks	bank	NOUN
ijfb-96	108	13	operation	operation	NOUN
ijfb-96	108	14	.	.	PUNCT
ijfb-96	109	1	the	the	DET
ijfb-96	109	2	result	result	NOUN
ijfb-96	109	3	of	of	ADP
ijfb-96	109	4	cointegration	cointegration	NOUN
ijfb-96	109	5	and	and	CCONJ
ijfb-96	109	6	vector	vector	NOUN
ijfb-96	109	7	error	error	NOUN
ijfb-96	109	8	correction	correction	NOUN
ijfb-96	109	9	suggests	suggest	VERB
ijfb-96	109	10	a	a	DET
ijfb-96	109	11	long	long	ADV
ijfb-96	109	12	-	-	PUNCT
ijfb-96	109	13	run	run	NOUN
ijfb-96	109	14	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	109	15	between	between	ADP
ijfb-96	109	16	bank	bank	NOUN
ijfb-96	109	17	lending	lending	NOUN
ijfb-96	109	18	and	and	CCONJ
ijfb-96	109	19	macroeconomic	macroeconomic	ADJ
ijfb-96	109	20	instability	instability	NOUN
ijfb-96	109	21	.	.	PUNCT
ijfb-96	110	1	this	this	DET
ijfb-96	110	2	study	study	NOUN
ijfb-96	110	3	will	will	AUX
ijfb-96	110	4	empirically	empirically	ADV
ijfb-96	110	5	analyze	analyze	VERB
ijfb-96	110	6	the	the	DET
ijfb-96	110	7	effect	effect	NOUN
ijfb-96	110	8	of	of	ADP
ijfb-96	110	9	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	110	10	policy	policy	NOUN
ijfb-96	110	11	on	on	ADP
ijfb-96	110	12	the	the	DET
ijfb-96	110	13	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	110	14	banks	bank	NOUN
ijfb-96	110	15	’	’	PART
ijfb-96	110	16	lending	lending	NOUN
ijfb-96	110	17	in	in	ADP
ijfb-96	110	18	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	110	19	with	with	ADP
ijfb-96	110	20	the	the	DET
ijfb-96	110	21	intension	intension	NOUN
ijfb-96	110	22	of	of	ADP
ijfb-96	110	23	determining	determine	VERB
ijfb-96	110	24	the	the	DET
ijfb-96	110	25	influence	influence	NOUN
ijfb-96	110	26	of	of	ADP
ijfb-96	110	27	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	110	28	policy	policy	NOUN
ijfb-96	110	29	instruments	instrument	NOUN
ijfb-96	110	30	on	on	ADP
ijfb-96	110	31	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	110	32	bank	bank	NOUN
ijfb-96	110	33	loan	loan	NOUN
ijfb-96	110	34	and	and	CCONJ
ijfb-96	110	35	advances	advance	NOUN
ijfb-96	110	36	.	.	PUNCT
ijfb-96	111	1	tuhomoibhi	tuhomoibhi	PROPN
ijfb-96	111	2	(	(	PUNCT
ijfb-96	111	3	2008	2008	NUM
ijfb-96	111	4	)	)	PUNCT
ijfb-96	111	5	investigated	investigate	VERB
ijfb-96	111	6	the	the	DET
ijfb-96	111	7	determinants	determinant	NOUN
ijfb-96	111	8	of	of	ADP
ijfb-96	111	9	bank	bank	NOUN
ijfb-96	111	10	profitability	profitability	NOUN
ijfb-96	111	11	macroeconomic	macroeconomic	ADJ
ijfb-96	111	12	evidence	evidence	NOUN
ijfb-96	111	13	from	from	ADP
ijfb-96	111	14	nigeria	nigeria	PRON
ijfb-96	111	15	seeking	seek	VERB
ijfb-96	111	16	to	to	PART
ijfb-96	111	17	econometrically	econometrically	ADV
ijfb-96	111	18	identify	identify	VERB
ijfb-96	111	19	significant	significant	ADJ
ijfb-96	111	20	using	use	VERB
ijfb-96	111	21	a	a	DET
ijfb-96	111	22	panel	panel	NOUN
ijfb-96	111	23	data	datum	NOUN
ijfb-96	111	24	set	set	VERB
ijfb-96	111	25	comprising	comprise	VERB
ijfb-96	111	26	1255	1255	NUM
ijfb-96	111	27	observations	observation	NOUN
ijfb-96	111	28	of	of	ADP
ijfb-96	111	29	154	154	NUM
ijfb-96	111	30	banks	bank	NOUN
ijfb-96	111	31	over	over	ADP
ijfb-96	111	32	a	a	DET
ijfb-96	111	33	period	period	NOUN
ijfb-96	111	34	of	of	ADP
ijfb-96	111	35	1980	1980	NUM
ijfb-96	111	36	-	-	SYM
ijfb-96	111	37	2006	2006	NUM
ijfb-96	111	38	,	,	PUNCT
ijfb-96	111	39	the	the	DET
ijfb-96	111	40	indices	index	NOUN
ijfb-96	111	41	over	over	ADP
ijfb-96	111	42	the	the	DET
ijfb-96	111	43	same	same	ADJ
ijfb-96	111	44	period	period	NOUN
ijfb-96	111	45	regression	regression	NOUN
ijfb-96	111	46	result	result	NOUN
ijfb-96	111	47	reveal	reveal	VERB
ijfb-96	111	48	that	that	SCONJ
ijfb-96	111	49	interest	interest	NOUN
ijfb-96	111	50	rate	rate	NOUN
ijfb-96	111	51	,	,	PUNCT
ijfb-96	111	52	inflation	inflation	NOUN
ijfb-96	111	53	,	,	PUNCT
ijfb-96	111	54	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	111	55	policy	policy	NOUN
ijfb-96	111	56	and	and	CCONJ
ijfb-96	111	57	exchange	exchange	NOUN
ijfb-96	111	58	rate	rate	NOUN
ijfb-96	111	59	regime	regime	NOUN
ijfb-96	111	60	,	,	PUNCT
ijfb-96	111	61	significant	significant	ADJ
ijfb-96	111	62	macroeconomic	macroeconomic	ADJ
ijfb-96	111	63	determinants	determinant	NOUN
ijfb-96	111	64	of	of	ADP
ijfb-96	111	65	banks	bank	NOUN
ijfb-96	111	66	profitability	profitability	NOUN
ijfb-96	111	67	in	in	ADP
ijfb-96	111	68	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	111	69	banking	banking	NOUN
ijfb-96	111	70	sector	sector	NOUN
ijfb-96	111	71	development	development	NOUN
ijfb-96	111	72	,	,	PUNCT
ijfb-96	111	73	stock	stock	NOUN
ijfb-96	111	74	market	market	NOUN
ijfb-96	111	75	development	development	NOUN
ijfb-96	111	76	and	and	CCONJ
ijfb-96	111	77	financial	financial	ADJ
ijfb-96	111	78	structure	structure	NOUN
ijfb-96	111	79	are	be	AUX
ijfb-96	111	80	insignificant	insignificant	ADJ
ijfb-96	111	81	and	and	CCONJ
ijfb-96	111	82	the	the	DET
ijfb-96	111	83	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	111	84	between	between	ADP
ijfb-96	111	85	corporate	corporate	ADJ
ijfb-96	111	86	tax	tax	NOUN
ijfb-96	111	87	policy	policy	NOUN
ijfb-96	111	88	and	and	CCONJ
ijfb-96	111	89	bank	bank	NOUN
ijfb-96	111	90	profitability	profitability	NOUN
ijfb-96	111	91	in	in	ADP
ijfb-96	111	92	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	111	93	is	be	AUX
ijfb-96	111	94	inconclusive	inconclusive	ADJ
ijfb-96	111	95	.	.	PUNCT
ijfb-96	112	1	in	in	ADP
ijfb-96	112	2	samad	samad	PROPN
ijfb-96	112	3	(	(	PUNCT
ijfb-96	112	4	2004	2004	NUM
ijfb-96	112	5	)	)	PUNCT
ijfb-96	112	6	examined	examine	VERB
ijfb-96	112	7	the	the	DET
ijfb-96	112	8	study	study	NOUN
ijfb-96	112	9	of	of	ADP
ijfb-96	112	10	bahrans	bahran	NOUN
ijfb-96	112	11	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	112	12	banks	bank	NOUN
ijfb-96	112	13	performances	performance	NOUN
ijfb-96	112	14	during	during	ADP
ijfb-96	112	15	1994	1994	NUM
ijfb-96	112	16	-	-	SYM
ijfb-96	112	17	2001	2001	NUM
ijfb-96	112	18	.	.	PUNCT
ijfb-96	113	1	the	the	DET
ijfb-96	113	2	main	main	ADJ
ijfb-96	113	3	focus	focus	NOUN
ijfb-96	113	4	of	of	ADP
ijfb-96	113	5	the	the	DET
ijfb-96	113	6	study	study	NOUN
ijfb-96	113	7	was	be	AUX
ijfb-96	113	8	to	to	PART
ijfb-96	113	9	examine	examine	VERB
ijfb-96	113	10	empirically	empirically	ADV
ijfb-96	113	11	the	the	DET
ijfb-96	113	12	performance	performance	NOUN
ijfb-96	113	13	of	of	ADP
ijfb-96	113	14	bahrains	bahrain	NOUN
ijfb-96	113	15	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	113	16	banks	bank	NOUN
ijfb-96	113	17	with	with	ADP
ijfb-96	113	18	respect	respect	NOUN
ijfb-96	113	19	to	to	ADP
ijfb-96	113	20	credit	credit	NOUN
ijfb-96	113	21	(	(	PUNCT
ijfb-96	113	22	loan	loan	NOUN
ijfb-96	113	23	)	)	PUNCT
ijfb-96	113	24	,	,	PUNCT
ijfb-96	113	25	liquidity	liquidity	NOUN
ijfb-96	113	26	and	and	CCONJ
ijfb-96	113	27	profitability	profitability	NOUN
ijfb-96	113	28	during	during	ADP
ijfb-96	113	29	the	the	DET
ijfb-96	113	30	period	period	NOUN
ijfb-96	113	31	.	.	PUNCT
ijfb-96	114	1	by	by	ADP
ijfb-96	114	2	applying	apply	VERB
ijfb-96	114	3	students’-test	students’-t	ADJ
ijfb-96	114	4	to	to	ADP
ijfb-96	114	5	the	the	DET
ijfb-96	114	6	financial	financial	ADJ
ijfb-96	114	7	measure	measure	NOUN
ijfb-96	114	8	,	,	PUNCT
ijfb-96	114	9	it	it	PRON
ijfb-96	114	10	was	be	AUX
ijfb-96	114	11	shown	show	VERB
ijfb-96	114	12	that	that	SCONJ
ijfb-96	114	13	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	114	14	banks	bank	NOUN
ijfb-96	114	15	liquidity	liquidity	NOUN
ijfb-96	114	16	performance	performance	NOUN
ijfb-96	114	17	is	be	AUX
ijfb-96	114	18	not	not	PART
ijfb-96	114	19	at	at	ADP
ijfb-96	114	20	par	par	NOUN
ijfb-96	114	21	with	with	ADP
ijfb-96	114	22	the	the	DET
ijfb-96	114	23	banking	banking	NOUN
ijfb-96	114	24	industry	industry	NOUN
ijfb-96	114	25	.	.	PUNCT
ijfb-96	115	1	that	that	PRON
ijfb-96	115	2	is	be	AUX
ijfb-96	115	3	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	115	4	banks	bank	NOUN
ijfb-96	115	5	are	be	AUX
ijfb-96	115	6	relatively	relatively	ADV
ijfb-96	115	7	less	less	ADV
ijfb-96	115	8	profitable	profitable	ADJ
ijfb-96	115	9	and	and	CCONJ
ijfb-96	115	10	less	less	ADV
ijfb-96	115	11	liquid	liquid	ADJ
ijfb-96	115	12	as	as	SCONJ
ijfb-96	115	13	expected	expect	VERB
ijfb-96	115	14	.	.	PUNCT
ijfb-96	116	1	although	although	SCONJ
ijfb-96	116	2	chizea	chizea	NOUN
ijfb-96	116	3	(	(	PUNCT
ijfb-96	116	4	1994	1994	NUM
ijfb-96	116	5	)	)	PUNCT
ijfb-96	116	6	asserted	assert	VERB
ijfb-96	116	7	that	that	SCONJ
ijfb-96	116	8	,	,	PUNCT
ijfb-96	116	9	there	there	PRON
ijfb-96	116	10	are	be	VERB
ijfb-96	116	11	certain	certain	ADJ
ijfb-96	116	12	aspects	aspect	NOUN
ijfb-96	116	13	of	of	ADP
ijfb-96	116	14	fiscal	fiscal	ADJ
ijfb-96	116	15	and	and	CCONJ
ijfb-96	116	16	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	116	17	policies	policy	NOUN
ijfb-96	116	18	which	which	PRON
ijfb-96	116	19	could	could	AUX
ijfb-96	116	20	affect	affect	VERB
ijfb-96	116	21	the	the	DET
ijfb-96	116	22	decision	decision	NOUN
ijfb-96	116	23	of	of	ADP
ijfb-96	116	24	the	the	DET
ijfb-96	116	25	discerning	discerning	NOUN
ijfb-96	116	26	and	and	CCONJ
ijfb-96	116	27	informed	inform	VERB
ijfb-96	116	28	public	public	NOUN
ijfb-96	116	29	to	to	PART
ijfb-96	116	30	patronize	patronize	VERB
ijfb-96	116	31	the	the	DET
ijfb-96	116	32	bank	bank	NOUN
ijfb-96	116	33	and	and	CCONJ
ijfb-96	116	34	the	the	DET
ijfb-96	116	35	lending	lending	NOUN
ijfb-96	116	36	behaviour	behaviour	NOUN
ijfb-96	116	37	of	of	ADP
ijfb-96	116	38	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	116	39	banks	bank	NOUN
ijfb-96	116	40	.	.	PUNCT
ijfb-96	117	1	paramount	paramount	PROPN
ijfb-96	117	2	amongst	amongst	ADP
ijfb-96	117	3	these	these	DET
ijfb-96	117	4	measures	measure	NOUN
ijfb-96	117	5	is	be	AUX
ijfb-96	117	6	what	what	PRON
ijfb-96	117	7	could	could	AUX
ijfb-96	117	8	be	be	AUX
ijfb-96	117	9	called	call	VERB
ijfb-96	117	10	the	the	DET
ijfb-96	117	11	interest	interest	NOUN
ijfb-96	117	12	rate	rate	NOUN
ijfb-96	117	13	disincentives	disincentive	NOUN
ijfb-96	117	14	.	.	PUNCT
ijfb-96	118	1	interest	interest	NOUN
ijfb-96	118	2	rates	rate	NOUN
ijfb-96	118	3	have	have	AUX
ijfb-96	118	4	been	be	AUX
ijfb-96	118	5	so	so	ADV
ijfb-96	118	6	low	low	ADJ
ijfb-96	118	7	in	in	ADP
ijfb-96	118	8	the	the	DET
ijfb-96	118	9	country	country	NOUN
ijfb-96	118	10	that	that	SCONJ
ijfb-96	118	11	they	they	PRON
ijfb-96	118	12	are	be	AUX
ijfb-96	118	13	negative	negative	ADJ
ijfb-96	118	14	in	in	ADP
ijfb-96	118	15	real	real	ADJ
ijfb-96	118	16	terms	term	NOUN
ijfb-96	118	17	.	.	PUNCT
ijfb-96	119	1	as	as	SCONJ
ijfb-96	119	2	inflation	inflation	NOUN
ijfb-96	119	3	increased	increase	VERB
ijfb-96	119	4	,	,	PUNCT
ijfb-96	119	5	the	the	DET
ijfb-96	119	6	purchasing	purchase	VERB
ijfb-96	119	7	power	power	NOUN
ijfb-96	119	8	of	of	ADP
ijfb-96	119	9	money	money	NOUN
ijfb-96	119	10	lodged	lodge	VERB
ijfb-96	119	11	in	in	ADP
ijfb-96	119	12	deposit	deposit	NOUN
ijfb-96	119	13	accounts	account	NOUN
ijfb-96	119	14	reduce	reduce	VERB
ijfb-96	119	15	to	to	ADP
ijfb-96	119	16	the	the	DET
ijfb-96	119	17	extent	extent	NOUN
ijfb-96	119	18	that	that	SCONJ
ijfb-96	119	19	savers	saver	NOUN
ijfb-96	119	20	per	per	ADP
ijfb-96	119	21	force	force	NOUN
ijfb-96	119	22	pay	pay	VERB
ijfb-96	119	23	an	an	DET
ijfb-96	119	24	inflation	inflation	NOUN
ijfb-96	119	25	tax	tax	NOUN
ijfb-96	119	26	.	.	PUNCT
ijfb-96	120	1	there	there	PRON
ijfb-96	120	2	is	be	VERB
ijfb-96	120	3	also	also	ADV
ijfb-96	120	4	the	the	DET
ijfb-96	120	5	fear	fear	NOUN
ijfb-96	120	6	that	that	SCONJ
ijfb-96	120	7	the	the	DET
ijfb-96	120	8	hike	hike	NOUN
ijfb-96	120	9	in	in	ADP
ijfb-96	120	10	interest	interest	NOUN
ijfb-96	120	11	rates	rate	NOUN
ijfb-96	120	12	would	would	AUX
ijfb-96	120	13	increase	increase	VERB
ijfb-96	120	14	inflations	inflation	NOUN
ijfb-96	120	15	rates	rate	NOUN
ijfb-96	120	16	and	and	CCONJ
ijfb-96	120	17	make	make	VERB
ijfb-96	120	18	a	a	DET
ijfb-96	120	19	negative	negative	ADJ
ijfb-96	120	20	impact	impact	NOUN
ijfb-96	120	21	on	on	ADP
ijfb-96	120	22	the	the	DET
ijfb-96	120	23	rate	rate	NOUN
ijfb-96	120	24	of	of	ADP
ijfb-96	120	25	investment	investment	NOUN
ijfb-96	120	26	.	.	PUNCT
ijfb-96	121	1	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	PROPN
ijfb-96	121	2	indian	indian	PROPN
ijfb-96	121	3	journal	journal	PROPN
ijfb-96	121	4	of	of	ADP
ijfb-96	121	5	finance	finance	NOUN
ijfb-96	121	6	and	and	CCONJ
ijfb-96	121	7	banking	banking	NOUN
ijfb-96	121	8	vol	vol	NOUN
ijfb-96	121	9	.	.	PROPN
ijfb-96	122	1	2	2	NUM
ijfb-96	122	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	122	3	no	no	INTJ
ijfb-96	122	4	.	.	NOUN
ijfb-96	122	5	2	2	NUM
ijfb-96	122	6	;	;	PUNCT
ijfb-96	122	7	2018	2018	NUM
ijfb-96	122	8	30	30	NUM
ijfb-96	122	9	naceur	naceur	ADV
ijfb-96	122	10	and	and	CCONJ
ijfb-96	122	11	goaid	goaid	VERB
ijfb-96	122	12	(	(	PUNCT
ijfb-96	122	13	2010	2010	NUM
ijfb-96	122	14	)	)	PUNCT
ijfb-96	122	15	investigated	investigate	VERB
ijfb-96	122	16	the	the	DET
ijfb-96	122	17	determinants	determinant	NOUN
ijfb-96	122	18	of	of	ADP
ijfb-96	122	19	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	122	20	banks	bank	NOUN
ijfb-96	122	21	interest	interest	NOUN
ijfb-96	122	22	margin	margin	NOUN
ijfb-96	122	23	and	and	CCONJ
ijfb-96	122	24	profitability	profitability	NOUN
ijfb-96	122	25	(	(	PUNCT
ijfb-96	122	26	evidence	evidence	NOUN
ijfb-96	122	27	from	from	ADP
ijfb-96	122	28	tunisia	tunisia	NOUN
ijfb-96	122	29	)	)	PUNCT
ijfb-96	122	30	.	.	PUNCT
ijfb-96	123	1	the	the	DET
ijfb-96	123	2	study	study	NOUN
ijfb-96	123	3	received	receive	VERB
ijfb-96	123	4	the	the	DET
ijfb-96	123	5	impact	impact	NOUN
ijfb-96	123	6	of	of	ADP
ijfb-96	123	7	banks	bank	NOUN
ijfb-96	123	8	characteristics	characteristic	NOUN
ijfb-96	123	9	,	,	PUNCT
ijfb-96	123	10	financial	financial	ADJ
ijfb-96	123	11	structure	structure	NOUN
ijfb-96	123	12	and	and	CCONJ
ijfb-96	123	13	macroeconomic	macroeconomic	ADJ
ijfb-96	123	14	indicators	indicator	NOUN
ijfb-96	123	15	on	on	ADP
ijfb-96	123	16	bank	bank	NOUN
ijfb-96	123	17	’s	’s	PART
ijfb-96	123	18	net	net	ADJ
ijfb-96	123	19	interest	interest	NOUN
ijfb-96	123	20	margin	margin	NOUN
ijfb-96	123	21	and	and	CCONJ
ijfb-96	123	22	profitability	profitability	NOUN
ijfb-96	123	23	in	in	ADP
ijfb-96	123	24	tunisia	tunisia	NOUN
ijfb-96	123	25	banking	banking	NOUN
ijfb-96	123	26	sector	sector	NOUN
ijfb-96	123	27	for	for	ADP
ijfb-96	123	28	the	the	DET
ijfb-96	123	29	period	period	NOUN
ijfb-96	123	30	of	of	ADP
ijfb-96	123	31	1980	1980	NUM
ijfb-96	123	32	-	-	SYM
ijfb-96	123	33	2000	2000	NUM
ijfb-96	123	34	.	.	PUNCT
ijfb-96	124	1	it	it	PRON
ijfb-96	124	2	shows	show	VERB
ijfb-96	124	3	that	that	SCONJ
ijfb-96	124	4	individual	individual	ADJ
ijfb-96	124	5	bank	bank	NOUN
ijfb-96	124	6	characteristic	characteristic	ADJ
ijfb-96	124	7	explains	explain	VERB
ijfb-96	124	8	a	a	DET
ijfb-96	124	9	substantial	substantial	ADJ
ijfb-96	124	10	part	part	NOUN
ijfb-96	124	11	of	of	ADP
ijfb-96	124	12	the	the	DET
ijfb-96	124	13	within	within	ADP
ijfb-96	124	14	country	country	NOUN
ijfb-96	124	15	variation	variation	NOUN
ijfb-96	124	16	in	in	ADP
ijfb-96	124	17	bank	bank	NOUN
ijfb-96	124	18	interest	interest	NOUN
ijfb-96	124	19	margin	margin	NOUN
ijfb-96	124	20	and	and	CCONJ
ijfb-96	124	21	net	net	ADJ
ijfb-96	124	22	profit	profit	NOUN
ijfb-96	124	23	.	.	PUNCT
ijfb-96	125	1	high	high	ADJ
ijfb-96	125	2	net	net	ADJ
ijfb-96	125	3	interest	interest	NOUN
ijfb-96	125	4	margin	margin	NOUN
ijfb-96	125	5	and	and	CCONJ
ijfb-96	125	6	profitability	profitability	NOUN
ijfb-96	125	7	tend	tend	VERB
ijfb-96	125	8	to	to	PART
ijfb-96	125	9	be	be	AUX
ijfb-96	125	10	associated	associate	VERB
ijfb-96	125	11	with	with	ADP
ijfb-96	125	12	banks	bank	NOUN
ijfb-96	125	13	that	that	PRON
ijfb-96	125	14	hold	hold	VERB
ijfb-96	125	15	a	a	DET
ijfb-96	125	16	relatively	relatively	ADV
ijfb-96	125	17	high	high	ADJ
ijfb-96	125	18	amount	amount	NOUN
ijfb-96	125	19	of	of	ADP
ijfb-96	125	20	capital	capital	NOUN
ijfb-96	125	21	and	and	CCONJ
ijfb-96	125	22	with	with	ADP
ijfb-96	125	23	large	large	ADJ
ijfb-96	125	24	overheads	overhead	NOUN
ijfb-96	125	25	size	size	NOUN
ijfb-96	125	26	is	be	AUX
ijfb-96	125	27	found	find	VERB
ijfb-96	125	28	to	to	PART
ijfb-96	125	29	impact	impact	VERB
ijfb-96	125	30	negatively	negatively	ADV
ijfb-96	125	31	on	on	ADP
ijfb-96	125	32	profitability	profitability	NOUN
ijfb-96	125	33	which	which	PRON
ijfb-96	125	34	implies	imply	VERB
ijfb-96	125	35	that	that	SCONJ
ijfb-96	125	36	tunis	tunis	VERB
ijfb-96	125	37	banks	bank	NOUN
ijfb-96	125	38	are	be	AUX
ijfb-96	125	39	operating	operate	VERB
ijfb-96	125	40	above	above	ADP
ijfb-96	125	41	their	their	PRON
ijfb-96	125	42	optimum	optimum	ADJ
ijfb-96	125	43	level	level	NOUN
ijfb-96	125	44	.	.	PUNCT
ijfb-96	126	1	william	william	PROPN
ijfb-96	126	2	(	(	PUNCT
ijfb-96	126	3	2009	2009	NUM
ijfb-96	126	4	)	)	PUNCT
ijfb-96	126	5	will	will	AUX
ijfb-96	126	6	result	result	VERB
ijfb-96	126	7	to	to	ADP
ijfb-96	126	8	a	a	DET
ijfb-96	126	9	near	near	ADJ
ijfb-96	126	10	shut	shut	NOUN
ijfb-96	126	11	down	down	ADP
ijfb-96	126	12	in	in	ADP
ijfb-96	126	13	lending	lending	NOUN
ijfb-96	126	14	ratio	ratio	NOUN
ijfb-96	126	15	volume	volume	NOUN
ijfb-96	126	16	to	to	ADP
ijfb-96	126	17	any	any	DET
ijfb-96	126	18	bank	bank	NOUN
ijfb-96	126	19	with	with	ADP
ijfb-96	126	20	major	major	ADJ
ijfb-96	126	21	credit	credit	NOUN
ijfb-96	126	22	concern	concern	NOUN
ijfb-96	126	23	because	because	SCONJ
ijfb-96	126	24	,	,	PUNCT
ijfb-96	126	25	new	new	ADJ
ijfb-96	126	26	policy	policy	NOUN
ijfb-96	126	27	ensures	ensure	VERB
ijfb-96	126	28	that	that	SCONJ
ijfb-96	126	29	only	only	ADV
ijfb-96	126	30	the	the	DET
ijfb-96	126	31	highest	high	ADJ
ijfb-96	126	32	quality	quality	NOUN
ijfb-96	126	33	borrowers	borrower	NOUN
ijfb-96	126	34	have	have	VERB
ijfb-96	126	35	access	access	NOUN
ijfb-96	126	36	to	to	ADP
ijfb-96	126	37	a	a	DET
ijfb-96	126	38	new	new	ADJ
ijfb-96	126	39	bank	bank	NOUN
ijfb-96	126	40	credit	credit	NOUN
ijfb-96	126	41	within	within	ADP
ijfb-96	126	42	the	the	DET
ijfb-96	126	43	year	year	NOUN
ijfb-96	126	44	,	,	PUNCT
ijfb-96	126	45	but	but	CCONJ
ijfb-96	126	46	according	accord	VERB
ijfb-96	126	47	to	to	ADP
ijfb-96	126	48	ojo	ojo	NOUN
ijfb-96	126	49	(	(	PUNCT
ijfb-96	126	50	1999	1999	NUM
ijfb-96	126	51	)	)	PUNCT
ijfb-96	126	52	in	in	ADP
ijfb-96	126	53	a	a	DET
ijfb-96	126	54	study	study	NOUN
ijfb-96	126	55	on	on	ADP
ijfb-96	126	56	“	"	PUNCT
ijfb-96	126	57	roles	role	NOUN
ijfb-96	126	58	and	and	CCONJ
ijfb-96	126	59	failure	failure	NOUN
ijfb-96	126	60	of	of	ADP
ijfb-96	126	61	financial	financial	ADJ
ijfb-96	126	62	intermediation	intermediation	NOUN
ijfb-96	126	63	by	by	ADP
ijfb-96	126	64	banks	bank	NOUN
ijfb-96	126	65	in	in	ADP
ijfb-96	126	66	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	126	67	revealed	reveal	VERB
ijfb-96	126	68	that	that	SCONJ
ijfb-96	126	69	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	126	70	banks	bank	NOUN
ijfb-96	126	71	can	can	AUX
ijfb-96	126	72	lend	lend	VERB
ijfb-96	126	73	on	on	ADP
ijfb-96	126	74	medium	medium	ADJ
ijfb-96	126	75	and	and	CCONJ
ijfb-96	126	76	short	short	ADJ
ijfb-96	126	77	term	term	NOUN
ijfb-96	126	78	basis	basis	NOUN
ijfb-96	126	79	without	without	ADP
ijfb-96	126	80	necessarily	necessarily	ADV
ijfb-96	126	81	jeopardizing	jeopardize	VERB
ijfb-96	126	82	their	their	PRON
ijfb-96	126	83	liquidity	liquidity	NOUN
ijfb-96	126	84	.	.	PUNCT
ijfb-96	127	1	if	if	SCONJ
ijfb-96	127	2	they	they	PRON
ijfb-96	127	3	must	must	AUX
ijfb-96	127	4	contribute	contribute	VERB
ijfb-96	127	5	meaningfully	meaningfully	ADV
ijfb-96	127	6	to	to	ADP
ijfb-96	127	7	the	the	DET
ijfb-96	127	8	economic	economic	ADJ
ijfb-96	127	9	development	development	NOUN
ijfb-96	127	10	,	,	PUNCT
ijfb-96	127	11	the	the	DET
ijfb-96	127	12	maturity	maturity	NOUN
ijfb-96	127	13	pattern	pattern	NOUN
ijfb-96	127	14	of	of	ADP
ijfb-96	127	15	their	their	PRON
ijfb-96	127	16	loans	loan	NOUN
ijfb-96	127	17	should	should	AUX
ijfb-96	127	18	be	be	AUX
ijfb-96	127	19	on	on	ADP
ijfb-96	127	20	a	a	DET
ijfb-96	127	21	long	long	ADJ
ijfb-96	127	22	term	term	NOUN
ijfb-96	127	23	nature	nature	NOUN
ijfb-96	127	24	rather	rather	ADV
ijfb-96	127	25	than	than	ADP
ijfb-96	127	26	of	of	ADP
ijfb-96	127	27	short	short	ADJ
ijfb-96	127	28	term	term	NOUN
ijfb-96	127	29	period	period	NOUN
ijfb-96	127	30	.	.	PUNCT
ijfb-96	128	1	davis	davis	PROPN
ijfb-96	128	2	and	and	CCONJ
ijfb-96	128	3	zhu	zhu	PROPN
ijfb-96	128	4	(	(	PUNCT
ijfb-96	128	5	2005	2005	NUM
ijfb-96	128	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	128	7	examined	examine	VERB
ijfb-96	128	8	the	the	DET
ijfb-96	128	9	study	study	NOUN
ijfb-96	128	10	of	of	ADP
ijfb-96	128	11	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	128	12	property	property	NOUN
ijfb-96	128	13	prices	price	NOUN
ijfb-96	128	14	and	and	CCONJ
ijfb-96	128	15	bank	bank	NOUN
ijfb-96	128	16	performance	performance	NOUN
ijfb-96	128	17	during	during	ADP
ijfb-96	128	18	the	the	DET
ijfb-96	128	19	19892002	19892002	NUM
ijfb-96	128	20	periods	period	NOUN
ijfb-96	128	21	.	.	PUNCT
ijfb-96	129	1	this	this	DET
ijfb-96	129	2	paper	paper	NOUN
ijfb-96	129	3	seeks	seek	VERB
ijfb-96	129	4	to	to	PART
ijfb-96	129	5	fill	fill	VERB
ijfb-96	129	6	the	the	DET
ijfb-96	129	7	gap	gap	NOUN
ijfb-96	129	8	by	by	ADP
ijfb-96	129	9	undertaking	undertake	VERB
ijfb-96	129	10	an	an	DET
ijfb-96	129	11	extensive	extensive	ADJ
ijfb-96	129	12	analysis	analysis	NOUN
ijfb-96	129	13	of	of	ADP
ijfb-96	129	14	a	a	DET
ijfb-96	129	15	sample	sample	NOUN
ijfb-96	129	16	of	of	ADP
ijfb-96	129	17	904	904	NUM
ijfb-96	129	18	banks	bank	NOUN
ijfb-96	129	19	worldwide	worldwide	ADV
ijfb-96	129	20	.	.	PUNCT
ijfb-96	130	1	it	it	PRON
ijfb-96	130	2	seeks	seek	VERB
ijfb-96	130	3	to	to	PART
ijfb-96	130	4	assess	assess	VERB
ijfb-96	130	5	the	the	DET
ijfb-96	130	6	effect	effect	NOUN
ijfb-96	130	7	of	of	ADP
ijfb-96	130	8	changes	change	NOUN
ijfb-96	130	9	in	in	ADP
ijfb-96	130	10	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	130	11	property	property	NOUN
ijfb-96	130	12	prices	price	NOUN
ijfb-96	130	13	on	on	ADP
ijfb-96	130	14	bank	bank	NOUN
ijfb-96	130	15	behaviour	behaviour	NOUN
ijfb-96	130	16	and	and	CCONJ
ijfb-96	130	17	performances	performance	NOUN
ijfb-96	130	18	in	in	ADP
ijfb-96	130	19	15	15	NUM
ijfb-96	130	20	industrialized	industrialize	VERB
ijfb-96	130	21	economies	economy	NOUN
ijfb-96	130	22	.	.	PUNCT
ijfb-96	131	1	the	the	DET
ijfb-96	131	2	result	result	NOUN
ijfb-96	131	3	of	of	ADP
ijfb-96	131	4	this	this	DET
ijfb-96	131	5	study	study	NOUN
ijfb-96	131	6	suggest	suggest	VERB
ijfb-96	131	7	that	that	SCONJ
ijfb-96	131	8	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	131	9	property	property	NOUN
ijfb-96	131	10	price	price	NOUN
ijfb-96	131	11	tend	tend	VERB
ijfb-96	131	12	to	to	PART
ijfb-96	131	13	be	be	AUX
ijfb-96	131	14	positively	positively	ADV
ijfb-96	131	15	associated	associate	VERB
ijfb-96	131	16	with	with	ADP
ijfb-96	131	17	bank	bank	NOUN
ijfb-96	131	18	lending	lending	NOUN
ijfb-96	131	19	and	and	CCONJ
ijfb-96	131	20	profitability	profitability	NOUN
ijfb-96	131	21	,	,	PUNCT
ijfb-96	131	22	negatively	negatively	ADV
ijfb-96	131	23	associated	associate	VERB
ijfb-96	131	24	with	with	ADP
ijfb-96	131	25	banks	bank	NOUN
ijfb-96	131	26	net	net	ADJ
ijfb-96	131	27	interest	interest	NOUN
ijfb-96	131	28	margin	margin	NOUN
ijfb-96	131	29	,	,	PUNCT
ijfb-96	131	30	bad	bad	ADJ
ijfb-96	131	31	loan	loan	NOUN
ijfb-96	131	32	ratios	ratio	NOUN
ijfb-96	131	33	.	.	PUNCT
ijfb-96	132	1	such	such	ADJ
ijfb-96	132	2	impact	impact	NOUN
ijfb-96	132	3	exists	exist	VERB
ijfb-96	132	4	even	even	ADV
ijfb-96	132	5	when	when	SCONJ
ijfb-96	132	6	conventional	conventional	ADJ
ijfb-96	132	7	independence	independence	NOUN
ijfb-96	132	8	variable	variable	NOUN
ijfb-96	132	9	determining	determine	VERB
ijfb-96	132	10	banks	bank	NOUN
ijfb-96	132	11	performance	performance	NOUN
ijfb-96	132	12	are	be	AUX
ijfb-96	132	13	included	include	VERB
ijfb-96	132	14	as	as	ADP
ijfb-96	132	15	controls	control	NOUN
ijfb-96	132	16	.	.	PUNCT
ijfb-96	133	1	olokoya(2011	olokoya(2011	NOUN
ijfb-96	133	2	)	)	PUNCT
ijfb-96	133	3	claimed	claim	VERB
ijfb-96	133	4	in	in	ADP
ijfb-96	133	5	the	the	DET
ijfb-96	133	6	study	study	NOUN
ijfb-96	133	7	on	on	ADP
ijfb-96	133	8	the	the	DET
ijfb-96	133	9	common	common	ADJ
ijfb-96	133	10	determinants	determinant	NOUN
ijfb-96	133	11	of	of	ADP
ijfb-96	133	12	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	133	13	banks	bank	NOUN
ijfb-96	133	14	lending	lending	NOUN
ijfb-96	133	15	behavior	behavior	NOUN
ijfb-96	133	16	in	in	ADP
ijfb-96	133	17	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	133	18	which	which	PRON
ijfb-96	133	19	aimed	aim	VERB
ijfb-96	133	20	to	to	PART
ijfb-96	133	21	test	test	VERB
ijfb-96	133	22	and	and	CCONJ
ijfb-96	133	23	confirm	confirm	VERB
ijfb-96	133	24	the	the	DET
ijfb-96	133	25	effectiveness	effectiveness	NOUN
ijfb-96	133	26	of	of	ADP
ijfb-96	133	27	these	these	DET
ijfb-96	133	28	factors	factor	NOUN
ijfb-96	133	29	/	/	SYM
ijfb-96	133	30	variables	variable	NOUN
ijfb-96	133	31	.	.	PUNCT
ijfb-96	134	1	it	it	PRON
ijfb-96	134	2	reveals	reveal	VERB
ijfb-96	134	3	that	that	SCONJ
ijfb-96	134	4	there	there	PRON
ijfb-96	134	5	exists	exist	VERB
ijfb-96	134	6	functional	functional	ADJ
ijfb-96	134	7	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	134	8	between	between	ADP
ijfb-96	134	9	the	the	DET
ijfb-96	134	10	variables	variable	NOUN
ijfb-96	134	11	.	.	PUNCT
ijfb-96	135	1	from	from	ADP
ijfb-96	135	2	the	the	DET
ijfb-96	135	3	regression	regression	NOUN
ijfb-96	135	4	analysis	analysis	NOUN
ijfb-96	135	5	,	,	PUNCT
ijfb-96	135	6	the	the	DET
ijfb-96	135	7	model	model	NOUN
ijfb-96	135	8	was	be	AUX
ijfb-96	135	9	found	find	VERB
ijfb-96	135	10	to	to	PART
ijfb-96	135	11	be	be	AUX
ijfb-96	135	12	significant	significant	ADJ
ijfb-96	135	13	and	and	CCONJ
ijfb-96	135	14	its	its	PRON
ijfb-96	135	15	estimators	estimator	NOUN
ijfb-96	135	16	turned	turn	VERB
ijfb-96	135	17	out	out	ADP
ijfb-96	135	18	as	as	SCONJ
ijfb-96	135	19	expected	expect	VERB
ijfb-96	135	20	and	and	CCONJ
ijfb-96	135	21	it	it	PRON
ijfb-96	135	22	was	be	AUX
ijfb-96	135	23	discovered	discover	VERB
ijfb-96	135	24	that	that	SCONJ
ijfb-96	135	25	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	135	26	banks	bank	NOUN
ijfb-96	135	27	have	have	VERB
ijfb-96	135	28	greatest	great	ADJ
ijfb-96	135	29	impact	impact	NOUN
ijfb-96	135	30	on	on	ADP
ijfb-96	135	31	their	their	PRON
ijfb-96	135	32	lending	lending	NOUN
ijfb-96	135	33	behavior	behavior	NOUN
ijfb-96	135	34	.	.	PUNCT
ijfb-96	136	1	and	and	CCONJ
ijfb-96	136	2	suggested	suggest	VERB
ijfb-96	136	3	that	that	SCONJ
ijfb-96	136	4	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	136	5	banks	bank	NOUN
ijfb-96	136	6	should	should	AUX
ijfb-96	136	7	focus	focus	VERB
ijfb-96	136	8	on	on	ADP
ijfb-96	136	9	mobilizing	mobilize	VERB
ijfb-96	136	10	more	more	ADJ
ijfb-96	136	11	deposits	deposit	NOUN
ijfb-96	136	12	,	,	PUNCT
ijfb-96	136	13	as	as	SCONJ
ijfb-96	136	14	it	it	PRON
ijfb-96	136	15	will	will	AUX
ijfb-96	136	16	enhance	enhance	VERB
ijfb-96	136	17	their	their	PRON
ijfb-96	136	18	lending	lending	NOUN
ijfb-96	136	19	performance	performance	NOUN
ijfb-96	136	20	through	through	ADP
ijfb-96	136	21	the	the	DET
ijfb-96	136	22	formulation	formulation	NOUN
ijfb-96	136	23	of	of	ADP
ijfb-96	136	24	critical	critical	ADJ
ijfb-96	136	25	,	,	PUNCT
ijfb-96	136	26	realistic	realistic	ADJ
ijfb-96	136	27	and	and	CCONJ
ijfb-96	136	28	comprehensive	comprehensive	ADJ
ijfb-96	136	29	strategies	strategy	NOUN
ijfb-96	136	30	and	and	CCONJ
ijfb-96	136	31	financial	financial	ADJ
ijfb-96	136	32	plans	plan	NOUN
ijfb-96	136	33	though	though	SCONJ
ijfb-96	136	34	acha	acha	PROPN
ijfb-96	136	35	(	(	PUNCT
ijfb-96	136	36	2011	2011	NUM
ijfb-96	136	37	)	)	PUNCT
ijfb-96	136	38	probed	probe	VERB
ijfb-96	136	39	into	into	ADP
ijfb-96	136	40	„	„	PUNCT
ijfb-96	136	41	the	the	DET
ijfb-96	136	42	effect	effect	NOUN
ijfb-96	136	43	of	of	ADP
ijfb-96	136	44	banks	bank	NOUN
ijfb-96	136	45	financial	financial	ADJ
ijfb-96	136	46	intermediation	intermediation	NOUN
ijfb-96	136	47	on	on	ADP
ijfb-96	136	48	economic	economic	ADJ
ijfb-96	136	49	growth‟	growth‟	NOUN
ijfb-96	136	50	on	on	ADP
ijfb-96	136	51	a	a	DET
ijfb-96	136	52	time	time	NOUN
ijfb-96	136	53	frame	frame	NOUN
ijfb-96	136	54	of	of	ADP
ijfb-96	136	55	1980	1980	NUM
ijfb-96	136	56	-2008	-2008	NOUN
ijfb-96	136	57	,	,	PUNCT
ijfb-96	136	58	adopting	adopt	VERB
ijfb-96	136	59	the	the	DET
ijfb-96	136	60	granger	granger	PROPN
ijfb-96	136	61	causality	causality	PROPN
ijfb-96	136	62	test	test	NOUN
ijfb-96	136	63	to	to	PART
ijfb-96	136	64	ascertain	ascertain	VERB
ijfb-96	136	65	the	the	DET
ijfb-96	136	66	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	136	67	that	that	PRON
ijfb-96	136	68	exist	exist	VERB
ijfb-96	136	69	between	between	ADP
ijfb-96	136	70	savings	saving	NOUN
ijfb-96	136	71	mobilization	mobilization	NOUN
ijfb-96	136	72	and	and	CCONJ
ijfb-96	136	73	credit	credit	NOUN
ijfb-96	136	74	on	on	ADP
ijfb-96	136	75	one	one	NUM
ijfb-96	136	76	hand	hand	NOUN
ijfb-96	136	77	and	and	CCONJ
ijfb-96	136	78	economic	economic	ADJ
ijfb-96	136	79	growth	growth	NOUN
ijfb-96	136	80	on	on	ADP
ijfb-96	136	81	the	the	DET
ijfb-96	136	82	other	other	ADJ
ijfb-96	136	83	.	.	PUNCT
ijfb-96	137	1	osayameh	osayameh	NOUN
ijfb-96	137	2	(	(	PUNCT
ijfb-96	137	3	1991	1991	NUM
ijfb-96	137	4	)	)	PUNCT
ijfb-96	137	5	supported	support	VERB
ijfb-96	137	6	this	this	DET
ijfb-96	137	7	veiw	veiw	NOUN
ijfb-96	137	8	by	by	ADP
ijfb-96	137	9	stressing	stress	VERB
ijfb-96	137	10	that	that	SCONJ
ijfb-96	137	11	the	the	DET
ijfb-96	137	12	days	day	NOUN
ijfb-96	137	13	of	of	ADP
ijfb-96	137	14	arm	arm	NOUN
ijfb-96	137	15	chain	chain	NOUN
ijfb-96	137	16	banking	banking	NOUN
ijfb-96	137	17	are	be	AUX
ijfb-96	137	18	over	over	ADV
ijfb-96	137	19	,	,	PUNCT
ijfb-96	137	20	and	and	CCONJ
ijfb-96	137	21	that	that	SCONJ
ijfb-96	137	22	the	the	DET
ijfb-96	137	23	increasing	increase	VERB
ijfb-96	137	24	trend	trend	NOUN
ijfb-96	137	25	in	in	ADP
ijfb-96	137	26	bad	bad	ADJ
ijfb-96	137	27	debts	debt	NOUN
ijfb-96	137	28	and	and	CCONJ
ijfb-96	137	29	absence	absence	NOUN
ijfb-96	137	30	of	of	ADP
ijfb-96	137	31	basic	basic	ADJ
ijfb-96	137	32	business	business	NOUN
ijfb-96	137	33	corporate	corporate	ADJ
ijfb-96	137	34	advisory	advisory	ADJ
ijfb-96	137	35	services	service	NOUN
ijfb-96	137	36	in	in	ADP
ijfb-96	137	37	most	most	ADJ
ijfb-96	137	38	nigerian	nigerian	ADJ
ijfb-96	137	39	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	137	40	banks	bank	NOUN
ijfb-96	137	41	,	,	PUNCT
ijfb-96	137	42	suggest	suggest	VERB
ijfb-96	137	43	an	an	DET
ijfb-96	137	44	apparent	apparent	ADJ
ijfb-96	137	45	lack	lack	NOUN
ijfb-96	137	46	of	of	ADP
ijfb-96	137	47	use	use	NOUN
ijfb-96	137	48	of	of	ADP
ijfb-96	137	49	effective	effective	ADJ
ijfb-96	137	50	lending	lending	NOUN
ijfb-96	137	51	and	and	CCONJ
ijfb-96	137	52	credit	credit	NOUN
ijfb-96	137	53	administration	administration	NOUN
ijfb-96	137	54	technique	technique	NOUN
ijfb-96	137	55	in	in	ADP
ijfb-96	137	56	these	these	DET
ijfb-96	137	57	banks	bank	NOUN
ijfb-96	137	58	.	.	PUNCT
ijfb-96	138	1	buccheit	buccheit	NOUN
ijfb-96	138	2	(	(	PUNCT
ijfb-96	138	3	1992	1992	NUM
ijfb-96	138	4	)	)	PUNCT
ijfb-96	138	5	in	in	ADP
ijfb-96	138	6	his	his	PRON
ijfb-96	138	7	study	study	NOUN
ijfb-96	138	8	based	base	VERB
ijfb-96	138	9	on	on	ADP
ijfb-96	138	10	syndicated	syndicated	ADJ
ijfb-96	138	11	loans	loan	NOUN
ijfb-96	138	12	found	find	VERB
ijfb-96	138	13	out	out	ADP
ijfb-96	138	14	that	that	SCONJ
ijfb-96	138	15	when	when	SCONJ
ijfb-96	138	16	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	138	17	banks	bank	NOUN
ijfb-96	138	18	jointly	jointly	ADV
ijfb-96	138	19	give	give	VERB
ijfb-96	138	20	out	out	ADP
ijfb-96	138	21	loans	loan	NOUN
ijfb-96	138	22	to	to	ADP
ijfb-96	138	23	a	a	DET
ijfb-96	138	24	borrower	borrower	NOUN
ijfb-96	138	25	,	,	PUNCT
ijfb-96	138	26	they	they	PRON
ijfb-96	138	27	are	be	AUX
ijfb-96	138	28	able	able	ADJ
ijfb-96	138	29	to	to	PART
ijfb-96	138	30	efficiently	efficiently	ADV
ijfb-96	138	31	minimize	minimize	VERB
ijfb-96	138	32	their	their	PRON
ijfb-96	138	33	cost	cost	NOUN
ijfb-96	138	34	and	and	CCONJ
ijfb-96	138	35	manage	manage	VERB
ijfb-96	138	36	time	time	NOUN
ijfb-96	138	37	.	.	PUNCT
ijfb-96	139	1	they	they	PRON
ijfb-96	139	2	can	can	AUX
ijfb-96	139	3	better	well	ADV
ijfb-96	139	4	deliberate	deliberate	VERB
ijfb-96	139	5	with	with	ADP
ijfb-96	139	6	the	the	DET
ijfb-96	139	7	borrower(s	borrower(s	NOUN
ijfb-96	139	8	)	)	PUNCT
ijfb-96	139	9	concerning	concern	VERB
ijfb-96	139	10	the	the	DET
ijfb-96	139	11	loan	loan	NOUN
ijfb-96	139	12	agreement	agreement	NOUN
ijfb-96	139	13	for	for	ADP
ijfb-96	139	14	their	their	PRON
ijfb-96	139	15	various	various	ADJ
ijfb-96	139	16	organizations	organization	NOUN
ijfb-96	139	17	.	.	PUNCT
ijfb-96	140	1	in	in	ADP
ijfb-96	140	2	addition	addition	NOUN
ijfb-96	140	3	,	,	PUNCT
ijfb-96	140	4	this	this	PRON
ijfb-96	140	5	paves	pave	VERB
ijfb-96	140	6	the	the	DET
ijfb-96	140	7	way	way	NOUN
ijfb-96	140	8	for	for	SCONJ
ijfb-96	140	9	a	a	DET
ijfb-96	140	10	constant	constant	ADJ
ijfb-96	140	11	follow	follow	NOUN
ijfb-96	140	12	-	-	PUNCT
ijfb-96	140	13	up	up	NOUN
ijfb-96	140	14	of	of	ADP
ijfb-96	140	15	these	these	DET
ijfb-96	140	16	borrowers	borrower	NOUN
ijfb-96	140	17	to	to	PART
ijfb-96	140	18	avoid	avoid	VERB
ijfb-96	140	19	default	default	NOUN
ijfb-96	140	20	.	.	PUNCT
ijfb-96	141	1	eichengreen	eichengreen	NOUN
ijfb-96	141	2	et	et	PROPN
ijfb-96	141	3	al	al	PROPN
ijfb-96	141	4	(	(	PUNCT
ijfb-96	141	5	1998	1998	NUM
ijfb-96	141	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	141	7	believed	believe	VERB
ijfb-96	141	8	that	that	SCONJ
ijfb-96	141	9	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	141	10	banks	bank	NOUN
ijfb-96	141	11	will	will	AUX
ijfb-96	141	12	not	not	PART
ijfb-96	141	13	hesitate	hesitate	VERB
ijfb-96	141	14	to	to	PART
ijfb-96	141	15	give	give	VERB
ijfb-96	141	16	out	out	ADP
ijfb-96	141	17	loans	loan	NOUN
ijfb-96	141	18	if	if	SCONJ
ijfb-96	141	19	they	they	PRON
ijfb-96	141	20	can	can	AUX
ijfb-96	141	21	effectively	effectively	ADV
ijfb-96	141	22	deal	deal	VERB
ijfb-96	141	23	with	with	ADP
ijfb-96	141	24	the	the	DET
ijfb-96	141	25	problem	problem	NOUN
ijfb-96	141	26	of	of	ADP
ijfb-96	141	27	asymmetric	asymmetric	ADJ
ijfb-96	141	28	information	information	NOUN
ijfb-96	141	29	through	through	ADP
ijfb-96	141	30	constant	constant	ADJ
ijfb-96	141	31	surveillance	surveillance	NOUN
ijfb-96	141	32	.	.	PUNCT
ijfb-96	142	1	also	also	ADV
ijfb-96	142	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	142	3	if	if	SCONJ
ijfb-96	142	4	they	they	PRON
ijfb-96	142	5	are	be	AUX
ijfb-96	142	6	able	able	ADJ
ijfb-96	142	7	to	to	PART
ijfb-96	142	8	mitigate	mitigate	VERB
ijfb-96	142	9	lending	lending	NOUN
ijfb-96	142	10	risks	risk	NOUN
ijfb-96	142	11	to	to	ADP
ijfb-96	142	12	a	a	DET
ijfb-96	142	13	greater	great	ADJ
ijfb-96	142	14	extent	extent	NOUN
ijfb-96	142	15	by	by	ADP
ijfb-96	142	16	diversifying	diversify	VERB
ijfb-96	142	17	their	their	PRON
ijfb-96	142	18	portfolio	portfolio	NOUN
ijfb-96	142	19	assets	asset	NOUN
ijfb-96	142	20	and	and	CCONJ
ijfb-96	142	21	maximize	maximize	VERB
ijfb-96	142	22	their	their	PRON
ijfb-96	142	23	profits	profit	NOUN
ijfb-96	142	24	.	.	PUNCT
ijfb-96	143	1	kashyap	kashyap	PROPN
ijfb-96	143	2	et	et	PROPN
ijfb-96	143	3	al	al	PROPN
ijfb-96	143	4	(	(	PUNCT
ijfb-96	143	5	1997	1997	NUM
ijfb-96	143	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	143	7	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	143	8	banks	bank	NOUN
ijfb-96	143	9	would	would	AUX
ijfb-96	143	10	be	be	AUX
ijfb-96	143	11	willing	willing	ADJ
ijfb-96	143	12	to	to	PART
ijfb-96	143	13	lend	lend	VERB
ijfb-96	143	14	to	to	ADP
ijfb-96	143	15	individuals	individual	NOUN
ijfb-96	143	16	whose	whose	DET
ijfb-96	143	17	information	information	NOUN
ijfb-96	143	18	are	be	AUX
ijfb-96	143	19	not	not	PART
ijfb-96	143	20	perfect	perfect	ADJ
ijfb-96	143	21	.	.	PUNCT
ijfb-96	144	1	this	this	PRON
ijfb-96	144	2	is	be	AUX
ijfb-96	144	3	because	because	SCONJ
ijfb-96	144	4	these	these	DET
ijfb-96	144	5	firms	firm	NOUN
ijfb-96	144	6	will	will	AUX
ijfb-96	144	7	solely	solely	ADV
ijfb-96	144	8	depend	depend	VERB
ijfb-96	144	9	on	on	ADP
ijfb-96	144	10	the	the	DET
ijfb-96	144	11	banks	bank	NOUN
ijfb-96	144	12	for	for	ADP
ijfb-96	144	13	their	their	PRON
ijfb-96	144	14	financial	financial	ADJ
ijfb-96	144	15	needs	need	NOUN
ijfb-96	144	16	.	.	PUNCT
ijfb-96	145	1	in	in	ADP
ijfb-96	145	2	this	this	DET
ijfb-96	145	3	case	case	NOUN
ijfb-96	145	4	,	,	PUNCT
ijfb-96	145	5	the	the	DET
ijfb-96	145	6	banks	bank	NOUN
ijfb-96	145	7	can	can	AUX
ijfb-96	145	8	exercise	exercise	VERB
ijfb-96	145	9	their	their	PRON
ijfb-96	145	10	full	full	ADJ
ijfb-96	145	11	rights	right	NOUN
ijfb-96	145	12	over	over	ADP
ijfb-96	145	13	them	they	PRON
ijfb-96	145	14	and	and	CCONJ
ijfb-96	145	15	obtain	obtain	VERB
ijfb-96	145	16	the	the	DET
ijfb-96	145	17	necessary	necessary	ADJ
ijfb-96	145	18	information	information	NOUN
ijfb-96	145	19	to	to	PART
ijfb-96	145	20	know	know	VERB
ijfb-96	145	21	if	if	SCONJ
ijfb-96	145	22	they	they	PRON
ijfb-96	145	23	will	will	AUX
ijfb-96	145	24	be	be	AUX
ijfb-96	145	25	able	able	ADJ
ijfb-96	145	26	to	to	PART
ijfb-96	145	27	meet	meet	VERB
ijfb-96	145	28	their	their	PRON
ijfb-96	145	29	debt	debt	NOUN
ijfb-96	145	30	obligation	obligation	NOUN
ijfb-96	145	31	.	.	PUNCT
ijfb-96	146	1	moreover	moreover	ADV
ijfb-96	146	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	146	3	with	with	ADP
ijfb-96	146	4	the	the	DET
ijfb-96	146	5	information	information	NOUN
ijfb-96	146	6	at	at	ADP
ijfb-96	146	7	hand	hand	NOUN
ijfb-96	146	8	,	,	PUNCT
ijfb-96	146	9	these	these	DET
ijfb-96	146	10	banks	bank	NOUN
ijfb-96	146	11	will	will	AUX
ijfb-96	146	12	be	be	AUX
ijfb-96	146	13	efficient	efficient	ADJ
ijfb-96	146	14	and	and	CCONJ
ijfb-96	146	15	guided	guide	VERB
ijfb-96	146	16	in	in	ADP
ijfb-96	146	17	making	make	VERB
ijfb-96	146	18	good	good	ADJ
ijfb-96	146	19	lending	lending	NOUN
ijfb-96	146	20	decisions	decision	NOUN
ijfb-96	146	21	.	.	PUNCT
ijfb-96	147	1	ahiawodzi	ahiawodzi	NOUN
ijfb-96	147	2	and	and	CCONJ
ijfb-96	147	3	sackey	sackey	NOUN
ijfb-96	147	4	(	(	PUNCT
ijfb-96	147	5	2013	2013	NUM
ijfb-96	147	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	147	7	banks	bank	NOUN
ijfb-96	147	8	use	use	VERB
ijfb-96	147	9	different	different	ADJ
ijfb-96	147	10	strategies	strategy	NOUN
ijfb-96	147	11	to	to	PART
ijfb-96	147	12	assess	assess	VERB
ijfb-96	147	13	their	their	PRON
ijfb-96	147	14	credit	credit	NOUN
ijfb-96	147	15	and	and	CCONJ
ijfb-96	147	16	it	it	PRON
ijfb-96	147	17	is	be	AUX
ijfb-96	147	18	vital	vital	ADJ
ijfb-96	147	19	for	for	SCONJ
ijfb-96	147	20	them	they	PRON
ijfb-96	147	21	to	to	PART
ijfb-96	147	22	consider	consider	VERB
ijfb-96	147	23	these	these	DET
ijfb-96	147	24	guiding	guide	VERB
ijfb-96	147	25	rules	rule	NOUN
ijfb-96	147	26	in	in	ADP
ijfb-96	147	27	carrying	carry	VERB
ijfb-96	147	28	out	out	ADP
ijfb-96	147	29	their	their	PRON
ijfb-96	147	30	lending	lending	NOUN
ijfb-96	147	31	activities	activity	NOUN
ijfb-96	147	32	.	.	PUNCT
ijfb-96	148	1	this	this	PRON
ijfb-96	148	2	is	be	AUX
ijfb-96	148	3	because	because	SCONJ
ijfb-96	148	4	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	148	5	banks	bank	NOUN
ijfb-96	148	6	do	do	AUX
ijfb-96	148	7	not	not	PART
ijfb-96	148	8	trust	trust	VERB
ijfb-96	148	9	the	the	DET
ijfb-96	148	10	information	information	NOUN
ijfb-96	148	11	they	they	PRON
ijfb-96	148	12	acquire	acquire	VERB
ijfb-96	148	13	from	from	ADP
ijfb-96	148	14	opaque	opaque	ADJ
ijfb-96	148	15	borrowers	borrower	NOUN
ijfb-96	148	16	who	who	PRON
ijfb-96	148	17	might	might	AUX
ijfb-96	148	18	end	end	VERB
ijfb-96	148	19	up	up	ADP
ijfb-96	148	20	defaulting	default	VERB
ijfb-96	148	21	.	.	PUNCT
ijfb-96	149	1	some	some	DET
ijfb-96	149	2	recent	recent	ADJ
ijfb-96	149	3	researchers	researcher	NOUN
ijfb-96	149	4	found	find	VERB
ijfb-96	149	5	out	out	ADP
ijfb-96	149	6	that	that	SCONJ
ijfb-96	149	7	in	in	ADP
ijfb-96	149	8	addition	addition	NOUN
ijfb-96	149	9	to	to	ADP
ijfb-96	149	10	a	a	DET
ijfb-96	149	11	political	political	ADJ
ijfb-96	149	12	and	and	CCONJ
ijfb-96	149	13	environmental	environmental	ADJ
ijfb-96	149	14	crisis	crisis	NOUN
ijfb-96	149	15	,	,	PUNCT
ijfb-96	149	16	the	the	DET
ijfb-96	149	17	banking	banking	NOUN
ijfb-96	149	18	crisis	crisis	NOUN
ijfb-96	149	19	is	be	AUX
ijfb-96	149	20	also	also	ADV
ijfb-96	149	21	a	a	DET
ijfb-96	149	22	major	major	ADJ
ijfb-96	149	23	hindrance	hindrance	NOUN
ijfb-96	149	24	to	to	ADP
ijfb-96	149	25	the	the	DET
ijfb-96	149	26	economic	economic	ADJ
ijfb-96	149	27	growth	growth	NOUN
ijfb-96	149	28	of	of	ADP
ijfb-96	149	29	countries	country	NOUN
ijfb-96	149	30	.	.	PUNCT
ijfb-96	150	1	one	one	NUM
ijfb-96	150	2	way	way	NOUN
ijfb-96	150	3	to	to	PART
ijfb-96	150	4	tackle	tackle	VERB
ijfb-96	150	5	this	this	DET
ijfb-96	150	6	issue	issue	NOUN
ijfb-96	150	7	is	be	AUX
ijfb-96	150	8	to	to	PART
ijfb-96	150	9	implement	implement	VERB
ijfb-96	150	10	or	or	CCONJ
ijfb-96	150	11	set	set	VERB
ijfb-96	150	12	up	up	ADP
ijfb-96	150	13	strict	strict	ADJ
ijfb-96	150	14	rules	rule	NOUN
ijfb-96	150	15	and	and	CCONJ
ijfb-96	150	16	regulations	regulation	NOUN
ijfb-96	150	17	to	to	PART
ijfb-96	150	18	govern	govern	VERB
ijfb-96	150	19	banks	bank	NOUN
ijfb-96	150	20	’	’	PART
ijfb-96	150	21	lending	lending	NOUN
ijfb-96	150	22	activities	activity	NOUN
ijfb-96	150	23	.	.	PUNCT
ijfb-96	151	1	this	this	DET
ijfb-96	151	2	policy	policy	NOUN
ijfb-96	151	3	does	do	AUX
ijfb-96	151	4	not	not	PART
ijfb-96	151	5	only	only	ADV
ijfb-96	151	6	reduce	reduce	VERB
ijfb-96	151	7	the	the	DET
ijfb-96	151	8	cost	cost	NOUN
ijfb-96	151	9	of	of	ADP
ijfb-96	151	10	the	the	DET
ijfb-96	151	11	crisis	crisis	NOUN
ijfb-96	151	12	in	in	ADP
ijfb-96	151	13	a	a	DET
ijfb-96	151	14	society	society	NOUN
ijfb-96	151	15	,	,	PUNCT
ijfb-96	151	16	but	but	CCONJ
ijfb-96	151	17	it	it	PRON
ijfb-96	151	18	as	as	ADV
ijfb-96	151	19	well	well	ADV
ijfb-96	151	20	enables	enable	VERB
ijfb-96	151	21	banks	bank	NOUN
ijfb-96	151	22	to	to	PART
ijfb-96	151	23	better	well	ADV
ijfb-96	151	24	maximize	maximize	VERB
ijfb-96	151	25	their	their	PRON
ijfb-96	151	26	profits	profit	NOUN
ijfb-96	151	27	and	and	CCONJ
ijfb-96	151	28	boost	boost	VERB
ijfb-96	151	29	up	up	ADP
ijfb-96	151	30	economic	economic	ADJ
ijfb-96	151	31	growth	growth	NOUN
ijfb-96	151	32	(	(	PUNCT
ijfb-96	151	33	quintyn	quintyn	PROPN
ijfb-96	151	34	et	et	PROPN
ijfb-96	151	35	al	al	PROPN
ijfb-96	151	36	.	.	PROPN
ijfb-96	151	37	,	,	PUNCT
ijfb-96	151	38	2003	2003	NUM
ijfb-96	151	39	)	)	PUNCT
ijfb-96	151	40	.	.	PUNCT
ijfb-96	152	1	daniel	daniel	PROPN
ijfb-96	152	2	and	and	CCONJ
ijfb-96	152	3	jones	jones	PROPN
ijfb-96	152	4	(	(	PUNCT
ijfb-96	152	5	2007	2007	NUM
ijfb-96	152	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	152	7	carried	carry	VERB
ijfb-96	152	8	out	out	ADP
ijfb-96	152	9	a	a	DET
ijfb-96	152	10	study	study	NOUN
ijfb-96	152	11	based	base	VERB
ijfb-96	152	12	on	on	ADP
ijfb-96	152	13	financial	financial	ADJ
ijfb-96	152	14	liberalizationand	liberalizationand	NOUN
ijfb-96	152	15	banking	banking	NOUN
ijfb-96	152	16	crisis	crisis	NOUN
ijfb-96	152	17	in	in	ADP
ijfb-96	152	18	emerging	emerge	VERB
ijfb-96	152	19	countries	country	NOUN
ijfb-96	152	20	were	be	AUX
ijfb-96	152	21	of	of	ADP
ijfb-96	152	22	the	the	DET
ijfb-96	152	23	opinion	opinion	NOUN
ijfb-96	152	24	that	that	SCONJ
ijfb-96	152	25	some	some	PRON
ijfb-96	152	26	causes	cause	VERB
ijfb-96	152	27	ofthe	ofthe	ADJ
ijfb-96	152	28	financial	financial	ADJ
ijfb-96	152	29	crisis	crisis	NOUN
ijfb-96	152	30	occurred	occur	VERB
ijfb-96	152	31	because	because	SCONJ
ijfb-96	152	32	some	some	DET
ijfb-96	152	33	banking	banking	NOUN
ijfb-96	152	34	systems	system	NOUN
ijfb-96	152	35	were	be	AUX
ijfb-96	152	36	not	not	PART
ijfb-96	152	37	well	well	ADV
ijfb-96	152	38	coordinated	coordinate	VERB
ijfb-96	152	39	.	.	PUNCT
ijfb-96	153	1	they	they	PRON
ijfb-96	153	2	believed	believe	VERB
ijfb-96	153	3	that	that	SCONJ
ijfb-96	153	4	a	a	DET
ijfb-96	153	5	proper	proper	ADJ
ijfb-96	153	6	supervision	supervision	NOUN
ijfb-96	153	7	of	of	ADP
ijfb-96	153	8	these	these	DET
ijfb-96	153	9	banks	bank	NOUN
ijfb-96	153	10	would	would	AUX
ijfb-96	153	11	have	have	AUX
ijfb-96	153	12	permitted	permit	VERB
ijfb-96	153	13	a	a	DET
ijfb-96	153	14	good	good	ADJ
ijfb-96	153	15	number	number	NOUN
ijfb-96	153	16	of	of	ADP
ijfb-96	153	17	countries	country	NOUN
ijfb-96	153	18	to	to	PART
ijfb-96	153	19	experience	experience	VERB
ijfb-96	153	20	a	a	DET
ijfb-96	153	21	grace	grace	NOUN
ijfb-96	153	22	period	period	NOUN
ijfb-96	153	23	of	of	ADP
ijfb-96	153	24	minimum	minimum	ADJ
ijfb-96	153	25	risk	risk	NOUN
ijfb-96	153	26	followed	follow	VERB
ijfb-96	153	27	with	with	ADP
ijfb-96	153	28	economic	economic	ADJ
ijfb-96	153	29	development	development	NOUN
ijfb-96	153	30	before	before	ADP
ijfb-96	153	31	the	the	DET
ijfb-96	153	32	outburst	outburst	NOUN
ijfb-96	153	33	of	of	ADP
ijfb-96	153	34	the	the	DET
ijfb-96	153	35	crisis	crisis	NOUN
ijfb-96	153	36	.	.	PUNCT
ijfb-96	154	1	in	in	ADP
ijfb-96	154	2	south	south	PROPN
ijfb-96	154	3	africa	africa	PROPN
ijfb-96	154	4	,	,	PUNCT
ijfb-96	154	5	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	154	6	banks	bank	NOUN
ijfb-96	154	7	do	do	AUX
ijfb-96	154	8	not	not	PART
ijfb-96	154	9	easily	easily	ADV
ijfb-96	154	10	make	make	VERB
ijfb-96	154	11	loans	loan	NOUN
ijfb-96	154	12	available	available	ADJ
ijfb-96	154	13	to	to	ADP
ijfb-96	154	14	smes	sme	NOUN
ijfb-96	154	15	and	and	CCONJ
ijfb-96	154	16	less	less	ADV
ijfb-96	154	17	privileged	privileged	ADJ
ijfb-96	154	18	individuals	individual	NOUN
ijfb-96	154	19	in	in	ADP
ijfb-96	154	20	the	the	DET
ijfb-96	154	21	society	society	NOUN
ijfb-96	154	22	.	.	PUNCT
ijfb-96	155	1	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	PROPN
ijfb-96	155	2	indian	indian	PROPN
ijfb-96	155	3	journal	journal	PROPN
ijfb-96	155	4	of	of	ADP
ijfb-96	155	5	finance	finance	NOUN
ijfb-96	155	6	and	and	CCONJ
ijfb-96	155	7	banking	banking	NOUN
ijfb-96	155	8	vol	vol	NOUN
ijfb-96	155	9	.	.	PROPN
ijfb-96	156	1	2	2	NUM
ijfb-96	156	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	156	3	no	no	INTJ
ijfb-96	156	4	.	.	NOUN
ijfb-96	156	5	2	2	NUM
ijfb-96	156	6	;	;	PUNCT
ijfb-96	156	7	2018	2018	NUM
ijfb-96	156	8	31	31	NUM
ijfb-96	156	9	kumbirai	kumbirai	NOUN
ijfb-96	156	10	et	et	PROPN
ijfb-96	156	11	al	al	PROPN
ijfb-96	156	12	(	(	PUNCT
ijfb-96	156	13	2013	2013	NUM
ijfb-96	156	14	)	)	PUNCT
ijfb-96	156	15	did	do	AUX
ijfb-96	156	16	a	a	DET
ijfb-96	156	17	study	study	NOUN
ijfb-96	156	18	for	for	ADP
ijfb-96	156	19	the	the	DET
ijfb-96	156	20	case	case	NOUN
ijfb-96	156	21	of	of	ADP
ijfb-96	156	22	south	south	PROPN
ijfb-96	156	23	africa	africa	PROPN
ijfb-96	156	24	on	on	ADP
ijfb-96	156	25	“	"	PUNCT
ijfb-96	156	26	banks	bank	NOUN
ijfb-96	156	27	’	'	PUNCT
ijfb-96	156	28	ratio	ratio	NOUN
ijfb-96	156	29	analysis	analysis	NOUN
ijfb-96	156	30	performance	performance	NOUN
ijfb-96	156	31	discovered	discover	VERB
ijfb-96	156	32	that	that	SCONJ
ijfb-96	156	33	in	in	ADP
ijfb-96	156	34	the	the	DET
ijfb-96	156	35	process	process	NOUN
ijfb-96	156	36	of	of	ADP
ijfb-96	156	37	meeting	meet	VERB
ijfb-96	156	38	up	up	ADP
ijfb-96	156	39	with	with	ADP
ijfb-96	156	40	the	the	DET
ijfb-96	156	41	1994	1994	NUM
ijfb-96	156	42	constitutional	constitutional	ADJ
ijfb-96	156	43	democracy	democracy	NOUN
ijfb-96	156	44	,	,	PUNCT
ijfb-96	156	45	the	the	DET
ijfb-96	156	46	south	south	ADJ
ijfb-96	156	47	african	african	ADJ
ijfb-96	156	48	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	156	49	banks	bank	NOUN
ijfb-96	156	50	had	have	VERB
ijfb-96	156	51	to	to	PART
ijfb-96	156	52	experience	experience	VERB
ijfb-96	156	53	series	series	NOUN
ijfb-96	156	54	of	of	ADP
ijfb-96	156	55	updates	update	NOUN
ijfb-96	156	56	in	in	ADP
ijfb-96	156	57	their	their	PRON
ijfb-96	156	58	regulatory	regulatory	ADJ
ijfb-96	156	59	policies	policy	NOUN
ijfb-96	156	60	.	.	PUNCT
ijfb-96	157	1	gilbert	gilbert	PROPN
ijfb-96	157	2	et	et	PROPN
ijfb-96	157	3	al	al	PROPN
ijfb-96	157	4	(	(	PUNCT
ijfb-96	157	5	2009)supported	2009)supporte	VERB
ijfb-96	157	6	this	this	DET
ijfb-96	157	7	view	view	NOUN
ijfb-96	157	8	by	by	ADP
ijfb-96	157	9	saying	say	VERB
ijfb-96	157	10	that	that	SCONJ
ijfb-96	157	11	“	"	PUNCT
ijfb-96	157	12	the	the	DET
ijfb-96	157	13	implementation	implementation	NOUN
ijfb-96	157	14	of	of	ADP
ijfb-96	157	15	these	these	DET
ijfb-96	157	16	rules	rule	NOUN
ijfb-96	157	17	and	and	CCONJ
ijfb-96	157	18	regulations	regulation	NOUN
ijfb-96	157	19	for	for	ADP
ijfb-96	157	20	banks	bank	NOUN
ijfb-96	157	21	was	be	AUX
ijfb-96	157	22	purposely	purposely	ADV
ijfb-96	157	23	done	do	VERB
ijfb-96	157	24	to	to	PART
ijfb-96	157	25	bring	bring	VERB
ijfb-96	157	26	about	about	ADP
ijfb-96	157	27	the	the	DET
ijfb-96	157	28	equality	equality	NOUN
ijfb-96	157	29	across	across	ADP
ijfb-96	157	30	a	a	DET
ijfb-96	157	31	nonvolatile	nonvolatile	ADJ
ijfb-96	157	32	financial	financial	ADJ
ijfb-96	157	33	domain	domain	NOUN
ijfb-96	157	34	and	and	CCONJ
ijfb-96	157	35	to	to	PART
ijfb-96	157	36	curb	curb	VERB
ijfb-96	157	37	the	the	DET
ijfb-96	157	38	rising	rise	VERB
ijfb-96	157	39	competition	competition	NOUN
ijfb-96	157	40	costs	cost	VERB
ijfb-96	157	41	through	through	ADP
ijfb-96	157	42	regulatory	regulatory	ADJ
ijfb-96	157	43	requirements	requirement	NOUN
ijfb-96	157	44	,	,	PUNCT
ijfb-96	157	45	innovation	innovation	NOUN
ijfb-96	157	46	and	and	CCONJ
ijfb-96	157	47	new	new	ADJ
ijfb-96	157	48	technologies	technology	NOUN
ijfb-96	157	49	during	during	ADP
ijfb-96	157	50	the	the	DET
ijfb-96	157	51	financial	financial	ADJ
ijfb-96	157	52	crisis	crisis	NOUN
ijfb-96	157	53	.	.	PUNCT
ijfb-96	158	1	the	the	DET
ijfb-96	158	2	financial	financial	ADJ
ijfb-96	158	3	crisis	crisis	NOUN
ijfb-96	158	4	that	that	PRON
ijfb-96	158	5	occurred	occur	VERB
ijfb-96	158	6	in	in	ADP
ijfb-96	158	7	recent	recent	ADJ
ijfb-96	158	8	years	year	NOUN
ijfb-96	158	9	,	,	PUNCT
ijfb-96	158	10	negatively	negatively	ADV
ijfb-96	158	11	affected	affect	VERB
ijfb-96	158	12	every	every	DET
ijfb-96	158	13	part	part	NOUN
ijfb-96	158	14	of	of	ADP
ijfb-96	158	15	the	the	DET
ijfb-96	158	16	world	world	NOUN
ijfb-96	158	17	,	,	PUNCT
ijfb-96	158	18	particularly	particularly	ADV
ijfb-96	158	19	in	in	ADP
ijfb-96	158	20	south	south	PROPN
ijfb-96	158	21	africa	africa	PROPN
ijfb-96	158	22	.	.	PUNCT
ijfb-96	159	1	banks	bank	NOUN
ijfb-96	159	2	were	be	AUX
ijfb-96	159	3	not	not	PART
ijfb-96	159	4	only	only	ADV
ijfb-96	159	5	reluctant	reluctant	ADJ
ijfb-96	159	6	to	to	PART
ijfb-96	159	7	lend	lend	VERB
ijfb-96	159	8	to	to	ADP
ijfb-96	159	9	one	one	NUM
ijfb-96	159	10	another	another	DET
ijfb-96	159	11	,	,	PUNCT
ijfb-96	159	12	but	but	CCONJ
ijfb-96	159	13	became	become	VERB
ijfb-96	159	14	even	even	ADV
ijfb-96	159	15	more	more	ADV
ijfb-96	159	16	unwilling	unwilling	ADJ
ijfb-96	159	17	to	to	PART
ijfb-96	159	18	give	give	VERB
ijfb-96	159	19	out	out	ADP
ijfb-96	159	20	loans	loan	NOUN
ijfb-96	159	21	to	to	ADP
ijfb-96	159	22	smes	sme	NOUN
ijfb-96	159	23	and	and	CCONJ
ijfb-96	159	24	individuals	individual	NOUN
ijfb-96	159	25	.	.	PUNCT
ijfb-96	160	1	djiogap	djiogap	NOUN
ijfb-96	160	2	and	and	CCONJ
ijfb-96	160	3	ngomsi	ngomsi	NOUN
ijfb-96	160	4	(	(	PUNCT
ijfb-96	160	5	2012	2012	NUM
ijfb-96	160	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	160	7	carried	carry	VERB
ijfb-96	160	8	out	out	ADP
ijfb-96	160	9	a	a	DET
ijfb-96	160	10	study	study	NOUN
ijfb-96	160	11	for	for	ADP
ijfb-96	160	12	the	the	DET
ijfb-96	160	13	period	period	NOUN
ijfb-96	160	14	of	of	ADP
ijfb-96	160	15	2001	2001	NUM
ijfb-96	160	16	-	-	SYM
ijfb-96	160	17	2010	2010	NUM
ijfb-96	160	18	on	on	ADP
ijfb-96	160	19	factors	factor	NOUN
ijfb-96	160	20	that	that	PRON
ijfb-96	160	21	influences	influence	VERB
ijfb-96	160	22	banks	bank	NOUN
ijfb-96	160	23	’	’	PART
ijfb-96	160	24	lending	lending	NOUN
ijfb-96	160	25	behavior	behavior	NOUN
ijfb-96	160	26	in	in	ADP
ijfb-96	160	27	the	the	DET
ijfb-96	160	28	central	central	ADJ
ijfb-96	160	29	african	african	ADJ
ijfb-96	160	30	economic	economic	ADJ
ijfb-96	160	31	and	and	CCONJ
ijfb-96	160	32	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	160	33	community	community	NOUN
ijfb-96	160	34	on	on	ADP
ijfb-96	160	35	long	long	ADJ
ijfb-96	160	36	-	-	PUNCT
ijfb-96	160	37	term	term	NOUN
ijfb-96	160	38	basis	basis	NOUN
ijfb-96	160	39	.	.	PUNCT
ijfb-96	161	1	six	six	NUM
ijfb-96	161	2	countries	country	NOUN
ijfb-96	161	3	in	in	ADP
ijfb-96	161	4	the	the	DET
ijfb-96	161	5	cemac	cemac	NOUN
ijfb-96	161	6	zone	zone	NOUN
ijfb-96	161	7	and	and	CCONJ
ijfb-96	161	8	35	35	NUM
ijfb-96	161	9	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	161	10	banks	bank	NOUN
ijfb-96	161	11	were	be	AUX
ijfb-96	161	12	considered	consider	VERB
ijfb-96	161	13	.	.	PUNCT
ijfb-96	162	1	using	use	VERB
ijfb-96	162	2	a	a	DET
ijfb-96	162	3	panel	panel	NOUN
ijfb-96	162	4	data	datum	NOUN
ijfb-96	162	5	analysis	analysis	NOUN
ijfb-96	162	6	,	,	PUNCT
ijfb-96	162	7	they	they	PRON
ijfb-96	162	8	found	find	VERB
ijfb-96	162	9	out	out	ADP
ijfb-96	162	10	that	that	DET
ijfb-96	162	11	bank	bank	NOUN
ijfb-96	162	12	’s	’s	PART
ijfb-96	162	13	capital	capital	NOUN
ijfb-96	162	14	to	to	ADP
ijfb-96	162	15	asset	asset	NOUN
ijfb-96	162	16	ratio	ratio	NOUN
ijfb-96	162	17	,	,	PUNCT
ijfb-96	162	18	longterm	longterm	NOUN
ijfb-96	162	19	liabilities	liability	NOUN
ijfb-96	162	20	,	,	PUNCT
ijfb-96	162	21	gdp	gdp	NOUN
ijfb-96	162	22	growth	growth	NOUN
ijfb-96	162	23	and	and	CCONJ
ijfb-96	162	24	its	its	PRON
ijfb-96	162	25	size	size	NOUN
ijfb-96	162	26	were	be	AUX
ijfb-96	162	27	statistically	statistically	ADV
ijfb-96	162	28	significant	significant	ADJ
ijfb-96	162	29	.	.	PUNCT
ijfb-96	163	1	this	this	PRON
ijfb-96	163	2	implies	imply	VERB
ijfb-96	163	3	that	that	SCONJ
ijfb-96	163	4	these	these	DET
ijfb-96	163	5	variables	variable	NOUN
ijfb-96	163	6	are	be	AUX
ijfb-96	163	7	taken	take	VERB
ijfb-96	163	8	into	into	ADP
ijfb-96	163	9	consideration	consideration	NOUN
ijfb-96	163	10	by	by	ADP
ijfb-96	163	11	banks	bank	NOUN
ijfb-96	163	12	in	in	ADP
ijfb-96	163	13	making	make	VERB
ijfb-96	163	14	long	long	ADJ
ijfb-96	163	15	-	-	PUNCT
ijfb-96	163	16	term	term	NOUN
ijfb-96	163	17	loans	loan	NOUN
ijfb-96	163	18	available	available	ADJ
ijfb-96	163	19	to	to	ADP
ijfb-96	163	20	firms	firm	NOUN
ijfb-96	163	21	.	.	PUNCT
ijfb-96	164	1	they	they	PRON
ijfb-96	164	2	also	also	ADV
ijfb-96	164	3	carried	carry	VERB
ijfb-96	164	4	out	out	ADP
ijfb-96	164	5	a	a	DET
ijfb-96	164	6	multivariate	multivariate	NOUN
ijfb-96	164	7	test	test	NOUN
ijfb-96	164	8	based	base	VERB
ijfb-96	164	9	on	on	ADP
ijfb-96	164	10	different	different	ADJ
ijfb-96	164	11	countries	country	NOUN
ijfb-96	164	12	which	which	PRON
ijfb-96	164	13	revealed	reveal	VERB
ijfb-96	164	14	that	that	SCONJ
ijfb-96	164	15	banks	bank	NOUN
ijfb-96	164	16	with	with	ADP
ijfb-96	164	17	inadequate	inadequate	ADJ
ijfb-96	164	18	capital	capital	NOUN
ijfb-96	164	19	,	,	PUNCT
ijfb-96	164	20	high	high	ADJ
ijfb-96	164	21	non	non	ADJ
ijfb-96	164	22	-	-	ADJ
ijfb-96	164	23	performing	performing	ADJ
ijfb-96	164	24	loans	loan	NOUN
ijfb-96	164	25	and	and	CCONJ
ijfb-96	164	26	small	small	ADJ
ijfb-96	164	27	banks	bank	NOUN
ijfb-96	164	28	functions	function	NOUN
ijfb-96	164	29	.	.	PUNCT
ijfb-96	165	1	olokoyo	olokoyo	PROPN
ijfb-96	165	2	(	(	PUNCT
ijfb-96	165	3	2011	2011	NUM
ijfb-96	165	4	)	)	PUNCT
ijfb-96	165	5	examined	examine	VERB
ijfb-96	165	6	this	this	DET
ijfb-96	165	7	topic	topic	NOUN
ijfb-96	165	8	for	for	ADP
ijfb-96	165	9	the	the	DET
ijfb-96	165	10	case	case	NOUN
ijfb-96	165	11	of	of	ADP
ijfb-96	165	12	the	the	DET
ijfb-96	165	13	nigerian	nigerian	ADJ
ijfb-96	165	14	economy	economy	NOUN
ijfb-96	165	15	for	for	ADP
ijfb-96	165	16	the	the	DET
ijfb-96	165	17	period	period	NOUN
ijfb-96	165	18	of	of	ADP
ijfb-96	165	19	1980	1980	NUM
ijfb-96	165	20	-	-	SYM
ijfb-96	165	21	2005	2005	NUM
ijfb-96	165	22	.	.	PUNCT
ijfb-96	166	1	from	from	ADP
ijfb-96	166	2	her	her	PRON
ijfb-96	166	3	findings	finding	NOUN
ijfb-96	166	4	,	,	PUNCT
ijfb-96	166	5	the	the	DET
ijfb-96	166	6	predictor	predictor	NOUN
ijfb-96	166	7	variables	variable	NOUN
ijfb-96	166	8	(	(	PUNCT
ijfb-96	166	9	volume	volume	NOUN
ijfb-96	166	10	of	of	ADP
ijfb-96	166	11	deposits	deposit	NOUN
ijfb-96	166	12	,	,	PUNCT
ijfb-96	166	13	investment	investment	NOUN
ijfb-96	166	14	portfolio	portfolio	NOUN
ijfb-96	166	15	,	,	PUNCT
ijfb-96	166	16	foreign	foreign	ADJ
ijfb-96	166	17	exchange	exchange	NOUN
ijfb-96	166	18	,	,	PUNCT
ijfb-96	166	19	and	and	CCONJ
ijfb-96	166	20	gdp	gdp	NOUN
ijfb-96	166	21	)	)	PUNCT
ijfb-96	166	22	were	be	AUX
ijfb-96	166	23	statistically	statistically	ADV
ijfb-96	166	24	significant	significant	ADJ
ijfb-96	166	25	and	and	CCONJ
ijfb-96	166	26	portrayed	portray	VERB
ijfb-96	166	27	a	a	DET
ijfb-96	166	28	positive	positive	ADJ
ijfb-96	166	29	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	166	30	with	with	ADP
ijfb-96	166	31	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	166	32	bank	bank	NOUN
ijfb-96	166	33	lending	lending	NOUN
ijfb-96	166	34	.	.	PUNCT
ijfb-96	167	1	this	this	PRON
ijfb-96	167	2	implies	imply	VERB
ijfb-96	167	3	that	that	SCONJ
ijfb-96	167	4	these	these	DET
ijfb-96	167	5	explanatory	explanatory	ADJ
ijfb-96	167	6	variables	variable	NOUN
ijfb-96	167	7	are	be	AUX
ijfb-96	167	8	very	very	ADV
ijfb-96	167	9	vital	vital	ADJ
ijfb-96	167	10	for	for	SCONJ
ijfb-96	167	11	banks	bank	NOUN
ijfb-96	167	12	’	’	PART
ijfb-96	167	13	lending	lending	NOUN
ijfb-96	167	14	decisions	decision	NOUN
ijfb-96	167	15	to	to	PART
ijfb-96	167	16	give	give	VERB
ijfb-96	167	17	out	out	ADP
ijfb-96	167	18	loans	loan	NOUN
ijfb-96	167	19	and	and	CCONJ
ijfb-96	167	20	advances	advance	NOUN
ijfb-96	167	21	to	to	ADP
ijfb-96	167	22	borrowers	borrower	NOUN
ijfb-96	167	23	.	.	PUNCT
ijfb-96	168	1	she	she	PRON
ijfb-96	168	2	suggested	suggest	VERB
ijfb-96	168	3	that	that	SCONJ
ijfb-96	168	4	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	168	5	banks	bank	NOUN
ijfb-96	168	6	in	in	ADP
ijfb-96	168	7	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	168	8	should	should	AUX
ijfb-96	168	9	improve	improve	VERB
ijfb-96	168	10	their	their	PRON
ijfb-96	168	11	management	management	NOUN
ijfb-96	168	12	skills	skill	NOUN
ijfb-96	168	13	and	and	CCONJ
ijfb-96	168	14	lending	lending	NOUN
ijfb-96	168	15	performance	performance	NOUN
ijfb-96	168	16	by	by	ADP
ijfb-96	168	17	building	build	VERB
ijfb-96	168	18	up	up	ADP
ijfb-96	168	19	new	new	ADJ
ijfb-96	168	20	strategies	strategy	NOUN
ijfb-96	168	21	and	and	CCONJ
ijfb-96	168	22	system	system	NOUN
ijfb-96	168	23	that	that	PRON
ijfb-96	168	24	will	will	AUX
ijfb-96	168	25	pull	pull	VERB
ijfb-96	168	26	deposits	deposit	NOUN
ijfb-96	168	27	irrespective	irrespective	ADV
ijfb-96	168	28	of	of	ADP
ijfb-96	168	29	its	its	PRON
ijfb-96	168	30	source	source	NOUN
ijfb-96	168	31	.	.	PUNCT
ijfb-96	169	1	panagopoulos	panagopoulo	NOUN
ijfb-96	169	2	and	and	CCONJ
ijfb-96	169	3	spiliotis	spiliotis	PROPN
ijfb-96	169	4	(	(	PUNCT
ijfb-96	169	5	1998	1998	NUM
ijfb-96	169	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	169	7	for	for	ADP
ijfb-96	169	8	the	the	DET
ijfb-96	169	9	period	period	NOUN
ijfb-96	169	10	of	of	ADP
ijfb-96	169	11	1971	1971	NUM
ijfb-96	169	12	-	-	SYM
ijfb-96	169	13	1993	1993	NUM
ijfb-96	169	14	also	also	ADV
ijfb-96	169	15	carried	carry	VERB
ijfb-96	169	16	out	out	ADP
ijfb-96	169	17	a	a	DET
ijfb-96	169	18	dissertation	dissertation	NOUN
ijfb-96	169	19	on	on	ADP
ijfb-96	169	20	the	the	DET
ijfb-96	169	21	influencing	influence	VERB
ijfb-96	169	22	factors	factor	NOUN
ijfb-96	169	23	of	of	ADP
ijfb-96	169	24	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	169	25	banks	bank	NOUN
ijfb-96	169	26	’	’	PART
ijfb-96	169	27	lending	lending	NOUN
ijfb-96	169	28	decision	decision	NOUN
ijfb-96	169	29	in	in	ADP
ijfb-96	169	30	greece	greece	PROPN
ijfb-96	169	31	and	and	CCONJ
ijfb-96	169	32	made	make	VERB
ijfb-96	169	33	use	use	NOUN
ijfb-96	169	34	of	of	ADP
ijfb-96	169	35	the	the	DET
ijfb-96	169	36	panel	panel	NOUN
ijfb-96	169	37	software	software	NOUN
ijfb-96	169	38	analysis	analysis	NOUN
ijfb-96	169	39	and	and	CCONJ
ijfb-96	169	40	regression	regression	NOUN
ijfb-96	169	41	model	model	NOUN
ijfb-96	169	42	.	.	PUNCT
ijfb-96	170	1	their	their	PRON
ijfb-96	170	2	findings	finding	NOUN
ijfb-96	170	3	exhibited	exhibit	VERB
ijfb-96	170	4	that	that	SCONJ
ijfb-96	170	5	credit	credit	NOUN
ijfb-96	170	6	money	money	NOUN
ijfb-96	170	7	,	,	PUNCT
ijfb-96	170	8	money	money	NOUN
ijfb-96	170	9	wage	wage	NOUN
ijfb-96	170	10	bill	bill	NOUN
ijfb-96	170	11	,	,	PUNCT
ijfb-96	170	12	and	and	CCONJ
ijfb-96	170	13	loan	loan	NOUN
ijfb-96	170	14	customer	customer	NOUN
ijfb-96	170	15	relation	relation	NOUN
ijfb-96	170	16	had	have	VERB
ijfb-96	170	17	a	a	DET
ijfb-96	170	18	strong	strong	ADJ
ijfb-96	170	19	significant	significant	ADJ
ijfb-96	170	20	impact	impact	NOUN
ijfb-96	170	21	on	on	ADP
ijfb-96	170	22	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	170	23	banks	bank	NOUN
ijfb-96	170	24	’	’	PART
ijfb-96	170	25	lending	lending	NOUN
ijfb-96	170	26	behavior	behavior	NOUN
ijfb-96	170	27	in	in	ADP
ijfb-96	170	28	greece	greece	PROPN
ijfb-96	170	29	.	.	PUNCT
ijfb-96	171	1	these	these	DET
ijfb-96	171	2	researchers	researcher	NOUN
ijfb-96	171	3	asserted	assert	VERB
ijfb-96	171	4	that	that	SCONJ
ijfb-96	171	5	“	"	PUNCT
ijfb-96	171	6	statistically	statistically	ADV
ijfb-96	171	7	it	it	PRON
ijfb-96	171	8	is	be	AUX
ijfb-96	171	9	senseless	senseless	ADJ
ijfb-96	171	10	for	for	ADP
ijfb-96	171	11	greek	greek	ADJ
ijfb-96	171	12	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	171	13	authorities	authority	NOUN
ijfb-96	171	14	to	to	PART
ijfb-96	171	15	keep	keep	VERB
ijfb-96	171	16	pressurizing	pressurize	VERB
ijfb-96	171	17	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	171	18	banks	bank	NOUN
ijfb-96	171	19	to	to	PART
ijfb-96	171	20	reserve	reserve	VERB
ijfb-96	171	21	a	a	DET
ijfb-96	171	22	large	large	ADJ
ijfb-96	171	23	percentage	percentage	NOUN
ijfb-96	171	24	of	of	ADP
ijfb-96	171	25	their	their	PRON
ijfb-96	171	26	deposits	deposit	NOUN
ijfb-96	171	27	in	in	ADP
ijfb-96	171	28	risk	risk	NOUN
ijfb-96	171	29	-	-	PUNCT
ijfb-96	171	30	free	free	ADJ
ijfb-96	171	31	assets	asset	NOUN
ijfb-96	171	32	such	such	ADJ
ijfb-96	171	33	as	as	ADP
ijfb-96	171	34	t	t	NOUN
ijfb-96	171	35	-	-	PUNCT
ijfb-96	171	36	bills	bill	NOUN
ijfb-96	171	37	.	.	PUNCT
ijfb-96	172	1	they	they	PRON
ijfb-96	172	2	suggested	suggest	VERB
ijfb-96	172	3	that	that	SCONJ
ijfb-96	172	4	the	the	DET
ijfb-96	172	5	greek	greek	ADJ
ijfb-96	172	6	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	172	7	authorities	authority	NOUN
ijfb-96	172	8	should	should	AUX
ijfb-96	172	9	set	set	VERB
ijfb-96	172	10	the	the	DET
ijfb-96	172	11	maximum	maximum	ADJ
ijfb-96	172	12	amount	amount	NOUN
ijfb-96	172	13	of	of	ADP
ijfb-96	172	14	bank	bank	NOUN
ijfb-96	172	15	’s	’s	PART
ijfb-96	172	16	lending	lending	NOUN
ijfb-96	172	17	rate	rate	NOUN
ijfb-96	172	18	.	.	PUNCT
ijfb-96	173	1	malede	malede	NOUN
ijfb-96	173	2	(	(	PUNCT
ijfb-96	173	3	2014	2014	NUM
ijfb-96	173	4	)	)	PUNCT
ijfb-96	173	5	,	,	PUNCT
ijfb-96	173	6	examined	examine	VERB
ijfb-96	173	7	the	the	DET
ijfb-96	173	8	determinants	determinant	NOUN
ijfb-96	173	9	of	of	ADP
ijfb-96	173	10	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	173	11	banks	bank	NOUN
ijfb-96	173	12	’	’	PART
ijfb-96	173	13	lending	lending	NOUN
ijfb-96	173	14	in	in	ADP
ijfb-96	173	15	ethiopia	ethiopia	PROPN
ijfb-96	173	16	over	over	ADP
ijfb-96	173	17	a	a	DET
ijfb-96	173	18	6	6	NUM
ijfb-96	173	19	-	-	PUNCT
ijfb-96	173	20	year	year	NOUN
ijfb-96	173	21	period	period	NOUN
ijfb-96	173	22	(	(	PUNCT
ijfb-96	173	23	2005	2005	NUM
ijfb-96	173	24	-	-	SYM
ijfb-96	173	25	2011	2011	NUM
ijfb-96	173	26	)	)	PUNCT
ijfb-96	173	27	.	.	PUNCT
ijfb-96	174	1	he	he	PRON
ijfb-96	174	2	applied	apply	VERB
ijfb-96	174	3	the	the	DET
ijfb-96	174	4	panel	panel	NOUN
ijfb-96	174	5	data	data	VERB
ijfb-96	174	6	analysis	analysis	NOUN
ijfb-96	174	7	and	and	CCONJ
ijfb-96	174	8	ols	ol	NOUN
ijfb-96	174	9	to	to	PART
ijfb-96	174	10	find	find	VERB
ijfb-96	174	11	out	out	ADP
ijfb-96	174	12	that	that	SCONJ
ijfb-96	174	13	credit	credit	NOUN
ijfb-96	174	14	risk	risk	NOUN
ijfb-96	174	15	,	,	PUNCT
ijfb-96	174	16	bank	bank	NOUN
ijfb-96	174	17	size	size	NOUN
ijfb-96	174	18	,	,	PUNCT
ijfb-96	174	19	gdp	gdp	NOUN
ijfb-96	174	20	,	,	PUNCT
ijfb-96	174	21	liquidity	liquidity	NOUN
ijfb-96	174	22	,	,	PUNCT
ijfb-96	174	23	lending	lending	NOUN
ijfb-96	174	24	rate	rate	NOUN
ijfb-96	174	25	and	and	CCONJ
ijfb-96	174	26	investment	investment	NOUN
ijfb-96	174	27	were	be	AUX
ijfb-96	174	28	statistically	statistically	ADV
ijfb-96	174	29	significant	significant	ADJ
ijfb-96	174	30	and	and	CCONJ
ijfb-96	174	31	had	have	VERB
ijfb-96	174	32	a	a	DET
ijfb-96	174	33	positive	positive	ADJ
ijfb-96	174	34	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	174	35	with	with	ADP
ijfb-96	174	36	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	174	37	banks	bank	NOUN
ijfb-96	174	38	’	’	PART
ijfb-96	174	39	lending	lending	NOUN
ijfb-96	174	40	.	.	PUNCT
ijfb-96	175	1	he	he	PRON
ijfb-96	175	2	concluded	conclude	VERB
ijfb-96	175	3	that	that	SCONJ
ijfb-96	175	4	these	these	DET
ijfb-96	175	5	explanatory	explanatory	ADJ
ijfb-96	175	6	variables	variable	NOUN
ijfb-96	175	7	greatly	greatly	ADV
ijfb-96	175	8	influenced	influence	VERB
ijfb-96	175	9	banks	bank	NOUN
ijfb-96	175	10	’	’	PART
ijfb-96	175	11	lending	lending	NOUN
ijfb-96	175	12	decisions	decision	NOUN
ijfb-96	175	13	compared	compare	VERB
ijfb-96	175	14	to	to	ADP
ijfb-96	175	15	deposit	deposit	NOUN
ijfb-96	175	16	and	and	CCONJ
ijfb-96	175	17	cash	cash	NOUN
ijfb-96	175	18	required	require	VERB
ijfb-96	175	19	reserve	reserve	NOUN
ijfb-96	175	20	which	which	PRON
ijfb-96	175	21	was	be	AUX
ijfb-96	175	22	insignificant	insignificant	ADJ
ijfb-96	175	23	.	.	PUNCT
ijfb-96	176	1	he	he	PRON
ijfb-96	176	2	suggested	suggest	VERB
ijfb-96	176	3	that	that	SCONJ
ijfb-96	176	4	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	176	5	banks	bank	NOUN
ijfb-96	176	6	should	should	AUX
ijfb-96	176	7	throw	throw	VERB
ijfb-96	176	8	more	more	ADJ
ijfb-96	176	9	light	light	NOUN
ijfb-96	176	10	on	on	ADP
ijfb-96	176	11	their	their	PRON
ijfb-96	176	12	credit	credit	NOUN
ijfb-96	176	13	risk	risk	NOUN
ijfb-96	176	14	and	and	CCONJ
ijfb-96	176	15	better	well	ADV
ijfb-96	176	16	manage	manage	VERB
ijfb-96	176	17	their	their	PRON
ijfb-96	176	18	liquidity	liquidity	NOUN
ijfb-96	176	19	ratio	ratio	NOUN
ijfb-96	176	20	because	because	SCONJ
ijfb-96	176	21	these	these	DET
ijfb-96	176	22	variables	variable	NOUN
ijfb-96	176	23	prevent	prevent	VERB
ijfb-96	176	24	their	their	PRON
ijfb-96	176	25	willingness	willingness	NOUN
ijfb-96	176	26	to	to	PART
ijfb-96	176	27	lend	lend	VERB
ijfb-96	176	28	.	.	PUNCT
ijfb-96	177	1	tomak	tomak	PROPN
ijfb-96	177	2	(	(	PUNCT
ijfb-96	177	3	2013	2013	NUM
ijfb-96	177	4	)	)	PUNCT
ijfb-96	177	5	investigated	investigate	VERB
ijfb-96	177	6	on	on	ADP
ijfb-96	177	7	this	this	DET
ijfb-96	177	8	topic	topic	NOUN
ijfb-96	177	9	for	for	ADP
ijfb-96	177	10	the	the	DET
ijfb-96	177	11	case	case	NOUN
ijfb-96	177	12	of	of	ADP
ijfb-96	177	13	turkey	turkey	NOUN
ijfb-96	177	14	starting	start	VERB
ijfb-96	177	15	from	from	ADP
ijfb-96	177	16	the	the	DET
ijfb-96	177	17	period	period	NOUN
ijfb-96	177	18	2003	2003	NUM
ijfb-96	177	19	-	-	SYM
ijfb-96	177	20	2012	2012	NUM
ijfb-96	177	21	considering	consider	VERB
ijfb-96	177	22	18	18	NUM
ijfb-96	177	23	banks	bank	NOUN
ijfb-96	177	24	for	for	ADP
ijfb-96	177	25	the	the	DET
ijfb-96	177	26	sample	sample	NOUN
ijfb-96	177	27	size	size	NOUN
ijfb-96	177	28	.	.	PUNCT
ijfb-96	178	1	his	his	PRON
ijfb-96	178	2	results	result	NOUN
ijfb-96	178	3	showed	show	VERB
ijfb-96	178	4	that	that	SCONJ
ijfb-96	178	5	gdp	gdp	NOUN
ijfb-96	178	6	and	and	CCONJ
ijfb-96	178	7	interest	interest	NOUN
ijfb-96	178	8	rate	rate	NOUN
ijfb-96	178	9	were	be	AUX
ijfb-96	178	10	statistically	statistically	ADV
ijfb-96	178	11	insignificant	insignificant	ADJ
ijfb-96	178	12	.	.	PUNCT
ijfb-96	179	1	on	on	ADP
ijfb-96	179	2	the	the	DET
ijfb-96	179	3	other	other	ADJ
ijfb-96	179	4	hand	hand	NOUN
ijfb-96	179	5	,	,	PUNCT
ijfb-96	179	6	banks	bank	NOUN
ijfb-96	179	7	total	total	ADJ
ijfb-96	179	8	liabilities	liability	NOUN
ijfb-96	179	9	,	,	PUNCT
ijfb-96	179	10	npl	npl	NOUN
ijfb-96	179	11	size	size	NOUN
ijfb-96	179	12	and	and	CCONJ
ijfb-96	179	13	inflation	inflation	NOUN
ijfb-96	179	14	rate	rate	NOUN
ijfb-96	179	15	were	be	AUX
ijfb-96	179	16	statistically	statistically	ADV
ijfb-96	179	17	significant	significant	ADJ
ijfb-96	179	18	and	and	CCONJ
ijfb-96	179	19	had	have	VERB
ijfb-96	179	20	a	a	DET
ijfb-96	179	21	positive	positive	ADJ
ijfb-96	179	22	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	179	23	with	with	ADP
ijfb-96	179	24	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	179	25	banks	bank	NOUN
ijfb-96	179	26	’	’	PART
ijfb-96	179	27	lending	lending	NOUN
ijfb-96	179	28	behavior	behavior	NOUN
ijfb-96	179	29	.	.	PUNCT
ijfb-96	180	1	chodechai	chodechai	PROPN
ijfb-96	180	2	(	(	PUNCT
ijfb-96	180	3	2004	2004	NUM
ijfb-96	180	4	)	)	PUNCT
ijfb-96	180	5	,	,	PUNCT
ijfb-96	180	6	in	in	ADP
ijfb-96	180	7	his	his	PRON
ijfb-96	180	8	study	study	NOUN
ijfb-96	180	9	on	on	ADP
ijfb-96	180	10	the	the	DET
ijfb-96	180	11	“	"	PUNCT
ijfb-96	180	12	determinants	determinant	NOUN
ijfb-96	180	13	of	of	ADP
ijfb-96	180	14	bank	bank	NOUN
ijfb-96	180	15	lending	lending	NOUN
ijfb-96	180	16	in	in	ADP
ijfb-96	180	17	thailand	thailand	PROPN
ijfb-96	180	18	”	"	PUNCT
ijfb-96	180	19	supported	support	VERB
ijfb-96	180	20	cole	cole	PROPN
ijfb-96	180	21	’s	’s	PART
ijfb-96	180	22	second	second	ADJ
ijfb-96	180	23	view	view	NOUN
ijfb-96	180	24	about	about	ADP
ijfb-96	180	25	past	past	ADJ
ijfb-96	180	26	relationships	relationship	NOUN
ijfb-96	180	27	as	as	ADP
ijfb-96	180	28	a	a	DET
ijfb-96	180	29	criterion	criterion	NOUN
ijfb-96	180	30	in	in	ADP
ijfb-96	180	31	banks	bank	NOUN
ijfb-96	180	32	’	’	PART
ijfb-96	180	33	lending	lending	NOUN
ijfb-96	180	34	decision	decision	NOUN
ijfb-96	180	35	.	.	PUNCT
ijfb-96	181	1	he	he	PRON
ijfb-96	181	2	discovered	discover	VERB
ijfb-96	181	3	that	that	SCONJ
ijfb-96	181	4	when	when	SCONJ
ijfb-96	181	5	banks	bank	NOUN
ijfb-96	181	6	have	have	VERB
ijfb-96	181	7	such	such	ADJ
ijfb-96	181	8	relationships	relationship	NOUN
ijfb-96	181	9	with	with	ADP
ijfb-96	181	10	borrowers	borrower	NOUN
ijfb-96	181	11	,	,	PUNCT
ijfb-96	181	12	they	they	PRON
ijfb-96	181	13	are	be	AUX
ijfb-96	181	14	more	more	ADV
ijfb-96	181	15	confident	confident	ADJ
ijfb-96	181	16	in	in	ADP
ijfb-96	181	17	accessing	access	VERB
ijfb-96	181	18	the	the	DET
ijfb-96	181	19	borrowers	borrower	NOUN
ijfb-96	181	20	’	’	PART
ijfb-96	181	21	privacy	privacy	NOUN
ijfb-96	181	22	concerning	concern	VERB
ijfb-96	181	23	their	their	PRON
ijfb-96	181	24	occupations	occupation	NOUN
ijfb-96	181	25	and	and	CCONJ
ijfb-96	181	26	their	their	PRON
ijfb-96	181	27	financial	financial	ADJ
ijfb-96	181	28	state	state	NOUN
ijfb-96	181	29	at	at	ADP
ijfb-96	181	30	every	every	DET
ijfb-96	181	31	point	point	NOUN
ijfb-96	181	32	in	in	ADP
ijfb-96	181	33	time	time	NOUN
ijfb-96	181	34	.	.	PUNCT
ijfb-96	182	1	cole	cole	PROPN
ijfb-96	182	2	(	(	PUNCT
ijfb-96	182	3	1998	1998	NUM
ijfb-96	182	4	)	)	PUNCT
ijfb-96	182	5	found	find	VERB
ijfb-96	182	6	out	out	ADP
ijfb-96	182	7	that	that	SCONJ
ijfb-96	182	8	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	182	9	banks	bank	NOUN
ijfb-96	182	10	,	,	PUNCT
ijfb-96	182	11	unlike	unlike	ADP
ijfb-96	182	12	other	other	ADJ
ijfb-96	182	13	lending	lending	NOUN
ijfb-96	182	14	institutions	institution	NOUN
ijfb-96	182	15	are	be	AUX
ijfb-96	182	16	very	very	ADV
ijfb-96	182	17	unwilling	unwilling	ADJ
ijfb-96	182	18	to	to	PART
ijfb-96	182	19	give	give	VERB
ijfb-96	182	20	out	out	ADP
ijfb-96	182	21	loans	loan	NOUN
ijfb-96	182	22	.	.	PUNCT
ijfb-96	183	1	the	the	DET
ijfb-96	183	2	reason	reason	NOUN
ijfb-96	183	3	is	be	AUX
ijfb-96	183	4	because	because	SCONJ
ijfb-96	183	5	during	during	ADP
ijfb-96	183	6	the	the	DET
ijfb-96	183	7	period	period	NOUN
ijfb-96	183	8	of	of	ADP
ijfb-96	183	9	the	the	DET
ijfb-96	183	10	1990s	1990	NOUN
ijfb-96	183	11	these	these	DET
ijfb-96	183	12	lenders	lender	NOUN
ijfb-96	183	13	were	be	AUX
ijfb-96	183	14	pressurized	pressurize	VERB
ijfb-96	183	15	by	by	ADP
ijfb-96	183	16	their	their	PRON
ijfb-96	183	17	regulators	regulator	NOUN
ijfb-96	183	18	to	to	PART
ijfb-96	183	19	make	make	VERB
ijfb-96	183	20	underwriting	underwriting	NOUN
ijfb-96	183	21	benchmark	benchmark	NOUN
ijfb-96	183	22	or	or	CCONJ
ijfb-96	183	23	requirement	requirement	NOUN
ijfb-96	183	24	difficult	difficult	ADJ
ijfb-96	183	25	to	to	PART
ijfb-96	183	26	attain	attain	VERB
ijfb-96	183	27	or	or	CCONJ
ijfb-96	183	28	meet	meet	VERB
ijfb-96	183	29	up	up	ADP
ijfb-96	183	30	with	with	ADP
ijfb-96	183	31	.	.	PUNCT
ijfb-96	184	1	he	he	PRON
ijfb-96	184	2	further	far	ADV
ijfb-96	184	3	stressed	stress	VERB
ijfb-96	184	4	that	that	SCONJ
ijfb-96	184	5	these	these	DET
ijfb-96	184	6	banks	bank	NOUN
ijfb-96	184	7	would	would	AUX
ijfb-96	184	8	consider	consider	VERB
ijfb-96	184	9	making	make	VERB
ijfb-96	184	10	credit	credit	NOUN
ijfb-96	184	11	available	available	ADJ
ijfb-96	184	12	to	to	ADP
ijfb-96	184	13	firms	firm	NOUN
ijfb-96	184	14	with	with	ADP
ijfb-96	184	15	whom	whom	PRON
ijfb-96	184	16	they	they	PRON
ijfb-96	184	17	have	have	AUX
ijfb-96	184	18	had	have	VERB
ijfb-96	184	19	a	a	DET
ijfb-96	184	20	close	close	ADJ
ijfb-96	184	21	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	184	22	no	no	ADV
ijfb-96	184	23	matter	matter	ADV
ijfb-96	184	24	how	how	SCONJ
ijfb-96	184	25	long	long	ADV
ijfb-96	184	26	.	.	PUNCT
ijfb-96	185	1	in	in	ADP
ijfb-96	185	2	addition	addition	NOUN
ijfb-96	185	3	to	to	ADP
ijfb-96	185	4	that	that	PRON
ijfb-96	185	5	,	,	PUNCT
ijfb-96	185	6	if	if	SCONJ
ijfb-96	185	7	they	they	PRON
ijfb-96	185	8	are	be	AUX
ijfb-96	185	9	informed	inform	VERB
ijfb-96	185	10	about	about	ADP
ijfb-96	185	11	them	they	PRON
ijfb-96	185	12	being	be	AUX
ijfb-96	185	13	the	the	DET
ijfb-96	185	14	sole	sole	ADJ
ijfb-96	185	15	providers	provider	NOUN
ijfb-96	185	16	of	of	ADP
ijfb-96	185	17	financial	financial	ADJ
ijfb-96	185	18	services	service	NOUN
ijfb-96	185	19	to	to	ADP
ijfb-96	185	20	these	these	DET
ijfb-96	185	21	firms	firm	NOUN
ijfb-96	185	22	,	,	PUNCT
ijfb-96	185	23	they	they	PRON
ijfb-96	185	24	will	will	AUX
ijfb-96	185	25	be	be	AUX
ijfb-96	185	26	willing	willing	ADJ
ijfb-96	185	27	to	to	PART
ijfb-96	185	28	lend	lend	VERB
ijfb-96	185	29	.	.	PUNCT
ijfb-96	186	1	loutskina	loutskina	PROPN
ijfb-96	186	2	(	(	PUNCT
ijfb-96	186	3	2011	2011	NUM
ijfb-96	186	4	)	)	PUNCT
ijfb-96	186	5	,	,	PUNCT
ijfb-96	186	6	in	in	ADP
ijfb-96	186	7	her	her	PRON
ijfb-96	186	8	research	research	NOUN
ijfb-96	186	9	study	study	NOUN
ijfb-96	186	10	on	on	ADP
ijfb-96	186	11	the	the	DET
ijfb-96	186	12	role	role	NOUN
ijfb-96	186	13	of	of	ADP
ijfb-96	186	14	securitization	securitization	NOUN
ijfb-96	186	15	in	in	ADP
ijfb-96	186	16	bank	bank	NOUN
ijfb-96	186	17	liquidity	liquidity	NOUN
ijfb-96	186	18	and	and	CCONJ
ijfb-96	186	19	funding	funding	NOUN
ijfb-96	186	20	management	management	NOUN
ijfb-96	186	21	she	she	PRON
ijfb-96	186	22	found	find	VERB
ijfb-96	186	23	out	out	ADP
ijfb-96	186	24	that	that	SCONJ
ijfb-96	186	25	when	when	SCONJ
ijfb-96	186	26	banks	bank	NOUN
ijfb-96	186	27	are	be	AUX
ijfb-96	186	28	able	able	ADJ
ijfb-96	186	29	to	to	PART
ijfb-96	186	30	liquidate	liquidate	VERB
ijfb-96	186	31	their	their	PRON
ijfb-96	186	32	loans	loan	NOUN
ijfb-96	186	33	in	in	ADP
ijfb-96	186	34	order	order	NOUN
ijfb-96	186	35	to	to	PART
ijfb-96	186	36	meet	meet	VERB
ijfb-96	186	37	their	their	PRON
ijfb-96	186	38	liquidity	liquidity	NOUN
ijfb-96	186	39	needs	need	NOUN
ijfb-96	186	40	,	,	PUNCT
ijfb-96	186	41	they	they	PRON
ijfb-96	186	42	will	will	AUX
ijfb-96	186	43	be	be	AUX
ijfb-96	186	44	more	more	ADV
ijfb-96	186	45	willing	willing	ADJ
ijfb-96	186	46	to	to	PART
ijfb-96	186	47	make	make	VERB
ijfb-96	186	48	credit	credit	NOUN
ijfb-96	186	49	available	available	ADJ
ijfb-96	186	50	to	to	ADP
ijfb-96	186	51	borrowers	borrower	NOUN
ijfb-96	186	52	.	.	PUNCT
ijfb-96	187	1	according	accord	VERB
ijfb-96	187	2	to	to	ADP
ijfb-96	187	3	her	she	PRON
ijfb-96	187	4	,	,	PUNCT
ijfb-96	187	5	since	since	SCONJ
ijfb-96	187	6	liquid	liquid	ADJ
ijfb-96	187	7	funds	fund	NOUN
ijfb-96	187	8	and	and	CCONJ
ijfb-96	187	9	loans	loan	NOUN
ijfb-96	187	10	are	be	AUX
ijfb-96	187	11	very	very	ADV
ijfb-96	187	12	vital	vital	ADJ
ijfb-96	187	13	elements	element	NOUN
ijfb-96	187	14	of	of	ADP
ijfb-96	187	15	bank	bank	NOUN
ijfb-96	187	16	assets	asset	NOUN
ijfb-96	187	17	there	there	PRON
ijfb-96	187	18	is	be	VERB
ijfb-96	187	19	a	a	DET
ijfb-96	187	20	negative	negative	ADJ
ijfb-96	187	21	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	187	22	between	between	ADP
ijfb-96	187	23	liquid	liquid	ADJ
ijfb-96	187	24	funds	fund	NOUN
ijfb-96	187	25	and	and	CCONJ
ijfb-96	187	26	lending	lending	NOUN
ijfb-96	187	27	.	.	PUNCT
ijfb-96	188	1	that	that	PRON
ijfb-96	188	2	is	be	AUX
ijfb-96	188	3	to	to	PART
ijfb-96	188	4	say	say	VERB
ijfb-96	188	5	,	,	PUNCT
ijfb-96	188	6	as	as	SCONJ
ijfb-96	188	7	the	the	DET
ijfb-96	188	8	former	former	ADJ
ijfb-96	188	9	decreases	decrease	VERB
ijfb-96	188	10	the	the	DET
ijfb-96	188	11	later	later	ADJ
ijfb-96	188	12	increases	increase	NOUN
ijfb-96	188	13	.	.	PUNCT
ijfb-96	189	1	this	this	DET
ijfb-96	189	2	paragraph	paragraph	NOUN
ijfb-96	189	3	discusses	discuss	VERB
ijfb-96	189	4	the	the	DET
ijfb-96	189	5	view	view	NOUN
ijfb-96	189	6	of	of	ADP
ijfb-96	189	7	researchers	researcher	NOUN
ijfb-96	189	8	under	under	ADP
ijfb-96	189	9	category	category	NOUN
ijfb-96	189	10	4	4	NUM
ijfb-96	189	11	as	as	SCONJ
ijfb-96	189	12	specified	specify	VERB
ijfb-96	189	13	in	in	ADP
ijfb-96	189	14	the	the	DET
ijfb-96	189	15	1st	1st	ADJ
ijfb-96	189	16	paragraph	paragraph	NOUN
ijfb-96	189	17	above	above	ADV
ijfb-96	189	18	.	.	PUNCT
ijfb-96	190	1	behr	behr	NOUN
ijfb-96	190	2	et	et	PROPN
ijfb-96	190	3	al	al	PROPN
ijfb-96	190	4	(	(	PUNCT
ijfb-96	190	5	2013	2013	NUM
ijfb-96	190	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	190	7	carried	carry	VERB
ijfb-96	190	8	out	out	ADP
ijfb-96	190	9	investigations	investigation	NOUN
ijfb-96	190	10	on	on	ADP
ijfb-96	190	11	financial	financial	ADJ
ijfb-96	190	12	constraints	constraint	NOUN
ijfb-96	190	13	of	of	ADP
ijfb-96	190	14	private	private	ADJ
ijfb-96	190	15	firms	firm	NOUN
ijfb-96	190	16	”	"	PUNCT
ijfb-96	190	17	and	and	CCONJ
ijfb-96	190	18	discovered	discover	VERB
ijfb-96	190	19	that	that	SCONJ
ijfb-96	190	20	banks	bank	NOUN
ijfb-96	190	21	’	’	PART
ijfb-96	190	22	lending	lending	NOUN
ijfb-96	190	23	behavior	behavior	NOUN
ijfb-96	190	24	are	be	AUX
ijfb-96	190	25	influenced	influence	VERB
ijfb-96	190	26	by	by	ADP
ijfb-96	190	27	soft	soft	ADJ
ijfb-96	190	28	information	information	NOUN
ijfb-96	190	29	based	base	VERB
ijfb-96	190	30	on	on	ADP
ijfb-96	190	31	the	the	DET
ijfb-96	190	32	quality	quality	NOUN
ijfb-96	190	33	of	of	ADP
ijfb-96	190	34	the	the	DET
ijfb-96	190	35	borrower	borrower	NOUN
ijfb-96	190	36	and	and	CCONJ
ijfb-96	190	37	continuous	continuous	ADJ
ijfb-96	190	38	lending	lending	NOUN
ijfb-96	190	39	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	190	40	.	.	PUNCT
ijfb-96	191	1	ahiawodzi	ahiawodzi	PROPN
ijfb-96	191	2	and	and	CCONJ
ijfb-96	191	3	sackey	sackey	NOUN
ijfb-96	191	4	(	(	PUNCT
ijfb-96	191	5	2013	2013	NUM
ijfb-96	191	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	191	7	investigated	investigate	VERB
ijfb-96	191	8	the	the	DET
ijfb-96	191	9	rationing	ration	VERB
ijfb-96	191	10	behavior	behavior	NOUN
ijfb-96	191	11	of	of	ADP
ijfb-96	191	12	some	some	DET
ijfb-96	191	13	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	191	14	lending	lending	NOUN
ijfb-96	191	15	in	in	ADP
ijfb-96	191	16	ghana	ghana	PROPN
ijfb-96	191	17	.	.	PUNCT
ijfb-96	192	1	their	their	PRON
ijfb-96	192	2	results	result	NOUN
ijfb-96	192	3	displayed	display	VERB
ijfb-96	192	4	that	that	DET
ijfb-96	192	5	experience	experience	NOUN
ijfb-96	192	6	,	,	PUNCT
ijfb-96	192	7	security	security	NOUN
ijfb-96	192	8	value	value	NOUN
ijfb-96	192	9	;	;	PUNCT
ijfb-96	192	10	sex	sex	NOUN
ijfb-96	192	11	,	,	PUNCT
ijfb-96	192	12	net	net	ADJ
ijfb-96	192	13	profit	profit	NOUN
ijfb-96	192	14	,	,	PUNCT
ijfb-96	192	15	purpose	purpose	NOUN
ijfb-96	192	16	,	,	PUNCT
ijfb-96	192	17	and	and	CCONJ
ijfb-96	192	18	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	PROPN
ijfb-96	192	19	indian	indian	PROPN
ijfb-96	192	20	journal	journal	PROPN
ijfb-96	192	21	of	of	ADP
ijfb-96	192	22	finance	finance	NOUN
ijfb-96	192	23	and	and	CCONJ
ijfb-96	192	24	banking	banking	NOUN
ijfb-96	192	25	vol	vol	NOUN
ijfb-96	192	26	.	.	PROPN
ijfb-96	193	1	2	2	NUM
ijfb-96	193	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	193	3	no	no	INTJ
ijfb-96	193	4	.	.	NOUN
ijfb-96	193	5	2	2	NUM
ijfb-96	193	6	;	;	PUNCT
ijfb-96	193	7	2018	2018	NUM
ijfb-96	193	8	32	32	NUM
ijfb-96	193	9	age	age	NOUN
ijfb-96	193	10	were	be	AUX
ijfb-96	193	11	significant	significant	ADJ
ijfb-96	193	12	in	in	ADP
ijfb-96	193	13	determining	determine	VERB
ijfb-96	193	14	the	the	DET
ijfb-96	193	15	amount	amount	NOUN
ijfb-96	193	16	of	of	ADP
ijfb-96	193	17	loan	loan	NOUN
ijfb-96	193	18	given	give	VERB
ijfb-96	193	19	out	out	ADP
ijfb-96	193	20	.	.	PUNCT
ijfb-96	194	1	imran	imran	PROPN
ijfb-96	194	2	and	and	CCONJ
ijfb-96	194	3	nishat	nishat	PROPN
ijfb-96	194	4	(	(	PUNCT
ijfb-96	194	5	2013	2013	NUM
ijfb-96	194	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	194	7	empirically	empirically	ADV
ijfb-96	194	8	identified	identify	VERB
ijfb-96	194	9	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	194	10	banks	bank	NOUN
ijfb-96	194	11	credit	credit	NOUN
ijfb-96	194	12	lending	lending	NOUN
ijfb-96	194	13	in	in	ADP
ijfb-96	194	14	pakistanfor	pakistanfor	ADP
ijfb-96	194	15	the	the	DET
ijfb-96	194	16	period	period	NOUN
ijfb-96	194	17	1971	1971	NUM
ijfb-96	194	18	-	-	SYM
ijfb-96	194	19	2010	2010	NUM
ijfb-96	194	20	.	.	PUNCT
ijfb-96	195	1	from	from	ADP
ijfb-96	195	2	their	their	PRON
ijfb-96	195	3	findings	finding	NOUN
ijfb-96	195	4	domestic	domestic	ADJ
ijfb-96	195	5	deposits	deposit	NOUN
ijfb-96	195	6	,	,	PUNCT
ijfb-96	195	7	exchange	exchange	NOUN
ijfb-96	195	8	rate	rate	NOUN
ijfb-96	195	9	,	,	PUNCT
ijfb-96	195	10	foreign	foreign	ADJ
ijfb-96	195	11	liabilities	liability	NOUN
ijfb-96	195	12	,	,	PUNCT
ijfb-96	195	13	greatly	greatly	ADV
ijfb-96	195	14	influenced	influence	VERB
ijfb-96	195	15	banks	bank	NOUN
ijfb-96	195	16	’	’	PART
ijfb-96	195	17	lending	lending	NOUN
ijfb-96	195	18	decisions	decision	NOUN
ijfb-96	195	19	to	to	ADP
ijfb-96	195	20	the	the	DET
ijfb-96	195	21	private	private	ADJ
ijfb-96	195	22	sector	sector	NOUN
ijfb-96	195	23	in	in	ADP
ijfb-96	195	24	the	the	DET
ijfb-96	195	25	long	long	ADJ
ijfb-96	195	26	run	run	NOUN
ijfb-96	195	27	.	.	PUNCT
ijfb-96	196	1	inflation	inflation	NOUN
ijfb-96	196	2	has	have	VERB
ijfb-96	196	3	an	an	DET
ijfb-96	196	4	insignificant	insignificant	ADJ
ijfb-96	196	5	role	role	NOUN
ijfb-96	196	6	in	in	ADP
ijfb-96	196	7	the	the	DET
ijfb-96	196	8	long	long	ADJ
ijfb-96	196	9	run	run	NOUN
ijfb-96	196	10	.	.	PUNCT
ijfb-96	197	1	also	also	ADV
ijfb-96	197	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	197	3	domestic	domestic	ADJ
ijfb-96	197	4	deposits	deposit	NOUN
ijfb-96	197	5	in	in	ADP
ijfb-96	197	6	the	the	DET
ijfb-96	197	7	short	short	ADJ
ijfb-96	197	8	run	run	NOUN
ijfb-96	197	9	do	do	AUX
ijfb-96	197	10	not	not	PART
ijfb-96	197	11	apply	apply	VERB
ijfb-96	197	12	with	with	ADP
ijfb-96	197	13	private	private	ADJ
ijfb-96	197	14	credit	credit	NOUN
ijfb-96	197	15	because	because	SCONJ
ijfb-96	197	16	banks	bank	NOUN
ijfb-96	197	17	do	do	AUX
ijfb-96	197	18	not	not	PART
ijfb-96	197	19	loan	loan	VERB
ijfb-96	197	20	from	from	ADP
ijfb-96	197	21	the	the	DET
ijfb-96	197	22	current	current	ADJ
ijfb-96	197	23	account	account	NOUN
ijfb-96	197	24	deposit	deposit	NOUN
ijfb-96	197	25	.	.	PUNCT
ijfb-96	198	1	3	3	X
ijfb-96	198	2	.	.	X
ijfb-96	198	3	research	research	NOUN
ijfb-96	198	4	methodology	methodology	NOUN
ijfb-96	198	5	this	this	DET
ijfb-96	198	6	study	study	NOUN
ijfb-96	198	7	used	use	VERB
ijfb-96	198	8	quasi	quasi	ADJ
ijfb-96	198	9	experimental	experimental	ADJ
ijfb-96	198	10	research	research	NOUN
ijfb-96	198	11	design	design	NOUN
ijfb-96	198	12	approach	approach	NOUN
ijfb-96	198	13	for	for	ADP
ijfb-96	198	14	the	the	DET
ijfb-96	198	15	data	datum	NOUN
ijfb-96	198	16	analysis	analysis	NOUN
ijfb-96	198	17	.	.	PUNCT
ijfb-96	199	1	the	the	DET
ijfb-96	199	2	data	datum	NOUN
ijfb-96	199	3	for	for	ADP
ijfb-96	199	4	this	this	DET
ijfb-96	199	5	study	study	NOUN
ijfb-96	199	6	are	be	AUX
ijfb-96	199	7	secondary	secondary	ADJ
ijfb-96	199	8	data	datum	NOUN
ijfb-96	199	9	sourced	source	VERB
ijfb-96	199	10	from	from	ADP
ijfb-96	199	11	the	the	DET
ijfb-96	199	12	central	central	ADJ
ijfb-96	199	13	bank	bank	PROPN
ijfb-96	199	14	of	of	ADP
ijfb-96	199	15	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	199	16	statistical	statistical	ADJ
ijfb-96	199	17	bulletin	bulletin	NOUN
ijfb-96	199	18	,	,	PUNCT
ijfb-96	199	19	stock	stock	NOUN
ijfb-96	199	20	exchange	exchange	PROPN
ijfb-96	199	21	fact	fact	NOUN
ijfb-96	199	22	book	book	NOUN
ijfb-96	199	23	,	,	PUNCT
ijfb-96	199	24	economic	economic	ADJ
ijfb-96	199	25	and	and	CCONJ
ijfb-96	199	26	financial	financial	ADJ
ijfb-96	199	27	review	review	NOUN
ijfb-96	199	28	and	and	CCONJ
ijfb-96	199	29	financial	financial	ADJ
ijfb-96	199	30	statement	statement	NOUN
ijfb-96	199	31	of	of	ADP
ijfb-96	199	32	quoted	quote	VERB
ijfb-96	199	33	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	199	34	banks	bank	NOUN
ijfb-96	199	35	.	.	PUNCT
ijfb-96	200	1	from	from	ADP
ijfb-96	200	2	theories	theory	NOUN
ijfb-96	200	3	,	,	PUNCT
ijfb-96	200	4	principles	principle	NOUN
ijfb-96	200	5	and	and	CCONJ
ijfb-96	200	6	empirical	empirical	ADJ
ijfb-96	200	7	findings	finding	NOUN
ijfb-96	200	8	,	,	PUNCT
ijfb-96	200	9	the	the	DET
ijfb-96	200	10	model	model	NOUN
ijfb-96	200	11	below	below	ADV
ijfb-96	200	12	is	be	AUX
ijfb-96	200	13	specified	specify	VERB
ijfb-96	200	14	in	in	ADP
ijfb-96	200	15	this	this	DET
ijfb-96	200	16	study	study	NOUN
ijfb-96	200	17	.	.	PUNCT
ijfb-96	201	1	model	model	NOUN
ijfb-96	201	2	i	i	PRON
ijfb-96	201	3	cbc	cbc	PROPN
ijfb-96	201	4	/	/	SYM
ijfb-96	201	5	gdp	gdp	NOUN
ijfb-96	202	1	=	=	SYM
ijfb-96	202	2	f	f	PROPN
ijfb-96	202	3	(	(	PUNCT
ijfb-96	202	4	nbb	nbb	PROPN
ijfb-96	202	5	,	,	PUNCT
ijfb-96	202	6	cbdl	cbdl	NOUN
ijfb-96	202	7	,	,	PUNCT
ijfb-96	202	8	liqr	liqr	NOUN
ijfb-96	202	9	,	,	PUNCT
ijfb-96	202	10	ope	ope	PROPN
ijfb-96	202	11	,	,	PUNCT
ijfb-96	202	12	dr	dr	PROPN
ijfb-96	202	13	)	)	PUNCT
ijfb-96	202	14	1	1	NUM
ijfb-96	202	15	transforming	transform	VERB
ijfb-96	202	16	equation	equation	NOUN
ijfb-96	202	17	1	1	NUM
ijfb-96	202	18	into	into	ADP
ijfb-96	202	19	a	a	DET
ijfb-96	202	20	testable	testable	ADJ
ijfb-96	202	21	form	form	NOUN
ijfb-96	202	22	,	,	PUNCT
ijfb-96	202	23	we	we	PRON
ijfb-96	202	24	have	have	VERB
ijfb-96	202	25	;	;	PUNCT
ijfb-96	202	26	cbc	cbc	PROPN
ijfb-96	202	27	/	/	SYM
ijfb-96	202	28	gdp	gdp	NOUN
ijfb-96	202	29	=	=	SYM
ijfb-96	202	30	0	0	X
ijfb-96	202	31	nbb1	nbb1	SYM
ijfb-96	202	32	cbdl2	cbdl2	X
ijfb-96	202	33	liqr3	liqr3	PROPN
ijfb-96	202	34	ope4	ope4	PUNCT
ijfb-96	202	35	dr5	dr5	NOUN
ijfb-96	202	36			NOUN
ijfb-96	202	37	2	2	NUM
ijfb-96	202	38	where	where	SCONJ
ijfb-96	202	39	;	;	PUNCT
ijfb-96	202	40	cbc	cbc	PROPN
ijfb-96	202	41	/	/	SYM
ijfb-96	202	42	gdp	gdp	NOUN
ijfb-96	202	43	=	=	NOUN
ijfb-96	202	44	percentage	percentage	NOUN
ijfb-96	202	45	of	of	ADP
ijfb-96	202	46	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	202	47	bank	bank	NOUN
ijfb-96	202	48	credit	credit	NOUN
ijfb-96	202	49	to	to	ADP
ijfb-96	202	50	gross	gross	ADJ
ijfb-96	202	51	domestic	domestic	ADJ
ijfb-96	202	52	product	product	NOUN
ijfb-96	202	53	(	(	PUNCT
ijfb-96	202	54	%	%	INTJ
ijfb-96	202	55	gdp	gdp	NOUN
ijfb-96	202	56	)	)	PUNCT
ijfb-96	203	1	nbb	nbb	ADJ
ijfb-96	203	2	=	=	NOUN
ijfb-96	203	3	number	number	NOUN
ijfb-96	203	4	of	of	ADP
ijfb-96	203	5	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	203	6	banks	bank	NOUN
ijfb-96	203	7	branches	branch	NOUN
ijfb-96	203	8	cbdl	cbdl	NOUN
ijfb-96	203	9	=	=	SYM
ijfb-96	203	10	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	203	11	banks	bank	NOUN
ijfb-96	203	12	deposit	deposit	VERB
ijfb-96	203	13	liabilities	liability	NOUN
ijfb-96	203	14	liqr	liqr	NOUN
ijfb-96	203	15	=	=	SYM
ijfb-96	203	16	liquidity	liquidity	NOUN
ijfb-96	203	17	reserve	reserve	NOUN
ijfb-96	203	18	ope	ope	NOUN
ijfb-96	203	19	=	=	SYM
ijfb-96	203	20	operational	operational	ADJ
ijfb-96	203	21	efficiency	efficiency	NOUN
ijfb-96	203	22	of	of	ADP
ijfb-96	203	23	managementproxied	managementproxie	VERB
ijfb-96	203	24	by	by	ADP
ijfb-96	203	25	total	total	ADJ
ijfb-96	203	26	cost	cost	NOUN
ijfb-96	203	27	to	to	AUX
ijfb-96	203	28	total	total	VERB
ijfb-96	203	29	revenue	revenue	NOUN
ijfb-96	203	30	dr	dr	PROPN
ijfb-96	203	31	=	=	NOUN
ijfb-96	203	32	deposit	deposit	NOUN
ijfb-96	203	33	rate	rate	NOUN
ijfb-96	203	34	0	0	NOUN
ijfb-96	204	1	=	=	PUNCT
ijfb-96	204	2	regression	regression	NOUN
ijfb-96	204	3	intercept	intercept	NOUN
ijfb-96	204	4	1	1	NUM
ijfb-96	204	5	5	5	NOUN
ijfb-96	204	6	=	=	PUNCT
ijfb-96	204	7	coefficient	coefficient	NOUN
ijfb-96	204	8	of	of	ADP
ijfb-96	204	9	the	the	DET
ijfb-96	204	10	independent	independent	ADJ
ijfb-96	204	11	variables	variable	NOUN
ijfb-96	204	12	to	to	ADP
ijfb-96	204	13	the	the	DET
ijfb-96	204	14	dependent	dependent	ADJ
ijfb-96	204	15	variable	variable	ADJ
ijfb-96	204	16	µ	µ	X
ijfb-96	204	17	=	=	NOUN
ijfb-96	204	18	error	error	NOUN
ijfb-96	204	19	term	term	NOUN
ijfb-96	204	20	model	model	NOUN
ijfb-96	204	21	ii	ii	PROPN
ijfb-96	204	22	cbc	cbc	PROPN
ijfb-96	204	23	/	/	SYM
ijfb-96	204	24	gdp	gdp	NOUN
ijfb-96	204	25	=	=	SYM
ijfb-96	204	26	f	f	PROPN
ijfb-96	204	27	(	(	PUNCT
ijfb-96	204	28	mpr	mpr	PROPN
ijfb-96	204	29	,	,	PUNCT
ijfb-96	204	30	tbr	tbr	NOUN
ijfb-96	204	31	,	,	PUNCT
ijfb-96	204	32	rintr	rintr	VERB
ijfb-96	204	33	,	,	PUNCT
ijfb-96	204	34	fd	fd	INTJ
ijfb-96	204	35	,	,	PUNCT
ijfb-96	204	36	g	g	PROPN
ijfb-96	204	37	-	-	PUNCT
ijfb-96	204	38	m2	m2	NOUN
ijfb-96	204	39	)	)	PUNCT
ijfb-96	204	40	3	3	NUM
ijfb-96	204	41	transforming	transform	VERB
ijfb-96	204	42	equation	equation	NOUN
ijfb-96	204	43	3	3	NUM
ijfb-96	204	44	into	into	ADP
ijfb-96	204	45	a	a	DET
ijfb-96	204	46	testable	testable	ADJ
ijfb-96	204	47	form	form	NOUN
ijfb-96	204	48	,	,	PUNCT
ijfb-96	204	49	we	we	PRON
ijfb-96	204	50	have	have	VERB
ijfb-96	204	51	;	;	PUNCT
ijfb-96	204	52	cbc	cbc	PROPN
ijfb-96	204	53	/	/	SYM
ijfb-96	204	54	gdp	gdp	NOUN
ijfb-96	204	55	=	=	SYM
ijfb-96	204	56	0	0	X
ijfb-96	204	57	prm1	prm1	X
ijfb-96	204	58	brt2	brt2	X
ijfb-96	205	1	intrr3	intrr3	X
ijfb-96	205	2	df4	df4	NUM
ijfb-96	205	3			PROPN
ijfb-96	205	4	2g6	2g6	NUM
ijfb-96	205	5	m	m	NOUN
ijfb-96	205	6			NOUN
ijfb-96	205	7	4	4	NUM
ijfb-96	205	8	where	where	SCONJ
ijfb-96	205	9	;	;	PUNCT
ijfb-96	205	10	cbc	cbc	PROPN
ijfb-96	205	11	/	/	SYM
ijfb-96	205	12	gdp	gdp	NOUN
ijfb-96	205	13	=	=	NOUN
ijfb-96	205	14	percent	percent	NOUN
ijfb-96	205	15	of	of	ADP
ijfb-96	205	16	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	205	17	banks	bank	NOUN
ijfb-96	205	18	credit	credit	NOUN
ijfb-96	205	19	to	to	ADP
ijfb-96	205	20	gross	gross	ADJ
ijfb-96	205	21	domestic	domestic	ADJ
ijfb-96	205	22	product	product	NOUN
ijfb-96	205	23	(	(	PUNCT
ijfb-96	205	24	%	%	INTJ
ijfb-96	205	25	gdp	gdp	NOUN
ijfb-96	205	26	)	)	PUNCT
ijfb-96	205	27	mpr	mpr	NOUN
ijfb-96	205	28	=	=	PUNCT
ijfb-96	205	29	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	205	30	policy	policy	NOUN
ijfb-96	205	31	rate	rate	NOUN
ijfb-96	205	32	tbr	tbr	NOUN
ijfb-96	205	33	=	=	PROPN
ijfb-96	205	34	treasury	treasury	PROPN
ijfb-96	205	35	bill	bill	NOUN
ijfb-96	205	36	rate	rate	NOUN
ijfb-96	205	37	rintr	rintr	VERB
ijfb-96	205	38	=	=	SYM
ijfb-96	205	39	real	real	ADJ
ijfb-96	205	40	interest	interest	NOUN
ijfb-96	205	41	rate	rate	NOUN
ijfb-96	205	42	fd	fd	PROPN
ijfb-96	205	43	=	=	PUNCT
ijfb-96	205	44	financial	financial	ADJ
ijfb-96	205	45	sector	sector	NOUN
ijfb-96	205	46	development	development	NOUN
ijfb-96	205	47	g	g	PROPN
ijfb-96	205	48	-	-	PUNCT
ijfb-96	205	49	m2	m2	NOUN
ijfb-96	205	50	=	=	PUNCT
ijfb-96	205	51	growth	growth	NOUN
ijfb-96	205	52	of	of	ADP
ijfb-96	205	53	broad	broad	ADJ
ijfb-96	205	54	money	money	NOUN
ijfb-96	205	55	supply	supply	NOUN
ijfb-96	205	56	0	0	NOUN
ijfb-96	206	1	=	=	PUNCT
ijfb-96	206	2	regression	regression	NOUN
ijfb-96	206	3	intercept	intercept	NOUN
ijfb-96	206	4	1	1	NUM
ijfb-96	206	5	6	6	PROPN
ijfb-96	207	1	=	=	PUNCT
ijfb-96	207	2	coefficient	coefficient	NOUN
ijfb-96	207	3	of	of	ADP
ijfb-96	207	4	the	the	DET
ijfb-96	207	5	independent	independent	ADJ
ijfb-96	207	6	variables	variable	NOUN
ijfb-96	207	7	to	to	ADP
ijfb-96	207	8	the	the	DET
ijfb-96	207	9	dependent	dependent	ADJ
ijfb-96	207	10	variable	variable	ADJ
ijfb-96	207	11	µ	µ	X
ijfb-96	207	12	=	=	NOUN
ijfb-96	207	13	error	error	NOUN
ijfb-96	207	14	term	term	NOUN
ijfb-96	207	15	model	model	NOUN
ijfb-96	207	16	iii	iii	PROPN
ijfb-96	207	17	cbc	cbc	PROPN
ijfb-96	207	18	/	/	SYM
ijfb-96	207	19	gdp	gdp	NOUN
ijfb-96	207	20	=	=	SYM
ijfb-96	207	21	f	f	PROPN
ijfb-96	207	22	(	(	PUNCT
ijfb-96	207	23	rgdp	rgdp	PROPN
ijfb-96	207	24	,	,	PUNCT
ijfb-96	207	25	infr	infr	PROPN
ijfb-96	207	26	,	,	PUNCT
ijfb-96	207	27	exr	exr	PROPN
ijfb-96	207	28	,	,	PUNCT
ijfb-96	207	29	ope	ope	PROPN
ijfb-96	207	30	,	,	PUNCT
ijfb-96	207	31	pex	pex	PROPN
ijfb-96	207	32	)	)	PUNCT
ijfb-96	207	33	5	5	NUM
ijfb-96	207	34	transforming	transform	VERB
ijfb-96	207	35	equation	equation	NOUN
ijfb-96	207	36	4	4	NUM
ijfb-96	207	37	into	into	ADP
ijfb-96	207	38	a	a	DET
ijfb-96	207	39	testable	testable	ADJ
ijfb-96	207	40	form	form	NOUN
ijfb-96	207	41	,	,	PUNCT
ijfb-96	207	42	we	we	PRON
ijfb-96	207	43	have	have	VERB
ijfb-96	207	44	;	;	PUNCT
ijfb-96	207	45	cbc	cbc	PROPN
ijfb-96	207	46	/	/	SYM
ijfb-96	207	47	gdp	gdp	NOUN
ijfb-96	207	48	=	=	SYM
ijfb-96	207	49	0	0	PROPN
ijfb-96	207	50	rgdp1	rgdp1	ADP
ijfb-96	207	51	nfri2	nfri2	PROPN
ijfb-96	207	52	xre3	xre3	NUM
ijfb-96	207	53	peo4	peo4	VERB
ijfb-96	207	54	pex5	pex5	VERB
ijfb-96	207	55			NOUN
ijfb-96	207	56	6	6	NUM
ijfb-96	207	57	where	where	SCONJ
ijfb-96	207	58	;	;	PUNCT
ijfb-96	207	59	cbc	cbc	PROPN
ijfb-96	207	60	/	/	SYM
ijfb-96	207	61	gdp	gdp	NOUN
ijfb-96	207	62	=	=	NOUN
ijfb-96	207	63	percent	percent	NOUN
ijfb-96	207	64	of	of	ADP
ijfb-96	207	65	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	207	66	banks	bank	NOUN
ijfb-96	207	67	credit	credit	NOUN
ijfb-96	207	68	to	to	ADP
ijfb-96	207	69	gross	gross	ADJ
ijfb-96	207	70	domestic	domestic	ADJ
ijfb-96	207	71	product	product	NOUN
ijfb-96	207	72	rgdp	rgdp	NOUN
ijfb-96	207	73	=	=	PUNCT
ijfb-96	207	74	real	real	ADJ
ijfb-96	207	75	gross	gross	ADJ
ijfb-96	207	76	domestic	domestic	ADJ
ijfb-96	207	77	product	product	NOUN
ijfb-96	207	78	infr	infr	ADP
ijfb-96	207	79	=	=	PUNCT
ijfb-96	207	80	inflation	inflation	NOUN
ijfb-96	207	81	rate	rate	NOUN
ijfb-96	207	82	exr	exr	PROPN
ijfb-96	207	83	=	=	PUNCT
ijfb-96	207	84	exchange	exchange	NOUN
ijfb-96	207	85	rate	rate	NOUN
ijfb-96	207	86	ope	ope	NOUN
ijfb-96	208	1	=	=	NOUN
ijfb-96	208	2	openness	openness	NOUN
ijfb-96	208	3	of	of	ADP
ijfb-96	208	4	the	the	DET
ijfb-96	208	5	economy	economy	NOUN
ijfb-96	208	6	pex	pex	NOUN
ijfb-96	208	7	=	=	PROPN
ijfb-96	208	8	public	public	ADJ
ijfb-96	208	9	expenditure	expenditure	NOUN
ijfb-96	208	10	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	PROPN
ijfb-96	208	11	indian	indian	PROPN
ijfb-96	208	12	journal	journal	PROPN
ijfb-96	208	13	of	of	ADP
ijfb-96	208	14	finance	finance	NOUN
ijfb-96	208	15	and	and	CCONJ
ijfb-96	208	16	banking	banking	NOUN
ijfb-96	208	17	vol	vol	NOUN
ijfb-96	208	18	.	.	PROPN
ijfb-96	209	1	2	2	NUM
ijfb-96	209	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	209	3	no	no	INTJ
ijfb-96	209	4	.	.	NOUN
ijfb-96	209	5	2	2	NUM
ijfb-96	209	6	;	;	PUNCT
ijfb-96	209	7	2018	2018	NUM
ijfb-96	209	8	33	33	NUM
ijfb-96	209	9	0	0	NOUN
ijfb-96	209	10	=	=	NOUN
ijfb-96	209	11	regression	regression	NOUN
ijfb-96	209	12	intercept	intercept	NOUN
ijfb-96	209	13	1	1	NUM
ijfb-96	209	14	5	5	NOUN
ijfb-96	209	15	=	=	PUNCT
ijfb-96	209	16	coefficient	coefficient	NOUN
ijfb-96	209	17	of	of	ADP
ijfb-96	209	18	the	the	DET
ijfb-96	209	19	independent	independent	ADJ
ijfb-96	209	20	variables	variable	NOUN
ijfb-96	209	21	to	to	ADP
ijfb-96	209	22	the	the	DET
ijfb-96	209	23	dependent	dependent	ADJ
ijfb-96	209	24	variable	variable	ADJ
ijfb-96	209	25	µ	µ	X
ijfb-96	209	26	=	=	NOUN
ijfb-96	209	27	error	error	NOUN
ijfb-96	209	28	term	term	NOUN
ijfb-96	209	29	a	a	DET
ijfb-96	209	30	-	-	PUNCT
ijfb-96	209	31	priori	priori	ADJ
ijfb-96	209	32	expectation	expectation	NOUN
ijfb-96	209	33	model	model	NOUN
ijfb-96	209	34	i	i	PRON
ijfb-96	209	35	:	:	PUNCT
ijfb-96	209	36	00	00	NUM
ijfb-96	209	37	,	,	PUNCT
ijfb-96	209	38	,	,	PUNCT
ijfb-96	209	39	,	,	PUNCT
ijfb-96	209	40	35421	35421	NUM
ijfb-96	209	41			PROPN
ijfb-96	209	42			PROPN
ijfb-96	209	43	model	model	PROPN
ijfb-96	209	44	ii	ii	PROPN
ijfb-96	209	45	:	:	PUNCT
ijfb-96	209	46	00	00	NUM
ijfb-96	209	47	,	,	PUNCT
ijfb-96	209	48	,	,	PUNCT
ijfb-96	209	49	,	,	PUNCT
ijfb-96	209	50	35421	35421	NUM
ijfb-96	209	51			PROPN
ijfb-96	209	52			PROPN
ijfb-96	209	53	model	model	NOUN
ijfb-96	209	54	iii	iii	PROPN
ijfb-96	209	55	:	:	PUNCT
ijfb-96	209	56	00	00	NUM
ijfb-96	209	57	,	,	PUNCT
ijfb-96	209	58	,	,	PUNCT
ijfb-96	209	59	,	,	PUNCT
ijfb-96	209	60	35421	35421	NUM
ijfb-96	209	61			ADJ
ijfb-96	209	62			NOUN
ijfb-96	209	63	estimation	estimation	NOUN
ijfb-96	209	64	procedure	procedure	NOUN
ijfb-96	209	65	unit	unit	NOUN
ijfb-96	209	66	root	root	NOUN
ijfb-96	209	67	test	test	NOUN
ijfb-96	209	68	most	most	ADJ
ijfb-96	209	69	of	of	ADP
ijfb-96	209	70	time	time	NOUN
ijfb-96	209	71	series	series	PROPN
ijfb-96	209	72	have	have	VERB
ijfb-96	209	73	unit	unit	NOUN
ijfb-96	209	74	root	root	NOUN
ijfb-96	209	75	as	as	SCONJ
ijfb-96	209	76	demonstrated	demonstrate	VERB
ijfb-96	209	77	by	by	ADP
ijfb-96	209	78	many	many	ADJ
ijfb-96	209	79	studies	study	NOUN
ijfb-96	209	80	including	include	VERB
ijfb-96	209	81	nelson	nelson	PROPN
ijfb-96	209	82	and	and	CCONJ
ijfb-96	209	83	plosser	plosser	NOUN
ijfb-96	209	84	(	(	PUNCT
ijfb-96	209	85	1982	1982	NUM
ijfb-96	209	86	)	)	PUNCT
ijfb-96	209	87	,	,	PUNCT
ijfb-96	209	88	stock	stock	NOUN
ijfb-96	209	89	and	and	CCONJ
ijfb-96	209	90	watson	watson	PROPN
ijfb-96	209	91	(	(	PUNCT
ijfb-96	209	92	1988	1988	NUM
ijfb-96	209	93	)	)	PUNCT
ijfb-96	209	94	and	and	CCONJ
ijfb-96	209	95	campbell	campbell	PROPN
ijfb-96	209	96	and	and	CCONJ
ijfb-96	209	97	peron	peron	PROPN
ijfb-96	209	98	(	(	PUNCT
ijfb-96	209	99	1991	1991	NUM
ijfb-96	209	100	)	)	PUNCT
ijfb-96	209	101	.	.	PUNCT
ijfb-96	210	1	therefore	therefore	ADV
ijfb-96	210	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	210	3	their	their	PRON
ijfb-96	210	4	means	mean	NOUN
ijfb-96	210	5	of	of	ADP
ijfb-96	210	6	variance	variance	NOUN
ijfb-96	210	7	of	of	ADP
ijfb-96	210	8	such	such	ADJ
ijfb-96	210	9	time	time	NOUN
ijfb-96	210	10	series	series	NOUN
ijfb-96	210	11	are	be	AUX
ijfb-96	210	12	not	not	PART
ijfb-96	210	13	independent	independent	ADJ
ijfb-96	210	14	of	of	ADP
ijfb-96	210	15	time	time	NOUN
ijfb-96	210	16	.	.	PUNCT
ijfb-96	211	1	conventional	conventional	ADJ
ijfb-96	211	2	regression	regression	NOUN
ijfb-96	211	3	technique	technique	NOUN
ijfb-96	211	4	based	base	VERB
ijfb-96	211	5	on	on	ADP
ijfb-96	211	6	non	non	ADJ
ijfb-96	211	7	-	-	ADJ
ijfb-96	211	8	stationary	stationary	ADJ
ijfb-96	211	9	time	time	NOUN
ijfb-96	211	10	series	series	PROPN
ijfb-96	211	11	produce	produce	VERB
ijfb-96	211	12	spurious	spurious	ADJ
ijfb-96	211	13	regression	regression	NOUN
ijfb-96	211	14	and	and	CCONJ
ijfb-96	211	15	statistic	statistic	NOUN
ijfb-96	211	16	may	may	AUX
ijfb-96	211	17	simply	simply	ADV
ijfb-96	211	18	indicate	indicate	VERB
ijfb-96	211	19	only	only	ADV
ijfb-96	211	20	correlated	correlate	VERB
ijfb-96	211	21	trends	trend	NOUN
ijfb-96	211	22	rather	rather	ADV
ijfb-96	211	23	true	true	ADJ
ijfb-96	211	24	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	211	25	granger	granger	PROPN
ijfb-96	211	26	and	and	CCONJ
ijfb-96	211	27	newbold	newbold	PROPN
ijfb-96	211	28	(	(	PUNCT
ijfb-96	211	29	1974	1974	NUM
ijfb-96	211	30	)	)	PUNCT
ijfb-96	211	31	.	.	PUNCT
ijfb-96	212	1	spurious	spurious	ADJ
ijfb-96	212	2	regression	regression	NOUN
ijfb-96	212	3	can	can	AUX
ijfb-96	212	4	be	be	AUX
ijfb-96	212	5	detected	detect	VERB
ijfb-96	212	6	in	in	ADP
ijfb-96	212	7	regression	regression	NOUN
ijfb-96	212	8	model	model	NOUN
ijfb-96	212	9	by	by	ADP
ijfb-96	212	10	low	low	ADJ
ijfb-96	212	11	durbin	durbin	PROPN
ijfb-96	212	12	watson	watson	NOUN
ijfb-96	212	13	and	and	CCONJ
ijfb-96	212	14	relatively	relatively	ADV
ijfb-96	212	15	moderate	moderate	ADJ
ijfb-96	212	16	r	r	NOUN
ijfb-96	212	17	2	2	NUM
ijfb-96	212	18	.	.	PUNCT
ijfb-96	213	1	therefore	therefore	ADV
ijfb-96	213	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	213	3	to	to	PART
ijfb-96	213	4	distinguish	distinguish	VERB
ijfb-96	213	5	between	between	ADP
ijfb-96	213	6	correlation	correlation	NOUN
ijfb-96	213	7	that	that	PRON
ijfb-96	213	8	arises	arise	VERB
ijfb-96	213	9	from	from	ADP
ijfb-96	213	10	share	share	NOUN
ijfb-96	213	11	trend	trend	NOUN
ijfb-96	213	12	and	and	CCONJ
ijfb-96	213	13	one	one	NUM
ijfb-96	213	14	associated	associate	VERB
ijfb-96	213	15	with	with	ADP
ijfb-96	213	16	an	an	DET
ijfb-96	213	17	underlying	underlying	ADJ
ijfb-96	213	18	causal	causal	ADJ
ijfb-96	213	19	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	213	20	;	;	PUNCT
ijfb-96	213	21	we	we	PRON
ijfb-96	213	22	use	use	VERB
ijfb-96	213	23	both	both	PRON
ijfb-96	213	24	the	the	DET
ijfb-96	213	25	augmented	augment	VERB
ijfb-96	213	26	dickey	dickey	PROPN
ijfb-96	213	27	fuller	full	ADJ
ijfb-96	213	28	(	(	PUNCT
ijfb-96	213	29	dickey	dickey	NOUN
ijfb-96	213	30	and	and	CCONJ
ijfb-96	213	31	fuller	full	ADJ
ijfb-96	213	32	,	,	PUNCT
ijfb-96	213	33	1979	1979	NUM
ijfb-96	213	34	,	,	PUNCT
ijfb-96	213	35	1981	1981	NUM
ijfb-96	213	36	)	)	PUNCT
ijfb-96	213	37	ttt	ttt	NOUN
ijfb-96	213	38	xx	xx	NUM
ijfb-96	213	39			PROPN
ijfb-96	213	40			VERB
ijfb-96	213	41	1	1	ADJ
ijfb-96	213	42	7	7	NUM
ijfb-96	213	43	the	the	DET
ijfb-96	213	44	null	null	ADJ
ijfb-96	213	45	hypotheses	hypothesis	NOUN
ijfb-96	213	46	for	for	ADP
ijfb-96	213	47	the	the	DET
ijfb-96	213	48	adfstatistic	adfstatistic	ADJ
ijfb-96	213	49	test	test	NOUN
ijfb-96	213	50	are	be	AUX
ijfb-96	213	51	h0.non	h0.non	NOUN
ijfb-96	213	52	stationary	stationary	ADJ
ijfb-96	213	53	(	(	PUNCT
ijfb-96	213	54	unit	unit	NOUN
ijfb-96	213	55	root	root	NOUN
ijfb-96	213	56	)	)	PUNCT
ijfb-96	213	57	and	and	CCONJ
ijfb-96	213	58	h0	h0	PROPN
ijfb-96	213	59	:	:	PUNCT
ijfb-96	213	60	stationary	stationary	ADJ
ijfb-96	213	61	respectively	respectively	ADV
ijfb-96	213	62	co	co	NOUN
ijfb-96	213	63	-	-	NOUN
ijfb-96	213	64	integration	integration	NOUN
ijfb-96	213	65	to	to	PART
ijfb-96	213	66	search	search	VERB
ijfb-96	213	67	for	for	ADP
ijfb-96	213	68	possible	possible	ADJ
ijfb-96	213	69	long	long	ADJ
ijfb-96	213	70	run	run	NOUN
ijfb-96	213	71	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	213	72	amongst	amongst	ADP
ijfb-96	213	73	the	the	DET
ijfb-96	213	74	variables	variable	NOUN
ijfb-96	213	75	,	,	PUNCT
ijfb-96	213	76	we	we	PRON
ijfb-96	213	77	employ	employ	VERB
ijfb-96	213	78	the	the	DET
ijfb-96	213	79	johansen	johansen	PROPN
ijfb-96	213	80	and	and	CCONJ
ijfb-96	213	81	juselius	juselius	PROPN
ijfb-96	213	82	(	(	PUNCT
ijfb-96	213	83	1990	1990	NUM
ijfb-96	213	84	)	)	PUNCT
ijfb-96	213	85	approach	approach	NOUN
ijfb-96	213	86	.	.	PUNCT
ijfb-96	214	1	thus	thus	ADV
ijfb-96	214	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	214	3	the	the	DET
ijfb-96	214	4	study	study	NOUN
ijfb-96	214	5	constructed	construct	VERB
ijfb-96	214	6	a	a	DET
ijfb-96	214	7	p	p	ADV
ijfb-96	214	8	-	-	PUNCT
ijfb-96	214	9	dimensional	dimensional	ADJ
ijfb-96	214	10	(	(	PUNCT
ijfb-96	214	11	4x1	4x1	NUM
ijfb-96	214	12	)	)	PUNCT
ijfb-96	214	13	vector	vector	NOUN
ijfb-96	214	14	auto	auto	NOUN
ijfb-96	214	15	regression	regression	NOUN
ijfb-96	214	16	model	model	NOUN
ijfb-96	214	17	with	with	ADP
ijfb-96	214	18	gaussian	gaussian	ADJ
ijfb-96	214	19	errors	error	NOUN
ijfb-96	214	20	that	that	PRON
ijfb-96	214	21	can	can	AUX
ijfb-96	214	22	be	be	AUX
ijfb-96	214	23	expressed	express	VERB
ijfb-96	214	24	by	by	ADP
ijfb-96	214	25	its	its	PRON
ijfb-96	214	26	first	first	ADJ
ijfb-96	214	27	differenced	difference	VERB
ijfb-96	214	28	error	error	NOUN
ijfb-96	214	29	correction	correction	NOUN
ijfb-96	214	30	form	form	NOUN
ijfb-96	214	31	as	as	ADP
ijfb-96	214	32	ttktkttt	ttktkttt	PROPN
ijfb-96	214	33	yyyyy	yyyyy	PROPN
ijfb-96	214	34			PROPN
ijfb-96	214	35			PROPN
ijfb-96	214	36			PROPN
ijfb-96	214	37	1112211	1112211	NUM
ijfb-96	214	38	.....	.....	PUNCT
ijfb-96	214	39	8	8	NUM
ijfb-96	214	40	where	where	SCONJ
ijfb-96	214	41	yt	yt	NOUN
ijfb-96	214	42	are	be	AUX
ijfb-96	214	43	the	the	DET
ijfb-96	214	44	data	data	NOUN
ijfb-96	214	45	series	series	NOUN
ijfb-96	214	46	studied	study	VERB
ijfb-96	214	47	,	,	PUNCT
ijfb-96	214	48	t	t	PROPN
ijfb-96	214	49	is	be	AUX
ijfb-96	214	50	i.	i.	PROPN
ijfb-96	214	51	i.	i.	PROPN
ijfb-96	214	52	d	d	PROPN
ijfb-96	214	53	,	,	PUNCT
ijfb-96	214	54	n(0,∑	n(0,∑	ADJ
ijfb-96	214	55	)	)	PUNCT
ijfb-96	215	1	i	i	ADP
ijfb-96	215	2	+	+	CCONJ
ijfb-96	215	3	-1	-1	X
ijfb-96	215	4	+	+	CCONJ
ijfb-96	215	5	a1+a1	a1+a1	PROPN
ijfb-96	215	6	+	+	NUM
ijfb-96	215	7	a2	a2	PROPN
ijfb-96	215	8	+	+	CCONJ
ijfb-96	215	9	a3	a3	NOUN
ijfb-96	215	10	+	+	CCONJ
ijfb-96	215	11	…	…	PUNCT
ijfb-96	215	12	…	…	PUNCT
ijfb-96	215	13	.	.	PUNCT
ijfb-96	216	1	+	+	CCONJ
ijfb-96	216	2	ai	ai	VERB
ijfb-96	216	3	for	for	ADP
ijfb-96	216	4	i	i	PRON
ijfb-96	216	5	=	=	NOUN
ijfb-96	216	6	1,2,3	1,2,3	NUM
ijfb-96	216	7	…	…	SYM
ijfb-96	216	8	…	…	PUNCT
ijfb-96	216	9	..	..	PUNCT
ijfb-96	216	10	,k-1	,k-1	PUNCT
ijfb-96	216	11	,	,	PUNCT
ijfb-96	216	12	п	п	PROPN
ijfb-96	216	13	=	=	SYM
ijfb-96	216	14	i	i	PROPN
ijfb-96	216	15	–	–	PUNCT
ijfb-96	216	16	a1	a1	NOUN
ijfb-96	216	17	–	–	PUNCT
ijfb-96	216	18	a2	a2	NOUN
ijfb-96	216	19	…	…	PUNCT
ijfb-96	216	20	…	…	PUNCT
ijfb-96	216	21	-ak	-ak	NUM
ijfb-96	216	22	.	.	NOUN
ijfb-96	216	23	9	9	NUM
ijfb-96	216	24	the	the	DET
ijfb-96	216	25	п	п	PROPN
ijfb-96	216	26	matrix	matrix	NOUN
ijfb-96	216	27	conveys	convey	VERB
ijfb-96	216	28	information	information	NOUN
ijfb-96	216	29	about	about	ADP
ijfb-96	216	30	the	the	DET
ijfb-96	216	31	long	long	ADJ
ijfb-96	216	32	term	term	NOUN
ijfb-96	216	33	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	216	34	among	among	ADP
ijfb-96	216	35	the	the	DET
ijfb-96	216	36	yt	yt	PROPN
ijfb-96	216	37	variables	variable	NOUN
ijfb-96	216	38	studied	study	VERB
ijfb-96	216	39	.	.	PUNCT
ijfb-96	217	1	hence	hence	ADV
ijfb-96	217	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	217	3	testing	test	VERB
ijfb-96	217	4	the	the	DET
ijfb-96	217	5	cointegration	cointegration	NOUN
ijfb-96	217	6	entails	entail	VERB
ijfb-96	217	7	testing	testing	NOUN
ijfb-96	217	8	for	for	ADP
ijfb-96	217	9	the	the	DET
ijfb-96	217	10	rank	rank	NOUN
ijfb-96	217	11	r	r	NOUN
ijfb-96	217	12	of	of	ADP
ijfb-96	217	13	matrix	matrix	NOUN
ijfb-96	217	14	п	п	NOUN
ijfb-96	217	15	by	by	ADP
ijfb-96	217	16	examine	examine	NOUN
ijfb-96	217	17	whether	whether	SCONJ
ijfb-96	217	18	the	the	DET
ijfb-96	217	19	eigenvalues	eigenvalue	NOUN
ijfb-96	217	20	of	of	ADP
ijfb-96	217	21	п	п	PROPN
ijfb-96	217	22	are	be	AUX
ijfb-96	217	23	significantly	significantly	ADV
ijfb-96	217	24	different	different	ADJ
ijfb-96	217	25	from	from	ADP
ijfb-96	217	26	zero	zero	NUM
ijfb-96	217	27	.	.	PUNCT
ijfb-96	218	1	johansen	johansen	PROPN
ijfb-96	218	2	and	and	CCONJ
ijfb-96	218	3	juselius	juselius	PROPN
ijfb-96	218	4	(	(	PUNCT
ijfb-96	218	5	1990	1990	NUM
ijfb-96	218	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	218	7	proposed	propose	VERB
ijfb-96	218	8	two	two	NUM
ijfb-96	218	9	tests	test	NOUN
ijfb-96	218	10	statistics	statistic	NOUN
ijfb-96	218	11	to	to	PART
ijfb-96	218	12	determine	determine	VERB
ijfb-96	218	13	the	the	DET
ijfb-96	218	14	number	number	NOUN
ijfb-96	218	15	of	of	ADP
ijfb-96	218	16	cointegrating	cointegrate	VERB
ijfb-96	218	17	vectors	vector	NOUN
ijfb-96	218	18	(	(	PUNCT
ijfb-96	218	19	or	or	CCONJ
ijfb-96	218	20	the	the	DET
ijfb-96	218	21	rank	rank	NOUN
ijfb-96	218	22	of	of	ADP
ijfb-96	218	23	п	п	PROPN
ijfb-96	218	24	)	)	PUNCT
ijfb-96	218	25	,	,	PUNCT
ijfb-96	218	26	namely	namely	ADV
ijfb-96	218	27	the	the	DET
ijfb-96	218	28	trace	trace	NOUN
ijfb-96	218	29	and	and	CCONJ
ijfb-96	218	30	the	the	DET
ijfb-96	218	31	maximum	maximum	ADJ
ijfb-96	218	32	eigen	eigen	NOUN
ijfb-96	218	33	-	-	PUNCT
ijfb-96	218	34	value	value	NOUN
ijfb-96	218	35	(	(	PUNCT
ijfb-96	218	36	-trace	-trace	NUM
ijfb-96	218	37	)	)	PUNCT
ijfb-96	218	38	is	be	AUX
ijfb-96	218	39	computed	compute	VERB
ijfb-96	218	40	as	as	ADP
ijfb-96	218	41	;	;	PUNCT
ijfb-96	218	42	)	)	PUNCT
ijfb-96	218	43	1	1	X
ijfb-96	218	44	(	(	PUNCT
ijfb-96	218	45	1	1	NUM
ijfb-96	218	46			ADJ
ijfb-96	218	47			SYM
ijfb-96	218	48	n	n	CCONJ
ijfb-96	218	49	rj	rj	PROPN
ijfb-96	218	50	jinttrace	jinttrace	NOUN
ijfb-96	218	51			VERB
ijfb-96	218	52	10	10	NUM
ijfb-96	218	53	the	the	DET
ijfb-96	218	54	trace	trace	NOUN
ijfb-96	218	55	tests	test	VERB
ijfb-96	218	56	the	the	DET
ijfb-96	218	57	null	null	ADJ
ijfb-96	218	58	hypothesis	hypothesis	NOUN
ijfb-96	219	1	that	that	SCONJ
ijfb-96	219	2	“	"	PUNCT
ijfb-96	219	3	at	at	ADP
ijfb-96	219	4	most	most	ADJ
ijfb-96	219	5	”	"	PUNCT
ijfb-96	219	6	r	r	NOUN
ijfb-96	219	7	co	co	NOUN
ijfb-96	219	8	-	-	NOUN
ijfb-96	219	9	integration	integration	NOUN
ijfb-96	219	10	vector	vector	NOUN
ijfb-96	219	11	,	,	PUNCT
ijfb-96	219	12	with	with	ADP
ijfb-96	219	13	“	"	PUNCT
ijfb-96	219	14	more	more	ADJ
ijfb-96	219	15	than	than	ADP
ijfb-96	219	16	”	"	PUNCT
ijfb-96	219	17	r	r	NOUN
ijfb-96	219	18	vectors	vector	NOUN
ijfb-96	219	19	being	be	AUX
ijfb-96	219	20	the	the	DET
ijfb-96	219	21	alternative	alternative	ADJ
ijfb-96	219	22	hypothesis	hypothesis	NOUN
ijfb-96	219	23	.	.	PUNCT
ijfb-96	220	1	the	the	DET
ijfb-96	220	2	maximum	maximum	PROPN
ijfb-96	220	3	eigenvalue	eigenvalue	PROPN
ijfb-96	220	4	test	test	NOUN
ijfb-96	220	5	is	be	AUX
ijfb-96	220	6	given	give	VERB
ijfb-96	220	7	as	as	ADP
ijfb-96	220	8	:	:	PUNCT
ijfb-96	220	9	)	)	PUNCT
ijfb-96	220	10	1	1	NUM
ijfb-96	220	11	(	(	PUNCT
ijfb-96	220	12	1max	1max	NUM
ijfb-96	220	13			NOUN
ijfb-96	220	14	rtin	rtin	NOUN
ijfb-96	220	15			NOUN
ijfb-96	220	16	11	11	NUM
ijfb-96	220	17	it	it	PRON
ijfb-96	220	18	tests	test	VERB
ijfb-96	220	19	the	the	DET
ijfb-96	220	20	null	null	ADJ
ijfb-96	220	21	hypothesis	hypothesis	NOUN
ijfb-96	220	22	of	of	ADP
ijfb-96	220	23	r	r	NOUN
ijfb-96	220	24	co	co	ADJ
ijfb-96	220	25	-	-	ADJ
ijfb-96	220	26	integrating	integrating	ADJ
ijfb-96	220	27	vectors	vector	NOUN
ijfb-96	220	28	against	against	ADP
ijfb-96	220	29	the	the	DET
ijfb-96	220	30	alternative	alternative	ADJ
ijfb-96	220	31	hypothesis	hypothesis	NOUN
ijfb-96	220	32	of	of	ADP
ijfb-96	220	33	r	r	NOUN
ijfb-96	220	34	+	+	CCONJ
ijfb-96	220	35	1	1	NUM
ijfb-96	220	36	co	co	NOUN
ijfb-96	220	37	-	-	NOUN
ijfb-96	220	38	integration	integration	NOUN
ijfb-96	220	39	vectors	vector	NOUN
ijfb-96	220	40	.	.	PUNCT
ijfb-96	221	1	in	in	ADP
ijfb-96	221	2	the	the	DET
ijfb-96	221	3	equation	equation	NOUN
ijfb-96	221	4	(	(	PUNCT
ijfb-96	221	5	10	10	NUM
ijfb-96	221	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	221	7	and	and	CCONJ
ijfb-96	221	8	(	(	PUNCT
ijfb-96	221	9	11	11	NUM
ijfb-96	221	10	)	)	PUNCT
ijfb-96	221	11	,	,	PUNCT
ijfb-96	221	12	is	be	AUX
ijfb-96	221	13	the	the	DET
ijfb-96	221	14	sample	sample	NOUN
ijfb-96	221	15	size	size	NOUN
ijfb-96	221	16	and	and	CCONJ
ijfb-96	221	17			NOUN
ijfb-96	221	18	is	be	AUX
ijfb-96	221	19	the	the	DET
ijfb-96	221	20	largest	large	ADJ
ijfb-96	221	21	canonical	canonical	ADJ
ijfb-96	221	22	correlation	correlation	NOUN
ijfb-96	221	23	.	.	PUNCT
ijfb-96	222	1	granger	granger	PROPN
ijfb-96	222	2	causality	causality	PROPN
ijfb-96	222	3	in	in	ADP
ijfb-96	222	4	case	case	NOUN
ijfb-96	222	5	we	we	PRON
ijfb-96	222	6	do	do	AUX
ijfb-96	222	7	not	not	PART
ijfb-96	222	8	find	find	VERB
ijfb-96	222	9	any	any	DET
ijfb-96	222	10	evidence	evidence	NOUN
ijfb-96	222	11	for	for	ADP
ijfb-96	222	12	co	co	NOUN
ijfb-96	222	13	-	-	NOUN
ijfb-96	222	14	integration	integration	NOUN
ijfb-96	222	15	among	among	ADP
ijfb-96	222	16	the	the	DET
ijfb-96	222	17	variables	variable	NOUN
ijfb-96	222	18	,	,	PUNCT
ijfb-96	222	19	the	the	DET
ijfb-96	222	20	specification	specification	NOUN
ijfb-96	222	21	of	of	ADP
ijfb-96	222	22	the	the	DET
ijfb-96	222	23	granger	granger	PROPN
ijfb-96	222	24	causality	causality	NOUN
ijfb-96	222	25	will	will	AUX
ijfb-96	222	26	be	be	AUX
ijfb-96	222	27	a	a	DET
ijfb-96	222	28	vector	vector	NOUN
ijfb-96	222	29	autoregression	autoregression	NOUN
ijfb-96	222	30	(	(	PUNCT
ijfb-96	222	31	var	var	NOUN
ijfb-96	222	32	)	)	PUNCT
ijfb-96	222	33	in	in	ADP
ijfb-96	222	34	the	the	DET
ijfb-96	222	35	first	first	ADJ
ijfb-96	222	36	difference	difference	NOUN
ijfb-96	222	37	form	form	NOUN
ijfb-96	222	38	.	.	PUNCT
ijfb-96	223	1	however	however	ADV
ijfb-96	223	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	223	3	if	if	SCONJ
ijfb-96	223	4	will	will	AUX
ijfb-96	223	5	find	find	VERB
ijfb-96	223	6	evidence	evidence	NOUN
ijfb-96	223	7	of	of	ADP
ijfb-96	223	8	cointegration	cointegration	NOUN
ijfb-96	223	9	,	,	PUNCT
ijfb-96	223	10	there	there	PRON
ijfb-96	223	11	is	be	VERB
ijfb-96	223	12	the	the	DET
ijfb-96	223	13	need	need	NOUN
ijfb-96	223	14	to	to	PART
ijfb-96	223	15	augment	augment	VERB
ijfb-96	223	16	the	the	DET
ijfb-96	223	17	granger	granger	NOUN
ijfb-96	223	18	-	-	PUNCT
ijfb-96	223	19	type	type	NOUN
ijfb-96	223	20	causality	causality	NOUN
ijfb-96	223	21	test	test	NOUN
ijfb-96	223	22	model	model	NOUN
ijfb-96	223	23	with	with	ADP
ijfb-96	223	24	a	a	DET
ijfb-96	223	25	one	one	NUM
ijfb-96	223	26	period	period	NOUN
ijfb-96	223	27	lagged	lag	VERB
ijfb-96	223	28	error	error	NOUN
ijfb-96	223	29	term	term	NOUN
ijfb-96	223	30	.	.	PUNCT
ijfb-96	224	1	this	this	PRON
ijfb-96	224	2	is	be	AUX
ijfb-96	224	3	a	a	DET
ijfb-96	224	4	crucial	crucial	ADJ
ijfb-96	224	5	step	step	NOUN
ijfb-96	224	6	because	because	SCONJ
ijfb-96	224	7	as	as	SCONJ
ijfb-96	224	8	noted	note	VERB
ijfb-96	224	9	by	by	ADP
ijfb-96	224	10	engel	engel	PROPN
ijfb-96	224	11	and	and	CCONJ
ijfb-96	224	12	granger	granger	PROPN
ijfb-96	224	13	(	(	PUNCT
ijfb-96	224	14	1987	1987	NUM
ijfb-96	224	15	)	)	PUNCT
ijfb-96	224	16	.	.	PUNCT
ijfb-96	225	1	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	PROPN
ijfb-96	225	2	indian	indian	PROPN
ijfb-96	225	3	journal	journal	PROPN
ijfb-96	225	4	of	of	ADP
ijfb-96	225	5	finance	finance	NOUN
ijfb-96	225	6	and	and	CCONJ
ijfb-96	225	7	banking	banking	NOUN
ijfb-96	225	8	vol	vol	NOUN
ijfb-96	225	9	.	.	PROPN
ijfb-96	226	1	2	2	NUM
ijfb-96	226	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	226	3	no	no	INTJ
ijfb-96	226	4	.	.	NOUN
ijfb-96	226	5	2	2	NUM
ijfb-96	226	6	;	;	PUNCT
ijfb-96	226	7	2018	2018	NUM
ijfb-96	226	8	34	34	NUM
ijfb-96	226	9			NUM
ijfb-96	226	10	xxyy	xxyy	NOUN
ijfb-96	227	1	n	n	PROPN
ijfb-96	227	2	i	i	PRON
ijfb-96	227	3	at	at	ADP
ijfb-96	227	4	n	n	PROPN
ijfb-96	228	1	i	i	PRON
ijfb-96	228	2	y	y	PROPN
ijfb-96	228	3	ot	ot	NOUN
ijfb-96	229	1			ADV
ijfb-96	229	2			PROPN
ijfb-96	229	3			PROPN
ijfb-96	229	4			NOUN
ijfb-96	229	5			ADJ
ijfb-96	229	6	1	1	NUM
ijfb-96	229	7	11	11	NUM
ijfb-96	229	8	1	1	NUM
ijfb-96	229	9	1	1	NUM
ijfb-96	229	10	12	12	NUM
ijfb-96	229	11	and	and	CCONJ
ijfb-96	229	12	t	t	PROPN
ijfb-96	230	1	n	n	INTJ
ijfb-96	230	2	i	i	PRON
ijfb-96	230	3	t	t	VERB
ijfb-96	230	4	y	y	PROPN
ijfb-96	231	1	n	n	INTJ
ijfb-96	231	2	i	i	PRON
ijfb-96	231	3	ot	ot	PROPN
ijfb-96	231	4	xyxyx	xyxyx	PROPN
ijfb-96	231	5			PART
ijfb-96	231	6			PROPN
ijfb-96	231	7			PROPN
ijfb-96	231	8			NOUN
ijfb-96	231	9			ADJ
ijfb-96	231	10	1	1	NUM
ijfb-96	231	11	111	111	NUM
ijfb-96	231	12	1	1	NUM
ijfb-96	231	13			NOUN
ijfb-96	231	14	13	13	NUM
ijfb-96	231	15	error	error	NOUN
ijfb-96	231	16	correction	correction	NOUN
ijfb-96	231	17	model	model	NOUN
ijfb-96	231	18	(	(	PUNCT
ijfb-96	231	19	ecm	ecm	PROPN
ijfb-96	231	20	)	)	PUNCT
ijfb-96	231	21	co	co	NOUN
ijfb-96	231	22	-	-	NOUN
ijfb-96	231	23	integration	integration	NOUN
ijfb-96	231	24	is	be	AUX
ijfb-96	231	25	a	a	DET
ijfb-96	231	26	prerequisite	prerequisite	NOUN
ijfb-96	231	27	for	for	ADP
ijfb-96	231	28	the	the	DET
ijfb-96	231	29	error	error	NOUN
ijfb-96	231	30	correction	correction	NOUN
ijfb-96	231	31	mechanism	mechanism	NOUN
ijfb-96	231	32	.	.	PUNCT
ijfb-96	232	1	since	since	SCONJ
ijfb-96	232	2	co	co	NOUN
ijfb-96	232	3	-	-	NOUN
ijfb-96	232	4	integration	integration	NOUN
ijfb-96	232	5	has	have	AUX
ijfb-96	232	6	been	be	AUX
ijfb-96	232	7	established	establish	VERB
ijfb-96	232	8	,	,	PUNCT
ijfb-96	232	9	it	it	PRON
ijfb-96	232	10	is	be	AUX
ijfb-96	232	11	pertinent	pertinent	ADJ
ijfb-96	232	12	to	to	PART
ijfb-96	232	13	proceed	proceed	VERB
ijfb-96	232	14	to	to	ADP
ijfb-96	232	15	the	the	DET
ijfb-96	232	16	error	error	NOUN
ijfb-96	232	17	correction	correction	NOUN
ijfb-96	232	18	model	model	NOUN
ijfb-96	232	19	.	.	PUNCT
ijfb-96	233	1	4	4	X
ijfb-96	233	2	.	.	NOUN
ijfb-96	233	3	results	result	NOUN
ijfb-96	233	4	and	and	CCONJ
ijfb-96	233	5	discussion	discussion	NOUN
ijfb-96	233	6	of	of	ADP
ijfb-96	233	7	findings	finding	NOUN
ijfb-96	233	8	table	table	NOUN
ijfb-96	233	9	1	1	NUM
ijfb-96	233	10	:	:	PUNCT
ijfb-96	233	11	presentation	presentation	NOUN
ijfb-96	233	12	of	of	ADP
ijfb-96	233	13	results	result	NOUN
ijfb-96	233	14	variable	variable	ADJ
ijfb-96	233	15	coefficient	coefficient	NOUN
ijfb-96	233	16	std	std	NOUN
ijfb-96	233	17	errs	err	NOUN
ijfb-96	233	18	.	.	PUNCT
ijfb-96	234	1	t	t	PROPN
ijfb-96	234	2	-	-	PUNCT
ijfb-96	234	3	statistics	statistic	NOUN
ijfb-96	234	4	prob	prob	PROPN
ijfb-96	234	5	.	.	PUNCT
ijfb-96	235	1	cbdl	cbdl	PROPN
ijfb-96	235	2	0.944815	0.944815	NUM
ijfb-96	235	3	0.320126	0.320126	NUM
ijfb-96	235	4	2.951387	2.951387	NUM
ijfb-96	235	5	0.0068	0.0068	NUM
ijfb-96	235	6	dr	dr	PROPN
ijfb-96	235	7	-0.073630	-0.073630	PROPN
ijfb-96	235	8	0.329448	0.329448	NUM
ijfb-96	235	9	-0.223496	-0.223496	NOUN
ijfb-96	235	10	0.8250	0.8250	NUM
ijfb-96	235	11	liqr	liqr	VERB
ijfb-96	235	12	0.070625	0.070625	NUM
ijfb-96	235	13	0.348065	0.348065	NUM
ijfb-96	235	14	0.202907	0.202907	NUM
ijfb-96	236	1	0.8408	0.8408	NUM
ijfb-96	236	2	nbb	nbb	ADJ
ijfb-96	236	3	-0.182644	-0.182644	PUNCT
ijfb-96	236	4	0.060617	0.060617	NUM
ijfb-96	236	5	-3.013069	-3.013069	NOUN
ijfb-96	236	6	0.0059	0.0059	NUM
ijfb-96	236	7	ope	ope	NOUN
ijfb-96	236	8	-0.115707	-0.115707	NOUN
ijfb-96	236	9	0.105006	0.105006	NUM
ijfb-96	236	10	-1.101914	-1.101914	NOUN
ijfb-96	236	11	0.2810	0.2810	NUM
ijfb-96	236	12	c	c	X
ijfb-96	236	13	8.531951	8.531951	NUM
ijfb-96	236	14	9.269151	9.269151	NUM
ijfb-96	236	15	0.920467	0.920467	NUM
ijfb-96	236	16	0.3661	0.3661	NUM
ijfb-96	236	17	r2	r2	NOUN
ijfb-96	236	18	0.777896	0.777896	NUM
ijfb-96	236	19	adj	adj	PROPN
ijfb-96	236	20	.	.	PUNCT
ijfb-96	237	1	r2	r2	PROPN
ijfb-96	237	2	0.552630	0.552630	PROPN
ijfb-96	237	3	f	f	X
ijfb-96	237	4	-	-	PUNCT
ijfb-96	237	5	statistics	statistic	NOUN
ijfb-96	237	6	4.337907	4.337907	NUM
ijfb-96	237	7	f	f	X
ijfb-96	237	8	-	-	PUNCT
ijfb-96	237	9	prob	prob	ADJ
ijfb-96	237	10	0.000890	0.000890	NUM
ijfb-96	237	11	durbin	durbin	ADJ
ijfb-96	237	12	-	-	PUNCT
ijfb-96	237	13	watson	watson	NOUN
ijfb-96	237	14	stat	stat	PROPN
ijfb-96	237	15	2.401563	2.401563	NUM
ijfb-96	237	16	exr	exr	ADJ
ijfb-96	237	17	0.082146	0.082146	NUM
ijfb-96	237	18	0.024577	0.024577	NUM
ijfb-96	237	19	3.342392	3.342392	NUM
ijfb-96	237	20	0.0026	0.0026	NUM
ijfb-96	237	21	infr	infr	ADP
ijfb-96	237	22	0.033077	0.033077	NUM
ijfb-96	237	23	0.056301	0.056301	NUM
ijfb-96	237	24	0.587491	0.587491	NUM
ijfb-96	237	25	0.5621	0.5621	NUM
ijfb-96	237	26	ope	ope	NOUN
ijfb-96	237	27	-0.217520	-0.217520	NOUN
ijfb-96	238	1	0.076679	0.076679	NUM
ijfb-96	238	2	-2.836782	-2.836782	NUM
ijfb-96	238	3	0.0089	0.0089	NUM
ijfb-96	238	4	pex	pex	PROPN
ijfb-96	238	5	-0.111390	-0.111390	NOUN
ijfb-96	238	6	0.060587	0.060587	NUM
ijfb-96	238	7	-1.838514	-1.838514	NUM
ijfb-96	238	8	0.0779	0.0779	NUM
ijfb-96	238	9	rgdp	rgdp	NOUN
ijfb-96	238	10	0.401942	0.401942	NUM
ijfb-96	238	11	0.324098	0.324098	NUM
ijfb-96	238	12	1.240187	1.240187	NUM
ijfb-96	238	13	0.2264	0.2264	NUM
ijfb-96	238	14	c	c	NOUN
ijfb-96	238	15	16.33847	16.33847	NUM
ijfb-96	238	16	4.380158	4.380158	NUM
ijfb-96	238	17	3.730109	3.730109	NUM
ijfb-96	238	18	0.0010	0.0010	NUM
ijfb-96	238	19	r	r	NOUN
ijfb-96	238	20	-	-	PUNCT
ijfb-96	238	21	squared	square	VERB
ijfb-96	238	22	0.657973	0.657973	NUM
ijfb-96	238	23	adjusted	adjusted	ADJ
ijfb-96	238	24	r	r	NOUN
ijfb-96	238	25	-	-	PUNCT
ijfb-96	238	26	squared	square	VERB
ijfb-96	238	27	0.589567	0.589567	NUM
ijfb-96	238	28	f	f	X
ijfb-96	238	29	-	-	PUNCT
ijfb-96	238	30	statistic	statistic	ADJ
ijfb-96	238	31	9.618715	9.618715	NUM
ijfb-96	238	32	prob(f	prob(f	NOUN
ijfb-96	238	33	-	-	PUNCT
ijfb-96	238	34	statistic	statistic	NOUN
ijfb-96	238	35	)	)	PUNCT
ijfb-96	238	36	0.000032	0.000032	NUM
ijfb-96	238	37	durbin	durbin	ADJ
ijfb-96	238	38	-	-	PUNCT
ijfb-96	238	39	watson	watson	NOUN
ijfb-96	238	40	stat	stat	PROPN
ijfb-96	238	41	1.059613	1.059613	NUM
ijfb-96	238	42	fd	fd	PROPN
ijfb-96	238	43	-0.306369	-0.306369	NOUN
ijfb-96	239	1	0.371902	0.371902	NUM
ijfb-96	239	2	-0.823789	-0.823789	NOUN
ijfb-96	239	3	0.4178	0.4178	PRON
ijfb-96	239	4	g_m2	g_m2	VERB
ijfb-96	239	5	0.737820	0.737820	NUM
ijfb-96	239	6	0.298887	0.298887	NUM
ijfb-96	239	7	2.468555	2.468555	NUM
ijfb-96	239	8	0.0208	0.0208	NUM
ijfb-96	239	9	mpr	mpr	NOUN
ijfb-96	239	10	-0.325075	-0.325075	NOUN
ijfb-96	239	11	0.664682	0.664682	PRON
ijfb-96	239	12	-0.489068	-0.489068	VERB
ijfb-96	239	13	0.6291	0.6291	PROPN
ijfb-96	239	14	rintr	rintr	VERB
ijfb-96	239	15	0.074515	0.074515	NUM
ijfb-96	239	16	0.269627	0.269627	NUM
ijfb-96	239	17	0.276362	0.276362	NUM
ijfb-96	239	18	0.7845	0.7845	NUM
ijfb-96	239	19	tbr	tbr	NOUN
ijfb-96	239	20	0.063271	0.063271	NUM
ijfb-96	239	21	0.496470	0.496470	NUM
ijfb-96	239	22	0.127442	0.127442	NUM
ijfb-96	239	23	0.8996	0.8996	NUM
ijfb-96	239	24	c	c	NUM
ijfb-96	239	25	9.164022	9.164022	NUM
ijfb-96	239	26	10.51041	10.51041	NUM
ijfb-96	239	27	0.871900	0.871900	NUM
ijfb-96	239	28	0.3916	0.3916	NUM
ijfb-96	239	29	r	r	NOUN
ijfb-96	239	30	-	-	PUNCT
ijfb-96	239	31	squared	square	VERB
ijfb-96	239	32	0.335405	0.335405	NUM
ijfb-96	239	33	adjusted	adjust	VERB
ijfb-96	239	34	r	r	NOUN
ijfb-96	239	35	-	-	PUNCT
ijfb-96	239	36	squared	square	VERB
ijfb-96	239	37	0.202486	0.202486	NUM
ijfb-96	239	38	f	f	NOUN
ijfb-96	239	39	-	-	PUNCT
ijfb-96	239	40	statistic	statistic	ADJ
ijfb-96	239	41	2.523382	2.523382	NUM
ijfb-96	239	42	prob(f	prob(f	NOUN
ijfb-96	239	43	-	-	PUNCT
ijfb-96	239	44	statistic	statistic	NOUN
ijfb-96	239	45	)	)	PUNCT
ijfb-96	239	46	0.055642	0.055642	NUM
ijfb-96	239	47	durbin	durbin	ADJ
ijfb-96	239	48	-	-	PUNCT
ijfb-96	239	49	watson	watson	NOUN
ijfb-96	239	50	stat	stat	PROPN
ijfb-96	239	51	0.594821	0.594821	NUM
ijfb-96	239	52	source	source	NOUN
ijfb-96	239	53	:	:	PUNCT
ijfb-96	239	54	extracts	extract	NOUN
ijfb-96	239	55	from	from	ADP
ijfb-96	239	56	e	e	NOUN
ijfb-96	239	57	-	-	NOUN
ijfb-96	239	58	view	view	NOUN
ijfb-96	239	59	(	(	PUNCT
ijfb-96	239	60	2018	2018	NUM
ijfb-96	239	61	)	)	PUNCT
ijfb-96	239	62	model	model	NOUN
ijfb-96	239	63	i	i	PRON
ijfb-96	239	64	examined	examine	VERB
ijfb-96	239	65	the	the	DET
ijfb-96	239	66	bank	bank	NOUN
ijfb-96	239	67	specific	specific	ADJ
ijfb-96	239	68	variables	variable	NOUN
ijfb-96	239	69	and	and	CCONJ
ijfb-96	239	70	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	239	71	domestic	domestic	ADJ
ijfb-96	239	72	credit	credit	NOUN
ijfb-96	239	73	in	in	ADP
ijfb-96	239	74	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	239	75	,	,	PUNCT
ijfb-96	239	76	an	an	DET
ijfb-96	239	77	examination	examination	NOUN
ijfb-96	239	78	of	of	ADP
ijfb-96	239	79	the	the	DET
ijfb-96	239	80	above	above	ADJ
ijfb-96	239	81	table	table	NOUN
ijfb-96	239	82	proved	prove	VERB
ijfb-96	239	83	that	that	SCONJ
ijfb-96	239	84	the	the	DET
ijfb-96	239	85	independent	independent	ADJ
ijfb-96	239	86	variables	variable	NOUN
ijfb-96	239	87	formulated	formulate	VERB
ijfb-96	239	88	in	in	ADP
ijfb-96	239	89	model	model	NOUN
ijfb-96	239	90	i	i	PRON
ijfb-96	239	91	can	can	AUX
ijfb-96	239	92	explain	explain	VERB
ijfb-96	239	93	77.7	77.7	NUM
ijfb-96	239	94	and	and	CCONJ
ijfb-96	239	95	55.2	55.2	NUM
ijfb-96	239	96	percent	percent	NOUN
ijfb-96	239	97	variation	variation	NOUN
ijfb-96	239	98	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	PROPN
ijfb-96	239	99	indian	indian	PROPN
ijfb-96	239	100	journal	journal	PROPN
ijfb-96	239	101	of	of	ADP
ijfb-96	239	102	finance	finance	NOUN
ijfb-96	239	103	and	and	CCONJ
ijfb-96	239	104	banking	banking	NOUN
ijfb-96	239	105	vol	vol	NOUN
ijfb-96	239	106	.	.	PROPN
ijfb-96	240	1	2	2	NUM
ijfb-96	240	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	240	3	no	no	INTJ
ijfb-96	240	4	.	.	NOUN
ijfb-96	240	5	2	2	NUM
ijfb-96	240	6	;	;	PUNCT
ijfb-96	240	7	2018	2018	NUM
ijfb-96	240	8	35	35	NUM
ijfb-96	240	9	on	on	ADP
ijfb-96	240	10	total	total	ADJ
ijfb-96	240	11	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	240	12	banks	bank	NOUN
ijfb-96	240	13	credit	credit	NOUN
ijfb-96	240	14	in	in	ADP
ijfb-96	240	15	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	240	16	while	while	SCONJ
ijfb-96	240	17	the	the	DET
ijfb-96	240	18	estimated	estimate	VERB
ijfb-96	240	19	regression	regression	NOUN
ijfb-96	240	20	model	model	NOUN
ijfb-96	240	21	proved	prove	VERB
ijfb-96	240	22	significant	significant	ADJ
ijfb-96	240	23	from	from	ADP
ijfb-96	240	24	the	the	DET
ijfb-96	240	25	fstatistics	fstatistic	NOUN
ijfb-96	240	26	.	.	PUNCT
ijfb-96	241	1	also	also	ADV
ijfb-96	241	2	the	the	DET
ijfb-96	241	3	durbin	durbin	PROPN
ijfb-96	241	4	watson	watson	PROPN
ijfb-96	241	5	statistics	statistic	NOUN
ijfb-96	241	6	is	be	AUX
ijfb-96	241	7	greater	great	ADJ
ijfb-96	241	8	than	than	ADP
ijfb-96	241	9	2.0	2.0	NUM
ijfb-96	241	10	but	but	CCONJ
ijfb-96	241	11	less	less	ADJ
ijfb-96	241	12	than	than	ADP
ijfb-96	241	13	2.5	2.5	NUM
ijfb-96	241	14	,	,	PUNCT
ijfb-96	241	15	this	this	PRON
ijfb-96	241	16	prove	prove	VERB
ijfb-96	241	17	the	the	DET
ijfb-96	241	18	presence	presence	NOUN
ijfb-96	241	19	of	of	ADP
ijfb-96	241	20	serial	serial	ADJ
ijfb-96	241	21	autocorrelation	autocorrelation	NOUN
ijfb-96	241	22	.	.	PUNCT
ijfb-96	242	1	the	the	DET
ijfb-96	242	2	f	f	PROPN
ijfb-96	242	3	-	-	PUNCT
ijfb-96	242	4	statistics	statistic	NOUN
ijfb-96	242	5	and	and	CCONJ
ijfb-96	242	6	the	the	DET
ijfb-96	242	7	f	f	NOUN
ijfb-96	242	8	-	-	PUNCT
ijfb-96	242	9	probability	probability	NOUN
ijfb-96	242	10	proves	prove	VERB
ijfb-96	242	11	that	that	SCONJ
ijfb-96	242	12	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	242	13	bank	bank	NOUN
ijfb-96	242	14	deposit	deposit	NOUN
ijfb-96	242	15	liability	liability	NOUN
ijfb-96	242	16	and	and	CCONJ
ijfb-96	242	17	liquidity	liquidity	NOUN
ijfb-96	242	18	are	be	AUX
ijfb-96	242	19	statistically	statistically	ADV
ijfb-96	242	20	significant	significant	ADJ
ijfb-96	242	21	while	while	SCONJ
ijfb-96	242	22	other	other	ADJ
ijfb-96	242	23	variables	variable	NOUN
ijfb-96	242	24	in	in	ADP
ijfb-96	242	25	the	the	DET
ijfb-96	242	26	model	model	NOUN
ijfb-96	242	27	are	be	AUX
ijfb-96	242	28	statistically	statistically	ADV
ijfb-96	242	29	not	not	PART
ijfb-96	242	30	significant	significant	ADJ
ijfb-96	242	31	.	.	PUNCT
ijfb-96	243	1	in	in	ADP
ijfb-96	243	2	ascertaining	ascertain	VERB
ijfb-96	243	3	the	the	DET
ijfb-96	243	4	direction	direction	NOUN
ijfb-96	243	5	of	of	ADP
ijfb-96	243	6	the	the	DET
ijfb-96	243	7	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	243	8	,	,	PUNCT
ijfb-96	243	9	the	the	DET
ijfb-96	243	10	study	study	NOUN
ijfb-96	243	11	found	find	VERB
ijfb-96	243	12	that	that	SCONJ
ijfb-96	243	13	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	243	14	banks	bank	NOUN
ijfb-96	243	15	deposit	deposit	VERB
ijfb-96	243	16	liability	liability	NOUN
ijfb-96	243	17	and	and	CCONJ
ijfb-96	243	18	liquidity	liquidity	NOUN
ijfb-96	243	19	ratio	ratio	NOUN
ijfb-96	243	20	have	have	VERB
ijfb-96	243	21	positive	positive	ADJ
ijfb-96	243	22	impact	impact	NOUN
ijfb-96	243	23	on	on	ADP
ijfb-96	243	24	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	243	25	bank	bank	NOUN
ijfb-96	243	26	loans	loan	NOUN
ijfb-96	243	27	and	and	CCONJ
ijfb-96	243	28	advances	advance	NOUN
ijfb-96	243	29	while	while	SCONJ
ijfb-96	243	30	deposit	deposit	NOUN
ijfb-96	243	31	rate	rate	NOUN
ijfb-96	243	32	,	,	PUNCT
ijfb-96	243	33	number	number	NOUN
ijfb-96	243	34	of	of	ADP
ijfb-96	243	35	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	243	36	bank	bank	NOUN
ijfb-96	243	37	branches	branch	NOUN
ijfb-96	243	38	and	and	CCONJ
ijfb-96	243	39	operational	operational	ADJ
ijfb-96	243	40	efficiency	efficiency	NOUN
ijfb-96	243	41	of	of	ADP
ijfb-96	243	42	the	the	DET
ijfb-96	243	43	industry	industry	NOUN
ijfb-96	243	44	have	have	VERB
ijfb-96	243	45	negative	negative	ADJ
ijfb-96	243	46	impact	impact	NOUN
ijfb-96	243	47	on	on	ADP
ijfb-96	243	48	the	the	DET
ijfb-96	243	49	dependent	dependent	ADJ
ijfb-96	243	50	variable	variable	NOUN
ijfb-96	243	51	.	.	PUNCT
ijfb-96	244	1	the	the	DET
ijfb-96	244	2	positive	positive	ADJ
ijfb-96	244	3	effect	effect	NOUN
ijfb-96	244	4	of	of	ADP
ijfb-96	244	5	the	the	DET
ijfb-96	244	6	deposit	deposit	NOUN
ijfb-96	244	7	liability	liability	NOUN
ijfb-96	244	8	confirm	confirm	VERB
ijfb-96	244	9	the	the	DET
ijfb-96	244	10	a	a	PRON
ijfb-96	244	11	-	-	PUNCT
ijfb-96	244	12	priori	priori	ADJ
ijfb-96	244	13	expectation	expectation	NOUN
ijfb-96	244	14	of	of	ADP
ijfb-96	244	15	the	the	DET
ijfb-96	244	16	results	result	NOUN
ijfb-96	244	17	and	and	CCONJ
ijfb-96	244	18	justifies	justify	VERB
ijfb-96	244	19	various	various	ADJ
ijfb-96	244	20	reforms	reform	NOUN
ijfb-96	244	21	formulated	formulate	VERB
ijfb-96	244	22	in	in	ADP
ijfb-96	244	23	the	the	DET
ijfb-96	244	24	nigerian	nigerian	ADJ
ijfb-96	244	25	banking	banking	NOUN
ijfb-96	244	26	sector	sector	NOUN
ijfb-96	244	27	to	to	PART
ijfb-96	244	28	effectively	effectively	ADV
ijfb-96	244	29	intermediate	intermediate	VERB
ijfb-96	244	30	between	between	ADP
ijfb-96	244	31	the	the	DET
ijfb-96	244	32	deficits	deficit	NOUN
ijfb-96	244	33	and	and	CCONJ
ijfb-96	244	34	surplus	surplus	VERB
ijfb-96	244	35	the	the	DET
ijfb-96	244	36	economic	economic	ADJ
ijfb-96	244	37	unit	unit	NOUN
ijfb-96	244	38	such	such	ADJ
ijfb-96	244	39	as	as	ADP
ijfb-96	244	40	the	the	DET
ijfb-96	244	41	rural	rural	ADJ
ijfb-96	244	42	banking	banking	NOUN
ijfb-96	244	43	scheme	scheme	NOUN
ijfb-96	244	44	in	in	ADP
ijfb-96	244	45	1975	1975	NUM
ijfb-96	244	46	,	,	PUNCT
ijfb-96	244	47	the	the	DET
ijfb-96	244	48	universal	universal	ADJ
ijfb-96	244	49	banking	banking	NOUN
ijfb-96	244	50	scheme	scheme	NOUN
ijfb-96	244	51	in	in	ADP
ijfb-96	244	52	2001	2001	NUM
ijfb-96	244	53	-	-	SYM
ijfb-96	244	54	2004	2004	NUM
ijfb-96	244	55	the	the	DET
ijfb-96	244	56	banking	banking	NOUN
ijfb-96	244	57	sector	sector	NOUN
ijfb-96	244	58	consolidation	consolidation	NOUN
ijfb-96	244	59	and	and	CCONJ
ijfb-96	244	60	recapitalization	recapitalization	NOUN
ijfb-96	244	61	in	in	ADP
ijfb-96	244	62	2004/2005	2004/2005	NUM
ijfb-96	244	63	.	.	PUNCT
ijfb-96	245	1	however	however	ADV
ijfb-96	245	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	245	3	the	the	DET
ijfb-96	245	4	negative	negative	ADJ
ijfb-96	245	5	impact	impact	NOUN
ijfb-96	245	6	of	of	ADP
ijfb-96	245	7	liquidity	liquidity	NOUN
ijfb-96	245	8	reserve	reserve	NOUN
ijfb-96	245	9	confirms	confirm	VERB
ijfb-96	245	10	the	the	DET
ijfb-96	245	11	a	a	PRON
ijfb-96	245	12	-	-	PUNCT
ijfb-96	245	13	priori	priori	ADJ
ijfb-96	245	14	expectation	expectation	NOUN
ijfb-96	245	15	of	of	ADP
ijfb-96	245	16	the	the	DET
ijfb-96	245	17	results	result	NOUN
ijfb-96	245	18	.	.	PUNCT
ijfb-96	246	1	according	accord	VERB
ijfb-96	246	2	to	to	ADP
ijfb-96	246	3	nwankwo	nwankwo	PROPN
ijfb-96	246	4	(	(	PUNCT
ijfb-96	246	5	1998	1998	NUM
ijfb-96	246	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	246	7	there	there	PRON
ijfb-96	246	8	is	be	VERB
ijfb-96	246	9	inverse	inverse	ADJ
ijfb-96	246	10	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	246	11	between	between	ADP
ijfb-96	246	12	liquidity	liquidity	NOUN
ijfb-96	246	13	and	and	CCONJ
ijfb-96	246	14	earning	earn	VERB
ijfb-96	246	15	assets	asset	NOUN
ijfb-96	246	16	of	of	ADP
ijfb-96	246	17	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	246	18	banks	bank	NOUN
ijfb-96	246	19	.	.	PUNCT
ijfb-96	247	1	this	this	PRON
ijfb-96	247	2	is	be	AUX
ijfb-96	247	3	what	what	PRON
ijfb-96	247	4	toby	toby	PROPN
ijfb-96	247	5	(	(	PUNCT
ijfb-96	247	6	2004	2004	NUM
ijfb-96	247	7	)	)	PUNCT
ijfb-96	247	8	described	describe	VERB
ijfb-96	247	9	as	as	ADP
ijfb-96	247	10	optimal	optimal	ADJ
ijfb-96	247	11	liquidity	liquidity	NOUN
ijfb-96	247	12	and	and	CCONJ
ijfb-96	247	13	lending	lending	NOUN
ijfb-96	247	14	position	position	NOUN
ijfb-96	247	15	.	.	PUNCT
ijfb-96	248	1	the	the	DET
ijfb-96	248	2	negative	negative	ADJ
ijfb-96	248	3	impact	impact	NOUN
ijfb-96	248	4	of	of	ADP
ijfb-96	248	5	deposit	deposit	NOUN
ijfb-96	248	6	rate	rate	NOUN
ijfb-96	248	7	,	,	PUNCT
ijfb-96	248	8	number	number	NOUN
ijfb-96	248	9	of	of	ADP
ijfb-96	248	10	bank	bank	NOUN
ijfb-96	248	11	branches	branch	NOUN
ijfb-96	248	12	and	and	CCONJ
ijfb-96	248	13	operational	operational	ADJ
ijfb-96	248	14	efficiency	efficiency	NOUN
ijfb-96	248	15	is	be	AUX
ijfb-96	248	16	contrary	contrary	ADJ
ijfb-96	248	17	to	to	ADP
ijfb-96	248	18	our	our	PRON
ijfb-96	248	19	expectations	expectation	NOUN
ijfb-96	248	20	as	as	SCONJ
ijfb-96	248	21	the	the	DET
ijfb-96	248	22	variables	variable	NOUN
ijfb-96	248	23	are	be	AUX
ijfb-96	248	24	expected	expect	VERB
ijfb-96	248	25	to	to	PART
ijfb-96	248	26	have	have	VERB
ijfb-96	248	27	a	a	DET
ijfb-96	248	28	positive	positive	ADJ
ijfb-96	248	29	impact	impact	NOUN
ijfb-96	248	30	on	on	ADP
ijfb-96	248	31	the	the	DET
ijfb-96	248	32	dependent	dependent	ADJ
ijfb-96	248	33	variable	variable	NOUN
ijfb-96	248	34	.	.	PUNCT
ijfb-96	249	1	the	the	DET
ijfb-96	249	2	negative	negative	ADJ
ijfb-96	249	3	impact	impact	NOUN
ijfb-96	249	4	could	could	AUX
ijfb-96	249	5	be	be	AUX
ijfb-96	249	6	traced	trace	VERB
ijfb-96	249	7	to	to	ADP
ijfb-96	249	8	poor	poor	ADJ
ijfb-96	249	9	banking	banking	NOUN
ijfb-96	249	10	habits	habit	NOUN
ijfb-96	249	11	and	and	CCONJ
ijfb-96	249	12	high	high	ADJ
ijfb-96	249	13	banking	banking	NOUN
ijfb-96	249	14	density	density	NOUN
ijfb-96	249	15	as	as	SCONJ
ijfb-96	249	16	noted	note	VERB
ijfb-96	249	17	in	in	ADP
ijfb-96	249	18	akani	akani	NOUN
ijfb-96	249	19	and	and	CCONJ
ijfb-96	249	20	lucky	lucky	ADJ
ijfb-96	249	21	(	(	PUNCT
ijfb-96	249	22	2018	2018	NUM
ijfb-96	249	23	)	)	PUNCT
ijfb-96	249	24	.	.	PUNCT
ijfb-96	250	1	model	model	PROPN
ijfb-96	250	2	ii	ii	PROPN
ijfb-96	250	3	which	which	PRON
ijfb-96	250	4	examined	examine	VERB
ijfb-96	250	5	the	the	DET
ijfb-96	250	6	effect	effect	NOUN
ijfb-96	250	7	of	of	ADP
ijfb-96	250	8	macroeconomic	macroeconomic	ADJ
ijfb-96	250	9	variables	variable	NOUN
ijfb-96	250	10	on	on	ADP
ijfb-96	250	11	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	250	12	bank	bank	NOUN
ijfb-96	250	13	credit	credit	NOUN
ijfb-96	250	14	found	find	VERB
ijfb-96	250	15	that	that	SCONJ
ijfb-96	250	16	the	the	DET
ijfb-96	250	17	independent	independent	ADJ
ijfb-96	250	18	variables	variable	NOUN
ijfb-96	250	19	can	can	AUX
ijfb-96	250	20	explain	explain	VERB
ijfb-96	250	21	65.7	65.7	NUM
ijfb-96	250	22	and	and	CCONJ
ijfb-96	250	23	55.9	55.9	NUM
ijfb-96	250	24	variations	variation	NOUN
ijfb-96	250	25	on	on	ADP
ijfb-96	250	26	total	total	ADJ
ijfb-96	250	27	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	250	28	bank	bank	NOUN
ijfb-96	250	29	credits	credit	NOUN
ijfb-96	250	30	within	within	ADP
ijfb-96	250	31	the	the	DET
ijfb-96	250	32	period	period	NOUN
ijfb-96	250	33	under	under	ADP
ijfb-96	250	34	study	study	NOUN
ijfb-96	250	35	.	.	PUNCT
ijfb-96	251	1	this	this	PRON
ijfb-96	251	2	is	be	AUX
ijfb-96	251	3	justified	justify	VERB
ijfb-96	251	4	by	by	ADP
ijfb-96	251	5	the	the	DET
ijfb-96	251	6	validity	validity	NOUN
ijfb-96	251	7	of	of	ADP
ijfb-96	251	8	the	the	DET
ijfb-96	251	9	f	f	PROPN
ijfb-96	251	10	-	-	PUNCT
ijfb-96	251	11	statistics	statistic	NOUN
ijfb-96	251	12	and	and	CCONJ
ijfb-96	251	13	probability	probability	NOUN
ijfb-96	251	14	.	.	PUNCT
ijfb-96	252	1	however	however	ADV
ijfb-96	252	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	252	3	the	the	DET
ijfb-96	252	4	durbin	durbin	PROPN
ijfb-96	252	5	watson	watson	PROPN
ijfb-96	252	6	explains	explain	VERB
ijfb-96	252	7	variation	variation	NOUN
ijfb-96	252	8	justifies	justify	VERB
ijfb-96	252	9	the	the	DET
ijfb-96	252	10	presence	presence	NOUN
ijfb-96	252	11	of	of	ADP
ijfb-96	252	12	serial	serial	ADJ
ijfb-96	252	13	autocorrelation	autocorrelation	NOUN
ijfb-96	252	14	in	in	ADP
ijfb-96	252	15	the	the	DET
ijfb-96	252	16	model	model	NOUN
ijfb-96	252	17	.	.	PUNCT
ijfb-96	253	1	further	far	ADV
ijfb-96	253	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	253	3	the	the	DET
ijfb-96	253	4	coefficient	coefficient	NOUN
ijfb-96	253	5	of	of	ADP
ijfb-96	253	6	the	the	DET
ijfb-96	253	7	independent	independent	ADJ
ijfb-96	253	8	variable	variable	NOUN
ijfb-96	253	9	which	which	PRON
ijfb-96	253	10	measures	measure	VERB
ijfb-96	253	11	the	the	DET
ijfb-96	253	12	direction	direction	NOUN
ijfb-96	253	13	of	of	ADP
ijfb-96	253	14	the	the	DET
ijfb-96	253	15	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	253	16	found	find	VERB
ijfb-96	253	17	that	that	SCONJ
ijfb-96	253	18	all	all	DET
ijfb-96	253	19	the	the	DET
ijfb-96	253	20	independent	independent	ADJ
ijfb-96	253	21	variables	variable	NOUN
ijfb-96	253	22	have	have	VERB
ijfb-96	253	23	positive	positive	ADJ
ijfb-96	253	24	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	253	25	with	with	ADP
ijfb-96	253	26	the	the	DET
ijfb-96	253	27	dependent	dependent	ADJ
ijfb-96	253	28	variable	variable	NOUN
ijfb-96	253	29	except	except	SCONJ
ijfb-96	253	30	openness	openness	NOUN
ijfb-96	253	31	of	of	ADP
ijfb-96	253	32	the	the	DET
ijfb-96	253	33	economy	economy	NOUN
ijfb-96	253	34	and	and	CCONJ
ijfb-96	253	35	public	public	ADJ
ijfb-96	253	36	expenditure	expenditure	NOUN
ijfb-96	253	37	.	.	PUNCT
ijfb-96	254	1	however	however	ADV
ijfb-96	254	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	254	3	exchange	exchange	NOUN
ijfb-96	254	4	rate	rate	NOUN
ijfb-96	254	5	,	,	PUNCT
ijfb-96	254	6	openness	openness	NOUN
ijfb-96	254	7	of	of	ADP
ijfb-96	254	8	the	the	DET
ijfb-96	254	9	economy	economy	NOUN
ijfb-96	254	10	and	and	CCONJ
ijfb-96	254	11	public	public	ADJ
ijfb-96	254	12	expenditure	expenditure	NOUN
ijfb-96	254	13	are	be	AUX
ijfb-96	254	14	statistically	statistically	ADV
ijfb-96	254	15	significant	significant	ADJ
ijfb-96	254	16	while	while	SCONJ
ijfb-96	254	17	inflation	inflation	NOUN
ijfb-96	254	18	rate	rate	NOUN
ijfb-96	254	19	and	and	CCONJ
ijfb-96	254	20	real	real	ADJ
ijfb-96	254	21	gdp	gdp	NOUN
ijfb-96	254	22	are	be	AUX
ijfb-96	254	23	statistically	statistically	ADV
ijfb-96	254	24	not	not	PART
ijfb-96	254	25	significant	significant	ADJ
ijfb-96	254	26	.	.	PUNCT
ijfb-96	255	1	the	the	DET
ijfb-96	255	2	positive	positive	ADJ
ijfb-96	255	3	effect	effect	NOUN
ijfb-96	255	4	of	of	ADP
ijfb-96	255	5	the	the	DET
ijfb-96	255	6	variables	variable	NOUN
ijfb-96	255	7	confirm	confirm	VERB
ijfb-96	255	8	various	various	ADJ
ijfb-96	255	9	macroeconomic	macroeconomic	ADJ
ijfb-96	255	10	policy	policy	NOUN
ijfb-96	255	11	reforms	reform	NOUN
ijfb-96	255	12	such	such	ADJ
ijfb-96	255	13	as	as	ADP
ijfb-96	255	14	financial	financial	ADJ
ijfb-96	255	15	sector	sector	NOUN
ijfb-96	255	16	deregulation	deregulation	NOUN
ijfb-96	255	17	with	with	ADP
ijfb-96	255	18	the	the	DET
ijfb-96	255	19	objective	objective	NOUN
ijfb-96	255	20	of	of	ADP
ijfb-96	255	21	increasing	increase	VERB
ijfb-96	255	22	the	the	DET
ijfb-96	255	23	operational	operational	ADJ
ijfb-96	255	24	efficiency	efficiency	NOUN
ijfb-96	255	25	of	of	ADP
ijfb-96	255	26	business	business	NOUN
ijfb-96	255	27	institutions	institution	NOUN
ijfb-96	255	28	.	.	PUNCT
ijfb-96	256	1	it	it	PRON
ijfb-96	256	2	also	also	ADV
ijfb-96	256	3	agreed	agree	VERB
ijfb-96	256	4	with	with	ADP
ijfb-96	256	5	the	the	DET
ijfb-96	256	6	findings	finding	NOUN
ijfb-96	256	7	of	of	ADP
ijfb-96	256	8	akani	akani	NOUN
ijfb-96	256	9	and	and	CCONJ
ijfb-96	256	10	onyema	onyema	NOUN
ijfb-96	256	11	(	(	PUNCT
ijfb-96	256	12	2017	2017	NUM
ijfb-96	256	13	)	)	PUNCT
ijfb-96	256	14	.	.	PUNCT
ijfb-96	257	1	the	the	DET
ijfb-96	257	2	negative	negative	NOUN
ijfb-96	257	3	of	of	ADP
ijfb-96	257	4	the	the	DET
ijfb-96	257	5	variables	variable	NOUN
ijfb-96	257	6	is	be	AUX
ijfb-96	257	7	contrary	contrary	ADJ
ijfb-96	257	8	to	to	ADP
ijfb-96	257	9	our	our	PRON
ijfb-96	257	10	expectation	expectation	NOUN
ijfb-96	257	11	and	and	CCONJ
ijfb-96	257	12	could	could	AUX
ijfb-96	257	13	be	be	AUX
ijfb-96	257	14	traced	trace	VERB
ijfb-96	257	15	to	to	ADP
ijfb-96	257	16	policies	policy	NOUN
ijfb-96	257	17	such	such	ADJ
ijfb-96	257	18	as	as	ADP
ijfb-96	257	19	the	the	DET
ijfb-96	257	20	treasury	treasury	PROPN
ijfb-96	257	21	single	single	ADJ
ijfb-96	257	22	account	account	NOUN
ijfb-96	257	23	system	system	NOUN
ijfb-96	257	24	and	and	CCONJ
ijfb-96	257	25	other	other	ADJ
ijfb-96	257	26	macroeconomic	macroeconomic	ADJ
ijfb-96	257	27	instability	instability	NOUN
ijfb-96	257	28	.	.	PUNCT
ijfb-96	258	1	model	model	PROPN
ijfb-96	258	2	iii	iii	NUM
ijfb-96	258	3	which	which	PRON
ijfb-96	258	4	examined	examine	VERB
ijfb-96	258	5	the	the	DET
ijfb-96	258	6	effect	effect	NOUN
ijfb-96	258	7	of	of	ADP
ijfb-96	258	8	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	258	9	policy	policy	NOUN
ijfb-96	258	10	variables	variable	NOUN
ijfb-96	258	11	on	on	ADP
ijfb-96	258	12	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	258	13	banks	bank	NOUN
ijfb-96	258	14	loans	loan	NOUN
ijfb-96	258	15	and	and	CCONJ
ijfb-96	258	16	advances	advance	NOUN
ijfb-96	258	17	found	find	VERB
ijfb-96	258	18	that	that	SCONJ
ijfb-96	258	19	the	the	DET
ijfb-96	258	20	independent	independent	ADJ
ijfb-96	258	21	variables	variable	NOUN
ijfb-96	258	22	can	can	AUX
ijfb-96	258	23	explain	explain	VERB
ijfb-96	258	24	33.5	33.5	NUM
ijfb-96	258	25	and	and	CCONJ
ijfb-96	258	26	20.2	20.2	NUM
ijfb-96	258	27	percent	percent	NOUN
ijfb-96	258	28	while	while	SCONJ
ijfb-96	258	29	the	the	DET
ijfb-96	258	30	f	f	PROPN
ijfb-96	258	31	-	-	PUNCT
ijfb-96	258	32	statistics	statistic	NOUN
ijfb-96	258	33	validates	validate	VERB
ijfb-96	258	34	the	the	DET
ijfb-96	258	35	model	model	NOUN
ijfb-96	258	36	.	.	PUNCT
ijfb-96	259	1	the	the	DET
ijfb-96	259	2	coefficient	coefficient	NOUN
ijfb-96	259	3	of	of	ADP
ijfb-96	259	4	the	the	DET
ijfb-96	259	5	variables	variable	NOUN
ijfb-96	259	6	found	find	VERB
ijfb-96	259	7	that	that	SCONJ
ijfb-96	259	8	financial	financial	ADJ
ijfb-96	259	9	sector	sector	NOUN
ijfb-96	259	10	development	development	NOUN
ijfb-96	259	11	and	and	CCONJ
ijfb-96	259	12	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	259	13	policy	policy	NOUN
ijfb-96	259	14	rate	rate	NOUN
ijfb-96	259	15	negatively	negatively	ADV
ijfb-96	259	16	related	relate	VERB
ijfb-96	259	17	to	to	ADP
ijfb-96	259	18	total	total	ADJ
ijfb-96	259	19	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	259	20	banks	bank	NOUN
ijfb-96	259	21	loans	loan	NOUN
ijfb-96	259	22	and	and	CCONJ
ijfb-96	259	23	advances	advance	NOUN
ijfb-96	259	24	while	while	SCONJ
ijfb-96	259	25	growth	growth	NOUN
ijfb-96	259	26	of	of	ADP
ijfb-96	259	27	money	money	NOUN
ijfb-96	259	28	supply	supply	NOUN
ijfb-96	259	29	,	,	PUNCT
ijfb-96	259	30	real	real	ADJ
ijfb-96	259	31	interest	interest	NOUN
ijfb-96	259	32	rate	rate	NOUN
ijfb-96	259	33	and	and	CCONJ
ijfb-96	259	34	treasury	treasury	PROPN
ijfb-96	259	35	bill	bill	NOUN
ijfb-96	259	36	rate	rate	NOUN
ijfb-96	259	37	positively	positively	ADV
ijfb-96	259	38	relates	relate	VERB
ijfb-96	259	39	to	to	ADP
ijfb-96	259	40	the	the	DET
ijfb-96	259	41	dependent	dependent	ADJ
ijfb-96	259	42	variable	variable	NOUN
ijfb-96	259	43	.	.	PUNCT
ijfb-96	260	1	the	the	DET
ijfb-96	260	2	model	model	NOUN
ijfb-96	260	3	found	find	VERB
ijfb-96	260	4	that	that	SCONJ
ijfb-96	260	5	growth	growth	NOUN
ijfb-96	260	6	of	of	ADP
ijfb-96	260	7	broad	broad	ADJ
ijfb-96	260	8	money	money	NOUN
ijfb-96	260	9	supply	supply	NOUN
ijfb-96	260	10	is	be	AUX
ijfb-96	260	11	statistically	statistically	ADV
ijfb-96	260	12	significant	significant	ADJ
ijfb-96	260	13	while	while	SCONJ
ijfb-96	260	14	other	other	ADJ
ijfb-96	260	15	variables	variable	NOUN
ijfb-96	260	16	in	in	ADP
ijfb-96	260	17	the	the	DET
ijfb-96	260	18	model	model	NOUN
ijfb-96	260	19	are	be	AUX
ijfb-96	260	20	statistically	statistically	ADV
ijfb-96	260	21	not	not	PART
ijfb-96	260	22	significant	significant	ADJ
ijfb-96	260	23	.	.	PUNCT
ijfb-96	261	1	the	the	DET
ijfb-96	261	2	positive	positive	ADJ
ijfb-96	261	3	effect	effect	NOUN
ijfb-96	261	4	of	of	ADP
ijfb-96	261	5	the	the	DET
ijfb-96	261	6	variables	variable	NOUN
ijfb-96	261	7	confirms	confirm	VERB
ijfb-96	261	8	our	our	PRON
ijfb-96	261	9	a	a	PRON
ijfb-96	261	10	-	-	PUNCT
ijfb-96	261	11	priori	priori	ADJ
ijfb-96	261	12	expectation	expectation	NOUN
ijfb-96	261	13	.	.	PUNCT
ijfb-96	262	1	the	the	DET
ijfb-96	262	2	negative	negative	ADJ
ijfb-96	262	3	impact	impact	NOUN
ijfb-96	262	4	of	of	ADP
ijfb-96	262	5	financial	financial	ADJ
ijfb-96	262	6	sector	sector	NOUN
ijfb-96	262	7	development	development	NOUN
ijfb-96	262	8	and	and	CCONJ
ijfb-96	262	9	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	262	10	policy	policy	NOUN
ijfb-96	262	11	rate	rate	NOUN
ijfb-96	262	12	is	be	AUX
ijfb-96	262	13	contrary	contrary	ADJ
ijfb-96	262	14	to	to	ADP
ijfb-96	262	15	our	our	PRON
ijfb-96	262	16	expectation	expectation	NOUN
ijfb-96	262	17	and	and	CCONJ
ijfb-96	262	18	could	could	AUX
ijfb-96	262	19	be	be	AUX
ijfb-96	262	20	traced	trace	VERB
ijfb-96	262	21	to	to	ADP
ijfb-96	262	22	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	262	23	policy	policy	NOUN
ijfb-96	262	24	shocks	shock	NOUN
ijfb-96	262	25	.	.	PUNCT
ijfb-96	263	1	the	the	DET
ijfb-96	263	2	above	above	ADJ
ijfb-96	263	3	results	result	NOUN
ijfb-96	263	4	enable	enable	VERB
ijfb-96	263	5	us	we	PRON
ijfb-96	263	6	to	to	PART
ijfb-96	263	7	test	test	VERB
ijfb-96	263	8	for	for	ADP
ijfb-96	263	9	stationary	stationary	NOUN
ijfb-96	263	10	of	of	ADP
ijfb-96	263	11	the	the	DET
ijfb-96	263	12	variables	variable	NOUN
ijfb-96	263	13	using	use	VERB
ijfb-96	263	14	the	the	DET
ijfb-96	263	15	augmented	augment	VERB
ijfb-96	263	16	dickey	dickey	PROPN
ijfb-96	263	17	fuller	full	ADJ
ijfb-96	263	18	unit	unit	NOUN
ijfb-96	263	19	root	root	PROPN
ijfb-96	263	20	test	test	NOUN
ijfb-96	263	21	.	.	PUNCT
ijfb-96	264	1	table	table	NOUN
ijfb-96	264	2	2	2	NUM
ijfb-96	264	3	:	:	PUNCT
ijfb-96	264	4	unit	unit	NOUN
ijfb-96	264	5	root	root	PROPN
ijfb-96	264	6	test	test	NOUN
ijfb-96	264	7	summary	summary	NOUN
ijfb-96	264	8	results	result	NOUN
ijfb-96	264	9	at	at	ADP
ijfb-96	264	10	first	first	ADJ
ijfb-96	264	11	difference	difference	NOUN
ijfb-96	264	12	variable	variable	ADJ
ijfb-96	264	13	adf	adf	PROPN
ijfb-96	264	14	statistics	statistics	PROPN
ijfb-96	264	15	mackinnon	mackinnon	PROPN
ijfb-96	264	16	prob	prob	PROPN
ijfb-96	264	17	.	.	PUNCT
ijfb-96	265	1	order	order	NOUN
ijfb-96	265	2	of	of	ADP
ijfb-96	265	3	intr	intr	NOUN
ijfb-96	265	4	.	.	PUNCT
ijfb-96	266	1	1	1	NUM
ijfb-96	266	2	%	%	NOUN
ijfb-96	266	3	5	5	NUM
ijfb-96	266	4	%	%	NOUN
ijfb-96	266	5	10	10	NUM
ijfb-96	266	6	%	%	NOUN
ijfb-96	266	7	cbc	cbc	PROPN
ijfb-96	266	8	/	/	SYM
ijfb-96	266	9	gdp	gdp	NOUN
ijfb-96	266	10	-4.241819	-4.241819	NOUN
ijfb-96	266	11	-3.689194	-3.689194	PROPN
ijfb-96	266	12	-2.971853	-2.971853	PROPN
ijfb-96	266	13	-2.625121	-2.625121	VERB
ijfb-96	266	14	0.0026	0.0026	NUM
ijfb-96	266	15	1(1	1(1	NUM
ijfb-96	266	16	)	)	PUNCT
ijfb-96	267	1	dr	dr	PROPN
ijfb-96	267	2	-8.634975	-8.634975	PROPN
ijfb-96	267	3	-3.679322	-3.679322	PROPN
ijfb-96	267	4	-2.967767	-2.967767	PROPN
ijfb-96	267	5	-2.622989	-2.622989	VERB
ijfb-96	267	6	0.0001	0.0001	NUM
ijfb-96	267	7	1(1	1(1	NUM
ijfb-96	267	8	)	)	PUNCT
ijfb-96	267	9	liqr	liqr	NOUN
ijfb-96	267	10	-1.429812	-1.429812	PROPN
ijfb-96	267	11	-3.679322	-3.679322	PROPN
ijfb-96	268	1	-2.986225	-2.986225	PUNCT
ijfb-96	268	2	-2.622989	-2.622989	VERB
ijfb-96	269	1	0.0001	0.0001	NUM
ijfb-96	269	2	1(1	1(1	NUM
ijfb-96	269	3	)	)	PUNCT
ijfb-96	269	4	nbb	nbb	ADJ
ijfb-96	269	5	-9.109359	-9.109359	NOUN
ijfb-96	269	6	-3.699871	-3.699871	INTJ
ijfb-96	270	1	-2.976263	-2.976263	PROPN
ijfb-96	270	2	-2.627420	-2.627420	PROPN
ijfb-96	271	1	0.0000	0.0000	NUM
ijfb-96	271	2	1(1	1(1	NUM
ijfb-96	271	3	)	)	PUNCT
ijfb-96	271	4	ope	ope	NOUN
ijfb-96	271	5	-6.935697	-6.935697	PROPN
ijfb-96	271	6	-3.808546	-3.808546	PROPN
ijfb-96	271	7	-2.971853	-2.971853	PROPN
ijfb-96	271	8	-2.625121	-2.625121	VERB
ijfb-96	271	9	0.0000	0.0000	NUM
ijfb-96	271	10	1(1	1(1	NUM
ijfb-96	271	11	)	)	PUNCT
ijfb-96	271	12	cbdl	cbdl	NOUN
ijfb-96	271	13	-10.61917	-10.61917	PUNCT
ijfb-96	271	14	-3.679322	-3.679322	PROPN
ijfb-96	271	15	-2.967767	-2.967767	PROPN
ijfb-96	271	16	-2.622989	-2.622989	VERB
ijfb-96	271	17	0.0000	0.0000	NUM
ijfb-96	271	18	1(1	1(1	NUM
ijfb-96	271	19	)	)	PUNCT
ijfb-96	271	20	unit	unit	NOUN
ijfb-96	271	21	root	root	NOUN
ijfb-96	271	22	test	test	NOUN
ijfb-96	271	23	summary	summary	NOUN
ijfb-96	271	24	results	result	NOUN
ijfb-96	271	25	at	at	ADP
ijfb-96	271	26	first	first	ADJ
ijfb-96	271	27	difference	difference	NOUN
ijfb-96	271	28	cbc	cbc	PROPN
ijfb-96	271	29	/gdp	/gdp	PUNCT
ijfb-96	272	1	-5.111894	-5.111894	PROPN
ijfb-96	272	2	-3.752946	-3.752946	PROPN
ijfb-96	272	3	-2.998064	-2.998064	PROPN
ijfb-96	272	4	-2.638752	-2.638752	PROPN
ijfb-96	273	1	0.0000	0.0000	NUM
ijfb-96	273	2	1(1	1(1	NUM
ijfb-96	273	3	)	)	PUNCT
ijfb-96	273	4	infr	infr	PROPN
ijfb-96	273	5	-5.818042	-5.818042	PROPN
ijfb-96	273	6	-3.679322	-3.679322	PROPN
ijfb-96	273	7	-2.967767	-2.967767	PROPN
ijfb-96	273	8	-2.622989	-2.622989	VERB
ijfb-96	273	9	0.0000	0.0000	NUM
ijfb-96	273	10	1(1	1(1	NUM
ijfb-96	273	11	)	)	PUNCT
ijfb-96	273	12	ope	ope	NOUN
ijfb-96	273	13	-6.358758	-6.358758	NOUN
ijfb-96	273	14	-3.699871	-3.699871	PUNCT
ijfb-96	274	1	-2.976263	-2.976263	PROPN
ijfb-96	274	2	-2.627420	-2.627420	PROPN
ijfb-96	275	1	0.0000	0.0000	NUM
ijfb-96	275	2	1(1	1(1	NUM
ijfb-96	275	3	)	)	PUNCT
ijfb-96	275	4	pex	pex	PROPN
ijfb-96	275	5	-5.972811	-5.972811	PROPN
ijfb-96	275	6	-3.699871	-3.699871	PROPN
ijfb-96	275	7	-2.976263	-2.976263	PROPN
ijfb-96	275	8	-2.627420	-2.627420	PROPN
ijfb-96	276	1	0.0000	0.0000	NUM
ijfb-96	276	2	1(1	1(1	NUM
ijfb-96	276	3	)	)	PUNCT
ijfb-96	276	4	rgdp	rgdp	NOUN
ijfb-96	276	5	-6.650857	-6.650857	NOUN
ijfb-96	276	6	-3.724070	-3.724070	VERB
ijfb-96	276	7	-2.986225	-2.986225	PUNCT
ijfb-96	276	8	-2.632604	-2.632604	VERB
ijfb-96	276	9	0.0000	0.0000	NUM
ijfb-96	276	10	1(1	1(1	NUM
ijfb-96	276	11	)	)	PUNCT
ijfb-96	276	12	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	PROPN
ijfb-96	276	13	indian	indian	PROPN
ijfb-96	276	14	journal	journal	PROPN
ijfb-96	276	15	of	of	ADP
ijfb-96	276	16	finance	finance	NOUN
ijfb-96	276	17	and	and	CCONJ
ijfb-96	276	18	banking	banking	NOUN
ijfb-96	276	19	vol	vol	NOUN
ijfb-96	276	20	.	.	PROPN
ijfb-96	277	1	2	2	NUM
ijfb-96	277	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	277	3	no	no	INTJ
ijfb-96	277	4	.	.	NOUN
ijfb-96	277	5	2	2	NUM
ijfb-96	277	6	;	;	PUNCT
ijfb-96	277	7	2018	2018	NUM
ijfb-96	277	8	36	36	NUM
ijfb-96	277	9	exr	exr	PROPN
ijfb-96	277	10	-7.098366	-7.098366	PROPN
ijfb-96	277	11	-3.679322	-3.679322	PROPN
ijfb-96	277	12	-2.967767	-2.967767	PROPN
ijfb-96	277	13	-2.622989	-2.622989	VERB
ijfb-96	277	14	0.0000	0.0000	NUM
ijfb-96	277	15	1(1	1(1	NUM
ijfb-96	277	16	)	)	PUNCT
ijfb-96	277	17	cbc	cbc	NOUN
ijfb-96	277	18	/gdp	/gdp	PUNCT
ijfb-96	277	19	-4.241819	-4.241819	ADJ
ijfb-96	277	20	-3.689194	-3.689194	PROPN
ijfb-96	277	21	-2.971853	-2.971853	PROPN
ijfb-96	278	1	-2.638752	-2.638752	VERB
ijfb-96	279	1	0.0000	0.0000	NUM
ijfb-96	279	2	1(1	1(1	NUM
ijfb-96	279	3	)	)	PUNCT
ijfb-96	279	4	fd	fd	PROPN
ijfb-96	279	5	-5.101366	-5.101366	PROPN
ijfb-96	279	6	-3.679322	-3.679322	PROPN
ijfb-96	279	7	-2.967767	-2.967767	PROPN
ijfb-96	279	8	-2.625121	-2.625121	VERB
ijfb-96	279	9	0.0026	0.0026	NUM
ijfb-96	279	10	1(1	1(1	NUM
ijfb-96	279	11	)	)	PUNCT
ijfb-96	279	12	g_m2	g_m2	NOUN
ijfb-96	279	13	-5.431477	-5.431477	NOUN
ijfb-96	279	14	-3.689194	-3.689194	NOUN
ijfb-96	280	1	-2.971853	-2.971853	PROPN
ijfb-96	280	2	-2.622989	-2.622989	VERB
ijfb-96	280	3	0.0003	0.0003	NUM
ijfb-96	280	4	1(1	1(1	NUM
ijfb-96	280	5	)	)	PUNCT
ijfb-96	280	6	mpr	mpr	NOUN
ijfb-96	280	7	-6.663459	-6.663459	NOUN
ijfb-96	280	8	-3.699871	-3.699871	PUNCT
ijfb-96	281	1	-2.976263	-2.976263	INTJ
ijfb-96	281	2	-2.625121	-2.625121	PROPN
ijfb-96	282	1	0.0001	0.0001	NUM
ijfb-96	282	2	1(1	1(1	NUM
ijfb-96	282	3	)	)	PUNCT
ijfb-96	282	4	rintr	rintr	NOUN
ijfb-96	282	5	-8.036245	-8.036245	INTJ
ijfb-96	282	6	-3.699871	-3.699871	PUNCT
ijfb-96	282	7	-2.976263	-2.976263	PROPN
ijfb-96	282	8	-2.627420	-2.627420	PROPN
ijfb-96	283	1	0.0000	0.0000	NUM
ijfb-96	283	2	1(1	1(1	NUM
ijfb-96	283	3	)	)	PUNCT
ijfb-96	283	4	tbr	tbr	NOUN
ijfb-96	283	5	-6.055479	-6.055479	NOUN
ijfb-96	283	6	-3.689194	-3.689194	PROPN
ijfb-96	284	1	-2.971853	-2.971853	PROPN
ijfb-96	284	2	-2.627420	-2.627420	PUNCT
ijfb-96	285	1	0.0000	0.0000	NUM
ijfb-96	285	2	1(1	1(1	NUM
ijfb-96	285	3	)	)	PUNCT
ijfb-96	285	4	source	source	NOUN
ijfb-96	285	5	:	:	PUNCT
ijfb-96	285	6	extracts	extract	NOUN
ijfb-96	285	7	from	from	ADP
ijfb-96	285	8	e	e	NOUN
ijfb-96	285	9	-	-	NOUN
ijfb-96	285	10	view	view	NOUN
ijfb-96	285	11	(	(	PUNCT
ijfb-96	285	12	2018	2018	NUM
ijfb-96	285	13	)	)	PUNCT
ijfb-96	285	14	having	having	AUX
ijfb-96	285	15	identified	identify	VERB
ijfb-96	285	16	the	the	DET
ijfb-96	285	17	presence	presence	NOUN
ijfb-96	285	18	of	of	ADP
ijfb-96	285	19	the	the	DET
ijfb-96	285	20	serial	serial	ADJ
ijfb-96	285	21	autocorrelation	autocorrelation	NOUN
ijfb-96	285	22	,	,	PUNCT
ijfb-96	285	23	we	we	PRON
ijfb-96	285	24	test	test	VERB
ijfb-96	285	25	for	for	ADP
ijfb-96	285	26	unit	unit	NOUN
ijfb-96	285	27	root	root	NOUN
ijfb-96	285	28	.	.	PUNCT
ijfb-96	286	1	from	from	ADP
ijfb-96	286	2	the	the	DET
ijfb-96	286	3	table	table	NOUN
ijfb-96	286	4	above	above	ADV
ijfb-96	286	5	,	,	PUNCT
ijfb-96	286	6	we	we	PRON
ijfb-96	286	7	found	find	VERB
ijfb-96	286	8	that	that	SCONJ
ijfb-96	286	9	all	all	DET
ijfb-96	286	10	the	the	DET
ijfb-96	286	11	variables	variable	NOUN
ijfb-96	286	12	are	be	AUX
ijfb-96	286	13	stationary	stationary	ADJ
ijfb-96	286	14	at	at	ADP
ijfb-96	286	15	first	first	ADJ
ijfb-96	286	16	difference	difference	NOUN
ijfb-96	286	17	which	which	PRON
ijfb-96	286	18	implies	imply	VERB
ijfb-96	286	19	that	that	SCONJ
ijfb-96	286	20	the	the	DET
ijfb-96	286	21	variables	variable	NOUN
ijfb-96	286	22	are	be	AUX
ijfb-96	286	23	integrated	integrate	VERB
ijfb-96	286	24	in	in	ADP
ijfb-96	286	25	the	the	DET
ijfb-96	286	26	order	order	NOUN
ijfb-96	286	27	of	of	ADP
ijfb-96	286	28	1(1	1(1	NUM
ijfb-96	286	29	)	)	PUNCT
ijfb-96	286	30	.	.	PUNCT
ijfb-96	287	1	we	we	PRON
ijfb-96	287	2	accept	accept	VERB
ijfb-96	287	3	alternate	alternate	ADJ
ijfb-96	287	4	hypothesis	hypothesis	NOUN
ijfb-96	287	5	,	,	PUNCT
ijfb-96	287	6	we	we	PRON
ijfb-96	287	7	therefore	therefore	ADV
ijfb-96	287	8	proceeds	proceed	VERB
ijfb-96	287	9	to	to	ADP
ijfb-96	287	10	co	co	NOUN
ijfb-96	287	11	-	-	NOUN
ijfb-96	287	12	integration	integration	NOUN
ijfb-96	287	13	test	test	NOUN
ijfb-96	287	14	ascertain	ascertain	VERB
ijfb-96	287	15	the	the	DET
ijfb-96	287	16	presence	presence	NOUN
ijfb-96	287	17	of	of	ADP
ijfb-96	287	18	long	long	ADJ
ijfb-96	287	19	run	run	NOUN
ijfb-96	287	20	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	287	21	or	or	CCONJ
ijfb-96	287	22	not	not	PART
ijfb-96	287	23	table	table	VERB
ijfb-96	287	24	3	3	NUM
ijfb-96	287	25	:	:	PUNCT
ijfb-96	287	26	johansen	johansen	PROPN
ijfb-96	287	27	co	co	PROPN
ijfb-96	287	28	-	-	NOUN
ijfb-96	287	29	integration	integration	NOUN
ijfb-96	287	30	test	test	NOUN
ijfb-96	287	31	results	result	NOUN
ijfb-96	287	32	:	:	PUNCT
ijfb-96	287	33	trace	trace	NOUN
ijfb-96	287	34	statistics	statistic	NOUN
ijfb-96	287	35	hypothesized	hypothesize	VERB
ijfb-96	287	36	no	no	ADP
ijfb-96	287	37	.	.	PUNCT
ijfb-96	287	38	of	of	ADP
ijfb-96	287	39	ce(s	ce(s	ADV
ijfb-96	287	40	)	)	PUNCT
ijfb-96	287	41	eigen	eigen	PROPN
ijfb-96	287	42	value	value	NOUN
ijfb-96	287	43	trace	trace	NOUN
ijfb-96	287	44	statistics	statistic	NOUN
ijfb-96	287	45	0.05	0.05	NUM
ijfb-96	287	46	critical	critical	ADJ
ijfb-96	287	47	value	value	NOUN
ijfb-96	287	48	prob	prob	NOUN
ijfb-96	287	49	.	.	PUNCT
ijfb-96	288	1	*	*	PUNCT
ijfb-96	288	2	*	*	PUNCT
ijfb-96	288	3	decision	decision	NOUN
ijfb-96	288	4	none	none	NOUN
ijfb-96	288	5	*	*	PUNCT
ijfb-96	288	6	0.856928	0.856928	NUM
ijfb-96	288	7	136.3457	136.3457	NUM
ijfb-96	288	8	95.75366	95.75366	NUM
ijfb-96	288	9	0.0000	0.0000	NUM
ijfb-96	288	10	reject	reject	VERB
ijfb-96	288	11	h0	h0	NOUN
ijfb-96	288	12	at	at	ADP
ijfb-96	288	13	most	most	ADV
ijfb-96	288	14	1	1	NUM
ijfb-96	288	15	*	*	SYM
ijfb-96	289	1	0.680575	0.680575	NUM
ijfb-96	289	2	79.95784	79.95784	NUM
ijfb-96	289	3	69.81889	69.81889	NUM
ijfb-96	289	4	0.0062	0.0062	NUM
ijfb-96	289	5	reject	reject	NOUN
ijfb-96	289	6	h0	h0	NOUN
ijfb-96	289	7	at	at	ADP
ijfb-96	289	8	most	most	ADJ
ijfb-96	289	9	2	2	NUM
ijfb-96	289	10	0.517663	0.517663	NUM
ijfb-96	289	11	46.86213	46.86213	NUM
ijfb-96	289	12	47.85613	47.85613	NUM
ijfb-96	289	13	0.0618	0.0618	NUM
ijfb-96	289	14	reject	reject	NOUN
ijfb-96	289	15	h0	h0	PROPN
ijfb-96	289	16	at	at	ADP
ijfb-96	289	17	most	most	ADV
ijfb-96	289	18	3	3	NUM
ijfb-96	289	19	0.444551	0.444551	NUM
ijfb-96	289	20	25.71788	25.71788	NUM
ijfb-96	289	21	29.79707	29.79707	NUM
ijfb-96	289	22	0.1374	0.1374	NUM
ijfb-96	289	23	accept	accept	VERB
ijfb-96	289	24	h0	h0	NOUN
ijfb-96	289	25	at	at	ADP
ijfb-96	289	26	most	most	ADV
ijfb-96	289	27	4	4	NUM
ijfb-96	289	28	0.248740	0.248740	NUM
ijfb-96	289	29	8.666488	8.666488	NUM
ijfb-96	289	30	15.49471	15.49471	NUM
ijfb-96	289	31	0.3971	0.3971	NUM
ijfb-96	289	32	accept	accept	NOUN
ijfb-96	289	33	h0	h0	NOUN
ijfb-96	289	34	at	at	ADP
ijfb-96	289	35	most	most	ADV
ijfb-96	289	36	5	5	NUM
ijfb-96	289	37	0.012758	0.012758	NUM
ijfb-96	289	38	0.372370	0.372370	NUM
ijfb-96	289	39	3.841466	3.841466	NUM
ijfb-96	289	40	0.5417	0.5417	NUM
ijfb-96	289	41	accept	accept	VERB
ijfb-96	289	42	h0	h0	PROPN
ijfb-96	289	43	model	model	PROPN
ijfb-96	289	44	ii	ii	PROPN
ijfb-96	289	45	none	none	NOUN
ijfb-96	289	46	*	*	PUNCT
ijfb-96	289	47	0.814542	0.814542	NUM
ijfb-96	289	48	118.4784	118.4784	NUM
ijfb-96	289	49	95.75366	95.75366	NUM
ijfb-96	289	50	none	none	NOUN
ijfb-96	289	51	*	*	AUX
ijfb-96	289	52	reject	reject	VERB
ijfb-96	289	53	h0	h0	NOUN
ijfb-96	289	54	at	at	ADP
ijfb-96	289	55	most	most	ADV
ijfb-96	289	56	1	1	NUM
ijfb-96	289	57	0.573135	0.573135	NUM
ijfb-96	289	58	69.61551	69.61551	NUM
ijfb-96	289	59	69.81889	69.81889	NUM
ijfb-96	289	60	at	at	ADP
ijfb-96	289	61	most	most	ADJ
ijfb-96	289	62	1	1	NUM
ijfb-96	289	63	reject	reject	NOUN
ijfb-96	289	64	h0	h0	NOUN
ijfb-96	289	65	at	at	ADP
ijfb-96	289	66	most	most	ADV
ijfb-96	289	67	2	2	NUM
ijfb-96	289	68	0.497174	0.497174	NUM
ijfb-96	289	69	44.92817	44.92817	NUM
ijfb-96	289	70	47.85613	47.85613	NUM
ijfb-96	289	71	at	at	ADP
ijfb-96	289	72	most	most	ADV
ijfb-96	289	73	2	2	NUM
ijfb-96	289	74	reject	reject	NOUN
ijfb-96	289	75	h0	h0	NOUN
ijfb-96	289	76	at	at	ADP
ijfb-96	289	77	most	most	ADV
ijfb-96	289	78	3	3	NUM
ijfb-96	289	79	0.398347	0.398347	NUM
ijfb-96	289	80	24.99033	24.99033	NUM
ijfb-96	289	81	29.79707	29.79707	NUM
ijfb-96	289	82	at	at	ADP
ijfb-96	289	83	most	most	ADJ
ijfb-96	289	84	3	3	NUM
ijfb-96	289	85	accept	accept	VERB
ijfb-96	289	86	h0	h0	NOUN
ijfb-96	289	87	at	at	ADP
ijfb-96	289	88	most	most	ADV
ijfb-96	289	89	4	4	NUM
ijfb-96	289	90	0.273015	0.273015	NUM
ijfb-96	289	91	10.25617	10.25617	NUM
ijfb-96	289	92	15.49471	15.49471	NUM
ijfb-96	289	93	at	at	ADP
ijfb-96	289	94	most	most	ADV
ijfb-96	289	95	4	4	NUM
ijfb-96	289	96	accept	accept	VERB
ijfb-96	289	97	h0	h0	NOUN
ijfb-96	289	98	at	at	ADP
ijfb-96	289	99	most	most	ADV
ijfb-96	289	100	5	5	NUM
ijfb-96	289	101	0.034213	0.034213	NUM
ijfb-96	289	102	1.009532	1.009532	NUM
ijfb-96	289	103	3.841466	3.841466	NUM
ijfb-96	289	104	at	at	ADP
ijfb-96	289	105	most	most	ADJ
ijfb-96	289	106	5	5	NUM
ijfb-96	289	107	accept	accept	VERB
ijfb-96	289	108	h0	h0	PROPN
ijfb-96	289	109	model	model	PROPN
ijfb-96	289	110	iii	iii	NUM
ijfb-96	290	1	none	none	NOUN
ijfb-96	290	2	*	*	PUNCT
ijfb-96	291	1	0.833949	0.833949	NUM
ijfb-96	291	2	130.4656	130.4656	NUM
ijfb-96	291	3	95.75366	95.75366	NUM
ijfb-96	291	4	0.0000	0.0000	NUM
ijfb-96	291	5	reject	reject	VERB
ijfb-96	291	6	h0	h0	NOUN
ijfb-96	291	7	at	at	ADP
ijfb-96	291	8	most	most	ADV
ijfb-96	291	9	1	1	NUM
ijfb-96	291	10	*	*	PUNCT
ijfb-96	291	11	0.683583	0.683583	NUM
ijfb-96	291	12	78.39719	78.39719	NUM
ijfb-96	291	13	69.81889	69.81889	NUM
ijfb-96	291	14	0.0088	0.0088	NUM
ijfb-96	291	15	reject	reject	NOUN
ijfb-96	291	16	h0	h0	NOUN
ijfb-96	291	17	at	at	ADP
ijfb-96	291	18	most	most	ADV
ijfb-96	291	19	2	2	NUM
ijfb-96	291	20	0.584981	0.584981	NUM
ijfb-96	291	21	45.02707	45.02707	NUM
ijfb-96	291	22	47.85613	47.85613	NUM
ijfb-96	291	23	0.0900	0.0900	NUM
ijfb-96	291	24	reject	reject	NOUN
ijfb-96	291	25	h0	h0	NOUN
ijfb-96	291	26	at	at	ADP
ijfb-96	291	27	most	most	ADJ
ijfb-96	291	28	3	3	NUM
ijfb-96	291	29	0.269891	0.269891	NUM
ijfb-96	291	30	19.52360	19.52360	NUM
ijfb-96	291	31	29.79707	29.79707	NUM
ijfb-96	291	32	0.4558	0.4558	NUM
ijfb-96	291	33	accept	accept	VERB
ijfb-96	291	34	h0	h0	NOUN
ijfb-96	291	35	at	at	ADP
ijfb-96	291	36	most	most	ADV
ijfb-96	291	37	4	4	NUM
ijfb-96	291	38	0.234638	0.234638	NUM
ijfb-96	291	39	10.40132	10.40132	NUM
ijfb-96	291	40	15.49471	15.49471	NUM
ijfb-96	291	41	0.2511	0.2511	NUM
ijfb-96	291	42	accept	accept	VERB
ijfb-96	291	43	h0	h0	PROPN
ijfb-96	291	44	at	at	ADP
ijfb-96	291	45	most	most	ADV
ijfb-96	291	46	5	5	NUM
ijfb-96	291	47	0.087219	0.087219	NUM
ijfb-96	291	48	2.646533	2.646533	NUM
ijfb-96	291	49	3.841466	3.841466	NUM
ijfb-96	291	50	0.1038	0.1038	NUM
ijfb-96	291	51	accept	accept	VERB
ijfb-96	291	52	h0	h0	PROPN
ijfb-96	291	53	source	source	NOUN
ijfb-96	291	54	:	:	PUNCT
ijfb-96	291	55	extracts	extract	NOUN
ijfb-96	291	56	from	from	ADP
ijfb-96	291	57	e	e	NOUN
ijfb-96	291	58	-	-	NOUN
ijfb-96	291	59	view	view	NOUN
ijfb-96	291	60	(	(	PUNCT
ijfb-96	291	61	2018	2018	NUM
ijfb-96	291	62	)	)	PUNCT
ijfb-96	291	63	using	use	VERB
ijfb-96	291	64	the	the	DET
ijfb-96	291	65	johansen	johansen	PROPN
ijfb-96	291	66	co	co	NOUN
ijfb-96	291	67	-	-	NOUN
ijfb-96	291	68	integration	integration	NOUN
ijfb-96	291	69	test	test	NOUN
ijfb-96	291	70	,	,	PUNCT
ijfb-96	291	71	the	the	DET
ijfb-96	291	72	above	above	ADJ
ijfb-96	291	73	table	table	NOUN
ijfb-96	291	74	3.1	3.1	NUM
ijfb-96	291	75	,	,	PUNCT
ijfb-96	291	76	the	the	DET
ijfb-96	291	77	results	result	NOUN
ijfb-96	291	78	found	find	VERB
ijfb-96	291	79	that	that	SCONJ
ijfb-96	291	80	there	there	PRON
ijfb-96	291	81	is	be	VERB
ijfb-96	291	82	one	one	NUM
ijfb-96	291	83	co	co	ADJ
ijfb-96	291	84	-	-	ADJ
ijfb-96	291	85	integrating	integrating	ADJ
ijfb-96	291	86	equation	equation	NOUN
ijfb-96	291	87	in	in	ADP
ijfb-96	291	88	model	model	NOUN
ijfb-96	291	89	i	i	PRON
ijfb-96	291	90	and	and	CCONJ
ijfb-96	291	91	model	model	PROPN
ijfb-96	291	92	iii	iii	PROPN
ijfb-96	291	93	but	but	CCONJ
ijfb-96	291	94	no	no	DET
ijfb-96	291	95	co	co	ADJ
ijfb-96	291	96	-	-	ADJ
ijfb-96	291	97	integrating	integrating	ADJ
ijfb-96	291	98	equation	equation	NOUN
ijfb-96	291	99	in	in	ADP
ijfb-96	291	100	model	model	PROPN
ijfb-96	291	101	ii	ii	PROPN
ijfb-96	291	102	.	.	PUNCT
ijfb-96	292	1	the	the	DET
ijfb-96	292	2	presence	presence	NOUN
ijfb-96	292	3	of	of	ADP
ijfb-96	292	4	co	co	ADJ
ijfb-96	292	5	-	-	ADJ
ijfb-96	292	6	integrating	integrating	ADJ
ijfb-96	292	7	equation	equation	NOUN
ijfb-96	292	8	in	in	ADP
ijfb-96	292	9	model	model	NOUN
ijfb-96	292	10	i	i	PROPN
ijfb-96	292	11	and	and	CCONJ
ijfb-96	292	12	iii	iii	NOUN
ijfb-96	292	13	is	be	AUX
ijfb-96	292	14	expected	expect	VERB
ijfb-96	292	15	and	and	CCONJ
ijfb-96	292	16	in	in	ADP
ijfb-96	292	17	line	line	NOUN
ijfb-96	292	18	with	with	ADP
ijfb-96	292	19	a	a	DET
ijfb-96	292	20	prior	prior	ADJ
ijfb-96	292	21	expectation	expectation	NOUN
ijfb-96	292	22	and	and	CCONJ
ijfb-96	292	23	implies	imply	VERB
ijfb-96	292	24	the	the	DET
ijfb-96	292	25	presence	presence	NOUN
ijfb-96	292	26	of	of	ADP
ijfb-96	292	27	long	long	ADJ
ijfb-96	292	28	run	run	NOUN
ijfb-96	292	29	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	292	30	between	between	ADP
ijfb-96	292	31	bank	bank	NOUN
ijfb-96	292	32	specific	specific	ADJ
ijfb-96	292	33	variables	variable	NOUN
ijfb-96	292	34	and	and	CCONJ
ijfb-96	292	35	total	total	ADJ
ijfb-96	292	36	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	292	37	banks	bank	NOUN
ijfb-96	292	38	loans	loan	NOUN
ijfb-96	292	39	and	and	CCONJ
ijfb-96	292	40	advances	advance	NOUN
ijfb-96	292	41	and	and	CCONJ
ijfb-96	292	42	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	292	43	policy	policy	NOUN
ijfb-96	292	44	variables	variable	NOUN
ijfb-96	292	45	and	and	CCONJ
ijfb-96	292	46	total	total	ADJ
ijfb-96	292	47	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	292	48	banks	bank	NOUN
ijfb-96	292	49	loans	loan	NOUN
ijfb-96	292	50	and	and	CCONJ
ijfb-96	292	51	advances	advance	NOUN
ijfb-96	292	52	.	.	PUNCT
ijfb-96	293	1	the	the	DET
ijfb-96	293	2	absence	absence	NOUN
ijfb-96	293	3	of	of	ADP
ijfb-96	293	4	co	co	ADJ
ijfb-96	293	5	-	-	ADJ
ijfb-96	293	6	integrating	integrating	ADJ
ijfb-96	293	7	equation	equation	NOUN
ijfb-96	293	8	in	in	ADP
ijfb-96	293	9	model	model	PROPN
ijfb-96	293	10	ii	ii	PROPN
ijfb-96	293	11	is	be	AUX
ijfb-96	293	12	contrary	contrary	ADJ
ijfb-96	293	13	to	to	ADP
ijfb-96	293	14	our	our	PRON
ijfb-96	293	15	expectation	expectation	NOUN
ijfb-96	293	16	and	and	CCONJ
ijfb-96	293	17	could	could	AUX
ijfb-96	293	18	be	be	AUX
ijfb-96	293	19	trade	trade	NOUN
ijfb-96	293	20	to	to	ADP
ijfb-96	293	21	macroeconomic	macroeconomic	ADJ
ijfb-96	293	22	challenges	challenge	NOUN
ijfb-96	293	23	such	such	ADJ
ijfb-96	293	24	as	as	ADP
ijfb-96	293	25	business	business	NOUN
ijfb-96	293	26	cycle	cycle	NOUN
ijfb-96	293	27	.	.	PUNCT
ijfb-96	294	1	the	the	DET
ijfb-96	294	2	inability	inability	NOUN
ijfb-96	294	3	of	of	ADP
ijfb-96	294	4	the	the	DET
ijfb-96	294	5	above	above	ADJ
ijfb-96	294	6	result	result	NOUN
ijfb-96	294	7	to	to	PART
ijfb-96	294	8	give	give	VERB
ijfb-96	294	9	us	we	PRON
ijfb-96	294	10	the	the	DET
ijfb-96	294	11	direction	direction	NOUN
ijfb-96	294	12	of	of	ADP
ijfb-96	294	13	long	long	ADJ
ijfb-96	294	14	run	run	NOUN
ijfb-96	294	15	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	294	16	enable	enable	VERB
ijfb-96	294	17	us	we	PRON
ijfb-96	294	18	to	to	PART
ijfb-96	294	19	test	test	VERB
ijfb-96	294	20	for	for	ADP
ijfb-96	294	21	normalized	normalize	VERB
ijfb-96	294	22	co	co	NOUN
ijfb-96	294	23	-	-	NOUN
ijfb-96	294	24	integration	integration	NOUN
ijfb-96	294	25	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	294	26	.	.	PUNCT
ijfb-96	295	1	table	table	NOUN
ijfb-96	295	2	4	4	NUM
ijfb-96	295	3	:	:	PUNCT
ijfb-96	295	4	normalized	normalize	VERB
ijfb-96	295	5	co	co	ADJ
ijfb-96	295	6	-	-	ADJ
ijfb-96	295	7	integrating	integrating	ADJ
ijfb-96	295	8	equation	equation	NOUN
ijfb-96	295	9	model	model	NOUN
ijfb-96	295	10	i	i	PRON
ijfb-96	295	11	cbc_gdp	cbc_gdp	PROPN
ijfb-96	295	12	cbdl	cbdl	PROPN
ijfb-96	295	13	dr	dr	PROPN
ijfb-96	295	14	liqr	liqr	PROPN
ijfb-96	295	15	nbb	nbb	PROPN
ijfb-96	295	16	ope	ope	NOUN
ijfb-96	295	17	1.000000	1.000000	NUM
ijfb-96	295	18	-0.207833	-0.207833	NOUN
ijfb-96	296	1	0.397391	0.397391	NUM
ijfb-96	296	2	4.038972	4.038972	NUM
ijfb-96	296	3	0.179184	0.179184	NUM
ijfb-96	296	4	-1.151830	-1.151830	NOUN
ijfb-96	297	1	(	(	PUNCT
ijfb-96	297	2	0.30775	0.30775	NUM
ijfb-96	297	3	)	)	PUNCT
ijfb-96	297	4	(	(	PUNCT
ijfb-96	297	5	0.31598	0.31598	NUM
ijfb-96	297	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	297	7	(	(	PUNCT
ijfb-96	297	8	0.55580	0.55580	NUM
ijfb-96	297	9	)	)	PUNCT
ijfb-96	297	10	(	(	PUNCT
ijfb-96	297	11	0.06388	0.06388	NUM
ijfb-96	297	12	)	)	PUNCT
ijfb-96	297	13	(	(	PUNCT
ijfb-96	297	14	0.16727	0.16727	NUM
ijfb-96	297	15	)	)	PUNCT
ijfb-96	297	16	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	PROPN
ijfb-96	298	1	indian	indian	PROPN
ijfb-96	298	2	journal	journal	PROPN
ijfb-96	298	3	of	of	ADP
ijfb-96	298	4	finance	finance	NOUN
ijfb-96	298	5	and	and	CCONJ
ijfb-96	298	6	banking	banking	NOUN
ijfb-96	298	7	vol	vol	NOUN
ijfb-96	298	8	.	.	PROPN
ijfb-96	299	1	2	2	NUM
ijfb-96	299	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	299	3	no	no	INTJ
ijfb-96	299	4	.	.	NOUN
ijfb-96	299	5	2	2	NUM
ijfb-96	299	6	;	;	PUNCT
ijfb-96	299	7	2018	2018	NUM
ijfb-96	299	8	37	37	NUM
ijfb-96	299	9	model	model	NOUN
ijfb-96	299	10	iii	iii	X
ijfb-96	299	11	cbc_gdp	cbc_gdp	PROPN
ijfb-96	299	12	fd	fd	VERB
ijfb-96	299	13	g_m2	g_m2	PROPN
ijfb-96	299	14	mpr	mpr	NOUN
ijfb-96	299	15	rintr	rintr	NOUN
ijfb-96	299	16	tbr	tbr	NOUN
ijfb-96	299	17	1.000000	1.000000	NUM
ijfb-96	299	18	4.858640	4.858640	NUM
ijfb-96	299	19	-6.101998	-6.101998	NOUN
ijfb-96	299	20	-0.573168	-0.573168	NOUN
ijfb-96	299	21	8.894031	8.894031	NUM
ijfb-96	299	22	-9.716535	-9.716535	NOUN
ijfb-96	299	23	(	(	PUNCT
ijfb-96	299	24	1.21036	1.21036	NUM
ijfb-96	299	25	)	)	PUNCT
ijfb-96	299	26	(	(	PUNCT
ijfb-96	299	27	1.33026	1.33026	NUM
ijfb-96	299	28	)	)	PUNCT
ijfb-96	299	29	(	(	PUNCT
ijfb-96	299	30	2.06855	2.06855	NUM
ijfb-96	299	31	)	)	PUNCT
ijfb-96	299	32	(	(	PUNCT
ijfb-96	299	33	1.00374	1.00374	NUM
ijfb-96	299	34	)	)	PUNCT
ijfb-96	299	35	(	(	PUNCT
ijfb-96	299	36	1.63751	1.63751	NUM
ijfb-96	299	37	)	)	PUNCT
ijfb-96	299	38	source	source	NOUN
ijfb-96	299	39	:	:	PUNCT
ijfb-96	299	40	extracts	extract	NOUN
ijfb-96	299	41	from	from	ADP
ijfb-96	299	42	e	e	NOUN
ijfb-96	299	43	-	-	NOUN
ijfb-96	299	44	view	view	NOUN
ijfb-96	299	45	(	(	PUNCT
ijfb-96	299	46	2018	2018	NUM
ijfb-96	299	47	)	)	PUNCT
ijfb-96	299	48	from	from	ADP
ijfb-96	299	49	model	model	NOUN
ijfb-96	299	50	i	i	PROPN
ijfb-96	300	1	,	,	PUNCT
ijfb-96	300	2	the	the	DET
ijfb-96	300	3	study	study	NOUN
ijfb-96	300	4	found	find	VERB
ijfb-96	300	5	that	that	SCONJ
ijfb-96	300	6	deposit	deposit	NOUN
ijfb-96	300	7	liabilities	liability	NOUN
ijfb-96	300	8	and	and	CCONJ
ijfb-96	300	9	openness	openness	NOUN
ijfb-96	300	10	of	of	ADP
ijfb-96	300	11	the	the	DET
ijfb-96	300	12	economy	economy	NOUN
ijfb-96	300	13	have	have	VERB
ijfb-96	300	14	negative	negative	ADJ
ijfb-96	300	15	long	long	ADJ
ijfb-96	300	16	run	run	NOUN
ijfb-96	300	17	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	300	18	with	with	ADP
ijfb-96	300	19	the	the	DET
ijfb-96	300	20	dependent	dependent	ADJ
ijfb-96	300	21	variable	variable	NOUN
ijfb-96	300	22	while	while	SCONJ
ijfb-96	300	23	deposit	deposit	NOUN
ijfb-96	300	24	rate	rate	NOUN
ijfb-96	300	25	,	,	PUNCT
ijfb-96	300	26	liquidity	liquidity	NOUN
ijfb-96	300	27	and	and	CCONJ
ijfb-96	300	28	number	number	NOUN
ijfb-96	300	29	of	of	ADP
ijfb-96	300	30	bank	bank	NOUN
ijfb-96	300	31	branches	branch	NOUN
ijfb-96	300	32	have	have	VERB
ijfb-96	300	33	positive	positive	ADJ
ijfb-96	300	34	long	long	ADJ
ijfb-96	300	35	run	run	NOUN
ijfb-96	300	36	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	300	37	.	.	PUNCT
ijfb-96	301	1	model	model	PROPN
ijfb-96	301	2	ii	ii	PROPN
ijfb-96	301	3	found	find	VERB
ijfb-96	301	4	that	that	SCONJ
ijfb-96	301	5	exchange	exchange	NOUN
ijfb-96	301	6	rate	rate	NOUN
ijfb-96	301	7	,	,	PUNCT
ijfb-96	301	8	inflation	inflation	NOUN
ijfb-96	301	9	rate	rate	NOUN
ijfb-96	301	10	,	,	PUNCT
ijfb-96	301	11	public	public	ADJ
ijfb-96	301	12	expenditure	expenditure	NOUN
ijfb-96	301	13	and	and	CCONJ
ijfb-96	301	14	real	real	ADJ
ijfb-96	301	15	gross	gross	ADJ
ijfb-96	301	16	domestic	domestic	ADJ
ijfb-96	301	17	products	product	NOUN
ijfb-96	301	18	have	have	VERB
ijfb-96	301	19	negative	negative	ADJ
ijfb-96	301	20	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	301	21	with	with	ADP
ijfb-96	301	22	the	the	DET
ijfb-96	301	23	dependent	dependent	ADJ
ijfb-96	301	24	variable	variable	NOUN
ijfb-96	301	25	while	while	SCONJ
ijfb-96	301	26	openness	openness	NOUN
ijfb-96	301	27	of	of	ADP
ijfb-96	301	28	the	the	DET
ijfb-96	301	29	economy	economy	NOUN
ijfb-96	301	30	have	have	VERB
ijfb-96	301	31	positive	positive	ADJ
ijfb-96	301	32	impact	impact	NOUN
ijfb-96	301	33	on	on	ADP
ijfb-96	301	34	the	the	DET
ijfb-96	301	35	dependent	dependent	ADJ
ijfb-96	301	36	variable	variable	NOUN
ijfb-96	301	37	.	.	PUNCT
ijfb-96	302	1	it	it	PRON
ijfb-96	302	2	is	be	AUX
ijfb-96	302	3	evidenced	evidence	VERB
ijfb-96	302	4	in	in	ADP
ijfb-96	302	5	model	model	NOUN
ijfb-96	302	6	iii	iii	NUM
ijfb-96	302	7	that	that	DET
ijfb-96	302	8	growth	growth	NOUN
ijfb-96	302	9	of	of	ADP
ijfb-96	302	10	money	money	NOUN
ijfb-96	302	11	supply	supply	NOUN
ijfb-96	302	12	,	,	PUNCT
ijfb-96	302	13	momentary	momentary	ADJ
ijfb-96	302	14	policy	policy	NOUN
ijfb-96	302	15	rate	rate	NOUN
ijfb-96	302	16	and	and	CCONJ
ijfb-96	302	17	treasury	treasury	PROPN
ijfb-96	302	18	bill	bill	NOUN
ijfb-96	302	19	rate	rate	NOUN
ijfb-96	302	20	have	have	VERB
ijfb-96	302	21	negative	negative	ADJ
ijfb-96	302	22	long	long	ADJ
ijfb-96	302	23	run	run	NOUN
ijfb-96	302	24	while	while	SCONJ
ijfb-96	302	25	financial	financial	ADJ
ijfb-96	302	26	sector	sector	NOUN
ijfb-96	302	27	development	development	NOUN
ijfb-96	302	28	and	and	CCONJ
ijfb-96	302	29	real	real	ADJ
ijfb-96	302	30	interest	interest	NOUN
ijfb-96	302	31	rate	rate	NOUN
ijfb-96	302	32	have	have	VERB
ijfb-96	302	33	positive	positive	ADJ
ijfb-96	302	34	long	long	ADJ
ijfb-96	302	35	run	run	NOUN
ijfb-96	302	36	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	302	37	with	with	ADP
ijfb-96	302	38	total	total	ADJ
ijfb-96	302	39	loans	loan	NOUN
ijfb-96	302	40	and	and	CCONJ
ijfb-96	302	41	advances	advance	NOUN
ijfb-96	302	42	of	of	ADP
ijfb-96	302	43	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	302	44	banks	bank	NOUN
ijfb-96	302	45	.	.	PUNCT
ijfb-96	303	1	table	table	NOUN
ijfb-96	303	2	5	5	NUM
ijfb-96	303	3	:	:	PUNCT
ijfb-96	303	4	parsimonious	parsimonious	ADJ
ijfb-96	303	5	error	error	NOUN
ijfb-96	303	6	correction	correction	NOUN
ijfb-96	303	7	results	result	VERB
ijfb-96	303	8	model	model	NOUN
ijfb-96	303	9	i	i	PRON
ijfb-96	303	10	variable	variable	ADJ
ijfb-96	303	11	coefficient	coefficient	NOUN
ijfb-96	303	12	std	std	PROPN
ijfb-96	303	13	.	.	NOUN
ijfb-96	303	14	error	error	NOUN
ijfb-96	303	15	t	t	NOUN
ijfb-96	303	16	-	-	PUNCT
ijfb-96	303	17	statistic	statistic	NOUN
ijfb-96	303	18	prob	prob	NOUN
ijfb-96	303	19	.	.	PUNCT
ijfb-96	304	1	c	c	PROPN
ijfb-96	304	2	-0.141512	-0.141512	PROPN
ijfb-96	304	3	1.067818	1.067818	NUM
ijfb-96	304	4	-0.132524	-0.132524	NOUN
ijfb-96	304	5	0.8966	0.8966	NUM
ijfb-96	304	6	d(cbc_gdp(-1	d(cbc_gdp(-1	NOUN
ijfb-96	304	7	)	)	PUNCT
ijfb-96	304	8	)	)	PUNCT
ijfb-96	305	1	0.708665	0.708665	NUM
ijfb-96	306	1	0.322713	0.322713	NUM
ijfb-96	306	2	2.195958	2.195958	NUM
ijfb-96	306	3	0.0468	0.0468	NUM
ijfb-96	306	4	d(cbdl(-1	d(cbdl(-1	NOUN
ijfb-96	306	5	)	)	PUNCT
ijfb-96	306	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	307	1	0.488425	0.488425	NUM
ijfb-96	307	2	0.510527	0.510527	NUM
ijfb-96	307	3	0.956707	0.956707	NUM
ijfb-96	307	4	0.3562	0.3562	NUM
ijfb-96	307	5	d(cbdl(-2	d(cbdl(-2	NOUN
ijfb-96	307	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	307	7	)	)	PUNCT
ijfb-96	308	1	0.343939	0.343939	NUM
ijfb-96	308	2	0.633565	0.633565	NUM
ijfb-96	308	3	0.542863	0.542863	NUM
ijfb-96	308	4	0.5964	0.5964	NUM
ijfb-96	308	5	d(cbdl(-3	d(cbdl(-3	ADJ
ijfb-96	308	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	308	7	)	)	PUNCT
ijfb-96	308	8	-0.273246	-0.273246	NOUN
ijfb-96	308	9	0.584257	0.584257	NUM
ijfb-96	308	10	-0.467681	-0.467681	NOUN
ijfb-96	308	11	0.6478	0.6478	NUM
ijfb-96	308	12	d(dr(-1	d(dr(-1	NOUN
ijfb-96	308	13	)	)	PUNCT
ijfb-96	308	14	)	)	PUNCT
ijfb-96	309	1	0.047427	0.047427	NUM
ijfb-96	309	2	0.553806	0.553806	NUM
ijfb-96	309	3	0.085639	0.085639	NUM
ijfb-96	309	4	0.9331	0.9331	NUM
ijfb-96	309	5	d(dr(-2	d(dr(-2	NOUN
ijfb-96	309	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	309	7	)	)	PUNCT
ijfb-96	310	1	0.229004	0.229004	NUM
ijfb-96	310	2	0.440427	0.440427	NUM
ijfb-96	310	3	0.519959	0.519959	NUM
ijfb-96	310	4	0.6118	0.6118	NUM
ijfb-96	310	5	d(dr(-3	d(dr(-3	NOUN
ijfb-96	310	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	310	7	)	)	PUNCT
ijfb-96	311	1	0.405319	0.405319	NUM
ijfb-96	311	2	0.446344	0.446344	NUM
ijfb-96	311	3	0.908086	0.908086	NUM
ijfb-96	311	4	0.3804	0.3804	NUM
ijfb-96	311	5	d(liqr(-1	d(liqr(-1	NOUN
ijfb-96	311	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	311	7	)	)	PUNCT
ijfb-96	311	8	-0.454314	-0.454314	VERB
ijfb-96	312	1	0.461854	0.461854	NUM
ijfb-96	312	2	-0.983675	-0.983675	NOUN
ijfb-96	312	3	0.3432	0.3432	NUM
ijfb-96	312	4	d(nbb(-1	d(nbb(-1	NOUN
ijfb-96	312	5	)	)	PUNCT
ijfb-96	312	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	313	1	0.076272	0.076272	NUM
ijfb-96	313	2	0.069359	0.069359	NUM
ijfb-96	313	3	1.099667	1.099667	NUM
ijfb-96	313	4	0.2914	0.2914	NUM
ijfb-96	313	5	d(nbb(-2	d(nbb(-2	NOUN
ijfb-96	313	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	313	7	)	)	PUNCT
ijfb-96	314	1	0.009103	0.009103	NUM
ijfb-96	314	2	0.069192	0.069192	NUM
ijfb-96	314	3	0.131561	0.131561	NUM
ijfb-96	314	4	0.8973	0.8973	NUM
ijfb-96	314	5	d(ope(-1	d(ope(-1	NUM
ijfb-96	314	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	314	7	)	)	PUNCT
ijfb-96	315	1	0.097118	0.097118	NUM
ijfb-96	316	1	0.113525	0.113525	NUM
ijfb-96	316	2	0.855474	0.855474	NUM
ijfb-96	316	3	0.4078	0.4078	NUM
ijfb-96	316	4	d(ope(-2	d(ope(-2	PROPN
ijfb-96	316	5	)	)	PUNCT
ijfb-96	316	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	317	1	-0.060787	-0.060787	NOUN
ijfb-96	318	1	0.149747	0.149747	NUM
ijfb-96	318	2	-0.405934	-0.405934	NOUN
ijfb-96	318	3	0.6914	0.6914	NUM
ijfb-96	318	4	ecm(-1	ecm(-1	ADJ
ijfb-96	318	5	)	)	PUNCT
ijfb-96	318	6	-0.562017	-0.562017	X
ijfb-96	318	7	0.306053	0.306053	NUM
ijfb-96	318	8	-1.836339	-1.836339	PUNCT
ijfb-96	319	1	0.0893	0.0893	NUM
ijfb-96	319	2	r	r	NOUN
ijfb-96	319	3	-	-	PUNCT
ijfb-96	319	4	squared	square	VERB
ijfb-96	319	5	0.442772	0.442772	NUM
ijfb-96	319	6	f	f	X
ijfb-96	319	7	-	-	PUNCT
ijfb-96	319	8	statistic	statistic	ADJ
ijfb-96	319	9	0.794598	0.794598	NUM
ijfb-96	319	10	adjusted	adjust	VERB
ijfb-96	319	11	r	r	NOUN
ijfb-96	319	12	-	-	PUNCT
ijfb-96	319	13	squared	square	VERB
ijfb-96	319	14	-0.114456	-0.114456	NOUN
ijfb-96	319	15	prob(f	prob(f	NOUN
ijfb-96	319	16	-	-	PUNCT
ijfb-96	319	17	statistic	statistic	NOUN
ijfb-96	319	18	)	)	PUNCT
ijfb-96	319	19	0.657690	0.657690	NUM
ijfb-96	319	20	durbin	durbin	ADJ
ijfb-96	319	21	-	-	PUNCT
ijfb-96	319	22	watson	watson	NOUN
ijfb-96	319	23	stat	stat	PROPN
ijfb-96	319	24	1.931567	1.931567	NUM
ijfb-96	319	25	model	model	NOUN
ijfb-96	319	26	ii	ii	PROPN
ijfb-96	319	27	c	c	PROPN
ijfb-96	319	28	2.043938	2.043938	NUM
ijfb-96	319	29	1.053284	1.053284	NUM
ijfb-96	319	30	1.940538	1.940538	NUM
ijfb-96	319	31	0.0727	0.0727	NUM
ijfb-96	319	32	d(cbc_gdp(-1	d(cbc_gdp(-1	NOUN
ijfb-96	319	33	)	)	PUNCT
ijfb-96	319	34	)	)	PUNCT
ijfb-96	319	35	0.562908	0.562908	NUM
ijfb-96	319	36	0.225122	0.225122	NUM
ijfb-96	319	37	2.500456	2.500456	NUM
ijfb-96	319	38	0.0254	0.0254	NUM
ijfb-96	319	39	d(exr(-1	d(exr(-1	NUM
ijfb-96	319	40	)	)	PUNCT
ijfb-96	319	41	)	)	PUNCT
ijfb-96	319	42	-0.038479	-0.038479	VERB
ijfb-96	319	43	0.079060	0.079060	NUM
ijfb-96	319	44	-0.486711	-0.486711	NOUN
ijfb-96	319	45	0.6340	0.6340	NUM
ijfb-96	319	46	d(exr(-2	d(exr(-2	NOUN
ijfb-96	319	47	)	)	PUNCT
ijfb-96	319	48	)	)	PUNCT
ijfb-96	320	1	-0.042698	-0.042698	NOUN
ijfb-96	320	2	0.075722	0.075722	NUM
ijfb-96	320	3	-0.563882	-0.563882	NOUN
ijfb-96	320	4	0.5818	0.5818	NUM
ijfb-96	320	5	d(exr(-3	d(exr(-3	ADJ
ijfb-96	320	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	320	7	)	)	PUNCT
ijfb-96	320	8	-0.143669	-0.143669	NOUN
ijfb-96	320	9	0.070481	0.070481	NUM
ijfb-96	320	10	-2.038403	-2.038403	NOUN
ijfb-96	320	11	0.0609	0.0609	NUM
ijfb-96	320	12	d(infr(-1	d(infr(-1	NOUN
ijfb-96	320	13	)	)	PUNCT
ijfb-96	320	14	)	)	PUNCT
ijfb-96	321	1	-0.025638	-0.025638	NOUN
ijfb-96	321	2	0.048227	0.048227	NUM
ijfb-96	321	3	-0.531606	-0.531606	NOUN
ijfb-96	321	4	0.6033	0.6033	NUM
ijfb-96	321	5	d(ope(-2	d(ope(-2	NOUN
ijfb-96	321	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	321	7	)	)	PUNCT
ijfb-96	321	8	-0.059369	-0.059369	PROPN
ijfb-96	322	1	0.096083	0.096083	NUM
ijfb-96	322	2	-0.617901	-0.617901	NOUN
ijfb-96	322	3	0.5466	0.5466	NUM
ijfb-96	322	4	d(ope(-3	d(ope(-3	PROPN
ijfb-96	322	5	)	)	PUNCT
ijfb-96	322	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	323	1	-0.091805	-0.091805	VERB
ijfb-96	323	2	0.111644	0.111644	NUM
ijfb-96	323	3	-0.822302	-0.822302	NOUN
ijfb-96	323	4	0.4247	0.4247	NUM
ijfb-96	323	5	d(pex(-1	d(pex(-1	NOUN
ijfb-96	323	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	323	7	)	)	PUNCT
ijfb-96	324	1	0.171279	0.171279	NUM
ijfb-96	324	2	0.075279	0.075279	NUM
ijfb-96	324	3	2.275251	2.275251	NUM
ijfb-96	324	4	0.0391	0.0391	NUM
ijfb-96	324	5	d(pex(-2	d(pex(-2	NOUN
ijfb-96	324	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	324	7	)	)	PUNCT
ijfb-96	325	1	0.040041	0.040041	NUM
ijfb-96	325	2	0.069050	0.069050	NUM
ijfb-96	325	3	0.579885	0.579885	NUM
ijfb-96	325	4	0.5712	0.5712	NUM
ijfb-96	325	5	d(pex(-3	d(pex(-3	PROPN
ijfb-96	325	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	325	7	)	)	PUNCT
ijfb-96	326	1	0.057348	0.057348	NUM
ijfb-96	326	2	0.075812	0.075812	NUM
ijfb-96	326	3	0.756449	0.756449	NUM
ijfb-96	326	4	0.4619	0.4619	NUM
ijfb-96	326	5	model	model	NOUN
ijfb-96	326	6	ii	ii	PROPN
ijfb-96	326	7	cbc_gdp	cbc_gdp	PROPN
ijfb-96	326	8	exr	exr	PROPN
ijfb-96	326	9	infr	infr	PROPN
ijfb-96	326	10	ope	ope	PROPN
ijfb-96	326	11	pex	pex	PROPN
ijfb-96	326	12	rgdp	rgdp	PROPN
ijfb-96	326	13	1.000000	1.000000	PROPN
ijfb-96	326	14	-0.123970	-0.123970	PROPN
ijfb-96	326	15	-0.375509	-0.375509	NOUN
ijfb-96	326	16	0.443366	0.443366	NUM
ijfb-96	326	17	-0.038397	-0.038397	NOUN
ijfb-96	326	18	-2.972428	-2.972428	PROPN
ijfb-96	326	19	(	(	PUNCT
ijfb-96	326	20	0.02303	0.02303	NUM
ijfb-96	326	21	)	)	PUNCT
ijfb-96	326	22	(	(	PUNCT
ijfb-96	326	23	0.05699	0.05699	NUM
ijfb-96	326	24	)	)	PUNCT
ijfb-96	326	25	(	(	PUNCT
ijfb-96	326	26	0.07302	0.07302	NUM
ijfb-96	326	27	)	)	PUNCT
ijfb-96	326	28	(	(	PUNCT
ijfb-96	326	29	0.05577	0.05577	NUM
ijfb-96	326	30	)	)	PUNCT
ijfb-96	326	31	(	(	PUNCT
ijfb-96	326	32	0.35682	0.35682	NUM
ijfb-96	326	33	)	)	PUNCT
ijfb-96	327	1	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	PROPN
ijfb-96	327	2	indian	indian	PROPN
ijfb-96	327	3	journal	journal	PROPN
ijfb-96	327	4	of	of	ADP
ijfb-96	327	5	finance	finance	NOUN
ijfb-96	327	6	and	and	CCONJ
ijfb-96	327	7	banking	banking	NOUN
ijfb-96	327	8	vol	vol	NOUN
ijfb-96	327	9	.	.	PROPN
ijfb-96	328	1	2	2	NUM
ijfb-96	328	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	328	3	no	no	INTJ
ijfb-96	328	4	.	.	NOUN
ijfb-96	328	5	2	2	NUM
ijfb-96	328	6	;	;	PUNCT
ijfb-96	328	7	2018	2018	NUM
ijfb-96	328	8	38	38	NUM
ijfb-96	328	9	d(rgdp(-1	d(rgdp(-1	ADJ
ijfb-96	328	10	)	)	PUNCT
ijfb-96	328	11	)	)	PUNCT
ijfb-96	329	1	-0.270962	-0.270962	VERB
ijfb-96	329	2	0.206818	0.206818	NUM
ijfb-96	329	3	-1.310150	-1.310150	NOUN
ijfb-96	330	1	0.2112	0.2112	NUM
ijfb-96	330	2	ecm(-1	ecm(-1	ADJ
ijfb-96	330	3	)	)	PUNCT
ijfb-96	330	4	-0.795299	-0.795299	NOUN
ijfb-96	330	5	0.252028	0.252028	NUM
ijfb-96	330	6	-3.155597	-3.155597	NOUN
ijfb-96	331	1	0.0070	0.0070	NUM
ijfb-96	331	2	r	r	NOUN
ijfb-96	331	3	-	-	PUNCT
ijfb-96	331	4	squared	square	VERB
ijfb-96	331	5	0.582549	0.582549	NUM
ijfb-96	331	6	f	f	X
ijfb-96	331	7	-	-	PUNCT
ijfb-96	331	8	statistic	statistic	ADJ
ijfb-96	331	9	1.628070	1.628070	NUM
ijfb-96	331	10	adjusted	adjusted	ADJ
ijfb-96	331	11	r	r	NOUN
ijfb-96	331	12	-	-	PUNCT
ijfb-96	331	13	squared	square	VERB
ijfb-96	331	14	0.224733	0.224733	NUM
ijfb-96	331	15	prob(f	prob(f	NOUN
ijfb-96	331	16	-	-	PUNCT
ijfb-96	331	17	statistic	statistic	NOUN
ijfb-96	331	18	)	)	PUNCT
ijfb-96	331	19	0.190805	0.190805	NUM
ijfb-96	331	20	durbin	durbin	ADJ
ijfb-96	331	21	-	-	PUNCT
ijfb-96	331	22	watson	watson	NOUN
ijfb-96	331	23	stat	stat	PROPN
ijfb-96	331	24	1.934872	1.934872	NUM
ijfb-96	331	25	model	model	NOUN
ijfb-96	331	26	iii	iii	PROPN
ijfb-96	331	27	c	c	NOUN
ijfb-96	331	28	0.249340	0.249340	NUM
ijfb-96	332	1	0.584395	0.584395	NUM
ijfb-96	332	2	0.426663	0.426663	NUM
ijfb-96	332	3	0.6757	0.6757	NUM
ijfb-96	332	4	d(cbc_gdp(-1	d(cbc_gdp(-1	NOUN
ijfb-96	332	5	)	)	PUNCT
ijfb-96	332	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	333	1	0.331146	0.331146	NUM
ijfb-96	333	2	0.171123	0.171123	NUM
ijfb-96	333	3	1.935138	1.935138	NUM
ijfb-96	333	4	0.0721	0.0721	NUM
ijfb-96	333	5	d(fd	d(fd	NOUN
ijfb-96	333	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	333	7	-0.763798	-0.763798	VERB
ijfb-96	333	8	0.169172	0.169172	NUM
ijfb-96	333	9	-4.514913	-4.514913	PROPN
ijfb-96	333	10	0.0004	0.0004	NUM
ijfb-96	333	11	d(fd(-1	d(fd(-1	NOUN
ijfb-96	333	12	)	)	PUNCT
ijfb-96	333	13	)	)	PUNCT
ijfb-96	334	1	-0.154201	-0.154201	VERB
ijfb-96	334	2	0.188692	0.188692	NUM
ijfb-96	334	3	-0.817211	-0.817211	NOUN
ijfb-96	334	4	0.4266	0.4266	NUM
ijfb-96	334	5	d(fd(-2	d(fd(-2	ADJ
ijfb-96	334	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	334	7	)	)	PUNCT
ijfb-96	335	1	-0.112717	-0.112717	NOUN
ijfb-96	336	1	0.180436	0.180436	NUM
ijfb-96	336	2	-0.624694	-0.624694	NOUN
ijfb-96	336	3	0.5416	0.5416	NUM
ijfb-96	336	4	d(g_m2	d(g_m2	NOUN
ijfb-96	336	5	)	)	PUNCT
ijfb-96	336	6	0.301395	0.301395	NUM
ijfb-96	336	7	0.148708	0.148708	NUM
ijfb-96	336	8	2.026754	2.026754	NUM
ijfb-96	336	9	0.0608	0.0608	NUM
ijfb-96	336	10	d(mpr	d(mpr	PROPN
ijfb-96	336	11	)	)	PUNCT
ijfb-96	336	12	0.006336	0.006336	NUM
ijfb-96	336	13	0.177273	0.177273	NUM
ijfb-96	336	14	0.035744	0.035744	NUM
ijfb-96	336	15	0.9720	0.9720	NUM
ijfb-96	336	16	d(mpr(-1	d(mpr(-1	NOUN
ijfb-96	336	17	)	)	PUNCT
ijfb-96	336	18	)	)	PUNCT
ijfb-96	337	1	0.309556	0.309556	NUM
ijfb-96	337	2	0.292876	0.292876	NUM
ijfb-96	337	3	1.056953	1.056953	NUM
ijfb-96	337	4	0.3073	0.3073	NUM
ijfb-96	337	5	d(mpr(-2	d(mpr(-2	NOUN
ijfb-96	337	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	337	7	)	)	PUNCT
ijfb-96	338	1	0.246760	0.246760	NUM
ijfb-96	338	2	0.281118	0.281118	NUM
ijfb-96	339	1	0.877782	0.877782	NUM
ijfb-96	339	2	0.3939	0.3939	NUM
ijfb-96	339	3	d(rintr	d(rintr	NOUN
ijfb-96	339	4	)	)	PUNCT
ijfb-96	339	5	-0.221470	-0.221470	NOUN
ijfb-96	339	6	0.188584	0.188584	NUM
ijfb-96	339	7	-1.174388	-1.174388	NOUN
ijfb-96	339	8	0.2585	0.2585	NUM
ijfb-96	339	9	d(rintr(-1	d(rintr(-1	VERB
ijfb-96	339	10	)	)	PUNCT
ijfb-96	339	11	)	)	PUNCT
ijfb-96	340	1	-0.372632	-0.372632	VERB
ijfb-96	340	2	0.211311	0.211311	NUM
ijfb-96	340	3	-1.763429	-1.763429	NOUN
ijfb-96	340	4	0.0982	0.0982	NUM
ijfb-96	340	5	d(tbr(-2	d(tbr(-2	NOUN
ijfb-96	340	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	340	7	)	)	PUNCT
ijfb-96	341	1	0.500065	0.500065	NUM
ijfb-96	342	1	0.223421	0.223421	NUM
ijfb-96	342	2	2.238215	2.238215	NUM
ijfb-96	342	3	0.0408	0.0408	NUM
ijfb-96	342	4	ecm(-1	ecm(-1	PROPN
ijfb-96	342	5	)	)	PUNCT
ijfb-96	342	6	-0.427213	-0.427213	NOUN
ijfb-96	342	7	0.127072	0.127072	NUM
ijfb-96	342	8	-3.361979	-3.361979	NOUN
ijfb-96	342	9	0.0043	0.0043	NUM
ijfb-96	342	10	r	r	NOUN
ijfb-96	342	11	-	-	PUNCT
ijfb-96	342	12	squared	square	VERB
ijfb-96	342	13	0.700118	0.700118	NUM
ijfb-96	342	14	f	f	X
ijfb-96	342	15	-	-	PUNCT
ijfb-96	342	16	statistic	statistic	NOUN
ijfb-96	342	17	2.918309	2.918309	NUM
ijfb-96	342	18	adjusted	adjust	VERB
ijfb-96	342	19	r	r	NOUN
ijfb-96	342	20	-	-	PUNCT
ijfb-96	342	21	squared	square	VERB
ijfb-96	342	22	0.460213	0.460213	NUM
ijfb-96	342	23	prob(f	prob(f	NOUN
ijfb-96	342	24	-	-	PUNCT
ijfb-96	342	25	statistic	statistic	NOUN
ijfb-96	342	26	)	)	PUNCT
ijfb-96	342	27	0.026596	0.026596	NUM
ijfb-96	342	28	durbin	durbin	ADJ
ijfb-96	342	29	-	-	PUNCT
ijfb-96	342	30	watson	watson	NOUN
ijfb-96	342	31	stat	stat	PROPN
ijfb-96	342	32	1.901181	1.901181	NUM
ijfb-96	342	33	source	source	NOUN
ijfb-96	342	34	:	:	PUNCT
ijfb-96	342	35	extracts	extract	NOUN
ijfb-96	342	36	from	from	ADP
ijfb-96	342	37	e	e	NOUN
ijfb-96	342	38	-	-	NOUN
ijfb-96	342	39	view	view	NOUN
ijfb-96	342	40	(	(	PUNCT
ijfb-96	342	41	2018	2018	NUM
ijfb-96	342	42	)	)	PUNCT
ijfb-96	342	43	from	from	ADP
ijfb-96	342	44	the	the	DET
ijfb-96	342	45	error	error	NOUN
ijfb-96	342	46	correction	correction	NOUN
ijfb-96	342	47	result	result	NOUN
ijfb-96	342	48	,	,	PUNCT
ijfb-96	342	49	model	model	NOUN
ijfb-96	342	50	i	i	PRON
ijfb-96	342	51	found	find	VERB
ijfb-96	342	52	a	a	DET
ijfb-96	342	53	speed	speed	NOUN
ijfb-96	342	54	of	of	ADP
ijfb-96	342	55	adjustment	adjustment	NOUN
ijfb-96	342	56	of	of	ADP
ijfb-96	342	57	56.2	56.2	NUM
ijfb-96	342	58	percent	percent	NOUN
ijfb-96	342	59	,	,	PUNCT
ijfb-96	342	60	model	model	PROPN
ijfb-96	342	61	ii	ii	PROPN
ijfb-96	342	62	found	find	VERB
ijfb-96	342	63	a	a	DET
ijfb-96	342	64	speed	speed	NOUN
ijfb-96	342	65	of	of	ADP
ijfb-96	342	66	adjustment	adjustment	NOUN
ijfb-96	342	67	of	of	ADP
ijfb-96	342	68	79.5	79.5	NUM
ijfb-96	342	69	percent	percent	NOUN
ijfb-96	342	70	while	while	SCONJ
ijfb-96	342	71	model	model	PROPN
ijfb-96	342	72	iii	iii	PROPN
ijfb-96	342	73	found	find	VERB
ijfb-96	342	74	a	a	DET
ijfb-96	342	75	speed	speed	NOUN
ijfb-96	342	76	of	of	ADP
ijfb-96	342	77	adjustment	adjustment	NOUN
ijfb-96	342	78	of	of	ADP
ijfb-96	342	79	42.7	42.7	NUM
ijfb-96	342	80	percent	percent	NOUN
ijfb-96	342	81	.	.	PUNCT
ijfb-96	343	1	the	the	DET
ijfb-96	343	2	independent	independent	ADJ
ijfb-96	343	3	variables	variable	NOUN
ijfb-96	343	4	show	show	VERB
ijfb-96	343	5	positive	positive	ADJ
ijfb-96	343	6	and	and	CCONJ
ijfb-96	343	7	negative	negative	ADJ
ijfb-96	343	8	impact	impact	NOUN
ijfb-96	343	9	of	of	ADP
ijfb-96	343	10	the	the	DET
ijfb-96	343	11	variables	variable	NOUN
ijfb-96	343	12	on	on	ADP
ijfb-96	343	13	the	the	DET
ijfb-96	343	14	dependent	dependent	ADJ
ijfb-96	343	15	variables	variable	NOUN
ijfb-96	343	16	at	at	ADP
ijfb-96	343	17	various	various	ADJ
ijfb-96	343	18	lags	lag	NOUN
ijfb-96	343	19	.	.	PUNCT
ijfb-96	344	1	however	however	ADV
ijfb-96	344	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	344	3	the	the	DET
ijfb-96	344	4	result	result	NOUN
ijfb-96	344	5	shows	show	VERB
ijfb-96	344	6	that	that	SCONJ
ijfb-96	344	7	total	total	ADJ
ijfb-96	344	8	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	344	9	bank	bank	NOUN
ijfb-96	344	10	loans	loan	NOUN
ijfb-96	344	11	and	and	CCONJ
ijfb-96	344	12	advances	advance	NOUN
ijfb-96	344	13	is	be	AUX
ijfb-96	344	14	positive	positive	ADJ
ijfb-96	345	1	.	.	PUNCT
ijfb-96	345	2	table	table	NOUN
ijfb-96	345	3	6	6	NUM
ijfb-96	345	4	:	:	PUNCT
ijfb-96	345	5	granger	granger	PROPN
ijfb-96	345	6	causality	causality	PROPN
ijfb-96	345	7	test	test	NOUN
ijfb-96	345	8	model	model	NOUN
ijfb-96	345	9	i	i	PRON
ijfb-96	345	10	null	null	ADJ
ijfb-96	345	11	hypothesis	hypothesis	NOUN
ijfb-96	345	12	:	:	PUNCT
ijfb-96	346	1	obs	obs	PROPN
ijfb-96	346	2	f	f	NOUN
ijfb-96	346	3	-	-	PUNCT
ijfb-96	346	4	statistic	statistic	ADJ
ijfb-96	346	5	prob	prob	NOUN
ijfb-96	346	6	.	.	PUNCT
ijfb-96	347	1	cbdl	cbdl	PROPN
ijfb-96	347	2	does	do	AUX
ijfb-96	347	3	not	not	PART
ijfb-96	347	4	granger	granger	AUX
ijfb-96	347	5	cause	cause	VERB
ijfb-96	347	6	cbc_gdp	cbc_gdp	PROPN
ijfb-96	347	7	29	29	NUM
ijfb-96	347	8	2.15789	2.15789	NUM
ijfb-96	347	9	0.1375	0.1375	NUM
ijfb-96	347	10	cbc_gdp	cbc_gdp	NOUN
ijfb-96	347	11	does	do	AUX
ijfb-96	347	12	not	not	PART
ijfb-96	347	13	granger	granger	PROPN
ijfb-96	347	14	cause	cause	VERB
ijfb-96	347	15	cbdl	cbdl	NOUN
ijfb-96	347	16	1.62069	1.62069	NUM
ijfb-96	347	17	0.2187	0.2187	NUM
ijfb-96	347	18	dr	dr	NOUN
ijfb-96	347	19	does	do	AUX
ijfb-96	347	20	not	not	PART
ijfb-96	347	21	granger	granger	AUX
ijfb-96	347	22	cause	cause	VERB
ijfb-96	347	23	cbc_gdp	cbc_gdp	PROPN
ijfb-96	347	24	29	29	NUM
ijfb-96	347	25	1.30077	1.30077	NUM
ijfb-96	347	26	0.2908	0.2908	NUM
ijfb-96	347	27	cbc_gdp	cbc_gdp	NOUN
ijfb-96	347	28	does	do	AUX
ijfb-96	347	29	not	not	PART
ijfb-96	347	30	granger	granger	VERB
ijfb-96	347	31	cause	cause	VERB
ijfb-96	347	32	dr	dr	PROPN
ijfb-96	347	33	0.41874	0.41874	NUM
ijfb-96	347	34	0.6626	0.6626	NUM
ijfb-96	347	35	liqr	liqr	NOUN
ijfb-96	347	36	does	do	AUX
ijfb-96	347	37	not	not	PART
ijfb-96	347	38	granger	granger	AUX
ijfb-96	347	39	cause	cause	VERB
ijfb-96	347	40	cbc_gdp	cbc_gdp	PROPN
ijfb-96	347	41	29	29	NUM
ijfb-96	347	42	1.46458	1.46458	NUM
ijfb-96	347	43	0.2511	0.2511	NUM
ijfb-96	347	44	cbc_gdp	cbc_gdp	X
ijfb-96	347	45	does	do	AUX
ijfb-96	347	46	not	not	PART
ijfb-96	347	47	granger	granger	AUX
ijfb-96	347	48	cause	cause	VERB
ijfb-96	347	49	liqr	liqr	ADJ
ijfb-96	347	50	2.10770	2.10770	NUM
ijfb-96	347	51	0.1435	0.1435	NUM
ijfb-96	347	52	nbb	nbb	NOUN
ijfb-96	347	53	does	do	AUX
ijfb-96	347	54	not	not	PART
ijfb-96	347	55	granger	granger	AUX
ijfb-96	347	56	cause	cause	VERB
ijfb-96	347	57	cbc_gdp	cbc_gdp	PROPN
ijfb-96	347	58	29	29	NUM
ijfb-96	347	59	0.44604	0.44604	NUM
ijfb-96	347	60	0.6454	0.6454	NUM
ijfb-96	347	61	cbc_gdp	cbc_gdp	NOUN
ijfb-96	347	62	does	do	AUX
ijfb-96	347	63	not	not	PART
ijfb-96	347	64	granger	granger	AUX
ijfb-96	347	65	cause	cause	VERB
ijfb-96	347	66	nbb	nbb	PROPN
ijfb-96	347	67	4.22038	4.22038	NUM
ijfb-96	347	68	0.0269	0.0269	NUM
ijfb-96	347	69	ope	ope	NOUN
ijfb-96	347	70	does	do	AUX
ijfb-96	347	71	not	not	PART
ijfb-96	347	72	granger	granger	AUX
ijfb-96	347	73	cause	cause	VERB
ijfb-96	347	74	cbc_gdp	cbc_gdp	PROPN
ijfb-96	347	75	29	29	NUM
ijfb-96	347	76	1.00600	1.00600	NUM
ijfb-96	347	77	0.3806	0.3806	NUM
ijfb-96	347	78	cbc_gdp	cbc_gdp	NOUN
ijfb-96	347	79	does	do	AUX
ijfb-96	347	80	not	not	PART
ijfb-96	347	81	granger	granger	AUX
ijfb-96	347	82	cause	cause	VERB
ijfb-96	347	83	ope	ope	NOUN
ijfb-96	347	84	0.74080	0.74080	NUM
ijfb-96	347	85	0.4873	0.4873	NUM
ijfb-96	347	86	model	model	NOUN
ijfb-96	347	87	ii	ii	PROPN
ijfb-96	347	88	exr	exr	PROPN
ijfb-96	347	89	does	do	AUX
ijfb-96	347	90	not	not	PART
ijfb-96	347	91	granger	granger	AUX
ijfb-96	347	92	cause	cause	VERB
ijfb-96	347	93	cbc_gdp	cbc_gdp	PROPN
ijfb-96	347	94	29	29	NUM
ijfb-96	347	95	1.23298	1.23298	NUM
ijfb-96	347	96	0.3092	0.3092	NUM
ijfb-96	347	97	cbc_gdp	cbc_gdp	NOUN
ijfb-96	347	98	does	do	AUX
ijfb-96	347	99	not	not	PART
ijfb-96	347	100	granger	granger	VERB
ijfb-96	347	101	cause	cause	VERB
ijfb-96	347	102	exr	exr	PROPN
ijfb-96	347	103	0.41550	0.41550	NUM
ijfb-96	347	104	0.6647	0.6647	NUM
ijfb-96	347	105	infr	infr	NOUN
ijfb-96	347	106	does	do	AUX
ijfb-96	347	107	not	not	PART
ijfb-96	347	108	granger	granger	AUX
ijfb-96	347	109	cause	cause	VERB
ijfb-96	347	110	cbc_gdp	cbc_gdp	PROPN
ijfb-96	347	111	29	29	NUM
ijfb-96	347	112	0.61703	0.61703	NUM
ijfb-96	347	113	0.5479	0.5479	NUM
ijfb-96	347	114	cbc_gdp	cbc_gdp	NOUN
ijfb-96	347	115	does	do	AUX
ijfb-96	347	116	not	not	PART
ijfb-96	347	117	granger	granger	AUX
ijfb-96	347	118	cause	cause	VERB
ijfb-96	347	119	infr	infr	ADP
ijfb-96	347	120	0.40108	0.40108	NUM
ijfb-96	347	121	0.6740	0.6740	NUM
ijfb-96	347	122	ope	ope	NOUN
ijfb-96	347	123	does	do	AUX
ijfb-96	347	124	not	not	PART
ijfb-96	347	125	granger	granger	AUX
ijfb-96	347	126	cause	cause	VERB
ijfb-96	347	127	cbc_gdp	cbc_gdp	PROPN
ijfb-96	347	128	29	29	NUM
ijfb-96	347	129	1.05771	1.05771	NUM
ijfb-96	347	130	0.3629	0.3629	NUM
ijfb-96	347	131	cbc_gdp	cbc_gdp	NOUN
ijfb-96	347	132	does	do	AUX
ijfb-96	347	133	not	not	PART
ijfb-96	347	134	granger	granger	VERB
ijfb-96	347	135	cause	cause	VERB
ijfb-96	347	136	ope	ope	VERB
ijfb-96	347	137	1.69627	1.69627	NUM
ijfb-96	347	138	0.2046	0.2046	NUM
ijfb-96	347	139	pex	pex	NOUN
ijfb-96	347	140	does	do	AUX
ijfb-96	347	141	not	not	PART
ijfb-96	347	142	granger	granger	VERB
ijfb-96	347	143	cause	cause	VERB
ijfb-96	347	144	cbc_gdp	cbc_gdp	PROPN
ijfb-96	347	145	29	29	NUM
ijfb-96	347	146	4.51464	4.51464	NUM
ijfb-96	347	147	0.0217	0.0217	NUM
ijfb-96	347	148	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	PROPN
ijfb-96	347	149	indian	indian	PROPN
ijfb-96	347	150	journal	journal	PROPN
ijfb-96	347	151	of	of	ADP
ijfb-96	347	152	finance	finance	NOUN
ijfb-96	347	153	and	and	CCONJ
ijfb-96	347	154	banking	banking	NOUN
ijfb-96	347	155	vol	vol	NOUN
ijfb-96	347	156	.	.	PROPN
ijfb-96	348	1	2	2	NUM
ijfb-96	348	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	348	3	no	no	INTJ
ijfb-96	348	4	.	.	NOUN
ijfb-96	348	5	2	2	NUM
ijfb-96	348	6	;	;	PUNCT
ijfb-96	348	7	2018	2018	NUM
ijfb-96	348	8	39	39	NUM
ijfb-96	348	9	cbc_gdp	cbc_gdp	NOUN
ijfb-96	348	10	does	do	AUX
ijfb-96	348	11	not	not	PART
ijfb-96	348	12	granger	granger	AUX
ijfb-96	348	13	cause	cause	VERB
ijfb-96	348	14	pex	pex	PROPN
ijfb-96	348	15	0.38882	0.38882	PROPN
ijfb-96	348	16	0.6820	0.6820	NUM
ijfb-96	348	17	rgdp	rgdp	NOUN
ijfb-96	348	18	does	do	AUX
ijfb-96	348	19	not	not	PART
ijfb-96	348	20	granger	granger	AUX
ijfb-96	348	21	cause	cause	VERB
ijfb-96	348	22	cbc_gdp	cbc_gdp	PROPN
ijfb-96	348	23	29	29	NUM
ijfb-96	348	24	0.06756	0.06756	NUM
ijfb-96	348	25	0.9348	0.9348	NUM
ijfb-96	348	26	cbc_gdp	cbc_gdp	NOUN
ijfb-96	348	27	does	do	AUX
ijfb-96	348	28	not	not	PART
ijfb-96	348	29	granger	granger	AUX
ijfb-96	348	30	cause	cause	VERB
ijfb-96	348	31	rgdp	rgdp	PROPN
ijfb-96	348	32	1.89492	1.89492	NUM
ijfb-96	348	33	0.1721	0.1721	NUM
ijfb-96	348	34	model	model	NOUN
ijfb-96	348	35	iii	iii	PROPN
ijfb-96	348	36	fd	fd	PROPN
ijfb-96	348	37	does	do	AUX
ijfb-96	348	38	not	not	PART
ijfb-96	348	39	granger	granger	AUX
ijfb-96	348	40	cause	cause	VERB
ijfb-96	348	41	cbc_gdp	cbc_gdp	PROPN
ijfb-96	348	42	29	29	NUM
ijfb-96	348	43	11.8474	11.8474	NUM
ijfb-96	348	44	0.0003	0.0003	NUM
ijfb-96	348	45	cbc_gdp	cbc_gdp	PROPN
ijfb-96	348	46	does	do	AUX
ijfb-96	348	47	not	not	PART
ijfb-96	348	48	granger	granger	PROPN
ijfb-96	348	49	cause	cause	VERB
ijfb-96	348	50	fd	fd	VERB
ijfb-96	348	51	0.58076	0.58076	NUM
ijfb-96	348	52	0.5671	0.5671	NUM
ijfb-96	348	53	g_m2	g_m2	NOUN
ijfb-96	348	54	does	do	AUX
ijfb-96	348	55	not	not	PART
ijfb-96	348	56	granger	granger	AUX
ijfb-96	348	57	cause	cause	VERB
ijfb-96	348	58	cbc_gdp	cbc_gdp	PROPN
ijfb-96	348	59	29	29	NUM
ijfb-96	348	60	5.28936	5.28936	NUM
ijfb-96	348	61	0.0125	0.0125	NUM
ijfb-96	348	62	cbc_gdp	cbc_gdp	NOUN
ijfb-96	348	63	does	do	AUX
ijfb-96	348	64	not	not	PART
ijfb-96	348	65	granger	granger	AUX
ijfb-96	348	66	cause	cause	VERB
ijfb-96	348	67	g_m2	g_m2	VERB
ijfb-96	348	68	0.78999	0.78999	NUM
ijfb-96	348	69	0.4653	0.4653	NUM
ijfb-96	348	70	mpr	mpr	NOUN
ijfb-96	348	71	does	do	AUX
ijfb-96	348	72	not	not	PART
ijfb-96	348	73	granger	granger	AUX
ijfb-96	348	74	cause	cause	VERB
ijfb-96	348	75	cbc_gdp	cbc_gdp	PROPN
ijfb-96	348	76	29	29	NUM
ijfb-96	348	77	2.56373	2.56373	NUM
ijfb-96	348	78	0.0979	0.0979	NUM
ijfb-96	348	79	cbc_gdp	cbc_gdp	NOUN
ijfb-96	348	80	does	do	AUX
ijfb-96	348	81	not	not	PART
ijfb-96	348	82	granger	granger	AUX
ijfb-96	348	83	cause	cause	VERB
ijfb-96	348	84	mpr	mpr	NOUN
ijfb-96	348	85	0.25737	0.25737	NUM
ijfb-96	348	86	0.7752	0.7752	NUM
ijfb-96	348	87	rintr	rintr	NOUN
ijfb-96	348	88	does	do	AUX
ijfb-96	348	89	not	not	PART
ijfb-96	348	90	granger	granger	AUX
ijfb-96	348	91	cause	cause	VERB
ijfb-96	348	92	cbc_gdp	cbc_gdp	PROPN
ijfb-96	348	93	29	29	NUM
ijfb-96	348	94	0.08543	0.08543	NUM
ijfb-96	348	95	0.9184	0.9184	NUM
ijfb-96	348	96	cbc_gdp	cbc_gdp	NOUN
ijfb-96	348	97	does	do	AUX
ijfb-96	348	98	not	not	PART
ijfb-96	348	99	granger	granger	NOUN
ijfb-96	348	100	cause	cause	VERB
ijfb-96	348	101	rintr	rintr	VERB
ijfb-96	348	102	0.51837	0.51837	NUM
ijfb-96	348	103	0.6020	0.6020	NUM
ijfb-96	348	104	tbr	tbr	NOUN
ijfb-96	348	105	does	do	AUX
ijfb-96	348	106	not	not	PART
ijfb-96	348	107	granger	granger	VERB
ijfb-96	348	108	cause	cause	VERB
ijfb-96	348	109	cbc_gdp	cbc_gdp	PROPN
ijfb-96	348	110	29	29	NUM
ijfb-96	348	111	0.38331	0.38331	NUM
ijfb-96	348	112	0.6857	0.6857	NUM
ijfb-96	348	113	cbc_gdp	cbc_gdp	NOUN
ijfb-96	348	114	does	do	AUX
ijfb-96	348	115	not	not	PART
ijfb-96	348	116	granger	granger	AUX
ijfb-96	348	117	cause	cause	VERB
ijfb-96	348	118	tbr	tbr	VERB
ijfb-96	348	119	0.35358	0.35358	NUM
ijfb-96	348	120	0.7058	0.7058	NUM
ijfb-96	348	121	source	source	NOUN
ijfb-96	348	122	:	:	PUNCT
ijfb-96	348	123	extracts	extract	NOUN
ijfb-96	348	124	from	from	ADP
ijfb-96	348	125	e	e	NOUN
ijfb-96	348	126	-	-	NOUN
ijfb-96	348	127	view	view	NOUN
ijfb-96	348	128	(	(	PUNCT
ijfb-96	348	129	2018	2018	NUM
ijfb-96	348	130	)	)	PUNCT
ijfb-96	348	131	model	model	NOUN
ijfb-96	348	132	i	i	PRON
ijfb-96	348	133	found	find	VERB
ijfb-96	348	134	that	that	SCONJ
ijfb-96	348	135	the	the	DET
ijfb-96	348	136	variable	variable	NOUN
ijfb-96	348	137	have	have	VERB
ijfb-96	348	138	no	no	DET
ijfb-96	348	139	causal	causal	ADJ
ijfb-96	348	140	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	348	141	except	except	SCONJ
ijfb-96	348	142	a	a	DET
ijfb-96	348	143	unidirectional	unidirectional	ADJ
ijfb-96	348	144	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	348	145	from	from	ADP
ijfb-96	348	146	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	348	147	banks	bank	NOUN
ijfb-96	348	148	loans	loan	NOUN
ijfb-96	348	149	and	and	CCONJ
ijfb-96	348	150	advances	advance	NOUN
ijfb-96	348	151	to	to	ADP
ijfb-96	348	152	number	number	NOUN
ijfb-96	348	153	of	of	ADP
ijfb-96	348	154	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	348	155	banks	bank	NOUN
ijfb-96	348	156	branches	branch	NOUN
ijfb-96	348	157	.	.	PUNCT
ijfb-96	349	1	model	model	PROPN
ijfb-96	349	2	ii	ii	PROPN
ijfb-96	349	3	found	find	VERB
ijfb-96	349	4	also	also	ADV
ijfb-96	349	5	that	that	SCONJ
ijfb-96	349	6	there	there	PRON
ijfb-96	349	7	is	be	VERB
ijfb-96	349	8	no	no	DET
ijfb-96	349	9	causal	causal	ADJ
ijfb-96	349	10	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	349	11	among	among	ADP
ijfb-96	349	12	the	the	DET
ijfb-96	349	13	variable	variable	NOUN
ijfb-96	349	14	’s	’s	ADV
ijfb-96	349	15	except	except	SCONJ
ijfb-96	349	16	a	a	DET
ijfb-96	349	17	unidirectional	unidirectional	ADJ
ijfb-96	349	18	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	349	19	from	from	ADP
ijfb-96	349	20	public	public	ADJ
ijfb-96	349	21	expenditure	expenditure	NOUN
ijfb-96	349	22	to	to	ADP
ijfb-96	349	23	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	349	24	banks	bank	NOUN
ijfb-96	349	25	loans	loan	NOUN
ijfb-96	349	26	and	and	CCONJ
ijfb-96	349	27	advances	advance	NOUN
ijfb-96	349	28	while	while	SCONJ
ijfb-96	349	29	model	model	NOUN
ijfb-96	349	30	iii	iii	PROPN
ijfb-96	349	31	found	find	VERB
ijfb-96	349	32	a	a	DET
ijfb-96	349	33	unidirectional	unidirectional	ADJ
ijfb-96	349	34	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	349	35	from	from	ADP
ijfb-96	349	36	financial	financial	ADJ
ijfb-96	349	37	development	development	NOUN
ijfb-96	349	38	to	to	ADP
ijfb-96	349	39	financial	financial	ADJ
ijfb-96	349	40	loans	loan	NOUN
ijfb-96	349	41	and	and	CCONJ
ijfb-96	349	42	advances	advance	NOUN
ijfb-96	349	43	and	and	CCONJ
ijfb-96	349	44	a	a	DET
ijfb-96	349	45	unidirectional	unidirectional	ADJ
ijfb-96	349	46	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	349	47	between	between	ADP
ijfb-96	349	48	growth	growth	NOUN
ijfb-96	349	49	of	of	ADP
ijfb-96	349	50	money	money	NOUN
ijfb-96	349	51	supply	supply	NOUN
ijfb-96	349	52	to	to	ADP
ijfb-96	349	53	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	349	54	banks	bank	NOUN
ijfb-96	349	55	loans	loan	NOUN
ijfb-96	349	56	and	and	CCONJ
ijfb-96	349	57	advances	advance	NOUN
ijfb-96	349	58	.	.	PUNCT
ijfb-96	350	1	other	other	ADJ
ijfb-96	350	2	variables	variable	NOUN
ijfb-96	350	3	in	in	ADP
ijfb-96	350	4	the	the	DET
ijfb-96	350	5	model	model	NOUN
ijfb-96	350	6	have	have	VERB
ijfb-96	350	7	no	no	DET
ijfb-96	350	8	causal	causal	ADJ
ijfb-96	350	9	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	350	10	.	.	PUNCT
ijfb-96	351	1	5	5	X
ijfb-96	351	2	.	.	X
ijfb-96	351	3	conclusion	conclusion	NOUN
ijfb-96	351	4	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	351	5	banks	bank	NOUN
ijfb-96	351	6	remain	remain	VERB
ijfb-96	351	7	dominant	dominant	ADJ
ijfb-96	351	8	in	in	ADP
ijfb-96	351	9	the	the	DET
ijfb-96	351	10	banking	banking	NOUN
ijfb-96	351	11	system	system	NOUN
ijfb-96	351	12	in	in	ADP
ijfb-96	351	13	terms	term	NOUN
ijfb-96	351	14	of	of	ADP
ijfb-96	351	15	their	their	PRON
ijfb-96	351	16	shares	share	NOUN
ijfb-96	351	17	of	of	ADP
ijfb-96	351	18	total	total	ADJ
ijfb-96	351	19	assets	asset	NOUN
ijfb-96	351	20	and	and	CCONJ
ijfb-96	351	21	deposit	deposit	NOUN
ijfb-96	351	22	liabilities	liability	NOUN
ijfb-96	351	23	.	.	PUNCT
ijfb-96	352	1	their	their	PRON
ijfb-96	352	2	total	total	ADJ
ijfb-96	352	3	loans	loan	NOUN
ijfb-96	352	4	and	and	CCONJ
ijfb-96	352	5	advances	advance	NOUN
ijfb-96	352	6	,	,	PUNCT
ijfb-96	352	7	a	a	DET
ijfb-96	352	8	major	major	ADJ
ijfb-96	352	9	component	component	NOUN
ijfb-96	352	10	of	of	ADP
ijfb-96	352	11	total	total	ADJ
ijfb-96	352	12	credits	credit	NOUN
ijfb-96	352	13	to	to	ADP
ijfb-96	352	14	the	the	DET
ijfb-96	352	15	private	private	ADJ
ijfb-96	352	16	sector	sector	NOUN
ijfb-96	352	17	are	be	AUX
ijfb-96	352	18	still	still	ADV
ijfb-96	352	19	on	on	ADP
ijfb-96	352	20	the	the	DET
ijfb-96	352	21	increase	increase	NOUN
ijfb-96	352	22	in	in	ADP
ijfb-96	352	23	spite	spite	NOUN
ijfb-96	352	24	of	of	ADP
ijfb-96	352	25	the	the	DET
ijfb-96	352	26	major	major	ADJ
ijfb-96	352	27	constraints	constraint	NOUN
ijfb-96	352	28	posted	post	VERB
ijfb-96	352	29	by	by	ADP
ijfb-96	352	30	the	the	DET
ijfb-96	352	31	government	government	NOUN
ijfb-96	352	32	regulations	regulation	NOUN
ijfb-96	352	33	,	,	PUNCT
ijfb-96	352	34	institutional	institutional	ADJ
ijfb-96	352	35	constraints	constraint	NOUN
ijfb-96	352	36	and	and	CCONJ
ijfb-96	352	37	other	other	ADJ
ijfb-96	352	38	macro	macro	ADJ
ijfb-96	352	39	-	-	ADJ
ijfb-96	352	40	economic	economic	ADJ
ijfb-96	352	41	factors	factor	NOUN
ijfb-96	352	42	.	.	PUNCT
ijfb-96	353	1	from	from	ADP
ijfb-96	353	2	the	the	DET
ijfb-96	353	3	bank	bank	NOUN
ijfb-96	353	4	internal	internal	ADJ
ijfb-96	353	5	variable	variable	NOUN
ijfb-96	353	6	,	,	PUNCT
ijfb-96	353	7	deposit	deposit	NOUN
ijfb-96	353	8	liability	liability	NOUN
ijfb-96	353	9	and	and	CCONJ
ijfb-96	353	10	number	number	NOUN
ijfb-96	353	11	of	of	ADP
ijfb-96	353	12	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	353	13	banks	bank	NOUN
ijfb-96	353	14	branches	branch	NOUN
ijfb-96	353	15	determine	determine	VERB
ijfb-96	353	16	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	353	17	banks	bank	NOUN
ijfb-96	353	18	loans	loan	NOUN
ijfb-96	353	19	and	and	CCONJ
ijfb-96	353	20	advances	advance	NOUN
ijfb-96	353	21	while	while	SCONJ
ijfb-96	353	22	other	other	ADJ
ijfb-96	353	23	variables	variable	NOUN
ijfb-96	353	24	in	in	ADP
ijfb-96	353	25	the	the	DET
ijfb-96	353	26	model	model	NOUN
ijfb-96	353	27	does	do	AUX
ijfb-96	353	28	not	not	PART
ijfb-96	353	29	determine	determine	VERB
ijfb-96	353	30	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	353	31	loans	loan	NOUN
ijfb-96	353	32	and	and	CCONJ
ijfb-96	353	33	advances	advance	NOUN
ijfb-96	353	34	.	.	PUNCT
ijfb-96	354	1	from	from	ADP
ijfb-96	354	2	model	model	PROPN
ijfb-96	354	3	ii	ii	PROPN
ijfb-96	354	4	,	,	PUNCT
ijfb-96	354	5	the	the	DET
ijfb-96	354	6	study	study	NOUN
ijfb-96	354	7	concludes	conclude	VERB
ijfb-96	354	8	that	that	SCONJ
ijfb-96	354	9	exchange	exchange	NOUN
ijfb-96	354	10	rate	rate	NOUN
ijfb-96	354	11	,	,	PUNCT
ijfb-96	354	12	openness	openness	NOUN
ijfb-96	354	13	of	of	ADP
ijfb-96	354	14	the	the	DET
ijfb-96	354	15	economy	economy	NOUN
ijfb-96	354	16	and	and	CCONJ
ijfb-96	354	17	public	public	ADJ
ijfb-96	354	18	expenditure	expenditure	NOUN
ijfb-96	354	19	are	be	AUX
ijfb-96	354	20	strong	strong	ADJ
ijfb-96	354	21	determinants	determinant	NOUN
ijfb-96	354	22	of	of	ADP
ijfb-96	354	23	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	354	24	bank	bank	NOUN
ijfb-96	354	25	loans	loan	NOUN
ijfb-96	354	26	and	and	CCONJ
ijfb-96	354	27	advances	advance	NOUN
ijfb-96	354	28	while	while	SCONJ
ijfb-96	354	29	real	real	ADJ
ijfb-96	354	30	gross	gross	ADJ
ijfb-96	354	31	domestic	domestic	ADJ
ijfb-96	354	32	products	product	NOUN
ijfb-96	354	33	and	and	CCONJ
ijfb-96	354	34	inflation	inflation	NOUN
ijfb-96	354	35	rate	rate	NOUN
ijfb-96	354	36	does	do	AUX
ijfb-96	354	37	not	not	PART
ijfb-96	354	38	determine	determine	VERB
ijfb-96	354	39	bank	bank	NOUN
ijfb-96	354	40	loans	loan	NOUN
ijfb-96	354	41	and	and	CCONJ
ijfb-96	354	42	advances	advance	NOUN
ijfb-96	354	43	.	.	PUNCT
ijfb-96	355	1	model	model	PROPN
ijfb-96	355	2	iii	iii	PROPN
ijfb-96	355	3	found	find	VERB
ijfb-96	355	4	that	that	SCONJ
ijfb-96	355	5	growth	growth	NOUN
ijfb-96	355	6	of	of	ADP
ijfb-96	355	7	money	money	NOUN
ijfb-96	355	8	supply	supply	NOUN
ijfb-96	355	9	determine	determine	VERB
ijfb-96	355	10	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	355	11	bank	bank	NOUN
ijfb-96	355	12	loans	loan	NOUN
ijfb-96	355	13	and	and	CCONJ
ijfb-96	355	14	advances	advance	NOUN
ijfb-96	355	15	while	while	SCONJ
ijfb-96	355	16	other	other	ADJ
ijfb-96	355	17	variables	variable	NOUN
ijfb-96	355	18	in	in	ADP
ijfb-96	355	19	the	the	DET
ijfb-96	355	20	model	model	NOUN
ijfb-96	355	21	does	do	AUX
ijfb-96	355	22	not	not	PART
ijfb-96	355	23	determine	determine	VERB
ijfb-96	355	24	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	355	25	bank	bank	NOUN
ijfb-96	355	26	loans	loan	NOUN
ijfb-96	355	27	and	and	CCONJ
ijfb-96	355	28	advances	advance	NOUN
ijfb-96	355	29	.	.	PUNCT
ijfb-96	356	1	6	6	X
ijfb-96	356	2	.	.	X
ijfb-96	356	3	recommendation	recommendation	NOUN
ijfb-96	356	4	there	there	PRON
ijfb-96	356	5	should	should	AUX
ijfb-96	356	6	be	be	AUX
ijfb-96	356	7	closer	close	ADJ
ijfb-96	356	8	consultation	consultation	NOUN
ijfb-96	356	9	and	and	CCONJ
ijfb-96	356	10	cooperation	cooperation	NOUN
ijfb-96	356	11	between	between	ADP
ijfb-96	356	12	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	356	13	banks	bank	NOUN
ijfb-96	356	14	and	and	CCONJ
ijfb-96	356	15	the	the	DET
ijfb-96	356	16	regulatory	regulatory	ADJ
ijfb-96	356	17	authorities	authority	NOUN
ijfb-96	356	18	so	so	SCONJ
ijfb-96	356	19	that	that	SCONJ
ijfb-96	356	20	the	the	DET
ijfb-96	356	21	effect	effect	NOUN
ijfb-96	356	22	of	of	ADP
ijfb-96	356	23	regulatory	regulatory	ADJ
ijfb-96	356	24	measure	measure	NOUN
ijfb-96	356	25	on	on	ADP
ijfb-96	356	26	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	356	27	banks	bank	NOUN
ijfb-96	356	28	will	will	AUX
ijfb-96	356	29	be	be	AUX
ijfb-96	356	30	taken	take	VERB
ijfb-96	356	31	into	into	ADP
ijfb-96	356	32	account	account	NOUN
ijfb-96	356	33	at	at	ADP
ijfb-96	356	34	the	the	DET
ijfb-96	356	35	stage	stage	NOUN
ijfb-96	356	36	of	of	ADP
ijfb-96	356	37	policy	policy	NOUN
ijfb-96	356	38	formulation	formulation	NOUN
ijfb-96	356	39	andnigerian	andnigerian	ADJ
ijfb-96	356	40	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	356	41	banks	bank	NOUN
ijfb-96	356	42	should	should	AUX
ijfb-96	356	43	ensure	ensure	VERB
ijfb-96	356	44	good	good	ADJ
ijfb-96	356	45	planning	planning	NOUN
ijfb-96	356	46	which	which	PRON
ijfb-96	356	47	encompasses	encompass	VERB
ijfb-96	356	48	budgeting	budgeting	NOUN
ijfb-96	356	49	,	,	PUNCT
ijfb-96	356	50	reviews	review	NOUN
ijfb-96	356	51	and	and	CCONJ
ijfb-96	356	52	incentives	incentive	NOUN
ijfb-96	356	53	.	.	PUNCT
ijfb-96	357	1	banks	bank	NOUN
ijfb-96	357	2	should	should	AUX
ijfb-96	357	3	try	try	VERB
ijfb-96	357	4	as	as	ADV
ijfb-96	357	5	much	much	ADV
ijfb-96	357	6	as	as	ADP
ijfb-96	357	7	possible	possible	ADJ
ijfb-96	357	8	to	to	PART
ijfb-96	357	9	strike	strike	VERB
ijfb-96	357	10	a	a	DET
ijfb-96	357	11	balance	balance	NOUN
ijfb-96	357	12	in	in	ADP
ijfb-96	357	13	their	their	PRON
ijfb-96	357	14	loan	loan	NOUN
ijfb-96	357	15	pricing	pricing	NOUN
ijfb-96	357	16	decisions	decision	NOUN
ijfb-96	357	17	.	.	PUNCT
ijfb-96	358	1	this	this	PRON
ijfb-96	358	2	will	will	AUX
ijfb-96	358	3	help	help	VERB
ijfb-96	358	4	them	they	PRON
ijfb-96	358	5	to	to	PART
ijfb-96	358	6	be	be	AUX
ijfb-96	358	7	able	able	ADJ
ijfb-96	358	8	to	to	PART
ijfb-96	358	9	cover	cover	VERB
ijfb-96	358	10	cost	cost	NOUN
ijfb-96	358	11	associated	associate	VERB
ijfb-96	358	12	with	with	ADP
ijfb-96	358	13	lending	lending	NOUN
ijfb-96	358	14	and	and	CCONJ
ijfb-96	358	15	at	at	ADP
ijfb-96	358	16	the	the	DET
ijfb-96	358	17	same	same	ADJ
ijfb-96	358	18	time	time	NOUN
ijfb-96	358	19	,	,	PUNCT
ijfb-96	358	20	maintain	maintain	VERB
ijfb-96	358	21	good	good	ADJ
ijfb-96	358	22	banking	banking	NOUN
ijfb-96	358	23	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	358	24	with	with	ADP
ijfb-96	358	25	their	their	PRON
ijfb-96	358	26	borrowers	borrower	NOUN
ijfb-96	358	27	and	and	CCONJ
ijfb-96	358	28	macroeconomic	macroeconomic	ADJ
ijfb-96	358	29	policies	policy	NOUN
ijfb-96	358	30	should	should	AUX
ijfb-96	358	31	be	be	AUX
ijfb-96	358	32	properly	properly	ADV
ijfb-96	358	33	formulated	formulate	VERB
ijfb-96	358	34	to	to	PART
ijfb-96	358	35	encourage	encourage	VERB
ijfb-96	358	36	bank	bank	NOUN
ijfb-96	358	37	lending	lending	NOUN
ijfb-96	358	38	.	.	PUNCT
ijfb-96	359	1	7	7	X
ijfb-96	359	2	.	.	X
ijfb-96	359	3	policy	policy	NOUN
ijfb-96	359	4	implication	implication	NOUN
ijfb-96	359	5	in	in	ADP
ijfb-96	359	6	view	view	NOUN
ijfb-96	359	7	of	of	ADP
ijfb-96	359	8	the	the	DET
ijfb-96	359	9	nexus	nexus	NOUN
ijfb-96	359	10	between	between	ADP
ijfb-96	359	11	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	359	12	banks	bank	NOUN
ijfb-96	359	13	credit	credit	NOUN
ijfb-96	359	14	to	to	ADP
ijfb-96	359	15	the	the	DET
ijfb-96	359	16	domestic	domestic	ADJ
ijfb-96	359	17	economy	economy	NOUN
ijfb-96	359	18	of	of	ADP
ijfb-96	359	19	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	359	20	within	within	ADP
ijfb-96	359	21	the	the	DET
ijfb-96	359	22	period	period	NOUN
ijfb-96	359	23	under	under	ADP
ijfb-96	359	24	review	review	NOUN
ijfb-96	359	25	and	and	CCONJ
ijfb-96	359	26	considering	consider	VERB
ijfb-96	359	27	the	the	DET
ijfb-96	359	28	strong	strong	ADJ
ijfb-96	359	29	relationship	relationship	NOUN
ijfb-96	359	30	that	that	PRON
ijfb-96	359	31	exist	exist	VERB
ijfb-96	359	32	between	between	ADP
ijfb-96	359	33	banks	bank	NOUN
ijfb-96	359	34	specific	specific	ADJ
ijfb-96	359	35	variables	variable	NOUN
ijfb-96	359	36	,	,	PUNCT
ijfb-96	359	37	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	359	38	variables	variable	NOUN
ijfb-96	359	39	and	and	CCONJ
ijfb-96	359	40	macroeconomic	macroeconomic	ADJ
ijfb-96	359	41	variables	variable	NOUN
ijfb-96	359	42	and	and	CCONJ
ijfb-96	359	43	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	359	44	banks	bank	NOUN
ijfb-96	359	45	credit	credit	NOUN
ijfb-96	359	46	to	to	ADP
ijfb-96	359	47	domestic	domestic	ADJ
ijfb-96	359	48	to	to	ADP
ijfb-96	359	49	the	the	DET
ijfb-96	359	50	economy	economy	NOUN
ijfb-96	359	51	.	.	PUNCT
ijfb-96	360	1	therefore	therefore	ADV
ijfb-96	360	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	360	3	there	there	PRON
ijfb-96	360	4	is	be	VERB
ijfb-96	360	5	need	need	NOUN
ijfb-96	360	6	to	to	ADP
ijfb-96	360	7	strengthening	strengthen	VERB
ijfb-96	360	8	and	and	CCONJ
ijfb-96	360	9	allow	allow	VERB
ijfb-96	360	10	the	the	DET
ijfb-96	360	11	interplay	interplay	NOUN
ijfb-96	360	12	of	of	ADP
ijfb-96	360	13	regulatory	regulatory	ADJ
ijfb-96	360	14	cum	cum	NOUN
ijfb-96	360	15	supervisory	supervisory	ADJ
ijfb-96	360	16	framework	framework	NOUN
ijfb-96	360	17	to	to	PART
ijfb-96	360	18	achieve	achieve	VERB
ijfb-96	360	19	the	the	DET
ijfb-96	360	20	desire	desire	NOUN
ijfb-96	360	21	results	result	NOUN
ijfb-96	360	22	.	.	PUNCT
ijfb-96	361	1	references	reference	NOUN
ijfb-96	361	2	acha	acha	PROPN
ijfb-96	361	3	,	,	PUNCT
ijfb-96	361	4	g.	g.	PROPN
ijfb-96	361	5	(	(	PUNCT
ijfb-96	361	6	2011	2011	NUM
ijfb-96	361	7	)	)	PUNCT
ijfb-96	361	8	.	.	PUNCT
ijfb-96	362	1	does	do	AUX
ijfb-96	362	2	bank	bank	PROPN
ijfb-96	362	3	financial	financial	ADJ
ijfb-96	362	4	intermediation	intermediation	NOUN
ijfb-96	362	5	causes	cause	VERB
ijfb-96	362	6	growth	growth	NOUN
ijfb-96	362	7	in	in	ADP
ijfb-96	362	8	developing	develop	VERB
ijfb-96	362	9	economies	economy	NOUN
ijfb-96	362	10	,	,	PUNCT
ijfb-96	362	11	the	the	DET
ijfb-96	362	12	nigerian	nigerian	ADJ
ijfb-96	362	13	experience	experience	NOUN
ijfb-96	362	14	.	.	PUNCT
ijfb-96	363	1	interbond	interbond	VERB
ijfb-96	363	2	business	business	NOUN
ijfb-96	363	3	and	and	CCONJ
ijfb-96	363	4	management	management	NOUN
ijfb-96	363	5	,	,	PUNCT
ijfb-96	363	6	3	3	NUM
ijfb-96	363	7	(	(	PUNCT
ijfb-96	363	8	1	1	NUM
ijfb-96	363	9	)	)	PUNCT
ijfb-96	363	10	,	,	PUNCT
ijfb-96	363	11	156	156	NUM
ijfb-96	363	12	-	-	SYM
ijfb-96	363	13	161	161	NUM
ijfb-96	363	14	.	.	PUNCT
ijfb-96	364	1	ahiawodzi	ahiawodzi	PROPN
ijfb-96	364	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	364	3	a.	a.	PROPN
ijfb-96	364	4	k.	k.	PROPN
ijfb-96	364	5	,	,	PUNCT
ijfb-96	364	6	&	&	CCONJ
ijfb-96	364	7	sackey	sackey	PROPN
ijfb-96	364	8	,	,	PUNCT
ijfb-96	364	9	f.	f.	PROPN
ijfb-96	364	10	g.	g.	PROPN
ijfb-96	365	1	(	(	PUNCT
ijfb-96	365	2	2013).determinants	2013).determinants	NUM
ijfb-96	365	3	of	of	ADP
ijfb-96	365	4	credit	credit	NOUN
ijfb-96	365	5	rationing	ration	VERB
ijfb-96	365	6	to	to	ADP
ijfb-96	365	7	the	the	DET
ijfb-96	365	8	private	private	ADJ
ijfb-96	365	9	sector	sector	NOUN
ijfb-96	365	10	in	in	ADP
ijfb-96	365	11	ghana	ghana	PROPN
ijfb-96	365	12	.	.	PUNCT
ijfb-96	366	1	african	african	ADJ
ijfb-96	366	2	journal	journal	PROPN
ijfb-96	366	3	of	of	ADP
ijfb-96	366	4	business	business	NOUN
ijfb-96	366	5	management	management	NOUN
ijfb-96	366	6	,	,	PUNCT
ijfb-96	366	7	7(38	7(38	NOUN
ijfb-96	366	8	)	)	PUNCT
ijfb-96	366	9	,	,	PUNCT
ijfb-96	366	10	38	38	NUM
ijfb-96	366	11	-	-	SYM
ijfb-96	366	12	64	64	NUM
ijfb-96	366	13	.	.	PUNCT
ijfb-96	367	1	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	PROPN
ijfb-96	367	2	indian	indian	PROPN
ijfb-96	367	3	journal	journal	PROPN
ijfb-96	367	4	of	of	ADP
ijfb-96	367	5	finance	finance	NOUN
ijfb-96	367	6	and	and	CCONJ
ijfb-96	367	7	banking	banking	NOUN
ijfb-96	367	8	vol	vol	NOUN
ijfb-96	367	9	.	.	PROPN
ijfb-96	368	1	2	2	NUM
ijfb-96	368	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	368	3	no	no	INTJ
ijfb-96	368	4	.	.	NOUN
ijfb-96	368	5	2	2	NUM
ijfb-96	368	6	;	;	PUNCT
ijfb-96	368	7	2018	2018	NUM
ijfb-96	368	8	40	40	NUM
ijfb-96	368	9	akani	akani	PROPN
ijfb-96	368	10	h.	h.	PROPN
ijfb-96	368	11	w.	w.	PROPN
ijfb-96	368	12	,&onyema	,&onyema	PROPN
ijfb-96	368	13	,	,	PUNCT
ijfb-96	368	14	j.i	j.i	PROPN
ijfb-96	368	15	.	.	PROPN
ijfb-96	369	1	(	(	PUNCT
ijfb-96	369	2	2017).determinants	2017).determinant	NOUN
ijfb-96	369	3	of	of	ADP
ijfb-96	369	4	credit	credit	NOUN
ijfb-96	369	5	growth	growth	NOUN
ijfb-96	369	6	in	in	ADP
ijfb-96	369	7	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	369	8	:	:	PUNCT
ijfb-96	369	9	a	a	DET
ijfb-96	369	10	multi	multi	ADJ
ijfb-96	369	11	-	-	ADJ
ijfb-96	369	12	dimensional	dimensional	ADJ
ijfb-96	369	13	analysis	analysis	NOUN
ijfb-96	369	14	.	.	PUNCT
ijfb-96	370	1	journal	journal	PROPN
ijfb-96	370	2	of	of	ADP
ijfb-96	370	3	economics	economic	NOUN
ijfb-96	370	4	and	and	CCONJ
ijfb-96	370	5	sustainable	sustainable	ADJ
ijfb-96	370	6	development	development	NOUN
ijfb-96	370	7	8(20	8(20	NUM
ijfb-96	370	8	)	)	PUNCT
ijfb-96	370	9	,	,	PUNCT
ijfb-96	370	10	201	201	NUM
ijfb-96	370	11	-	-	SYM
ijfb-96	370	12	215	215	NUM
ijfb-96	370	13	.	.	PUNCT
ijfb-96	371	1	alhanusoglou	alhanusoglou	PROPN
ijfb-96	371	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	371	3	panayiotis	panayiotis	PROPN
ijfb-96	371	4	p.	p.	PROPN
ijfb-96	371	5	,	,	PUNCT
ijfb-96	371	6	delis	deli	NOUN
ijfb-96	371	7	,	,	PUNCT
ijfb-96	371	8	mathaaos	mathaaos	PROPN
ijfb-96	371	9	d.	d.	PROPN
ijfb-96	371	10	and	and	CCONJ
ijfb-96	371	11	sikoras	sikoras	PROPN
ijfb-96	371	12	christos	christos	PROPN
ijfb-96	371	13	k	k	PROPN
ijfb-96	371	14	(	(	PUNCT
ijfb-96	371	15	2008	2008	NUM
ijfb-96	371	16	)	)	PUNCT
ijfb-96	371	17	.	.	PUNCT
ijfb-96	372	1	determinants	determinant	NOUN
ijfb-96	372	2	of	of	ADP
ijfb-96	372	3	bank	bank	NOUN
ijfb-96	372	4	profitability	profitability	NOUN
ijfb-96	372	5	in	in	ADP
ijfb-96	372	6	south	south	ADJ
ijfb-96	372	7	eastern	eastern	ADJ
ijfb-96	372	8	european	european	PROPN
ijfb-96	372	9	regional	regional	ADJ
ijfb-96	372	10	–	–	PUNCT
ijfb-96	372	11	mpra	mpra	PROPN
ijfb-96	372	12	paper	paper	NOUN
ijfb-96	372	13	no	no	DET
ijfb-96	372	14	10274	10274	NUM
ijfb-96	372	15	posted	post	VERB
ijfb-96	372	16	03	03	NUM
ijfb-96	372	17	.	.	PUNCT
ijfb-96	373	1	september	september	PROPN
ijfb-96	373	2	.	.	PUNCT
ijfb-96	374	1	bagehot	bagehot	PROPN
ijfb-96	374	2	s.	s.	PROPN
ijfb-96	374	3	(	(	PUNCT
ijfb-96	374	4	1983	1983	NUM
ijfb-96	374	5	)	)	PUNCT
ijfb-96	374	6	.	.	PUNCT
ijfb-96	375	1	profitability	profitability	NOUN
ijfb-96	375	2	and	and	CCONJ
ijfb-96	375	3	its	its	PRON
ijfb-96	375	4	implication	implication	NOUN
ijfb-96	375	5	,	,	PUNCT
ijfb-96	375	6	2	2	NUM
ijfb-96	375	7	nd	nd	NOUN
ijfb-96	375	8	edition	edition	NOUN
ijfb-96	375	9	,	,	PUNCT
ijfb-96	375	10	pg	pg	PROPN
ijfb-96	375	11	44	44	NUM
ijfb-96	375	12	-57	-57	PROPN
ijfb-96	375	13	homewood	homewood	PROPN
ijfb-96	375	14	:	:	PUNCT
ijfb-96	375	15	richard	richard	PROPN
ijfb-96	375	16	irvin	irvin	PROPN
ijfb-96	375	17	publication	publication	PROPN
ijfb-96	375	18	.	.	PUNCT
ijfb-96	376	1	bbenkele	bbenkele	PROPN
ijfb-96	376	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	376	3	e.	e.	PROPN
ijfb-96	376	4	k.	k.	PROPN
ijfb-96	376	5	(	(	PUNCT
ijfb-96	376	6	2007	2007	NUM
ijfb-96	376	7	)	)	PUNCT
ijfb-96	376	8	.	.	PUNCT
ijfb-96	377	1	an	an	DET
ijfb-96	377	2	investigation	investigation	NOUN
ijfb-96	377	3	of	of	ADP
ijfb-96	377	4	small	small	ADJ
ijfb-96	377	5	and	and	CCONJ
ijfb-96	377	6	medium	medium	ADJ
ijfb-96	377	7	enterprises	enterprise	NOUN
ijfb-96	377	8	perceptions	perception	NOUN
ijfb-96	377	9	towards	towards	ADP
ijfb-96	377	10	services	service	NOUN
ijfb-96	377	11	offered	offer	VERB
ijfb-96	377	12	by	by	ADP
ijfb-96	377	13	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	377	14	banks	bank	NOUN
ijfb-96	377	15	in	in	ADP
ijfb-96	377	16	south	south	PROPN
ijfb-96	377	17	africa	africa	PROPN
ijfb-96	377	18	.	.	PUNCT
ijfb-96	378	1	african	african	ADJ
ijfb-96	378	2	journal	journal	PROPN
ijfb-96	378	3	of	of	ADP
ijfb-96	378	4	accounting	accounting	NOUN
ijfb-96	378	5	,	,	PUNCT
ijfb-96	378	6	economics	economic	NOUN
ijfb-96	378	7	,	,	PUNCT
ijfb-96	378	8	finance	finance	NOUN
ijfb-96	378	9	and	and	CCONJ
ijfb-96	378	10	banking	banking	NOUN
ijfb-96	378	11	research	research	NOUN
ijfb-96	378	12	,	,	PUNCT
ijfb-96	378	13	1(1	1(1	NUM
ijfb-96	378	14	)	)	PUNCT
ijfb-96	378	15	.	.	PUNCT
ijfb-96	379	1	behr	behr	NOUN
ijfb-96	379	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	379	3	p.	p.	PROPN
ijfb-96	379	4	,	,	PUNCT
ijfb-96	379	5	norden	norden	PROPN
ijfb-96	379	6	,	,	PUNCT
ijfb-96	379	7	l.	l.	PROPN
ijfb-96	379	8	,	,	PUNCT
ijfb-96	379	9	&	&	CCONJ
ijfb-96	379	10	noth	noth	PROPN
ijfb-96	379	11	,	,	PUNCT
ijfb-96	379	12	f.	f.	PROPN
ijfb-96	379	13	(	(	PUNCT
ijfb-96	379	14	2013).financial	2013).financial	ADJ
ijfb-96	379	15	constraints	constraint	NOUN
ijfb-96	379	16	of	of	ADP
ijfb-96	379	17	private	private	ADJ
ijfb-96	379	18	firms	firm	NOUN
ijfb-96	379	19	and	and	CCONJ
ijfb-96	379	20	bank	bank	NOUN
ijfb-96	379	21	lending	lending	NOUN
ijfb-96	379	22	behavior	behavior	NOUN
ijfb-96	379	23	.	.	PUNCT
ijfb-96	380	1	journal	journal	PROPN
ijfb-96	380	2	of	of	ADP
ijfb-96	380	3	banking	banking	NOUN
ijfb-96	380	4	and	and	CCONJ
ijfb-96	380	5	finance	finance	NOUN
ijfb-96	380	6	,	,	PUNCT
ijfb-96	380	7	37(9	37(9	NUM
ijfb-96	380	8	)	)	PUNCT
ijfb-96	380	9	,	,	PUNCT
ijfb-96	380	10	3472	3472	NUM
ijfb-96	380	11	-	-	SYM
ijfb-96	380	12	3485	3485	NUM
ijfb-96	380	13	.	.	PUNCT
ijfb-96	381	1	bofia	bofia	NOUN
ijfb-96	381	2	(	(	PUNCT
ijfb-96	381	3	1998	1998	NUM
ijfb-96	381	4	)	)	PUNCT
ijfb-96	381	5	requirement	requirement	NOUN
ijfb-96	381	6	for	for	ADP
ijfb-96	381	7	investment	investment	NOUN
ijfb-96	381	8	and	and	CCONJ
ijfb-96	381	9	lending	lending	NOUN
ijfb-96	381	10	behaviour	behaviour	NOUN
ijfb-96	381	11	in	in	ADP
ijfb-96	381	12	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	381	13	banking	banking	NOUN
ijfb-96	381	14	industry	industry	NOUN
ijfb-96	381	15	.	.	PUNCT
ijfb-96	382	1	buchheit	buchheit	PROPN
ijfb-96	382	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	382	3	l.	l.	PROPN
ijfb-96	382	4	c.	c.	PROPN
ijfb-96	382	5	(	(	PUNCT
ijfb-96	382	6	1992	1992	NUM
ijfb-96	382	7	)	)	PUNCT
ijfb-96	382	8	.	.	PUNCT
ijfb-96	383	1	syndicated	syndicate	VERB
ijfb-96	383	2	loans	loan	NOUN
ijfb-96	383	3	and	and	CCONJ
ijfb-96	383	4	the	the	DET
ijfb-96	383	5	art	art	NOUN
ijfb-96	383	6	of	of	ADP
ijfb-96	383	7	happiness	happiness	NOUN
ijfb-96	383	8	.int’l	.int’l	PROPN
ijfb-96	383	9	fin	fin	PROPN
ijfb-96	383	10	.	.	PUNCT
ijfb-96	384	1	l.	l.	PROPN
ijfb-96	384	2	rev	rev	PROPN
ijfb-96	384	3	.	.	PROPN
ijfb-96	384	4	,	,	PUNCT
ijfb-96	384	5	11	11	NUM
ijfb-96	384	6	,	,	PUNCT
ijfb-96	384	7	7	7	NUM
ijfb-96	384	8	.	.	PUNCT
ijfb-96	384	9	chizea	chizea	PROPN
ijfb-96	384	10	g.	g.	PROPN
ijfb-96	384	11	,	,	PUNCT
ijfb-96	384	12	(	(	PUNCT
ijfb-96	384	13	1994	1994	NUM
ijfb-96	384	14	)	)	PUNCT
ijfb-96	384	15	.analysis	.analysis	PUNCT
ijfb-96	384	16	of	of	ADP
ijfb-96	384	17	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	384	18	and	and	CCONJ
ijfb-96	384	19	fiscal	fiscal	ADJ
ijfb-96	384	20	policies	policy	NOUN
ijfb-96	384	21	,	,	PUNCT
ijfb-96	384	22	broader	broad	ADJ
ijfb-96	384	23	perspectives	perspective	NOUN
ijfb-96	384	24	,	,	PUNCT
ijfb-96	384	25	2	2	NUM
ijfb-96	384	26	nd	nd	NOUN
ijfb-96	384	27	edition	edition	NOUN
ijfb-96	384	28	,	,	PUNCT
ijfb-96	384	29	pg	pg	PROPN
ijfb-96	384	30	12	12	NUM
ijfb-96	384	31	-	-	SYM
ijfb-96	384	32	24	24	NUM
ijfb-96	384	33	,	,	PUNCT
ijfb-96	384	34	bbt	bbt	PROPN
ijfb-96	384	35	press	press	PROPN
ijfb-96	384	36	.	.	PUNCT
ijfb-96	385	1	chodecal	chodecal	ADJ
ijfb-96	385	2	d	d	NOUN
ijfb-96	385	3	,	,	PUNCT
ijfb-96	385	4	(	(	PUNCT
ijfb-96	385	5	2004).impact	2004).impact	NUM
ijfb-96	385	6	of	of	ADP
ijfb-96	385	7	lending	lend	VERB
ijfb-96	385	8	policy	policy	NOUN
ijfb-96	385	9	on	on	ADP
ijfb-96	385	10	banking	banking	NOUN
ijfb-96	385	11	industry	industry	NOUN
ijfb-96	385	12	in	in	ADP
ijfb-96	385	13	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	385	14	.	.	PUNCT
ijfb-96	386	1	journal	journal	PROPN
ijfb-96	386	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	386	3	7(4	7(4	NUM
ijfb-96	386	4	)	)	PUNCT
ijfb-96	386	5	,	,	PUNCT
ijfb-96	386	6	12	12	NUM
ijfb-96	386	7	-	-	SYM
ijfb-96	386	8	22	22	NUM
ijfb-96	386	9	.	.	PUNCT
ijfb-96	387	1	chodechai	chodechai	PROPN
ijfb-96	387	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	387	3	s.	s.	PROPN
ijfb-96	387	4	(	(	PUNCT
ijfb-96	387	5	2004).determinants	2004).determinant	NOUN
ijfb-96	387	6	of	of	ADP
ijfb-96	387	7	bank	bank	NOUN
ijfb-96	387	8	lending	lending	NOUN
ijfb-96	387	9	in	in	ADP
ijfb-96	387	10	thailand	thailand	PROPN
ijfb-96	387	11	.	.	PUNCT
ijfb-96	388	1	an	an	DET
ijfb-96	388	2	empirical	empirical	ADJ
ijfb-96	388	3	examination	examination	NOUN
ijfb-96	388	4	for	for	ADP
ijfb-96	388	5	the	the	DET
ijfb-96	388	6	years	year	NOUN
ijfb-96	388	7	19921996.unpublished	19921996.unpublishe	VERB
ijfb-96	388	8	thesis	thesis	NOUN
ijfb-96	388	9	.	.	PUNCT
ijfb-96	389	1	cole	cole	PROPN
ijfb-96	389	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	389	3	r.	r.	PROPN
ijfb-96	389	4	a.	a.	PROPN
ijfb-96	389	5	(	(	PUNCT
ijfb-96	389	6	1998	1998	NUM
ijfb-96	389	7	)	)	PUNCT
ijfb-96	389	8	.	.	PUNCT
ijfb-96	390	1	the	the	DET
ijfb-96	390	2	importance	importance	NOUN
ijfb-96	390	3	of	of	ADP
ijfb-96	390	4	relationships	relationship	NOUN
ijfb-96	390	5	to	to	ADP
ijfb-96	390	6	the	the	DET
ijfb-96	390	7	availability	availability	NOUN
ijfb-96	390	8	of	of	ADP
ijfb-96	390	9	credit	credit	NOUN
ijfb-96	390	10	.	.	PUNCT
ijfb-96	391	1	journal	journal	NOUN
ijfb-96	391	2	of	of	ADP
ijfb-96	391	3	banking	banking	NOUN
ijfb-96	391	4	&	&	CCONJ
ijfb-96	391	5	finance	finance	PROPN
ijfb-96	391	6	,	,	PUNCT
ijfb-96	391	7	22(6	22(6	NUM
ijfb-96	391	8	)	)	PUNCT
ijfb-96	391	9	,	,	PUNCT
ijfb-96	391	10	959	959	NUM
ijfb-96	391	11	-	-	SYM
ijfb-96	391	12	977	977	NUM
ijfb-96	391	13	.	.	PUNCT
ijfb-96	392	1	constant	constant	ADJ
ijfb-96	392	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	392	3	f.	f.	PROPN
ijfb-96	392	4	,	,	PUNCT
ijfb-96	392	5	&	&	CCONJ
ijfb-96	392	6	ngomsi	ngomsi	PROPN
ijfb-96	392	7	,	,	PUNCT
ijfb-96	392	8	a.	a.	NOUN
ijfb-96	392	9	(	(	PUNCT
ijfb-96	392	10	2012).determinants	2012).determinants	NUM
ijfb-96	392	11	of	of	ADP
ijfb-96	392	12	bank	bank	NOUN
ijfb-96	392	13	long	long	ADJ
ijfb-96	392	14	-	-	PUNCT
ijfb-96	392	15	term	term	NOUN
ijfb-96	392	16	lending	lending	NOUN
ijfb-96	392	17	behavior	behavior	NOUN
ijfb-96	392	18	in	in	ADP
ijfb-96	392	19	the	the	DET
ijfb-96	392	20	central	central	ADJ
ijfb-96	392	21	african	african	ADJ
ijfb-96	392	22	economy	economy	NOUN
ijfb-96	392	23	and	and	CCONJ
ijfb-96	392	24	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	392	25	community	community	NOUN
ijfb-96	392	26	(	(	PUNCT
ijfb-96	392	27	cemac).review	cemac).review	NOUN
ijfb-96	392	28	of	of	ADP
ijfb-96	392	29	economics	economic	NOUN
ijfb-96	392	30	and	and	CCONJ
ijfb-96	392	31	finance	finance	NOUN
ijfb-96	392	32	,	,	PUNCT
ijfb-96	392	33	2	2	NUM
ijfb-96	392	34	,	,	PUNCT
ijfb-96	392	35	107	107	NUM
ijfb-96	392	36	-	-	SYM
ijfb-96	392	37	114	114	NUM
ijfb-96	392	38	.	.	PUNCT
ijfb-96	393	1	daniel	daniel	PROPN
ijfb-96	393	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	393	3	b.	b.	PROPN
ijfb-96	393	4	c.	c.	PROPN
ijfb-96	393	5	,	,	PUNCT
ijfb-96	393	6	&	&	CCONJ
ijfb-96	393	7	jones	jones	PROPN
ijfb-96	393	8	,	,	PUNCT
ijfb-96	393	9	j.	j.	PROPN
ijfb-96	393	10	b.	b.	PROPN
ijfb-96	393	11	(	(	PUNCT
ijfb-96	393	12	2007).financial	2007).financial	ADJ
ijfb-96	393	13	liberalization	liberalization	NOUN
ijfb-96	393	14	and	and	CCONJ
ijfb-96	393	15	banking	banking	NOUN
ijfb-96	393	16	crises	crisis	NOUN
ijfb-96	393	17	in	in	ADP
ijfb-96	393	18	emerging	emerge	VERB
ijfb-96	393	19	economies	economy	NOUN
ijfb-96	393	20	.	.	PUNCT
ijfb-96	394	1	journal	journal	NOUN
ijfb-96	394	2	of	of	ADP
ijfb-96	394	3	international	international	ADJ
ijfb-96	394	4	economics	economic	NOUN
ijfb-96	394	5	,	,	PUNCT
ijfb-96	394	6	72(1	72(1	NOUN
ijfb-96	394	7	)	)	PUNCT
ijfb-96	394	8	,	,	PUNCT
ijfb-96	394	9	202	202	NUM
ijfb-96	394	10	-	-	SYM
ijfb-96	394	11	221	221	NUM
ijfb-96	394	12	davis	davis	PROPN
ijfb-96	394	13	and	and	CCONJ
ijfb-96	394	14	zhu	zhu	PROPN
ijfb-96	394	15	(	(	PUNCT
ijfb-96	394	16	2005	2005	NUM
ijfb-96	394	17	)	)	PUNCT
ijfb-96	394	18	.	.	PUNCT
ijfb-96	395	1	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	395	2	property	property	NOUN
ijfb-96	395	3	price	price	NOUN
ijfb-96	395	4	and	and	CCONJ
ijfb-96	395	5	bank	bank	NOUN
ijfb-96	395	6	performance	performance	NOUN
ijfb-96	395	7	,	,	PUNCT
ijfb-96	395	8	3(3	3(3	NUM
ijfb-96	395	9	)	)	PUNCT
ijfb-96	395	10	,	,	PUNCT
ijfb-96	395	11	11	11	NUM
ijfb-96	395	12	-	-	SYM
ijfb-96	395	13	23	23	NUM
ijfb-96	395	14	.	.	PUNCT
ijfb-96	396	1	demirguc	demirguc	PROPN
ijfb-96	396	2	-	-	PUNCT
ijfb-96	396	3	kunt	kunt	PROPN
ijfb-96	396	4	,	,	PUNCT
ijfb-96	396	5	a.	a.	NOUN
ijfb-96	396	6	,	,	PUNCT
ijfb-96	396	7	detragiache.e	detragiache.e	PROPN
ijfb-96	396	8	.	.	PROPN
ijfb-96	396	9	,	,	PUNCT
ijfb-96	396	10	&	&	CCONJ
ijfb-96	396	11	tressel	tressel	PROPN
ijfb-96	396	12	,	,	PUNCT
ijfb-96	396	13	t.	t.	PROPN
ijfb-96	396	14	(	(	PUNCT
ijfb-96	396	15	2008).banking	2008).banke	VERB
ijfb-96	396	16	on	on	ADP
ijfb-96	396	17	the	the	DET
ijfb-96	396	18	principles	principle	NOUN
ijfb-96	396	19	:	:	PUNCT
ijfb-96	396	20	compliance	compliance	NOUN
ijfb-96	396	21	with	with	ADP
ijfb-96	396	22	basel	basel	PROPN
ijfb-96	396	23	core	core	NOUN
ijfb-96	396	24	principles	principle	NOUN
ijfb-96	396	25	and	and	CCONJ
ijfb-96	396	26	bank	bank	NOUN
ijfb-96	396	27	soundness	soundness	NOUN
ijfb-96	396	28	.	.	PUNCT
ijfb-96	397	1	journal	journal	PROPN
ijfb-96	397	2	of	of	ADP
ijfb-96	397	3	financial	financial	ADJ
ijfb-96	397	4	intermediation	intermediation	NOUN
ijfb-96	397	5	,	,	PUNCT
ijfb-96	397	6	17(4	17(4	NUM
ijfb-96	397	7	)	)	PUNCT
ijfb-96	397	8	,	,	PUNCT
ijfb-96	397	9	511	511	NUM
ijfb-96	397	10	-	-	SYM
ijfb-96	397	11	542	542	NUM
ijfb-96	397	12	.	.	PUNCT
ijfb-96	398	1	eichengreen	eichengreen	PROPN
ijfb-96	398	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	398	3	b.	b.	PROPN
ijfb-96	398	4	,	,	PUNCT
ijfb-96	398	5	&	&	CCONJ
ijfb-96	398	6	rose	rise	VERB
ijfb-96	398	7	,	,	PUNCT
ijfb-96	398	8	a.	a.	NOUN
ijfb-96	398	9	k.	k.	PROPN
ijfb-96	399	1	(	(	PUNCT
ijfb-96	399	2	1998).staying	1998).staying	NOUN
ijfb-96	399	3	afloat	afloat	ADV
ijfb-96	399	4	when	when	SCONJ
ijfb-96	399	5	the	the	DET
ijfb-96	399	6	wind	wind	NOUN
ijfb-96	399	7	shifts	shift	NOUN
ijfb-96	399	8	:	:	PUNCT
ijfb-96	399	9	external	external	ADJ
ijfb-96	399	10	factors	factor	NOUN
ijfb-96	399	11	and	and	CCONJ
ijfb-96	399	12	emerging	emerge	VERB
ijfb-96	399	13	-	-	PUNCT
ijfb-96	399	14	market	market	NOUN
ijfb-96	399	15	banking	banking	NOUN
ijfb-96	399	16	crises	crisis	NOUN
ijfb-96	399	17	(	(	PUNCT
ijfb-96	399	18	no	no	INTJ
ijfb-96	399	19	.	.	PUNCT
ijfb-96	400	1	w6370).national	w6370).national	ADJ
ijfb-96	400	2	bureau	bureau	NOUN
ijfb-96	400	3	of	of	ADP
ijfb-96	400	4	economic	economic	ADJ
ijfb-96	400	5	research	research	NOUN
ijfb-96	400	6	.	.	PUNCT
ijfb-96	401	1	engle	engle	PROPN
ijfb-96	401	2	r.f	r.f	PROPN
ijfb-96	401	3	.	.	PROPN
ijfb-96	401	4	,	,	PUNCT
ijfb-96	401	5	&	&	CCONJ
ijfb-96	401	6	granger	granger	PROPN
ijfb-96	401	7	,	,	PUNCT
ijfb-96	401	8	c.w.j	c.w.j	NOUN
ijfb-96	401	9	.	.	PUNCT
ijfb-96	402	1	(	(	PUNCT
ijfb-96	402	2	1987).co	1987).co	NUM
ijfb-96	402	3	-	-	PUNCT
ijfb-96	402	4	integration	integration	NOUN
ijfb-96	402	5	and	and	CCONJ
ijfb-96	402	6	error	error	NOUN
ijfb-96	402	7	correlation	correlation	NOUN
ijfb-96	402	8	:	:	PUNCT
ijfb-96	402	9	representation	representation	NOUN
ijfb-96	402	10	,	,	PUNCT
ijfb-96	402	11	estimation	estimation	NOUN
ijfb-96	402	12	and	and	CCONJ
ijfb-96	402	13	testing	testing	NOUN
ijfb-96	402	14	eonometrics	eonometric	NOUN
ijfb-96	402	15	,	,	PUNCT
ijfb-96	402	16	55(14	55(14	NUM
ijfb-96	402	17	)	)	PUNCT
ijfb-96	402	18	,	,	PUNCT
ijfb-96	402	19	251	251	NUM
ijfb-96	402	20	-	-	SYM
ijfb-96	402	21	276	276	NUM
ijfb-96	402	22	.	.	PUNCT
ijfb-96	403	1	ezirim	ezirim	PROPN
ijfb-96	403	2	f	f	PROPN
ijfb-96	403	3	(	(	PUNCT
ijfb-96	403	4	2005	2005	NUM
ijfb-96	403	5	)	)	PUNCT
ijfb-96	403	6	.	.	PUNCT
ijfb-96	404	1	impact	impact	NOUN
ijfb-96	404	2	of	of	ADP
ijfb-96	404	3	bank	bank	NOUN
ijfb-96	404	4	lending	lending	NOUN
ijfb-96	404	5	on	on	ADP
ijfb-96	404	6	liquidity	liquidity	NOUN
ijfb-96	404	7	of	of	ADP
ijfb-96	404	8	banks	bank	NOUN
ijfb-96	404	9	in	in	ADP
ijfb-96	404	10	nigeria.journal	nigeria.journal	ADJ
ijfb-96	404	11	2(6	2(6	NUM
ijfb-96	404	12	)	)	PUNCT
ijfb-96	404	13	,	,	PUNCT
ijfb-96	404	14	44	44	NUM
ijfb-96	404	15	-	-	SYM
ijfb-96	404	16	56	56	NUM
ijfb-96	404	17	.	.	PUNCT
ijfb-96	405	1	gilbert	gilbert	PROPN
ijfb-96	405	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	405	3	e.	e.	PROPN
ijfb-96	405	4	,	,	PUNCT
ijfb-96	405	5	calitz	calitz	PROPN
ijfb-96	405	6	,	,	PUNCT
ijfb-96	405	7	e.	e.	PROPN
ijfb-96	405	8	,	,	PUNCT
ijfb-96	405	9	&	&	CCONJ
ijfb-96	405	10	du	du	PROPN
ijfb-96	405	11	plessis	plessis	PROPN
ijfb-96	405	12	,	,	PUNCT
ijfb-96	405	13	s.	s.	PROPN
ijfb-96	405	14	(	(	PUNCT
ijfb-96	405	15	2009	2009	NUM
ijfb-96	405	16	)	)	PUNCT
ijfb-96	405	17	.	.	PUNCT
ijfb-96	406	1	prudential	prudential	PROPN
ijfb-96	406	2	regulation	regulation	PROPN
ijfb-96	406	3	,	,	PUNCT
ijfb-96	406	4	its	its	PRON
ijfb-96	406	5	international	international	ADJ
ijfb-96	406	6	background	background	NOUN
ijfb-96	406	7	and	and	CCONJ
ijfb-96	406	8	the	the	DET
ijfb-96	406	9	performance	performance	NOUN
ijfb-96	406	10	of	of	ADP
ijfb-96	406	11	the	the	DET
ijfb-96	406	12	banks	bank	NOUN
ijfb-96	406	13	a	a	DET
ijfb-96	406	14	critical	critical	ADJ
ijfb-96	406	15	review	review	NOUN
ijfb-96	406	16	of	of	ADP
ijfb-96	406	17	the	the	DET
ijfb-96	406	18	south	south	ADJ
ijfb-96	406	19	african	african	ADJ
ijfb-96	406	20	environment	environment	NOUN
ijfb-96	406	21	since	since	SCONJ
ijfb-96	406	22	1970	1970	NUM
ijfb-96	406	23	.	.	PUNCT
ijfb-96	407	1	south	south	ADJ
ijfb-96	407	2	african	african	ADJ
ijfb-96	407	3	journal	journal	PROPN
ijfb-96	407	4	of	of	ADP
ijfb-96	407	5	economic	economic	ADJ
ijfb-96	407	6	history	history	NOUN
ijfb-96	407	7	,	,	PUNCT
ijfb-96	407	8	24(2	24(2	NUM
ijfb-96	407	9	)	)	PUNCT
ijfb-96	407	10	,	,	PUNCT
ijfb-96	407	11	43	43	NUM
ijfb-96	407	12	-	-	SYM
ijfb-96	407	13	81	81	NUM
ijfb-96	407	14	.	.	PUNCT
ijfb-96	408	1	hansen	hansen	PROPN
ijfb-96	408	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	408	3	h.	h.	PROPN
ijfb-96	408	4	and	and	CCONJ
ijfb-96	408	5	j.	j.	PROPN
ijfb-96	408	6	rand	rand	PROPN
ijfb-96	408	7	(	(	PUNCT
ijfb-96	408	8	2006).on	2006).on	NUM
ijfb-96	408	9	the	the	DET
ijfb-96	408	10	casual	casual	ADJ
ijfb-96	408	11	links	link	NOUN
ijfb-96	408	12	between	between	ADP
ijfb-96	408	13	fdi	fdi	NOUN
ijfb-96	408	14	and	and	CCONJ
ijfb-96	408	15	growth	growth	NOUN
ijfb-96	408	16	in	in	ADP
ijfb-96	408	17	developing	develop	VERB
ijfb-96	408	18	countries.world	countries.world	PROPN
ijfb-96	408	19	development	development	NOUN
ijfb-96	408	20	2(9	2(9	NUM
ijfb-96	408	21	)	)	PUNCT
ijfb-96	408	22	,	,	PUNCT
ijfb-96	408	23	21	21	NUM
ijfb-96	408	24	-	-	SYM
ijfb-96	408	25	41	41	NUM
ijfb-96	408	26	.	.	PUNCT
ijfb-96	409	1	imran	imran	PROPN
ijfb-96	409	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	409	3	k.	k.	PROPN
ijfb-96	409	4	,	,	PUNCT
ijfb-96	409	5	&	&	CCONJ
ijfb-96	409	6	nishat	nishat	PROPN
ijfb-96	409	7	,	,	PUNCT
ijfb-96	409	8	m.	m.	NOUN
ijfb-96	409	9	(	(	PUNCT
ijfb-96	409	10	2013	2013	NUM
ijfb-96	409	11	)	)	PUNCT
ijfb-96	409	12	.	.	PUNCT
ijfb-96	410	1	determinants	determinant	NOUN
ijfb-96	410	2	of	of	ADP
ijfb-96	410	3	bank	bank	NOUN
ijfb-96	410	4	credit	credit	NOUN
ijfb-96	410	5	in	in	ADP
ijfb-96	410	6	pakistan	pakistan	PROPN
ijfb-96	410	7	:	:	PUNCT
ijfb-96	410	8	a	a	DET
ijfb-96	410	9	supplyside	supplyside	NOUN
ijfb-96	410	10	approach	approach	NOUN
ijfb-96	410	11	.	.	PUNCT
ijfb-96	411	1	economic	economic	ADJ
ijfb-96	411	2	modeling	modeling	NOUN
ijfb-96	411	3	,	,	PUNCT
ijfb-96	411	4	3(5	3(5	NUM
ijfb-96	411	5	)	)	PUNCT
ijfb-96	411	6	,	,	PUNCT
ijfb-96	411	7	384	384	NUM
ijfb-96	411	8	-	-	SYM
ijfb-96	411	9	390	390	NUM
ijfb-96	411	10	.	.	PUNCT
ijfb-96	412	1	kashyap	kashyap	PROPN
ijfb-96	412	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	412	3	a.	a.	PROPN
ijfb-96	412	4	k.	k.	PROPN
ijfb-96	412	5	,	,	PUNCT
ijfb-96	412	6	rajan	rajan	PROPN
ijfb-96	412	7	,	,	PUNCT
ijfb-96	412	8	r.	r.	PROPN
ijfb-96	412	9	,	,	PUNCT
ijfb-96	412	10	&	&	CCONJ
ijfb-96	412	11	stein	stein	PROPN
ijfb-96	412	12	,	,	PUNCT
ijfb-96	412	13	j.	j.	PROPN
ijfb-96	412	14	c.	c.	PROPN
ijfb-96	412	15	(	(	PUNCT
ijfb-96	412	16	2002	2002	NUM
ijfb-96	412	17	)	)	PUNCT
ijfb-96	412	18	.	.	PUNCT
ijfb-96	413	1	banks	bank	NOUN
ijfb-96	413	2	as	as	ADP
ijfb-96	413	3	liquidity	liquidity	NOUN
ijfb-96	413	4	providers	provider	NOUN
ijfb-96	413	5	:	:	PUNCT
ijfb-96	413	6	an	an	DET
ijfb-96	413	7	explanation	explanation	NOUN
ijfb-96	413	8	for	for	ADP
ijfb-96	413	9	the	the	DET
ijfb-96	413	10	coexistence	coexistence	NOUN
ijfb-96	413	11	of	of	ADP
ijfb-96	413	12	lending	lending	NOUN
ijfb-96	413	13	and	and	CCONJ
ijfb-96	413	14	deposit	deposit	NOUN
ijfb-96	413	15	-	-	PUNCT
ijfb-96	413	16	taking	taking	NOUN
ijfb-96	413	17	.	.	PUNCT
ijfb-96	414	1	the	the	DET
ijfb-96	414	2	journal	journal	NOUN
ijfb-96	414	3	of	of	ADP
ijfb-96	414	4	finance	finance	NOUN
ijfb-96	414	5	,	,	PUNCT
ijfb-96	414	6	57(1	57(1	NUM
ijfb-96	414	7	)	)	PUNCT
ijfb-96	414	8	,	,	PUNCT
ijfb-96	414	9	33	33	NUM
ijfb-96	414	10	-	-	SYM
ijfb-96	414	11	73	73	NUM
ijfb-96	414	12	kumbirai	kumbirai	ADJ
ijfb-96	414	13	,	,	PUNCT
ijfb-96	414	14	m.	m.	NOUN
ijfb-96	414	15	,	,	PUNCT
ijfb-96	414	16	&	&	CCONJ
ijfb-96	414	17	webb	webb	PROPN
ijfb-96	414	18	,	,	PUNCT
ijfb-96	414	19	r.	r.	PROPN
ijfb-96	414	20	(	(	PUNCT
ijfb-96	414	21	2013).a	2013).a	NUM
ijfb-96	414	22	financial	financial	ADJ
ijfb-96	414	23	ratio	ratio	NOUN
ijfb-96	414	24	analysis	analysis	NOUN
ijfb-96	414	25	of	of	ADP
ijfb-96	414	26	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	414	27	bank	bank	NOUN
ijfb-96	414	28	performance	performance	NOUN
ijfb-96	414	29	in	in	ADP
ijfb-96	414	30	south	south	PROPN
ijfb-96	414	31	africa	africa	PROPN
ijfb-96	414	32	.	.	PUNCT
ijfb-96	415	1	african	african	PROPN
ijfb-96	415	2	review	review	NOUN
ijfb-96	415	3	of	of	ADP
ijfb-96	415	4	economics	economic	NOUN
ijfb-96	415	5	and	and	CCONJ
ijfb-96	415	6	finance	finance	NOUN
ijfb-96	415	7	,	,	PUNCT
ijfb-96	415	8	2(1	2(1	NUM
ijfb-96	415	9	)	)	PUNCT
ijfb-96	415	10	,	,	PUNCT
ijfb-96	415	11	30	30	NUM
ijfb-96	415	12	-	-	SYM
ijfb-96	415	13	53	53	NUM
ijfb-96	415	14	loutskina	loutskina	NOUN
ijfb-96	415	15	,	,	PUNCT
ijfb-96	415	16	e.	e.	PROPN
ijfb-96	415	17	(	(	PUNCT
ijfb-96	415	18	2011	2011	NUM
ijfb-96	415	19	)	)	PUNCT
ijfb-96	415	20	.	.	PUNCT
ijfb-96	416	1	the	the	DET
ijfb-96	416	2	role	role	NOUN
ijfb-96	416	3	of	of	ADP
ijfb-96	416	4	securitization	securitization	NOUN
ijfb-96	416	5	in	in	ADP
ijfb-96	416	6	bank	bank	NOUN
ijfb-96	416	7	liquidity	liquidity	NOUN
ijfb-96	416	8	and	and	CCONJ
ijfb-96	416	9	funding	funding	NOUN
ijfb-96	416	10	management	management	NOUN
ijfb-96	416	11	.	.	PUNCT
ijfb-96	417	1	journal	journal	NOUN
ijfb-96	417	2	of	of	ADP
ijfb-96	417	3	financial	financial	ADJ
ijfb-96	417	4	economics	economic	NOUN
ijfb-96	417	5	,	,	PUNCT
ijfb-96	417	6	100(3	100(3	NUM
ijfb-96	417	7	)	)	PUNCT
ijfb-96	417	8	,	,	PUNCT
ijfb-96	417	9	663	663	NUM
ijfb-96	417	10	-	-	SYM
ijfb-96	417	11	684	684	NUM
ijfb-96	417	12	.	.	PUNCT
ijfb-96	418	1	malede	malede	NOUN
ijfb-96	418	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	418	3	m.	m.	NOUN
ijfb-96	418	4	(	(	PUNCT
ijfb-96	418	5	2014	2014	NUM
ijfb-96	418	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	418	7	.	.	PUNCT
ijfb-96	419	1	determinants	determinant	NOUN
ijfb-96	419	2	of	of	ADP
ijfb-96	419	3	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	419	4	banks	bank	NOUN
ijfb-96	419	5	’	'	PUNCT
ijfb-96	419	6	lending	lending	NOUN
ijfb-96	419	7	:	:	PUNCT
ijfb-96	419	8	evidence	evidence	NOUN
ijfb-96	419	9	from	from	ADP
ijfb-96	419	10	ethiopian	ethiopian	ADJ
ijfb-96	419	11	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	419	12	banks	bank	NOUN
ijfb-96	419	13	.	.	PUNCT
ijfb-96	420	1	european	european	PROPN
ijfb-96	420	2	journal	journal	PROPN
ijfb-96	420	3	of	of	ADP
ijfb-96	420	4	business	business	NOUN
ijfb-96	420	5	and	and	CCONJ
ijfb-96	420	6	management.2222	management.2222	PROPN
ijfb-96	420	7	-	-	PUNCT
ijfb-96	420	8	1905	1905	NUM
ijfb-96	420	9	.	.	PUNCT
ijfb-96	421	1	matemilola	matemilola	PROPN
ijfb-96	421	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	421	3	b.	b.	PROPN
ijfb-96	421	4	t.	t.	PROPN
ijfb-96	421	5	,	,	PUNCT
ijfb-96	421	6	bany	bany	NOUN
ijfb-96	421	7	-	-	PUNCT
ijfb-96	421	8	ariffin	ariffin	NOUN
ijfb-96	421	9	,	,	PUNCT
ijfb-96	421	10	a.	a.	NOUN
ijfb-96	421	11	n.	n.	PROPN
ijfb-96	421	12	,	,	PUNCT
ijfb-96	421	13	&	&	CCONJ
ijfb-96	421	14	muhtar	muhtar	PROPN
ijfb-96	421	15	,	,	PUNCT
ijfb-96	421	16	f.	f.	PROPN
ijfb-96	421	17	e.	e.	PROPN
ijfb-96	421	18	(	(	PUNCT
ijfb-96	421	19	2015	2015	NUM
ijfb-96	421	20	)	)	PUNCT
ijfb-96	421	21	.	.	PUNCT
ijfb-96	422	1	the	the	DET
ijfb-96	422	2	impact	impact	NOUN
ijfb-96	422	3	of	of	ADP
ijfb-96	422	4	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	422	5	policy	policy	NOUN
ijfb-96	422	6	on	on	ADP
ijfb-96	422	7	bank	bank	NOUN
ijfb-96	422	8	lending	lending	NOUN
ijfb-96	422	9	rate	rate	NOUN
ijfb-96	422	10	in	in	ADP
ijfb-96	422	11	south	south	PROPN
ijfb-96	422	12	africa	africa	PROPN
ijfb-96	422	13	.	.	PUNCT
ijfb-96	423	1	borsa	borsa	PROPN
ijfb-96	423	2	istanbul	istanbul	PROPN
ijfb-96	423	3	review	review	PROPN
ijfb-96	423	4	,	,	PUNCT
ijfb-96	423	5	15(1	15(1	NUM
ijfb-96	423	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	423	7	,	,	PUNCT
ijfb-96	423	8	53	53	NUM
ijfb-96	423	9	-	-	SYM
ijfb-96	423	10	59	59	NUM
ijfb-96	423	11	.	.	PUNCT
ijfb-96	424	1	meyer	meyer	PROPN
ijfb-96	424	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	424	3	l.h	l.h	PROPN
ijfb-96	424	4	.	.	PROPN
ijfb-96	424	5	(	(	PUNCT
ijfb-96	424	6	1998	1998	NUM
ijfb-96	424	7	)	)	PUNCT
ijfb-96	424	8	.	.	PUNCT
ijfb-96	425	1	the	the	DET
ijfb-96	425	2	present	present	ADJ
ijfb-96	425	3	and	and	CCONJ
ijfb-96	425	4	future	future	ADJ
ijfb-96	425	5	roles	role	NOUN
ijfb-96	425	6	of	of	ADP
ijfb-96	425	7	banks	bank	NOUN
ijfb-96	425	8	in	in	ADP
ijfb-96	425	9	small	small	ADJ
ijfb-96	425	10	business	business	NOUN
ijfb-96	425	11	finance	finance	NOUN
ijfb-96	425	12	.	.	PUNCT
ijfb-96	426	1	journal	journal	NOUN
ijfb-96	426	2	of	of	ADP
ijfb-96	426	3	banking	banking	NOUN
ijfb-96	426	4	and	and	CCONJ
ijfb-96	426	5	finance	finance	NOUN
ijfb-96	426	6	,	,	PUNCT
ijfb-96	426	7	22(6	22(6	NUM
ijfb-96	426	8	)	)	PUNCT
ijfb-96	426	9	,	,	PUNCT
ijfb-96	426	10	1109	1109	NUM
ijfb-96	426	11	-	-	SYM
ijfb-96	426	12	1116	1116	NUM
ijfb-96	426	13	.	.	PUNCT
ijfb-96	427	1	naceur	naceur	PROPN
ijfb-96	427	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	427	3	j.	j.	PROPN
ijfb-96	427	4	,	,	PUNCT
ijfb-96	427	5	&	&	CCONJ
ijfb-96	427	6	goaid	goaid	PROPN
ijfb-96	427	7	a.	a.	PROPN
ijfb-96	427	8	,	,	PUNCT
ijfb-96	427	9	(	(	PUNCT
ijfb-96	427	10	2010).determinants	2010).determinant	NOUN
ijfb-96	427	11	of	of	ADP
ijfb-96	427	12	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	427	13	bank	bank	NOUN
ijfb-96	427	14	in	in	ADP
ijfb-96	427	15	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	427	16	,	,	PUNCT
ijfb-96	427	17	5(2),19	5(2),19	NUM
ijfb-96	427	18	-	-	SYM
ijfb-96	427	19	29	29	NUM
ijfb-96	427	20	,	,	PUNCT
ijfb-96	427	21	macmillan	macmillan	PROPN
ijfb-96	427	22	publication	publication	PROPN
ijfb-96	427	23	limited	limit	VERB
ijfb-96	427	24	.	.	PUNCT
ijfb-96	428	1	olokoyo	olokoyo	PROPN
ijfb-96	428	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	429	1	f.	f.	PROPN
ijfb-96	429	2	o.	o.	PROPN
ijfb-96	429	3	(	(	PUNCT
ijfb-96	429	4	2011	2011	NUM
ijfb-96	429	5	)	)	PUNCT
ijfb-96	429	6	.	.	PUNCT
ijfb-96	430	1	determinants	determinant	NOUN
ijfb-96	430	2	of	of	ADP
ijfb-96	430	3	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	430	4	banks	bank	NOUN
ijfb-96	430	5	’	’	PART
ijfb-96	430	6	lending	lending	NOUN
ijfb-96	430	7	behavior	behavior	NOUN
ijfb-96	430	8	in	in	ADP
ijfb-96	430	9	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	430	10	.	.	PUNCT
ijfb-96	431	1	international	international	ADJ
ijfb-96	431	2	journal	journal	PROPN
ijfb-96	431	3	of	of	ADP
ijfb-96	431	4	financial	financial	ADJ
ijfb-96	431	5	research	research	NOUN
ijfb-96	431	6	,	,	PUNCT
ijfb-96	431	7	2(2	2(2	NUM
ijfb-96	431	8	)	)	PUNCT
ijfb-96	431	9	,	,	PUNCT
ijfb-96	431	10	61	61	NUM
ijfb-96	431	11	.	.	PUNCT
ijfb-96	432	1	osayameh	osayameh	NOUN
ijfb-96	432	2	f.	f.	PROPN
ijfb-96	432	3	(	(	PUNCT
ijfb-96	432	4	1991).lending	1991).lending	ADJ
ijfb-96	432	5	and	and	CCONJ
ijfb-96	432	6	credit	credit	NOUN
ijfb-96	432	7	administration	administration	NOUN
ijfb-96	432	8	model	model	NOUN
ijfb-96	432	9	for	for	ADP
ijfb-96	432	10	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	432	11	banks	bank	NOUN
ijfb-96	432	12	.	.	PUNCT
ijfb-96	433	1	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	433	2	financial	financial	PROPN
ijfb-96	433	3	review	review	PROPN
ijfb-96	433	4	,	,	PUNCT
ijfb-96	433	5	4(2	4(2	NUM
ijfb-96	433	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	433	7	,	,	PUNCT
ijfb-96	433	8	55	55	NUM
ijfb-96	433	9	-	-	SYM
ijfb-96	433	10	60	60	NUM
ijfb-96	433	11	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	www.cribfb.com/journal/index.php/ijfb	PROPN
ijfb-96	433	12	indian	indian	PROPN
ijfb-96	433	13	journal	journal	PROPN
ijfb-96	433	14	of	of	ADP
ijfb-96	433	15	finance	finance	NOUN
ijfb-96	433	16	and	and	CCONJ
ijfb-96	433	17	banking	banking	NOUN
ijfb-96	433	18	vol	vol	NOUN
ijfb-96	433	19	.	.	PROPN
ijfb-96	434	1	2	2	NUM
ijfb-96	434	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	434	3	no	no	INTJ
ijfb-96	434	4	.	.	NOUN
ijfb-96	434	5	2	2	NUM
ijfb-96	434	6	;	;	PUNCT
ijfb-96	434	7	2018	2018	NUM
ijfb-96	434	8	41	41	NUM
ijfb-96	434	9	panagopoulos	panagopoulo	NOUN
ijfb-96	434	10	,	,	PUNCT
ijfb-96	434	11	y.	y.	PROPN
ijfb-96	434	12	,	,	PUNCT
ijfb-96	434	13	&	&	CCONJ
ijfb-96	434	14	spiliotis	spiliotis	PROPN
ijfb-96	434	15	,	,	PUNCT
ijfb-96	434	16	a.	a.	NOUN
ijfb-96	434	17	(	(	PUNCT
ijfb-96	434	18	1998	1998	NUM
ijfb-96	434	19	)	)	PUNCT
ijfb-96	434	20	.	.	PUNCT
ijfb-96	435	1	the	the	DET
ijfb-96	435	2	determinants	determinant	NOUN
ijfb-96	435	3	of	of	ADP
ijfb-96	435	4	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	435	5	banks	bank	NOUN
ijfb-96	435	6	’	’	PART
ijfb-96	435	7	lending	lending	NOUN
ijfb-96	435	8	behavior	behavior	NOUN
ijfb-96	435	9	:	:	PUNCT
ijfb-96	435	10	some	some	DET
ijfb-96	435	11	evidence	evidence	NOUN
ijfb-96	435	12	for	for	ADP
ijfb-96	435	13	greece	greece	PROPN
ijfb-96	435	14	.	.	PROPN
ijfb-96	436	1	journal	journal	PROPN
ijfb-96	436	2	of	of	ADP
ijfb-96	436	3	post	post	PROPN
ijfb-96	436	4	keynesian	keynesian	ADJ
ijfb-96	436	5	economics	economic	NOUN
ijfb-96	436	6	,	,	PUNCT
ijfb-96	436	7	20(4	20(4	NOUN
ijfb-96	436	8	)	)	PUNCT
ijfb-96	436	9	,	,	PUNCT
ijfb-96	436	10	649	649	NUM
ijfb-96	436	11	-	-	SYM
ijfb-96	436	12	672	672	NUM
ijfb-96	436	13	.	.	PUNCT
ijfb-96	437	1	quintyn	quintyn	PROPN
ijfb-96	437	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	437	3	m.	m.	NOUN
ijfb-96	437	4	m.	m.	NOUN
ijfb-96	437	5	,	,	PUNCT
ijfb-96	437	6	&	&	CCONJ
ijfb-96	437	7	hoelscher	hoelscher	ADV
ijfb-96	437	8	,	,	PUNCT
ijfb-96	437	9	m.	m.	PROPN
ijfb-96	437	10	d.	d.	PROPN
ijfb-96	437	11	s.	s.	PROPN
ijfb-96	437	12	(	(	PUNCT
ijfb-96	437	13	2003).managing	2003).managing	NUM
ijfb-96	437	14	systemic	systemic	ADJ
ijfb-96	437	15	banking	banking	NOUN
ijfb-96	437	16	crises(no	crises(no	PROPN
ijfb-96	437	17	.	.	PUNCT
ijfb-96	438	1	224).international	224).international	NUM
ijfb-96	438	2	monetary	monetary	ADJ
ijfb-96	438	3	fund	fund	NOUN
ijfb-96	438	4	.	.	PUNCT
ijfb-96	439	1	samad	samad	PROPN
ijfb-96	439	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	439	3	a.	a.	NOUN
ijfb-96	439	4	(	(	PUNCT
ijfb-96	439	5	2004	2004	NUM
ijfb-96	439	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	439	7	.	.	PUNCT
ijfb-96	440	1	bahrain	bahrain	PROPN
ijfb-96	440	2	commercial	commercial	PROPN
ijfb-96	440	3	bank	bank	PROPN
ijfb-96	440	4	’s	’s	PART
ijfb-96	440	5	performance	performance	NOUN
ijfb-96	440	6	during	during	ADP
ijfb-96	440	7	1994-2001.credit	1994-2001.credit	NUM
ijfb-96	440	8	and	and	CCONJ
ijfb-96	440	9	financial	financial	ADJ
ijfb-96	440	10	management	management	NOUN
ijfb-96	440	11	review	review	NOUN
ijfb-96	440	12	,	,	PUNCT
ijfb-96	440	13	10(1	10(1	NUM
ijfb-96	440	14	)	)	PUNCT
ijfb-96	440	15	,	,	PUNCT
ijfb-96	440	16	33	33	NUM
ijfb-96	440	17	-	-	SYM
ijfb-96	440	18	40	40	NUM
ijfb-96	440	19	.	.	PUNCT
ijfb-96	441	1	tomak	tomak	PROPN
ijfb-96	441	2	,	,	PUNCT
ijfb-96	441	3	s.	s.	PROPN
ijfb-96	441	4	(	(	PUNCT
ijfb-96	441	5	2013	2013	NUM
ijfb-96	441	6	)	)	PUNCT
ijfb-96	441	7	.	.	PUNCT
ijfb-96	442	1	determinants	determinant	NOUN
ijfb-96	442	2	of	of	ADP
ijfb-96	442	3	commercial	commercial	ADJ
ijfb-96	442	4	banks	bank	NOUN
ijfb-96	442	5	’	’	PART
ijfb-96	442	6	lending	lending	NOUN
ijfb-96	442	7	behavior	behavior	NOUN
ijfb-96	442	8	:	:	PUNCT
ijfb-96	442	9	evidence	evidence	NOUN
ijfb-96	442	10	from	from	ADP
ijfb-96	442	11	turkey	turkey	PROPN
ijfb-96	442	12	.	.	PUNCT
ijfb-96	443	1	asian	asian	ADJ
ijfb-96	443	2	journal	journal	PROPN
ijfb-96	443	3	of	of	ADP
ijfb-96	443	4	empirical	empirical	ADJ
ijfb-96	443	5	research	research	NOUN
ijfb-96	443	6	,	,	PUNCT
ijfb-96	443	7	3(8	3(8	NUM
ijfb-96	443	8	)	)	PUNCT
ijfb-96	443	9	,	,	PUNCT
ijfb-96	443	10	933	933	NUM
ijfb-96	443	11	-	-	SYM
ijfb-96	443	12	943	943	NUM
ijfb-96	443	13	uhomoibhi	uhomoibhi	NOUN
ijfb-96	443	14	,	,	PUNCT
ijfb-96	443	15	t.	t.	NOUN
ijfb-96	443	16	(	(	PUNCT
ijfb-96	443	17	2008	2008	NUM
ijfb-96	443	18	)	)	PUNCT
ijfb-96	443	19	.	.	PUNCT
ijfb-96	444	1	determinants	determinant	NOUN
ijfb-96	444	2	of	of	ADP
ijfb-96	444	3	bank	bank	NOUN
ijfb-96	444	4	profitability	profitability	NOUN
ijfb-96	444	5	macroeconomics	macroeconomic	NOUN
ijfb-96	444	6	,	,	PUNCT
ijfb-96	444	7	evidence	evidence	NOUN
ijfb-96	444	8	from	from	ADP
ijfb-96	444	9	nigeria	nigeria	PROPN
ijfb-96	444	10	,	,	PUNCT
ijfb-96	444	11	deakin	deakin	PROPN
ijfb-96	444	12	university	university	PROPN
ijfb-96	444	13	,	,	PUNCT
ijfb-96	444	14	(	(	PUNCT
ijfb-96	444	15	working	working	NOUN
ijfb-96	444	16	paper	paper	NOUN
ijfb-96	444	17	)	)	PUNCT
ijfb-96	444	18	.	.	PUNCT
ijfb-96	445	1	copyrights	copyright	VERB
ijfb-96	445	2	copyright	copyright	NOUN
ijfb-96	445	3	for	for	ADP
ijfb-96	445	4	this	this	DET
ijfb-96	445	5	article	article	NOUN
ijfb-96	445	6	is	be	AUX
ijfb-96	445	7	retained	retain	VERB
ijfb-96	445	8	by	by	ADP
ijfb-96	445	9	the	the	DET
ijfb-96	445	10	author(s	author(s	PROPN
ijfb-96	445	11	)	)	PUNCT
ijfb-96	445	12	,	,	PUNCT
ijfb-96	445	13	with	with	ADP
ijfb-96	445	14	first	first	ADJ
ijfb-96	445	15	publication	publication	NOUN
ijfb-96	445	16	rights	right	NOUN
ijfb-96	445	17	granted	grant	VERB
ijfb-96	445	18	to	to	ADP
ijfb-96	445	19	the	the	DET
ijfb-96	445	20	journal	journal	NOUN
ijfb-96	445	21	.	.	PUNCT
ijfb-96	446	1	this	this	PRON
ijfb-96	446	2	is	be	AUX
ijfb-96	446	3	an	an	DET
ijfb-96	446	4	open	open	ADJ
ijfb-96	446	5	-	-	PUNCT
ijfb-96	446	6	access	access	NOUN
ijfb-96	446	7	article	article	NOUN
ijfb-96	446	8	distributed	distribute	VERB
ijfb-96	446	9	under	under	ADP
ijfb-96	446	10	the	the	DET
ijfb-96	446	11	terms	term	NOUN
ijfb-96	446	12	and	and	CCONJ
ijfb-96	446	13	conditions	condition	NOUN
ijfb-96	446	14	of	of	ADP
ijfb-96	446	15	the	the	DET
ijfb-96	446	16	creative	creative	ADJ
ijfb-96	446	17	commons	common	NOUN
ijfb-96	446	18	attribution	attribution	NOUN
ijfb-96	446	19	license	license	NOUN
ijfb-96	446	20	(	(	PUNCT
ijfb-96	446	21	http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/	http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/	PROPN
ijfb-96	446	22	)	)	PUNCT
ijfb-96	446	23	.	.	PUNCT